Fiera del Levante. Bari, 18 settembre 2008

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1 Fiera del Levante Bari, 18 settembre 2008 Chi siamo (1/2) MPS Leasing & Factoring S.p.A. è la Banca specializzata nell offerta dei prodotti leasing e factoring del Gruppo Montepaschi Sedi operative: Direzione Generale e Direzione Factoring: SIENA - Via Lippo Memmi7/9 Direzione Leasing: PRATO Viale della Repubblica 227 Capitale sociale: ,00 Impieghi: oltre 5,5 miliardi di euro Mission: offrire ai Clienti, attraverso le Banche del Gruppo, una gamma completa di servizi leasing e factoring innovare il proprio mercato di riferimento attraverso l'eccellenza nella qualità del servizio, il continuo sviluppo di prodotto, l'accesso multicanale ai servizi offerti strutturare pacchetti integrati di servizi finanziari sulla base delle specifiche esigenze dei clienti MPS L&F, con l obiettivo di sviluppare la rete agenziale leasing, in data 21 giugno 2006 ha costituito MPS Commerciale Leasing 2

2 Chi siamo (2/2) Intermediario finanziario specializzato nell offerta di prodotti leasing, controllato al 100% da MPS L&F Sede operativa: PRATO Viale della Repubblica 227 Capitale sociale: ,00 Organi sociali: Amministratore unico Direttore Generale Collegio sindacale Mission: miglioramento del posizionamento competitivo, diversificando i canali leasing con una rete di operatori finanziari ad alta specializzazione e professionalità 3 Classifica Assilea al 30 giugno 2008 Classifica ASSILEA - stipulato leasing al 30 giugno IMPORTO Numero IMPORTO Numero quota var. % su var. % su mercato importo numero 1 Leasint S.p.A ,34% 4,63% -20,90% 2 Locat S.p.A ,95% -12,77% -7,57% 3 Gruppo bancario Banca Italease ,73% -60,16% -39,71% 4 SBS Leasing S.p.A ,13% 38,46% -2,48% 5 BNP Paribas Lease Group ,66% 2,27% 22,84% 6 Gruppo Selmabipiemme Leasing ,45% 6,72% 1,93% 7 Gruppo MPS Leasing e Factoring ,38% 16,72% 22,99% 8 Banca Agrileasing S.p.A ,21% -20,16% -12,68% 9 Gruppo ING Lease (Italia) ,82% 28,42% 13,58% 10 Centro Leasing Banca S.p.A ,66% 8,71% -6,73% 11 Fineco Leasing S.p.A ,88% -7,74% -2,43% 12 BPU Esaleasing S.p.A ,45% -13,50% -15,75% 13 SGEF Leasing ,44% 14,40% 43,59% 14 Hypo Alpe-Adria-Bank S.p.A ,76% -10,81% -1,84% 15 Medioleasing S.p.A ,52% -12,50% -21,04% mercato -9,83% -6,67% NOTA: LEASINT ha stipulato nel mese di giugno leasing ferroviario per /mln616 (operazione NTV) Mercato al netto di ITALEASE -0,79% -3,20% 4

3 Classifica Assifact al 30 giugno I prodotti factoring di MPS L&F 6

4 Cos è il FACTORING Il factoring rappresenta un servizio gestionale e una tecnica finanziaria, volti a soddisfare le esigenze di gestione dei crediti e debiti di fornitura da parte delle imprese. Il factoring non si configura quindi come un prodotto standard dalle caratteristiche di base prestabilite ma assume differenti configurazioni in relazione alle esigenze dell impresa che se ne avvale e risulta dall'articolazione di tre componenti principali: gestionale di garanzia (contro l insolvenza del debitore) creditizia (il finanziamento si manifesta nel pagamento dei crediti prima della relativa scadenza) 7 Prodotti FACTORING MPS L&F PRO SOLVENDO PRO SOLUTO ACQUISTO CREDITI MATURITY INTERNAZIONALE 8

5 Prodotti FACTORING (1/3) PRO SOLVENDO Cessione dei crediti al Factor che ne cura l incasso e, se richiesto, li monetizza (di norma all 80%) A cosa serve: ottimizzazione costi di gestione del portafoglio clienti valutazione della qualità dei debitori efficienza nella gestione dei rapporti creditizi e riduzione tempi di incasso PRO SOLUTO Trasferimento al Factor del rischio di insolvenza dei propri clienti A cosa serve: valutazione e controllo costante qualità dei debitori eliminazione costi gestione contenziosi 9 Prodotti FACTORING (2/3) ACQUISTO CREDITI Permette di coprire tutti i rischi: di credito (il Factor si assume il rischio debitore mediante il rilascio di garanzia pro soluto al 100%) finanziario (il Factor si assume interamente gli oneri derivanti dal ritardato pagamento rispetto alle scadenze dei crediti) di tasso (il Factor si assume l eventuale onere di fluttuazione dei tassi) A cosa serve: abbattimento degli asset patrimoniali miglioramento indici di bilancio MATURITY Accredito del pagamento del prezzo di acquisto dei crediti ad una data prefissata e certa senza oneri per l eventuale ritardo A cosa serve: pianificazione flussi finanziari dilazione pagamenti per i clienti dell azienda possibilità di integrazione con l assunzione del rischio di insolvenza 10

6 Prodotti FACTORING (1/3) INTERNAZIONALE Affidamento all esterno della gestione dei crediti verso clienti esteri Tutela dal rischio di insolvenza dei clienti esteri A cosa serve: valutazione solvibilità clienti esteri riduzione dei costi su transazioni internazionali ampia flessibilità negoziazione termini di pagamento 11 I prodotti leasing di MPS L&F 12

7 Cos è il LEASING E un contratto di finanziamento che consente, in cambio del pagamento di un canone periodico: di avere la disponibilità di un bene strumentale all esercizio della propria professione o attività imprenditoriale di esercitare, al termine del contratto, un opzione di riscatto (di acquisto) del bene stesso per una cifra pattuita, inferiore al valore di mercato del bene 13 Prodotti LEASING MPS L&F TARGATO STRUMENTALE IMMOBILIARE NAUTICO AERONAVALE LEASING PUBBLICO ENERGILEASING 14

8 Prodotti LEASING (1/4) TARGATO Relativo ad autovetture, veicoli commerciali, veicoli industriali, macchine operatrici, macchine agricole e qualunque bene provvisto di targa che sia iscritto o meno al P.R.A. Durata: STRUMENTALE autovetture: 48 mesi veicoli comm.li ed industriali: mesi Relativo a qualunque tipo di macchinari, attrezzature, impianti, linee produttive, ecc. Durata: mesi IMMOBILIARE Relativo a beni immobili industriali, artigianali, commerciali e direzionali, sia costruiti che da costruire Durata: 216 mesi 15 Prodotti LEASING (2/4) NAUTICO Relativo a natanti iscritti al R.I.Na. (Registro Italiano Navale) con finalità diportistiche Modalità di applicazione dell IVA: AERONAVALE Relativo a navi, aerei ed elicotteri, costruiti o da costruire, di produzione nazionale od estera, da iscrivere ai pubblici registri R.I.Na. (Registro Italiano Navale) e R.A.N. (Registro Aeronautico Nazionale). 16

9 Prodotti LEASING (3/4) LEASING PUBBLICO Contratto di leasing finanziario nel quale l'utilizzatore del bene (mobile e/o immobile, finito o costruendo) è un soggetto pubblico Il leasing pubblico consente agli Enti Pubblici di: accedere a fonti finanziarie aggiuntive per la realizzazione dei loro programmi istituzionali di investimento utilizzare il bene attraverso un unico procedimento di aggiudicazione con modalità semplificate conseguendo benefici in termini di: certezza nei tempi di realizzazione degli investimenti programmati sicurezza sulla realizzazione delle opere pubbliche soluzioni integrate nella fornitura di beni e servizi e nell'acquisizione di immobili costruiti o da costruire avendo un unico interlocutore certezza dei costi opportune polizze assicurative gestione semplificata dei pagamenti nel caso di operazioni in SAL 17 Prodotti LEASING (4/4) ENERGILEASING la proposta di MPS L&F per il finanziamento di impianti per la produzione di energia da fonti rinnovabili 18

10 Il Leasing e le centrali/impianti di energia rinnovabile: le prospettive del settore Fonte Hydro Eolico Biomasse Fotovoltaico Geotermico Wave Totale Produzione 2005 (TWh) 36,00 2,35 6,16 0,04 5,32-49,87 Position Paper Italia 2020 (TWh) 43,15 22,60 14,50 13,20 9,73 1,00 104,18 Delta 7,15 20,25 8,34 13,16 4,41 1,00 54,31 Obiettivo vincolante deliberato dal Consiglio UE che prevede entro in 2020 il raggiungimento di una quota del 20% di energia rinnovabile sul totale dei consumi energetici UE Fonte: presentazione PROTOS al Convegno Ance del 21 maggio 2008 su dati ufficiali del Governo 19 Il Leasing e le centrali/impianti di energia rinnovabile: i contratti stipulati in Italia nel I semestre 2008 Centrali eoliche Centrali fotovoltaiche accatastate Impianti fotovoltaici non accatastati Numero cnt Importo cnt Totale Fonte: ASSILEA elaborazioni da BDCR 20

11 ENERGILEASING: la proposta di MPS L&F Finanziamento dell acquisto/costruzione di impianti energetici alimentati da fonti rinnovabili (impianti fotovoltaici, impianti eolici, impianti di cogenerazione a biomasse) Operazione promiscua strumentale/immobiliare, strutturata per finanziare i singoli impianti/attrezzature e il terreno dove verrà installato l'impianto, la cui acquisizione potrà essere in proprietà o in diritto di superficie a mezzo specifico atto pubblico Per gli impianti da costruire, è previsto un periodo di preammortamento (S.A.L.) che va ad aggiungersi alla normale durata contrattuale, che non deve essere inferiore ai due terzi dell ammortamento ordinario corrispondente al coefficiente stabilito in relazione all attività esercitata dall utilizzatore e dal tipo di bene (cfr tabelle ministeriali) 21 ENERGILEASING: finanziabilità delle iniziative (1/2) EQUILIBRIO ECONOMICO FINANZIARIO CONVENIENZA ECONOMICA SOSTENIBILITA FINANZIARIA Capacità del progetto di : creare valore generare un livello di redditività per il capitale investito adeguato rispetto alle aspettative dell investitore ed alla possibilità di attivare finanziamenti Capacità del progetto di generare flussi monetari sufficenti a garantire il rimborso dei finanziamenti attivati, compatibilmente con una adeguata remunerazione degli investitori coinvolti nella realizzazione e nella gestione dell iniziativa 22

12 ENERGILEASING: finanziabilità delle iniziative (2/2) Apporto di mezzi propri da parte dei promotori dell iniziativa (equity) Valutazione della sostenibilità finanziaria delle iniziative: centralità dei flussi di cassa operativi del progetto copertura dei canoni di leasing attraverso i flussi di cassa operativi del progetto Validità del progetto presentato: due diligence tecnica, economica, iter autorizzativo-burocratico Canalizzazione dei ricavi derivanti dalla vendita di energia o dei Certificati Verdi (generalmente richiesta) Cessione dei crediti derivanti dalla tariffa incentivante ( Conto Energia ) (a volte richiesta) Polizze assicurative (cantiere, manutenzione, danni, mancata produzione, ecc.) Garanzie dei fornitori degli impianti, in caso di leasing a stati di avanzamento lavori (SAL) Richiesta fidejussioni (da considerare caso per caso) 23 MPS LEASING & FACTORING ENERGIA ALLE IMPRESE 24