BANCA EUROPEA PER GLI INVESTIMENTI La banca dei progetti europei

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1 BANCA EUROPEA PER GLI INVESTIMENTI La banca dei progetti europei II^ GIORNATA DELLE RETI D IMPRESA Roma, 10 gennaio 2013 Anna Fusari

2 La (BEI) La banca per i finanziamenti a lungo termine a sostegno dei progetti europei Istituzione sovranazionale creata dal Trattato di Roma del Capitale detenuto dai 27 Stati membri dell UE. Rating AAA/AAA/Aaa. Finanziamenti di medio-lungo termine per progetti: coerenti con obiettivi prioritari dell UE e normativa nazionale/comunitaria (con particolare riferimento a procurement e ambiente); tecnicamente validi; finanziariamente sostenibili e con un ritorno economico; Ruolo complementare: finanziabilità massima del 50% dei costi. Consolidata partnership con i sistemi bancari nazionali. Venture capital/garanzia per le PMI centralizzata dal Fondo europeo per gli investimenti (FEI), di cui la BEI è azionista di riferimento. 1 di 12

3 La (BEI) Obiettivi prioritari Coesione e convergenza. PMI. Lotta al cambiamento climatico. Economia della conoscenza. Reti Transeuropee di Trasporto, Energia e Comunicazione (TENs). Energia sostenibile, competitiva e sicura. 3 2 di 12

4 Prestiti BEI per le PMI e Midcaps Le PMI: una priorità istituzionale per la BEI. Il nuovo Prestito per le PMI (implementato nella seconda metà del 2008) ha consentito di incrementare il volume di risorse messo a disposizione delle PMI. Semplificazione della definizione di PMI (fino a 250 dipendenti) e dei settori finanziabili; Finanziabilità della necessità permanente di capitale circolante e al 100% degli investimenti; Semplificazione delle procedure allocative e trasparenza nell utilizzo dei fondi BEI; Obbligo di trasferire alle PMI una quota significativa del vantaggio finanziario correlato; Estensione delle medesime regole alle Midcaps nel di 12

5 Prestiti BEI per le PMI e Midcaps in Italia In Italia la BEI eroga prestiti per le PMI in collaborazione con più di 30 gruppi bancari. L attività in favore delle PMI si è fortemente incrementata a partire dal 2008, anche grazie all introduzione dell accordo quadro con Confindustria-ABI e alle collaborazioni con la Cassa Depositi e Prestiti nell ambito dell accordo quadro firmato nel La lista degli istituti bancari italiani che gestiscono prestiti BEI per le PMI è disponibile alla pagina 4 di 12

6 Prestiti BEI per le PMI: schema di funzionamento Rendicontazione Provvista BEI Intermediario Finanziario/Leasing Finanziamenti basati su condizioni BEI PMI PMI PMI PMI PMI Finanziamenti in Italia Totale Prestiti verso PMI e Midcap (EURm) Numero di PMI finanziate Importo medio erogato Totale finanziamenti Italia (EUR m) di 12

7 Alcuni recenti interventi in favore di PMI e Midcaps Il nuovo aumento di capitale della BEI (EUR 10 bn) è funzionale ad un incremento dei volumi di lending in favore dell economia reale, in particolare PMI e Midcaps. Esempi di recenti interventi: Supporto alle Reti d Impresa: linea di EUR 100m, dedicata al finanziamento di progetti promossi da PMI o Midcaps appartenenti alle Reti d Impresa, ai sensi dell art. 3 della legge 33/2009. Linea di credito interamente firmata via Intesa Sanpaolo (ISP), Banca Nazionale del Lavoro (BNL), Unione di Banche Italiane (UBI) e Banco Popolare (BP). Prime richieste di erogazione recentemente finalizzate. Supporto a progetti di Ricerca e Sviluppo: linea di EUR 150m, dedicata al supporto di progetti di ricerca e sviluppo identificati in cooperazione con il MISE. Prestiti già firmati con ISP, UBI, BP, BNL. Prime richieste di erogazione recentemente finalizzate. linea Ponrec 2013 (Programma Operativo Nazionale Ricerca e Competitività ) di EUR 150m dedicata al finanziamento di progetti di ricerca selezionati nell ambito dei bandi MIUR (prima tranche firmata con BP). Emilia Romagna Terremoto: linea di EUR 200m per il supporto di PMI e Midcaps localizzate nelle province terremotate ed investimenti di ricostruzione e messa in sicurezza. Linea di credito interamente firmata via ISP, BPER, UBI, BNL e BP. 6 di 12

8 Italia Growth Reti d Impresa Caratteristiche principali Strumento: Linea di credito a medio termine intermediata da istituti bancari selezionati dalla BEI. Scopo: Migliorare l accesso al credito di PMI e Midcaps che intendano accrescere la propria competitività attraverso l innovazione di prodotto e l apertura a nuovi mercati Vantaggi: durate medio/lunghe (in linea con le esigenze dei progetti); trasferimento del beneficio finanziario nella forma di riduzione del tasso d interesse; esenzione imposta sostitutiva Pre-condizioni di accesso alla linea di credito: (i) appartenenza ad una Rete d impresa ai sensi dell articolo 3 della legge n.33/2009; (ii) iscrizione del contratto di rete presso il Registro delle Imprese da parte di tutti i sottoscrittori del contratto medesimo; (iii) asseverazione del programma di rete da parte di uno degli organismi abilitati (ovvero muniti dei requisiti previsti dai decreti del Ministero dell Economia e delle Finanze del 25 febbraio 2011). 7 di 12

9 Nuove iniziative per il supporto alle PMI Combinazione fondi BEI con intervento SACE o Fondo di Garanzia per le PMI La combinazione di un prestito BEI con la garanzia di un soggetto pubblico in favore della banca intermediaria permetterebbe di incrementare i volumi di risorse BEI a disposizione delle PMI. Azione congiunta BEI / FEI sulle garanzie di portafoglio. Possibilità per gli istituti bancari di reperire provvista di mercato a condizioni più favorevoli, con un vincolo di destinazione alle PMI, grazie alla garanzia FEI su tranche senior di cartolarizzazioni. Risk Sharing Instrument Innovazione del prodotto RSFF esistente, con provvista BEI: assunzione di rischio da parte del FEI su un portafoglio di progetti innovativi e controgaranzia di una prima perdita da parte della Commissione europea. 8 di 12

10 Un nuovo prodotto per le PMI: la garanzia Risk Sharing Instrument (RSI) Risk Sharing Instrument (RSI): strumento di garanzia gestito dal FEI e sviluppato congiuntamente con BEI e la Commissione europea (DG Ricerca e Innovazione). Selezione di intermediari finanziari per migliorare accesso al finanziamento bancario per PMI e Midcaps che investono in Innovazione, Ricerca e Sviluppo. Portafoglio di nuovi prestiti / leasing erogati a PMI / Midcaps innovative nell arco di due anni. Copertura FEI del 50% delle eventuali perdite su ciascun finanziamento. Grazie allo status di Multilateral Development Bank, la garanzia del FEI all intermediario finanziario consente un assorbimento di capitale pari a zero sull importo garantito (50% dell importo finanziato). Possibilità di combinare la garanzia FEI con un funding BEI dedicato (inclusa la linea di credito a supporto delle Reti d Impresa). Prime garanzie RSI stipulate con Banco Popolare e Cassa di Risparmio di Cento. 9 di 12

11 PMI 1 S. Mid-cap 1 PMI n Risk Sharing Instrument: schema di funzionamento Rischio trattenuto da IF Rischio coperto da FEI come garante Intermediario finanziario Fin.to 1 Fin.to 2 Fin.to n Garanzia Fondo FEI europeo per garante gli investimenti Commissione di garanzia Beneficiari Regolamento e Informazioni sul sito 10 di 12

12 Il ruolo della BEI nel contesto della crisi Un supporto al credito all impresa Consolidamento degli attuali volumi di lending, con particolare riferimento alle PMI. Introduzione di criteri di maggiore flessibilità per i prestiti alle PMI e Mid-caps. Vincolo di destinazione dei fondi, obblighi di trasparenza e di trasferimento del vantaggio finanziario, obbligo di addizionalità. Avvio di nuove iniziative di nicchia (p.es. reti d imprese in fase di rinnovo, Industria 2015, Italy Knowledge Economy) in partnership con il sistema bancario. Sinergie con l operatività del FEI (p.es. strumenti di risk-sharing). 11 di 12

13 Per ulteriori informazioni Tel: Fax: di 12