Applicativo PAGHE PROJECT Paghe per Aziende, Banche ed Assicurazioni, Enti Pubblici Versione 03.11.00 del 6 Settembre 2013 Elenco contenuti 1 - Nuova modalità di aggiornamento...2 2 - Disposizioni di pagamento - Nuovo file CBI SEPA...2 Versione 03.11.00 Data rilascio 06/09/2013 Pag. 1 / 6
1 - Nuova modalità di aggiornamento Già dalla versione 03.03.00, è possibile utilizzare la modalità di aggiornamento descritta nel sommario dei cambiamenti della versione 03.01.00 e nelle "Note di rilascio" legate al presente aggiornamento. A tal fine, si avverte che, gli utenti interessati, oltre ad aver già provveduto ad effettuare le operazioni di configurazione iniziale, devono essere allineati almeno alla versione 05.00.02 del Portale HR. Si informa che, con l'esecuzione dell'aggiornamento dell'applicativo in tale nuova modalità, nell'archivio documentale DMS (Workspace/Archivio/Documenti) viene creata automaticamente una nuova cartella con nome Update application file. Questa nuova cartella potrà essere visualizzata solo dagli utenti appartenenti al gruppo di sicurezza HRPortalUpdate. La cartella è utilizzata dal sistema per le operazioni automatiche legate alla nuova modalità di aggiornamento. Nel caso in cui l'utente non fosse ancora pronto per eseguire l'aggiornamento nella nuova modalità, può sempre eseguire lo scompattamento del file zip e successive operazioni, come da istruzioni di caricamento precedenti. 2 - Disposizioni di pagamento - Nuovo file CBI SEPA Le banche italiane sono impegnate da ormai diversi anni per la realizzazione dell'area Unica dei Pagamenti in Euro (SEPA - Single Euro Payments Area) e la migrazione agli Schemi paneuropei di bonifico e di addebito diretto (SEPA Credit Transfer /SCT e SEPA Direct Debit /SDD). Il Piano Nazionale di Migrazione alla SEPA prevede di migrare gli attuali strumenti di pagamento per bonifico bancario, ai nuovi standard europei. L'obbligo di adeguamento per le banche ai nuovi strumenti è previsto a partire dal 1 febbraio 2014, mentre per tutte le aziende, nella tratta cliente - banca, l'obbligo scatterà a partire dal 1 febbraio 2016; le aziende potranno quindi continuare ad utilizzare i tracciati standard CBI, adeguatamente aggiornati (CBI-BON-001_6_13), fino a tale ultima data. Successivamente sarà a discrezione delle banche farsi carico a livello competitivo della conversione dai vecchi strumenti verso i nuovi standard. Pertanto con questo aggiornamento è stata introdotta la possibilità di gestire le nuove Disposizioni di pagamento XML (SEPA compliant) che si compongono di Bonifico XML SEPA e Disposizioni di pagamento Italia (assegni). Si tratta della produzione di un nuovo file, in formato XML ed il cui tracciato è stato adeguato alle esigenze nazionali da CBI, per la generazione di pagamenti che fino ad oggi implicava l'invio di un file alle banche con tracciato standard CBI. Le elaborazioni riguardano perciò l'accredito dei netti, il pagamento delle rate di prestito, il pagamento delle trattenute sindacali, il pagamento dei contributi per i fondi di previdenza complementare, gli Versione 03.11.00 Data rilascio 06/09/2013 Pag. 2 / 6
accrediti generici da voci, le trattenute sul netto e l'accredito degli acconti. A differenza del tracciato standard CBI, ogni file CBI SEPA contiene una sola distinta, la quale a sua volta è costituita da una o più disposizioni di pagamento. Ogni distinta risulta omogenea per: Mittente/Azienda tipologia distinta (bonifico area SEPA o disposizione di pagamento Italia); coordinate bancarie di addebito data richiesta esecuzione Al fine di permettere la generazione di un file CBI SEPA sono state effettuate le seguenti modifiche applicative. 2.1 Gruppo di addebito (Da: Dati comuni - Tabelle - Pagamento competenze) Sono stati aggiunti due nuovi flag è cioè Bonifico SEPA e Disposizioni di pagamento Italia (assegni) entrambi preimpostati a NO oltre ad un nuovo dato richiesto dal tracciato SEPA Codice CUC (Codice Univoco CBI). Il flag Bonifico SEPA impostato a Sì permette di ottenere un file con il tracciato CBI SEPA solo per la tipologia di pagamento bonifico. Se viene mantenuto il valore No per questo flag, tutte le elaborazioni interessate alla modifica si comporteranno esattamente come prima del caricamento di questo aggiornamento. Il flag Disposizioni di pagamento Italia (assegni) impostato a Sì permette di ottenere un file con il tracciato CBI SEPA solo per la tipologia di pagamento assegni. Se viene mantenuto il valore No per questo flag, tutte le elaborazioni interessate alla modifica si comporteranno esattamente come prima del caricamento di questo aggiornamento. E' stata lasciata la possibilità di suddividere le attivazioni tra bonifici e assegni in quanto, per un periodo transitorio, si potrà continuare ad effettuare pagamenti di assegni tramite il tracciato standard CBI. Il campo Cod CUC, la cui compilazione è a cura dell'utente, serve per identificare i mittenti censiti dal CBI; mittente inteso come azienda che ordina alla propria banca di effettuare i pagamenti. 2.2 Banca estera (Da: Dati comuni - Tabelle - Banche) Per indicare se la banca estera destinataria di un pagamento, appartenga al circuito SEPA o meno, è stato aggiunto il nuovo flag Bonifico SEPA. Il flag è preimpostato a No. Per le banche che aderiscono verrà quindi creato un file CBI SEPA mentre per le banche non aderenti (ad esempio una banca sita negli Stati Uniti d'america), verrà creato ancora il file standard CBI estero. Versione 03.11.00 Data rilascio 06/09/2013 Pag. 3 / 6
2.3 Supporto magnetico per le banche In base all'attivazione del nuovo tracciato relativamente alla banca debitrice (gruppo di addebito) e, nel caso di coordinate su banche estere, dell'appartenenza della banca estera al'area SEPA, la funzione in oggetto effettua automaticamente la corretta generazione di uno o più file separando i pagamenti nelle diverse forme (standard CBI, standard CBI estero, CBI SEPA). Vengono forniti di seguito alcuni esempi molto semplici, in ambito di accrediti dello stipendio, per la generazione differenziata in base alla compilazione tabellare sopra descritta. Lo stesso comportamento interessa comunque anche le funzioni successivamente elencate: Esempio nr. 1 Gruppo di addebito 000001 Banca: X Bonifico SEPA: NO Disposizioni di pagamento Italia (assegni): NO Dipendente 0000001 Gruppo di addebito: 000001 Tipologia di pagamento: bonifico nazionale sulla banca A Dipendente 0000002 Gruppo di addebito: 000001 Tipologia di pagamento: assegno circolare sulla banca B Dipendente 0000003 Gruppo di addebito: 000001 Tipologia di pagamento: bonifico sulla banca estera C (Bonifico SEPA: NO) La banca debitrice X non ha ancora aderito al circuito SEPA e per il pagamento degli accrediti dei netti dei dipendenti ammette esclusivamente il tracciato standard CBI. La funzione genera 2 file distinti: un file tracciato standard CBI contenente bonifici nazionali e assegni per i netti del dipendente 0000001 e del dipendente 0000002 un file tracciato standard CBI estero contenente il bonifico per il netto del dipendente 0000003 In questo caso il programma, in base alle informazioni della tabella Gruppo di addebito e Banca estera, si comporta come ha sempre fatto prima del caricamento del presente aggiornamento. Esempio nr. 2 Gruppo di addebito 000002 Banca: Y Bonifico SEPA SI' Disposizioni di pagamento Italia (assegni) SI' Versione 03.11.00 Data rilascio 06/09/2013 Pag. 4 / 6
Dipendente 0000004 Tipologia di pagamento: bonifico nazionale sulla banca A Dipendente 0000005 Tipologia di pagamento: assegno circolare sulla banca B Dipendente 0000006 Tipologia di pagamento: bonifico sulla banca estera C (Bonifico SEPA: SI') Dipendente 0000007 Tipologia di pagamento: bonifico sulla banca estera D (Bonifico SEPA: NO) La banca debitrice Y ha aderito al circuito SEPA e per gli accrediti dei netti dei dipendenti prevede il nuovo tracciato CBI SEPA. La funzione genera 3 file distinti: un file CBI SEPA contenente bonifici per i netti del dipendente 0000002 e del dipendente 0000006 un file CBI SEPA contenente l'assegno circolare per il netto del dipendente 0000005 un file tracciato standard CBI estero contenente il bonifico per il netto del dipendente 0000007 Esempio nr. 3 Gruppo di addebito 000003 Banca: Z Bonifico SEPA SI' Disposizioni di pagamento Italia (assegni) NO Dipendente 0000008 Gruppo di addebito: 000003 Tipologia di pagamento: bonifico nazionale sulla banca A Dipendente 0000009 Gruppo di addebito: 000003 Tipologia di pagamento: assegno circolare sulla banca B La banca debitrice Z del gruppo di addebito 000003 ha aderito al circuito SEPA e per gli accrediti dei netti dei dipendenti ammette il nuovo tracciato CBI SEPA solo per i bonifici bancari. Per i pagamenti con assegni richiede ancora il tracciato standard CBI. La funzione genera 2 file distinti: un file CBI SEPA contenente il bonifico nazionale per il netto del dipendente 0000008 Versione 03.11.00 Data rilascio 06/09/2013 Pag. 5 / 6
un file tracciato standard CBI contenente l'assegno per il netto del dipendente 0000009 Di seguito si riporta in modo schematico per ogni elaborazione di "Supporto magnetico per le banche", cosa è possibile ottenere: (Da: Elaborazioni paghe - Gestione acconti) Tutte le tipologie di pagamento. (Da: Elaborazioni paghe - Accredito netti) Tutte le tipologie di pagamento (Da: Elaborazioni post-paghe -Trattenute sindacali) File standard CBI e CBI SEPA. (Da: Elaborazioni post-paghe - Prestiti) File standard CBI e CBI SEPA. (Da: Elaborazioni post-paghe - Trattenute sul netto) (Da: Elaborazioni post-paghe - Accrediti generici) (Da: Elaborazioni post-paghe - Fondi previdenza complementare) File standard CBI e CBI SEPA. Tipologia di pagamento interessata: SOLO BONIFICO Se il file CBI SEPA generato contiene bonifici il nome del file viene così composto: SE_Nome file per salvataggio tracciato record (da tabella Gruppo di addebito).xml Se il file CBI SEPA generato contiene Disposizioni di pagamento Italia (assegni), il nome del file viene così composto: SEAS_Nome file per salvataggio tracciato record (da tabella Gruppo di addebito).xml Cordiali saluti ZUCCHETTI Divisione Paghe Versione 03.11.00 Data rilascio 06/09/2013 Pag. 6 / 6