Regione Basilicata - Scheda descrittiva della qualificazione

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1 Regione Basilicata - Scheda descrittiva della qualificazione Denominazione Qualificazione Livello EQF Qualificazione Settore Economico-Professionale (SEP) Codice ADA Denominazione ADA Sottocodice gruppo di correlazione Denominazione gruppo di correlazione Relazione al profilo professionale regionale di riferimento Esperto in consulenza bancaria 6 Servizi finanziari e assicurativi Tecnico della consulenza bancaria Descrizione profilo professionale Si occupa di informare e consigliare i clienti, con professionalità e cortesia, per ciò che attiene la scelta dei prodotti/servizi bancari e di istruire le pratiche per la sottoscrizione degli stessi. Analizza la situazione patrimoniale, reddituale e i fabbisogni impliciti ed espliciti dei clienti per offrire loro soluzioni (prodotti e servizi transazionali, finanziari, assicurativi etc.) adeguate alle loro esigenze di vita e di business e compatibili con le loro possibilità. È inquadrato come lavoratore dipendente in società bancarie. Processo/i di lavoro Referenziazione ATECO 2007 Erogazione servizi bancari Fondi comuni di investimento monetario Istituti di moneta elettronica (Imel) Cassa Depositi e Prestiti Attività delle società di partecipazione (holding) Fondi comuni di investimento (aperti e chiusi, immobiliari, di mercato mobiliare Sicav (Società di investimento a capitale variabile) Leasing finanziario Attività dei consorzi di garanzia collettiva fidi Altre attività creditizie nca Attività di intermediazione mobiliare Attività di factoring Attività di merchant bank Attività delle società veicolo Attività di intermediazione in cambi Altre intermediazioni finanziarie nca Assicurazioni sulla vita Attività dei fondi pensione aperti Attività di gestione ed elaborazione di pagamenti tramite carta di credito Promotori finanziari Agenti, mediatori e procacciatori in prodotti finanziari Attività di Bancoposta Servizi di trasferimento di denaro (money transfer) Produttori, procacciatori ed altri intermediari delle assicurazioni Altre attività ausiliarie delle assicurazioni e dei fondi pensione Codice univoco ISTAT CP Tecnici del lavoro bancario Unità Formative (UF) / Key Competence: SM_ORDINE SM_TIPO (UF/KC) SM_EQF SM_UC/KC_CORRELATA SM_UC_RISULTATO_ATTESO SM_ABILITÀ SM_CONOSCENZE SM_DURATA_MIN SM_VINCOLI SM_FAD_%MAX 1 UF 3 17_CTR - Cura degli aspetti relativi alla sicurezza sul lavoro prescrizioni in materia di sicurezza costantemente rispettate; salute e sicurezza dei lavoratori tutelate applicare le misure di tutela e di prevenzione applicare tecniche di primo soccorso individuare gli aspetti cogenti relativi alla salute e sicurezza riconoscere e valutare le diverse tipologie di rischio riconoscere i principali rischi legati all uso di attrezzature usare e manutenere correttamente i principali dispositivi di criteri e metodi per la valutazione dei rischi legislazione sulla salute e sicurezza sui luoghi di lavoro e importanza dell applicazione delle norme di sicurezza metodi di sorveglianza misure generali di tutela organi di vigilanza, controllo, assistenza principali rischi e misure preventive/protettive in ambito lavorativo principali rischi legati all'uso di attrezzature principali soggetti coinvolti nella gestione della sicurezza, relativi obblighi e responsabilità procedure di emergenza e primo soccorso uso e manutenzione dei principali dispositivi di 20 La % di fad dovrà riferirsi esclusivamente alle tematiche riconducibili alla formazione generale di cui alla vigente normativa di salute e sicurezza

2 2 UF 4 08_FIN - Istruzione e gestione delle pratiche bancarie operazioni di istruzione e gestione delle pratiche bancarie espletate in modo adeguato applicare le procedure di monitoraggio nel tempo delle operazioni disposte applicare le procedure per la predisposizione di pratiche e documenti di lavoro applicare le procedure per la stipula di contratti applicare le procedure tecnico-amministrative per l'erogazione del prodotto/servizio bancario elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy procedure di registrazione ed archiviazione di documenti 50 30% 3 UF 6 04_FIN - Proposta di soluzioni creditizie soluzioni creditizie individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato creditizio applicate in modo corretto applicare tecniche di analisi del mercato creditizio applicare tecniche di analisi del merito creditizio del cliente legati alla soluzione creditizia individuata individuare e promuovere la soluzione creditizia (fido, finanziamento) più idonea a soddisfare le esigenze della clientela caratteristiche dei prodotti creditizi gestione creditizia alla gestione creditizia creditizia 45 4 UF 6 05_FIN - Proposta di prodotti assicurativi soluzioni assicurative individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato assicurativo applicate in modo corretto applicare tecniche di analisi del mercato assicurativo applicare tecniche di analisi della situazione assicurativa del cliente legati al prodotto assicurativo individuato individuare e promuovere il prodotto assicurativo più idoneo a soddisfare le esigenze della clientela caratteristiche dei prodotti assicurativi gestione assicurativa alla gestione assicurativa assicurativa 45

3 5 UF 6 06_FIN - Proposta di soluzioni di previdenza complementare soluzioni di previdenza complementare individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato della di previdenza complementare applicate in modo corretto applicare tecniche di analisi del mercato previdenziale applicare tecniche di analisi della situazione previdenziale del cliente legati alla soluzione previdenziale individuata individuare e promuovere la soluzione previdenziale più idonea a soddisfare le esigenze della clientela caratteristiche dei prodotti di previdenza complementare gestione previdenziale alla gestione previdenziale previdenziale 45 6 UF 6 07_FIN - Proposta di soluzione di gestione patrimoniale soluzioni di gestione patrimoniale individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato della gestione patrimoniale applicate in modo corretto applicare tecniche di analisi del mercato finanziario applicare tecniche di analisi della situazione patrimoniale del cliente legati alla soluzione di gestione patrimoniale individuata individuare e promuovere la soluzione di gestione patrimoniale (titoli, fondi comuni) più idonea a soddisfare le esigenze della clientela caratteristiche dei prodotti di gestione patrimoniale gestione patrimoniale alla gestione patrimoniale patrimoniale 45 0 KC Comunicazione nelle lingue straniere 20 0 KC Spirito di iniziativa e imprenditorialità 20 Durata minima complessiva del percorso (ore) Durata minima di aula e laboratorio (ore) Durata minima delle attività di aula e laboratorio rivolte alle KC (ore) Durata minima stage in impresa (ore) Percentuale massima di FaD sulla durata minima di aula e laboratorio Canale di offerta formativa Requisiti minimi di ingresso dei partecipanti a) Possesso di titoli di studio / qualifiche professionali attestanti il raggiungimento di un livello di apprendimento pari almeno ad EQF 5 acquisiti nell'ambito degli ordinamenti di istruzione o nella formazione professionale coerenti con il settore di riferimento, fatto salvo quanto disposto alla voce "Gestione dei crediti formativi". b) Per quanto riguarda coloro che hanno conseguito un titolo di studio all estero occorre presentare una dichiarazione di valore o un documento equipollente/corrispondente che attesti il livello di scolarizzazione. c) Per coloro i quali hanno conseguito titoli di studio negli Stati membri dell Unione Europea, dello Spazio economico europeo e nella Confederazione Svizzera, al fine di semplificare il loro accesso alla formazione professionale all interno dell Unione europea, agevolando la libera circolazione delle persone, può essere richiesta la sola traduzione asseverata, da cui si evinca chiaramente il livello del titolo di studio. In caso contrario, il soggetto erogatore è tenuto a formulare apposita richiesta all Ufficio regionale competente. d) Per tutti i cittadini stranieri è, inoltre, indispensabile la conoscenza della lingua italiana, orale e scritta, al fine di partecipare attivamente al percorso formativo. Tale conoscenza deve essere verificata attraverso un test di ingresso. In alternativa, l obbligo si può considerare assolto in caso di presentazione, da parte del cittadino, di certificazione riconosciuta a livello nazionale e internazionale. Sia per il test, sia per la certificazione, il livello minimo di uscita deve essere il B2, secondo gli standard definiti nel Common European Framework of Reference for Languages - CEFR ( Quadro Comune Europeo di Riferimento per le Lingue - QCER ) del Consiglio d Europa. Tutta la documentazione va conservata agli atti da parte del soggetto erogatore. Tutti i requisiti devono essere posseduti e documentati dal corsista al soggetto erogatore entro l inizio delle attività. Non è ammessa alcuna deroga. Requisiti minimi didattici comuni a tutte le UF/segmenti Prevedere attività di formazione d'aula specifica e formazione tecnica mediante laboratori pratici.

4 Requisiti minimi di risorse professionali e strumentali Prevedere un corpo docente qualificato, composto per il 100% da esperti provenienti dal mondo del lavoro, in possesso di una specifica e documentata esperienza professionale e/o di docenza e/o di conduzione/gestione di progetti nel settore di riferimento, almeno triennale; prevedere la presenza di aule e laboratori adeguatamente attrezzati Requisiti minimi di valutazione e di attestazione degli apprendimenti 1. Prevedere verifiche periodiche di apprendimento a conclusione di ogni UF e prove di valutazione finale mediante prova pratica in situazione (reale o simulata). 2. Condizione minima di ammissione all esame finale è la frequenza di almeno l 80% delle ore complessive del percorso formativo. 3. La valutazione finale ha lo scopo di verificare l apprendimento delle conoscenze e l acquisizione delle competenze previste dal corso. Esame pubblico in conformità alle disposizioni regionali vigenti. 4. Certificazione rilasciata: al termine del percorso viene rilasciato un Attestato di qualifica professionale per "Esperto in consulenza bancaria. Gestione dei crediti formativi Indicazioni non cogenti di progettazione

5 Regione Basilicata - Scheda descrittiva della qualificazione Denominazione Qualificazione Livello EQF Qualificazione Settore Economico-Professionale (SEP) Codice ADA Denominazione ADA Sottocodice gruppo di correlazione Denominazione gruppo di correlazione Relazione al profilo professionale regionale di riferimento Descrizione profilo professionale Tecnico di sportello bancario 4 Servizi finanziari e assicurativi Addetto allo sportello bancario L'addetto allo sportello bancario assiste i clienti ed effettua tutte le operazioni bancarie di pertinenza dell'area operativa di sportello di filiale ( principalmente: versamenti, prelievi, bonifici, controllo e apertura conti correnti, gestione delle carte di pagamento, cambio valute) assicurando un adeguato livello di qualità del servizio, in termini di rapidità, disponibilità, affidabilità, precisione e cortesia. Svolge, inoltre, un importante lavoro di retro-sportello essenzialmente consistente nell'aggiornamento di data base e in controlli materiali e contabili. Collabora attivamente con gli altri lavoratori di una filiale. È inquadrato come lavoratore dipendente in società bancarie. Processo/i di lavoro Referenziazione ATECO 2007 Codice univoco ISTAT CP2011 Unità Formative (UF) / Key Competence: EROGAZIONE SERVIZI BANCARI ISTITUTI DI MONETA ELETTRONICA (IMEL) CASSA DEPOSITI E PRESTITI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO (APERTI E CHIUSI, IMMOBILIARI, DI MERCATO MOBILIARE SICAV (SOCIETÀ DI INVESTIMENTO A CAPITALE VARIABILE) LEASING FINANZIARIO ATTIVITÀ DEI CONSORZI DI GARANZIA COLLETTIVA FIDI ALTRE ATTIVITÀ CREDITIZIE NCA ATTIVITÀ DI INTERMEDIAZIONE MOBILIARE ATTIVITÀ DI FACTORING ATTIVITÀ DI MERCHANT BANK Tecnici del lavoro bancario ATTIVITÀ DI INTERMEDIAZIONE IN CAMBI ALTRE INTERMEDIAZIONI FINANZIARIE NCA ASSICURAZIONI SULLA VITA ATTIVITÀ DI NEGOZIAZIONE DI CONTRATTI RELATIVI A TITOLI E MERCI ATTIVITÀ DI GESTIONE ED ELABORAZIONE DI PAGAMENTI TRAMITE CARTA DI CREDITO AGENTI, MEDIATORI E PROCACCIATORI IN PRODOTTI FINANZIARI ATTIVITÀ DI BANCOPOSTA SERVIZI DI TRASFERIMENTO DI DENARO (MONEY TRANSFER) ALTRE ATTIVITÀ AUSILIARIE DELLE ASSICURAZIONI E DEI FONDI PENSIONE SM_ORDINE SM_TIPO (UF/KC) SM_EQF SM_UC/KC_CORRELATA SM_UC_RISULTATO_ATTESO SM_ABILITÀ SM_CONOSCENZE SM_DURATA_MIN SM_VINCOLI SM_FAD_%MAX 1 UF 3 17_CTR - Cura degli aspetti relativi alla sicurezza sul lavoro prescrizioni in materia di sicurezza costantemente rispettate; salute e sicurezza dei lavoratori tutelate applicare le misure di tutela e di prevenzione applicare tecniche di primo soccorso individuare gli aspetti cogenti relativi alla salute e sicurezza riconoscere e valutare le diverse tipologie di rischio riconoscere i principali rischi legati all uso di attrezzature usare e manutenere correttamente i principali dispositivi di criteri e metodi per la valutazione dei rischi legislazione sulla salute e sicurezza sui luoghi di lavoro e importanza dell applicazione delle norme di sicurezza metodi di sorveglianza misure generali di tutela organi di vigilanza, controllo, assistenza principali rischi e misure preventive/protettive in ambito lavorativo principali rischi legati all'uso di attrezzature principali soggetti coinvolti nella gestione della sicurezza, relativi obblighi e responsabilità procedure di emergenza e primo soccorso uso e manutenzione dei principali dispositivi di 20 La % di fad dovrà riferirsi esclusivamente alle tematiche riconducibili alla formazione generale di cui alla vigente normativa di salute e sicurezza 2 UF 3 01_FIN - Accoglienza ed assistenza alla clientela in istituti bancari attività di accoglienza ed assistenza alla clientela espletate in modo adeguato adottare modalità di informazione ed indirizzo della clientela ai diversi servizi applicare procedure di accoglimento di reclami ed assistenza nella loro formalizzazione applicare tecniche di accoglienza al cliente applicare tecniche di comunicazione efficace applicare tecniche di promozione di prodotti bancari identificare il fabbisogno di servizi ed informazioni da parte della clientela caratteristiche e modalità dei servizi bancari: conoscenze di base cenni di economia bancaria procedure di gestione dei reclami tecniche di comunicazione efficace 70 30%

6 3 UF 4 02_FIN - Gestione delle operazioni di apertura/chiusura sportello bancario operazioni di apertura/chiusura dello sportello bancario espletate in modo adeguato applicare le procedure di apertura/chiusura della cassa applicare le procedure per il controllo della cassa e la verifica dei fondi necessari applicare le procedure per la verifica del corretto funzionamento del terminale e degli applicativi informatici da impiegare applicare tecniche di reportistica caratteristiche e modalità dei servizi bancari: conoscenze specialistiche elementi di informatica procedure di calcolo tecnica bancaria: conoscenze di base 70 4 UF 4 03_FIN - Esecuzione delle operazioni di sportello bancario operazioni di sportello bancario espletate in modo adeguato applicare le procedure per l'emissione di strumenti di pagamento (carte, assegni) applicare le procedure per le operazioni bancarie verso l'estero applicare le procedure per le operazioni di cambio valuta applicare le procedure per le operazioni di movimentazione dei conti (versamento, prelevamento, pagamento etc) applicare procedure di registrazione ed archiviazione di documenti contabili caratteristiche di prodotti bancari e finanziari normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di contabilità bancaria nozioni di matematica finanziaria procedure di gestione delle operazioni bancarie e finanziarie procedure di registrazione ed archiviazione di documenti tecnica bancaria: conoscenze specialistiche 90 30% 0 KC Comunicazione nelle lingue straniere 20 0 KC Competenze sociali e civiche 20 Durata minima complessiva del percorso (ore) Durata minima di aula e laboratorio (ore) Durata minima delle attività di aula e laboratorio rivolte alle KC (ore) Durata minima stage in impresa (ore) Percentuale massima di FaD sulla durata minima di aula e laboratorio Canale di offerta formativa Requisiti minimi di ingresso dei partecipanti a) Possesso di titoli di studio / qualifiche professionali attestanti il raggiungimento di un livello di apprendimento pari almeno ad EQF 3 acquisiti nell'ambito degli ordinamenti di istruzione o nella formazione professionale, fatto salvo quanto disposto alla voce "Gestione dei crediti formativi". b) Per tutti i cittadini stranieri è, inoltre, indispensabile la conoscenza della lingua italiana, orale e scritta, al fine di partecipare attivamente al percorso formativo. Tale conoscenza deve essere verificata attraverso un test di ingresso. In alternativa, l obbligo si può considerare assolto in caso di presentazione, da parte del cittadino, di certificazione riconosciuta a livello nazionale e internazionale. Sia per il test, sia per la certificazione, il livello minimo di uscita deve essere il B1, secondo gli standard definiti nel Common European Framework of Reference for Languages - CEFR ( Quadro Comune Europeo di Riferimento per le Lingue - QCER ) del Consiglio d Europa. Tutta la documentazione va conservata agli atti da parte del soggetto erogatore. Tutti i requisiti devono essere posseduti e documentati dal corsista al soggetto erogatore entro l inizio delle attività. Non è ammessa alcuna deroga. Requisiti minimi didattici comuni a tutte le UF/segmenti Requisiti minimi di risorse professionali e strumentali Requisiti minimi di valutazione e di attestazione degli apprendimenti Prevedere attività di formazione d'aula specifica e formazione tecnica mediante laboratori pratici. Prevedere un corpo docente qualificato, composto per almeno l'80% da esperti provenienti dal mondo del lavoro, in possesso di una specifica e documentata esperienza professionale e/o di docenza e/o di conduzione/gestione di progetti nel settore di riferimento, almeno triennale; prevedere la presenza di aule e laboratori adeguatamente attrezzati. 1. Prevedere verifiche periodiche di apprendimento a conclusione di ogni UF e prove di valutazione finale mediante prova pratica in situazione (reale o simulata). 2. Condizione minima di ammissione all esame finale è la frequenza di almeno l 80% delle ore complessive del percorso formativo. 3. La valutazione finale ha lo scopo di verificare l apprendimento delle conoscenze e l acquisizione delle competenze previste dal corso. Esame pubblico in conformità alle disposizioni regionali vigenti. 4. Certificazione rilasciata: al termine del percorso viene rilasciato un Attestato di qualifica professionale per Tecnico di sportello bancario. Gestione dei crediti formativi Indicazioni non cogenti di progettazione