ISMEA Istituto di Servizi per il MErcato Agricolo Alimentare

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1 ISMEA Istituto di Servizi per il MErcato Agricolo Alimentare CAPITOLATO TECNICO SEZIONE TESORERIA ALLEGATO ALLA CONVENZIONE PER IL SERVIZIO DI RISCOSSIONE DELLE ENTRATE ED IL PAGAMENTO DELLE SPESE FACENTI CAPO ALL'ISMEA Pag. 1 di 14

2 Sommario 1. OGGETTO DEL SERVIZIO... 4 A. ESECUZIONE PAGAMENTI DISPOSTI DA ISMEA... 4 B. RESTITUZIONE AD ISMEA DELLE INFORMAZIONI RIGUARDANTI GLI ESITI DEI PAGAMENTI EMESSI... 4 C. RESTITUZIONE AD ISMEA DELLE INFORMAZIONI RIGUARDANTI GLI ESITI DEI PAGAMENTI ESEGUITI E/O NON ANDATI A BUON FINE... 4 D. RIEMISSIONE DEI PAGAMENTI NON ANDATI A BUON FINE... 4 E. PREDISPOSIZIONE DI UN APPOSITO SISTEMA INFORMATIVO PER LA CONSULTAZIONE, TRAMITE COLLEGAMENTO TELEMATICO, DELL ITER DEGLI ORDINI DI PAGAMENTO E DEI SINGOLI PAGAMENTI DISPOSTI DA ISMEA... 4 F. GESTIONE DELLE ENTRATE E DELLE ATTIVITÀ ISTITUZIONALI... 4 G. RENDICONTAZIONE DEI MOVIMENTI BANCARI SUI SINGOLI CONTI CORRENTI DISPOSIZIONI DI CARATTERE GENERALE MODALITÀ DI TRASMISSIONE DEI DATI DEI PAGAMENTI DA ESEGUIRE MODALITÀ DI ESECUZIONE DEI PAGAMENTI - QUANTITATIVI DI RIFERIMENTO... 7 A. ACCREDITAMENTO SUI CONTI CORRENTI BANCARI E/O POSTALI DEI BENEFICIARI... 7 B. VERSAMENTO TRAMITE BOLLETTINI POSTALI... 7 C. TRAMITE INVIO DI ASSEGNI CIRCOLARI NON TRASFERIBILI ALL INDIRIZZO DEI BENEFICIARI SPECIFICATI... 7 D. CON EMISSIONE DI QUIETANZA A FAVORE DI ISMEA COMUNICAZIONE DA INVIARE AI BENEFICIARI DEI PAGAMENTI COMUNICAZIONE AD ISMEA DEGLI ESITI DEI PAGAMENTI EMESSI / ESEGUITI E/O INCASSI AVVENUTI RIEMISSIONE PAGAMENTI NON ANDATI A BUON FINE CONSULTAZIONE DELLE MOVIMENTAZIONI BANCARIE CONSULTAZIONE DEI DATI TRAMITE RICERCA GESTIONE DELLE ENTRATE E DELLE ATTIVITÀ ISTITUZIONALI GESTIONE DELLE ENTRATE (EMISSIONE FATTURE, INCASSI E RENDICONTAZIONE) GESTIONE DEI CONTI CORRENTI VINCOLATI RENDICONTAZIONE Pag. 2 di 14

3 Definizione sinonimi e acronimi: ISMEA Banca S.I. U.O. Istituto di servizi per il mercato agricolo alimentare Istituto di Credito, Raggruppamento di Istituti di Credito aggiudicatari della gara indetta da ISMEA Sistema Informativo Unità Organizzativa Documenti di riferimento Pag. 3 di 14

4 CAPITOLATO TECNICO SERVIZIO DI PAGAMENTO E ATTIVITA ISTITUZIONALI 1. Oggetto del servizio L ISMEA affida al Cassiere il servizio di Tesoreria e, in particolare, la riscossione delle entrate ed il pagamento delle spese facenti capo all'istituto. Tali servizi devono essere svolti in conformità alle leggi vigenti, allo statuto ed ai regolamenti dell'ismea nonché ai patti di cui alla convenzione. Nell ambito di tale servizio il Cassiere svolgerà le seguenti attività : a. esecuzione pagamenti disposti da ISMEA b. restituzione ad ISMEA delle informazioni riguardanti gli esiti dei pagamenti emessi c. restituzione ad ISMEA delle informazioni riguardanti gli esiti dei pagamenti eseguiti e/o non andati a buon fine d. riemissione dei pagamenti non andati a buon fine e. predisposizione di un apposito sistema informativo per la consultazione, tramite collegamento telematico, dell iter degli Ordini di pagamento e dei singoli pagamenti disposti da ISMEA f. gestione delle entrate e delle attività Istituzionali g. rendicontazione dei movimenti bancari sui singoli conti correnti h. operazioni bancarie finalizzate all operatività delle attività istituzionali 2. Disposizioni di carattere generale Premesso che : a) si rimanda allo schema di convenzione, di cui il presente capitolato tecnico costituisce parte integrante e sostanziale, per la descrizione delle finalità istituzionali e delle entrate dell Ismea; b) le disponibilità dell'ismea, in base alla natura delle entrate, affluiscono su conti correnti, suddivisi per sezionali di bilancio e di attività; c) il Cassiere aggiudicatario della gara indetta dall ISMEA è tenuto al rispetto delle norme previste dal D. Lgs. 196/03 Codice in materia di protezione dei dati personali con particolare riferimento alle norme riguardanti la sicurezza e riservatezza dei dati ed il controllo degli accessi al sistema informativo dei pagamenti e degli incassi ordinati da ISMEA; d) l ISMEA ha in corso la progettazione e realizzazione di un nuovo sistema informatico, che prevede tra l altro, la gestione automatizzata dell attività amministrativa e contabile; e) l ISMEA è dotata di un proprio sistema informativo nell ambito del quale viene gestita l erogazione di mutui fondiari agli assegnatari richiedenti aventi diritto e la gestione corrente degli assegnatari (fatturazione, incassi); f) nell ambito del citato sistema informativo dell ISMEA, sono già operative apposite procedure informatiche che sovrintendono alla predisposizione di forniture di dati informatizzati destinati al Cassiere per l esecuzione dell emissione di rate verso gli assegnatari nonché all acquisizione degli esiti degli incassi nonché la comunicazione degli incassi non eseguiti e/o non andati a buon fine; g) i rapporti contrattuali, tra l ISMEA e il Cassiere aggiudicatario della gara indetta da ISMEA, riguardanti il servizio bancario e di tesoreria sono regolati da apposita convenzione della quale il presente capitolato tecnico è parte integrante e sostanziale. L aggiudicatario (Capofila in caso di RTI) si impegna a gestire gli Ordinativi Informatici a firma digitale nell ambito del quadro normativo vigente, nonché ad allineare costantemente l applicativo alle innovazioni tecnologiche e normative di legge. Lo stesso, deve impegnarsi a fornire gratuitamente alla stazione appaltante un servizio chiavi in mano, compatibile con sistemi dell Ente, comprendente l attività di analisi e uniformazione dei tracciati ( lato Ente dal sistema di contabilità dell Ente al sistema di applicazione e gestione delle firme digitali e lato Banca per il ricevimento e la gestione dei documenti firmati digitalmente), l hardware relativo ai lettori smart card ed il relativo software di firma Pag. 4 di 14

5 digitale, nonché corsi di formazione per il personale dell Ente, seguirà la fase di collaudo con test, prove ed eventuali paralleli. Il Cassiere aggiudicatario dovrà, inoltre, essere in grado di garantire servizi di pagamento coerenti con gli schemi SEPA (Single Euro Payment Area), a seguito dell entrata in vigore delle nuove normative in materia bancaria, previste nel 2008 e a pieno regime a partire dal Tutto ciò premesso, il presente capitolato tecnico descrive le modalità operative di interscambio di informazioni tra l ISMEA e il Cassiere, nonché gli adempimenti cui deve far fronte il Cassiere aggiudicatario della gara indetta dall ISMEA per i servizi bancari e di tesoreria nel suo complesso. Talune parti del presente capitolato potranno essere modificate in corso d opera a fronte di improrogabili esigenze dell ISMEA derivanti da modifiche introdotte da nuove normative nazionali. Ai fini della corretta gestione del rapporto contrattuale, l ISMEA comunica al Cassiere i nomi dei responsabili operativi dei vari procedimenti di interesse comune. A tale responsabile il Cassiere farà esclusivo riferimento nel corso dell espletamento del rapporto contrattuale. Il Cassiere (di seguito denominata pure Banca o Banca Tesoriera) si impegna ad attuare il servizio di cui al paragrafo 1 entro 60 giorni dalla data di stipula della Convenzione. In tale periodo è compreso il tempo occorrente per l effettuazione dei collaudi. Nel suddetto periodo i tecnici di ISMEA saranno a disposizione del Cassiere ai fini della corretta effettuazione delle attività propedeutiche inerenti l espletamento del servizio previsto nel presente capitolato nonché per concordare eventuali modifiche da apportare derivanti da sopravvenute esigenze dettate da normative comunitarie e/o nazionali. Prima dell entrata a regime del servizio, è prevista una fase di verifica e collaudo; l oggetto del collaudo sarà definito da ISMEA e comunicato al Cassiere almeno 10 giorni prima della data indicata per tale adempimento. Espletata tale fase, i responsabili nominati dall ISMEA ed i responsabili del Cassiere comunicano il nulla osta operativo all attivazione del servizio che, comunque, avrà inizio su comunicazione di ISMEA. Le verifiche ed il collaudo, che saranno espletati in contraddittorio tra le parti, riguarderanno il servizio di pagamento e le applicazioni informatiche descritte nel presente capitolato. I soggetti coinvolti nel servizio descritto nel presente capitolato sono i seguenti : ISMEA Agenzia Istituto di servizi per il mercato agricolo alimentare; Società controllate da ISMEA Banca (istituto di credito raggruppamento di Istituti di credito) Soggetti beneficiari dell intervento istituzionale di ISMEA e delle sue società controllate; Istituti di credito che effettuano transazioni sui titoli emessi dal Cassiere Pag. 5 di 14

6 3. Modalità di trasmissione dei dati dei pagamenti da eseguire ISMEA trasmetterà le proprie disposizioni di pagamento alla Banca prima tramite rete telematica e successivamente, quotidianamente e ad orario da concordare, i relativi supporti cartacei. Gli ordini di pagamento nella forma del mandato elettronico avvengono secondo le disposizioni normative in materia e pertanto devono essere conformi a quest ultima. Le informazioni contenute negli elenchi informatizzati trasmessi da ISMEA alla Banca, del presente paragrafo, saranno conformi ai tracciati standard CBI (Corporate Banking Interbancario). La Banca ritira presso l'ismea i seguenti prodotti: a. Lista degli Ordini di pagamento cartacei b. Copia della lista degli Ordini per la Tesoreria Centrale dello Stato c. Elenco degli Ordini di pagamento disposti da Ismea 1. L ISMEA provvederà inoltre a trasferire, in unica soluzione, dal suo S.I. al sistema informativo della Banca, tramite rete di telecomunicazione, i dati relativi a tutti conti correnti che la Banca deve accendere per dar corso agli accrediti ed agli addebiti. Lo stesso trasferimento dei dati riferiti a ciascun conto corrente sarà effettuato ogni qual volta si dovesse rendere necessario aprire nuovi conti correnti. 2. I conti correnti che l ISMEA richiederà di accendere presso la Banca devono corrispondere esattamente, nella numerazione e nella denominazione, ai conti presenti nei flussi informativi che ISMEA invierà alla Banca tramite rete di telecomunicazioni le cui caratteristiche sono descritte nel paragrafo Le disposizioni di pagamento trasmesse da ISMEA saranno eseguite, entro e non oltre, il giorno lavorativo successivo. Tutte le anomalie sulle suddette disposizioni dovranno essere comunicate immediatamente. 4. Il Cassiere dovrà effettuare con valuta compensata tutti i bonifici che saranno effettuati su altri istituti di credito. 5. L eventuale richiesta di sospendere il pagamento è contenuta nell apposito campo del tracciato record con il quale vengono trasmessi i dati alla Banca, ovvero può pervenire alla Banca tramite comunicazione cartacea, anche via FAX, prima che il pagamento sia eseguito. In quest ultimo caso la Banca provvede a sospendere il pagamento accreditando le relative somme e a dare comunicazione all ISMEA dell avvenuta sospensione. Le informazioni di cui sopra, devono essere utilizzate dalla Banca, oltre che per la quadratura dei conti tra gli importi riportati nel dettaglio di ciascun pagamento e gli Ordini di pagamento, anche nella stampa della comunicazione da inviare al destinatario di ogni pagamento ordinato da ISMEA.. Pag. 6 di 14

7 4. Modalità di esecuzione dei pagamenti - quantitativi di riferimento La Banca esegue i pagamenti ordinati dall ISMEA per i beneficiari specificati negli appositi elenchi, così come descritto al paragrafo 3. Tali elenchi vengono trasmessi dall ISMEA tramite rete telematica. I pagamenti devono essere eseguiti dalla Banca dopo che ha ricevuto l accredito dei fondi da parte della Tesoreria Centrale dello Stato (Banca d Italia) ove detti fondi vengono da questa gestiti. Sulla base di quanto sopra, le possibili modalità di pagamento sono le seguenti: a. accreditamento sui conti correnti bancari e/o postali dei beneficiari Tali pagamenti devono essere eseguiti dalla Banca entro il giorno lavorativo successivo alla data di emissione dell ordinativo, ovvero in cui i fondi vengono accreditati dalla Tesoreria Centrale dello Stato (Banca d'italia) sui conti correnti dell ISMEA accesi presso la Banca. La valuta sul conto corrente dei beneficiari deve essere dello stesso giorno dell atto di disposizione. Su richiesta dell ISMEA deve essere prevista valuta antergata a costo zero (senza che vengano applicate ulteriori commissioni bancarie). b. versamento tramite bollettini postali Tali pagamenti devono essere eseguiti dalla Banca entro la data indicata da Ismea. c. tramite invio di assegni circolari non trasferibili all indirizzo dei beneficiari specificati Tali pagamenti devono essere eseguiti dalla Banca entro due giorni lavorativi successivi dell ordinativo emesso, ovvero dalla data in cui i fondi vengono accreditati dalla Tesoreria Centrale dello Stato (Banca d'italia) sui conti correnti dell ISMEA accesi presso la Banca. La data della valuta sugli assegni circolari deve essere la stessa del giorno in cui gli assegni vengono spediti tramite raccomandata postale o altre modalità di spedizione che garantiscono le stesse misure di sicurezza e riservatezza. d. con emissione di quietanza a favore di ISMEA Tali pagamenti devono essere eseguiti dalla Banca entro la data indicata dall Ismea ovvero entro due giorni lavorativi successivi alla data in cui i fondi vengono accreditati dalla Tesoreria Centrale dello Stato (Banca d Italia) sui conti correnti dell ISMEA accesi presso la Banca. La copia originale delle quietanze deve essere trasmessa all ISMEA entro 5 giorni dall avvenuta esecuzione dei versamenti. Nel caso in cui i pagamenti eseguiti con le modalità sopra descritte, dovessero risultare non eseguibili, la Banca deve riaccreditare i fondi relativi con la stessa valuta e restituire all ISMEA le relative informazioni tramite flussi informativi telematici con valuta allo stesso tasso del conto e dello stesso giorno in cui il pagamento è ritornato alla Banca. Successivamente, a valle della necessaria istruttoria, l ISMEA trasmetterà alla Banca l elenco dei beneficiari per i quali dovrà essere riemesso il pagamento non andato a buon fine. Pag. 7 di 14

8 5. Comunicazione da inviare ai beneficiari dei pagamenti Entro lo stesso giorno di esecuzione del pagamento la Banca invia ai beneficiari una comunicazione riguardante oltre al pagamento anche eventuali importi recuperati per compensazione, stampata su foglio formato A4. Le informazioni da includere nella comunicazione sono reperibili dal tracciato dell elenco che descrive il dettaglio di ogni singolo pagamento, trasmesso dall ISMEA. Pag. 8 di 14

9 6. Comunicazione ad ISMEA degli esiti dei pagamenti emessi / eseguiti e/o incassi avvenuti Entro due giorni dall avvenuta esecuzione dei pagamenti, siano essi pagamenti originari o riemissioni, la Banca deve rendere disponibili sul suo sistema informativo e trasmettere all ISMEA, tramite rete telematica utilizzando i tracciati standard CBI (flusso informativo CMM Cash Management Multibanca ), i dati relativi alla emissione dei pagamenti ordinati da ISMEA con l indicazione dello stato di ogni singolo pagamento. I dati informatizzati relativi agli esiti di ciascun pagamento emesso e/o incasso avvenuto che la Banca trasmetterà all ISMEA nei tempi sopra stabiliti, oltre ad alcune delle informazioni originarie conterranno informazioni riguardanti la data della nota di accredito, la data della valuta riconosciuta al beneficiario, i numeri degli assegni circolari emessi e spediti, la data di spedizione degli assegni circolari e gli estremi della raccomandata postale o di altre modalità di spedizione che garantiscono le stesse misure di sicurezza e riservatezza. Tutte le informazioni riguardanti il flusso informativo degli esiti dei pagamenti emessi / eseguiti e/o incassi avvenuti dovranno essere compatibili ai tracciati standard CBI. In caso di riemissione di un precedente pagamento non andato a buon fine, devono essere fornite all ISMEA oltre alle informazioni del pagamento riemesso, anche le informazioni relative al pagamento originario (CRO/Num. assegno e date di riferimento). La Banca trasmette al sistema informativo dell ISMEA, utilizzando sempre lo stesso tracciato record, le informazioni disponibili di volta in volta relative all esito di ciascun pagamento eseguito indicando la causale in caso di pagamenti non andati a buon fine e/o restituiti secondo le predette modalità. Pag. 9 di 14

10 7. Riemissione pagamenti non andati a buon fine Nel caso in cui i pagamenti eseguiti non dovessero andare a buon fine, la Banca provvede ad eseguire le seguenti operazioni: Accredito della somma sui corrispondenti conti ISMEA accesi presso la Banca. Al riguardo si precisa che essendo possibile che ogni singolo pagamento faccia riferimento a somme prelevate in precedenza da più conti, è essenziale che al momento della restituzione l importo complessivo del pagamento sia riaccreditato in quota parte sui corrispondenti conti con valuta allo stesso tasso del conto e dello stesso giorno in cui il pagamento è ritornato alla Banca. Trasmissione giornaliera al S.I. dell ISMEA via rete telematica, dei relativi dati informatizzati utilizzando lo stesso tracciato. A fronte delle informazioni ricevute dalla Banca, l ISMEA provvede a riesaminare le pratiche inerenti i pagamenti non andati a buon fine e a ritrasmettere alla Banca i dati informatizzati dei pagamenti da riemettere. Pag. 10 di 14

11 8. Consultazione delle movimentazioni bancarie La Banca entro 15 giorni dalla data della sottoscrizione della Convenzione, si impegna a rendere operativo il collegamento telematico tra il suo sistema informativo e il sistema informativo dell ISMEA tramite due reti di telecomunicazione compatibili con il sistema informatico dell ISMEA: una dedicata e una di backup non dedicata da utilizzarsi in caso di necessità. La Banca si impegna altresì a rendere operativo un sistema informativo al fine di consentire all ISMEA di consultare la movimentazione di ogni singolo conto corrente Lo scambio dei dati tra la Banca e l Ismea dovrà avvenire mediante un servizio di telecomunicazione in grado di garantire le prestazioni sottese dai livelli di servizio nonchè l'appropriato livello di sicurezza in termini sia di riservatezza ed integrità delle trasmissioni dati sia di garanzia di continuità del servizio anche a fronte di malfunzionamenti della linea e degli apparati di telecomunicazione. Gli oneri per la acquisizione e la gestione del servizio di telecomunicazione, comprensivo dei necessari apparati di telecomunicazione, saranno a carico del fornitore. Sarà altresì compito del fornitore, per tutta la durata contrattuale, effettuare tutti gli adeguamenti tecnici e prestazionali del servizio che, nel tempo, si dovessero rendere necessari al fine di mantenerne inalterati i livelli di servizio prestabiliti anche a fronte di mutati scenari di servizio Il servizio di telecomunicazioni dovrà pertanto disporre delle seguenti caratteristiche minime: essere dedicato esclusivamente allo scambio dati tra il fornitore ed Ismea, disporre delle citate caratteristiche di sicurezza; avere un troughput non inferiore ai 10Mbps Il sistema informativo della Banca nel suo complesso deve garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati nonché il controllo degli accessi e delle operazioni sulla base di quanto stabilito dalle norme contenute nel D.lgs. 196/2003 Codice in materia di protezione dei dati personali e s.m.i e nel Regolamento Comunitario n. 885/2006 emanato dalla Commissione della U.E.. In tale ambito, ai fini della consultazione dei dati, devono essere realizzate e rese disponibili all ISMEA nei tempi sopra descritti, le funzioni di seguito descritte: 8.1. Consultazione dei dati tramite ricerca Le chiavi di ricerca di un beneficiario e/o soggetto pagatore devono essere le seguenti: Codice fiscale/partita IVA Cognome e nome o denominazione azienda (anche dati parziali) Banca/Filiale disponente Anno di esercizio Data emissione ordine di pagamento Numero lista per Banca e/o Tesoreria (Banca d Italia) Numero ordine per Banca e/o Tesoreria (Banca d Italia) Numero del documento amministrativo contabile ISMEA Numero assegno / CRO Numero domanda Range di importi (da a ) Per i risultati della ricerca dovranno essere messe a disposizione tutte le informazioni afferenti la movimentazione. Pag. 11 di 14

12 9. Gestione delle entrate e delle attività Istituzionali 9.1. Gestione delle entrate (emissione fatture, incassi e rendicontazione) Per la gestione delle entrate dell Istituto è necessaria la predisposizione, da parte del Cassiere, di una procedura di inoltro dei bollettini MAV verso i soggetti assegnatari in patto di riservato dominio e la successiva rendicontazione degli esiti dei pagamenti afferenti le singole fatture. ISMEA trasmetterà dal suo S.I. al sistema informativo del Cassiere, tramite rete di telecomunicazione o con altra modalità da concordare, i flussi informativi contenenti i dati relativi a tutti i bollettini MAV da emettere. I flussi trasferiti faranno capo ad un determinato periodo di fatturazione con frequenza mensile. Il periodo di validità nel circuito interbancario degli incassi tramite MAV è compreso tra il quarantacinquesimo e il cinquantesimo giorno dalla loro scadenza. Il Cassiere non avendone riscontrato l incasso, dovrà rendicontarne il mancato pagamento tramite flusso standard in formato CBI. L Istituto si riserva di potere cambiare il periodo di validità nel circuito interbancario dei bollettini MAV previa comunicazione di variazione al Cassiere. Successivamente alla ricezione degli elenchi informatizzati, il Cassiere provvederà, entro e non oltre due giorni, ad inviare ai singoli assegnatari tramite posta ordinaria il MAV assieme ad una lettera accompagnatoria predisposta dall Istituto tramite formato standard CBI a testo libero; il Cassiere si farà carico di trasferire all Ismea regolari comunicazioni di incasso con modalità dopo incasso delle singole disposizioni di incasso pagate tramite gli sportelli degli istituti di credito e/o le filiali degli uffici postali. Per tale ragione il Cassiere dovrà garantire che la rendicontazione dei pagamenti, eseguiti dai soggetti destinatari dei bollettini MAV presso l ente poste, sarà inclusa nei flussi di rendicontazione del Cassiere stesso ovvero il Cassiere si farà carico di stabilire accordi con Poste Italiane per gestire i flussi di rendicontazione in formato compatibile CBI. Le informazioni contenute negli elenchi informatizzati in invio e ricezione dovranno essere predisposti in formato elettronico standard CBI. Pag. 12 di 14

13 Viene di seguito rappresentato lo schema del flusso logico relativo alla emissione/riscossione dei bollettini MAV: 1. ISMEA SISTEMA INFORMATIVO S.I. ISMEA Bollettini MAV emessi Invio flusso in formato CBI dei MAV da emettere Esiti pagamenti / incassi 2. BANCA Produzione e spedizione MAV e lettera accompagnatoria Bollettini MAV cartacei Invio flusso di ritorno MAV in formato CBI 5. BANCA 3. ASSEGNATARI Versamento 4. ISTITUTI DI CREDITO / BANCO POSTA Esiti versamenti Accredito su c/c Ismea Il Cassiere accetta, anche senza autorizzazione dell'ismea, le somme che i terzi intendono versare, a qualsiasi titolo e causa, a favore dell'ismea stessa, rilasciando ricevuta contenente, oltre l'indicazione della causale del versamento, la clausola espressa "salvi i diritti dell'ismea". Tali incassi sono segnalati all'ismea, la quale emette i relativi ordinativi di riscossione entro quindici giorni e, comunque, entro il termine del mese in corso. In merito alle riscossioni affluite su conti correnti postali intestati alla Banca su precise disposizioni di ISMEA e per i quali al Cassiere è riservata la gestione, giornalmente o al massimo settimanalmente la Banca trasferisce le relative somme sugli analoghi conti intestati all ISMEA presso lo stesso ente poste e trasmette per via telematica i dettagli delle somme riscosse. In merito alle riscossioni di somme affluite sui conti correnti postali intestati all'ismea e per i quali al Cassiere è riservata la firma di traenza, il prelevamento dai conti medesimi è disposto esclusivamente dall'ismea mediante emissione di ordinativo cui è allegata copia dell'estratto conto postale comprovante la capienza del conto. Il Cassiere esegue l'ordine di prelievo mediante emissione di assegno postale o tramite postagiro e accredita all'ismea l'importo corrispondente al lordo delle commissioni di prelevamento. Pag. 13 di 14

14 9.2. Gestione dei conti correnti vincolati Nell ambito delle attività Istituzionali di Riordino Fondiario, al momento della stipula di un atto di compravendita con patto di riservato dominio, è necessario attivare uno o più conti correnti intestati ai venditori, dove saranno accreditate le somme relative agli acquisti stessi, con il vincolo a favore dell Ismea connesso al soddisfacimento di tutte le clausole contrattuali. Successivamente alla registrazione in conservatoria degli atti di compravendita e all espletamento di tutti gli adempimenti da parte dei venditori Ismea procederà allo svincolo a tranche inviando alla banca opportuna documentazione attestante lo svincolo, totale o parziale, delle somme depositate. 10. Rendicontazione La Banca, entro le ore 17,00 dello stesso giorno in cui vengono accreditate le somme da parte del Cassiere dello Stato (Banca d Italia), comunica, anche via FAX, al Dirigente responsabile dell' ISMEA, la data di accredito dei fondi per ciascun mandato Banca d Italia e l ammontare delle somme accreditate nonché la data valuta che verrà apposta sugli assegni circolari non trasferibili. Giornalmente la Banca deve trasmettere all'ismea l estratto dei conti correnti, contenente i movimenti di accredito addebito tramite via telematica, utilizzando tracciato standard CBI. In tale occasione la BANCA deve comunicare all ISMEA la metodologia di calcolo algoritmo utilizzata per la determinazione degli interessi sia attivi che passivi. Mensilmente, e a chiusura annuale, la Banca invia all ISMEA gli estratti cartacei degli anzidetti conti, disponendo il regolamento per competenza alla chiusura trimestrale coincidente con i periodi solari. Pag. 14 di 14