GESTIONE E TUTELA DEI PATRIMONI LE COMPETENZE PER LE SCELTE DI INVESTIMENTO DEI PATRIMONI:

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1 GESTIONE E TUTELA DEI PATRIMONI LE COMPETENZE PER LE SCELTE DI INVESTIMENTO DEI PATRIMONI: financial planning fiscalità e tutela patrimoniale autostima e consapevolezza di sè abilità relazionali CUOA FINANCE

2 Fondazione CUOA Business school dal La prima del Nordest. Tra le migliori quattro in Italia. Da oltre 50 anni Fondazione CUOA forma la nuova classe manageriale e imprenditoriale. È la prima business school del Nordest, una tra le più importanti in Italia, e si propone nel mercato nazionale e internazionale con prodotti e percorsi di formazione che rispondono alle nuove sfide professionali e promuovono lo sviluppo di nuovi modelli di business. Il punto di forza del CUOA è l attenzione costante al valore delle persone, al ruolo delle istituzioni nazionali e internazionali, alla dimensione etica di ogni azione economica, all importanza del merito nella vita economica e sociale. Il CUOA è sempre più un incubatore di idee, in cui vengono anticipate le esigenze, orientate le tendenze, grazie ad una costante attività di monitoraggio degli scenari e ad un attenta ricerca sui temi del management, grazie all ascolto diretto di professionisti, manager e imprenditori, in una collaborazione stretta e quotidiana. CUOA Finance Un attività ad alta specializzazione e ad alta personalizzazione. CUOA Finance è l area del CUOA che presidia da 20 anni un mercato specifico: quello delle banche, delle assicurazioni e dei servizi finanziari alle imprese. La mission di CUOA Finance è diffondere nel settore conoscenze e competenze, specialistiche e manageriali, in grado di sostenere i processi di cambiamento e sviluppare capacità consulenziali. Propone interventi formativi e supporti operativi creati ad hoc, progettati in un rapporto di stretta collaborazione con i propri clienti e in grado di valorizzarne l esclusività. La specializzazione nel settore e la flessibilità nell erogazione su tutto il territorio nazionale hanno consentito di maturare una fortissima esperienza, permettendo di raggiungere risultati concreti, ottimizzando risorse e tempi. 2

3 GESTIONE E TUTELA DEI PATRIMONI Le competenze per le scelte di investimento dei patrimoni: financial planning, fiscalità e tutela patrimoniale, autostima e consapevolezza di sé, abilità relazionali. Obiettivi del progetto Favorire l ampliamento delle leve consulenziali a disposizione del Private Banker e del consulente finanziario Favorire il consolidamento delle competenze e delle tecniche finanziarie per la gestione del portafoglio e la lettura dello scenario macroeconomico Consolidare le conoscenze in materia di gestione e tutela del patrimonio, analisi dei profili fiscali e giuridici degli investimenti Consolidare le abilità di tipo comportamentale-manageriale al fine di supportare il Private Banker nella messa a punto di un proprio percorso professionale di valorizzazione dei punti di forza e superamento dei punti di debolezza. Destinatari del progetto Il progetto si rivolge a Private Bankers e Consulenti Finanziari di Banche, SIM, Società di investimento fortemente motivati ad accrescere il proprio profilo professionale e manageriale. Articolazione del progetto Il Progetto prevede uno sviluppo didattico distinto in tre Aree tematiche: AREA MERCATI E FINANZA Analisi e view dei mercati - 1 giornata. Le frontiere dell asset allocation strategica con mercati instabili - 2 giornata Il supporto dell'analisi tecnica nella gestione di portafoglio - 1 giornata La valutazione della performance nella gestione di portafoglio - 1 giornata AREA TUTELA PATRIMONIALE Tax planning e recenti novità fiscali - 1 giornata Pianificazione del patrimonio e strumenti per la tutela del passaggio generazionale aziendale: aspetti finanziari, giuridici e fiscali - 1 giornata L utilizzo delle fiduciarie e di altri strumenti di tutela del patrimonio - 1 giornata Investimenti all estero, RW e voluntary disclosure: regole, adempimenti ed opportunità - 1 giornata AREA MANAGERIALE Gestione della relazione efficace - 1 giornata Potenziamento autostima e gestione dello stress - 1 giornata. I plus del progetto Sviluppo di competenze tecnico-specialistiche e di abilità manageriali: il successo nell attività del Private Banker dipende sia da un consolidamento e allargamento delle conoscenze tecnicospecialistiche, sia da una crescita del profilo manageriale per una gestione efficace della relazione con il cliente e una più forte autostimc Mantenimento certificazione EFA: alcuni moduli del progetto saranno certificati ai fini del mantenimento della certificazione EFA Flessibilità nella partecipazione: è consentita una partecipazione anche a singoli Moduli formativi Attestato CUOA al termine del progetto: i partecipanti che avranno frequentato tutto il Progetto riceveranno un attestato di frequenza da parte della Fondazione CUOA. 3

4 SVILUPPO DIDATTICO AREA MERCATI E FINANZA Analisi e view dei mercati Fornire metodi e strumenti per la lettura e l interpretazione del quadro macro-economico, evidenziando l impatto sulle scelte di investimento, sui rischi e sulle logiche di asset allocation. Modello macroeconomico descrittivo: consumatori, imprese, banche, stato, estero Indicatori: PIL, consumi, investimenti, spesa pubblica, esportazioni nette, tassi d interesse, tassi di cambio, inflazione, disoccupazione Relazione Variabili macro-mercati finanziari: analisi di casi, principali aree valutarie Struttura delle relazioni tra variabili: analisi statistica dei dati e ricerca dei legami significativi tra gli indicatori Stime a breve e medio periodo: modelli e applicazioni Tassi di cambio: dinamiche a breve e medio periodo Le fonti informative dei dati dei macroeconomici: FED, BCE, IMF, OECD Gli e gli strumenti della politica economica La relazione fra flussi reali e flussi finanziari Gli e gli strumenti della politica monetaria Le aspettative dei mercati: i tassi di interesse e i tassi di cambio. Il processo di asset allocation strategica e la costruzione dei portafogli efficienti Fornire metodi e strumenti per la lettura e l interpretazione del quadro macro-economico, evidenziando l impatto sulle scelte di investimento, sui rischi e sulle logiche di asset allocation. durata: 2 giornate Il processo di asset allocation strategica e la costruzione dei portafogli efficienti Rendimento e rischio: tipologie e misure La gestione di un portafoglio: gestione del rischio sistematico e specifico La diversificazione: settoriale, geografica, style La diversificazione e la correlazione La misura della volatilità del portafoglio L asset allocation strategica e tattica Le scelte di lungo periodo: VAR e stock picking Le scelte di breve periodo: market timing e outlook sulle variabili macro I criteri di selezione dei titoli: multipli di analisi fondamentale La scelta dei settori di attività: parametri di riferimento e criteri di selezione La costruzione di portafogli aggressivi e difensivi Immunizzazione di un portafoglio tramite strumenti derivati La diversificazione e i portafogli efficienti: il contributo degli strumenti di risparmio gestito Utilizzo di strumenti innovativi: ETF, ETC, benchmark ecc. La gestione del rapporto con il cliente: revisioni periodiche e ribilanciamenti Il supporto dell'analisi tecnica nella gestione di portafoglio Consolidare le tecniche concettuali e gli strumenti operativi per progettare un sistema di analisi tecnica e saper interpretare indicatori e output di provider, analisti e portali finanziari La dinamica dei prezzi: concetto di trend, criteri di identificazione e sostenibilità. Analisi tecnica grafica: trendline, canali, supporti statici e dinamici Analisi tecnica grafica: configurazioni di continuazione e inversione, di prezzo. 4

5 Analisi tecnica algoritmica: tecniche di smoothing, le medie mobili Analisi tecnica algoritmica: indicatori trend following e d ipercomprato-ipervenduto. Applicazioni: analisi dei principali benchmark per la gestione di portafoglio. La valutazione della performance nella gestione di portafoglio Trasmettere le nozioni metodologiche per la corretta lettura e interpretazione di indicatori di performance corretta per il rischio (RAP), in funzione della loro crescente diffusione, importanza e conoscenza presso la clientela. Il concetto di efficienza - Ottimizzazione rapporto rendimento rischio - Efficienza negli strumenti finanziari - Efficienza negli strumenti di risparmio gestito - Efficienza e stile di gestione Definizione di Excess return rispetto al benchmark e ricerca delle sue determinanti Le componenti della performance: - Rendimento passivo (benchmark) - Contributo asset allocation tattica - Contributo stock picking - Interazione tra Asset Allocation tattica e stock picking Metodi di Performance Analysis e valutazione delle performance del portafoglio - Misurazione delle performance: TWRR e MWRR - Valutazioni della perfomance corrette per il rischio: Indice di Sharpe, Treynor, Sortino, Information Ratio - Tracking Error e Information Ratio (IR). AREA TUTELA DEL PATRIMONIO Tax planning e recenti novità fiscali Fornire una visione generale delle norme fiscali relativamente agli investimenti, anche con riferimento alle novità attuali Illustrare i criteri generali di tassazione delle rendite finanziarie e definire valutazioni e condizioni di convenienza operativa. Approccio al tema fiscale in materia di investimenti: la leva fiscale come strumento di consulenza nel rapporto con il cliente I prodotti finanziari e i redditi di natura finanziaria Le rendite finanziarie e i capital gains: il quadro generale del sistema di tassazione dei proventi finanziari La tassazione dei dividendi: regole e casistiche operative (cenni) La tassazione degli interessi: regole e casistiche operative (cenni) La tassazione delle plusvalenze: regole e casistiche operative I regimi di tassazione Le caratteristiche comparate dei regimi di tassazione Valutazioni di convenienza e di arbitraggio fiscale. Pianificazione del patrimonio e strumenti per la tutela del passaggio generazionale aziendale: aspetti finanziari, giuridici e fiscali Presentare gli strumenti disponibili per la tutela del passaggio generazione di patrimonio aziendale, valutando gli aspetti operativi, giuridici e fiscali e le possibilità concrete di utilizzo Sviluppare una logica di pianificazione nell ottica del rapporto Famiglia-Patrimonio-Impresa, acquisendo una visione globale rispetto alle scelte di investimento del cliente-imprenditore. 5

6 Le regole generali successorie in cui inquadrare il tema del passaggio generazionale Gli strumenti per la tutela del patrimonio: fondo patrimoniale, polizze assicurative, fiduciarie, trust Il trust nel contesto attuale: inquadramento ed opportunità - Concetto e struttura del trust - Tipologie di trust Il ruolo del trust nel passaggio generazionale e nella tutela del patrimonio. L utilizzo delle fiduciarie e di altri strumenti di tutela del patrimonio Approfondire il tema legato all utilizzo delle fiduciarie nell ambito delle strategie di tutele del patrimonio, evidenziandone le possibili opportunità anche attraverso un confronto con altri strumenti disponibili. Tutela del patrimonio e divieto di atti dispositivi in frode a terzi Esigenze giuridiche, opportunità fiscali Lo strumento fiduciario e i controlli tributari Lo strumento fiduciario e gli investimenti all estero Lo strumento fiduciario e la voluntary disclosure Il confronto con gli altri strumenti (cenni): il fondo patrimoniale, gli atti di destinazione, i trust interni, i fondi dedicati e gli strumenti assicurativi. Investimenti all estero, RW e voluntary disclosure: regole, adempimenti ed opportunità Inquadrare l impatto delle regole fiscali nelle scelte di investimento e di gestione del patrimonio. Illustrare alcuni aspetti di carattere fiscale, con relativi obblighi ed adempimenti, legati alle operazioni di investimento all estero, evidenziando gli elementi di convenienza operativa nell interesse del Promotore Finanziario e del Cliente. oste applicabili sui proventi. AREA MANAGERIALE Autopotenziamento individuale per una maggiore efficacia dell attività di consulenza Potenziare le strategie relazionali vs clienti interni ed esterni Acquisire modelli, metodologie, strumenti operativi per supportare l attività di consulenza attraverso una gestione dello stress e una maggiore consapevolezza individuale. Gestione dello stress e potenziamento autocontrollo individuale Analisi del concetto di stress: eustress/distress Scale di valutazione delle principali cause di stress 6

7 Autovalutazione del proprio livello di stress e l identificazione della curva di performance individuale Strategie per il giusto equilibrio del grado di attivazione individuale per la massimalizzazione della performance Strategie per il potenziamento dell autostima Fattori costituenti la self-efficacy Autovalutazione dei livelli di autostima Strategie per il recupero dei livelli ottimali di autostima per ottimizzare la performance Strategie per il potenziamento dell autostima. Gestione della relazione e definizione dell offerta commerciale Potenziare le strategie relazionali vs clienti interni ed esterni Gestione della relazione efficace Collegamento tra matrice di riconoscimento degli stili di relazione e al profilo di rischio del cliente Autovalutazione del proprio stile relazionale (qual è il tuo stile di relazione?) Adeguamento del proprio stile relazionale allo stile relazionale del cliente Definizione tecnica dell offerta commerciale Definizione dell offerta commerciale in base a parametri-vincoli tecnici al fine di rappresentare in modo professionale la strategia di investimento individuata Trattativa commerciale La gestione della presentazione dell offerta Gestione di una trattativa efficace. Faculty Il progetto prevede il coinvolgimento di diversi docenti di differente estrazione professionale. La complementarietà delle diverse voci, ognuna scelta in funzione degli didattici delle varie lezioni, assicura una molteplicità di stimoli professionali al fine di allargare la visuale e l orizzonte professionale di riferimento degli allievi. Fabio Contarin - Consulente e formatore aziendale nell area finanza, docente presso la Fondazione CUOA dal Ha maturato oltre 10 anni di esperienza presso primaria azienda di credito con ruoli di coordinamento nell ambito della consulenza ed assistenza ai clienti vip (privati e imprese) e alla rete commerciale. Giuliano Bonollo - Consulente e formatore aziendale nell area finanza, docente presso la Fondazione CUOA dal Opera da numerosi anni nel campo della formazione di livello avanzato per manager di banca. Docente a contratto di Information Systems presso l Università degli Studi di Padova. Paola Merlo - Psicologa delle organizzazioni, esperta di gestione di attività formative sia presso Aziende che Istituti Bancari, relative a tematiche relazionali, quali potenziamento delle soft skills, tecniche di comunicazione e sviluppo delle abilità legate alle tecniche di vendita. Francesco M. Renne - Commercialista e Revisore contabile, svolge attività di formazione e convegnistica su temi legati alla fiscalità e al diritto delle operazioni di finanza d impresa e ai patrimoni finanziari, rivolti a professionisti ed a intermediari finanziari. Docente presso la Fondazione CUOA sui temi di fiscalità e diritto delle operazioni finanziarie dal Vincenzo Renne - Dottore in Economia e Commercio, commercialista. Docente CUOA Finance nell ambito societario, giuridico e fiscale e per l area finanza e mercati finanziari. Andrea Rocco - Consulente e formatore in ambito finanziario, con precedenti esperienze presso Istituti bancari, con ruoli di responsabilità in materia di gestione portafoglio di clientela retail e private. Docente CUOA dal

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