V1pc Internet Banking. 2.7 WatchList Per gli Utenti con profilo Advanced e Master è disponibile la gestione Watch List.

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1 2.7 WatchList Per gli Utenti con profilo Advanced e Master è disponibile la gestione Watch List. Figura 34 La funzione è attivabile nell Area Portafoglio e nell Area Mercati e consente di creare uno o più insiemi - le Watch List appunto - nei quali inserire solo i titoli preferiti. Il monitoraggio della Watch List evita la navigazione fra le varie pagine del listino garantendo una più efficiente gestione degli investimenti. All interno della Watch List sarà possibile inserire sia i titoli presenti in portafoglio (per monitorare il momento migliore per la vendita o per ulteriori acquisti) che i titoli non in portafoglio (per individuare il momento migliore per l acquisto). La Watch List assume perciò la valenza di Portafoglio Virtuale in quanto, potendo specificare per ciascun titolo in portafoglio il saldo ed il relativo Prezzo Medio di Carico (PMC), fornisce un comodo strumento per monitorare l utile/perdita teorico. Un ulteriore caratteristica della Watch List prevede la possibilità di specificare - per ciascun titolo della Watch List condizioni di Alert in termini di: Supporti & Resistenze Variazione Percentuale su Prezzo Medio di Carico teorico Utile/Perdita in Lire su Prezzo Medio di Carico teorico Il verificarsi della condizione di alert è evidenziato tramiti appositi indicatori grafici. - V1pc. 53 -

2 A differenza delle tradizionali pagine di navigazione dell area mercati che sono caratterizzate da un layout predefinito, la Watch List può essere consultata tramite 4 viste differenti: Vista Breve: per una consultazione veloce ; fornisce i dati relativi all ultimo contratto concluso; Vista Estesa: per una consultazione completa della giornata borsistica: fornisce i prezzi di apertura, di chiusura, di riferimento, minimo/massimo secondo lo stesso schema già noto del listino azionario; Vista Trading: rivolta all operatività intraday, permette il monitoraggio operativo tramite l esposizione dei prezzi e delle quantità denaro/lettera (bid/ask) e del quantitativo totale scambiato; Vista Portafoglio: consente di valutare il portafoglio virtuale in termini di utile/perdita teorico secondo le medesime informazioni previste dalla funzione Situazione Portafoglio ragionate sui quantitativi e sui PMC specificati nella Watch List anziché su quelli del portafoglio reale. Per evitare di navigare ripetutamente fra la Watch List e la Pagina Iniziale che riporta la sintesi del mercato, la parte alta della Watch List riporta i 3 principali indicatori del Mercato Azionario: indice Mibtel; indice Mib30; indice Midex. Questa versione del prodotto consente di costruire Watch List limitatamente al Mercato Azionario (Azioni, Warrant & Covered Warrant). Il numero dei titoli che possono essere inseriti nelle diverse Watch List è 150 complessivi. Nella pagina sono visibili diverse icone che rappresentano informazioni o collegamenti a pagine di perfezionamento della WatchList. Dalla lista dei titoli della WatchList abbiamo: Un icona per la cancellazione del titolo dalla WatchList. Un icona per la visualizzazione del dettaglio del Titolo inserito nella singola watchlist. Un icona come collegamento alla pagina di modifica dei dati per il titolo inserito nella WatchList. Un icona che indica in modo generico se si è verificato un alert sul titolo. Un icona che indica in modo specifico se si è verificato un alert su un campo specifico tra quelli selezionati dall'utente sul titolo. Dalla Lista delle WatchList disponibili abbiamo: Un icona che permette di visualizzare una delle altre WatchList disponibili. Un icona per la cancellazione della WatchList dalla Lista di WatchList disponibili. - V1pc. 54 -

3 Ogni Watch List è caratterizzata - oltre che dai titoli che la compongono - dai seguenti attributi: Nome della Watch List Mercato di Riferimento (al momento è possibile solo relativamente al mercato azionario) Vista di Default: fa si che ogni volta che si attiva la Watch List la vista attiva sia quella di default. Sono disponibili 4 viste (descritte in precedenza): Breve Estesa Trading Portafoglio Watch List di Default: fa si che - ogni volta che si entra nell area Watch List - la Watch List corrente (fra quelle disponibili) sia quella attiva. Sono previste le seguenti funzioni di gestione della Watch List: Creazione di una nuova Watch List Ridenominazione: permette di modificare il nome della Watch List Cancellazione di una Watch List esistente; e le seguenti funzioni di gestione dei titoli della Watch List: Inserimento titolo Eliminazione titolo Modifica titolo: permette di modificare le condizioni di Alert. (ad es., una volta verificatasi una determinata condizione può essere opportuno reimpostare nuove soglie di alert). Visualizzazione titolo: per visualizzare le condizioni di Alert impostate o che si sono verificate. - V1pc. 55 -

4 2.7.1 Costruzione della Watch List. Dopo aver definito le caratteristiche di una Watch List è possibile iniziare l attività di popolamento della stessa aggiungendovi i titoli da monitorare. Questa attività può essere effettuata tramite una delle seguenti funzioni: pulsante aggiungi a Watch List dalla pagina di visualizzazione Dettaglio Azione dell area Mercati pulsante aggiungi a Watch List dalla pagina di visualizzazione Dettaglio Titolo dell area Portafoglio: consigliato per il caricamento iniziale dei titoli in Portafoglio poiché in tal caso vengono preimpostati la quantità ed il PMC relativi al saldo in portafoglio. il link aggiungi titolo nella funzione di gestione della Watch List. In tal caso, è necessario: digitare il nome (anche parziale) del titolo da inserire: il sistema propone la lista dei titoli il cui nome contiene il testo digitato 3 premere il pulsante relativo al titolo da inserire Ad esempio digitando il testo: ENI compare una lista con i titoli il cui nome contiene il testo digitato: Eni Spa Beni Stabili e sarà possibile selezionare quello interessato. Figura 35 3 Attenzione: la ricerca dei titoli a partire dalla quale effettuare l inserimento nella Watch List si basa sulla presenza del testo digitato nella descrizione sintetica del titolo presente sulla base dati del Sole 24 H Radiocor ; pertanto relativamente ai covered warrant è indispensabile conoscere il codice sintetico che identifica il titolo sottostante (ad esempio spg corrisponde al titolo Seat Pagine Gialle ) - V1pc. 56 -

5 Sempre dalla pagina principale delle watchlist mediante il link Aggiungi titolo è possibile accedere a una nuova pagina dove digitando una chiave significativa per ottenere la lista dei titoli disponibili con quelle caratteristiche. Figura 36 Una volta che la ricerca avrà dato esito sarà possibile inserire un elemento nella watchlist attraverso il collegamento rappresentato dall'icona nella pagina di conferma si potrà selezionare la WatchList in cui inserire il titolo. - V1pc. 57 -

6 2.7.2 Gestione Alert. Gli obiettivi dell investitore sono traducibili in altrettante condizioni di alert. Per ciascun titolo della Watch List è possibile impostare i relativi livelli d intervento: sotto forma di Supporti/Resistenze oppure come utile/perdita lorda (assoluta o percentuale). Descriviamo ora in dettaglio le condizioni di alert previste (il valore 0 zero su un determinato campo sta ad indicare che la relativa condizione di alert non va considerata): 1. condizioni sul prezzo di mercato: prezzo minore di: l alert viene attivato nel caso in cui il prezzo dell ultimo contratto sia inferiore o uguale al prezzo digitato (ad esempio è possibile indicare un particolare livello di Supporto); prezzo maggiore di: l alert viene attivato nel caso in cui il prezzo dell ultimo contratto sia superiore o uguale al prezzo digitato (ad esempio è possibile indicare un particolare livello di Resistenza). 2. condizioni sulla variazione percentuale: variazione percentuale minore di: l alert viene attivato nel caso in cui il rapporto: Var. % = [(last price PMC) / PMC ]% sia inferiore o uguale al valore specificato. È possibile specificare anche valori negativi per monitorare situazioni di perdita ; il confronto è sempre fatto in termini di numeri relativi pertanto indicando il valore: - 5 ALERT l alert sarà attivato qualora il rapporto Var.% sia 5,1 % (ma non se questi vale ad es. 4,9%). variazione percentuale maggiore di: l alert viene attivato nel caso in cui il rapporto: Var. % = [(last price PMC) / PMC ]% sia superiore o uguale al valore specificato. Anche in tal caso è possibile specificare valori negativi nel caso in cui si voglia monitorare una riduzione della perdita; il confronto è sempre fatto in termini di numeri relativi pertanto indicando il valore: - 5 ALERT l alert sarà attivato qualora il rapporto Var.% sia 4,9 % ma non se questi vale ad es. 5,1 %. 3. condizioni sull utile/perdita: utile/perdita minore di: l alert viene attivato nel caso in cui il valore che rappresenta l utile/perdita in Lire Ut-Perd = [(last price PMC) * Quantità ] sia inferiore o uguale al valore specificato. Un valore positivo rappresenta una condizione sull utile mentre un valore negativo rappresenta una condizione di perdita ; pertanto sarà possibile fissare obiettivi in termini di aumento delle perdite oppure di riduzione degli utili. - V1pc. 58 -

7 utile/perdita maggiore di: l alert viene attivato nel caso in cui il valore che rappresenta l utile/perdita in Lire Ut-Perd = [(last price PMC) * Quantità ] sia maggiore o uguale al valore specificato. Un valore positivo rappresenta una condizione sull utile mentre un valore negativo rappresenta una condizione di perdita ; pertanto sarà possibile fissare obiettivi in termini di riduzione delle perdite oppure di aumento degli utili. Come anticipato nel capitolo introduttivo, il verificarsi di una qualsiasi delle condizioni di alert viene evidenziato mediante un indicatore grafico che compare a fianco della descrizione titolo. Ad esempio, tramite il simbolo tuttavia, questo non specifica quale delle 3 coppie di condizioni di alert descritte precedentemente si è verificata; (l informazione è visibile ciccando sul pulsante dettaglio titolo ). Qualora la condizione di alert si riferisca ad un informazione disponibile nella vista corrente, apparirà un ulteriore indicatore grafico a fianco della colonna per la quale si è verificata la condizione di alert. Da notare che, mentre il prezzo di mercato è presente in tutte e 4 le viste, la variazione % e l utile/perdita sono presenti solo nella vista portafoglio, pertanto questa è l unica vista che fornisce immediata evidenza della tipologia di alert verificatosi. Tutti gli indicatori grafici presenti sulla Watch List sono personalizzabili per Istituto. Non è prevista la gestione di alert in modalità Push 4 ; nell ambito delle prossime implementazioni verrà presa in considerazione la possibilità di inviare alert tramite altri canali (SMS, Posta elettronica). 4 Si intende la modalità per cui senza alcun intervento da parte dell utente - le informazioni presenti sulla Pagina vengono aggiornate automaticamente ad ogni variazione. - V1pc. 59 -

8 2.8 Gestione Alert (Funzionalità BPLazio Tel Impostazione dei Trigger) Il presente paragrafo riporta le funzionalità gestite sull applicativo di Internet Banking in relazione al servizio di SMS Banking/GSM Banking. Nella prima parte del paragrafo si riportano le funzionalità che consentono l impostazione, da parte dell utente, dei TRIGGER resi disponibili dalla Banca, direttamente dall applicativo di Internet Banking. Nella seconda parte si riportano le funzionalità previste per il servizio ALERT / PUSH su WATCHLIST Informative ad evento su listino titoli tramite il quale il cliente può richiedere di ricevere uno specifico SMS e/o una specifica e mail in cui si notifica che un determinato evento, preimpostato dal cliente stesso su uno dei titoli di una watch list, si è verificato. Come riportato nel pieghevole fornito al cliente al termine del rilascio del prodotto BPLazio Tel, le visualizzazioni di saldi/movimenti dei rapporti collegati possono essere effettuati tramite Internet Banking (applicazione BPLazio Web) ovvero, usando un telefono GSM, tramite invio di SMS pre-codificati contenenti, tra l altro, una password conosciuta solo del cliente. Per poter utilizzare il canale GSM è necessario che il cliente provveda ad effettuare una apposita fase denominata Attivazione (cfr. pieghevole citato in precedenza) con la quale verrà anche stabilita la password necessaria per i servizi tramite GSM. Occorre precisare però che l attivazione del prodotto è subordinata alla disponibilità della busta PIN ricevuta all apertura del rapporto BPLazio Web ovvero all ultima comunque utilizzata. Tale informazione è fondamentale per la predisposizione e l invio dello specifico SMS di attivazione. Riguardo alle modalità di variazione della password in argomento, si precisa che tale operazione è consentita, oltre che con SMS, anche sull applicazione Internet Banking con apposita funzione presente nel menù Funzioni Utente. Quest ultima modalità è altresì utilizzabile nel caso il cliente non ricordi più tale password. - V1pc. 60 -

9 Nel caso il cliente non abbia ancora effettuato l attivazione viene proposta la seguente mappa nella quale sarà obbligatorio indicare il recapito SMS e la password della nuova funzionalità. In tal modo il cliente potrà impostare una nuova password per l invio di comandi tramite GSM pur non conoscendo quella precedente. Ne consegue che qualora il cliente blocchi la password del servizio GSM Banking potrà sbloccare in autonomia la password senza richiedere alcun specifico intervento a carico della Banca, - V1pc. 61 -

10 2.8.1 Impostazione dei TRIGGER su c/c, dossier titoli, carte bancomat Tramite la selezione della nuova voce Gestione Alert il cliente viene messo in condizione di attivare Alert di conto corrente e Alert di portafoglio. Per quanto ovvio, si precisa che a conclusione dell inserimento di un nuovo TRIGGER da Internet Banking anche la posizione sul sistema informativo verrà debitamente aggiornata. Dopo aver selezionato la voce Gestione alert viene visualizzata la seguente mappa Viene visualizzata la lista dei TRIGGER in essere, indipendentemente dal canale con cui sono stati inseriti; cliccando sulle apposite icone + Aggiungi Alert CC e + Aggiungi Alert Portafoglio è possibile aggiungere nuovi TRIGGER tra quelli resi disponibili dall Istituto. - V1pc. 62 -

11 Inserimento TRIGGER Conto Corrente Qualora venga selezionata l indicazione + Aggiungi Alert CC viene proposta la seguente mappa: dalla quale il cliente dovrà selezionare il conto su cui desidera inserire un TRIGGER e la tipologia di Alert: Movimenti di Conto Corrente: Saldo di Conto Corrente. - V1pc. 63 -

12 Inserimento TRIGGER Movimenti Conto Corrente Selezionando l alert Movimenti di Conto Corrente verrà proposta la seguente mappa: dalla quale il cliente potrà richiedere alternativamente di ricevere sul conto selezionato: gli ultimi due/tre movimenti di conto corrente con la relativa frequenza di invio; la notifica di particolari movimentazioni con determinate causali definite dall Istituto (es. Bonifici); la notifica di tutti i movimenti di addebito/accredito con importo maggiore/minore di un valore impostato dall utente stesso. - V1pc. 64 -

13 Inserimento TRIGGER Saldo Conto Corrente Selezionando l Alert Saldo di Conto Corrente verrà proposta la seguente mappa: dalla quale il cliente potrà richiedere alternativamente: Il saldo puntuale del Conto Corrente con l indicazione della frequenza con cui desidera la notifica; La notifica del saldo del conto qualora sia maggiore/inferiore ad un importo indicato. - V1pc. 65 -

14 Inserimento TRIGGER Portafoglio Qualora venga selezionata l indicazione + Aggiungi Alert Portafoglio viene proposta la seguente mappa: dalla quale il cliente dovrà selezionare il dossier su cui desidera inserire un TRIGGER e la tipologia di Alert: Eseguito ordini Titoli; Saldo portafoglio Titoli. - V1pc. 66 -

15 Inserimento TRIGGER Eseguito ordini titoli Selezionando l Alert Eseguito ordini titoli verrà proposta la seguente mappa: sulla quale l utente dovrà semplicemente indicare il recapito SMS. - V1pc. 67 -

16 Inserimento TRIGGER Saldo Portafoglio Titoli Selezionando l Alert Saldo Portafoglio Titoli verrà proposta la seguente mappa: dalla quale il cliente potrà richiedere alternativamente sul dossier selezionato: Il saldo puntuale con la relativa frequenza di invio degli SMS La notifica del saldo del dossier qualora sia maggiore/inferiore ad un determinato importo. - V1pc. 68 -

17 Inserimento TRIGGER Carte Selezionando + Aggiungi Alert Carte si accede alla seguente mappa dalla quale è possibile selezionare la carta su cui si desidera ricevere gli alert, a seguito di operazioni Bancomat e Pagobancomat. Nel primo menu a tendina sarà visualizzato l elenco delle carte del cliente con una componente di debito tra cui selezionare quella interessata. - V1pc. 69 -

18 Dopo avere selezionato la carta desiderata si accede alla seguente mappa: Nella quale occorre selezionare la tipologia di Alert da attivare, ossia: Avviso per circuito nazionale (=operazioni effettuate in Italia); Avviso per circuito internazionale (=operazioni effettuate all estero); Avviso per circuito nazionale/internaz. (=operaz. effettuate sia in Italia che all estero); - V1pc. 70 -

19 Occorre quindi indicare la condizione relativa all importo oltre il quale si desidera ricevere i messaggi. In particolare i messaggi sono inviati per transazioni bancomat e pagobancomat di importo con importo maggiore a quello indicato in mappa. - V1pc. 71 -

20 2.8.2 Alert su Watch List Una ulteriore tipologia di Alert è disponibile agli Utenti con profilo Advanced e Master che usufruiscono delle funzionalità riportate nella gestione Watch List (cfr. cap. 2.7). Per tale clientela è prevista un apposito gruppo di funzionalità ALERT su WATCHLIST Informative ad evento su listino titoli. In fase di inserimento di una nuova Watchlist sarà possibile per l utente indicare il numero di telefono e l indirizzo e mail cui verranno inviati gli alert (SMS/e mail) prodotti a seguito del verificarsi di un determinato evento, definito dal cliente stesso, sui titoli appartenenti alla Watchlist in oggetto. Qualora il cliente abbia previsto, mediante la apposita funzione Funzioni utente Imposta preferenze, come recapiti predefiniti, un indirizzo e mail ed un numero di cellulare, l applicazione imposterà tali dati in automatico negli appositi campi; l utente potrà, tuttavia, modificarli a proprio piacimento. In fase di inserimento di un titolo su una watchlist l utente potrà richiederne la notifica (SMS e/o e mail) al verificarsi degli eventi già attualmente previsti per i quali, al momento, viene fornito solamente un alert sul sito. Sulla vista elenco watchlist saranno presenti i due dati inseriti al momento della creazione della watchlist. - V1pc. 72 -

21 Si riportano di seguito le mappe di gestione titolo in watchlist. - V1pc. 73 -

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