GLI INTERVENTI DELLA BEI PER LE PMI

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Timoteo Mori
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1 Parma, 7 dicembre 2012 GLI INTERVENTI DELLA BEI PER LE PMI Romualdo Massa Bernucci Direttore Dipartimento Mare Adriatico Operazioni di finanziamento in Italia, Malta, Slovenia, Croazia e Balcani Occidentali

2 La Banca Europea per gli Investimenti (BEI) La banca per i finanziamenti a lungo termine a sostegno dei progetti europei Istituzione sovranazionale creata dal Trattato di Roma del Capitale detenuto dai 27 Stati membri dell UE. Rating AAA/AAA/Aaa. Finanziamenti di medio-lungo termine per progetti: coerenti con obiettivi prioritari dell UE e normativa nazionale/comunitaria (con particolare riferimento a procurement e ambiente); tecnicamente validi; finanziariamente sostenibili e con un ritorno economico; Ruolo complementare: finanziabilità massima del 50% dei costi. Consolidata partnership con i sistemi bancari nazionali. Venture capital/garanzia per le PMI centralizzata dal FEI, di cui la BEI è azionista di riferimento. 7/12/ di 10

Finanziamenti di medio-lungo termine per progetti: coerenti con obiettivi prioritari dell UE e normativa nazionale/comunitaria (con particolare riferimento a procurement e ambiente);

3 La Banca Europea per gli Investimenti (BEI) Obiettivi prioritari Coesione e convergenza. PMI: imprese finanziate in UE nel Lotta al cambiamento climatico. Economia della Conoscenza. Reti Transeuropee di Trasporto, Energia e Comunicazione (TENs). Energia sostenibile, competitiva e sicura. 3 07/12/ di 10

Lotta al cambiamento climatico. Economia della Conoscenza.

4 Prestiti BEI per le PMI e Midcaps Le PMI: una priorità istituzionale per la BEI. Il nuovo Prestito per le PMI (implementato nella seconda metà del 2008) ha consentito di incrementare il volume di risorse messo a disposizione delle PMI. Semplificazione della definizione di PMI (fino a 250 dipendenti) e dei settori finanziabili; Finanziabilità della necessità permanente di capitale circolante e al 100% degli investimenti; Semplificazione delle procedure allocative e Trasparenza nell utilizzo dei fondi BEI Obbligo di trasferire alle PMI una quota significativa del vantaggio finanziario correlato; Estensione delle medesime regole alle Midcaps nel /12/ di 10

Semplificazione della definizione di PMI (fino a 250 dipendenti) e dei settori finanziabili; Finanziabilità della necessità permanente di capitale circolante e al 100%

5 Prestiti BEI per le PMI e Midcaps in Italia In Italia la BEI eroga prestiti per le PMI in collaborazione con più di 30 gruppi bancari. L attività in favore delle PMI si è fortemente incrementata a partire dal 2008, anche grazie all introduzione dell accordo quadro con Confindustria-ABI. Nuove iniziative sono allo studio con la Cassa Depositi e Prestiti nell ambito dell accordo quadro firmato nel La lista degli istituti bancari italiani che gestiscono prestiti BEI per le PMI è disponibile alla pagina 07/12/ di 10

Confindustria-ABI. Nuove iniziative sono allo studio con la Cassa Depositi e Prestiti nell ambito dell accordo quadro firmato nel 2009.

6 Prestiti BEI per le PMI: schema di funzionamento Rendicontazione Provvista BEI Intermediario Finanziario/ Leasing Finanziamenti basati su condizioni BEI PMI PMI PMI PMI PMI Finanziamenti in Italia Totale Prestiti verso PMI e Midcap (EURm) Numero di PMI finanziate Importo medio erogato /12/ di 10

Totale Prestiti verso PMI e Midcap (EURm) 980 2.476 2.544 2.500 2.488 10.988 Numero di PMI finanziate 6.094 12.

7 Alcuni recenti interventi in favore di PMI e Midcaps Il nuovo aumento di capitale della BEI (Eur 10 bn) è funzionale ad un incremento dei volumi di lending in favore dell economia reale, in particolare PMI e Midcaps. Esempi di recenti interventi: Supporto alle Reti d Impresa: linea di EUR 100m, dedicata al finanziamento di progetti promossi da PMI o Midcaps appartenenti alle Reti d Impresa, ai sensi dell art. 3 della legge 33/2009. Finanziamenti interamente allocati via ISP, BNL, UBI + Banco Popolare. Supporto a progetti di Ricerca e Sviluppo: linea di EUR 150m, dedicata al supporto di progetti di ricerca e sviluppo identificati in cooperazione con il MISE linea Ponrec 2013 (Programma Operativo Nazionale Ricerca e Competitività ) di EUR 150m dedicata al finanziamento di progetti di ricerca selezionati nell ambito dei bandi MIUR (prima linea con Banco Popolare). Emilia Romagna Terremoto: linea di EUR 200m per il supporto di PMI e Midcaps localizzate nelle province terremotate ed investimenti di ricostruzione e messa in sicurezza. Prestiti già firmati con Intesa Sanpaolo, BPER, UBI, BNL + Banco Popolare. 7/12/ di 10

Esempi di recenti interventi: Supporto alle Reti d Impresa: linea di EUR 100m, dedicata al finanziamento di progetti promossi da PMI o Midcaps appartenenti alle Reti d Impresa, ai sensi dell art.

8 Nuove iniziative per il supporto alle PMI Combinazione fondi BEI con intervento SACE o Fondo di Garanzia per le PMI La combinazione di un prestito BEI con la garanzia di un soggetto pubblico in favore della banca intermediaria permetterebbe di incrementare i volumi di risorse BEI a disposizione delle PMI. Azione congiunta BEI / FEI sulle garanzie di portafoglio Possibilità per gli istituti bancari di reperire provvista di mercato a condizioni più favorevoli, con un vincolo di destinazione alle PMI, grazie alla garanzia FEI su tranche senior di cartolarizzazioni. Risk Sharing Instrument Innovazione del prodotto RSFF esistente, con provvista BEI: assunzione di rischio da parte del FEI su un portafoglio di progetti innovativi e controgaranzia di una prima perdita da parte della Commissione Europea. 7/12/ di 10

Azione congiunta BEI / FEI sulle garanzie di portafoglio Possibilità per gli istituti bancari di reperire provvista di mercato a condizioni più favorevoli, con un vincolo di destinazione alle PMI,

9 Un nuovo prodotto per le PMI: la garanzia Risk Sharing Instrument (RSI) Risk Sharing Instrument (RSI): strumento di garanzia gestito dal FEI e sviluppato congiuntamente con BEI e la Commissione Europea (DG Ricerca e Innovazione). Selezione di intermediari finanziari per migliorare accesso al finanziamento bancario per PMI e Midcaps che investono in Innovazione, Ricerca e Sviluppo. Portafoglio di nuovi prestiti / leasing erogati a PMI / Midcaps innovative nell arco di due anni. Copertura FEI del 50% delle eventuali perdite su ciascun finanziamento. Grazie allo status di Multilateral Development Bank, la garanzia del FEI all intermediario finanziario consente un assorbimento di capitale pari a zero sull importo garantito (50% dell importo finanziato). Possibilità di combinare la garanzia FEI con un funding BEI dedicato. 7/12/ di 10

Portafoglio di nuovi prestiti / leasing erogati a PMI / Midcaps innovative nell arco di due anni. Copertura FEI del 50% delle eventuali perdite su ciascun finanziamento.

10 Risk Sharing Instrument: schema di funzionamento Rischio trattenuto da IF Rischio coperto da FEI come garante Intermediario finanziario Fin.to 1 Fin.to 2 Fin.to n Garanzia Fondo FEI europeo per garante gli investimenti Commissione di garanzia PMI 1 S. Mid-cap 1 PMI n Beneficiari Regolamento e Informazioni sul sito 7/12/ di 10

to n Garanzia Fondo FEI europeo per garante gli investimenti Commissione di garanzia

11 Per informazioni: Romualdo Massa Bernucci Marguerite Mc Mahon Capo Divisione Banche e Corporates mcmahon@eib.org Andrea Tinagli Capo Divisione Infrastrutture Italia e Capo Ufficio di Roma tinagli@eib.org 7/12/ di 10

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