Parte III del Prospetto d offerta Altre informazioni

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1 Parte III del Prospetto d offerta Altre informazioni La Parte III del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in Consob della Parte III: 19 aprile 2010 Data di validità della Parte III: dal 19 aprile 2010 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L Impresa di assicurazione Skandia Vita S.p.A. è un Impresa di assicurazioni italiana soggetta alla direzione ed al coordinamento della società svedese Skandia Insurance Company Ltd, ed appartiene al gruppo Skandia. Skandia Vita S.p.A. è stata autorizzata all esercizio delle assicurazioni con provvedimento ISVAP n 700 del 29/10/1997 (G.U. n. 265 del 13/11/97) ed è iscritta all Albo delle Imprese di assicurazione e riassicurazione al n La durata dell Impresa è fissata fino al 31 dicembre 2100 e potrà essere prorogata; la chiusura dell esercizio sociale è stabilito al 31 dicembre di ogni anno. Le attività esercitate da Skandia Vita S.p.A. sono le seguenti: - la prestazione di servizi assicurativi e finanziari realizzata attraverso l emissione, la promozione e l organizzazione di prodotti assicurativi finanziari collegati a fondi interni d investimento o ad Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio, curando l amministrazione dei rapporti con gli investitori-contraenti; - lo svolgimento dell attività di consulenza assicurativa e previdenziale in materia di assicurazioni sulla vita. Il gruppo Skandia, ha sede a Stoccolma (Svezia), e opera sul mercato assicurativo/finanziario mondiale, in particolar modo nel settore unit linked. Altre attività del gruppo sono: gestione fondi, assicurazioni vita tradizionali, servizi bancari. Il gruppo Skandia svolge la propria attività soprattutto in Europa ed in particolar modo in Svezia e Gran Bretagna. Il gruppo Skandia è attivo anche in Australia e su alcuni mercati emergenti dell Asia e dell America Latina. Dal 2006 è parte del Gruppo Old Mutual, gruppo finanziario internazionale con sede a Londra operante sui mercati assicurativo, finanziario e bancario. Il capitale sociale di Skandia Vita S.p.A. è pari a Euro , interamente versato e sottoscritto ed è detenuto al 100% dalla società di diritto spagnolo Skandia Link de Seguros y Reaseguros S.A. Ulteriori informazioni relative alle attività esercitate dall Impresa o dal gruppo di appartenenza, all organo amministrativo, all organo di controllo e ai componenti di tali organi, nonché alle persone che esercitano funzioni direttive dell Impresa e agli altri prodotti offerti dall Impresa sono pubblicate sul sito 2. I fondi esterni (OICR)/combinazioni libere/linee gestite Si rinvia all Allegato n. 1 alla Parte III, che è parte integrante del presente Prospetto d offerta, per le seguenti informazioni riferite ai singoli fondi esterni, a ciascuna linea gestita e combinazioni libere: data di inizio operatività, eventuali variazioni nella politica di investimento e/o eventuali sostituzioni dei soggetti incaricati alla gestione effettuate negli ultimi due anni, criteri di costruzione degli indici ed ulteriori informazioni con riferimento ai benchmark adottati. Le informazioni sono estratte dai Prospetti informativi e dai Regolamenti delle singole Società di Gestione e dai Prospetti informativi e dagli Statuti delle singole Sicav. Le ulteriori informazioni integrative sono fornite direttamente dalla Società di Gestione/Sicav o reperite da fonti che l Impresa ritiene affidabili. 3. Le classi di quote/azioni I fondi esterni collegati al presente contratto sono disponibili in un unica Classe per fondo. Per l indicazione della Classe disponibile e la descrizione sintetica delle relative caratteristiche distintive e dei relativi oneri, si rinvia io unit linked - Serie III - Parte III - 1/5

2 all Allegato n. 1 alla Parte III, che è parte integrante del presente Prospetto d offerta, ed al Regolamento del fondo/statuto della Sicav. 4. I soggetti che prestano garanzie e contenuto delle garanzie Il presente contratto non prevede alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. 5. I soggetti distributori Per il collocamento del presente contratto l Impresa si avvale dei soggetti distributori elencati nell Allegato n. 2 alla Parte III, che è parte integrante del Prospetto d offerta. 6. Gli intermediari negoziatori Si rinvia all Allegato n. 1 alla Parte III, che è parte integrante del presente Prospetto d offerta, per le informazioni sugli intermediari negoziatori relativi alle singole Società di Gestione/Sicav a cui appartengono i fondi esterni collegabili al presente contratto. Le informazioni sono estratte dai Prospetti informativi e dai Regolamenti delle singole Società di Gestione e dai Prospetti informativi e dagli Statuti delle singole Sicav. Le ulteriori informazioni integrative sono fornite direttamente dalla Società di Gestione/Sicav o reperite da fonti che l Impresa ritiene affidabili. 7. La società di revisione La revisione della contabilità ed il giudizio sui rendiconti dei fondi nonché la revisione della contabilità e il giudizio sul bilancio di esercizio dell Impresa sono effettuati dalla società di revisione KPMG, con sede in Italia, Via Vittor Pisani, Milano. Con delibera dell assemblea dei soci dell Impresa in data 29 marzo 2006, è stato conferito l incarico alla società di revisione per il periodo , prorogato con delibera dell assemblea dei soci in data 17 aprile 2007 a tutto l esercizio B) TECNICHE DI GESTIONE DEI RISCHI DI PORTAFOGLIO Si rinvia all Allegato n. 1 alla Parte III, che è parte integrante del presente Prospetto d offerta, per le informazioni circa le tecniche adottate, dalle singole Società di Gestione/Sicav, per la gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e politica di investimento dei singoli fondi esterni collegabili al presente contratto. Le informazioni sono estratte dai Prospetti informativi e dai Regolamenti delle singole Società di Gestione e dai Prospetti informativi e dagli Statuti delle singole Sicav. Le ulteriori informazioni integrative sono fornite direttamente dalla Società di Gestione/Sicav o reperite da fonti che l Impresa ritiene affidabili. Si rinvia altresì all Allegato n.1 alla Parte III per le tecniche adottate dall Impresa per la gestione dei rischi di portafoglio di ogni singola linea gestita, in relazione alla politica di investimento ed ai rischi specifici di ciascuna linea delineati alla Parte I, Sezione B.1), paragrafo Esemplificazioni di rendimento del capitale investito Si rinvia all Allegato n. 1 alla Parte III, che è parte integrante del presente Prospetto d offerta, per alcuni esempi numerici rappresentativi di scenari probabilistici dell investimento finanziario per differenti ipotesi di andamento dei mercati di investimento. C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE, RISCATTO E SWITCH 9. Sottoscrizione La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso i soggetti distributori incaricati al collocamento tramite la sottoscrizione del Modulo di proposta, compilato in ogni sua parte. Al momento della sottoscrizione, l investitore-contraente deve corrispondere all Impresa un premio unico iniziale pari ad almeno Euro Il contratto si considera concluso nel momento in cui l investitore-contraente riceve comunicazione, per iscritto, dell accettazione della proposta da parte dell Impresa, mediante l invio del Documento di Polizza. Le coperture assicurative presenti nel prodotto avranno decorrenza a partire dal venerdì lavorativo indicato nel Modulo di proposta alla voce data di decorrenza, sempreché entro tale data l Impresa disponga del premio e non abbia comunicato per iscritto, con lettera raccomandata A.R, all investitore-contraente la non accettazione della proposta. Nel caso in cui l Impresa non abbia la disponibilità del premio il giovedì che precede il venerdì indicato sul Modulo di proposta, il contratto decorrerà e produrrà gli effetti il primo venerdì lavorativo successivo al giorno di disponibilità del premio. In caso di venerdì non lavorativo per l Impresa, la decorrenza e gli effetti del contratto come sopra descritti sono posticipati al primo giorno lavorativo immediatamente successivo. Il pagamento del premio unico iniziale, così come sottoscritto dall investitore-contraente nel Modulo di proposta, è condizione necessaria ai fini del perfezionamento del contratto e della decorrenza degli effetti dello stesso. Il premio unico iniziale versato dall investitore-contraente - al netto di eventuali costi di caricamento e della parte di premio prelevata per far fronte al rischio di mortalità - viene convertito in quote di fondi esterni il giorno di riferimento, che coincide con la data di decorrenza degli effetti del contratto. Pertanto all investitore-contraente saranno assegnate un numero di quote di fondi esterni, secondo le scelte effettuate dallo stesso, dove tale numero è pari al premio unico iniziale versato, al netto dei costi, diviso il valore unitario delle suddette quote relativo al giorno di riferimento io unit linked - Serie III - Parte III - 2/5

3 L investitore-contraente ha la possibilità di effettuare versamenti di premi aggiuntivi, nonché di effettuare versamenti in nuovi fondi o linee istituiti successivamente alla sottoscrizione, previa consegna della relativa informativa da parte dell Impresa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. Ogni premio aggiuntivo versato dall investitore-contraente viene convertito in quote dei fondi esterni il giorno di riferimento, che coincide con il venerdì lavorativo successivo al giorno in cui l Impresa ha la disponibilità del premio. In caso di venerdì non lavorativo per l Impresa il giorno di riferimento è posticipato al primo giorno lavorativo successivo. Ogni variazione del calendario delle operazioni di investimento dei premi sarà comunicata tempestivamente all investitore-contraente. Pertanto all investitore-contraente saranno assegnate, secondo le scelte effettuate dallo stesso, un numero di quote di fondi esterni dove tale numero è pari al premio aggiuntivo versato, al netto di eventuali caricamenti sul premio, diviso il valore unitario delle suddette quote relativo al giorno di riferimento. Si pone all attenzione dell investitore-contraente il fatto che se uno o più fondi scelti rientrano nella casistica indicata alla sezione B.1) della Parte I del Prospetto d offerta e riferita all Attività di salvaguardia del contratto, l Impresa può decidere autonomamente - a propria discrezione e in base alla specifica situazione dei mercati - di effettuare l operazione di switch verso un altro fondo esterno (o altri fondi esterni) diverso da quello scelto dall investitore-contraente e ritenuto idoneo e coerente, per caratteristiche gestionali e profilo di rischio, con le scelte dell investitore-contraente stesso. L Impresa invierà all investitore-contraente una lettera di conferma dell investimento del premio unico iniziale (c.d. Documento di Polizza), che contiene: - l ammontare del premio unico iniziale lordo versato e del premio investito - la data di decorrenza del contratto - il numero delle quote dei fondi esterni attribuite, il loro il valore unitario e la data a cui tale valore si riferisce. L Impresa invierà analoga lettera di conferma di investimento per ogni eventuale premio aggiuntivo successivamente versato. In tutti i casi previsti nell ambito dell Attività di salvaguardia del contratto, l Impresa si impegna a comunicare, con il Documento di Polizza o lettera di conferma di investimento, le motivazioni della propria decisione. 10. Riscatto Il contratto prevede, su richiesta scritta dell investitore-contraente, la possibilità di esercitare il diritto di riscatto totale o parziale del contratto. L importo relativo al riscatto totale, al lordo delle imposte di legge, sarà pari al controvalore delle quote attribuite al contratto al primo giorno di riferimento successivo alla ricezione da parte dell Impresa della richiesta di riscatto, diminuito dei costi di rimborso di capitale (riscatto) e dei costi periodici sulle quote applicati pro-rata. Il controvalore delle quote di cui sopra è determinato moltiplicando il numero delle quote detenute per il valore unitario di ciascuna quota, riferito a tale giorno di riferimento, come meglio specificato di seguito. L investitore-contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto, richiedendo la liquidazione parziale con richiesta scritta e specificando l importo che intende riscattare. In caso di riscatto parziale l Impresa, nel giorno di riferimento di seguito specificato, procederà al disinvestimento di una parte delle quote attribuite al contratto, per un controvalore delle stesse pari all importo richiesto. Sul controvalore delle quote residuo in polizza verranno applicati i costi di rimborso di capitale (riscatto) e le eventuali imposte di legge. In questo caso il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata, al netto dei costi e delle eventuali imposte di legge di cui sopra. Il giorno di riferimento per l operazione di riscatto - che corrisponde al giorno di conversione delle quote in somme da erogare - è il primo venerdì lavorativo successivo alla data in cui l Impresa ha ricevuto la richiesta di riscatto dell investitore-contraente. In caso di venerdì non lavorativo per l Impresa il giorno di riferimento è posticipato al primo giorno lavorativo successivo. Ogni variazione del calendario delle operazioni di disinvestimento sarà comunicata tempestivamente all investitore-contraente. Nel caso in cui, nel giorno di riferimento dell operazione, la Società di Gestione/Sicav di uno o più fondi esterni collegati al contratto abbia autonomamente sospeso il calcolo del valore della quota, l Impresa non procederà al disinvestimento delle quote di tale/i fondo/fondi esterno/i. Per un dettaglio delle modalità di liquidazione del valore di riscatto in tale caso, si rinvia alle Condizioni di contratto. La richiesta dell investitore-contraente, effettuata tramite l apposito modulo disponibile presso il soggetto distributore, e comunque incluso nella documentazione pre-contrattuale, oppure mediante lettera raccomandata A.R., deve essere accompagnata dai seguenti documenti: In caso di richiesta di riscatto totale: - fotocopia del documento di identità in corso di validità dell investitore-contraente; - fotocopia del codice fiscale dell investitore-contraente; - Documento di Polizza in originale ed eventuali appendici in originale oppure originale della dichiarazione di smarrimento sottoscritto dall investitore-contraente; - certificato di esistenza in vita o autocertificazione in originale dell'assicurato nel caso in cui l'assicurato non coincida con l investitore-contraente; - se persona giuridica copia dello Statuto Sociale; - se persona giuridica, visura camerale valida entro i sei mesi; - se persona giuridica, carta d identità e codice fiscale del legale rappresentante; io unit linked - Serie III - Parte III - 3/5

4 - se persona giuridica, dichiarazione indicante l'effettivo titolare, da inviare in busta chiusa all'attenzione del Responsabile Antiriciclaggio dell'impresa (come da Decreto Legislativo n. 231 del 21 Novembre 2007 III direttiva UE). In caso di richiesta di riscatto parziale: - fotocopia del documento di identità in corso di validità dell investitore-contraente; - fotocopia del codice fiscale dell investitore-contraente; - se persona giuridica copia dello Statuto Sociale; - se persona giuridica, visura camerale valida entro i sei mesi; - se persona giuridica, carta d identità e codice fiscale del legale rappresentante. L Impresa si riserva la facoltà di indicare tempestivamente l ulteriore documentazione che dovesse occorrere qualora il singolo caso presentasse particolari esigenze istruttorie. L Impresa esegue i pagamenti entro il termine di trenta giorni a decorrere dal giorno in cui è stata ricevuta dall Impresa la documentazione completa. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore degli aventi diritto. L Impresa invierà all investitore-contraente una lettera di conferma dell operazione di disinvestimento derivante dal riscatto, che contiene: - la data dell operazione e la data di liquidazione; - il valore lordo di riscatto, l importo degli eventuali costi di riscatto applicati ed il valore netto di riscatto; - il numero delle quote dei fondi esterni attribuite, il loro il valore unitario e la data a cui tale valore si riferisce. 11. Operazioni di passaggio tra fondi esterni/linee (c.d. switch) L investitore-contraente ha la facoltà - mediante l apposito modulo disponibile presso la Società distributrice o tramite raccomandata A.R. - di effettuare operazioni di switch delle quote da: - fondi esterni ad altri fondi esterni rimanendo sempre all interno dell Attività di gestione periodica e nell Attività di salvagurdia del contratto; - fondi esterni ad una linea gestita (e viceversa), purchè si investa in una singola linea gestita il 100% del controvalore delle sue quote, passando quindi dall Attività di gestione periodica e Attività di salvagurdia del contratto all Attività di gestione delle combinazioni predefinite (e viceversa); - una linea gestita verso un altra linea rimanendo sempre all interno dell Attività di gestione delle combinazioni predefinite, purchè si investa in una singola linea gestita il 100% del controvalore delle sue quote. L operazione di switch viene effettuata disinvestendo tutte le quote attribuite al contratto nel giorno di riferimento e reinvestendole, il medesimo giorno, nei nuovi fondi o nella nuova linea gestita secondo la nuova scelta dell investitore-contraente. Tale operazione quindi consiste: - nel calcolo del controvalore delle quote dei fondi esterni attribuite alla polizza in base al valore unitario della quota di ciascun fondo, rilevato il primo venerdì lavorativo successivo (giorno di riferimento) alla data di ricevimento da parte dell Impresa della richiesta di switch; - nella conversione, nello stesso giorno di riferimento, dell importo di cui al punto precedente in quote dei fondi esterni di destinazione come indicato dall investitore-contraente o componenti la nuova linea gestita, sulla base del valore della quota degli stessi. Il giorno di riferimento per l operazione di switch è il primo venerdì lavorativo successivo alla data in cui l Impresa ha ricevuto la richiesta da parte dell investitore-contraente. In caso di venerdì non lavorativo per l Impresa il giorno di riferimento è posticipato al primo giorno lavorativo successivo. Ogni variazione del calendario delle operazioni di investimento e disinvestimento sarà comunicata tempestivamente all investitorecontraente. Ai fini della determinazione dell importo trasferito si assume il valore delle quote riferito al giorno di riferimento. Si pone l attenzione dell investitore-contraente sul fatto che sia in caso di operazione di switch singola sia in caso di operazione di switch periodica se il fondo scelto (o i fondi scelti) rientra nella casistica indicata alla sezione B.1) della Parte I del Prospetto d offerta e riferita all Attività di salvaguardia del contratto, l Impresa può decidere autonomamente - a propria discrezione e in base alla specifica situazione dei mercati - di effettuare l operazione di switch verso un altro fondo esterno (o altri fondi esterni) diverso da quello scelto dall investitore-contraente e ritenuto idoneo e coerente, per caratteristiche gestionali e profilo di rischio, con le scelte dell investitore-contraente stesso. L Impresa effettua inoltre autonomamente sia le operazioni di switch verso i fondi esterni componenti la Linea Liquidità sia le operazioni di switch periodiche, nell ambito del Programma Stop Loss o del Programma Periodico di Investimento eventualmente attivato sul contratto. Successivamente alle operazioni di switch effettuate dall Impresa nell ambito dell Attività di gestione periodica e dell Attività di salvaguardia del contratto nell ambito del Programma Stop Loss o Programma Periodico di Investimento, l investitore-contraente ha comunque la facoltà di effettuare, in qualsiasi momento successivo e senza costi aggiuntivi, operazioni di switch su uno o più fondi esterni o in una linea gestita tra quelli collegabili al presente contratto ed elencati nella Scheda Sintetica. La richiesta di switch verso una linea gestita comporta automaticamente la sospensione del servizio Programma Stop Loss eventualmente sottoscritto dall investitore-contraente io unit linked - Serie III - Parte III - 4/5

5 In questo caso l impresa interromperà il prelievo del costo di cui al paragrafo 19.3 fino ad un eventuale ulteriore richiesta di switch verso uno o più fondi esterni scelti secondo la percentuale indicata dall investitore-contraente (c.d. combinazione libera), quando il Programma Stop Loss verrà riattivato automaticamente. Il nuovo periodo di osservazione decorrerà dalla data di effettuazione dell operazione di passaggio. Le richieste di switch comportano la revoca del Programma Periodico di Investimento. Al più tardi il primo giorno lavorativo successivo alla ricezione della conferma dell esecuzione degli ordini di disinvestimento e reinvestimento da parte delle Società di Gestione/Sicav dei singoli fondi esterni relativi all operazione, l Impresa invierà all investitore-contraente una lettera di conferma dell operazione di switch contenente le indicazioni relative ai nuovi fondi, nonché le informazioni relative al numero ed al valore delle quote dei fondi rimborsate ed attribuite. In tutti i casi previsti nell ambito dell Attività di salvaguardia del contratto previsti alla sezione B.1) della Parte I del Prospetto d offerta, l Impresa si impegna a comunicare, con la lettera di conferma di switch, le motivazioni della propria decisione. Analogamente, per tutte le operazioni di switch effettuate autonomamente dall Impresa nell ambito del Programma Stop Loss o nell ambito del Programma Periodico di Investimento, l Impresa si impegna ad inviare lettera di conferma dell operazione con le indicazioni relative ai nuovi fondi, nonché le informazioni relative al numero ed al valore delle quote dei fondi rimborsate ed attribuite. Per quanto riguarda le operazioni periodiche relative al Programma Periodico di Investimento, la lettera di conferma sarà inviata con cadenza mensile. D) REGIME FISCALE 12. Il regime fiscale e le norme a favore dell investitore-contraente Detrazione fiscale dei premi Con riferimento alla sola parte di premio utilizzata per far fronte al rischio di mortalità, prevista dal presente contratto e prelevata dall Impresa come previsto alla Parte I, sezione C, paragrafo , la vigente normativa fiscale riconosce il diritto ad una detrazione dall'imposta sul reddito delle persone fisiche (IRPEF) dei premi versati, per un importo annuo non superiore a Euro 1.291,14, a condizione che il contratto abbia una durata minima di cinque anni durante i quali non possono essere richiesti prestiti. Se l Assicurato è diverso dall investitore-contraente, per poter beneficiare della detrazione è necessario che l Assicurato sia fiscalmente a carico dell investitore-contraente. Tassazione delle somme percepite Le somme dovute dall Impresa in dipendenza dell assicurazione sulla vita qui descritta, se corrisposte in caso di decesso dell Assicurato, sono esenti dall IRPEF e dall imposta sulle successioni. Negli altri casi, è necessario fare le seguenti distinzioni: se corrisposte in forma di capitale, le somme liquidate per riscatto sono soggette ad imposta a titolo di ritenuta definitiva nella misura del 12,50% della differenza (plusvalenza) tra il capitale maturato e l ammontare dei premi versati (al netto dei riscatti parziali); se corrisposte in forma di rendita vitalizia avente finalità previdenziale, a seguito di conversione del valore di riscatto, le rate di rendita sono soggette ad imposta a titolo di ritenuta definitiva nella misura del 12,50%, limitatamente alla quota parte di ogni rata derivante dal rendimento maturato per ciascun periodo d imposta successivo all inizio della corresponsione; la rendita iniziale viene determinata previa applicazione, al momento della conversione del capitale maturato in rendita, di un imposta a titolo di ritenuta definitiva nella misura del 12,50% della differenza tra il valore capitale della rendita stessa e l ammontare dei premi versati. Tassazione per soggetti nell esercizio dell attività d Impresa Nel caso in cui l investitore-contraente sia un soggetto nell'esercizio dell'attività d'impresa (imprenditori individuali, società di persone e di capitali) si applicano gli ordinari criteri di tassazione sul reddito d'impresa. Le somme sono erogate dall Impresa senza effettuazione di alcuna ritenuta alla fonte. Non pignorabilità e non sequestrabilità Ai sensi dell art del Codice Civile le somme dovute dall Impresa in virtù dei contratti di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili, fatte salve specifiche disposizioni di legge. Diritto proprio dei Beneficiari designati Ai sensi dell art del Codice Civile i Beneficiari acquistano, per effetto della designazione, un diritto proprio nei confronti dell'impresa: pertanto le somme corrisposte a seguito del decesso dell Assicurato non rientrano nell asse ereditario io unit linked - Serie III - Parte III - 5/5

6 Allegato 1 alla Parte III L Allegato alla Parte III del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volto ad illustrare informazioni di dettaglio relative ai fondi esterni e alle combinazioni libere oggetto del presente contratto. Data di deposito in Consob dell'allegato alla Parte III: 19/04/2010 Data di validità dell'allegato alla Parte III: 19/04/2010 Le informazioni pubblicate nel presente Allegato sono estratte dai Prospetti Informativi e dai Regolamenti delle singole Società di gestione e dai Prospetti Informativi Completi e Semplificati delle singole Sicav. Le ulteriori informazioni integrative sono fornite direttamente dalle Società o reperite da fonti che Skandia Vita Spa ritiene affidabili Aberdeen global Gestore: Aberdeen Global Services S.A., Denominazione Proposta di investimento: Aberdeen Glb American Eq Acc Codice Skandia: AD2002 Data di inizio operatività: 02/01/1996 S&P 500 TR L indice S&P 500 misura la performance globale del mercato azionario USA. E un indice a capitalizzazione corretto per il flottante basato sia sui prezzi delle azioni che sui rendimenti provenienti dai dividendi. L indice è costituito dalle 500 maggiori società statunitensi per capitalizzazione e flottante e rappresenta oltre l 80% del mercato. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice sono effettuati dal S&P Index Committee, un team di analisti ed economisti interno alla Standard & Poor s, osservando i criteri della capitalizzazione interno alla Standard & Poor s, osservando i criteri della capitalizzazione (superiore a $4 billion), rappresentatività del settore merceologico, liquidità (rapporto tra controvalore annuale dei titoli scambiati e capitalizzazione superiore allo 0.3) e flottante (free float superiore al 50%). Le informazioni relative all indice sono reperibili alla pagina internet L indice di riferimento viene scaricato in dollari 2 Azioni ad accumulazione netta (azioni classe a-2) nella valuta di base del comparto Denominazione Proposta di investimento: Aberdeen Global Emerging Markets Equity Codice Skandia: AD2001 Data di inizio operatività: 30/06/2003 MSCI EM E un indice rappresentativo delle performance dei mercati azionari dei seguenti paesi: Argentina, Brasile, Cile, Cina, Colombia, Corea del Sud, Filippine, Giordania, Grecia, Indonesia, Israele, Messico, Pakistan, Perù, Polonia, Repubblica Ceca, Russia, Sri Lanka, Sud Africa, Taiwan, Tailandia, Turchia, Ungheria, India, Venezuela. L indice viene ribilanciato semestralmente. E un indice total return, che ipotizza il reinvestimento dei dividendi al netto della tassazione non recuperabile (c.d. with net dividends). Le informazioni relative all indice sono reperibili sull information Sistem provider Datastream attraverso il quale è possibile reperire la relativa quotazione, qualora non disponibile sui principali quotidiani economici. 2 Azioni ad accumulazione netta (azioni classe a-2) nella valuta di base del comparto INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Aberdeen global Gli intermediari negoziatori INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Aberdeen global Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Aberdeen global io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 1/205

7 Agora investments sgr s.p.a. Gestore: Agora Investments SGR S.p.A. Denominazione Proposta di investimento: Agoraflex Codice Skandia: AX1001 Data di inizio operatività: 01/10/2009 Nessun benchmark di riferimento Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Agora investments sgr s.p.a. Gli intermediari negoziatori INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Agora investments sgr s.p.a. Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Agora investments sgr s.p.a Aletti gestielle sgr s.p.a. Gestore: ALETTI GESTIELLE SGR S.P.A. Denominazione Proposta di investimento: Gestielle MT Euro Codice Skandia: AL4003 Data di inizio operatività: 28/02/ %: Merrill Lynch EMU Direct Governments, 3-5 Yrs, 10%BOT 10% Merrill Lynch EMU Direct Governments, 3-5 Yrs: indice finanziario denominato in dollari (convertito in Euro) fornito dalla società Merrill Lynch. Esso rappresenta la performance dei titoli governativi emessi dei paesi appartenenti all Unione Monetaria Europea e con vita residua compresa tra 3 e 5 anni. E un indice total Return. INDICE BOT MTS: Indice rappresentativo delle emissioni di Buoni Ordinari del Tesoro italiani. E elaborato per conto dell MTS dalla società Analysis S.p.A di Milano. L indice non considera i costi di negoziazione e gli oneri fiscali Questa classe d'azione è indirizzata ad investitori retail. Denominazione Proposta di investimento: Gestielle LT Euro Codice Skandia: AL4002 Data di inizio operatività: 01/02/1995 Merrill Lynch EMU Direct Governments, 5-10 Yrs MERRILL LYNCH EMU DIRECT GOVERNMENT 5-10 ANNI: indice finanziario denominato in dollari (convertito in Euro in base ai medesimi tassi di cambio adottati dal Provider) fornito dalla società Merrill Lynch. Esso rappresenta la performance dei titoli governativi emessi dei paesi appartenenti all Unione Monetaria Europea e con vita residua compresa tra 5 e 10 anni. E un indice total io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 2/205

8 Return Questa classe d'azione è indirizzata ad investitori retail. Denominazione Proposta di investimento: Gestielle etico per AIL Codice Skandia: AL4001 Data di inizio operatività: 02/09/ %: ASPI Eurozone socially responsible stock index, 85%: Merrill Lynch EMU Direct Governments, 3-5 Yrs ASPI EUROZONE SOCIALLY RESPONSIBLE STOCK INDEX: indice finanziario azionario total return, che ipotizza il reinvestimento dei dividendi al netto della tassazione non recuperabile (c.d. Total Return net dividend). Merrill Lynch EMU Direct Governments, 3-5 Yrs: indice finanziario denominato in dollari (convertito in Euro) fornito dalla società Merrill Lynch. Esso rappresenta la performance dei titoli governativi emessi dei paesi appartenenti all Unione Monetaria Europea e con vita residua compresa tra 3 e 5 anni. E un indice total Return. Questa classe d'azione è indirizzata ad investitori retail. Denominazione Proposta di investimento: Aletti Gestielle Cina A Codice Skandia: AL2002 Data di inizio operatività: 01/03/ %: MSCI China 10/40, 10%: BOT MSCI CHINA 10/40 INDEX: indice finanziario denominato in Euro rappresentativo del mercato azionario cinese, elaborato e aggiornato dalla società Morgan Stanley Capital International. E un indice total return, che ipotizza il reinvestimento dei dividendi al netto della tassazione non recuperabile (c.d. Total Return net dividend). La scelta del paniere dei titoli avviene partendo dalla rappresentatività di ciascun titolo all interno dell industria di riferimento, con il vincolo di rappresentare l 85% del flottante all interno di ciascuna industria per ogni paese rappresentato. In aggiunta sono previsti un tetto massimo 10% per singolo emittente ed il limite del 40% per gli emittenti con peso superiore al 5%. INDICE BOT MTS: Indice rappresentativo delle emissioni di Buoni Ordinari del Tesoro italiani. E elaborato per conto dell MTS dalla società Analysis S.p.A di Milano. L indice non considera i costi di negoziazione e gli oneri fiscali Questa classe d'azione è indirizzata ad investitori retail. Denominazione Proposta di investimento: Gestielle America Codice Skandia: AL2001 Data di inizio operatività: 22/03/ % Standard & Poors 500; 10% Indice Bot MTS Lo Standard & Poor's 500 è un indice di 500 titoli azionari statunitensi, pesati in base alla propria capitalizzazione di mercato. Esso misura la perfomrance dell'economia domestica americana attraverso le variazioni del valore di mercato aggregato di 500 titoli rappresentanti i prinicipali settori. L'indice è denominato in dollari e convertito in Euro. Questa classe d'azione è indirizzata ad investitori retail. Denominazione Proposta di investimento: Gestielle Total Return Codice Skandia: AL1001 Data di inizio operatività: 10/04/1986 io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 3/205

9 Nessun benchmark di riferimento Questa classe d'azione è indirizzata ad investitori retail. INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Aletti gestielle sgr s.p.a. Gli intermediari negoziatori INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Aletti gestielle sgr s.p.a. Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Aletti gestielle sgr s.p.a Alpi fondi sgr Gestore: Alpi Fondi SGR S.p.A. Denominazione Proposta di investimento: Alpi obbligazionario internazionale Codice Skandia: AF4001 Data di inizio operatività: 12/02/1997 JPM Global Govt Bond L indice è rappresentativo dei principali mercati obbligazionari internazionali ed è composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria, emessi dagli Stati dei principali Paesi sviluppati, aventi vita residua superiore a 12 mesi. Il valore giornaliero dell indice riflette quindi il valore dei titoli comprensivo delle cedole maturate e reinvestite nell indice (corso tel quel) secondo una media pesata per la loro capitalizzazione. Alla data del 1 gennaio 2005, la durata media finanziaria (duration) dei titoli che compongono l indice risultava pari a 6.01 anni. Ticker (codice identificativo dell indice presso Bloomberg): JPMGGLBL. Information Provider Datastream: Ticker JPMGIUD Datatype Total Return index. Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Alpi Risorse Naturali Codice Skandia: AF2001 Data di inizio operatività: 01/10/2002 (1) 20% MSCI WORLD ENERGY Index EUR; (2) 20% MSCI WORLD MATERIALS EUR; (3) 20% MSCI WORLD UTILITIES Index eur; (4) 20% MSCI WORLD INDUSTRIALS Index EUR 5) JP MORGAN Emu 3m cash 20% ( Gli indici MSCI World settoriali sono indici finanziari rappresentativi dei titoli azionari dei paesi avanzati (developped markets) appartenenti allo specifico settore di cui portano il nome e sono elaborati dalla società Morgan Stanley Capital International. Tali indici vengono convertiti in Euro in quanto sono originariamente denominati in Dollari americani. Il cambio Euro/Usd utilizzato per la conversione è il cambio ufficiale (closing spot rate) fornito dalla società WM/Reuters. 5 Indice rappresentativo delle performance degli Euro Depositi a 3 mesi denominati in Euro. ) Classi di quote: Eur Il fondo non prevede differenti classi di quote. INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Alpi fondi sgr Gli intermediari negoziatori INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Alpi fondi sgr io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 4/205

10 Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Alpi fondi sgr Amundi funds Gestore: Amundi Luxembourg S.A. Denominazione Proposta di investimento: Amundi dynarbitrage volatility Codice Skandia: AG4009 Data di inizio operatività: 03/10/2005 Nessun benchmark di riferimento Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi euro corporate bond Codice Skandia: AG4006 Data di inizio operatività: 08/12/2000 BarCap Euro Agg Corps TR EUR L'indice è composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria, emessi da società finanziarie e industriali (727 emissioni denominate in Euro). Alla data del 1 gennaio 2005, la durata media finanziaria (duration) dei titoli che compongono l'indice risultava pari a 5.04 anni. Il rating delle singole emissioni è pari all'investment grade (pari o superiore a BBB). Ticker (codice identificativo dell indice presso Bloomberg): ECCOTR. Information Provider Datastream: Ticker MBCCRPE Datatype Total Return. Ticker bloomberg:eccotr Index Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi global bond Codice Skandia: AG4004 Data di inizio operatività: 28/12/1990 JPM Global Govt Bond L indice è rappresentativo dei principali mercati obbligazionari internazionali ed è composto da strumenti finanziari di natura obbligazionaria, emessi dagli Stati dei principali Paesi sviluppati, aventi vita residua superiore a 12 mesi. Il valore giornaliero dell indice riflette quindi il valore dei titoli comprensivo delle cedole maturate e reinvestite nell indice (corso tel quel) secondo una media pesata per la loro capitalizzazione. Alla data del 1 gennaio 2005, la durata media finanziaria (duration) dei titoli che compongono l indice risultava pari a 6.01 anni. Ticker (codice identificativo dell indice presso Bloomberg): JPMGGLBL. Information Provider Datastream: Ticker JPMGIUD Datatype Total Return index. Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi euro bond Codice Skandia: AG4003 Data di inizio operatività: 08/12/2000 io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 5/205

11 BarCap Euro Agg Treasury TR EUR L indice rappresenta l andamento di titoli obbligazionaridenominati in Euro emessi da enti governativi, sopranazionalie da società con rating "Investment Grade". Tra gli emittentisono inclusi anche enti quasi-governativi, ossia enti nongovernativi ma coperti da garanzia emessa da uno statosovrano. Dal paniere che costituisce l indice sono esclusiemissioni di controvalore inferiore ai 300 mln di Euro.II prezzi utilizzati per la valorizzazione dell indice sono quellidi chiusura dei mercati comprensivi di rateo maturato.l indice è disponibile giornalmente sulle banche datiinternazionali Bloomberg, Reuters e Datastream (Tickeridentificativo su Bloomberg: LBEATREU). Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi volatility euro equity Codice Skandia: AG3001 Data di inizio operatività: 13/11/ In data 01/10/2009 è stata introdotta la commissione di performance; è stato modificato l'obiettivo di investimento Benchmark non dichiarato dalla Società Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi thailand Codice Skandia: AG2025 Data di inizio operatività: 01/01/1988 Bangkok SET è un indice pesato a capitalizzazione di tutti i titoli quotati in Tailandia. L'indice è nato con un valore base di 100 il 30 aprile Ticker bloomberg:set:ind Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi greater china Codice Skandia: AG2024 Data di inizio operatività: 07/04/2003 Hang Seng Index è un indice a capitalizzazione, pesato, a flottante libero, di 39 aziende che rappresentano approssimativamente il 66% la capitalizzazione totale della Borsa di Hong Kong. I componenti dell'indice sono limitati al 20% e sono divisi in quattro sottoindici: Commercio e Industria, Finanza, Servizi e Proprietà. L'indice è nato con un valore base di 100 il 31 luglio del Ticker bloomberg:hsi:ind Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi asia pacific renaissance Codice Skandia: AG2023 Data di inizio operatività: 25/01/1990 io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 6/205

12 MSCI AC Pacific USD Indice rappresentativo dei titoli azionari dell'asia-pacifico Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi asian growth Codice Skandia: AG2021 Data di inizio operatività: 28/12/ In data 30/09/2009 è stato modificato il benchmark di riferimento MSCI AC Far East Ex Japan NR USD E un indice che misura la performance dei titoli azionari appartenenti ai seguenti Paesi: Cina, Hong Kong, India, Indonesia, Corea, Malesia, Pakistan, Filippine, Singapore free, Taiwan e Tailandia. L indice viene ribilanciato semestralmente. E un indice total return, che ipotizza il reinvestimento dei dividendi al netto della tassazione non recuperabile (c.d. with net dividends). Le informazioni relative all indice sono reperibili sull information Sistem provider Datastream attraverso il quale è possibile reperire la relativa quotazione, qualora non disponibile sui principali quotidiani economici. Index Ticker: MSASXJ$ Data Type: NR L indice di riferimento viene scaricato in dollari e convertito in Euro i codice del tasso di cambio utilizzato da Datastream è: USEURSP. Ticker bloomberg:mseucffx Index Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi global finance Codice Skandia: AG2019 Data di inizio operatività: 02/06/1998 MSCI FIN IMI/Financials USD Indice rappresentativo dei principali titoli azionari appartenenti al settore finanziario Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi emerging europe Codice Skandia: AG2016 Data di inizio operatività: 01/12/1996 MSCI EMF Emerging Europe 10/40 L'indice (implementato in base all'applicazione della direttiva UCITS III) è costruito secondo la regola del 10/40.In base alla regola del 10% gli investimenti in titoli dello stesso emittente non devono superare il 10% del patrimonio netto dei fondi gestiti in base alla direttiva OICVM. Secondo la regola del 40%, i titoli di emittenti che superano il 5% del patrimonio netto del fondo possono ammontare cumulativamente al massimo al 40% del patrimonio netto dello stesso. Tale indice costituisce una versione modificata dell'indice base MSCI. Metodo di ribilanciamento dimanico.ticker bloomberg:nd Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi emerging markets Codice Skandia: AG2014 Data di inizio operatività: 02/01/1991 io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 7/205

13 MSCI EM NR USD E un indice rappresentativo delle performance dei mercati azionari dei seguenti paesi: Argentina, Brasile, Cile, Cina, Colombia, Corea del Sud, Filippine, Giordania, Grecia, Indonesia, Israele, Messico, Pakistan, Perù, Polonia, Repubblica Ceca, Russia, Sri Lanka, Sud Africa, Taiwan, Tailandia, Turchia, Ungheria, India, Venezuela. L indice viene ribilanciato semestralmente. E un indice total return, che ipotizza il reinvestimento dei dividendi al netto della tassazione non recuperabile (c.d. with net dividends). Le informazioni relative all indice sono reperibili sull information Sistem provider Datastream attraverso il quale è possibile reperire la relativa quotazione, qualora non disponibile sui principali quotidiani economici. Index Ticker: MSEMKF$ Data Type: NR L indice di riferimento viene scaricato in dollari e convertito in Euro i codice del tasso di cambio utilizzato da Datastream è: USEURSP.Ticker bloomberg:mseuegf Index Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi euro quant Codice Skandia: AG2010 Data di inizio operatività: 08/12/ % MSCI Emu E' un indice capital weighted corretto per il flottante che indica la performance dei titoli azionari di tutti i paesi dell'unione Economica e Monetaria europea. È un indice Total Return.Ticker bloomberg:mxem Index Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi switzerland Codice Skandia: AG2009 Data di inizio operatività: 08/12/2000 MSCI Switzerland 10/40 L'indice (implementato in base all'applicazione della direttiva UCITS III) è costruito secondo la regola del 10/40.In base alla regola del 10% gli investimenti in titoli dello stesso emittente non devono superare il 10% del patrimonio netto dei fondi gestiti in base alla direttiva OICVM. Secondo la regola del 40%, i titoli di emittenti che superano il 5% del patrimonio netto del fondo possono ammontare cumulativamente al massimo al 40% del patrimonio netto dello stesso. Tale indice costituisce una versione modificata dell'indice base MSCI. Metodo di ribilanciamento dimanico.ticker bloomberg:nd Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d Denominazione Proposta di investimento: Amundi US innovative companies Codice Skandia: AG2001 Data di inizio operatività: 12/12/1990 S&P500 E un indice azionario rappresentativo dei 500 principali titoli quotati presso la(s&p 500) Composite Total Borsa di New York e rappresentativi di ogni settore merceologico presente su tale mercato. E un indice a capitalizzazione basato sia sui prezzi delle azioni della Borsa Americana che sui rendimenti provenienti dai dividendi (reinvestiti al netto della relativa tassazione). E calcolato quotidianamente da Standard&Poor s. La revisione del paniere dei titoli avviene trimestralmente (fatti salvi interventi occasionali finalizzati a mantenere la rappresentatività dell indice) secondo i seguenti principi generali: rappresentatività del settore merceologico,massima liquidità, massimo flottante. L indice non considera costi di negoziazione ed altri oneri fiscali. Incidono invece sull indice le variazioni del cambio dell Euro contro il dollaro USA. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 8/205

14 a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. (ticker bloomberg: SPX ) Classi di quote: S Questa azione è disponibile esclusivamente tramite rete di distributori specificamente autorizzati d INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Amundi funds Gli intermediari negoziatori INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Amundi funds Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Amundi funds Anima s.g.r. Gestore: ANIMA S.G.R.p.A. Denominazione Proposta di investimento: Pianeta Codice Skandia: BI4002 Data di inizio operatività: 12/10/ In data 31/12/2009 è stata modificata la denominazione del comparto; è stata modificata la denominazione della società di Gestione (1) 80% JP Morgan Global - Euro; (2) 10% Merrill Lynch EMU Corporate Large Cap; (3) 10% MTS BOT Lordo (1) L indice JP Morgan Global (in Euro)* esprime l andamento delle quotazioni dei titoli di Stato nei principali mercati internazionali di seguito elencati: Australia, Belgio, Canada, Danimarca, Francia, Germania, Giappone, Italia, Olanda, Regno Unito, Spagna, Svezia e USA. All interno dell indice il peso dei singoli mercati è proporzionato al peso del relativo valore di mercato. I titoli inseriti nell indice devono avere vita residua non inferiore ai 12 mesi. L indice misura il rendimento complessivo (plus/minusvalenze in conto capitale più i flussi cedolari) dei titoli compresi nel paniere. I criteri di selezione si basano sul criterio generale della liquidità degli strumenti finanziari inclusi. In particolare, ogni strumento rimane nell indice per un minimo di sei mesi e quando è escluso non può rientrare per almeno sei mesi. Mediamente uno strumento rimane nell indice per oltre quattro anni e quando ha una vita residua di 12 mesi viene automaticamente escluso dall indice stesso. L indice ignora i costi di transazione e gli oneri fiscali. Incidono invece sull indice le variazioni del cambio dell Euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. La duration dell indice al 27 febbraio 2009 è pari a 6,330 anni. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24 ORE, MF), sugli Information System Providers Bloomberg (ticker JPMGGLBL) e Thomson Financial (ticker JPMGIU$, data-type RI). (2) L indice Merrill Lynch EMU Corporate Large Cap esprime l andamento delle quotazioni dei principali titoli obbligazionari denominati in Euro emessi da Emittenti privati. All interno dell indice il peso delle singole emissioni è proporzionato al peso del relativo valore di mercato. I criteri di selezione si basano sul criterio generale della liquidità degli strumenti finanziari inclusi. L indice misura il rendimento complessivo (plus/minusvalenze in conto capitale più i flussi cedolari) dei titoli compresi nel paniere. I titoli inseriti nell indice devono essere a tasso fisso ed avere vita residua non inferiore ai 12 mesi. Inoltre i titoli considerati devono essere stati emessi per un ammontare minimo di 500 milioni di Euro ed avere un rating di credito pari ad almeno Baa (Moody s) o BBB- (Standard & Poor s). L indice ignora i costi di transazione e gli oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo medesimo. La duration dell indice al 27 febbraio 2009 è pari a 4,024 anni. Le informazioni relative all indice sono reperibili alla pagina Internet e sugli Information System Providers Bloomberg (ticker ERL0) e Thomson Financial (ticker MLCPLCE, data-type RI). (3) L indice MTS BOT Lordo esprime l andamento del rendimento dei BOT; viene elaborato con software Benchmark della società Analysis S.p.A. di Milano per conto dell M.T.S. Sulla base di rilevazioni statistiche è stato osservato che l andamento dell indice è fortemente correlato con un paniere di BOT pesati sulla base del valore delle emissioni quotate sull M.T.S. L indice ignora i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. La duration dell indice al 27 febbraio 2009 è pari a 0,380 anni. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24 ORE, MF) e sugli Information System Providers Bloomberg (ticker ITGCBOTG) e Thomson Financial (ticker ITSLBOT). Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Corporate bond Codice Skandia: BI4001 Data di inizio operatività: 20/05/1999 io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 9/205

15 2009 In data 31/12/2009 è stata modificata la denominazione del comparto; è stata modificata la denominazione della società di Gestione (1) 80% Merrill Lynch EMU Corporate Large Cap; (2) 20% MTS BOT Lordo (1) L indice Merrill Lynch EMU Corporate Large Cap esprime l andamento delle quotazioni dei principali titoli obbligazionari denominati in Euro emessi da Emittenti privati. All interno dell indice il peso delle singole emissioni è proporzionato al peso del relativo valore di mercato. I criteri di selezione si basano sul criterio generale della liquidità degli strumenti finanziari inclusi. L indice misura il rendimento complessivo (plus/minusvalenze in conto capitale più i flussi cedolari) dei titoli compresi nel paniere. I titoli inseriti nell indice devono essere a tasso fisso ed avere vita residua non inferiore ai 12 mesi. Inoltre i titoli considerati devono essere stati emessi per un ammontare minimo di 500 milioni di Euro ed avere un rating di credito pari ad almeno Baa (Moody s) o BBB- (Standard & Poor s). L indice ignora i costi di transazione e gli oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo medesimo. La duration dell indice al 27 febbraio 2009 è pari a 4,024 anni. Le informazioni relative all indice sono reperibili alla pagina Internet e sugli Information System Providers Bloomberg (ticker ERL0) e Thomson Financial (ticker MLCPLCE, data-type RI). (2) L indice MTS BOT Lordo esprime l andamento del rendimento dei BOT; viene elaborato con software Benchmark della società Analysis S.p.A. di Milano per conto dell M.T.S. Sulla base di rilevazioni statistiche è stato osservato che l andamento dell indice è fortemente correlato con un paniere di BOT pesati sulla base del valore delle emissioni quotate sull M.T.S. L indice ignora i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. La duration dell indice al 27 febbraio 2009 è pari a 0,380 anni. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24 ORE, MF) e sugli Information System Providers Bloomberg (ticker ITGCBOTG) e Thomson Financial (ticker ITSLBOT). Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Euroland Codice Skandia: BI2006 Data di inizio operatività: 10/10/ In data 31/12/2009 è stata modificata la denominazione del comparto; è stata modificata la denominazione della società di Gestione DJ Euro Stoxx TR EUR L indice Dow Jones Euro Stoxxesprime l andamento delle quotazioni dei principali titoli quotati nei mercatiazionari dell Area Euro.L indice misura il rendimento complessivo (plus/minusvalenze in conto capitale più i flussi dei dividendi al nettodella tassazione), ponderato per la rispettiva capitalizzazione, dei titoli compresi nel paniere.la selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolodel medesimo. Le informazioni relative all indice sono reperibili sull Information System Provider Bloomberg (ticker SXXT) ethomson Financial (ticker DJEURST, data-type NR). Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Mix Codice Skandia: BI2004 Data di inizio operatività: 16/10/ In data 31/12/2009 è stata modificata la denominazione del comparto; è stata modificata la denominazione della società di Gestione (1) 30% Dow Jones Euro Stoxx 50; (2) 30% JP Morgan EMU Aggregate 7-10 anni; (3) 40% MTS BOT Lordo (1) L indice Dow Jones Euro Stoxx esprime l andamento delle quotazioni dei principali titoli quotati nei mercati azionari dell Area Euro. L indice misura il rendimento complessivo (plus/minusvalenze in conto capitale più i flussi dei dividendi al netto della tassazione), ponderato per la rispettiva capitalizzazione, dei titoli compresi nel paniere. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. Le informazioni relative all indice sono reperibili sull Information System Provider Bloomberg (ticker SXXT) e Thomson Financial (ticker DJEURST, data-type NR). (2) L indice JP Morgan EMU Aggregate 7-10 anni esprime l andamento delle quotazioni dei titoli di Stato nei principali mercati dell Area Euro di seguito elencati: Austria, Belgio, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Olanda, Portogallo, Spagna. All interno dell indice il peso dei singoli mercati è proporzionato al peso del relativo valore di mercato. I titoli inseriti nell indice devono avere vita residua compresa tra i 7 ed i 10 anni. L indice misura il rendimento complessivo (plus/minusvalenze in conto capitale più i flussi cedolari) dei titoli compresi nel paniere. I criteri di selezione si basano sul criterio generale della liquidità degli strumenti finanziari inclusi. In particolare, ogni strumento rimane nell indice per un minimo di sei mesi e quando è escluso non può rientrare per almeno sei mesi. L indice fornito dal provider non tiene conto dei costi di egoziazione e oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. La duration dell indice al 27 febbraio 2009 è pari a io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 10/205

16 7,138 anni. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24 ORE, MF), sugli Information System Providers Bloomberg (ticker JNEU7R10) e Thomson Financial (ticker JAG710E, data-type RI). (3) L indice MTS BOT Lordo esprime l andamento del rendimento dei BOT; viene elaborato con software Benchmark della società Analysis S.p.A. di Milano per conto dell M.T.S. Sulla base di rilevazioni statistiche è stato osservato che l andamento dell indice è fortemente correlato con un paniere di BOT pesati sulla base del valore delle emissioni quotate sull M.T.S. L indice ignora i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. La duration dell indice al 27 febbraio 2009 è pari a 0,380 anni. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24 ORE, MF) e sugli Information System Providers Bloomberg (ticker ITGCBOTG) e Thomson Financial (ticker ITSLBOT). Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Italia Codice Skandia: BI2003 Data di inizio operatività: 15/06/ In data 31/12/2009 è stata modificata la denominazione del comparto; è stata modificata la denominazione della società di Gestione (1) 90% MSCI Italy; (2) 10% MTS BOT Lordo (1) L indice MSCI Italy esprime l andamento dei titoli più rappresentativi del mercato azionario italiano. La metodologia di composizione ed il calcolo del rendimento del suddetto indice sono identici a quelli dell indice MSCI World. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. Le informazioni relative all indice sono reperibili alla pagina Internet e sugli Information System Providers Bloomberg (ticker GDDLIT) e Thomson Financial (ticker MSITALL, data-type DR). (2) L indice MTS BOT Lordo esprime l andamento del rendimento dei BOT; viene elaborato con software Benchmark della società Analysis S.p.A. di Milano per conto dell M.T.S. Sulla base di rilevazioni statistiche è stato osservato che l andamento dell indice è fortemente correlato con un paniere di BOT pesati sulla base del valore delle emissioni quotate sull M.T.S. L indice ignora i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. La duration dell indice al 27 febbraio 2009 è pari a 0,380 anni. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24 ORE, MF) e sugli Information System Providers Bloomberg (ticker ITGCBOTG) e Thomson Financial (ticker ITSLBOT). Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Iniziativa europa Codice Skandia: BI2002 Data di inizio operatività: 04/06/ In data 31/12/2009 è stata modificata la denominazione del comparto; è stata modificata la denominazione della società di Gestione (1) 90% MSCI Europe Small Caps - Euro; (2) 10% MTS BOT Lordo (1) L indice MSCI Developed Markets Europe Small Caps (in Euro)* esprime l andamento dei titoli più rappresentativi dei principali mercati azionari europei, selezionati in base a criteri di medio-bassa capitalizzazione di mercato, di seguito elencati: Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Norvegia, Olanda, Portogallo, Regno Unito, Spagna, Svezia, Svizzera. La metodologia di composizione ed il calcolo del rendimento del suddetto indice sono identici a quelli dell indice MSCI World. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. Le informazioni relative all indice sono reperibili alla pagina Internet e sull Information System Provider Thomson Financial (ticker MSSUER$, data-type ND). (2) L indice MTS BOT Lordo esprime l andamento del rendimento dei BOT; viene elaborato con software Benchmark della società Analysis S.p.A. di Milano per conto dell M.T.S. Sulla base di rilevazioni statistiche è stato osservato che l andamento dell indice è fortemente correlato con un paniere di BOT pesati sulla base del valore delle emissioni quotate sull M.T.S. L indice ignora i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. La duration dell indice al 27 febbraio 2009 è pari a 0,380 anni. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24 ORE, MF) e sugli Information System Providers Bloomberg (ticker ITGCBOTG) e Thomson Financial (ticker ITSLBOT). Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Valore globale Codice Skandia: BI2001 Data di inizio operatività: 03/10/1989 io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 11/205

17 2009 In data 31/12/2009 è stata modificata la denominazione del comparto; è stata modificata la denominazione della società di Gestione (1) 90% MSCI Developed Markets World - Euro; (2) 10% MTS BOT Lordo (1) L indice MSCI Developed Markets World (in Euro)* esprime l andamento dei titoli più rappresentativi dei principali mercati azionari internazionali di seguito elencati: Australia, Austria, Belgio, Canada, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Giappone, Grecia, Hong Kong, Irlanda, Italia, Nuova Zelanda, Norvegia, Olanda, Portogallo, Regno Unito, Singapore, Spagna, Svezia, Svizzera e USA. All interno dell indice il peso dei singoli mercati è proporzionato al peso della relativa capitalizzazione. L indice misura il rendimento complessivo (plus/minusvalenze in conto capitale più i flussi dei dividendi al netto della tassazione), ponderato per la rispettiva capitalizzazione, dei titoli più rappresentativi di ciascun mercato/settore. I criteri di selezione si basano sui seguenti principi generali: - rappresentatività per settore merceologico; - massima liquidità; - massimo flottante. L indice ignora i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. Incidono invece sull indice le variazioni del cambio dell Euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. Le informazioni relative all indice sono reperibili alla pagina Internet e sugli Information System Providers Bloomberg (ticker NDDUWI) e Thomson Financial (ticker MSWRLD$, data-type ND). (2) L indice MTS BOT Lordo esprime l andamento del rendimento dei BOT; viene elaborato con software Benchmark della società Analysis S.p.A. di Milano per conto dell M.T.S. Sulla base di rilevazioni statistiche è stato osservato che l andamento dell indice è fortemente correlato con un paniere di BOT pesati sulla base del valore delle emissioni quotate sull M.T.S. L indice ignora i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. La duration dell indice al 27 febbraio 2009 è pari a 0,380 anni. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24 ORE, MF) e sugli Information System Providers Bloomberg (ticker ITGCBOTG) e Thomson Financial (ticker ITSLBOT). Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Anima liquidità Codice Skandia: AN5001 Data di inizio operatività: 28/03/2000 Italy govt bonds cap BOT gross Il benchmark prescelto è l indice di capitalizzazione BOT lordo calcolato dalla Banca d Italia a partire dal L indice esprime la media dei rendimenti dei Buoni Ordinari del Tesoro, emessi e non ancora scaduti, scambiati sul mercato telematico MTS. Ciascun titolo viene pesato in base alla relativa quantità in circolazione. Il prezzo utilizzato ai fini del calcolo è il prezzo medio ponderato riportato quotidianamente sui listini MTS. L indice viene calcolato giornalmente ed è rilevabile sui principali organi d informazione economica. L indice è disponibile sul circuito Bloomberg ed è identificato con il seguente ticker: ITGCBOTG. Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Anima obbligazionario euro Codice Skandia: AN4003 Data di inizio operatività: 28/03/2000 JP Morgan EMU Index in euro Il benchmark prescelto è l indice JP Morgan Global Government Bond EMU Index in Euro, calcolato dalla JP Morgan Inc. a partire dal L indice è rappresentativo dell andamento dei titoli di stato emessi dai paesi aderenti all Unione Monetaria Europea. L indice viene calcolato giornalmente - sulla base dei prezzi medi di chiusura e dei ratei cedolari - ed è rilevabile sui principali organi d informazione economica nonché sul sito internet L indice è disponibile sul circuito Bloomberg ed è identificato con il seguente ticker: JPMGEMLC Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Anima fondimpiego Codice Skandia: AN4002 io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 12/205

18 Data di inizio operatività: 01/12/1986 (1) FT/S&P All World TR Index 10%; (2) JPM GBI 90% (1) L indice JP Morgan Global Bond Index è calcolato sulla base dei prezzi medi di chiusura e dei ratei cedolari - dalla JP Morgan Inc. dal 1985 con riferimento ai titoli di stato a tasso fisso emessi da 13 Paesi (Europa Occ., USA, Canada e Australia) che si contraddistinguono per l elevata liquidità e negoziabilità. (2) L indice FT/S&P All World Series Total Return Index in valuta locale è il medesimo utilizzato per il Fondo Anima Fondo Trading. Entrambi gli indici, espressi in valuta locale (*), sono calcolati giornalmente e rilevabili sui principali organi d informazione economica nonché, rispettivamente, sui siti internet e Gli indici che compongono il benchmark sono disponibili sul circuito Bloomberg e sono identificati con i seguenti ticker: FTS9ALWR (FT/S&P All World Series Total Return Index in valuta locale) e JPMGGLTR (JP Morgan Global Bond Index). Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Anima convertibile Codice Skandia: AN4001 Data di inizio operatività: 28/03/2000 ML Global G300 Convertible Index Il benchmark prescelto è l indice ML Global G300 Convertible Index in valuta locale, calcolato dalla Merrill Lynch a partire dal Trattandosi di un indice globale, fa riferimento alle principali emissioni obbligazionarie convertibili negoziate sui mercati finanziari internazionali ed espresse nelle principali valute. L indice viene calcolato giornalmente - sulla base dell ultimo prezzo rilevato e dei ratei cedolari - ed è rilevabile sul sito internet L indice è disponibile sul circuito Datastream e sui principali information provider dei mercati finanziari. Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Anima emerging markets Codice Skandia: AN2005 Data di inizio operatività: 28/03/2000 FT/S&P All World Emerging TR Index Il benchmark prescelto è l indice FT/S&P All World Series Index Emerging Total Return Local Index, calcolato da FTSE International Limited (partnership tra Financial Times, Standard & Poor s, Goldman Sachs and Co. e London Stock Exchange) a partire dal dicembre L indice è composto dai titoli a maggiore capitalizzazione di 26 paesi emergenti dei 5 continenti e viene periodicamente aggiornato al fine di assicurare la massima rappresentazione della capitalizzazione di ogni singolo mercato. L indice, espresso in euro, è calcolato giornalmente -sulla base dei prezzi di chiusura- ed è rilevabile sui principali organi d informazione economica nonché sul sito internet L indice è disponibile sul circuito Bloomberg ed è identificato con il seguente ticker: FTS7ALEM. Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Anima asia Codice Skandia: AN2004 Data di inizio operatività: 28/03/2000 io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 13/205

19 FT/S&P All World Asia Pacific TR Index Il benchmark prescelto è l indice FT/S&P All World Series Asia Pacific Total Return Local Index in valuta locale, calcolato da FTSE International Limited (partnership tra Financial Times, Standard & Poor s, Goldman Sachs and Co. e London Stock Exchange) a partire dal dicembre L indice è composto dai titoli azionari a maggiore capitalizzazione dei mercati delle aree geografiche asiatica e del Pacifico e viene periodicamente aggiornato al fine di assicurare la massima rappresentazione della capitalizzazione di ogni singolo mercato. L indice è calcolato giornalmente -sulla base dei prezzi di chiusura ed è rilevabile sui principali organi d informazione economica nonché sul sito internet L indice è disponibile sul circuito Bloomberg ed è identificato con il seguente ticker: FTS9APAC. Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Anima europa Codice Skandia: AN2003 Data di inizio operatività: 28/03/2000 FT/S&P All World Europe TR Index Il benchmark prescelto è l indice FT/S&P All World Series Europe Total Return Index in valuta locale (*), calcolato da FTSE International Limited (partnership tra Financial Times, Standard & Poor s, Goldman Sachs and Co. e London Stock Exchange) a partire dal dicembre L indice è composto dai titoli azionari a maggiore capitalizzazione dei mercati dell area geografica europea e viene periodicamente aggiornato al fine di assicurare la massima rappresentazione della capitalizzazione di ogni singolo mercato. L indice è calcolato giornalmente - sulla base dei prezzi di chiusura ed è rilevabile sui principali organi d informazione economica nonché sul sito internet L indice è disponibile sul circuito Bloomberg ed è identificato con il seguente ticker: FTS9EURO. Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Anima america Codice Skandia: AN2002 Data di inizio operatività: 28/03/2000 FT/S&P All World Americas TR Index Il benchmark prescelto è l indice FT/S&P All World Series Americas Total Return Index in valuta locale (*), calcolato da FTSE International Limited (partnership tra Financial Times, Standard & Poor s, Goldman Sachs and Co. e London Stock Exchange) a partire dal dicembre L indice è composto dai titoli azionari a maggiore capitalizzazione dei mercati dell area geografica americana e viene periodicamente aggiornato al fine di assicurare la massima rappresentazione della capitalizzazione di ogni singolo mercato. L indice è calcolato giornalmente - sulla base dei prezzi di chiusura ed è rilevabile sui principali organi d informazione economica nonché sul sito internet L indice è disponibile sul circuito. Bloomberg ed è identificato con il seguente ticker: FTS9AMCS. Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Anima fondo trading Codice Skandia: AN2001 Data di inizio operatività: 02/04/1991 FT/S&P All World TR Index Il benchmark prescelto è l indice FT/S&P All World Series Total Return Index in valuta locale (*), calcolato da FTSE International Limited (partnership tra Financial Times, Standard & Poor s, Goldman Sachs and Co. e London Stock Exchange) a partire dal dicembre L indice è composto dai titoli azionari a maggiore capitalizzazione dei mercati mondiali e viene periodicamente aggiornato al fine di assicurare la massima rappresentazione della capitalizzazione di ogni singolo mercato. L indice è calcolato giornalmente - sulla base dei prezzi di chiusura ed è rilevabile sui principali organi d informazione economica nonché sul sito internet io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 14/205

20 L indice è disponibile sul circuito Bloomberg ed è identificato con il seguente ticker: FTS9ALW Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz Denominazione Proposta di investimento: Anima fondattivo Codice Skandia: AN1001 Data di inizio operatività: 15/05/1985 Nessun benchmark di riferimento Classi di quote: Unica Il fondo non prevede differenti classi di quote. esiste un'unica classe disponibile per la distribuz INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Anima s.g.r.anima s.g.r. Gli intermediari negoziatori INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Anima s.g.r.anima s.g.r. Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio INFORMAZIONI COMUNI RELATIVE AGLI OICR DI Anima s.g.r.anima s.g.r Aviva investors Gestore: Aviva Fund ServicesAviva Investors Luxembourg Denominazione Proposta di investimento: Aviva long term european bond Codice Skandia: AV4002 Data di inizio operatività: 30/11/ Dal 1 aprile 2008 il comparto è stato ridenominato per includere il riferimento ad Aviva Investor. La nuova denominazione è la seguente: Aviva Long Term European Bond. ML plus 10yr European Government Index Merrill lynch over 10 year Euro Governmnet bond index which includes any euro denominated government bond over 10 year. The index is rebalanced at the end of each month.ticker bloomberg:mleieubc Questa classe di azioni è disponibile per gli investitori individuali nei paesi in cui è stata autor Denominazione Proposta di investimento: Aviva investors european value eq Codice Skandia: AV2005 Data di inizio operatività: 20/11/ Dal 1 aprile 2008 il comparto è stato ridenominato per includere il riferimento ad Aviva Investor. La nuova denominazione è la seguente: Aviva Investors European Value Eq A Acc. MSCI Europe ex UK E un indice che rappresenta le performance dei mercati azionari dei 16 paesi europei sviluppati: Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Gran Bretagna, Irlanda, Italia, Norvegia, Olanda, Portogallo, Spagna, Svezia e Svizzera. E un indice a capitalizzazione (value weighted) basato solo sui prezzi delle azioni (price index). L indice viene ribilanciato semestralmente. E un indice total return, che ipotizza il reinvestimento dei dividendi al netto della tassazione non recuperabile (c.d. with net dividends). Le informazioni relative all indice sono reperibili sull information Sistem provider Datastream attraverso il quale è possibile reperire la relativa quotazione, qualora non disponibile sui principali quotidiani economici Index Ticker: MSEROP$. Data Type: NR L indice di riferimento viene scaricato in dollari e convertito in Euro i codice del tasso di cambio utilizzato da Datastream è: USEURSP. io unit linked serie III Allegato 1 alla Parte III 15/205