SP Consulting Srl Certificazione delle competenze - Formazione a distanza

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1 Certificazione delle competenze - Formazione a distanza NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO PER AGENTI IN ATTIVITA FINANZIARIA (MONEY TRANSFER) SP Consulting Srl

2 PARTNERSHIP SP CONSULTING e IUS CONSULTING Sp Consulting e IUS Consulting offrono consulenza all industria finanziaria sostenendola nei processi legati ai cambiamenti normativi, di gestione dei rischi, nell opera di revisione degli assetti di governo. Sp Consulting e IUS Consulting, con i propri servizi, sono in grado di rendere compatibili i principi regolamentari con i canoni del management in un quadro di sana e prudente gestione garanzia di stabilità per la Vigilanza, divenendo allo stesso tempo paradigma di governo aziendale per i vertici in un progressivo allineamento di obiettivi tra controllori e controllati. L importanza della variabile organizzativa e la discrezionalità lasciata all intermediario sulla scorta del principio di proporzionalità rendono complesso e mutevole il progetto di revisione del sistema dei controlli. La molteplicità delle funzioni di controllo richiede, peraltro, che il riordino dei sistemi eviti costose sovrapposizioni e promuova sinergie per la gestione dei rischi. La conoscenza di tale regolamentazione rappresenta per SP Consulting e IUS Consulting un fattore primario di successo. In aggiunta, la capacità dei propri professionisti di sapere valorizzare il know how della società coniugandolo ed adattandolo ai diversi modelli di business, organizzativi e di controllo di ciascun intermediario, costituisce il valore aggiunto che SP Consulting e IUS Consulting possono dare ai propri clienti. AIRA Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio AIRA - l Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio è stata costituita nel 2008 per opera del Professor Ranieri Razzante. L AIRA è un associazione senza fini di lucro che coniuga le esigenze di aggregazione, condivisione, riflessione e sviluppo della cultura della legalità, a beneficio degli stakeholder del mercato dell'intermediazione finanziaria e assicurativa. Le principali finalità dell Associazione: 1. facilitare e sviluppare l esercizio della professione nel settore dell'intermediazione Finanziaria ed Assicurativa; 2. curare la qualificazione dell associato e promuovere il riconoscimento della sua figura professionale; 3. farsi portavoce nelle sedi opportune delle istanza e dei pareri dei propri associati. L Associazione opera autonomamente e rappresenta i suoi Associati presso organismi ufficiali italiani, comunitari ed internazionali, anche in collaborazione con strutture analoghe.

3 PREMESSA Gli agenti in attività finanziaria (tra questi spiccano i Money Transfer) in base all art. 27 del D.Lgs n. 141 sono annoverati tra i destinatari delle disposizioni in materia AML e non più tra i soggetti esercenti attività finanziaria così come previsto dal D.lgs. 231/07 nella vecchia formulazione. La normativa antiriciclaggio mira ad introdurre presidi specifici per il controllo del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, richiedendo ai destinatari risorse, procedure e funzioni organizzative chiaramente individuate ed adeguatamente specializzate. Più in dettaglio sono necessarie: la responsabilizzazione del personale dipendente e dei collaboratori esterni; la chiara definizione di ruoli, compiti e responsabilità, nonché la predisposizione di procedure intese a garantire l osservanza degli obblighi di adeguata verifica e di segnalazione di operazioni sospette (manuale antiriciclaggio e regolamento SOS) l istituzione di un apposita funzione; una architettura delle funzioni di controllo coordinata anche attraverso idonei flussi informativi (regolamento flussi); adozione di policy idonee a preservare l integrità aziendale (Provvedimento Banca d Italia , pag. 11) AMBITO DI APPLICAZIONE DELLA NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO Laddove i prodotti vengano offerti fuori sede attraverso reti di agenti in attività finanziaria, promotori finanziari o di altri soggetti legati all intermediario da vincoli contrattuali, quest ultimo deve adottare ogni precauzione necessaria ad assicurare il rispetto delle disposizioni in materia di contrasto al riciclaggio. A tal fine, l intermediario proponente ha cura di : Nell ambito delle eventuali convenzioni stipulate con mediatori o collaboratori indipendenti, l intermediario richiama pur nel rispetto dei reciproci ambiti di autonomia e indipendenza professionale le regole di condotta antiriciclaggio cui gli stessi devono attenersi nell esercizio della propria attività; inoltre, prevede anche a pena della risoluzione del rapporto - che il soggetto partecipi periodicamente ad adeguate iniziative di formazione ed aggiornamento. (Provvedimento Banca d'italia del Pag. 22)

4 INDICE 1) Introduzione 2) La Normativa di riferimento 3) L Adeguata verifica della clientela:- le modalità d adempimento da parte degli agenti in attività finanziaria; - l identificazione del cliente; - le verifiche sui documenti utilizzati - l identificazione dell eventuale titolare effettivo; - i beneficiari delle rimesse; - le rimesse, la soglia dei mille euro ed i frazionamenti; - l utilizzo delle black list e l individuazione dei PEPs; - l aggiornamento dei dati e delle informazioni raccolte. 4) La registrazione in AUI: - l invio dei dati da parte degli agenti; - l AUI temporaneo ed il controllo formale dei dati; - i controlli incrociati sui dati utilizzati. 5) La Segnalazione di operazioni sospette: - individuazione delle anomalie; - la segnalazione di primo livello dell agente; - i l f o r m at u t i l i z z at o d a l l a g e n t e p e r l a segnalazione; - il Delegato alle SOS e la valutazione delle segnalazioni di primo livello; - l inoltro telematico delle segnalazioni. 6) L impatto sui money transfer del Provvedimento di Banca d Italia del 10 marzo STRUTTURA E DURATA Il corso è strutturato in modalità FAD per un totale di 1h e 30 min. Al termine del percorso formativo è previsto un test finale ed il rilascio dell attestato di partecipazione. Metodologia: Videolezioni Il corso è implementato su una piattaforma basata sul sistema LMS (learning management system). La piattaforma di LMS ha diversi pannelli di monitoraggio che registrano, tracciano e monitorano tutte le attività fatte dagli utenti nell aula virtuale: - statistiche di utilizzo - statistiche per utente - statistiche oggetti Nota: l ambiente del corso può essere personalizzato con loghi aziendali

5 PER INFO SP Consulting Srl Via Lampredi, Livorno (LI) Tel: 0586/ Fax: 0586/ segreteria@spconsulting.name Sede Roma: Piazza Ungheria, 6