Nuovo art. 182-septies l.fall. Avv. Sergio Fulco

Dimensione: px

Iniziare la visualizzazioe della pagina:

Download "Nuovo art. 182-septies l.fall. Avv. Sergio Fulco"

Maurizio Volpe
8 anni fa
Visualizzazioni

1 Nuovo art. 182-septies l.fall. Avv. Sergio Fulco Bergamo, 4 novembre 2015

2 Il nuovo Art. 182-septies l.fall. 1. Ambito di applicazione 2. Estensione forzosa ai creditori di accordi di ristrutturazione del debito 3. Estensione forzosa ai creditori di accordi di moratoria 2

ristrutturazione del debito 3. moratoria 2

3 1. Ambito di applicazione

4 le novità art. 182-septies primo comma l.fall. definizione della fattispecie crisi d impresa con prevalente indebitamento verso intermediari finanziari almeno la metà dell indebitamento complessivo dell impresa è verso banche e intermediari finanziari banche, società di leasing, factoring (art. 106 TUB) solo a queste condizioni si applica la nuova disciplina

intermediari finanziari almeno la metà dell indebitamento complessivo dell impresa è

5 le novità art. 182-septies secondo e terzo comma l.fall. estensione degli effetti solo banche e intermediari finanziari non aderenti all accordo nessun effetto per altre categorie di creditori gli effetti della nuova disciplina sono soggettivamente limitati

non aderenti all accordo nessun effetto per altre categorie di

6 2. Estensione forzosa ai creditori di accordi di ristrutturazione del debito

7 2. Estensione forzosa ai creditori di accordi di ristrutturazione del debito le banche possono essere inserite in categorie aventi posizione giuridica ed interessi economici omogenei le categorie devono essere previste nell accordo le banche aderenti devono quindi assumere un ruolo attivo nei confronti delle banche dissenzienti è necessaria una condivisione tra il debitore e le banche in merito all estensione forzosa dell accordo

previste nell accordo le banche aderenti devono quindi assumere un ruolo attivo nei confronti delle banche

8 2. Estensione forzosa ai creditori di accordi di ristrutturazione del debito le categorie sono poi valutate dal Tribunale in sede di omologazione dell accordo condizioni sostanziali per l omologazione 1. maggioranza del 75% della categoria 2. omogeneità di posizione giuridica ed interessi economici rispetto alle banche aderenti 3. omogeneità delle condizioni dell accordo che si chiede di estendere alle banche non aderenti 4. soddisfazione dei creditori in misura non inferiore alle alternative concretamente praticabili

omogeneità di posizione giuridica ed interessi economici rispetto alle banche aderenti 3.

9 2. Estensione forzosa ai creditori di accordi di ristrutturazione del debito condizioni procedurali per l omologazione 1. le banche non aderenti devono essere state informate dell avvio delle trattative e messe in condizione di parteciparvi in buona fede 2. le banche non aderenti devono avere ricevuto complete ed aggiornate informazioni sulla situazione patrimoniale, economica e finanziaria del debitore, sui termini dell accordo e sui suoi effetti 3. le trattative si devono essere svolte in buona fede

10 2. Estensione forzosa ai creditori di accordi di ristrutturazione del debito effetti dell omologazione dell accordo con estensione alle banche non aderenti 1. si producono anche tutti gli altri effetti dell adesione volontaria all accordo in deroga agli artt e 1411 c.c. 2. sono inefficaci le ipoteche giudiziali iscritte da banche e intermediari finanziari nei 90 giorni anteriori alla pubblicazione della domanda di omologazione

si producono anche tutti gli altri effetti dell adesione volontaria all accordo in deroga agli artt.

11 2. Estensione forzosa ai creditori di accordi di ristrutturazione del debito limitazioni all estensione degli effetti dell accordo alle banche non aderenti NON possono essere imposti: 1. la concessione di affidamenti o il mantenimento della possibilità di utilizzare quelli esistenti 2. l esecuzione di nuove prestazioni ed in particolare l erogazione di nuovi finanziamenti NON si considerano nuove prestazioni: l obbligo di consentire l utilizzo di beni concessi in leasing

la concessione di affidamenti o il mantenimento della possibilità di utilizzare quelli esistenti 2.

12 3. Estensione forzosa ai creditori di accordi di moratoria

13 3. Estensione forzosa ai creditori di accordi di moratoria art. 182-septies quinto comma l.fall. definizione della fattispecie convenzione diretta a disciplinare in via provvisoria gli effetti della crisi attraverso una moratoria temporanea dei crediti nei confronti di una o più banche o intermediari finanziari non è richiamata espressamente la condizione di applicabilità secondo cui almeno la metà dell indebitamento complessivo sia verso banche

attraverso una moratoria temporanea dei crediti nei confronti di una o più banche o intermediari finanziari non

14 3. Estensione forzosa ai creditori di accordi di moratoria NON è previsto l inserimento in categorie di creditori bancari si fa riferimento ai creditori interessati dalla moratoria da considerare nel loro complesso è comunque richiesta l omogeneità di posizione giuridica ed interessi economici tra i creditori interessati

interessati dalla moratoria da considerare nel loro complesso è comunque

15 3. Estensione forzosa ai creditori di accordi di moratoria condizioni sostanziali per l estensione degli effetti della moratoria 1. maggioranza del 75% dei crediti bancari interessati dalla moratoria 2. omogeneità di posizione giuridica ed interessi economici fra i creditori interessati dalla moratoria 3. attestazione da parte di un professionista in possesso dei requisiti dell art. 67, terzo comma, lett. d), l.fall.

omogeneità di posizione giuridica ed interessi economici fra i creditori interessati dalla moratoria 3.

16 3. Estensione forzosa ai creditori di accordi di moratoria condizioni procedurali per l estensione degli effetti della moratoria 1. le banche non aderenti devono essere state informate dell avvio delle trattative e messe in condizione di parteciparvi in buona fede 2. le banche non aderenti devono avere ricevuto complete ed aggiornate informazioni sulla situazione patrimoniale, economica e finanziaria del debitore, sui termini dell accordo e sui suoi effetti 3. le trattative si devono essere svolte in buona fede

17 3. Estensione forzosa ai creditori di accordi di moratoria non è richiesta una preventiva valutazione del Tribunale per l estensione degli effetti della moratoria il Tribunale può intervenire solo in caso di OPPOSIZIONE da parte dei creditori a cui vengono estesi gli effetti della moratoria è comunque necessaria la notificazione dell accordo di moratoria alle banche non aderenti (a mezzo PEC o raccomandata)

di OPPOSIZIONE da parte dei creditori a cui vengono estesi gli effetti della moratoria è comunque

18 3. Estensione forzosa ai creditori di accordi di moratoria OPPOSIZIONE al Tribunale va proposta nel termine di 30 giorni dalla notifica dell accordo di moratoria e dell attestazione del professionista la banca non aderente può chiedere che l accordo di moratoria non abbia effetto nei suoi confronti gli effetti dell opposizione riguardano quindi SOLO il creditore opponente l estensione della moratoria si consolida nei confronti dei creditori che non hanno proposto opposizione

chiedere che l accordo di moratoria non abbia effetto nei suoi confronti gli effetti dell opposizione riguardano quindi

19 3. Estensione forzosa ai creditori di accordi di moratoria decisione sull opposizione il Tribunale verifica la sussistenza delle condizioni di cui al comma quarto, terzo periodo si tratta delle condizioni procedurali dell estensione degli accordi di ristrutturazione sono così richiamate anche le condizioni di omogeneità di posizione ed interessi e di convenienza si deve ritenere che vada verificato anche che sia raggiunta la maggioranza del quinto comma

estensione degli accordi di ristrutturazione sono così richiamate anche le condizioni di omogeneità di posizione

20 3. Estensione forzosa ai creditori di accordi di moratoria possibile reclamo alla Corte d Appello va proposto entro 15 giorni dalla comunicazione del decreto del Tribunale dubbia la proponibilità del ricorso straordinario per cassazione ex art. 111 Cost.

giorni dalla comunicazione del decreto del Tribunale dubbia la

21 DOVE SIAMO MILANO Via Agnello, Milano Tel.: Fax.: ROMA Via delle Quattro Fontane, Roma Tel..: Fax.: VERONA Stradone Porta Palio, Verona Tel.: Fax.: LONDRA St Michael's House 1 George Yard, Lombard Street EC3V 9DF Londra tel. +44 (0) fax +44 (0) BRUSSELS Rue De Spa, 30 B Brussels Tel.: +32 (0) Fax.:+32 (0) SHANGHAI 47th Floor, Hong Kong New World Tower 300 Huaihai Zhong Road Shanghai Tel: Fax:

Documenti analoghi

Accordi di ristrutturazione con intermediari finanziari e convenzione di moratoria A proposito dell art. 182

Accordi di ristrutturazione con intermediari finanziari e convenzione di moratoria A proposito dell art. 182 septies del D.L. 27 giugno 2015, n. 83, convertito con modificazioni dalla L. 6 agosto 2015