ATTIVITA DI RICERCA 2016 Il valore dell informazione economica e anagrafica al servizio del portafoglio Rami Elementari Programma delle attività

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Battista Palumbo
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1 ATTIVITA DI RICERCA 2016 Il valore dell informazione economica e anagrafica al servizio del portafoglio Rami Elementari Programma delle attività 1

cambiamento strategico e organizzativo nei settori finanziario, bancario e assicurativo.

2 Strategia, innovazione e finanza. Questi i tre elementi fondanti le attività del CeTIF Il Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari (CeTIF) dal 1990 realizza studi e promuove ricerche sulle dinamiche di cambiamento strategico e organizzativo nei settori finanziario, bancario e assicurativo. Ogni anno CeTIF attiva più di 15 strutture di ricerca, quali Competence Centre e Osservatori, cui possono partecipare gli oltre professionisti che sono parte del network e organizza oltre 10 workshop dedicati a banche assicurazioni e aziende non finanziarie con l obiettivo di favorire fra i partecipanti lo scambio di esperienze e l adozione di pratiche innovative. Le attività di ricerca si focalizzano principalmente sugli effetti dello sviluppo di nuove strategie, sull innovazione normativa, sull approfondimento di prassi organizzative e di processo e sugli effetti dell introduzione dell innovazione tecnologica. Tra i partner istituzionali di CeTIF figurano: Banca d Italia, IVASS, ABI, ANBP, ANIA, AIPB e CONSOB. In seno a CeTIF è stato costituito il CEFIRS - Centre for European Financial Regulations Studies - un Osservatorio Permanente sulla regolamentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo. Inoltre è presente la struttura CeTIF Academy, scuola di Alta Formazione Universitaria, che si pone l'obiettivo di trasferire ai top e middle manager le conoscenze sviluppate in oltre vent anni di ricerca. Il CeTIF è, inoltre, socio fondatore del FIT: l Associazione europea dei centri di ricerca sulla finanza e l Information Technology. CeTIF - Università Cattolica Via San Vittore, Milano Tel Fax cetif@unicatt.it

3 Obiettivi e output della ricerca CeTIF-Università Cattolica del Sacro Cuore, in collaborazione con CRIF, si propone di sviluppare un progetto di ricerca che abbia ad oggetto: IL VALORE DELL INFORMAZIONE ECONOMICA E ANAGRAFICA AL SERVIZIO DEL PORTAFOGLIO RAMI ELEMENTARI La ricerca si propone di realizzare un assessment rivolto ad un numero selezionato di compagnie assicurative, con l obiettivo di valutare la qualità del portafoglio Rami Elementari delle istituzioni partecipanti attraverso il patrimonio informativo messo a disposizione da CRIF (Crif Information Core), ora disponibile per le imprese di assicurazione. OUTPUT DEL PROGETTO: Il progetto si propone di realizzare i seguenti output, ottenuti consolidando in un Rapporto di ricerca i diversi contributi delle istituzioni partecipanti e gli approfondimenti effettuati dai ricercatori CeTIF: analizzare il contesto normativo di riferimento e i principali ambiti/processi assicurativi interessati; valutare l impatto delle informazioni del Crif Information Core sul portafoglio Rami Elementari non auto, con particolare riferimento alle seguenti aree: tariffazione e pricing; Politiche di assunzione e sviluppo commerciale. 3

4 Programma delle attività PERCORSO DI RICERCA Per indagare quanto illustrato, sarà impostato un percorso di ricerca di circa 3 mesi. Le attività saranno organizzate all interno di 3 tavoli di lavoro sulla base del seguente programma: I INCONTRO 3 MAGGIO 2016 Incontro a tema generale sui Rami Elementari e sugli sviluppi attesi permessi dal patrimonio informativo messo a disposizione. II INCONTRO 23 GIUGNO 2016 Incontro focalizzato sul ramo Property, con approfondimenti rispetto alle esigenze emerse nel primo incontro. III INCONTRO 29 SETTEMBRE 2016 Incontro sul ramo Casualty, con approfondimenti rispetto alle esigenze emerse nel primo incontro. In parallelo al percorso potrebbe essere strutturata una survey da somministrare ai partecipanti. 4

5 Partecipanti e modalità di svolgimento L attività è indirizzata alle direzioni danni, agli uffici attuariali e ai responsabili commerciali delle compagnie assicurative. Per ogni istituzione aderente possono partecipare un massimo di 3 persone, una delle quali è tenuta a partecipare ai lavori in maniera continuativa. A tali figure è richiesto un contributo attivo e di valore aggiunto sui contenuti della ricerca, inclusa la preparazione di documenti a supporto alle discussioni. Gli incontri si svolgeranno secondo la formula del dibattito universitario, che implica una completa simmetria dei rapporti tra i partecipanti e una partecipazione attiva, orientata al confronto. I tavoli di lavoro potranno articolarsi in modo differente secondo il tema trattato e prevedere: la presentazione e la discussione di testimonianze e casi di studio in ambito finanziario e non finanziario, coinvolgendo dunque anche banche, compagnie assicurative ed aziende, italiane ed estere, che non siedano al tavolo di lavoro; la partecipazione di docenti universitari ed esperti con competenze specifiche sugli argomenti trattati. CeTIF coordinerà le attività di ricerca e la produzione degli output, sovrintendendo gli aspetti di metodo scientifico ed elaborando i contenuti degli incontri. I risultati dei tavoli di lavoro saranno consolidati in un Rapporto di ricerca conclusivo, disponibile ai soli aderenti all iniziativa e da essi validato, realizzato sulla base dei diversi contributi portati dai partecipanti e degli approfondimenti sul tema effettuati nel corso del percorso di ricerca. 5

6 Strumenti di ricerca Considerando imprescindibile il contatto con i rappresentanti delle assicurazioni coinvolte nell attività di analisi, il programma di ricerca si svilupperà attraverso una serie di incontri. TAVOLI DI LAVORO Luogo di svolgimento: CeTIF Soggetti coinvolti: Rappresentanti di un numero selezionato di assicurazioni e CRIF I tavoli di lavoro sono incontri tra rappresentanti di diverse assicurazioni e promuovono una partecipazione attiva, metodologicamente strutturata e orientata al confronto. Il tavolo di lavoro prevede la presentazione e la validazione dei risultati delle rilevazioni svolte da CeTIF con i partecipanti e casi di studio a cura di altre banche, aziende innovative appartenenti ad altri settori e partner. Nel corso degli incontri i ricercatori potranno avvalersi del sostegno di strumenti di ricerca che di seguito vengono descritti: CASE STUDY : la presentazione di casi di studio offre l opportunità di conoscere esperienze aziendali, che possono essere rilevanti allo scopo di identificare pratiche di gestione adottabili dalle istituzioni del panel. Tale tecnica di ricerca fornisce la possibilità di un confronto immediato tra le esperienze e i modelli organizzativi propri di ciascuna organizzazione, oltre a facilitare la definizione di linee guida e pratiche di eccellenza. TEMPLATE: il documento Template consente la raccolta ed il confronto di dati qualitativi e quantitativi forzando il compilatore all utilizzo di un modello strutturato. I vantaggi dell utilizzo di questa tecnica sono riscontrabili nella possibilità di ottenere risposte da diverse istituzioni in forma omogenea e facilmente schematizzabile. SURVEY: indagini campionarie condotte (generalmente) a mezzo di intervista strutturata face to face, finalizzata non solo a rilevare opinioni, ma a identificare le pratiche in uso presso un istituzione e raccogliere dati quantitativi. Possono essere svolte anche in collaborazione con il partner. 6

7 CeTIF Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari Università Cattolica Milano Via San Vittore 18, Milano Tel cetif@unicatt.it 7

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