L evoluzione del modello del servizio CBI a supporto della P.A.

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1 CBI 2008 e Forum Internazionale sulla Fattura Elettronica L evoluzione del modello del servizio CBI a supporto della P.A. Luca Poletto Responsabile Product & Marketing Cash management BNL Gruppo BNP Paribas Roma, 2 dicembre 2008

2 Il processo di automazione nella PA nei rapporti con il sistema bancario e con il mercato La sfida dei prossimi anni per gli Enti sarà quella di automatizzare le modalità di collegamento con le banche e di sviluppare nuovi servizi di incasso che rendano certa e tempestiva la riscossione per l ente facilitando al tempo stesso l operatività a carico del cittadino e semplificando/migliorando il processo di gestione del ciclo attivo/passivo con gli interlocutori commerciali Regioni Banche Cittadino Imprese Provincie Comuni Scuole Enti religiosi Università Aziende Sanitarie exmunicipalizzate soggetti incaricati della riscossione ecc. 2

3 Evoluzione delle modalità di collegamento con la banca La diffusione di strumenti abilitanti (firma digitale, canali telematici, ecc.) e l adozione dell Ordinativo Informatico consentirà di velocizzare e semplificare le comunicazioni con la banca, migliorando l efficienza complessiva del sistema oggi domani Consegna / Ritiro documentazione cartacea Riscontro materiale ricevuto Carico / Trasferimento degli ordinativi da supporto magnetico o per via telematica. Verifica con il cartaceo degli ordinativi ricevuti Correzione degli eventuali errori Esito degli ordinativi quietanzati all Ente Consegna del conto del Tesoriere e degli ordinativi cartacei all Ente. Semplicità di utilizzo Eliminazione documenti cartacei con riduzione degli spazi di archiviazione Accelerazione dei tempi di pagamento/incasso Controllo tempestivo sui flussi di spesa/incasso Semplificazione dei controlli sui ritorni della banca e controllo delle tempistiche di esecuzione Riduzione degli errori Rispetto della normativa Riqualificazione delle risorse umane 3

4 Evoluzione dei servizi offerti di incasso (il front office verso il cittadino) Le banche svolgono un ruolo fondamentale nel processo di automazione e ampliamento dei servizi di incasso e pagamento forniti alle Amministrazioni e ai cittadini oggi domani Domani Incassi effettuati prevalentemente in contanti o tramite bollettini postali Complessità della riscossione Elevato numero di risorse coinvolte Limitato utilizzo di canali esistenti Limitata standardizzazione e interoperabilità Per l utente Per l utente Per l ente Ampia scelta di canali Risparmio di tempo e risorse Utilizzo servizi già noti Standardizzazione e interoperabilità Certezza e semplificazione della riscossione Migliore organizzazione contabile Risparmio di risorse 4

5 Principali criticità da affrontare Per l implementazione delle nuove soluzioni gli Enti si trovano ad affrontare diverse criticità quali Scarsa conoscenza delle possibili soluzioni (e potenzialità) offerte dal mercato Limitata disponibilità di risorse professionali per gestire il cambiamento Inadeguatezza dei sistemi informativi (per la produzione di tracciati informatici completi di tutte le informazioni necessarie alla esecuzione degli ordini) Necessità di adozione della firma digitale e impiego di sistemi di dialogo/cooperazione (per permettere la trasmissione telematica alla banca) Necessità di creazione di un sistema di conservazione sostituitiva Revisione e adeguamento processi interni 5

6 L evoluzione dei rapporti tra PA e Sistema Bancario Tasso di innovazione/complessità Il Sistema Bancario ed in particolare il CBI collaborano da sempre con la PA nel processo di innovazione Sistemi di pagamento Sistemi di pagamento elettronici Fatturazione elettronica SCT / SDD Ordinativo informatico (2003 e 2008) Rete, standard di colloquio e di processo oggi Integrazione dei processi del ciclo di procurement Anni 80 Anni 90 Anni 2000 oltre 6

7 Il forte interesse del sistema bancario per il Mercato P.A. Fattore d interesse Sistemi di pagamento Descrizione L ABI ha già coinvolto le maggiori banche tesoriere in un progetto che mira ad esportare nel settore della PP.AA. i servizi elettronici già ampiamente utilizzati dalla clientela corporate* Modello di servizio Attività normativa Il modello di servizio CBI consente un facile adattamento alle esigenze delle Pubbliche Amministrazioni e le funzionalità ad oggi erogate risultano idonee per l evoluzione delle stesse in ottica di aziendalizzazione La Pubblica Amministrazione rappresenta uno degli ambiti su cui si concentra maggiormente l attività normativa per la standardizzazione e la diffusione di strumenti elettronici * Fonte: Serie Tecnica n.80 del 29 dicembre

8 Le spinte normative all innovazione dei servizi Il processo civile telematico La finanziaria 2008 Secondo quanto previsto dall Art. 4 del Reg : Tutti gli atti e i provvedimenti del processo possono essere comandi informatici sottoscritti con firma digitale L intero quadro normativo poggia su due principi: la validità giuridica del documento informatico e l uso della firma digitale per garantire il valore giuridico del documento informatico Il processo civile telematico consente la trattazione di tutti gli atti processuali in standard xml Spinta per una forte integrazione con i tribunali in termini di offerta di servizi di gestione documentale e di integrazione con gli incassi/pagamenti Le finalità Semplificazione nella fatturazione Fatturazione e registrazione delle operazioni Imponibili La decorrenza Entrata in vigore del DM regolamentare ex Comma 41 Gli operatori economici Obbligo Clienti Oggetto Amministrazioni ed enti Divieti Sviluppo anche nelle relazioni tra imprese Dal Luglio 2008 Emissione, trasmissione conservazione e archiviazione delle fatture in elettronico Amministrazioni statali, anche ad ordinamento autonomo ed enti pubblici nazionali Fatture anche sottoforma di nota, conto parcella e simili Accettare fatture emesse o trasmesse in forma cartacea Procedere a pagamenti, anche parziali, sino a invio in forma elettronica Con l eventuale entrata in vigore della finanziaria, il CBI rappresenta il canale preferenziale sul quale le Banche possono appoggiarsi per sviluppare un offerta ad hoc per la gestione integrata del ciclo passivo della P.A. 8

9 Il ruolo del CBI nella Fatturazione elettronica Lo schema logico promosso dalla Finanziaria 2008 Lo schema di trasmissione Sistema diretto Posta Elettronica Certificata / Trasmissione elettronica Canale di colloquio proprietario Impresa Banca Imprese Sistema diretto utilizzato prevalentemente da Imprese mediograndi Sistema Pubblico di connettività: rete che collega tra loro tutte le amministrazioni pubbliche italiane Amministrazioni statali Sistema indiretto utilizzato prevalentemente da Imprese piccole Sistema indiretto Sistema di interscambio presso il ministero Economia e Finanze Enti Pubblici Nazionali Imprese Intermediari privati (Banche, provider, ) La Finanziaria prevede due differenti modalità di interfacciamento tra Imprese e Sistema di interscambio presso il Ministero La rete CBI può garantire la veicolazione delle fatture da Intermediari Privati (Banche aderenti CBI) al Sistema di Interscambio presso il Ministero 9

10 Il CBI nell interazione P.A.- Banca. Sistemi di pagamento e gestione documentale Erogazione di servizi da parte della Banca Tesoriera per la gestione del procurement della P.A. e degli incassi/pagamenti verso fornitori e cittadini/imprese Banca Aderente CBI Cittadini ed imprese Pubblica Amministrazione Banca Tesoriera / Proponente Banca Aderente CBI Imprese fornitrici della PP.AA. Area Procurement Elementi di contesto: Esigenza di aziendalizzazione della Pubblica Amministrazione Centralità del CBI come canale trusted per lo scambio di fatture elettroniche e documenti firmati digitalmente Area Incassi/Pagamenti Elementi di contesto: Spinte del sistema Bancario per l informatizzazione della Pubblica Amministrazione Presenza nello scenario italiano dello strumento Ordinativo Informatico Valore aggiunto conferito dal CBI: Il CBI può guidare il processo di standardizzazione dell Ordinativo Informatico e abilitare i servizi di incasso e pagamento evoluti per la Pubblica Amministrazione (es. riconciliazione automatica attraverso l inserimento dell URI della fattura nella richiesta di pagamento tramitata 10 via Ordinativo Informatico).

11 Il supporto del modello CBI ai Portali Territoriali come nuovo ambito di sviluppo Lo schema di trasmissione 3. Invio fattura + richiesta di incasso Fornitore 8. Esito Banca Aderente CBI 1. Upload catalogo prodotti 4. Ricezione fattura e invio richiesta di pagamento (con rif. fattura) Portale P.A. Banca Proponente / Tesoriera 6. Esecuzione pagamento e invio esito/rendicontazio ne 2. Richiesta ordine 5. Ricezione/ autorizzazione richiesta di pagamento 7. Esito Comune /Regione La Banca proponente traduce la richiesta di incasso in una richiesta di pagamento da parte della P.A. corredandola delle informazioni standard previste per tale operazione (es. dati di bilancio, ecc..) I portali territoriali Numerosi Enti Locali hanno intrapreso progetti per lo sviluppo di un portale territoriale I fornitori ad oggi già caricano i propri cataloghi sul portale degli Enti (dove disponibile) Il CBI può integrare al ciclo d ordine i processi di fatturazione, pagamento e riconciliazione 11

12 Prodotti a supporto dell innovazione per la PA Finalità Prodotto Chi lo utilizza Automazione Eliminazione flussi cartacei Incasso e pagamento Ordinativo informatico MAv RAv Chi vuole semplificare ed efficientare i processi di interazione con la banca Chi deve incassare crediti con cadenza periodica o estemporanea (quote associative, canoni, contributi, ecc.) Chi effettua la riscossione di somme iscritte al ruolo o di quote associative Altri prodotti di gestione della liquidità RID Fattura elettronica Carte PA Carte Prepagate Chi deve incassare crediti con cadenza periodica o estemporanea (quote associative, canoni, contributi, ecc.) Chi vuole sostituire la gestione della documentazione cartacea con la gestione in digitale Chi vuole dare ai dipendenti un nuovo strumento di pagamento e semplificare il sistema di gestione delle spese Chi effettua pagamenti periodici vs terzi (non in possesso di c/c) In aggiunta ai tradizionali servizi di cassa e tesoreria 12

13 I prodotti/servizi che supportano i processi di automazione della P.A. ORDINATIVO INFORMATICO Offerta Elevata efficienza della gestione della Tesoreria/Cassa: possibilità di consultare, via e. banking, la situazione di Tesoreria/Cassa e la gestione autonoma dei flussi dispositivi tra Ente e Banca, nonché dei relativi messaggi di esito Flessibilità del sistema autorizzativo: l iter autorizzativo, può essere perfezionato apponendo la firma digitale sulla postazione di e.banking oppure direttamente sui sistemi dell Ente Standard di colloquio: messaggi xml standard, in uscita e in arrivo dalla banca, conferma di ricezione, esito, scarto, facilmente integrabili con i sistemi gestionali Vantaggi per il cliente Affidabilità del sistema: eliminazione dei disguidi connessi alla trasmissione ed alla lavorazione dei documenti cartacei. Elevata efficienza amministrativa: semplificazione delle procedure di acquisizione dei flussi contabili e informativi inviati dall Istituto Bancario Autonomia nell acquisizione del dato: l accesso diretto ai dati semplifica le procedure di controllo e rende l Ente maggiormente autonomo Riduzione dei tempi di esecuzione: l eliminazione di una serie di attività manuali permette di ridurre considerevolmente i tempi di esecuzione delle operazioni dispositive 13

14 Banche e P.A.: un percorso comune di crescita e innovazione Aspetti legali/normativi Regioni Provincie Comuni Scuole Enti religiosi Università Aziende Sanitarie exmunicipalizzate Benefici tecnici/operativi Banche soggetti incaricati della riscossione ecc. Opportunità commerciali Incremento dei livelli di servizio 14