Core Banking. Bonifici

Core Banking Bonifici

STORIA DELLE MODIFICHE APPORTATE Non applicabile, in quanto questa è la prima versione del documento 3 di 41

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Sommario 1. > PREMESSA 6 1.1. > Glossario 6 2. > PAGAMENTI 7 2.1. > Bonifico Italia 7 2.1.1 Elenco Distinte / Disposizioni 7 2.1.2 Dettaglio disposizione 10 2.1.3 Nuova Disposizione Bonifico Singolo 13 2.1.4 Nuova Disposizione Distinta Bonifici 15 2.1.5 Nuova Disposizione Altri Bonifici 17 2.2. > Bonifico Estero 19 2.2.1 Elenco Distinte / Disposizioni 19 2.2.2 Dettaglio disposizione 22 2.2.3 Nuova Disposizione Bonifico Estero 25 2.2.4 Nuova Disposizione Distinta Bonifici Esteri 28 2.3. > Stipendi 30 2.3.1 Elenco Distinte / Disposizioni 30 2.3.2 Dettaglio disposizione 33 2.3.3 Nuova Disposizione Distinta Stipendi 36 2.4. > Bonifici (tutti) 39 2.4.1 Elenco Distinte / Disposizioni 39 2.5. > Pagamento F24 Errore. Il segnalibro non è definito. 2.5.1 Elenco Distinte/disposizioni Errore. Il segnalibro non è definito. 2.5.2 Nuova Disposizione Pagamento Delega F24Errore. Il segnalibro non è definito. 2.5.3 Nuova Disposizione Pagamento Accisa F24 Errore. Il segnalibro non è definito. 2.5.4 Nuova Disposizione Versamento con elementi identificativi F24Errore. Il segnalibro non è definito 2.5.5 Nuova Disposizione Distinta Delega F24 Errore. Il segnalibro non è definito. 2.6. > Avvisi Errore. Il segnalibro non è definito. 2.6.1 Elenco disposizioni Avvisi Ricevuti Errore. Il segnalibro non è definito. 2.6.2 Avvisi di pagamento iter necessario all invio del flusso di pagamento/impagato effetti Errore. Il segnalibro non è definito. 2.6.3 Dettaglio disposizione Errore. Il segnalibro non è definito. 2.6.4 Nuova disposizione Disposizione di pagamento singolaerrore. Il segnalibro non è definito. 2.6.5 Nuova disposizione Distinta di pagamento Errore. Il segnalibro non è definito. 2.6.6 Nuova disposizione Disposizione di impagata singolaerrore. Il segnalibro non è definito. 2.6.7 Nuova disposizione Distinta di impagata Errore. Il segnalibro non è definito. 5 di 41

1. > Premessa Il presente documento ha lo scopo di illustrare le funzionalità e la struttura della procedura Core Banking. In particolare, in questo capitolo, verranno evidenziate, attraverso l ausilio di videate web, tutte le funzioni di pagamento presenti in procedura. 1.1. > Glossario Combo box Cliccare sul tato menu per far comparire la combo box New Cliccare sul + per attivare la funzione New Riquadro Frame parte di una pagina internet Drill Down -> doppio clic con il tasto sinistro del mouse, tramite il quale è possibile esplodere il dettaglio del singolo attributo Codice SIA -> Codice univoco identificativo dell azienda all interno del circuito interbancario Tab ( Linguetta ) Identifica brevemente il foglio di lavoro corrispondente. Drag and Drop -> tale funzione consente di selezionare un icona, trascinarla (drag) da una finestra ad un altra, e rilasciarla (drop) in quest ultimo ambiente. In genere questo tipo di azione crea un associazione fra i due oggetti, basti pensare ad un file trascinato sino all icona del Cestino. Finestre Popup -> finestre utilizzate per scelte univoche o multiple all interno dell applicazione Tasti acceleratori -> tasti che consentono di velocizzare le tempistiche di lavoro richiamando direttamente applicazioni parallele. 6 di 41

2. > Pagamenti 2.1. > Bonifico Italia 2.1.1 Elenco Distinte / Disposizioni Nuova disposizione Descrizione: Tale pagina consente di visualizzare la movimentazione relativa alle disposizioni e alle distinte di Bonifici Italia presentate dall utenza o importate dalla stessa. Provenienza: Dall Home Page, selezionare la combo box, posizionarsi con il cursore sopra il menù Pagamenti e scorrere le voci apparse sino al bottone Bonifico Italia Generico. Dalla pagina New selezionare il riquadro Bonifico Italia Operazioni Ricerca Personalizza Elenco Stampa Figura 1 Bonifico Italia Generico: Elenco movimenti Descrizione dei campi: ELENCO NUOVA DISPOSIZIONE Tale menù consente di filtrare le disposizioni effettuate/importate, con le seguenti possibilità di differenziazione: Elenco presentazioni Elenco esiti Importati Da autorizzare Da inviare Grazie a tale voce è possibile accedere alla pagina di inserimento di una nuova disposizione, a scelta fra: Bonifico singolo -> Bonifico con causale 48000 Distinta Bonifici -> Distinta di Bonifici Altri Bonifici -> Bonifici con causali differenti da 48000 Importazione Flusso CBI 7 di 41

OPERAZIONI RICERCA PERSONALIZZA STAMPA Periodo Riferimento Data Creazione Ora Creazione Codice SIA Ordinante Numero Disposizioni Importo Divisa Tale menù, presente nel frame superiore della pagina, permette di eseguire le seguenti operazioni: Apri -> consente di aprire una disposizione ed accedere al relativo dettaglio, in qualunque stato essa si trovi Copia -> permette di copiare una disposizione in stato Bozza Elimina -> consente di eliminare una disposizione in stato Bozza Unisci distinte -> consente di accorpare le distinte in stato Bozza all interno di un'unica distinta Separa dalla distinta-> consente di separare le singole disposizioni dalla distinta di appartenenza Modifica Flusso CBI Importato 1 -> consente di rendere modificabile il flusso CBI importato Esporta Flussi CBI Ricevuti -> consente di esportare in locale flussi di esiti/quietanze o movimentazioni Qualora la disposizione inserita non presenti errori, appaiono a video i pulsanti utili a far avanzare la stessa all interno del processo autorizzativo, in relazione al ruolo che l utente ricopre in tale iter: - Autorizza -> permette di autorizzare la disposizione - Autorizza e invia -> la disposizione viene autorizzata ed inviata - Invia-> la disposizione precedentemente autorizzata viene inviata - Rigetta -> regredisce la disposizione dallo stato autorizzato a bozza Accesso alla maschera di ricerca avanzata Accesso al menù di personalizzazione che consente di salvare gli spostamenti eseguiti alle colonne Pulsante di accesso al menù di stampa Tramite questi due campi è possibile impostare il range temporale desiderato per l inquiry. Un utile calendario è richiamabile tramite i bottoni di servizio posti a lato dei campi. Data di creazione/importazione della disposizione Orario di creazione della disposizione Codice SIA dell Azienda ordinante Numero di bonifici contenuti all interno della disposizione. Importo totale della disposizione/distinta Codice della divisa dell operazione 1 L Istituto, tramite scelta parametrica, può decidere se consentire o meno la modifica dei flussi importati. 8 di 41

Stato Discriminatore Beneficiario Rapporto Stato della disposizione: Bozza -> primo stadio della disposizione, nel quale la stessa è ancora modificabile in tutte le sue parti Autorizzato 2 -> disposizione autorizzata, pronta per essere inviata o rigettata allo stadio bozza per eventuali modifiche. Inviato-> disposizione inoltrata al sistema informativo. Importato -> disposizione importata ma non modificabile Importato Modificabile -> disposizione importata e resa modificabile tramite il comando Modifica Flusso CBI Importato (scelta consigliata) Ricevuto da Banca Proponente -> la disposizione ha ricevuto la cosiddetta CN (conferma applicativa) ed è stata presa in carico dalla Banca Proponente Spedito a Banca Ordinante -> la disposizione è stata spedita alla Banca assuntrice ; se la Banca Proponente e la Banca Ordinante coincidono, lo stato indica che la disposizione è stata trasmessa alla procedura per l elaborazione Eseguito -> Disposizione Esitata Indica la tipologia della disposizione: Presentazione -> disposizione presentata dall utente Importazione -> disposizione importata tramite flusso Esito -> esito della disposizione ritornato dal canale CBI Ragione sociale del beneficiario Coordinate IBAN del Rapporto di addebito della disposizione 2 Qualora il processo autorizzativo del servizio preveda una doppia autorizzazione, tale campo si dividerà in Prima autorizzazione e Seconda autorizzazione. 9 di 41

2.1.2 Dettaglio disposizione Descrizione: Tale pagina consente di esaminare il dettaglio di un singolo bonifico. Provenienza: Dalla pagina Elenco Distinte/Disposizioni spuntare la casella in corrispondenza della disposizione desiderata, selezionare il pulsante Operazioni posto nel frame superiore e scegliere la voce Apri. Dalla pagina Elenco Distinte/Disposizioni utilizzare la funzione di drill-down richiamabile tramite doppio clic su ognuno degli otto campi riferiti alla disposizione/distinta 3. Figura 2 - Bonifico Italia Generico: Dettaglio singolo movimento Descrizione dei campi: OPERAZIONI Grazie a tale menù, presente nel frame superiore della pagina, è possibile eseguire le seguenti operazioni: Copia Elimina Report errori Riapplica Diagnostico 3 I dati contenuti nel dettaglio sono modificabili solamente quando lo stesso si trova ancora nello stato Bozza. 10 di 41

DISTINTA STAMPA Ordinante Codice SIA ordinante Denominazione Ordinante Banca Assuntrice Rapporto Codice Fiscale Beneficiario Flag salva contatto Ragione Sociale Modalità di pagamento IBAN Dati facoltativi Importi Importo Divisa Descrizione Data esecuzione Data valuta banca beneficiario Campi facoltativi Tramite tale pulsante il bonifico singolo viene inserito all interno di una distinta. Pulsante di accesso alle funzioni di stampa in formato.pdf e.html Codice SIA dell ordinante. Dati anagrafici dell ordinante. Codice ABI della Banca assuntrice, richiamabile fra quelli disponibili all interno della Rubrica tramite apposito bottone di link posto a lato del campo. Rapporto di addebito dell operazione. Codice fiscale/partita IVA dell ordinante. Flaggando tale casella verrà salvato il contatto all interno della Rubrica Dati anagrafici del beneficiario, richiamabili dalla rubrica selezionando una delle voci nella tendina che appare sotto il campo durante la digitazione, oppure utilizzando l icona posta a lato che apre in modalità multi-finestra la Rubrica. Indica la modalità di pagamento dell operazione. Le tipologie possibili sono: - Bonifico/Giroconto/Girofondo Per il bonifico singolo generico la modalità è fissa a Bonifico Coordinate IBAN del rapporto di accredito In tale sezione è possibile inserire i seguenti ulteriori dati relativi al beneficiario: - Indirizzo - CAP - città - Provincia - tipo codice beneficiario - Codice - codice fiscale - descrizione banca Importo della disposizione. Codice della divisa dell operazione (in tale sezione sempre EUR) Breve descrizione della disposizione Data di esecuzione della disposizione Data valuta banca beneficiario In tale sezione è possibile inserire i dati relativi al tipo di esito richiesto: per default viene impostata a come da accordi fra banca e cliente, in cui la volontà di ricevere o meno l esito dipende dagli accordi in sede di stipula contrattuale (o di consegna della manleva). Per ricevere in ogni caso l esito, valorizzare il campo con la voce entrambi, in questo ultimo caso potrebbero essere previste delle commissioni. 11 di 41

STORIA Tale campo mostra gli step del processo autorizzativo che la disposizione ha eseguito. Le informazioni disponibili in tale sezione sono: Operazione -> step dell iter autorizzativo evaso dalla disposizione Codice utente -> Utente che ha autorizzato l avanzamento del bonifico nel processo. Data creazione - Ora Creazione -> riferimenti temporali circa la creazione della disposizione Stato -> stato in cui si trova la disposizione L eventuale freccia verde posta a lato di uno step, rimanda alla pagina di esito/quietanza 12 di 41

2.1.3 Nuova Disposizione Bonifico Singolo Descrizione: Tale pagina consente di creare ed inoltrare una nuova disposizione di bonifico. Provenienza: Dalla pagina Elenco Distinte/Disposizioni selezionare la voce Nuova disposizione presente nel frame superiore e scorrere le voci apparse sino al bottone Bonifico Singolo. Figura 3 - Bonifico Italia Generico: Nuova disposizione di bonifico Descrizione dei campi: OPERAZIONI DISTINTA STAMPA Ordinante Codice SIA ordinante Denominazione Ordinante Grazie a tale menù, presente nel frame superiore della pagina, è possibile eseguire le seguenti operazioni: Copia Elimina Report errori Riapplica Diagnostico Tramite tale pulsante il bonifico singolo viene inserito all interno di una distinta. Pulsante di accesso alle funzioni di stampa in formato.pdf e.html Codice SIA dell ordinante. Dati anagrafici dell ordinante. 13 di 41

Banca Assuntrice Rapporto Codice Fiscale Beneficiario Flag salva contatto Ragione Sociale Modalità di pagamento IBAN Dati facoltativi Importi Importo Divisa Descrizione Data esecuzione Data valuta banca beneficiario Campi facoltativi Codice ABI della Banca assuntrice, richiamabile fra quelli disponibili all interno della Rubrica tramite apposito bottone di link posto a lato del campo. Rapporto di addebito dell operazione. Codice fiscale/partita IVA dell ordinante. Flaggando tale casella verrà salvato il contatto all interno della Rubrica Dati anagrafici del beneficiario, richiamabili dalla rubrica selezionando una delle voci nella tendina che appare sotto il campo durante la digitazione, oppure utilizzando l icona posta a lato che apre in modalità multi-finestra la Rubrica., Indica la modalità di pagamento dell operazione. Le tipologie possibili sono: - Bonifico/Giroconto/Girofondo Per il bonifico singolo generico la modalità è fissa a Bonifico Coordinate IBAN del rapporto di accredito In tale sezione è possibile inserire i seguenti ulteriori dati relativi al beneficiario: - Indirizzo - CAP - città - Provincia - tipo codice beneficiario - Codice - codice fiscale - descrizione banca Importo della disposizione. Codice della divisa dell operazione (in tale sezione sempre EUR) Breve descrizione della disposizione Data di esecuzione della disposizione Data valuta banca beneficiario In tale sezione è possibile inserire i dati relativi al tipo di esito richiesto: per default viene impostata a come da accordi fra banca e cliente, in cui la volontà di ricevere o meno l esito dipende dagli accordi in sede di stipula contrattuale (o di consegna della manleva). Per ricevere in ogni caso l esito, valorizzare il campo con la voce entrambi In caso di richiesta esito potrebbero essere applicate delle commissioni. STORIA Tale campo mostra gli step del processo autorizzativo che la disposizione ha eseguito. Le informazioni disponibili in tale sezione sono: Operazione -> step dell iter autorizzativo evaso dalla disposizione Codice utente -> Utente che ha autorizzato l avanzamento del bonifico nel processo. Data creazione - Ora Creazione -> riferimenti temporali circa la creazione della disposizione Stato -> stato in cui si trova la disposizione L eventuale freccia verde posta a lato di uno step, rimanda alla pagina di esito/quietanza 14 di 41

2.1.4 Nuova Disposizione Distinta Bonifici Descrizione: Tale pagina consente di creare ed inoltrare una nuova distinta di bonifici. Provenienza: Dalla pagina Elenco Distinte/Disposizioni selezionare la voce Nuova disposizione presente nel frame superiore e scorrere le voci apparse sino al bottone Distinta Bonifici. Dalla Pagina Nuova Disposizione - Bonifico Singolo selezionare la voce Distinta presente nel frame superiore. Figura 4 - Bonifico Italia Generico Nuova distinta Descrizione dei campi: DISTINTA BONIFICI OPERAZIONI STAMPA Mittente Codice SIA ordinante Denominazione Ordinante Grazie a tale campo, presente nel frame superiore, è possibile copiare o eliminare la distinta. Tale campo diviene visibile ed utilizzabile solamente previa salvataggio dei dati del mittente Grazie a tale pulsante è possibile: Aggiungere un nuovo bonifico alla distinta ( in questo caso viene richiamata la maschera d inserimento di un nuovo bonifico singolo) Eliminare un bonifico precedentemente inserito (in stato Bozza ); Copiare un bonifico o un intera distinta; Accedere alla maschera di reportistica degli errori Riapplicare il diagnostico per verificare la persistenza degli errori Tale campo diviene visibile ed utilizzabile solamente previa salvataggio dei dati del mittente Accesso al menù di stampa Codice SIA dell ordinante, richiamabile dalla rubrica tramite apposito bottone di servizio posto a lato del campo. Dati identificativi dell ordinante. 15 di 41

Banca Assuntrice Rapporto Codice Fiscale Stato Stato Nome Supporto Importo Divisa Numero Disposizioni Contatori Disposizioni in elaborazione Disposizioni eseguite Disposizioni non eseguite Disposizioni in errore STORIA Frame inferiore Codice ABI della Banca assuntrice. Una volta selezionato il codice SIA dell azienda, è possibile richiamare l ABI della Banca assuntrice fra quelli disponibili all interno della Rubrica tramite apposito bottone di link posto a lato del campo. Rapporto di addebito dell operazione. Indicato l ABI, il prodotto Core Banking richiama tutti i rapporti agganciati all azienda presenti in tale Istituto; l utente può selezionare il rapporto desiderato fra quelli disponibili tramite apposita icona di servizio posta a lato del campo. Codice fiscale/partita IVA dell ordinante. Stato della distinta. Campo di libera composizione da parte dell azienda mittente; deve essere univoco nell ambito della data creazione e a parità di mittente e ricevente. Importo totale della distinta di bonifici Codice della divisa dell operazione. Numero di bonifici contenuti all interno della distinta Disposizioni in elaborazione: conclusa l elaborazione la disposizione passerà in uno fra gli stati di seguito descritti Disposizioni inserite correttamente nella distinta. Bonifici non inseriti nella distinta. Disposizioni errate, occorre verificare di avere inserito correttamente tutti i dati richiesti. Tale campo mostra gli step del processo autorizzativo che la disposizione ha eseguito. Le informazioni disponibili in tale sezione sono: Operazione -> step dell iter autorizzativo evaso dalla disposizione Codice utente -> Utente che ha autorizzato l avanzamento del bonifico nel processo. Data creazione - Ora Creazione -> riferimenti temporali circa la creazione della disposizione Stato -> stato in cui si trova la disposizione All interno del frame inferiore sono elencati tutti i bonifici inseriti dall utenza all interno della distinta, comprensivi dei seguenti dati: Data e ora di creazione/esecuzione di operazioni Importo e divisa del movimento Discriminatore Divisa Stato Beneficiario Rapporto Discriminatore L utente può accedere ad ogni singolo bonifico elencato tramite drill down. 16 di 41

2.1.5 Nuova Disposizione Altri Bonifici Descrizione: Tale pagina consente di creare ed inoltrare una nuova distinta con specifica causale differente dalla causale standard 48000. Provenienza: Dalla pagina Elenco Distinte/Disposizioni selezionare la voce Nuova disposizione presente nel frame superiore e scorrere le voci apparse sino al bottone Altri Bonifici. Figura 5 - Bonifico Italia Generico Altri Bonifici Descrizione dei campi: DISTINTA BONIFICI OPERAZIONI STAMPA Grazie a tale campo, presente nel frame superiore, è possibile copiare o eliminare la distinta. Tale campo diviene visibile ed utilizzabile solamente previa salvataggio dei dati del mittente Grazie a tale pulsante è possibile: Aggiungere un nuovo bonifico alla distinta ( in questo caso viene richiamata la maschera d inserimento di un nuovo bonifico singolo) Eliminare un bonifico precedentemente inserito (in stato Bozza ); Copiare un bonifico o un intera distinta; Accedere alla maschera di reportistica degli errori Riapplicare il diagnostico per verificare la persistenza degli errori Tale campo diviene visibile ed utilizzabile solamente previa salvataggio dei dati del mittente Accesso al menù di stampa 17 di 41

Mittente Codice SIA ordinante Denominazione Ordinante Banca Assuntrice Rapporto Causale Codice Fiscale Stato Stato Nome Supporto Importo Divisa Numero Disposizioni Contatori Disposizioni elaborazione Disposizioni eseguite Disposizioni eseguite Disposizioni in errore STORIA in non Codice SIA dell ordinante, richiamabile dalla rubrica tramite apposito bottone di servizio posto a lato del campo. Dati identificativi dell ordinante. Codice ABI della Banca assuntrice. Una volta selezionato il codice SIA dell azienda, è possibile richiamare l ABI della Banca assuntrice fra quelli disponibili all interno della Rubrica tramite apposito bottone di link posto a lato del campo. Rapporto di addebito dell operazione. Indicato l ABI, il prodotto Core Banking richiama tutti i rapporti agganciati all azienda presenti in tale Istituto; l utente può selezionare il rapporto desiderato fra quelli disponibili tramite apposita icona di servizio posta a lato del campo. Causale della disposizione di pagamento, a scelta fra: Giroconto Bonifici Generici Bonifici Previdenza Complementare Girofondi Rimborsi Utenti RID Bonifici da Società emittenti carte di credito ad esercenti Codice fiscale/partita IVA dell ordinante. Stato della distinta. Campo di libera composizione da parte dell azienda mittente; deve essere univoco nell ambito della data creazione e a parità di mittente e ricevente. Importo totale della distinta di bonifici Codice della divisa dell operazione. Numero di bonifici contenuti all interno della distinta Disposizioni in elaborazione: conclusa l elaborazione la disposizione passerà in uno fra gli stati di seguito descritti Disposizioni inserite correttamente nella distinta. Bonifici non inseriti nella distinta. Disposizioni errate, occorre verificare di avere inserito correttamente tutti i dati richiesti. Tale campo mostra gli step del processo autorizzativo che la disposizione ha eseguito. Le informazioni disponibili in tale sezione sono: Operazione -> step dell iter autorizzativo evaso dalla disposizione Codice utente -> Utente che ha autorizzato l avanzamento del bonifico nel processo. Data creazione - Ora Creazione -> riferimenti temporali circa la creazione della disposizione Stato -> stato in cui si trova la disposizione 18 di 41

2.2. > Bonifico Estero 2.2.1 Elenco Distinte / Disposizioni Descrizione: Tale pagina consente di visualizzare la movimentazione relativa alle disposizioni e alle distinte di Bonifico Estero presentate dall utenza o importate dalla stessa. Provenienza: Dall Home Page, selezionare la combo box, posizionarsi con il cursore sopra il menù Pagamenti e scorrere le voci apparse sino al bottone Bonifico Estero. Dalla pagina New selezionare il pulsante acceleratore Bonifico Estero Figura 6 Bonifico Estero: Elenco movimenti Descrizione dei campi: ELENCO NUOVA DISPOSIZIONE Tale menù consente di filtrare le disposizioni effettuate/importate, con le seguenti possibilità di differenziazione: Elenco presentazioni Elenco esiti Importati Da autorizzare Da inviare Grazie a tale voce è possibile accedere alla pagina di inserimento di una nuova disposizione, a scelta fra: Bonifico singolo Distinta Bonifici Esteri Importazione Flusso CBI 19 di 41

OPERAZIONI RICERCA PERSONALIZZA Tale menù, presente nel frame superiore della pagina, permette di eseguire le seguenti operazioni: Apri -> consente di aprire una disposizione ed accedere al relativo dettaglio, in qualunque stato essa si trovi Copia -> permette di copiare una disposizione in stato Bozza Elimina -> consente di eliminare una disposizione in stato Bozza Unisci distinte -> consente di accorpare le distinte in stato Bozza all interno di un'unica distinta Separa dalla distinta-> consente di separare le singole disposizioni dalla distinta di appartenenza Modifica Flusso CBI Importato -> consente di rendere modificabile il flusso CBI importato Esporta Flussi CBI Ricevuti -> consente di esportare in locale flussi di esiti/quietanze o movimentazioni Qualora la disposizione inserita non presenti errori, appaiono a video i pulsanti utili a far avanzare la stessa all interno del processo autorizzativo, in relazione al ruolo che l utente ricopre in tale iter: - Autorizza -> permette di autorizzare la disposizione - Autorizza e invia -> la disposizione viene autorizzata ed inviata - Invia-> la disposizione precedentemente autorizzata viene inviata - Rigetta -> regredisce la disposizione dallo stato autorizzato a bozza Accesso alla maschera di ricerca avanzata Accesso al menù di personalizzazione che consente di salvare gli spostamenti eseguiti alle colonne STAMPA Pulsante di accesso al menù di stampa (rif.capitolo 11) Periodo Riferimento Data Creazione Ora Creazione Codice SIA Ordinante Numero Disposizioni Importo Divisa Tramite questi due campi è possibile impostare il range temporale desiderato per l inquiry. Un utile calendario è richiamabile tramite i bottoni di servizio posti a lato dei campi. Data di creazione/importazione della disposizione Orario di creazione della disposizione Codice SIA dell Azienda ordinante Numero di bonifici contenuti all interno della disposizione. Importo totale della disposizione/distinta Codice della divisa dell operazione 20 di 41

Stato Discriminatore Beneficiario Rapporto Stato della disposizione: Bozza -> primo stadio della disposizione, nel quale la stessa è ancora modificabile in tutte le sue parti Autorizzato 4 -> disposizione autorizzata, pronta per essere inviata o rigettata allo stadio bozza per eventuali modifiche. Inviato-> disposizione inoltrata al sistema informativo. Importato -> disposizione importata ma non modificabile Importato Modificabile -> disposizione importata e resa modificabile tramite il comando Modifica Flusso CBI Importato Ricevuto da Banca Proponente -> la disposizione ha ricevuto la cosiddetta CN (conferma applicativa) ed è stata presa in carico dalla Banca Proponente Spedito a Banca Ordinante -> la disposizione è stata spedita alla Banca assuntrice ; se la Banca Proponente e la Banca Ordinante coincidono, lo stato indica che la disposizione è stata trasmessa al legacy di elaborazione Eseguito -> Disposizione Esitata Indica la tipologia della disposizione: Presentazione -> disposizione presentata dall utente Importazione -> disposizione importata tramite flusso Esito -> esito della disposizione ritornato dal canale CBI Ragione sociale del beneficiario Coordinate IBAN del Rapporto di addebito della disposizione 4 Qualora il processo autorizzativo del servizio preveda una doppia autorizzazione, tale campo si dividerà in Prima autorizzazione e Seconda autorizzazione. 21 di 41

2.2.2 Dettaglio disposizione Descrizione: Tale pagina consente di esaminare il dettaglio di un singolo bonifico estero o di una distinta. Provenienza: Dalla pagina Elenco Distinte/Disposizioni spuntare la casella in corrispondenza della disposizione desiderata, selezionare il pulsante Operazioni posto nel frame superiore e scegliere la voce Apri. Dalla pagina Elenco Distinte/Disposizioni utilizzare la funzione di drill-down richiamabile tramite doppio clic su ognuno degli otto campi riferiti alla disposizione/distinta 5. Figura 7 - Dettaglio singolo movimento 5 I dati contenuti nel dettaglio sono modificabili solamente quando lo stesso si trova ancora nello stato Bozza. 22 di 41

Descrizione dei campi: OPERAZIONI DISTINTA STAMPA Ordinante Codice SIA ordinante Banca Assuntrice Dati Ordinante Rapporto Denominazione Ordinante BIC Indirizzo Località Beneficiario Flag salva contatto Ragione Sociale Stato Indirizzo Città Codice Paese Codice SIA BIC Importi Importo Divisa Divisa conto addebito Divisa conto accredito Identificativo disposizione Grazie a tale menù, presente nel frame superiore della pagina, è possibile eseguire le seguenti operazioni: Copia Elimina Report errori Riapplica Diagnostico Tramite tale pulsante il bonifico singolo viene inserito all interno di una distinta. Pulsante di accesso alle funzioni di stampa in formato.pdf e.html Codice SIA dell ordinante. Codice ABI della Banca assuntrice, richiamabile fra quelli disponibili all interno della Rubrica tramite apposito bottone di link posto a lato del campo. Rapporto di addebito dell operazione. Dati anagrafici dell ordinante. Codice Internazionale Swift della Banca Ordinante Indirizzo di residenza dell ordinante Località di residenza dell ordinante Flaggando tale casella verrà salvato il contatto all interno della Rubrica Dati anagrafici del beneficiario, richiamabili dalla rubrica selezionando una delle voci nella tendina che appare sotto il campo durante la digitazione durante la digitazione, oppure utilizzando l icona posta a lato che apre in modalità multi-finestra la Rubrica. Stato di Residenza Indirizzo civico Città di residenza Codice Paese Codice SIA del Beneficiario della disposizione Codice Internazionale Swift della Banca del Beneficiario Importo della disposizione. Codice della divisa dell operazione Codice della Divisa del Conto di Addebito con relativa indicazione del cambio concordato Codice della Divisa del Conto di accredito con relativa indicazione del cambio concordato Codice univoco identificativo della disposizione 23 di 41

Tipo Transazione Flag Clean Payment Riferimenti e Istruzioni Indicare se si tratta di una Transazione Domestica -> l accredito è su Banca Italiana (o filiale italiana di Banca Estera), ovvero quando la transazione avviene tra Banche in Italia, ed almeno uno dei due conti attintenti l operazione è di pertinenza estera: Internazionale -> la Banca del beneficiario è una Banca Estera Flag clean payment Eventuali indicazioni da inserire nella disposizione per dettagliare il pagamento, che possono essere sotto forma di Testo libero Riferimenti strutturati, per i quali si indica con precisione il documento di rifeirimento CVS STORIA Indicare obbligatoriamente almeno una causale valutaria Tale campo mostra gli step del processo autorizzativo che la disposizione ha eseguito. Le informazioni disponibili in tale sezione sono: Operazione -> step dell iter autorizzativo evaso dalla disposizione Codice utente -> Utente che ha autorizzato l avanzamento del bonifico nel processo. Data creazione - Ora Creazione -> riferimenti temporali circa la creazione della disposizione Stato -> stato in cui si trova la disposizione 24 di 41

2.2.3 Nuova Disposizione Bonifico Estero Descrizione: Tale pagina consente di creare ed inoltrare una nuova disposizione di bonifico. Provenienza: Dalla pagina Elenco Distinte/Disposizioni selezionare la voce Nuova disposizione presente nel frame superiore e scorrere le voci apparse sino al bottone Bonifico Singolo. Figura 8 - Nuova disposizione di bonifico estero 25 di 41

Descrizione dei campi: OPERAZIONI DISTINTA STAMPA Ordinante Codice SIA ordinante Banca Assuntrice Dati Ordinante Rapporto Denominazione Ordinante BIC Indirizzo Località Beneficiario Flag salva contatto Ragione Sociale Stato Indirizzo Città Codice Paese Codice SIA BIC Importi Importo Divisa Divisa conto addebito Divisa conto accredito Identificativo disposizione Grazie a tale menù, presente nel frame superiore della pagina, è possibile eseguire le seguenti operazioni: Copia Elimina Report errori Riapplica Diagnostico Tramite tale pulsante il bonifico singolo viene inserito all interno di una distinta. Pulsante di accesso alle funzioni di stampa in formato.pdf e.html Codice SIA dell ordinante. Codice ABI della Banca assuntrice, richiamabile fra quelli disponibili all interno della Rubrica tramite apposito bottone di link posto a lato del campo. Rapporto di addebito dell operazione. Dati anagrafici dell ordinante. Codice Internazionale Swift della Banca Ordinante Indirizzo di residenza dell ordinante Località di residenza dell ordinante Flaggando tale casella verrà salvato il contatto all interno della Rubrica Dati anagrafici del beneficiario, richiamabili dalla rubrica selezionando una delle voci nella tendina che appare sotto il campo durante la digitazione durante la digitazione, oppure utilizzando l icona posta a lato che apre in modalità multi-finestra la Rubrica. Stato di Residenza Indirizzo civico Città di residenza Codice Paese Codice SIA del Beneficiario della disposizione Codice Internazionale Swift della Banca del Beneficiario Importo della disposizione. Codice della divisa dell operazione Codice della Divisa del Conto di Addebito con relativa indicazione del cambio concordato Codice della Divisa del Conto di accredito con relativa indicazione del cambio concordato Codice univoco identificativo della disposizione 26 di 41

Tipo Transazione Flag Clean Payment Riferimenti e Istruzioni Indicare se si tratta di una Transazione Domestica -> l accredito è su Banca Italiana (o filiale italiana di Banca Estera), ovvero quando la transazione avviene tra Banche in Italia, ed almeno uno dei due conti attintenti l operazione è di pertinenza estera: Internazionale -> la Banca del beneficiario è una Banca Estera Flag clean payment Eventuali indicazioni da inserire nella disposizione per dettagliare il pagamento, che possono essere sotto forma di Testo libero Riferimenti strutturati, per i quali si indica con precisione il documento di rifeirimento CVS STORIA Indicare obbligatoriamente almeno una causale valutaria Tale campo mostra gli step del processo autorizzativo che la disposizione ha eseguito. Le informazioni disponibili in tale sezione sono: Operazione -> step dell iter autorizzativo evaso dalla disposizione Codice utente -> Utente che ha autorizzato l avanzamento del bonifico nel processo. Data creazione - Ora Creazione -> riferimenti temporali circa la creazione della disposizione Stato -> stato in cui si trova la disposizione 27 di 41

2.2.4 Nuova Disposizione Distinta Bonifici Esteri Descrizione: Tale pagina consente di creare ed inoltrare una nuova distinta di bonifici. Provenienza: Dalla pagina Elenco Distinte/Disposizioni selezionare la voce Nuova disposizione presente nel frame superiore e scorrere le voci apparse sino al bottone Distinta Bonifici. Dalla Pagina Nuova Disposizione - Bonifico Singolo selezionare la voce Distinta presente nel frame superiore. Figura 9 - Bonifico Estero Nuova distinta Descrizione dei campi: DISTINTA BONIFICI OPERAZIONI Grazie a tale campo, presente nel frame superiore, è possibile copiare o eliminare la distinta. Tale campo diviene visibile ed utilizzabile solamente previa salvataggio dei dati del mittente Grazie a tale pulsante è possibile: Aggiungere un nuovo bonifico alla distinta ( in questo caso viene richiamata la maschera d inserimento di un nuovo bonifico singolo) Eliminare un bonifico precedentemente inserito (in stato Bozza ); Copiare un bonifico o un intera distinta; Accedere alla maschera di reportistica degli errori Riapplicare il diagnostico per verificare la persistenza degli errori Tale campo diviene visibile ed utilizzabile solamente previa salvataggio dei dati del mittente STAMPA Accesso al menù di stampa (rif. capitolo 10) Mittente Codice SIA ordinante Codice SIA dell ordinante, richiamabile dalla rubrica tramite apposito bottone di servizio posto a lato del campo. 28 di 41

Banca Assuntrice Codice ABI della Banca assuntrice. Una volta selezionato il codice SIA dell azienda, è possibile richiamare l ABI della Banca assuntrice fra quelli disponibili all interno della Rubrica tramite apposito bottone di link posto a lato del campo. Stato Stato Nome Supporto Importo Divisa Numero Disposizioni Contatori Disposizioni in elaborazione Disposizioni eseguite Disposizioni non eseguite Disposizioni in errore STORIA Stato della distinta. Campo di libera composizione da parte dell azienda mittente; deve essere univoco nell ambito della data creazione e a parità di mittente e ricevente. Importo totale della distinta di bonifici Codice della divisa dell operazione. Numero di bonifici contenuti all interno della distinta Disposizioni in elaborazione: conclusa l elaborazione la disposizione passerà in uno fra gli stati di seguito descritti Disposizioni inserite correttamente nella distinta. Bonifici non inseriti nella distinta. Disposizioni errate, occorre verificare di avere inserito correttamente tutti i dati richiesti. Tale campo mostra gli step del processo autorizzativo che la disposizione ha eseguito. Le informazioni disponibili in tale sezione sono: Operazione -> step dell iter autorizzativo evaso dalla disposizione Codice utente -> Utente che ha autorizzato l avanzamento del bonifico nel processo. Data creazione - Ora Creazione -> riferimenti temporali circa la creazione della disposizione Stato -> stato in cui si trova la disposizione 29 di 41

2.3. > Stipendi 2.3.1 Elenco Distinte / Disposizioni Descrizione: Tale pagina consente di visualizzare la movimentazione relativa alle distinte di Stipendi presentate dall utenza o importate dalla stessa. Provenienza: Dall Home Page, selezionare la combo box, posizionarsi con il cursore sopra il menù Pagamenti e scorrere le voci apparse sino al bottone Stipendi. Dalla pagina New selezionare il riquadro Stipendi. Figura 10 Stipendi Elenco Movimenti con indicazione di errore Descrizione dei campi: ELENCO NUOVA DISPOSIZIONE Tale menù consente di filtrare le disposizioni effettuate/importate, con le seguenti possibilità di differenziazione: Elenco presentazioni Elenco esiti Importati Da autorizzare Da inviare Grazie a tale voce è possibile accedere alla pagina di inserimento di una nuova disposizione, a scelta fra: Distinta Stipendi Importazione Flusso CBI 30 di 41

OPERAZIONI RICERCA PERSONALIZZA STAMPA Periodo Riferimento Data Creazione Ora Creazione Codice SIA Ordinante Numero Disposizioni Importo Divisa Tale menù, presente nel frame superiore della pagina, permette di eseguire le seguenti operazioni: Apri -> consente di aprire una disposizione ed accedere al relativo dettaglio, in qualunque stato essa si trovi Copia -> permette di copiare una disposizione in stato Bozza Elimina -> consente di eliminare una disposizione in stato Bozza Unisci distinte -> consente di accorpare le distinte in stato Bozza all interno di un'unica distinta Separa dalla distinta-> consente di separare le singole disposizioni dalla distinta di appartenenza Modifica Flusso CBI Importato -> consente di rendere modificabile il flusso CBI importato Esporta Flussi CBI Ricevuti -> consente di esportare in locale flussi di esiti/quietanze o movimentazioni Qualora la disposizione inserita non presenti errori, appaiono a video i pulsanti utili a far avanzare la stessa all interno del processo autorizzativo, in relazione al ruolo che l utente ricopre in tale iter: - Autorizza -> permette di autorizzare la disposizione - Autorizza e invia -> la disposizione viene autorizzata ed inviata - Invia-> la disposizione precedentemente autorizzata viene inviata - Rigetta -> regredisce la disposizione dallo stato autorizzato a bozza Accesso alla maschera di ricerca avanzata Accesso al menù di personalizzazione che consente di salvare gli spostamenti eseguiti alle colonne Pulsante di accesso al menù di stampa Tramite questi due campi è possibile impostare il range temporale desiderato per l inquiry. Un utile calendario è richiamabile tramite i bottoni di servizio posti a lato dei campi. Data di creazione/importazione della disposizione Orario di creazione della disposizione Codice SIA dell Azienda ordinante Numero di bonifici contenuti all interno della disposizione. Importo totale della disposizione/distinta Codice della divisa dell operazione 31 di 41

2.3.2 Dettaglio disposizione Descrizione: Tale pagina consente di visualizzare il dettaglio delle singole distinte di stipendi. Provenienza: Dalla pagina Elenco Disposizioni spuntare la casella in corrispondenza della disposizione desiderata, selezionare il pulsante Operazioni posto nel frame superiore e scegliere la voce Apri. Dalla pagina Elenco Disposizioni utilizzare la funzione di drill-down richiamabile tramite doppio clic su ognuno degli otto campi riferiti alla distinta 7. Figura 11 Stipendi: Dettaglio Singola distinta Descrizione dei campi: DISTINTA BONIFICI Grazie a tale campo, presente nel frame superiore, è possibile copiare o eliminare la distinta. Tale campo diviene visibile ed utilizzabile solamente previa salvataggio dei dati del mittente 7 I dati contenuti nel dettaglio sono modificabili solamente quando lo stesso si trova ancora nello stato Bozza. 33 di 41

OPERAZIONI Grazie a tale pulsante è possibile: Aggiungere un nuovo bonifico alla distinta ( in questo caso viene richiamata la maschera d inserimento di un nuovo bonifico singolo) Eliminare un bonifico precedentemente inserito (in stato Bozza ); Copiare un bonifico o un intera distinta; Accedere alla maschera di reportistica degli errori Riapplicare il diagnostico per verificare la persistenza degli errori Tale campo diviene visibile ed utilizzabile solamente previa salvataggio dei dati del mittente STAMPA Accesso al menù di stampa (rif. capitolo 10) Mittente Codice SIA ordinante Denominazione Ordinante Banca Assuntrice Rapporto Causale Codice Fiscale Stato Stato Nome Supporto Importo Divisa Numero Disposizioni Contatori Disposizioni elaborazione Disposizioni eseguite Disposizioni eseguite Disposizioni in errore in non Codice SIA dell ordinante, richiamabile dalla rubrica tramite apposito bottone di servizio posto a lato del campo. Dati identificativi dell ordinante. Codice ABI della Banca assuntrice. Una volta selezionato il codice SIA dell azienda, è possibile richiamare l ABI della Banca assuntrice fra quelli disponibili all interno della Rubrica tramite apposito bottone di link posto a lato del campo. Rapporto di addebito dell operazione. Indicato l ABI, il prodotto Core Banking richiama tutti i rapporti agganciati all azienda presenti in tale Istituto; l utente può selezionare il rapporto desiderato fra quelli disponibili tramite apposita icona di servizio posta a lato del campo. Causale della distinta di stipendi a scelta fra: Emolumenti Generici Emolumenti Pensione Emolumenti Stipendi Codice fiscale/partita IVA dell ordinante. Stato della distinta. Campo di libera composizione da parte dell azienda mittente; deve essere univoco nell ambito della data creazione e a parità di mittente e ricevente. Importo totale della distinta di bonifici Codice della divisa dell operazione. Numero di bonifici contenuti all interno della distinta Disposizioni in elaborazione: conclusa l elaborazione la disposizione passerà in uno fra gli stati di seguito descritti Disposizioni inserite correttamente nella distinta. Bonifici non inseriti nella distinta. Disposizioni errate, occorre verificare di avere inserito correttamente tutti i dati richiesti. 34 di 41

STORIA Tale campo mostra gli step del processo autorizzativo che la disposizione ha eseguito. Le informazioni disponibili in tale sezione sono: Operazione -> step dell iter autorizzativo evaso dalla disposizione Codice utente -> Utente che ha autorizzato l avanzamento del bonifico nel processo. Data creazione - Ora Creazione -> riferimenti temporali circa la creazione della disposizione Stato -> stato in cui si trova la disposizione 35 di 41

2.3.3 Nuova Disposizione Distinta Stipendi Descrizione: Tale pagina consente di creare ed inoltrare una nuova distinta di Stipendi. Provenienza: Dalla pagina Elenco Disposizioni selezionare la voce Nuova disposizione presente nel frame superiore e scorrere le voci apparse sino al bottone Distinta Stipendi. Figura 12 - Stipendi Nuova distinta Descrizione dei campi: DISTINTA BONIFICI Grazie a tale campo, presente nel frame superiore, è possibile copiare o eliminare la distinta. Tale campo diviene visibile ed utilizzabile solamente previa salvataggio dei dati del mittente 36 di 41

OPERAZIONI Grazie a tale pulsante è possibile: Aggiungere un nuovo bonifico alla distinta ( in questo caso viene richiamata la maschera d inserimento di un nuovo bonifico singolo) Eliminare un bonifico precedentemente inserito (in stato Bozza ); Copiare un bonifico o un intera distinta; Accedere alla maschera di reportistica degli errori Riapplicare il diagnostico per verificare la persistenza degli errori Tale campo diviene visibile ed utilizzabile solamente previa salvataggio dei dati del mittente STAMPA Accesso al menù di stampa (rif. capitolo 10) Mittente Codice SIA ordinante Denominazione Ordinante Banca Assuntrice Rapporto Causale Codice Fiscale Stato Stato Nome Supporto Importo Divisa Numero Disposizioni Contatori Disposizioni elaborazione Disposizioni eseguite Disposizioni eseguite Disposizioni in errore in non Codice SIA dell ordinante, richiamabile dalla rubrica tramite apposito bottone di servizio posto a lato del campo. Dati identificativi dell ordinante. Codice ABI della Banca assuntrice. Una volta selezionato il codice SIA dell azienda, è possibile richiamare l ABI della Banca assuntrice fra quelli disponibili all interno della Rubrica tramite apposito bottone di link posto a lato del campo. Rapporto di addebito dell operazione. Indicato l ABI, il prodotto Core Banking richiama tutti i rapporti agganciati all azienda presenti in tale Istituto; l utente può selezionare il rapporto desiderato fra quelli disponibili tramite apposita icona di servizio posta a lato del campo. Causale della distinta di stipendi a scelta fra: Emolumenti Generici Emolumenti Pensione Emolumenti Stipendi Codice fiscale/partita IVA dell ordinante. Stato della distinta. Campo di libera composizione da parte dell azienda mittente; deve essere univoco nell ambito della data creazione e a parità di mittente e ricevente. Importo totale della distinta di bonifici Codice della divisa dell operazione. Numero di bonifici contenuti all interno della distinta Disposizioni in elaborazione: conclusa l elaborazione la disposizione passerà in uno fra gli stati di seguito descritti Disposizioni inserite correttamente nella distinta. Bonifici non inseriti nella distinta. Disposizioni errate, occorre verificare di avere inserito correttamente tutti i dati richiesti. 37 di 41

STORIA Tale campo mostra gli step del processo autorizzativo che la disposizione ha eseguito. Le informazioni disponibili in tale sezione sono: Operazione -> step dell iter autorizzativo evaso dalla disposizione Codice utente -> Utente che ha autorizzato l avanzamento del bonifico nel processo. Data creazione - Ora Creazione -> riferimenti temporali circa la creazione della disposizione Stato -> stato in cui si trova la disposizione 38 di 41

2.4. > Bonifici (tutti) 2.4.1 Elenco Distinte / Disposizioni Descrizione: Tale pagina accorpa in un'unica sezione i Bonifici Italia (di qualunque causale), le Distinte di Stipendi, ed i Bonifici Esteri permettendo agli utenti di visualizzare in un unico punto la movimentazione relativa alle disposizioni di bonifico presentate/importate. Provenienza: Dall Home Page, selezionare la combo box, posizionarsi con il cursore sopra il menù Pagamenti e scorrere le voci apparse sino al bottone Bonifici (tutti). Dalla pagina New selezionare il riquadro Bonifici (tutti) Descrizione dei campi: ELENCO NUOVA DISPOSIZIONE Tale menù consente di filtrare le disposizioni effettuate/importate, con le seguenti possibilità di differenziazione: Elenco presentazioni Elenco esiti Importati Da autorizzare Da inviare Grazie a tale voce è possibile accedere alla pagina di inserimento di una nuova disposizione, a scelta fra: Distinta / Bonifico singolo Italia (con qualunque causale) Distinta / Bonifico singolo Estero Distinta di Stipendi Importazione Flusso CBI 39 di 41

OPERAZIONI RICERCA PERSONALIZZA Tale menù, presente nel frame superiore della pagina, permette di eseguire le seguenti operazioni: Apri -> consente di aprire una disposizione ed accedere al relativo dettaglio, in qualunque stato essa si trovi Copia -> permette di copiare una disposizione in stato Bozza Elimina -> consente di eliminare una disposizione in stato Bozza Unisci distinte -> consente di accorpare le distinte in stato Bozza all interno di un'unica distinta Separa dalla distinta-> consente di separare le singole disposizioni dalla distinta di appartenenza Modifica Flusso CBI Importato -> consente di rendere modificabile il flusso CBI importato Esporta Flussi CBI Ricevuti -> consente di esportare in locale flussi di esiti/quietanze o movimentazioni Qualora la disposizione inserita non presenti errori, appaiono a video i pulsanti utili a far avanzare la stessa all interno del processo autorizzativo, in relazione al ruolo che l utente ricopre in tale iter: - Autorizza -> permette di autorizzare la disposizione - Autorizza e invia -> la disposizione viene autorizzata ed inviata - Invia-> la disposizione precedentemente autorizzata viene inviata - Rigetta -> regredisce la disposizione dallo stato autorizzato a bozza Accesso alla maschera di ricerca avanzata Accesso al menù di personalizzazione che consente di salvare gli spostamenti eseguiti alle colonne STAMPA Pulsante di accesso al menù di stampa (rif.capitolo 11) Periodo Riferimento Data Creazione Ora Creazione Codice SIA Ordinante Numero Disposizioni Importo Divisa Tramite questi due campi è possibile impostare il range temporale desiderato per l inquiry. Un utile calendario è richiamabile tramite i bottoni di servizio posti a lato dei campi. Data di creazione/importazione della disposizione Orario di creazione della disposizione Codice SIA dell Azienda ordinante Numero di bonifici contenuti all interno della disposizione. Importo totale della disposizione/distinta Codice della divisa dell operazione 40 di 41