La banca per un mondo che cambia

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1 IN BREVE La banca per un mondo che cambia

2 Il mondo cambia. E con lui le abitudini, le pratiche, l uso della tecnologia e le aspettative dei nostri clienti. Siamo coscienti che un nuovo mondo, più equilibrato, equo e sostenibile, nascerà solo da un impegno collettivo, in cui dovremo rivestire un ruolo di primo piano. Per questo, BNP Paribas continua a sviluppare iniziative per immaginare nuovi servizi bancari, per reinventare la relazione con il cliente e per attuare la trasformazione digitale delle proprie attività entro il BNP Paribas lavora ogni giorno per costruire una banca dagli standard sempre più elevati, attenta alla società e alle persone, capace di esercitare un impatto positivo sul suo ambiente e i suoi stakeholder, e decisa a contribuire alla creazione di un futuro migliore. I dati di questo documento sono aggiornati al 31 dicembre 2017.

3 UN MODELLO INTEGRATO AL SERVIZIO DEI NOSTRI CLIENTI Il modello di business integrato di BNP Paribas, basato sulla stretta collaborazione fra le sue linee di business e sulla diversificazione dei rischi, assicura al Gruppo la stabilità necessaria per adattarsi al cambiamento e per proporre soluzioni innovative alla clientela. BNP Paribas occupa posizioni chiave nei suoi due grandi settori di attività: Retail Banking & Services, con le linee di business Domestic Markets e International Financial Services, e Corporate & Institutional Banking. CON UN IMPATTO POSITIVO SUI NOSTRI STAKEHOLDER Vogliamo essere il partner privilegiato dei nostri clienti sul lungo termine e contribuire attivamente a una crescita responsabile e sostenibile. Desideriamo avere un impatto positivo sui nostri stakeholder e sulla società nel suo complesso. Vogliamo contribuire a un futuro migliore ed essere uno dei player più degni di fiducia del settore, integrando ulteriormente i nostri valori e i nostri principi etici nel nostro comportamento quotidiano. RETAIL BANKING & SERVICES DOMESTIC MARKETS (DM) Retail Banking Francia BNP Paribas Fortis BNL BGL BNP Paribas Arval BNP Paribas Leasing Solutions BNP Paribas Personal Investors Nickel INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICES (IFS) BNP Paribas Personal Finance International Retail Banking BNP Paribas Cardif BNP Paribas Wealth Management BNP Paribas Asset Management BNP Paribas Real Estate DIVERSIFICAZIONE DEI RISCHI INNOVAZIONE IFS DM CIB IMPEGNO SOCIALE COLLABORAZIONE FRA LINEE DI BUSINESS CORPORATE & INSTITUTIONAL BANKING ( CIB ) Corporate Banking Global Markets Securities Services UN CONTESTO IN COSTANTE EVOLUZIONE Nuovi comportamenti e nuove attese dei clienti Transizione energetica Regolamentazione Rivoluzione digitale Nuovi requisiti etici Fattori macroeconomici IFS DM CIB UN IMPATTO POSITIVO SUI NOSTRI STAKEHOLDER Azionisti e investitori Dipendenti Organizzazioni della società civile Autorità pubbliche Partner e fornitori Clienti

4 IL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE Il Consiglio di Amministrazione definisce gli orientamenti dell attività di BNP Paribas e ne verifica l attuazione da parte della Direzione Generale. Nomina inoltre il Presidente, l Amministratore Delegato e i Direttori Generali delegati. Qualsiasi operazione strategica significativa che non rientri negli orientamenti strategici richiede la preventiva autorizzazione del Consiglio. Il Consiglio di Amministrazione è composto da 14 consiglieri di amministrazione, 12 dei quali nominati dagli azionisti e 2 eletti dai dipendenti. 1 JEAN LEMIERRE Presidente del Consiglio di Amministrazione di BNP Paribas 2 JEAN-LAURENT BONNAFÉ Amministratore Delegato e Direttore Generale di BNP Paribas 3 JACQUES ASCHENBROICH Presidente e Direttore Generale del Gruppo Valeo 4 PIERRE-ANDRÉ DE CHALENDAR Presidente e Direttore Generale della Compagnie de Saint-Gobain 5 MONIQUE COHEN Socia di Apax Partners 6 WOUTER DE PLOEY CEO di ZNA (rete ospedaliera di Anversa, Belgio) 7 HUGUES EPAILLARD Rappresentante del personale, Consigliere di amministrazione eletto dai dipendenti di BNP Paribas 8 MARION GUILLOU Amministrazione di IAVFF-Agreenium 9 DENIS KESSLER Presidente e Direttore Generale di SCOR SE 10 LAURENCE PARISOT Chief Development Officer di Gradiva 11 DANIELA SCHWARZER Direttrice del think tank DGAP (Deutsche Gesellschaft für Auswàrtige Politik Società tedesca per le relazioni estere) 12 MICHEL TILMANT Consigliere di Amministrazione di società 13 SANDRINE VERRIER Assistente di produzione e di supporto commerciale, Consigliera di amministrazione eletta dai dipendenti BNP Paribas 14 FIELDS WICKER-MIURIN Co-fondatrice e direttrice associata di Leaders Quest (Gran Bretagna)

5 IL COMITATO ESECUTIVO Il Comitato Esecutivo è composto dall Amministratore Delegato, dal Direttore Generale Delegato e dai responsabili delle linee di business e delle funzioni di BNP Paribas. JEAN-LAURENT BONNAFÉ Amministratore Delegato e Direttore Generale PHILIPPE BORDENAVE Direttore Generale Delegato JACQUES D ESTAIS Vice Direttore Generale MICHEL KONCZATY Vice Direttore Generale THIERRY LABORDE Vice Direttore Generale ALAIN PAPIASSE Vice Direttore Generale MARIE-CLAIRE CAPOBIANCO Retail Banking Francia LAURENT DAVID BNP Paribas Personal Finance STEFAAN DECRAENE International Retail Banking RENAUD DUMORA BNP Paribas Cardif YANN GÉRARDIN Corporate & Institutional Banking NATHALIE HARTMANN Compliance MAXIME JADOT BNP Paribas Fortis YVES MARTRENCHAR Risorse Umane del Gruppo ANDREA MUNARI BNL ÉRIC RAYNAUD Asia-Pacifico FRANK RONCEY RISK ANTOINE SIRE Company Engagement THIERRY VARÈNE Grandi Clienti

6 NUMERI CHIAVE Risultati annuali 2017: performance soddisfacente del Gruppo e avvio promettente del piano RATING A LUNGO/BREVE TERMINE RETAIL BANKING & SERVICES A/A-1 A+/F1 Aa3/ Prime-1 AA (LOW)/ R-1 (MIDDLE) 15,7 Mld * DOMESTIC MARKETS 15,9 Mld * INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICES Utile netto di Gruppo 7,8 Mld Aumento del ratio di solvibilità** 11,8 % (+ 30 PB / 31 dicembre 2016) MARGINE D INTERMEDIAZIONE 43,2 Mld UN BILANCIO MOLTO SOLIDO CORPORATE & INSTITUTIONAL BANKING 11,7 Mld * Dividendo per azione 3,02 Considerevoli riserve di liquidità 285 Mld STANDARD & POOR S Outlook stabile 31 luglio 2017 FITCH Outlook stabile 28 settembre 2017 Importo dei finanziamenti in favore della transizione energetica e dei settori che contribuiscono direttamente agli Obiettivi per lo Sviluppo Sostenibile delle Nazioni Unite 155 Mld MOODY S Outlook stabile 27 settembre 2017 INDICATORI CHIAVE CSR Importo dei finanziamenti dedicati alle energie rinnovabili 12,3 Mld Bilancio delle emissioni di gas ad effetto serra (in teq CO 2 /dipendente) integralmente compensate 2,54 DBRS Outlook stabile 1 agosto 2017 * Escluso il Corporate Centre. ** Ratio di solvibilità Common Equity Tier 1 Basilea III fully loaded, al 31 dicembre 2017.

7 LA NOSTRA PRESENZA NEL MONDO LA NOSTRA CULTURA Il Gruppo si basa su una cultura d azienda costruita su valori solidi, applicati con rigore. I nostri valori il BNP Paribas Way si articolano in quattro punti di forza e quattro forze trainanti. LE NOSTRE FORZE TRAINANTI SODDISFAZIONE DEL CLIENTE APERTURA CULTURA DELLA COMPLIANCE AGILITÀ I NOSTRI PUNTI DI FORZA COMPETENZA SOLIDITÀ RESPONSABILITÀ GOOD PLACE TO WORK BNP Paribas è un Gruppo europeo di statura globale dipendenti in 73 paesi COMPANY ENGAGEMENT BNP Paribas attua un ambiziosa politica CSR e si impegna per esercitare un impatto positivo sulla società. Nel 2017, il Gruppo ha deciso di fare un altro passo avanti nell integrare le sfide sociali e ambientali in tutte le fasi delle sue decisioni operative, creando una Direzione Company Engagement destinata a coordinare e supportare le iniziative CSR di tutte le sue linee di business e funzioni.

8 DOMESTIC MARKETS Domestic Markets riunisce le reti di retail banking in Francia, Italia (BNL), Belgio (BNP Paribas Fortis) e Lussemburgo (BGL BNP Paribas), e le linee di business specializzate: Arval (noleggio a lungo termine di flotte di veicoli aziendali con servizi), BNP Paribas Leasing Solutions (soluzioni di leasing e di finanziamento), BNP Paribas Personal Investors (risparmio e brokerage online) e Nickel (servizi bancari alternativi). Le attività di Cash Management, in sinergia con Corporate & Institutional Banking, completano l offerta alle aziende, basata sul concetto One Bank for Corporates. La linea di business Wealth Management sviluppa il suo modello di private banking nei mercati domestici. Hello bank! è la banca digitale del Gruppo in Francia, Belgio, Italia, Germania, Austria e Repubblica Ceca. Con l acquisizione di Nickel, nel 2017, l offerta di BNP Paribas si allarga alle nuove abitudini bancarie in Francia. INTERNATIONAL FINANCIAL SERVICES International Financial Services (IFS) riunisce una serie di attività diversificate e complementari, con sedi in oltre 60 paesi. International Retail Banking riunisce le banche retail del Gruppo situate in 15 paesi fuori dalla zona euro, come Bank of the West negli Stati Uniti, TEB in Turchia e BGŻ BNP Paribas in Polonia. BNP Paribas Personal Finance propone soluzioni di credito alla clientela Individuals in una trentina di paesi, attraverso marchi consolidati come Cetelem, Cofinoga o Findomestic. BNP Paribas Cardif offre soluzioni di risparmio e assicurative in 35 paesi, per la protezione delle persone, dei loro progetti e del loro patrimonio. IFS conta inoltre 3 linee di business specializzate, leader nella gestione patrimoniale e del risparmio: BNP Paribas Wealth Management (private bank di prestigio mondiale), BNP Paribas Asset Management (attore significativo nell asset management) e BNP Paribas Real Estate (servizi immobiliari in Europa) DIPENDENTI, dei quali nelle 4 reti domestiche (Francia, Italia, Belgio e Lussemburgo) 18 MILIONI DI CLIENTI, fra cui professionisti, small business, PMI e Corporate nelle 4 reti domestiche N 1 nel cash management in Europa Fonte: Greenwich Associates, BNP PARIBAS LEASING SOLUTIONS + ARVAL N 1 nel leasing di beni strumentali professionali in Europa Fonte: ranking Leaseurope 2016 pubblicato in maggio BNP Paribas Leasing Solutions incluso Arval, n 1 in tutte le categorie. 1 a private bank in Francia Fonti: Euromoney, 2017; PWM The Banker, 2017; World Finance, DIPENDENTI in 60 paesi SOLIDE POSIZIONI in aree chiave per lo sviluppo del Gruppo: Asia-Pacifico, Americhe, Polonia e Turchia BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE 1 player specializzato in Europa Fonti: relazioni annuali degli operatori del credito ai privati. BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT Migliore private bank in Europa* e in Asia ** Fonti: * Private Banker International, ** Wealthbriefing, BNP PARIBAS CARDIF N 1 mondiale nell assicurazione del credito Fonte: Finaccord.

9 CORPORATE & INSTITUTIONAL BANKING Corporate & Institutional Banking (CIB) propone a due tipi di clientela aziende e investitori istituzionali soluzioni su misura nei settori dei mercati di capitali, della custodia titoli, dell advisory, dei finanziamenti e del cash management. La strategia della divisione, che si posiziona come una passerella fra la clientela Corporate e istituzionale, consente di mettere in relazione le esigenze di finanziamento delle imprese e la ricerca di opportunità di investimento dei clienti istituzionali. CIB è articolata in tre linee di business: Corporate Banking, Global Markets e Securities Services. La presenza geografica è strutturata intorno a tre grandi regioni: EMEA (Europa, Medio Oriente, Africa), Americhe e APAC (Asia-Pacifico). PRINCIPALI RATING EXTRA-FINANZIARI I rating extra-finanziari valutano il peso dei fattori ESG (ambientali, sociali e di governance) nella politica delle aziende. Nel 2017, BNP Paribas si è distinta con ottimi risultati nelle classifiche delle principali agenzie di rating extra-finanziario. N 1 su 31 nel settore Banche diversificate in Europa, nel ranking 2017 di Vigeo Eiris DIPENDENTI in 57 paesi RANKING E PREMI World s Best Bank for Corporates Fonte: Euromoney, luglio Best Digital Bank in Western Europe Fonte: Euromoney, settembre Most Innovative Investment Bank for Climate Change and Sustainability Fonte: The Banker, settembre CORPORATE BANKING N 1 European Large Corporate Banking and Cash Management Fonte: Greenwich Share Leaders, marzo GLOBAL MARKETS Derivatives House of the Year Fonte: IFR Awards, dicembre SECURITIES SERVICES European Custodian of the Year Fonte: Funds Europe Awards, a banca francese su 31 nel settore Banche diversificate, nel ranking 2017 di RobecoSAM. N 2 su 250 aziende del settore Commercial Banks & Capital Markets, nel ranking 2017 di Oekom Research (C Prime). BNP Paribas è riconosciuta come leader nel rating 2017 di Sustainalytics. BNP Paribas ha ricevuto il rating A nella classifica 2017 di MSCI ESG Ratings. BNP Paribas ha ricevuto il rating A- nella classifica 2017 del Carbon Disclosure Project.

10 Progetto editoriale: BNP Paribas Progetto grafico, testi e produzione: Giugno 2018 Foto del Consiglio di Amministrazione e del Comitato Esecutivo: Thomas Laisné / La Company Illustrazioni: Les Indiens Creasenso instagram.com/bnpparibas linkedin.com/company/bnpparibas User name: bnpparibas Documento stampato su carta certificata FSC. Le altre pubblicazioni del Gruppo sono disponibili su

11 BNP Paribas Sede legale: 16, boulevard des Italiens Parigi (Francia) Tel: 33 (0) Società per azioni con un capitale sociale di RCS di Parigi Ref. A_2017_IT_BR La banca per un mondo che cambia