BNL Platinum Selection

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1 BNP Paribas CARDIF VITA Compagnia di Assicurazione e Riassicurazione S.p.A. Contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili e unit linked Mod. FST942 Ed. 06/2014 BNL Platinum Selection Prodotto QMUA Il presente Fascicolo informativo contenente: Scheda sintetica Nota informativa Condizioni di assicurazione comprensive del Regolamento della Gestione CAPITALVITA Glossario modulo di proposta ed Informativa e consenso al Trattamento dei Dati Personali deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della Proposta di Assicurazione Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda sintetica e la Nota informativa Ed. 01/2014 Scheda sintetica - Pagina 1 di 1

2 SCHEDA SINTETICA - Codice Prodotto QMUA La presente Scheda sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell IVASS. ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO La presente Scheda sintetica è volta a fornire al Contraente un informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui Costi e sugli eventuali rischi presenti nel Contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota informativa. 1. Informazioni generali 1.a. Impresa di assicurazione BNP Paribas CARDIF VITA Compagnia di Assicurazione e Riassicurazione S.p.A. società del gruppo BNP Paribas (di seguito Cardif Vita S.p.A. o Compagnia). 1.b. Informazioni sulla situazione patrimoniale dell Impresa Il patrimonio netto della Compagnia, relativamente all anno 2013 (ultimo bilancio approvato), ammonta a euro, di cui euro corrispondono al capitale sociale e euro corrispondono alle altre riserve patrimoniali, compreso il risultato di periodo. L indice di solvibilità, che rappresenta il rapporto tra l ammontare del margine di solvibilità disponibile e l ammontare del margine di solvibilità richiesto dalla normativa vigente, è pari a 1,43. 1.c. Denominazione del Contratto BNL Platinum Selection 1.d. Tipologia del Contratto Le Prestazioni previste dal Contratto sono collegate, a scelta del Contraente, all andamento del valore di attivi contenuti in armonizzati e/o al Rendimento di una Gestione separata. Le Prestazioni assicurate, riferibili ai premi destinati all investimento in, sono espresse in quote il cui valore dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione. Pertanto, il Contratto comporta rischi finanziari per il Contraente riconducibili all andamento del valore delle quote. Le Prestazioni assicurate, riferibili ai premi destinati all investimento nella Gestione separata, sono contrattualmente garantite dall Impresa e si rivalutano annualmente in base al Rendimento di una Gestione separata di attivi denominata CAPITALVITA. 1.e. Durata La durata del presente Contratto essendo la forma assicurativa a vita intera, è indeterminata e coincide con la durata residua di vita dell Assicurato. È possibile esercitare il diritto di riscatto trascorso un mese dalla data di Decorrenza contrattuale. 1.f. Pagamento dei premi Alla data di sottoscrizione del modulo di proposta (di seguito Proposta), il Contraente si impegna a versare il Premio iniziale entro la data di Decorrenza. Nel corso della durata contrattuale il Contraente ha inoltre la facoltà di versare premi aggiuntivi. In ogni caso la somma dei premi versati non potrà superare i 5 milioni di Euro. Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 1 di 12

3 In occasione di ciascun versamento il Contraente indica la ripartizione dell investimento tra la Gestione separata e/o ciascuno dei Fondi disponibili al momento del versamento. 2. Caratteristiche del Contratto BNL Platinum Selection è un Contratto di assicurazione sulla vita che investe in attivi con diverso livello di rischio/rendimento. Esso prevede, inoltre, un Bonus per il caso di morte che, in relazione all Età dell Assicurato alla data del decesso, maggiora di un importo assegnato la Prestazione maturata sulla parte investita in Fondi soddisfacendo così l esigenza, in caso di morte dell Assicurato, di assicurare ai Beneficiari caso morte designati la liquidazione di un Capitale. La Compagnia preleva parte del premio versato per coprire i Costi ed il Rischio demografico pertanto tale parte non concorre alla formazione delle Prestazioni. Alla Sezione G della Nota informativa è presente un Progetto esemplificativo dello sviluppo delle Prestazioni e del valore di riscatto relativamente ai premi destinati alla Gestione separata. L Impresa è tenuta a consegnare il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il Contratto è concluso. 3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte Il Contratto prevede le seguenti tipologie di Prestazioni: a) Prestazione in caso di decesso dell Assicurato In caso di decesso dell Assicurato, in qualsiasi epoca avvenga, è previsto il pagamento ai Beneficiari caso morte designati del Capitale assicurato determinato come indicato al punto 2a) della sezione B della Nota informativa. b) Opzioni contrattuali Trascorsi 5 anni dalla data di Decorrenza è facoltà del Contraente richiedere una delle seguenti opzioni: - Opzione da capitale in rendita: la conversione del valore di riscatto in una rendita pagabile fino a che l Assicurato è in vita; - Opzione da capitale in rendita certa e poi vitalizia: la conversione del valore di riscatto in una rendita pagabile in modo certo per 5 o 10 anni e successivamente fino che l Assicurato è in vita; - Opzione da capitale in rendita reversibile: la conversione del valore di riscatto in una rendita pagabile fino al decesso dell Assicurato e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore di una persona fino a che questa è in vita. Il Rendimento riconosciuto annualmente, in base al risultato della Gestione Separata, viene definitivamente acquisito sul Contratto. Maggiori informazioni sono fornite in Nota informativa alla Sezione B. In ogni caso, le coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delle Prestazioni sono regolati dagli Artt. 11 e 13 delle Condizioni contrattuali. 4. Rischi finanziari a carico del Contraente La Compagnia di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di Rendimento minimo relativamente ai premi investiti in Fondi. Pertanto il Contratto comporta rischi finanziari per il Contraente riconducibili all andamento del valore delle quote. Si tenga presente, inoltre, che l operazione di riscatto consente il recupero dei premi versati relativamente alla parte investita in Gestione separata qualora le rivalutazioni annuali compensino i Costi. 4.a. Rischi finanziari a carico del Contraente Il valore di riscatto potrebbe risultare inferiore ai premi versati. La Prestazione per il caso di decesso potrebbe risultare inferiore ai premi versati. Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 2 di 12

4 4.b. Profilo di rischio dei Fondi Il Contratto presenta profili di rischio finanziario ed orizzonti temporali minimi consigliati di investimento in funzione dei Fondi prescelti dal Contraente e della percentuale di premi ad essi destinata. Nella successiva tabella sono riportati, in base alla classificazione indicata dall IVASS, i profili di rischio dei Fondi cui possono essere collegate le Prestazioni: Profilo di rischio Basso Medio Basso Medio Medio Alto Alto Molto Alto ABERDEEN Global Asia Pacific Equity Fund X ABERDEEN Global Select Emerging Markets Bond Fund X ALLIANZ Euro High Yield Bond X ALLIANZ Europe Small Cap Equity X AXA WF Euro Credit Plus X AXA WF Framlington American Growth X AXA WF Framlington Global Convertibles X AXA WF Framlington Italy X AXA WF Global High Yield Bonds X AXA WF Us High Yield Bonds X BGF Euro Bond X BGF Euro Markets X BGF Euro Short Duration Bond X BGF European Focus X BGF World Gold X BNP Paribas Aqua X BNY Mellon Euroland Bond X BNY Mellon Global Real Return X CARMIGNAC Investissement X CARMIGNAC Patrimoine X CARMIGNAC Sécurité X DNCA Invest Convertibles X DNCA Invest Eurose X DNCA Invest Evolutif X DWS Invest Euro Bonds (Short) X DWS Invest Global Agribusiness X DWS Invest Top Dividend X FIDELITY Funds - America Fund X FIDELITY Funds - China Focus Fund X FIDELITY Funds - Euro Balanced Fund X FIDELITY Funds - European Dividend Fund X FIDELITY Funds - Global Financial Services Fund X FIDELITY Funds - Global Technology Fund X INVESCO Asia Consumer Demand X INVESCO Euro Corporate Bond X INVESCO Global Equity Income X INVESCO Pan European Structured Equity X Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 3 di 12

5 Profilo di rischio Basso Medio Basso Medio Medio Alto Alto Molto Alto JPM Emerging Markets Equity X JPM Emerging Markets Opportunities X JPM Europe Strategic Dividend X JPM Global Credit Bond X JPM Global Government Bond X JPM Global Income X JPM Income Opportunity X JULIUS Baer Multistock - Japan Stock Fund X M&G Dynamic Allocation X M&G European Inflation Linked Corporate Bond X M&G Global Dividend X M&G Global Emerging Markets X M&G Optimal Income X PARVEST Bond Euro Government X PARVEST Bond Euro High Yield X PARVEST Convertible Bond Europe X PARVEST Enhanced Cash 6 Months X PARVEST Equity Best Selection Euro X PARVEST Equity Japan X PARVEST Equity USA Mid Cap X PARVEST Equity World Energy X PARVEST Equity World Health Care X PARVEST Global Environment X PICTET Global Megatrend Selection X PIMCO GIS Euro Bond Fund X PIMCO GIS Global Investment Grade Credit Fund X PIMCO GIS Global Real Return Fund X PIMCO GIS Total Return Bond Fund X SCHRODER ISF Euro Short Term Bond X SCHRODER ISF US Dollar Bond X TEMPLETON Global Bond Fund - Classe A X TEMPLETON Global Bond Fund - Classe A-H1 X TEMPLETON Global Total Return Fund - Classe A X TEMPLETON Global Total Return Fund - Classe A-H1 X VONTOBEL Fund - Us Equity X 5. Costi La Compagnia, al fine di svolgere l attività di collocamento, di gestione dei contratti e di incasso dei premi, preleva dei Costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota informativa alla Sezione D. I Costi prelevati dalla Gestione separata e quelli prelevati dalla parte investita in Fondi riducono l ammontare delle Prestazioni. Per fornire un indicazione complessiva dei Costi che gravano a vario titolo sul Contratto, viene di seguito riportato l indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo che indica di quanto si riduce ogni anno, per Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 4 di 12

6 effetto dei Costi, il potenziale tasso di Rendimento del Contratto rispetto a quello di un analoga operazione non gravata dai Costi. Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su parametri prefissati. Il Costo percentuale medio annuo (CPMA) è calcolato con riferimento al premio della Prestazione principale e non tiene pertanto conto dei premi delle coperture complementari e/o accessorie. Il dato non tiene conto degli eventuali Costi di overperformance e di Switch gravanti sui Fondi, in quanto elementi variabili dipendenti dall attività gestionale e dalle possibili opzioni esercitabili a discrezione del Contraente. Il Costo percentuale medio annuo è stato determinato sulla base di un Ipotesi di tasso di Rendimento degli attivi stabilito dall IVASS nella misura del 4% annuo ed al lordo dell imposizione fiscale. Ipotesi adottate: Premio alla Decorrenza 1 : ,00 Età: qualunque Tasso di Rendimento degli attivi: 4% Gestione separata CAPITALVITA Anno CPMA 5 1,92% 10 1,61% 15 1,51% 20 1,46% 25 1,43% PARVEST Enhanced Cash 6 Months (profilo di rischio medio-basso) Anno CPMA 5 2,90% 10 2,59% 15 2,49% 20 2,44% 25 2,41% AXA WF Us High Yield Bonds (profilo di rischio medio) Anno CPMA 5 3,36% 10 3,06% 15 2,96% 20 2,90% 25 2,87% 1 Il risultato è il medesimo con premio pari a ovvero Euro Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 5 di 12

7 P CARMIGNAC Investissement (profilo di rischio molto alto) Anno CPMA 5 3,99% 10 3,68% 15 3,58% 20 3,53% 25 3,50% 6. Illustrazione dei dati storici di Rendimento della Gestione separata e dei Fondi 6.1 Gestione separata In questa sezione è rappresentato il tasso di Rendimento realizzato dalla Gestione separata CAPITALVITAP negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di Rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati. Il dato è confrontato con il tasso di Rendimento medio dei titoli di Stato e con l indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati e operai. Anno Rendimento realizzato dalla Gestione CAPITALVITAP Rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati Rendimento medio dei titoli di Stato Inflazione ,62% 2,32% 3,54% 0,75% ,71% 2,41% 3,35% 1,55% ,76% 2,46% 4,89% 2,73% ,75% 2,45% 4,64% 2,97% ,85% 2,55% 3,35% 1,17% 6.2 Fondi In questa sezione è rappresentato il Rendimento storico realizzato negli ultimi 3 e 5 anni dai Fondi a cui possono essere collegate le Prestazioni assicurative. Il dato è confrontato con quello di un parametro di riferimento, di seguito denominato. Il è un indice comparabile, in termini di composizione e di rischiosità, agli obiettivi di investimento attribuiti alla gestione di un Fondo ed a cui si può fare riferimento per confrontare il risultato di gestione. Tale indice, in quanto teorico, non è gravato di Costi. Le predette informazioni sono integrate con l indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati e operai. RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni ABERDEEN Global Asia Pacific Equity Fund 11,59% 18,68% MSCI AC Asia Pacific ex Japan 7,11% 17,21% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni ABERDEEN Global Select Emerging Markets Bond Fund 9,92% 4,81% JP Morgan EMBI Global Diversified EUR Hedged 10% 4,98% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni ALLIANZ Euro High Yield Bond 24% ML Euro High Yield BB-B Rated Constrained 36,34% Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 6 di 12

8 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni ALLIANZ Europe Small Cap Equity 11,35% MSCI Europe Small Cap Total Return (Net) 10,54% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni AXA WF Euro Credit Plus 7,02% 8,28% Merrill Lynch Emu Corporate 5,51% 7,17% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO AXA WF Framlington American Growth 15,76% 51,48% Russell 1000 Growth Total Return Gross 20,85% 61,32% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO 2013 AXA WF Framlington Global Convertibles 2,95% UBS Convertible Global Focus Hedged 2,37% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni AXA WF Framlington Italy 6,84% 12,20% FTSE Italia All-Share -1,18% 0,53% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni AXA WF Global High Yield Bonds 9,60% 17,45% Merrill Lynch Global High Yield Hedged in EUR 9,18% 19,08% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni AXA WF Us High Yield Bonds 8,63% 16,26% Merrill Lynch US High Yield Master II 8,71% 18,28% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni BGF Euro Bond 6,14% 6,54% Barclays Euro Aggregate 500 5,39% 5,03% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni BGF Euro Markets 9,47% 15,40% MSCI EMU Net 5,94% 11,70% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni BGF Euro Short Duration Bond 3,07% 3,60% Barclays Cap Eur Agg 500mm 1-3yr 3,17% 3,10% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni BGF European Focus 10,44% 19,13% MSCI Europe Net 8,91% 13,56% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni BGF World Gold -22,75% -3,90% FTSE Gold Mines (cap) -26,94% -10,20% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni BNP Paribas Aqua 11,63% 18,19% MSCI World 10,50% 15,23% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni BNY Mellon Euroland Bond 5,59% 6,98% Barclays Capital Aggregate Bond 5,45% 5,09% Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 7 di 12

9 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Bny Mellon Global Real Return 2,93% Euribor 1 mese + 4% 4,55% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni CARMIGNAC Investissement 3,86% 13,08% MSCI AC World Free 7,09% 13,07% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni CARMIGNAC Patrimoine 2,70% 6,37% 50% MSCI AC World Free - 50% Citigroup WGBI All Maturities Eur 4,09% 8,07% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni CARMIGNAC Sécurité 2,85% 4,14% Euro MTS 1-3 anni 2,26% 2,36% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni DNCA Invest Convertibles 7,76% 16,33% Exane Eurozone Convertibles Index 5,48% 13,51% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni DNCA Invest Eurose 6,96% 8,62% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni DNCA Invest Evolutif 7,89% 11,53% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni DWS Invest Euro Bonds (Short) 4,20% 3,84% iboxx Overall 1-3Y (RI) 3,10% 2,95% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni DWS INVEST Global Agribusiness - 0,28% 16,26% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni DWS Invest Top Dividend 7,38% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni FIDELITY FUNDS - America Fund 17,96% S&P 500 (Net Luxembourg Tax) Index 15,40% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni FIDELITY FUNDS - China Focus Fund -3,20% 12,72% MSCI China 10% Capped Index 4,40% 12,96% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni FIDELITY FUNDS - Euro Balanced Fund 9,44% 11,49% 59% MSCI EMU Index & 41% CG EMU Govt Bond Index 7,15% 8,24% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni FIDELITY FUNDS - European Dividend Fund 9,96% MSCI Europe NR USD 8,91% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni FIDELITY FUNDS - Global Financial Services Fund 8,36% 14,30% MSCI AC World Financials 7,26% 13,22% Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 8 di 12

10 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni FIDELITY FUNDS - Global Technology Fund 9,35% 20,36% MSCI AC World Technology (N) 10,73% 19,89% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni INVESCO Asia Consumer Demand 0,63% MSCI AC Asia ex Japan Index-NR 1,41% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni INVESCO Euro Corporate Bond 6,99% 11,14% Morningstar GIF OS EUR Corporate Bond 5,01% 6,88% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO 2013 INVESCO Global Equity Income 28,33% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni INVESCO Pan European Structured Equity 14,99% 20,85% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO 2013 JPM Emerging Markets Equity - 6,26% MSCI Emerging Markets Index (Total Return Net) - 5,79% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni JPM Emerging Markets Opportunities n.a n.a MSCI Emerging Markets Index (Total Return Net) n.a n.a RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni JPM Europe Strategic Dividend 11,43% 17,17% MSCI Europe Index (Total Return Net) 8,91% 13,56% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO 2013 JPM Global Credit Bond 3,18% 67% Barclays Global Aggregate Corporate Index (Total Return Gross) Hedged to EUR / 33% BofA Merrill Lynch 2,33% US High Yield Master II Constrained Index (Total Return Gross) Hedged to EUR RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO JPM Global Government Bond 5,31% 3,48% J.P. Morgan Government Bond Index Global (Total Return Gross) Hedged to EUR 5,09% 3,45% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO JPM Global Income 10,74% 12,52% 40% Barclays US High Yield 2% Issuer Cap Index (Total Return Gross) Hedged to EUR / 35% MSCI World Index (Total Return Net) Hedged to EUR / 25% Barclays Global Credit Index (Total Return Gross) Hedged to EUR. 10,18% 12,3% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni JPM Income Opportunity 2,93% 5,98% Eonia 0,40% 0,47% Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 9 di 12

11 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni JULIUS Baer Multistock - Japan Stock Fund 6,86% 12,97% MSCI Japan Index 4,62% 8,10% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni M&G Dynamic Allocation 6,08% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni M&G European Inflation Linked Corporate Bond 4,15% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni M&G Global Dividend 11,20% 18,50% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni M&G Global Emerging Markets 0,85% 17,63% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni M&G Optimal Income 8,80% 13,50% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PARVEST Bond Euro Government 4,05% 3,54% BARCLAYS EURO AGGREGATE TREASURY 500MM>14/03/11 (v) 5,43% 4,35% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PARVEST Bond Euro High Yield 6,17% 16,82% Barclays Euro High Yield financials 3% issuer constraint Gross Return Index 9,89% 21,07% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PARVEST Convertible Bond Europe 5,49% 11,12% UBS CB EUROPEAN FOCUS (RI) 6,39% 11,47% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PARVEST Enhanced Cash 6 Months 0,40% 0,48% EONIA capitalizzato 3,61% 11,82% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PARVEST Equity Best Selection Euro 7,63% 10,31% MSCI EMU (NR) 10,26% 14,83% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PARVEST Equity Japan 15,41% 11,51% NIKKEI 300 (dal 1 gennaio 2013 è il Topix (JPY) RI) 13,86% 8,99% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PARVEST Equity USA Mid Cap 13,99% 22,09% Russell Mid Cap Index (FRC) (RI) 15,30% 17,74% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PARVEST Equity World Energy 1,92% 10,95% MSCI World Energy 10/40 (USD) NR 5,09% 12,46% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PARVEST Equity World Health Care 18,49% 14,89% MSCI World Health Care 10/40 (USD) NR 19,51% 16,58% Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 10 di 12

12 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PARVEST Global Environment 9,52% 15,03% MSCI World 10,50% 15,23% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PICTET Global Megatrend Selection 9,55% 17,74% MSCI World NR USD 10,50% 15,73% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PIMCO GIS Euro Bond Fund 6,68% 7,60% Citi European Broad Investment grade Index 5,40% 4,95% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PIMCO GIS Global Investment Grade Credit Fund 5,68% 9,14% Barclays Capital Global Aggregate Credit Index (EUR hedged) 4,91% 7,05% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PIMCO GIS Global Real Return Fund 4,03% 6,74% Barclays Capital World Government Inflation-Linked 4,96% 3,59% Bond Index RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni PIMCO GIS Total Return Bond Fund 3,39% 6,03% Barclays Capital U.S. Aggregate Index (EUR hedged) 3,34% 4,50% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni SCHRODER ISF Euro Short Term Bond 2,10% 2,49% Citi European Monetary Union Government Bond 1-3y 2,59% 2,65% EUR TR RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni SCHRODER ISF US Dollar Bond 3,47% 4,85% Barclays Capital US Aggregate Bond 3,51% 4,77% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni TEMPLETON Global Bond Fund Classe A 10,90% 12,10% JP Morgan Global Government Bond 7,90% 7,90% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni TEMPLETON Global Bond Fund Classe A-H1 14,10% 14,40% JP Morgan Global Government Bond 5,40% 5,60% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni TEMPLETON Global Total Return Fund Classe A 14,00% 14,40% Barclays Capital Multiverse 8,40% 7,80% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni TEMPLETON Global Total Return Fund Classe A-H1 10,70% 11,70% Barclays Capital Multiverse 5,40% 5,60% RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni VONTOBEL Fund - US Equity 17,66% 17,17% S&P 500 TR USD 15,15% 18,15% Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 11 di 12

13 Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni TASSO MEDIO DI INFLAZIONE 2,29% 1,83% 7. Diritto di ripensamento Il Contraente ha la facoltà di revocare la Proposta o di recedere dal Contratto. Per le relative modalità leggere la Sezione E della Nota informativa. Cardif Vita S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda sintetica. Cardif Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Isabella Fumagalli Ed. 06/2014 per collocamento fuori sede Scheda sintetica - Pagina 12 di 12

14 NOTA INFORMATIVA Codice Prodotto QMUA La presente Nota informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell IVASS. Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni di assicurazione prima della sottoscrizione del Contratto. SEZIONE A INFORMAZIONI SULL IMPRESA DI ASSICURAZIONE 1. Informazioni generali BNP Paribas CARDIF VITA Compagnia di Assicurazione e Riassicurazione S.p.A. società del gruppo BNP Paribas (di seguito Cardif Vita S.p.A. o Compagnia). Sede legale e Direzione Generale: Via Tolmezzo, Milano (Italia) Telefono 02/ Sito internet: Posta elettronica: servizioclienti@cardif.com Cardif Vita S.p.A. autorizzata all esercizio delle assicurazioni con Provvedimento ISVAP del (G.U. n 279 del ), iscritta all albo imprese di assicurazione e riassicurazione n Società unipersonale soggetta a direzione e coordinamento da parte di BNP Paribas Cardif. Società di revisione dell Impresa: PricewaterhouseCoopers S.p.A. Via Monte Rosa, Milano (Italia). SEZIONE B INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE, SUI RISCHI FINANZIARI E SULLE GARANZIE OFFERTE 2. Prestazioni assicurative e garanzie offerte La durata del presente Contratto, essendo la forma assicurativa a vita intera, è indeterminata e coincide con la vita residua dell Assicurato. Il Contraente può risolvere anticipatamente il Contratto mediante richiesta scritta di riscatto totale, trascorso almeno un mese dalla data di Decorrenza contrattuale. Il Contratto prevede le seguenti Prestazioni assicurative: a) Prestazione in caso di decesso In caso di decesso dell Assicurato, in qualsiasi epoca avvenga, BNL Platinum Selection prevede la corresponsione, ai Beneficiari caso morte designati, di un Capitale che si ottiene sommando i seguenti importi: - la somma del maggior valore tra ciascuna Parte di capitale investita nella Gestione separata, rivalutata alla Data riferimento evento (come definita all Articolo 10 delle Condizioni contrattuali), ed il relativo premio versato (eventualmente riproporzionati in caso di avvenuti riscatti parziali e Switch); - l importo che si ottiene moltiplicando il numero di quote dei Fondi ascritte al Contraente per il loro valore unitario alla Data riferimento evento ; - un Bonus, il cui importo non può comunque superare i euro, calcolato in funzione dell Età dell Assicurato alla data di decesso, secondo il meccanismo definito all Art. 11 delle Condizioni contrattuali. Dato che il Bonus è direttamente collegato alla parte di premio investita in quote di, lo stesso non è previsto nel caso il cui l intero Contratto sia collegato alla Gestione separata. b) Opzioni contrattuali Trascorsi almeno 5 anni dalla data di Decorrenza, contestualmente alla richiesta di riscatto, è facoltà del Contraente richiedere una delle seguenti opzioni: Ed. 06/ per collocamento fuori sede Nota informativa - Pagina 1 di 114

15 - Opzione da capitale in rendita: la conversione del valore di riscatto in una rendita pagabile fino a che l Assicurato è in vita; - Opzione da capitale in rendita certa e poi vitalizia: la conversione del valore di riscatto in una rendita pagabile in modo certo per 5 o 10 anni e successivamente fino che l Assicurato è in vita; - Opzione da capitale in rendita reversibile: la conversione del valore di riscatto in una rendita pagabile fino al decesso dell Assicurato e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore di una persona fino a che questa è in vita. Le modalità di calcolo di conversione in rendita verranno fornite al cliente su richiesta, trascorsi almeno 5 anni dalla data di Decorrenza, e comunque al momento della richiesta dell opzione. In considerazione del fatto che la Compagnia non offre alcuna garanzia di Rendimento minimo sulla parte investita in Fondi, il Capitale liquidabile in caso di decesso per l Assicurato potrebbe risultare inferiore alla somma dei premi versati; pertanto l Assicurato si assume il rischio relativo ad un eventuale andamento negativo del valore delle quote. Il Rendimento riconosciuto annualmente in base al risultato della Gestione separata viene definitivamente consolidato. Per gli aspetti di dettaglio, relativi alle Prestazioni assicurative del Contratto, si rimanda a quanto disposto dagli Artt. 11 e 13 delle Condizioni contrattuali. 3. Rischi finanziari Il Contratto descritto nella presente Nota informativa è un Contratto di assicurazione sulla vita di tipo Multiramo ovvero un Contratto in cui una parte dell entità delle somme dovute dalla Compagnia è direttamente collegata all andamento dei Fondi di riferimento e una parte è collegata alla Gestione separata. In particolare, le Prestazioni assicurative derivanti dal presente Contratto, relativamente alla parte investita in Fondi, sono espressamente correlate alle variazioni del valore delle quote, le quali a loro volta dipendono dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione. I rischi connessi all investimento finanziario collegato al presente Contratto sono di seguito illustrati: b) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascuno strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari dell emittente, dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento e può variare, in modo più o meno accentuato, a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali degli emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o, addirittura, la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti ed al rimborso del capitale di debito a scadenza; c) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In generale, i titoli trattati su Mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale rende, inoltre, complesso l apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali; d) rischio connesso alla Valuta di denominazione: per l investimento in strumenti finanziari denominati in una Valuta diversa da quella in cui è denominato ciascun Fondo, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la Valuta di riferimento del Fondo e la Valuta estera in cui sono denominati gli investimenti; e) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre il Contraente a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti, i rischi legati alle restrizioni imposte agli investitori stranieri, alle controparti, alla Volatilità di mercato più elevata. Si tenga presente, infine, che l operazione di riscatto consente il recupero dei premi versati relativamente alla parte investita in Gestione separata qualora le rivalutazioni annuali compensino i Costi. Ed. 06/ per collocamento fuori sede Nota informativa - Pagina 2 di 114

16 4. Informazioni sull impiego dei premi Al momento della sottoscrizione della Proposta contrattuale, il Contraente effettua il versamento del Premio iniziale in unica soluzione mediante addebito in conto corrente. Il Contraente ha la facoltà di effettuare Versamenti aggiuntivi, con le stesse modalità di cui sopra, successivamente alla data di Decorrenza del Contratto. Il Contraente ha la facoltà di scegliere che i premi versati vengano investiti nelle seguenti tipologie di sottostanti: - nella Gestione separata CAPITALVITA - in quote di uno degli di seguito indicati Denominazione Comparto ABERDEEN Global Asia Pacific Equity Fund ABERDEEN Global Select Emerging Markets Bond Fund ALLIANZ Euro High Yield Bond ALLIANZ Europe Small Cap Equity AXA WF Euro Credit Plus AXA WF Framlington American Growth AXA WF Framlington Global Convertibles AXA WF Framlington Italy AXA WF Global High Yield Bonds AXA WF Us High Yield Bonds BGF Euro Bond BGF Euro Markets BGF Euro Short Duration Bond BGF European Focus BGF World Gold BNP Paribas Aqua BNY Mellon Euroland Bond BNY Mellon Global Real Return CARMIGNAC Investissement CARMIGNAC Patrimoine CARMIGNAC Sécurité DNCA Invest Convertibles DNCA Invest Eurose DNCA Invest Evolutif DWS Invest Euro Bonds (Short) DWS Invest Global Agribusiness DWS Invest Top Dividend FIDELITY Funds - America Fund FIDELITY Funds - China Focus Fund FIDELITY Funds - Euro Balanced Fund FIDELITY Funds - European Dividend Fund FIDELITY Funds - Global Financial Services Fund FIDELITY Funds - Global Technology Fund INVESCO Asia Consumer Demand INVESCO Euro Corporate Bond INVESCO Global Equity Income INVESCO Pan European Structured Equity Codice ISIN LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU FR IE IE00B4Z6MP99 FR FR FR LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU Ed. 06/ per collocamento fuori sede Nota informativa - Pagina 3 di 114

17 JPM Emerging Markets Equity JPM Emerging Markets Opportunities JPM Europe Strategic Dividend JPM Global Credit Bond JPM Global Government Bond JPM Global Income JPM Income Opportunity JULIUS Baer Multistock - Japan Stock Fund M&G Dynamic Allocation M&G European Inflation Linked Corporate Bond M&G Global Dividend M&G Global Emerging Markets M&G Optimal Income PARVEST Bond Euro Government PARVEST Bond Euro High Yield PARVEST Convertible Bond Europe PARVEST Enhanced Cash 6 Months PARVEST Equity Best Selection Euro PARVEST Equity Japan PARVEST Equity USA Mid Cap PARVEST Equity World Energy PARVEST Equity World Health Care PARVEST Global Environment PICTET Global Megatrend Selection PIMCO GIS Euro Bond Fund PIMCO GIS Global Investment Grade Credit Fund PIMCO GIS Global Real Return Fund PIMCO GIS Total Return Bond Fund SCHRODER ISF Euro Short Term Bond SCHRODER ISF US Dollar Bond TEMPLETON Global Bond Fund - Classe A TEMPLETON Global Bond Fund - Classe A-H1 TEMPLETON Global Total Return Fund - Classe A TEMPLETON Global Total Return Fund - Classe A-H1 VONTOBEL Fund - Us Equity LU LU LU LU LU LU LU LU GB00B56D9Q63 GB00B41DM324 GB00B39R2T55 GB00B3FFY088 GB00B1VMD022 LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU IE IE IE IE LU LU LU LU LU LU LU o di altri e Gestioni separate che potranno essere resi disponibili successivamente. I premi potranno essere ripartiti nelle attività suddette in base alle percentuali di allocazione stabilite dal Contraente all atto della sottoscrizione della Proposta o al momento del versamento del premio aggiuntivo. Qualora si verificasse la chiusura del collocamento di un Fondo prescelto dal Contraente prima della data di conversione in quote, la Compagnia provvederà ad investire l importo relativo al premio destinato a tale Fondo in PARVEST Enhanced Cash 6 Months (o comunque in un Fondo a profilo di rischio analogo o inferiore). La Compagnia, nell'ambito delle sue competenze di revisione delle liste a disposizione del Contraente e nell'interesse di quest'ultimo, potrà procedere alla chiusura dei fondi sopra riportati ai nuovi investimenti. Per la parte relativa all investimento in Fondi, il Contratto prevede la conversione della parte di premio versato indicato - al netto delle Spese - in quote dell prescelto. Ed. 06/ per collocamento fuori sede Nota informativa - Pagina 4 di 114

18 Per la copertura per il caso di decesso, descritta all Art. 11 delle Condizioni contrattuali, la Compagnia preleva lo 0,10% annuo della somma dei premi versati (eventualmente riproporzionati in caso di riscatti parziali e Switch), alla Decorrenza del Contratto e trimestralmente mediante prelievo quote dei Fondi collegati al Contratto, in date fisse (01/01, 01/04, 01/07 e 01/10). Pertanto tale importo non concorre alla formazione del capitale. In occasione dell invio dell Estratto conto annuale la Compagnia si impegna a comunicare al Contraente il numero delle quote disinvestite per il premio della copertura per il caso di decesso. 5. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili della Gestione separata Il tasso di Rendimento annuo della Gestione separata CAPITALVITA P viene annualmente attribuito alla parte di Contratto ad essa collegata, a titolo di partecipazione agli utili. Il tasso di Rendimento annuo CAPITALVITAP utilizzato per la rivalutazione annuale effettuata al 31/12 è quello calcolato al 30/09, oppure alla fine del terzo mese solare antecedente il mese della data di rivalutazione, per la rivalutazione in corso d anno. Alla Compagnia spetta una commissione annuale di gestione pari all 1,30%. La misura di rivalutazione annua è pari alla differenza, solo se positiva, tra il tasso di Rendimento annuo CAPITALVITA e la predetta commissione annuale di gestione. Il Rendimento riconosciuto annualmente in base al risultato della Gestione separata viene definitivamente acquisito dal Contratto. Per gli aspetti di dettaglio, relativi alle modalità di assegnazione della partecipazione agli utili della Gestione separata, si rimanda a quanto disposto dall Art. 7 delle Condizioni contrattuali. Allo scopo di illustrare gli effetti del meccanismo di rivalutazione, alla Sezione G, viene proposto il Progetto esemplificativo di sviluppo della Prestazione relativa alla parte investita nella Gestione separata e del relativo valore di riscatto. In ogni caso, la Compagnia si impegna a consegnare al Contraente entro la data di Conclusione del Contratto un Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata. 6. Valore della quota dei Fondi Il Valore della quota di ciascun viene calcolato secondo quanto indicato nella descrizione di ciascun Fondo. Il Valore della quota di ciascun Fondo si ottiene dividendo, per il numero delle quote esistenti, il valore corrente del patrimonio del Fondo stesso al netto delle Spese previste e indicate al paragrafo Costi. A tal proposito si segnala che il Valore della quota di ciascun Fondo è quotidianamente pubblicato sul sito dei gestori e sul sito Il valore di riferimento della quota utilizzato per la Prestazione per il caso di decesso e per le somme liquidate in caso di riscatto è quello relativo alla cosiddetta Data riferimento evento ovverosia il 4 giorno lavorativo successivo a quello in cui perviene alla Compagnia l intera documentazione descritta nell apposita sezione delle Condizioni contrattuali. Se il disinvestimento delle quote non fosse possibile per cause oggettive che impediscono la Valorizzazione delle quote del Fondo (festività, chiusura dei mercati finanziari, guasti tecnici sui circuiti telematici dei mercati finanziari, a seguito di una eventuale decisione di liquidare o sciogliere il Fondo, la SICAV o il Comparto, ecc.), si provvederà ad effettuarlo appena possibile sulla base della prima quotazione immediatamente disponibile, successivamente al venir meno delle cause ostative. SEZIONE C INFORMAZIONI SULLA GESTIONE SEPARATA E SUI FONDI A CUI SONO COLLEGATE LE PRESTAZIONI ASSICURATIVE 7. Gestione separata Denominazione CAPITALVITA Valuta di denominazione Finalità Euro Obiettivo della gestione finanziaria è la conservazione dei capitali investiti e la realizzazione di un Rendimento positivo, in quanto ciò sia compatibile con le condizioni di mercato. I criteri che guidano l asset allocation sono: il rispetto dei limiti regolamentari, la sicurezza e la liquidità degli investimenti, l efficienza in termini di Ed. 06/ per collocamento fuori sede Nota informativa - Pagina 5 di 114

19 Periodo di osservazione Composizione Limiti all investimento Stile gestionale Società di revisione della Gestione rischio-rendimento delle combinazioni individuate, la ricerca del beneficio di diversificazione, la coerenza col profilo delle varie tipologie di garanzie offerte dai contratti collegati con la gestione separata valutata sulla base di modelli di Asset Liability Management. Il tasso medio di Rendimento è determinato relativamente al periodo che decorre dal 1 gennaio fino al 31 dicembre. Inoltre, ogni mese viene determinato il Rendimento medio mensile in relazione al Periodo di osservazione costituito da ciascun mese solare dell esercizio e dagli undici mesi immediatamente precedenti, da applicare ai contratti ai quali viene applicata la clausola di rivalutazione mensile. In linea generale, le risorse di CAPITALVITA possono essere investite in tutte le attività ammissibili a copertura delle riserve tecniche ai sensi dell Art. 38 del Decreto Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, recante il Codice delle Assicurazioni Private e dei relativi regolamenti attuativi. La gestione può investire fino al 100% in titoli obbligazionari di emittenti: Governativi e assimilati E ammesso l investimento in titoli emessi e/o garantiti da Stati appartenenti all Ocse, da organismi sovranazionali ai quali aderisca almeno uno Stato membro dell Ocse, da emittenti locali controllati da emittenti governativi appartenenti all OCSE. Corporate I titoli di emittenti corporate devono avere Rating almeno Investment Grade. È prevista la possibilità di detenere obbligazioni con Rating Below Investment Grade, in conseguenza di un declassamento del Rating dell emittente intervenuto successivamente al momento dell acquisto, se ciò non pregiudica gli interessi degli assicurati e gli obiettivi della gestione separata. L investimento sul mercato azionario è concentrato prevalentemente nell area Euro. L esposizione azionaria riguarda titoli con un livello di liquidità adeguato all investimento effettuato, quotati sui principali mercati borsistici. L investimento in titoli obbligazionari o azionari può avvenire direttamente o attraverso l acquisto di quote di ETF, SICAV o, al fine di garantire un adeguato livello di diversificazione. Gli strumenti finanziari sono selezionati tra tutti i settori merceologici, hanno come area geografica di riferimento prevalente l Area Euro. E ammesso l investimento in strumenti di mercato monetario, quali depositi bancari a vista e Time Deposit con durata inferiore e superiore a 15 giorni, fondi di liquidità prevalentemente area euro. Gli investimenti alternativi (private equity, hedge funds, venture capital) e l investimento immobiliare sono ammessi nei limiti regolamentari. L esposizione sul Comparto immobiliare può avvenire attraverso l acquisto di partecipazioni in società immobiliari o attraverso quote di immobiliari. Il peso dei titoli obbligazionari corporate non può superare il 60% del totale degli attivi di CAPITALVITA. Complessivamente, il peso del Comparto azionario non può essere superiore al 20%. Nell ottica dell efficienza gestionale, è possibile investire fino al 20% del patrimonio della gestione separata in od obbligazioni gestiti o, rispettivamente, emessi da società appartenenti al gruppo. Le politiche di gestione e di investimento sono tese a garantire nel tempo un equa partecipazione degli assicurati ai risultati finanziari della gestione separata, evitando disparità che non siano giustificate dalla necessità di salvaguardare, nell interesse della massa degli assicurati, l equilibrio e la stabilità della gestione separata. A tutela degli interessi degli Assicurati, il risultato della Gestione viene annualmente certificata dalla PricewaterhouseCoopers S.p.A. Via Monte Rosa, Milano (Italia), una Società di Revisione Contabile - iscritta nell apposito Albo di cui al D.Lgs. 24/02/98 n. 58. La Gestione CAPITALVITA, separata dalle altre attività della Compagnia, è disciplinata in base ad apposito Regolamento contenuto nelle Condizioni contrattuali. Ed. 06/ per collocamento fuori sede Nota informativa - Pagina 6 di 114

20 8. Fondi Denominazione ISIN Forma Società di gestione Sito internet del Gestore ABERDEEN Global - Asia Pacific Equity Fund LU Comparto armonizzato della SICAV Aberdeen Global di diritto lussemburghese Aberdeen Global 2b, rue Albert Borschette L-1246 Lussemburgo Granducato del Lussemburgo Data di inizio operatività 13 gennaio 2011 Categoria Valuta di denominazione Finalità Orizzonte temporale minimo consigliato Profilo di rischio Composizione Stile gestionale Destinazione dei proventi Modalità di Valorizzazione quote Utilizzo di derivati Società di revisione del Fondo Denominazione Azionario Euro La finalità del Gestore è ottenere un Rendimento totale nel lungo termine 5 anni Molto alto Il Comparto investe almeno due terzi in azioni e titoli correlati alle azioni di società aventi sede legale in paesi dell area Asia-Pacifico (escluso il Giappone) e/o di società che operano principalmente nei paesi dell area Asia-Pacifico (escluso il Giappone) e/o di holding che possiedono la maggior parte delle loro attività in società aventi sede legale in paesi dell area Asia-Pacifico (escluso il Giappone). Ai fini di una gestione efficiente del portafoglio, possono essere utilizzati strumenti e tecniche di investimento su valori mobiliari e strumenti del mercato monetario (inclusi, in via non limitativa, il prestito titoli e i contratti repo). Questo Fondo offre un esposizione ai titoli azionari della regione dell Asia-Pacifico ed è idoneo per gli investitori che desiderano perseguire opportunità di apprezzamento del capitale mediante investimenti in azioni. Poiché il Fondo è diversificato su più mercati, può essere idoneo agli investitori che desiderano un investimento azionario regionale indipendente. MSCI AC Asia Pacific ex Japan MSCI AC Asia Pacific ex Japan è un indice progettato per misurare la performance del mercato azionario dei mercati emergenti e sviluppati della regione del Pacifico. A capitalizzazione Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. Il Comparto può utilizzare gli strumenti derivati a fini di copertura o della gestione efficiente del portafoglio. La normativa assicurativa vieta l utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. KPMG Audit S.à.r.l., 9 Allée Scheffer L-2520 Lussemburgo, Granducato del Lussemburgo ABERDEEN Global - Select Emerging Markets Bond Fund ISIN LU Forma Comparto armonizzato della SICAV Aberdeen Global di diritto lussemburghese Società di gestione Aberdeen Global 2b, rue Albert Borschette L-1246 Lussemburgo Granducato del Lussemburgo Sito internet del Gestore Data di inizio operatività 11 luglio 2007 Categoria Obbligazionario Valuta di denominazione Euro Ed. 06/ per collocamento fuori sede Nota informativa - Pagina 7 di 114

21 Finalità Orizzonte temporale minimo consigliato Profilo di rischio Composizione Stile gestionale Destinazione dei proventi Modalità di Valorizzazione quote Utilizzo di derivati Società di revisione del Fondo L obiettivo d investimento del Fondo è ottenere un Rendimento totale nel lungo termine 5 anni Molto alto Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio del Fondo in titoli di debito e correlati al debito emessi da società o banche multilaterali di sviluppo o governi o istituzioni governative. Il Fondo può inoltre investire in altri valori mobiliari emessi da società o istituzioni governative. Tali titoli possono comprendere obbligazioni convertibili fino a un massimo in termini assoluti del 25% del Fondo, nonché titoli a tasso variabile, titoli garantiti da attività (ABS), titoli perpetui, azioni privilegiate e warrant. Il Fondo può investire fino al 50% in Titoli di debito e correlati al debito di tipo Sub-Investment Grade. Questo Fondo investe prevalentemente in obbligazioni (strumenti simili ad un prestito che pagano un tasso di interesse fisso o variabile) emesse da società, governi o altre organizzazioni nei Paesi dei mercati emergenti. Si tratta di norma di Paesi la cui economia è ancora in fase di sviluppo. Le obbligazioni potranno avere qualunque qualità del credito e di norma saranno espresse nelle valute dei Paesi in cui sono emesse; il valore del vostro investimento sarà pertanto influenzato dalle oscillazioni positive o negative di tali valute. Il Fondo è destinato ad investitori disposti ad accettare un elevato livello di rischio. Il Fondo può variare la propria esposizione valutaria solamente attraverso l impiego di contratti derivati (senza acquistare o vendere Valori Mobiliari o valute sottostanti). Peraltro, per il portafoglio del Fondo potrebbe essere prevista una ri-copertura totale o parziale in rapporto alla Valuta di Base qualora ciò fosse ritenuto opportuno. JP Morgan EMBI Global Diversified EUR Hedged JP Morgan EMBI Global Diversified EUR Hedged è un indice studiato per misurare gli specifici paesi aventi un livello di debito più grande di un determinato importo percentuale. L indice misura il livello di debito sovrano dei paesi appartenenti ai mercati emergenti. A capitalizzazione Il Valore della quota del Comparto viene calcolato in ogni giorno di negoziazione del Fondo stesso. Il Fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati a fini di copertura e/o di investimento e/o al fine di gestire i rischi di cambio, fatte salve le condizioni ed entro i limiti fissati dalla CSSF. La normativa assicurativa vieta l utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. KPMG Luxembourg S.à r.l. 9 Allée Scheffer L-2520 Lussemburgo Granducato del Lussemburgo Denominazione ISIN Forma Allianz Euro High Yield Bond LU Fondo armonizzato della SICAV Allianz Global Investors Fund di diritto lussemburghese Società di gestione Allianz Global Investors Luxembourg S.A. 6A, route de Trèves L-2633 Senningerberg - Lussemburgo Sito internet del Gestore Data di inizio operatività 9 febbraio 2010 Categoria Obbligazionario Valuta di denominazione Euro Finalità Il Fondo mira a generare una crescita del capitale nel lungo termine Ed. 06/ per collocamento fuori sede Nota informativa - Pagina 8 di 114