Veicoli efficienti per sottoscrivere le linee Sofia Expert: Gestioni Patrimoniali e soluzioni di Private Insurance

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Lucio Mattei
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1 Veicoli efficienti per sottoscrivere le linee Sofia Expert: Gestioni Patrimoniali e soluzioni di Private Insurance 1

La società: chi siamo Sofia, società di gestione patrimoniale indipendente senza legami azionari con banche e assicurazioni, nasce nel 2006 fondata dall allora Rettore del Politecnico di Milano, prof.

2 La società: chi siamo Sofia, società di gestione patrimoniale indipendente senza legami azionari con banche e assicurazioni, nasce nel 2006 fondata dall allora Rettore del Politecnico di Milano, prof. Francesco Brioschi. Il prof. Brioschi è presidente di Sofia Holding, società finanziaria milanese nata su un modello di gestione friends & family che detiene partecipazioni rilevanti in società quotate. Nel 2008 arriva in Sofia sgr una nuova gestione manageriale che in pochi mesi si organizza in Sofia Partners e lancia un management buy out per acquistare il 100% della società e proporre in Italia l innovativo modello della consulenza operativa, il nuovo modo di fare SGR made in Italy. Sofia SGR Sofia Partners Srl 100% Società di partecipazione costituita dal management di Sofia SGR Consiglio di Amministrazione Alberto Crespi Daniele Bevacqua Davide Visentin Luigi Capitani Giancarlo Giudici Marco Milla 2

Brioschi è presidente di Sofia Holding, società finanziaria milanese nata su un modello di gestione friends & family che detiene partecipazioni rilevanti in società quotate.

Il team manager di Sofia SGR Gli azionisti di Sofia SGR, tramite Sofia Partners S.r.l., sono anche i manager della SGR con l obiettivo di garantire la continuità del modello di business Alberto

3 Il team manager di Sofia SGR Gli azionisti di Sofia SGR, tramite Sofia Partners S.r.l., sono anche i manager della SGR con l obiettivo di garantire la continuità del modello di business Alberto Crespi (Presidente) Banca Sara Finanza & Futuro Davide Visentin (Direttore Commerciale) Banca Sella Citibank International Plc Sella Consult Daniele Bevacqua (Amministratore Delegato) Monte Paschi Banca Personale Citibank International Plc Banca della Rete Luigi Capitani (Direttore Generale) Unicredit Group Banca Generali Consob 3

Visentin (Direttore Commerciale) Banca Sella Citibank International Plc Sella Consult Daniele Bevacqua (Amministratore Delegato)

4 I valori di Sofia SGR La società non ha legami con banche e assicurazioni. Le strategie di investimento ed i prodotti di Sofia SGR sono ideati nel totale ed esclusivo interesse degli investitori. Indipendenza Personalizzazione L interesse dei nostri clienti è la base del progetto di Sofia SGR. Per questo il Management Team ha costruito una gamma prodotti e servizi di consulenza particolarmente adatti alla clientela Private. Sofia SGR Il focus sull importanza dell Ufficio Studi è condiviso sia dagli azionisti che dal management team di Sofia SGR, che vanta una lunga esperienza nel campo dell analisi e selezione degli investimenti. Competenza Semplicità e Trasparenza Sofia SGR persegue una politica di semplicità nelle scelte di gestione. Sofia SGR modella in maniera trasparente il proprio interesse su quello dei clienti. 4

Per questo il Management Team ha costruito una gamma prodotti e servizi di consulenza particolarmente adatti alla clientela Private.

Gestione indipendente Zero conflitti di interesse Gestione personalizzata Professionalità

5 La Gestione Patrimoniale Massima sicurezza Massima trasparenza Condizioni da istituzionale Accesso a tutti i servizi della Banca Apertura conto Intestato al Cliente Gestione indipendente Zero conflitti di interesse Gestione personalizzata Professionalità MoneyExpert Efficienza operativa Sofia SGR Sottoscrizione contratto Gestione Patrimoniale Il Cliente 5

6 Il Private Insurance Fiduciaria 6

7 L efficienza nei costi Simulazione delle commissioni applicate come percentuale del patrimonio in gestione GESTIONE PATRIMONIALE PRIVATE INSURANCE Commissione di gestione Commissione di custodia 1,0% - 1,5% Obbligazionaria - Azionaria 0,05% 1,0% - 1,5% Obbligazionaria - Azionaria 0,05% Commissione assicurativa 0,25% - 0,4% > 5 mil < 1 mil 1,05% - 1,55% 1,30% - 1,95% 7

Commissione di custodia 1,0% - 1,5% Obbligazionaria - Azionaria 0,05% 1,0% - 1,5%

8 L efficienza fiscale Dal 1 gennaio 2012 l aliquota sulle rendite finanziarie è salita al 20% (ad eccezione dei titoli governativi o similari che sono rimasti al 12,5%) Tassazione differita al riscatto totale In caso di decesso nessuna tassazione In caso di decesso esenzione dalle tasse di successione In caso di cambio residenza, trasferibilità della tassazione PRIVATE INSURANCE Compensazione minus/plus totale (a prescindere dalla natura del reddito) Tassazione differita a fine anno GESTIONE PATRIMONIALE Compensazione minus/plus limitata (redditi da capitale non compensabili) Tassazione immediata DOSSIER IN AMMINISTRATO 8

caso di cambio residenza, trasferibilità della tassazione PRIVATE INSURANCE Compensazione minus/plus totale (a prescindere dalla natura del reddito)

9 L efficienza fiscale Esempio Veicolando la gestione in una polizza vita Private Wealth Portfolio, il contraente otterrà anche benefici di carattere fiscale descritti nello schema seguente: Polizza Gestione Differenza Inizio investimento 3,000,000 3,000,000 Dopo dieci anni 4,440,733 4,110, Riscatto polizza Dopo 10 anni Riscatto polizza Dopo 20 anni 4,152,586 4,110,723 5,858,695 5,632,681 41, ,014 In caso di evento morte (dopo 10 anni): con 2 eredi di Primo Grado 4,445,174 4,026, ,880 con beneficiari 4,445,174 3,781, ,309 non parenti Ipotesi:si suppone che polizza e gestione abbiano gli stessi costi e che il rendimento annuo al netto dei costi sia in entrambi i casi pari a 4%; si suppone che tutti gli asset siano soggetti a tassazione separata (pari al 20%). 9

010 Riscatto polizza Dopo 10 anni Riscatto polizza Dopo 20 anni 4,152,586 4,110,723 5,858,695 5,632,681 41,863 226,014 In caso di evento morte (dopo 10 anni): con 2 eredi di Primo Grado 4,445,174

10 Private Insurance la pianificazione successoria Oltre ai vantaggi fiscali: 1) Strumento ideale di Pianificazione Successoria La polizza non rientra nell asse ereditario, pertanto: Riservatezza Flessibilita nella nomina di beneficiari (beneficiari diversi dagli eredi legittimi) e nella destinazione del patrimonio (nel rispetto della legittima ); Immediata liquidazione - non c e il blocco del patrimonio Semplicità nella nomina e revoca dei beneficiari; Pieno controllo sul patrimonio (nessun effetto segregativo tipo Trust); Soluzione sempre reversibile sia relativamente agli importi che per quanto riguarda la nomina dei benficiari (sempre modificabili); 2) Protezione del patrimonio e prevista dal disposto dell articolo 1923 del c.c. che parla di impignorabilità e insequestrabilità delle polizze 3) Elevato livello di riservatezza garantito dalla giurisdizione irlandese 10

del patrimonio Semplicità nella nomina e revoca dei beneficiari; Pieno controllo sul patrimonio (nessun effetto segregativo tipo Trust); Soluzione sempre reversibile sia relativamente agli importi

11 Private Insurance altri vantaggi Protezione del patrimonio e prevista dal disposto dell articolo 1923 del c.c. che parla di impignorabilità e insequestrabilità delle polizze Elevato livelli di riservatezza (no testamento, no coinvolgimento di parti diverse da quelle direttamente coinvolte nella polizza) Personalizzazione del motore finanziario in funzione delle esigenze del cliente (personalizzazione della gestione patrimoniale sottostante e possibilita di modificarla nel tempo) Nessun effetto segregativo il contraente della polizza puo sempre rientrare in possesso diretto dei propri assets riscattando la polizza o puo semplicemente modificare gli elemnti fondanti della propria pianificazione successoria (elenco dei beneficiari, importi destinati ad ogni beneficiario, ecc.). Strumento agevole per la costituzione in pegno o per la cessione della polizza stessa. Riservatezza e protezione offerta dall Irlanda (rogatoria internazionale) 11

12 SOFIA EXPERT: AL VIA DUE NUOVE LINEE DI GESTIONE 12

13 LINEA DI GESTIONE OBBLIGAZIONARIA 13

14 LINEA DI GESTIONE OBBLIGAZIONARIA Il sistema seleziona il migliore portafoglio obbligazionario adattandosi alle condizioni del mercato 14

15 QUALI TITOLI O FONDI HANNO GENERATO LE EXTRA PERFORMANCE 15

16 SOFIA EXPERT OBBLIGAZIONARIA FLESSIBILE SCEGLIE MIGLIOR PORTAFOGLIO SU 4 Simbolo Descrizione Forza Relativa NEW Posizione reale Quota investita Posizioni piu importanti Planet bond core Planet bond core 102,82 Long 100% Fid Em Mkt Dbt, M&G Corp bond, Awf 10+lt, Invesco cor bond Flessibili Bond Flessibili Bond 101,78 Long Bond Valutario Bond Valutario 101,65 Flat Pimco Bond Pimco Bond 101,58 Flat 16

core 102,82 Long 100% Fid Em Mkt Dbt, M&G Corp bond, Awf 10+lt, Invesco cor bond Flessibili Bond

17 FONDO OBBLIGAZIONARIO SELEZIONATO GRAZIE ALLA NOSTRA METODOLOGIA DYNAMIC BEST FUND Da 08/12/ ,88% 17

18 M&G CORPORATE BOND EURO DOVE INVESTE 18

19 LINEA AZIONARIA SOFIA EXPERT 19

20 LINEA DI GESTIONE AZIONARIA 20

21 LINEA DI GESTIONE AZIONARIA Il sistema seleziona i due migliori portafogli adattandosi alle condizioni del mercato 21

22 QUALI TITOLI AZIONARI O FONDI HANNO GENERATO LE EXTRA PERFORMANCE 22

23 ha selezionato il nostro Sistema grazie alla nostra metodologia Dynamic Best Fund 15/12/ ,34% 23

24 IN COSA INVESTE IL FONDO MS INVF ADVANTAGE A (EUR) 24

25 DOVE ERAVAMO POSIZIONATI LAST WEEK Simbolo Descrizione Forza Relativa NEW Posizione reale Quota investita Posizioni più importanti Selection Selection 104,51 Long 33% Impregilo, Interpump, Azimut Planet Az. Core Planet Az. Core 103,72 Long 100% MS Us Advantage, Fidelity Consumer Industries, Mellon Sterling Bond, AWF 10+LT, Pictet Biotech Eurostoxx600 Eurostoxx ,44 Flat Planet bond core Plane bond core 102,82 Flat Flessibili Bond Flessibili Bond 101,78 Flat Bond Valutario Bond Valutario 101,65 Flat Pimco Bond Pimco Bond 101,58 Flat Etf Materie Prime Etf Materie Prime 99,04 Flat 25

26 LE VALUTE PIÙ FORTI CONTRO L EURO 1 GBP/EUR USD/EUR CAD/EUR CHF/EUR JPY/EUR SEK/EUR NOK/EUR AUD/EUR

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