FONDI A CRESCITA GARANTITA: DIVIDENDI ANNUI E DIVIDENDI DI PARTECIPAZIONE AGLI UTILI ALLA SCADENZA 1 FEBBRAIO 2006

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1 FONDI A CRESCITA GARANTITA: DIVIDENDI ANNUI E DIVIDENDI DI PARTECIPAZIONE AGLI UTILI ALLA SCADENZA 1 FEBBRAIO 2006 Il 1 febbraio 2006 Clerical Medical ha annunciato i nuovi Dividendi Annui e i nuovi Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza per i suoi Fondi a Crescita Garantita. Clerical Medical ha deciso di non variare i Dividendi Annui continuando a fissare dei tassi prudenti. Tale approccio permette alla Compagnia di mantenere una quota sostanziale di attivi ad alto rischio e quindi di ottimizzare il potenziale rendimento dei Fondi a Crescita Garantita. Per sostenere Dividendi Annui più elevati, Clerical Medical dovrebbe ridurre la componente azionaria dei Fondi riducendo allo stesso tempo la potenzialità di crescita degli investimenti. L elevata componente azionaria, ha permesso a Clerical Medical di incrementare nuovamente i Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza per alcuni Fondi a Crescita Garantita. Mantenere i Dividendi Annui prudenti dovrebbe permettere di incrementare ulteriormente i Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza in futuro. Per informazioni dettagliate sui Fondi a Crescita Garantita, si prega di consultare la Guida ai Fondi a Crescita Garantita disponibile sul sito internet Dividendo Annuo I Dividendi Annui dichiarati il 1 febbraio 2006 sono riportati nella tabella di seguito. I tassi sono al netto della Commissione annuale di gestione. I tassi dichiarati nel 2005 sono riportati tra parentesi. L equivalente giornaliero dei Dividendi Annui aumen ta il valore delle quote del relativo Fondo a Crescita Garantita per l anno in corso. Per informazioni dettagliate sulle modalità di determinazione dei Dividendi Annui, si prega di consultare la Guida ai Fondi a Crescita Garantita. Fondo a Crescita Garantita Dividendo Annuo Commissione Sterline Dollari Euro annuale di Britanniche Statunitensi % gestione % % Chiusi a nuovi investimenti 1 2 1,0% 1,0 (1,0) 1,0 (1,0) 0,5 (0,5) 3 4 1,0% 1,0 (1,0) 1,0 (1,0) 0,5 (0,5) ,0% - - 1,25 (1,25) ,0% - - 0,5 (0,5) Aperti a nuovi investimenti fino a prossima comunicazione ,75% - - 2,5 (2,5) ,0% - - 2,0 (2,0)

2 2 Dividendo di Partecipazione agli Utili alla Scadenza I Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza che verranno applicati ai Fondi a Crescita Garantita dal 1 febbraio 2006, e validi fino a nuova comunicazione, sono riportati nelle tabelle di seguito. A partire da sinistra, le prime due colonne indicano l anno e il trimestre in cui è stato effettuato l investimento, le colonne successive indicano il Dividendo di Partecipazione degli Utili alla Scadenza dichiarato. I Dividendi dichiarati ad agosto 2005 sono riportati tra parentesi. Per gli investimenti effettuati in un trimestre non riportato il Dividendo di Partecipazione agli Utili alla Scadenza dichiarato è uguale a 0. Il Dividendo di Partecipazione agli Utili alla Scadenza verrà aggiunto al valore delle quote al termine del Periodo di Investimento, in caso di riscatto parziale (in linea con le Condizioni Generali di Polizza e la Nota Informativa) o al momento del decesso dell Assicurato. Variazioni ai tassi possono avvenire in qualsiasi momento e senza preavviso, tuttavia, solitamente, il Dividendo di Partecipazione agli Utili alla Scadenza è sottoposto a revisione due volte l anno. La prossima revisione è prevista ad agosto Per informazioni dettagliate sulle modalità di determinazione dei Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza, si prega di consultare la Guida ai Fondi a Crescita Garantita. Fondo a Crescita Garantita 2004 (Aperto a nuovi investimenti) (4) 2 6 (4) 3 4 (2) 4 3 (1) (1) 2 1 (0) 3 1 (0) Fondo a Crescita Garantita (Aperto a nuovi investimenti) (5) 2 8 (4) 3 7 (3) 4 5 (2) (1) 2 2 (1) 3 1 (0)

3 3 Fondo a Crescita Garantita 2001 (Chiuso a nuovi investimenti) (0) 2 0 (0) 3 0 (0) 4 2 (0) (5) 2 12 (8) 3 11 (7) 4 13 (8) (8) 2 12 (7) 3 9 (5) 4 7 (4) (2) 2 4 (1) 3 2 (1) Fondo a Crescita Garantita 2000 (Chiuso a nuovi investimenti) (0) (1) 2 6 (3) 3 7 (4) 4 8 (5) (5) Fondo a Crescita Garantita 4 (Chiuso a nuovi investimenti) Anno Trimestre Sterline Britanniche % Dollari Statunitensi % Euro % (2) 0 (0) 0 (0) 3 6 (1) 0 (0) 0 (0) 4 4 (0) 0 (0) 0 (0) (0) 0 (0) 0 (0) Fondo a Crescita Garantita 3 (Chiuso a nuovi investimenti) Anno Trimestre Sterline Britanniche % Dollari Statunitensi % Euro % (2) 0 (0) 0 (0) 3 6 (1) 0 (0) 0 (0) 4 4 (0) 0 (0) 0 (0) (0) 0 (0) 0 (0)

4 4 Fondo a Crescita Garantita 1 e 2 (Chiusi a nuovi investimenti) Anno Trimestre Sterline Britanniche % Dollari Statunitensi % Euro % (13) 27 (26) 23 (18) 2 19 (13) 26 (24) 24 (19) 3 19 (13) 23 (21) 24 (19) 4 17 (11) 21 (19) 23 (18) (10) 17 (16) 21 (16) 2 14 (8) 14 (12) 18 (13) 3 12 (6) 10 (8) 12 (8) 4 9 (4) 7 (5) 7 (3) (2) 5 (2) 3 (0) 2 5 (0) 1 (0) 0 (0) 3 3 (0) 0 (0) 0 (0) 4 2 (0) 0 (0) 0 (0) (0) 0 (0) 0 (0) 2 0 (0) 0 (0) 0 (0) 3 0 (0) 0 (0) 0 (0) 4 0 (0) 0 (0) 0 (0) (0) 0 (0) 0 (0) 2 0 (0) 0 (0) 0 (0) 3 0 (0) 0 (0) 0 (0) 4 0 (0) 0 (0) 0 (0) (0) 0 (0) 0 (0) 2 6 (1) 0 (0) 0 (0) 3 9 (3) 1 (0) 0 (0) 4 11 (5) 4 (2) 4 (0) (6) 4 (3) 8 (4) 2 13 (7) 5 (4) 13 (8) 3 14 (8) 6 (5) 12 (7) 4 14 (8) 6 (5) 13 (8) (7) 5 (3) 12 (8) 2 12 (6) 4 (2) 11 (7) 3 10 (5) 2 (1) 9 (4) 4 9 (3) 2 (0) 7 (3) (2) 1 (0) 5 (2) 2 5 (2) 1 (0) 3 (1) 3 3 (1) 1 (0) 2 (1) Il Fondo a Crescita Garantita 1 è stato aperto a nuovi investimenti in Italia da luglio 1998 a dicembre Il Fondo a Crescita Garantita 2 è stato aperto in Italia da gennaio a maggio Per illustrare come i Fondi a Crescita Garantita funzionano nel lungo periodo, la tabella riporta i Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza dichiarati per investimenti nei due Fondi dal lancio in alcuni mercati europei fin ad oggi.

5 5 Fondi a Crescita Garantita attualmente disponibili Attualmente il Fondo a Crescita Garantita 2004 e il Fondo a Crescita Garantita sono aperti a nuovi investimenti. E possibile investire nel Fondo a Crescita Garantita 2004 sottoscrivendo la polizza Clerical Medical Premier Account. E possibile investire nel Fondo a Crescita Garantita sottoscrivendo le polizze Clerical Medical Freedom e Guaranteed Growth Choice. Ulteriori Informazioni Per informazioni dettagliate sui Fondi a Crescita Garantita, si prega di consultare la Guida ai Fondi a Crescita Garantita. Per informazioni dettagliate sulle polizze Clerical Medical, si prega di consultare il Fascicolo Informativo. Tutti i documenti di cui sopra sono disponibili sul nostro sito internet: Per ulteriori informazioni, si prega di contattare: - PierUgo Magaletti: pierugo.magaletti@clericalmedical.com Antonella Novi: antonella.novi@clericalmedical.com Pubblicato da:, Sede Secondaria Italiana, Piazza Castello 22, Milano. Telefono: Fax: Registrata presso il registro delle imprese di Milano con il numero Sede legale: 33 Old Broad Street, Londra, EC2N 1HZ. Registrata in Inghilterra e Galles con il numero di registrazione: Regolata dalla UK Financial Services Authority [Autorità responsabile dei servizi finanziari nel Regno Unito]. Capitale sociale versato: Parte del gruppo HBOS

6 FONDI A CRESCITA GARANTITA 2004 E : DIVIDENDI ANNUI E DIVIDENDI DI PARTECIPAZIONE AGLI UTILI ALLA SCADENZA 1 FEBBRAIO 2006 Il 1 febbraio 2006 Clerical Medical ha annunciato i nuovi Dividendi Annui e i nuovi Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza per i Fondi a Crescita Garantita 2004 e Clerical Medical ha deciso di non variare i Dividendi Annui continuando a fissare dei tassi prudenti. Tale approccio permette alla Compagnia di mantenere una quota sostanziale di attivi ad alto rischio e quindi di ottimizzare il potenziale rendimento dei Fondi a Crescita Garantita. Per sostenere Dividendi Annui più elevati, Clerical Medical dovrebbe ridurre la componente azionaria dei Fondi riducendo allo stesso tempo la potenzialità di crescita degli investimenti. L elevata componente azionaria, ha permesso a Clerical Medical di incrementare nuovamente i Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza per i Fondi a Crescita Garantita 2004 e Mantenere i Dividendi Annui prudenti dovrebbe permettere di incrementare ulteriormente i Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza in futuro. Per informazioni dettagliate sui Fondi a Crescita Garantita, si prega di consultare la Guida ai Fondi a Crescita Garantita disponibile sul sito internet Dividendo Annuo I Dividendi Annui per i Fondi a Crescita Garantita 2004 e dichiarati il 1 febbraio 2006 sono riportati nella tabella di seguito. I tassi sono al netto della Commissione annuale di gestione. I tassi dichiarati nel 2005 sono riportati tra parentesi. L equivalente giornaliero dei Dividendi Annui aumenta il valore delle quote del relativo Fondo a Crescita Garantita per l anno in corso. Per informazioni dettagliate sulle modalità di determinazione dei Dividendi Annui, si prega di consultare la Guida ai Fondi a Crescita Garantita. Fondo a Crescita Garantita Dividendo Annuo Aperti a nuovi investimenti fino a prossima comunicazione Commissione annuale di gestione Euro % ,75% 2,5 (2,5) ,0% 2,0 (2,0)

7 2 Dividendo di Partecipazione agli Utili alla Scadenza I Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza che verranno applicati ai Fondi a Crescita Garantita 2004 e dal 1 febbraio 2006, e validi fino a nuova comunicazione, sono riportati nelle tabelle di seguito. A partire da sinistra, le prime due colonne indicano l anno e il trimestre in cui è stato effettuato l investimento, le colonne successive indicano il Dividendo di Partecipazione degli Utili alla Scadenza dichiarato. I Dividendi dichiarati ad agosto 2005 sono riportati tra parentesi. Per gli investimenti effettuati in un trimestre non riportato il Dividendo di Partecipazione agli Utili alla Scadenza dichiarato è uguale a 0. Il Dividendo di Partecipazione agli Utili alla Scadenza verrà aggiunto al valore delle quote al termine del Periodo di Investimento, in caso di riscatto parziale (in linea con le Condizioni Generali di Polizza e la Nota Informativa) o al momento del decesso dell Assicurato. Variazioni ai tassi possono avvenire in qualsiasi momento e senza preavviso, tuttavia, solitamente, il Dividendo di Partecipazione agli Utili alla Scadenza è sottoposto a revisione due volte l anno. La prossima revisione è prevista ad agosto Per informazioni dettagliate sulle modalità di determinazione dei Dividendi di Partecipazione agli Utili alla Scadenza, si prega di consultare la Guida ai Fondi a Crescita Garantita. Fondo a Crescita Garantita 2004 (Aperto a nuovi investimenti) (4) 2 6 (4) 3 4 (2) 4 3 (1) (1) 2 1 (0) 3 1 (0) Fondo a Crescita Garantita (Aperto a nuovi investimenti) (5) 2 8 (4) 3 7 (3) 4 5 (2) (1) 2 2 (1) 3 1 (0)

8 3 Fondi a Crescita Garantita attualmente disponibili Attualmente il Fondo a Crescita Garantita 2004 e il Fondo a Crescita Garantita sono aperti a nuovi investimenti. E possibile investire nel Fondo a Crescita Garantita 2004 sottoscrivendo la polizza Clerical Medical Premier Account. E possibile investire nel Fondo a Crescita Garantita sottoscrivendo le polizze Clerical Medical Freedom e Guaranteed Growth Choice. Ulteriori Informazioni Per informazioni dettagliate sui Fondi a Crescita Garantita, si prega di consultare la Guida ai Fondi a Crescita Garantita. Per informazioni dettagliate sulle polizze Clerical Medical, si prega di consultare il Fascicolo Informativo. Tutti i documenti di cui sopra sono disponibili sul nostro sito internet: Per ulteriori informazioni, si prega di contattare: - PierUgo Magaletti: pierugo.magaletti@clericalmedical.com Antonella Novi: antonella.novi@clericalmedical.com Pubblicato da:, Sede Secondaria Italiana, Piazza Castello 22, Milano. Telefono: Fax: Registrata presso il registro delle imprese di Milano con il numero Sede legale: 33 Old Broad Street, Londra, EC2N 1HZ. Registrata in Inghilterra e Galles con il numero di registrazione: Regolata dalla UK Financial Services Authority [Autorità responsabile dei servizi finanziari nel Regno Unito]. Capitale sociale versato: Parte del gruppo HBOS