- Il Genio del Denaro Che rendimenti è possibile ottenere?

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1 - Il Genio del Denaro Che rendimenti è possibile ottenere?

2 - Il Genio del Denaro - Investimenti e rendimenti comuni Se metti in soldi in banca che tasso di interesse ti danno? Il 2% forse. Se compri obbligazioni quale rendimento ti puoi aspettare? Quelle buone e non troppo rischiose di questi tempi possono darti il 6%. E le azioni? Non ho sottomano i dati precisi sui tassi di crescita storici del mercato azionario, ma a spanne mi sembra di ricordare che sia storicamente e mediamente intorno all'8% (poco importa se ho sbagliato, non siamo molto lontani da lì comunque), però ci sono anche anni in cui la Borsa scende parecchio quindi bisogna vedere quando investi anche. 2%, 6% o 8% all'anno sono rendimenti che ti soddisfano? Non so tu, ma io non sarei per niente soddisfatto! Ma ti dirò di più, la stragrande maggioranza delle persone che investe non ottiene nemmeno questi investimenti e si aggira intorno al pareggio: non perde e non vince. La domanda che mi sono fatto tempo addietro è ma è possibile che non ci sia un modo di investire migliore?. E ora che ho trovato le risposte (che tra poco ti introdurrò) mi pongo un'altra domanda: perché non lo fanno tutti?. E qui non riesco ancora a trovare una risposta che mi convinca. Sì perché la risposta più ovvia che mi sono dato inizialmente era: - le persone non investono in maniera diversa per ottenere rendimenti superiori alla media perché non sanno come fare. Anche adesso che la leggo mi sembra ancora la risposta giusta e logica, ma ti assicuro che non è così. Non è così perché quando spiego alle persone come investo io, i miei soci e le persone finanziariamente intelligenti che conosco (che sono anche le più benestanti Pagina 2

3 casualmente...), riscontro due reazioni diametralmente opposte. Una è Wow! Come si fa? Insegnami ti prego, l'altra è Non è possibile oppure E' troppo rischioso per me. Per carità ognuno è libero di fare quel che vuole, ma mi viene da pensare che la maggior parte delle persone confonda il significato di sensato con il significato di comune. Sì perché investire in Azioni o Obbligazioni è quello che fanno tutti, quindi è comune, ma non è detto che sia sensato, come la stragrande maggioranza delle persone pensa. Ci hai mai pensato? Quando vai in banca ti propongono investimenti come fondi pensionistici, fondi comuni, azioni, obbligazioni, piani di accumulo, ecc. Secondo te lo fanno perché sono gli investimenti migliori per te? No! Lo fanno perché sono gli investimenti che possono venderti e per questo li fanno sembrare come gli unici investimenti sensati che uno possa fare. Pausa di riflessione Fermati un attimo a riflettere su quanto hai letto fino ad ora Hai mai avuto la sensazione che non ti dicessero proprio tutta la verità sugli investimenti? Hai mai pensato che si possano ottenere dei rendimenti molti più elevati del 2%, 6% all'anno? Bene, ora ti voglio dire come considero io gli investimenti, un discorso che, per chi vorrà, verrà molto approfondito molto all evento del Genio del Denaro, un vero e proprio corso per imparare a diventare degli Investitori con la I maiuscola. Qui introduco solo 3 parametri che utilizzo per valutare un investimento: 1) Controllo 2) Leva 3) Tempo Pagina 3

4 1) Controllo Per controllo intendo la possibilità di influire in prima persona sull'investimento per modificarne l'esito durante l'investimento stesso. Qualche esempio? Se compri una cosa puoi fare dei lavori per aumentarne il valore e il prezzo di vendita. Se hai un business puoi variare i prezzi o attuare strategie di marketing per attrarre migliori o più clienti. Questi due banali esempi ti dimostrano che con le tue azioni e le tue conoscenze puoi avere un ruolo attivo con certi tipi di investimenti. Se compro delle azioni, cosa posso fare se non affidarmi al dio mercato che porti il prezzo delle azioni su? Nulla, non ho nessun controllo. Vedi la differenza? Con alcuni investimenti ho un controllo, sono io che con le mie decisioni, strategie e conoscenze posso far sì di aumentare le possibilità che il mio investimento si concluda in modo profittevole. Quindi maggiore è il controllo, migliore è l'investimento. Non voglio con questo dire che tutti gli investimenti finanziari siano scadenti. Solo che ci vuole anche qui qualche forma di controllo che, se non può arrivare dall'investimento stesso perché non possiamo controllare il mercato, allora si deve trovare altrove. In questi casi dobbiamo sviluppare un fortissimo controllo su noi stessi per applicare delle strategie di trading o investimento in modo disciplinato. 2) Leva La leva, detto in parole molto semplici, è la possibilità di possedere un bene anche se non hai tutti i soldi per comprarlo. Che rendimenti è possibile ottenere? Pagina 4

5 Questo cosa comporta? Che con 5000 per esempio, invece di fare un investimento del valore nominale di 5000, puoi controllare un valore nominale di 2, 3, 10 volte tanto o anche di più. Questo significa che se il tuo investimento varia del 5%, il tuo rendimento si moltiplica a seconda della leva considerata. Se avevi usato leva 2, il tuo rendimento sarà del 10%, se avevi usato leva 10, sarà del 100%. Se non ti è chiarissimo questo concetto non preoccuparti, avrai modo di approfondirlo molto seguendoci. Per adesso è importante che tu sappia due cose sulla leva: a) E' un'opportunità grandiosa per aumentare i redimenti dei tuoi investimenti. b) Devi conoscerla bene e sapere cosa fai, altrimenti il rischio è quello di aumentare le tue perdite invece dei profitti! 3) Tempo Con questo intendo due parametri differenti: a) il tempo che devo dedicare per aprire, gestire e chiudere l'investimento b) il tempo che deve passare per rientrare dal mio investimento iniziale Ovviamente più sono bassi meglio è, però non è sempre possibile. Soprattutto se uno desidera il controllo (vedi il primo parametro descritto precedentemente) negli investimenti. Tempo e controllo sono solitamente inversamente proporzionali, cioè più controllo è applicato, maggior tempo per gestire l'investimento è richiesto e viceversa. I tre parametri considerati sono alla base di come ragiona un investitore esperto. Se non ho buone indicazioni da questi 3 parametri o non considero nemmeno l'opportunità, Pagina 5

6 oppure, se mi piace per qualche strano motivo, penso a come poter cambiare la situazione, dove possibile, per far sì che questi 3 parametri mi soddisfino. Facciamo qualche esempio pratico delle 4 classi di investimento? Ma sì dai... Supponiamo di voler investire e non sappiamo dove. NOTA BENE: Ho lasciato fuori per semplicità il discorso tassazione sui profitti che verrà approfondito meglio in occasioni più specialistiche. Immobili: Con possiamo fare delle cessioni di compromesso, non è il nostro metodo preferito, ma giusto per fare un esempio pratico e fattibile. Il compromesso è in parole semplici un contratto tra te e il proprietario della casa in vendita che stabilisce che la casa verrà venduta a te entro un certo tempo, diciamo tra un anno. Tu versi solo una caparra iniziale e puoi nel frattempo vendere la casa a qualcun altro guadagnandoci la differenza tra il prezzo di vendita e il prezzo richiesto. Se a fine dell'anno non la vendi, o la compri tu, oppure perdi i soldi che hai versato del compromesso. Con mi compro 5 compromessi di 2000 l'uno. Sto controllando 5 case del valore di euro l'una. Io cerco di venderle per Alla fine dell'anno ne ho vendute 3 su 5. Sulle due case invendute perdo le 2000 euro pagate per acquistare il compromesso ma non compro la casa io stesso. Siamo pronti per fare i calcoli: Investimento iniziale: 2000 x 5 = case vendute: x 3 = Soldi da dare ai proprietari di casa: x 3 = Pagina 6

7 Totale rimanente: = Ricapitolando: Soldi inizio: Soldi fine: Rendimento lordo investimento dopo un anno: + 50% Leva usata: alta Controllo sull'investimento: medio Tempo impiegato: l'investimento deve essere seguito Strumenti Finanziari Forex: Posso imparare a fare trading sul Forex da solo oppure ci sono delle società di gestione che lo fanno (da scegliere accuratamente per evitare cose illegali o fregature). Un trader di buon livello, e qui mi tengo molto basso, può generare tra il 3% e il 5% al mese. Per i calcoli usiamo il valore basso: 3% e ipotizziamo di reinvestire i profitti mensili per usufruire dell'interesse composto. La formula per calcolare il ritorno atteso è: 10000*(1+0,03) 12 = Rendimento lordo investimento dopo un anno: +42,58% NOTA BENE: Tu non devi sapere la formula, ti voglio solo mostrare con dei numeri reali quali sono i rendimenti possibili. Controllo: limitato sull'investimento, molto alto su se stessi Leva: Medio/alta Tempo impiegato: Non molto se si è dei trader di lungo periodo Pagina 7

8 Business Internet Business Ipotizziamo che hai deciso di investire i tuoi euro per crearti un tuo business su internet. Vuoi vendere dei videocorsi scaricabili da internet fatti da te su un argomento a te caro e su cui sei preparatissimo. Spendi tra creazione del sito, promozione e software vari tutti i tuoi euro e hai un prodotto che vendi per 100 l'uno. Investimento iniziale Quanti corsi riesci a vendere in un anno su internet potenzialmente a tutta Italia o a tutto il mondo? Qualsiasi numero superiore a 100 ti porta in profitto. Facciamo un esempio molto terra-terra e realistico. Ne vendi 150. Fatturato: 150 x 100 = Rendimento lordo investimento in un anno: +50% Leva usata: alta Controllo sull'investimento: alto Tempo impiegato: l'investimento deve essere seguito Materie Prime. Non voglio fare un esempio su questa classe perché ha un ruolo diverso. La consideriamo una classe per proteggere il denaro che si ha già e non per incrementarlo. Parleremo degli investimenti in materie prime in altri articoli sul nostro Blog. Pagina 8

9 Conclusione: Queste poche pagine avevano uno scopo preciso: quello di mostrarti come la possibilità di ottenere dei risultati molto superiori ai classici rendimenti che ti offrono solitamente in banca sia possibile. I rendimenti % illustrati erano solo a scopo informativo e non costituiscono nessuna garanzia, però ricalcano quello che ottengono i professionisti e i privati che si applicano. I nostri professionisti sinceramente riescono ad ottenere ritorni anche molto maggiori, ma quello dipende anche dall esperienza. E più realistico mostrarti degli esempi di quello che le persone che apprendono sono in grado di fare. Per esempio nel mondo del trading sul Forex, dove tutto è misurabile molto facilmente, puoi vedere a questo link i risultati di alcuni nostri corsisti. Quello che è importante che tu capisca da queste poche pagine è che le opportunità per aumentare il proprio patrimonio in maniera esponenziale sono tantissime, non solo quelle che ho descritto qui e non esistono solo gli investimenti comuni che solitamente sono propinati alla massa di persone. Ovvio non ci si improvvisa investitori né uomini di business ma bisogna prima farsi le ossa imparando come si fa. Il Genio del Denaro si occupa proprio di questo, di metterti in contatto con gli esperti delle principali classi di investimento per imparare da loro come si fa ad investire e a fare business ottenendo i rendimenti a due cifre che ottengono loro da anni. Alla tua Libertà Finanziaria! Davide Colonnello Presidente di Classe Quattro Srl Che rendimenti è possibile ottenere? Pagina 9

10 Grazie per aver letto questo report gratuito! Copyright Classe Quattro srl Tutti i diritti riservati Che rendimenti è possibile ottenere? Pagina 10