2 UFFICIO ATTI PRIVATI DEMANIO MILANO MEDIOLANUM 1/1 Offerta pubblca d sottoscrzone d DIPIU' KEY 33 TER prodotto fnanzaro-asscuratvo d tpo ndex lnked Il presente Prospetto Informatvo completo s compone delle seguent part: Scheda Sntetca Parte I - Informazon sull nvestmento e sulle coperture asscuratve Parte II - Illustrazone de dat storc d rscho-rendmento e cost effettv dell nvestmento Parte III - Altre nformazon L Offerta d cu al presente prospetto è stata depostata n CONSOB n data 20 Novembre 2008 ed è valda a partre dal 20 Novembre 2008. Il Prospetto Informatvo è volto ad llustrare all Investtore-Contraente le prncpal caratterstche del prodotto offerto. La Scheda Sntetca, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informatvo devono essere consegnate all Investtore-Contraente, untamente alle Condzon Contrattual, prma della sottoscrzone del modulo d Proposta. Per nformazon pù dettaglate s raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informatvo che deve essere consegnata gratutamente su rchesta dell Investtore-Contraente. Il Prospetto Informatvo non comporta alcun gudzo della CONSOB sull opportuntà del prodotto proposto e sul merto de dat e delle notze allo stesso relatv. Prodotto dstrbuto da Banca Medolanum VITA - s.p.a.
2 UFFICIO ATTI PRIVATI DEMANIO MILANO MEDIOLANUM 1/3 La presente Scheda Sntetca è stata depostata n Consob l 20 Novembre 2008 ed è valda a partre dal 20 Novembre 2008. SCHEDA SINTETICA Scheda Sntetca relatva a DPù Key 33 Ter, prodotto fnanzaro-asscuratvo d tpo ndex lnked offerto da Medolanum Vta S.p.A., Compagna appartenente al Gruppo Medolanum. La presente Scheda Sntetca deve essere letta conguntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informatvo. Struttura LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO Il prodotto consente, medante l versamento d un premo unco, l nvestmento n un portafoglo fnanzaro strutturato che prevede: per l prmo perodo d rfermento un mporto par al 12,00% del captale nomnale espresso n euro, dmnuta del valore assoluto della dfferenza fra la mnore e la maggore performance annuale regstrate nel perodo d rfermento dagl ndc DJ Eurostoxx 50, S&P 500 e Nkke 225, con un mnmo dello 0% ; - per successv cnque perod un mporto par al 12,00% del captale nomnale espresso n euro, dmnuta del valore assoluto della dfferenza fra la mnore e la maggore performance annule regstrata nel perodo d rfermento dagl ndc, con un mnmo par al 50% dell'mporto rconoscuto nel perodo precedente; - l rconoscmento, dopo 6 mes dalla decorrenza, d un mporto par al 10% del captale nomnale. Oltre all nvestmento fnanzaro, l prodotto offre, come copertura asscuratva n caso d decesso dell Asscurato, la lqudazone a Benefcar d un mporto par al maggore tra l 100% del captale nomnale e l 101% del valore del contratto. Durata Il contratto prevede una durata d 6 ann. Il contratto prevede un premo unco d mporto mnmo par a 2.500,00 euro. Il premo versato, al netto de cost d carcamento e delle spese d emssone, è nvestto n un portafoglo fnanzaro struttutrato costtuto da due component, una obblgazonara e una dervatva, ed è così scomposto (la scomposzone è effettuata, al fne dell'attrbuzone delle spese d emssone par a 20 euro, con rfermento al versamento d premo mnmo prevsto): Premo Component del premo Valore % A. Captale nvestto, d cu: 96,472% A1. Componente Obblgazonara 73,606% A2. Componente Dervatva 22,866% B. Cost d carcamento 2,728% C. Captale nomnale C=A+B 99,200% D. Copertura asscuratva (a carco della Compagna) 0,000% E. Spese d emssone (*) 0,800% F. Premo versato F = C+D+E 100% (*) Il valore rportato rappresenta l'ncdenza percentuale de cost fss d emssone pertanto è decrescente al crescere dell'mporto del premo. Investmento fnanzaro L INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto prevede l nvestmento n un portafoglo fnanzaro strutturato, composto da: - una componente obblgazonara costtuta dal ttolo denomnato 22 December 2014 UBS EUR Zero Coupon Note emesso da UBS AG, London Branch; - una componente dervata costtuta da un'opzone MnMax emessa da UBS Lmted. L nvestmento è volto a correlare l rendmento del captale nvestto all andamento del Fattore d Indczzazone, collegato agl ndc azonar S&P 500, DJ Eurostoxx 50 e Nkke 225. Il prezzo d emssone del portafoglo fnanzaro strutturato, secondo le valutazon effettuate n data 19 Novembre 2008, è par a 97,250 su base 100 del captale nomnale. VITA - s.p.a.
2/3 L nvestmento è strutturato n modo da prevedere la corresponsone alla scadenza del valore d rmborso del portafoglo e nel corso della durata contrattuale una sere d mport perodc, alle rcorrenze annual del contratto, che dpendono dall andamento del Fattore d Indczzazone, secondo quanto ndcato nella sezone Il rmborso dell nvestmento nella presente Scheda Sntetca. Nella tabella seguente s rporta la probabltà d ottenere a scadenza un determnato rendmento del captale nvestto rspetto a quello d ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga a quella del contratto: SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il rendmento è negatvo PROBABILITÀ DELL EVENTO 2,090% Il rendmento è postvo, ma nferore a quello d ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga a quella 7,900% del prodotto Il rendmento è postvo e n lnea con quello d ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga a quella 51,680% del prodotto Il rendmento è postvo e superore a quello d ttol obblgazonarprv d rscho con durata analoga a quella 38,330% del prodotto Per maggor nformazon sulla determnazone de rendment del captale nvestto s rnva alla Parte I del Prospetto. Fnaltà dell nvestmento Orzzonte temporale mnmo d nvestmento Grado d rscho dell nvestmento Garanze Il prodotto ha come obettvo quello d coglere le mglor opportuntà d ncremento del valore del captale nvestto nell orzzonte temporale ndvduato dalla durata contrattuale, tutelando comunque l valore a scadenza da eventual andament negatv. L orzzonte temporale d nvestmento consglato è par alla durata contrattuale. L nvestmento fnanzaro comporta un grado d rscho basso. Il contratto prevede la resttuzone a scadenza del captale nomnale, par al premo versato al netto de drtt fss. L Investtore-Contraente assume l rscho d credto connesso all nsolvenza degl Emttent l portafoglo fnanzaro strutturato; pertanto, esste la possbltà che l Investtore-Contraente ottenga, al momento del rmborso, un ammontare nferore al captale nomnale. Rmborso del captale alla scadenza (caso vta) IL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO In caso d vta dell Asscurato alla scadenza contrattuale, è prevsto l rmborso d un mporto determnato n relazone al valore dell nvestmento fnanzaro alla data d scadenza par al 100% del valore nomnale della componente obblgazonara del portafoglo fnanzaro strutturato, corrspondente almeno all'ntero premo versato al netto de drtt fss Inoltre l contratto prevede la lqudazone d mport perodc alle rcorrenze annual dello stesso, n partcolare: - per l prmo perodo d rfermento un mporto par al 12,00% del captale nomnale espresso n euro, dmnuta del valore assoluto della dfferenza fra la mnore e la maggore performance annuale regstrate nel perodo d rfermentop dagl ndc DJ Eurostoxx 50, S&P 500 e Nkke 225, con un mnmo dello 0%; - per successv cnque perod un mporto par al 12,00% del captale nomnale espresso n euro, dmnuta del valore assoluto della dfferenza fra la mnore e la maggore performance annuale regstrata nel perodo d rfermento dagl ndc, con un mnmo par al 50% dell'mporto rconoscuto nel perodo precedente; - l rconoscmento, dopo se mes dalla decorrenza, d un mporto par al 10% del captale nomnale.
3/3 Per maggor nformazon sulla determnazone de rendment del portafoglo fnanzaro strutturato s rnva alla Parte I del Prospetto. Rmborso del captale prma della scadenza (valore d rscatto) Opzon Il prodotto rconosce un valore d rscatto n qualsas momento purchè l'asscurato sa n vta. Il valore d rscatto totale è par al valore d mercato del portafoglo fnanzaro strutturato determnato alla prma rlevazone successva alla rcezone della rchesta d rscatto; a tale mporto non vene applcato alcun costo d rscatto. L ammontare del valore d rscatto non è qund determnable con esattezza alla data d rchesta dello stesso. In caso d rscatto ne prm ann d durata del contratto, cost drettamente e ndrettamente sopportat dall Investtore-Contraente possono essere tal da non consentre la resttuzone d un ammontare par al captale nomnale. Il contratto non prevede opzon. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte In caso d decesso dell Asscurato nel corso della durata contrattuale, è prevsto l pagamento a Benefcar desgnat n polzza d un mporto par al maggore tra: l 100% del premo lordo versato; l 101% del valore d mercato del portafoglo fnanzaro strutturato. I COSTI DEL CONTRATTO Spese d emssone Il contratto prevede un costo fsso d emssone par a 20 euro, dedotto dal premo versato nzalmente. Cost d carcamento Il contratto prevede un costo d carcamento par al 2,750% del captale nomnale. Cost delle coperture asscuratve Cost d rmborso/rscatto del captale prma della scadenza I cost prevst per le coperture asscuratve sono a totale carco della Compagna. Il contratto non prevede cost d rscatto. Altr cost Non prevst. IL DIRITTO DI RIPENSAMENTO Revoca della proposta Recesso dal contratto Il contratto s ntende concluso con la sottoscrzone del modulo d Proposta. Il drtto d rpensamento è qund eserctable uncamente tramte recesso. Entro trenta gorn dalla conclusone del contratto, l Investtore-Contraente può recedere dallo stesso medante lettera raccomandata A.R. nvata alla Compagna. In appendce alla Parte I del Prospetto Informatvo è reso dsponble un glossaro de termn tecnc per facltare la comprensbltà del testo.
2 UFFICIO ATTI PRIVATI DEMANIO MILANO MEDIOLANUM 1/10 La presente Parte I è stata depostata n Consob l 20 Novembre 2008 ed è valda a partre dal 20 Novembre 2008. PARTE I DELPROSPETTO INFORMATIVO DIPIU' KEY 33 TER INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Medolanum Vta S.p.A., Compagna d asscurazone d drtto talano appartenente al Gruppo Medolanum, con Sede legale e Drezone n va F.Sforza - Palazzo Meucc - Basglo - Mlano 3 (MI). Per ulteror nformazon sulla Compagna e/o sul gruppo d appartenenza s rnva alla Parte III sez. A, par. 1, del Prospetto Informatvo. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO I rsch conness all'nvestmento fnanzaro collegato al presente contratto sono d seguto llustrat: Rscho d Prezzo. È l rscho, tpco de ttol d captale (es. azon), dervante dalla varazone del loro valore d mercato (prezzo), l quale rsente sa delle aspettatve sull'andamento economco espresso dalla Socetà Emttente (rscho specfco) sa delle fluttuazon de mercat su qual tal ttol sono negozat (rscho generco o sstemco). Rscho d Controparte.. Tale rscho, tpco de ttol d debto (es. obblgazon), è connesso alla eventualtà che l'ente Emttente del/ ttolo/ o l'ente Negozatore dello/gl strumento/ dervato/ (e, se presente, l soggetto che fornsce la garanza), non sa n grado d pagare l'nteresse o d rmborsare l captale, oppure che l'ente Emttente o Negozatore dello/gl strumento/ fnanzaro/ dervato/ non adempa agl obblgh dervant dalla negozazone d tale/ strumento/. Conseguentemente, l valore del ttolo vara al modfcars delle condzon credtze degl Ent Emttent. Il valore del portafoglo fnanzaro strutturato sarà sempre par alla somma algebrca delle component specfcate nella successva sezone B.1. Nel caso d contratto dervato d equty swap, dall'eventuale valore resduo del solo ttolo obblgazonaro verrà sottratto l'mporto necessaro all'estnzone delle obblgazon dervant dal contratto stpulato con l'ente Emttente l contratto dervato d swap. Rscho d nteresse. Tale rscho, tpco de ttol d debto (es. le obblgazon), è connesso alla varabltà de prezz dervante dalle fluttuazon de tass d nteresse d mercato. Queste ultme, nfatt, s rpercuotono su prezz e, qund, su rendment d tal ttol n modo tanto pù accentuato, soprattutto nel caso de ttol a reddto fsso, quanto pù lunga è la loro vta resdua: un aumento de tass d mercato comporterà una dmnuzone del prezzo del ttolo stesso e vceversa. Rscho d lqudtà. La lqudtà d uno strumento fnanzaro consste nella sua atttudne a trasformars prontamente n moneta senza perdta d valore. La lqudtà dpende n prmo luogo dalle caratterstche del mercato n cu l ttolo è trattato. Rscho d cambo. È l rscho d oscllazone del tasso d cambo dell'euro rspetto a quello della valuta n cu è eventualmente denomnato l portafoglo fnanzaro strutturato. Rscho connesso all utlzzo d strument dervat. L utlzzo d strument dervat consente d assumere poszon d rscho su strument fnanzar superor agl esbors nzalmente sostenut per aprre tal poszon (effetto leva). D conseguenza una varazone de prezz d mercato relatvamente pccolo ha un mpatto amplfcato n termn d guadagno o d perdta sul portafoglo gestto rspetto al caso n cu non s facca uso della leva. Altr fattor d rscho. Le operazon su mercat emergent potrebbero esporre l'investtore-contraente a rsch agguntv conness al fatto che tal mercat potrebbero essere regolat n modo da offrre rdott lvell d garanza e protezone agl nvesttor. Sono po da consderars rsch conness alla stuazone poltco-fnanzara del paese d appartenenza degl ent emttent. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le stuazon d confltto d nteresse sono llustrate nella Parte III, Sezone E, par. 8, del Prospetto Informatvo. VITA - s.p.a.
2/10 B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1. Caratterstche del contratto. Il prodotto consente, medante l versamento d un premo unco, l'nvestmento n un portafoglo fnanzaro strutturato che prevede: alla scadenza contrattuale, la lqudazone del valore d rmborso del portafoglo fnanzaro strutturato par al captale nomnale; ad ogn rcorrenza annuale, la lqudazone d mport perodc che dpendono dal premo stesso e dall'andamento del Fattore d Indczzazone a cu è collegato l contratto. È prevsta anche una tutela economca, che n caso d decesso dell'asscurato consste nella resttuzone a Benefcar d un mporto par al maggore tra l 100% del captale nomnale e l 101% del valore del contratto. Il prodotto ha come obettvo quello d coglere le mglor opportuntà d ncremento del valore del captale nvestto nell'orzzonte temporale ndvduato dalla durata contrattuale, tutelando comunque l valore a scadenza da eventual andament negatv. 4.2. Durata del contratto. La durata del presente contratto è fssata n 6 ann. 4.3. Orzzonte temporale mnmo d nvestmento. L'orzzonte temporale d nvestmento consglato è par alla durata contrattuale. 4.4. Versamento de prem. Il contratto prevede l versamento d un premo unco par ad almeno 2.500,00 euro; prem d mporto superore devono eccedere la somma ndcata per multpl d 500. D seguto s rporta la scomposzone del premo versato (la scomposzone è effettuata, al fne dell'attrbuzone delle spese d emssone par a 20 euro, con rfermento al versamento d premo mnmo prevsto): Component del premo Valore % A.Captale nvestto, d cu: 96,472% A1. Componente Obblgazonara 73,606% A2. Componente Dervatva 22,866% B.Cost d carcamento 2,728% C. Captale nomnale C = A+B 99,200% D. Coperture asscuratve (a carco della Compagna) 0,000% E. Spese d emssone (*) 0,800% D. Premo complessvo D = A+B+C 100% (*) Il valore rportato rappresenta l'ncdenza percentuale de cost fss d emssone pertanto è decrescente al crescere dell'mporto del premo. La Compagna preleva dal premo versato cost d carcamento che pertanto non concorrono a formare l captale nvestto. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premo versato, al netto de cost d carcamento e delle spese d emssone, è nvestto n un portafoglo fnanzaro strutturato composto da una componente obblgazonara e una componente dervatva. Tale portafoglo presenta una correlazone del valore del captale a scadenza e al momento del rscatto all'andamento degl ndc d seguto descrtt. Per la descrzone delle component dello strumento fnanzaro strutturato s rnva, per la componente obblgazonara al par. 5, per quella dervatva al par. 6 e per gl eventual altr strument al par.7. L'nvestmento fnanzaro comporta un grado d rscho basso e l contratto prevede la resttuzone del captale nomnale alla scadenza. S rnva al par. 9 per ulteror dettagl. L'Investtore-Contraente assume l rscho d credto connesso all'nsolvenza degl emttent gl strument fnanzar sottostant al portafoglo strutturato, l rscho d mercato connesso alla varabltà del rendmento a scadenza del captale nvestto nonché l rscho d lqudtà dello stesso; pertanto, esste la possbltà d rcevere a scadenza un captale nferore a prem versat.
3/10 5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO S rportano d seguto prncpal element nformatv della componente obblgazonara: a) Denomnazone: 22 December 2014 UBS EUR Zero Coupon Note, codce ISIN: ttolo d nuova emssone. Non appena dsponble, l codce ISIN verrà pubblcato sul sto nternet della Compagna; b) Ente Emttente: UBS AG, London Branch; c) Valuta d denomnazone: euro; d) Durata: 6 ann - data d decorrenza: 22 Dcembre 2008 - data d scadenza: 22 Dcembre 2014; e) Valore d emssone: 74,200% del captale nomnale; f) Valore d rmborso: 100% del captale nomnale; g) Ratng Emttente: Aa2 (Moody's), AA- (S&P), A+ (Ftch); h) Mercato d trattazone degl scamb: per la componente obblgazonara è stata rchesta quotazone presso la Borsa d Londra. Qualora tale mercato d quotazone non esprma un prezzo attendble a causa della rdotta frequenza degl scamb o dell'rrlevanza de volum trattat, l'agente per l Calcolo UBS AG, London Branch procederà alla determnazone del valore. ) Il tasso annuo d rendmento effettvo lordo è par al 5,0990% n regme d captalzzazone composta sul prezzo d acqusto del ttolo. 6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO S rportano d seguto prncpal element nformatv della componente dervatva: a) La componente dervatva consste n un'opzone MnMax emessa da UBS Lmted correlata al Fattore d Indczzazone, così composto: S&P 500, DJ Eurostoxx 50 e Nkke 225. Ogn ndce è Prce Index ; b) D seguto s rportano alcune nformazon sugl ndc adottat per l calcolo del valore delle componente dervatva: Indce S&P500 Dow Jones Eurostoxx50 Nkke225 Sponsor e caratterstche dell ndce Indce a captalzzazone, calcolato e pubblcato da Standards & Poor s, l cu panere è costtuto da 500 ttol azonar maggormente rappresentatv del mercato statuntense. I ttol nsert nel panere vengono selezonat n modo da rappresentare, all nterno d cascun settore ndustrale, le socetà ad elevata captalzzazone ed ttol maggormente lqud. Indce, calcolato e pubblcato da STOXX Lmted, costtuto da 50 ttol azonar a maggor captalzzazone quotat ne mercat che partecpano all EMU. L ndce è calcolato assumendo base 1000 l 31 dcembre 1991. Indce, calcolato e pubblcato da Nhon Keza Shmbun Inc., che racchude le 225 socetà a maggor captalzzazone del mercato gapponese. Mercato d rfermento (su cu sono negozate le azon che compongono l ndce) The New York Stock Exchange, The Amercan Stock Exchange, e Nasdaq. Per ogn ttolo dell ndce, la Borsa EMU nella quale tale ttolo è prncpalmente scambato. The Tokyo Stock Exchange. Codce Bloomberg (Provder) SPX Index SX5E Index NKY Index c) La Compagna adotta come fonte d rfermento prncpal data provder present sul mercato (Bloomberg, Datastream, Reuters) per le nformazon fnanzare relatve agl ndc d Rfermento; valor rportat da tale fonte non mpegnano n alcun modo l'agente per l Calcolo che utlzzerà, a fn della determnazone delle prestazon prevste dal contratto, valor uffcal degl Indc d Rfermento pubblcat dagl Sponsor; d) Ratng Emttente: AA- (S&P), Aa2 (Moody's); e) A fn della rlevazone degl ndc, vengono consderat lvell d chusura n corrspondenza delle date d osservazone, partendo dal 22/12/2008 fno allo 15/12/2014, rportate al successvo par.8.; f) Qualora n una data d rlevazone l valore d rfermento anche d un solo ndce dovesse cadere n un gorno d chusura della relatva borsa d rfermento, la data d rlevazone sarà postcpata al prmo gorno d mercato aperto per tutt gl ndc del basket;
4/10 g) Il valore della componente dervatva vene fssato, alla data della decorrenza del contratto, al 23,050% del captale nomnale. 7. L INVESTIMENTO IN ALTRI STRUMENTI FINANZIARI Non è prevsto l'nvestmento n altr strument fnanzar. B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 8. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Nel corso della durata contrattuale Medolanum Vta S.p.Aerogherà a Benefcar un mporto lordo varable par: - l rconoscmento, dopo 6 mes dalla decorrenza, d un mporto par al 10% del captale nomnale; Pagamento al 22 Gugno 2009: 10%*NA - per l prmo perodo un mporto par al 12,00% del captale nomnale espresso n euro, dmnuta del valore assoluto della dfferenza fra la mnore e la maggore performance annuale regstrate nel perodo d rfermento dagl ndc DJ Eurostoxx 50, S&P 500 e Nkke 225, con un mnmo dello 0%; - per successv cnque perod un mporto par al 12,00% del captale nomnale espresso n euro, dmnuta del valore assoluto della dfferenza fra la maggore performance annuale regstrata nel perodo d rfermento dagl ndc, con un mnmo par al 50% dell'mporto rconoscuto nel perodo precedente. D seguto perod d rfermento: 1 perodo d rfermento: 22/12/2008-22/12/2009 Gorno d pagamento: 3 gorno lavoratvo successvo 2 perodo d rfermento: 22/12/2009-22/12/2010 Gorno d pagamento: 3 gorno lavoratvo successvo 3 perodo d rfermento: 22/12/2010-22/12/2011 Gorno d pagamento: 3 gorno lavoratvo successvo 4 perodo d rfermento: 22/12/2011-22/12/2012 Gorno d pagamento: 3 gorno lavoratvo successvo 5 perodo d rfermento: 22/12/2012-22/12/2013 Gorno d pagamento: 3 gorno lavoratvo successvo 6 perodo d rfermento: 22/12/2013-15/12/2014 Gorno d pagamento: 22/12/2014 La performance è così calcolata: NA: Captale Nomnale Per = 1 to 6 Per =1 Coupons = NA C C = Max 0.00%;12% Abs Mn Perf Max Perf Per = 2 to 6 C = Max ;12% Abs Mn Perf 50% C 1 Max Perf Dove: Mn Max ( ) j Perf = Mn j= 1to3 1 Index j Index ( ) j Perf = Max j= 1to3 1 Index j Index Index j : Valore d chusura del j-esmo ndce nel gorno d rlevazone. 0 Index j : Valore d chusura del j-esmo ndce nel gorno d decorrenza
5/10 9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA (CASO VITA) In caso d vta dell'asscurato alla data d scadenza, è prevsto l rmborso del 100% del captale nomnale. L'Investtore-Contraente assume l rscho d non rcevere a scadenza almeno l captale nomnale n caso d nsolvenza dell'emttente l portafoglo fnanzaro strutturato. S rnva alla Parte III del Prospetto Informatvo per ulteror nformazon. 9.1. Rappresentazone de possbl rendment a scadenza dell nvestmento fnanzaro. La seguente tabella llustra l rendmento dell'nvestmento fnanzaro a scadenza, elaborata consderando un'potes prudenzale relatva a fattor d rscho caratterzzant le component elementar del portafoglo fnanzaro strutturato e tenendo conto degl mport perodc prevst dal contratto: Tab. 1. Rappresentazone degl scenar d rendmento a scadenza. SCENARI DI RENDIMENTO ASCADENZA PROBABILITÀ DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO DELL EVENTO Il rendmento è negatvo 2,090% Il rendmento è postvo, ma nferore a quello d ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga a quella del prodotto, 7,900% Il rendmento è postvo e n lnea con quello d ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga a quella del prodotto 51,680% Il rendmento è postvo e superore a quello d ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga a quella del prodotto 38,330% Le smulazon effettuate per l calcolo del valore dello strumento fnanzaro a scadenza, s basano su potes d scenaro prudente de parametr d rfermento e sulla dnamca della volatltà. A fn del confronto n oggetto vene consderato un ttolo obblgazonaro prvo d rscho e d par durata. S rportano d seguto alcune esemplfcazon del suddetto valore e del corrspondente valore del captale a scadenza facendo rfermento agl scenar d rendmento sopra rportat. SIMULAZIONE 1: Il rendmento è negatvo (probabltà 2,090%): A. Premo versato: 2.500,00 euro B. Captale nomnale: 2.480,00 euro C. Captale nvestto: 2.411,80 euro D. Valore nzale del portafoglo fnanzaro strutturato rspetto al Premo versato: (E=C/A*100) 96,472% E. Valore del portafoglo fnanzaro strutturato: 37,150% F. Captale a scadenza: (F=B*E) 921,32 euro SIMULAZIONE 2: Il rendmento è postvo, ma nferore a quello de ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga all orzzonte temporale d nvestmento (probabltà 7,900%): A. Premo versato: 2.500,00 euro B. Captale nomnale: 2.480,00 euro C. Captale nvestto: 2.411,80 euro D. Valore nzale del portafoglo fnanzaro strutturato rspetto al Premo versato: (E=C/A*100) 96,472% E. Valore del portafoglo fnanzaro strutturato: 109,500% F. Captale a scadenza: (F=B*E) 2.715,60 euro
6/10 SIMULAZIONE 3: Il rendmento è postvo e n lnea con quello de ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga all orzzonte temporale d nvestmento (probabltà 51,680%): A. Premo versato: 2.500,00 euro B. Captale nomnale: 2.480,00 euro C. Captale nvestto: 2.411,80 euro D. Valore nzale del portafoglo fnanzaro strutturato rspetto al Premo versato: (E=C/A*100) 96,472% E. Valore del portafoglo fnanzaro strutturato: 130,200% F. Captale a scadenza: (F=B*E) 3.228,96 euro SIMULAZIONE 4: Il rendmento è superore rspetto a quello de ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga all orzzonte temporale d nvestmento (probabltà 38,330%): A. Premo versato: 2.500,00 euro B. Captale nomnale: 2.480,00 euro C. Captale nvestto: 2.411,80 euro D. Valore nzale del portafoglo fnanzaro strutturato rspetto al Premo versato: (E=C/A*100) 96,472% E. Valore del portafoglo fnanzaro strutturato: 153,800% F. Captale a scadenza: (F=B*E) 3.814,24 euro Attenzone: le smulazon hanno l esclusvo scopo d agevolare la comprensone del proflo d rscho dell nvestmento fnanzaro. 10. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO. L'Investtore-Contraente ha drtto n qualsas momento d rchedere l rscatto del captale. In tal caso, la prestazone è par al valore del portafoglo fnanzaro strutturato determnato alla prma rlevazone successva alla data d rcezone, da parte d Medolanum Vta S.p.A., della relatva rchesta d rscatto (non sono prevst cost d rscatto come ndcato al successvo par. 12.1.4.). Per nformazon crca le modaltà d rscatto s rnva al paragrafo 15. 10.1. Rappresentazone de possbl rendment dell nvestmento fnanzaro nel caso d rscatto del captale prma della scadenza del contratto. La seguente tabella llustra l rendmento dell'nvestmento fnanzaro n caso d rscatto eserctato al terzo anno, elaborata consderando un'potes prudenzale relatva a fattor d rscho caratterzzant le component elementar del portafoglo fnanzaro strutturato e tenendo conto degl mport perodc prevst dal contratto e de cost d rscatto: Tab. 2. Rappresentazone degl scenar d rendmento n caso d rscatto al terzo anno. SCENARI DI RENDIMENTO IN CASO DI RISCATTO PROBABILITÀ AL 3 ANNO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO DELL EVENTO Il rendmento è negatvo 20,210% Il rendmento è postvo, ma nferore a quello d ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga a quella del prodotto, 3,820% Il rendmento è postvo e n lnea con quello d ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga a quella del prodotto 38,110% Il rendmento è postvo e superore a quello d ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga a quella del prodotto 37,860%
7/10 Le smulazon effettuate per l calcolo del valore dello strumento fnanzaro al terzo anno, s basano su potes d scenaro prudente de parametr d rfermento e sulla dnamca della volatltà. S rportano d seguto alcune esemplfcazon del suddetto valore e del corrspondente valore d rscatto al terzo anno facendo rfermento agl scenar d rendmento sopra rportat. SIMULAZIONE 1: Il rendmento è negatvo (probabltà 20,210%): A. Premo versato: 2.500,00 euro B. Captale nomnale: 2.480,00 euro C. Captale nvestto: 2.411,80 euro D. Valore nzale del portafoglo fnanzaro strutturato rspetto al Premo versato: (E=C/A*100) 96,472% E. Valore del portafoglo fnanzaro strutturato: 90,110% F. Captale a scadenza: (F=B*E) 2.234,73 euro SIMULAZIONE 2: Il rendmento è postvo, ma nferore a quello de ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga all orzzonte temporale d nvestmento (probabltà 3,820%): A. Premo versato: 2.500,00 euro B. Captale nomnale: 2.480,00 euro C. Captale nvestto: 2.411,80 euro D. Valore nzale del portafoglo fnanzaro strutturato rspetto al Premo versato: (E=C/A*100) 96,472% E. Valore del portafoglo fnanzaro strutturato: 100,900% F. Captale a scadenza: (F=B*E) 2.502,32 euro SIMULAZIONE 3: Il rendmento è postvo e n lnea con quello de ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga all orzzonte temporale d nvestmento (probabltà 38,110%): A. Premo versato: 2.500,00 euro B. Captale nomnale: 2.480,00 euro C. Captale nvestto: 2.411,80 euro D. Valore nzale del portafoglo fnanzaro strutturato rspetto al Premo versato: (E=C/A*100) 96,472% E. Valoredel portafoglo fnanzaro strutturato: 110,500% F. Captale a scadenza: (F=B*E) 2.740,40 euro SIMULAZIONE 4: Il rendmento è superore rspetto a quello de ttol obblgazonar prv d rscho con durata analoga all orzzonte temporale d nvestmento (probabltà 37,860%): A. Premo versato: 2.500,00 euro B. Captale nomnale: 2.480,00 euro C. Captale nvestto: 2.411,80 euro D. Valore nzale del portafoglo fnanzaro strutturato rspetto al Premo versato: (E=C/A*100) 96,472% E. Valore del portafoglo fnanzaro strutturato: 127,400% F. Captale a scadenza: (F=B*E) 3.159,52 euro Attenzone: le smulazon hanno l esclusvo scopo d agevolare la comprensone del proflo d rscho dell nvestmento fnanzaro.
8/10 B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE 11. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO 11.1. Copertura asscuratva caso morte. In caso d decesso dell'asscurato prma della scadenza contrattuale la Compagna lquderà a Benefcar desgnat l maggor valore tra l 101% del valore d mercato del portafoglo fnanzaro strutturato, calcolato come descrtto all'art. 7 delle Condzon d Contratto e l premo lordo versato. In caso d decesso dell'asscurato prma dell'acqusto del portafoglo fnanzaro oggetto dell'nvestmento, verrà lqudato a Benefcar un mporto par al premo lordo versato. *** Per la documentazone da allegare alla rchesta d lqudazone delle prestazon n caso d decesso s rnva alle Condzon d Contratto. La Compagna è tenuta al pagamento delle somme spettant entro 30 gorn dal rcevmento della documentazone completa; drtt per la lqudazone d tal somme s prescrvono entro un anno dalla data del decesso. C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 12. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO 12.1. Cost drettamente a carco dell Investtore-Contraente 12.1.1. Spese fsse La Compagna, per far fronte alle spese d emssone del contratto, preleva un costo fsso par a 20 euro. 12.1.2. Cost d carcamento Il contratto prevede, per la copertura de cost commercal e per far fronte alle spese ammnstratve d gestone del contratto stesso, un carcamento par al 2,750% del premo versato. 12.1.3. Costo delle coperture A carco della Compagna. asscuratve prevste dal contratto 12.1.4. Cost d rmborso del ll contratto non prevede cost d rscatto captale prma della scadenza 12.2. Altr cost applcat Non sono prevst altr cost. * * * La quota parte percepta da dstrbutor con rfermento all'ntero flusso de cost prevst dal contratto è par al 80%. 13. REGIME FISCALE È rportato d seguto l trattamento fscale applcato al contratto. Tassazone delle prestazon asscurate I prem delle asscurazon sulla vta sono esent dalle mposte sulle asscurazon fatte nello Stato. All'atto della corresponsone de provent perodc, la Compagna applcherà un'mposta sosttutva nella msura del 12,5%. Per la parte corrspondente alla dfferenza tra le somme erogate a scadenza e quanto rscosso a ttolo d premo, la Compagna applcherà un'mposta sosttutva nella msura del 12,5%. Le somme corrsposte dalla Compagna a Benefcar sono esent dall'irpef e dall'mposta sulle successon. Per maggor nformazon s rnva alla Parte III, sezone D par. 7 del Prospetto Informatvo. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 14. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO 14.1. Modaltà d sottoscrzone. La sottoscrzone del contratto può essere effettuata presso soggett ncarcat della dstrbuzone. La sottoscrzone avvene esclusvamente medante l'apposto modulo d Proposta.
9/10 I Prem potranno essere versat medante assegno bancaro o crcolare o addebto n conto corrente presso Banca Medolanum. Il contratto entra n vgore, a condzone che sa stato effettuato l versamento del premo, alle ore 24 del gorno n cu l contratto è concluso. Per ulteror nformazon s rnva alla Parte III, Sezone C, par. 5. 14.2. Drtto d recesso dal contratto. L'Investtore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta gorn dalla sua conclusone, dandone comuncazone scrtta alla Compagna. Medolanum Vta S.p.A. rmborserà, entro e non oltre trenta gorn dal gorno n cu ha rcevuto la comuncazone d recesso, l premo versato al netto de drtt gà rscoss. 15. MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO L'Investtore-Contraente, n qualsas momento, può rchedere l rscatto del captale presentando alla Compagna rchesta scrtta con l'ndcazone delle specfche relatve alle modaltà d pagamento. Per ulteror nformazon s rnva alla Parte III, Sezone C, par. 6. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 16. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto s applca la legge talana. 17. REGIME LINGUISTICO DELCONTRATTO Il contratto e gl eventual document ad esso allegat sono redatt n lngua talana. 18. INFORMAZIONI ADISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI Medolanum Vta S.p.A. provvederà a pubblcare gornalmente: - l valore corrente del portafoglo fnanzaro strutturato e l ratng della/e Socetà Emttente/, su Il Gornale e sul sto nternet www.medolanumvta.t. Medolanum Vta S.p.A. s mpegna a comuncare entro trenta gorn lavoratv dalla data d decorrenza del portafoglo fnanzaro strutturato, o dalla data d conclusone del contratto se successva, l'ammontare del premo versato, d quello nvestto, della data d decorrenza e d quella d scadenza della polzza e del valore nzale del portafoglo stesso. Tale documento ncluderà anche l'ndcazone della data n cu vene sottoscrtto l modulo d Proposta. Medolanum Vta S.p.A. comuncherà tempestvamente per scrtto all'investtore-contraente ogn modfca ntervenuta nelle nformazon contenute nel presente Prospetto Informatvo nel corso della durata contrattuale, per l'effetto d varazon alle condzon d contratto o alla normatva applcable al contratto. Medolanum Vta S.p.A. s mpegna a trasmettere entro sessanta gorn dalla chusura d ogn anno solare, l rendconto annuale della poszone asscuratva contenente le seguent nformazon mnmal: a) cumulo de prem versat dal perfezonamento del contratto al 31 dcembre dell'anno precedente; b) dettaglo de prem versat e d quell nvestt nell'anno d rfermento; c) dettaglo degl mport pagat agl avent drtto nell'anno d rfermento; d) ndcazone del valore degl ndc d rfermento alle date d valorzzazone perodche contrattualmente prevste al fne della determnazone delle prestazon nonché, per contratt le cu prestazon sono drettamente collegate al valore degl attv destnat a copertura, ndcazone del relatvo valore corrente al 31 dcembre dell'anno d rfermento; e) valore della prestazone garantta, se prevsta. Medolanum Vta S.p.A. s mpegna a trasmettere all'investtore-contraente, a sens della normatva vgente, la Parte II del presente Prospetto, contenente l'aggornamento de dat storc d rscho/rendmento del portafoglo fnanzaro strutturato. Medolanum Vta S.p.A. s mpegna a dare comuncazone all'investtore-contraente dell'eventualtà che, n corso d contratto, s verfch una rduzone del valore del portafoglo fnanzaro strutturato superore al 30% del captale nvestto e a comuncare ogn ulterore rduzone par o superore al 10%, entro 10 gorn lavoratv dal verfcars dell'evento. In caso d trasformazone del contratto, la Compagna è tenuta a fornre all'investtore-contraente necessar element d valutazone n modo da porlo nella condzone d confrontare le caratterstche del nuovo contratto con quelle del contratto preesstente. A tale fne, prma d procedere alla trasformazone, la Compagna consegnerà all'investtore-contraente un documento nformatvo, redatto secondo la normatva vgente, che mette a confronto le caratterstche del contratto offerto con quelle del contratto orgnaro nonchè l Prospetto Informatvo del nuovo contratto, conservando prova dell'avvenuta consegna. Gl obblgh relatv alle comuncazon sopra rportate, ove preventvamente ed espressamente rchesto
10/10 dall'investtore-contraente, possono essere assolt anche utlzzando tecnche d comuncazone a dstanza, purché le caratterstche d queste ultme consentano al destnataro de document l'acquszone su supporto duraturo. Il Prospetto Informatvo aggornato e tutte le nformazon relatve al prodotto sono dsponbl sul sto Internet http://www.medolanumvta.t dove possono essere acqust su supporto duraturo. 19. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI, INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventual reclam, rcheste d nvo d documentazone o nformazon rguardant l rapporto contrattuale o la gestone de snstr devono essere noltrat per scrtto a Medolanum Vta S.p.A., Area Controllo Rsch e Complnace - Uffco Recalm, Va F. Sforza 15, Palazzo Galeno, 20080 Basglo, Mlano 3 (telefono: 800.107.107; fax: 02/90492328; emal:assstenza.clent@medolanum.t). Qualora l'esponente non s rtenga soddsfatto dall'esto del reclamo o n caso d assenza d rscontro nel termne massmo d 45 gorn, potrà rvolgers, corredando l'esposto della documentazone relatva al reclamo trattato dalla Compagna: per queston attnent al contratto, all'isvap, Servzo Tutela degl Utent, Va del Qurnale 21, 00187 Roma, telefono 06.42.133.1; per queston attnent alla trasparenza nformatva, alla CONSOB, Va G.B.Martn 3, 00198 Roma o Va Broletto 7, 20123 Mlano, telefono 06.8477.1/02.7420.1. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ Medolanum Vta S.p.A., con Sede legale e Drezone n va F. Sforza - Palazzo Meucc - Basglo - Mlano 3 (MI), è responsable della verdctà e della completezza de dat e delle notze contenut nel presente Prospetto Informatvo. Un Procuratore Luca Bevlacqua
GLOSSARIO Il presente Glossaro è stato depostato n CONSOB l 20 Novembre 2008 ed è valdo a partre dal 20 Novembre 2008.
1/1 Appendce A alla Parte I del Prospetto Informatvo GLOSSARIO de termn tecnc utlzzat nel Prospetto Informatvo Agente d calcolo: la socetà che determna, n conformtà al regolamento del portafoglo fnanzaro strutturato, l valore d rmborso dell obblgazone. In quanto soggetto ncarcato per l mercato secondaro, determna l valore della quotazone dell obblgazone per tutta la durata d vta dell obblgazone stessa n normal condzon d mercato. Asscurato: persona fsca sulla cu vta vene stpulato l contratto, che può concdere o no con l Investtore-Contraente e con l Benefcaro. Le prestazon prevste dal contratto sono determnate n funzone degl event attnent alla sua vta. Benefcaro: persona fsca o gurdca desgnata n polzza dall Investtore-Contraente, che può concdere o no con l Investtore-Contraente stesso e con l Asscurato, e che rceve la prestazone prevsta dal contratto quando s verfca l evento asscurato. Captale nvestto: parte del premo che vene utlzzata nell acqusto del portafoglo fnanzaro strutturato che costtusce l nvestmento fnanzaro cu sono collegate le prestazon del contratto. Componente dervatva: n rfermento al portafoglo fnanzaro strutturato che costtusce la componente fnanzara della polzza ndex-lnked, è la componente costtuta da uno o pù strument dervat. Componente obblgazonara: n rfermento al portafoglo fnanzaro strutturato che costtusce la componente fnanzara della polzza ndex-lnked, è la componente costtuta da uno o pù ttol obblgazonar. Confltto d nteress: nseme d tutte quelle stuazon n cu l nteresse della Compagna può colldere con quello del Investtore-Contraente. Consob: commssone Nazonale per le Socetà e la Borsa, svolge funzon d vglanza n relazone sa all esgenza d estendere l ambto della tutela del rsparmo che al progressvo evolvers del mercato fnanzaro e della legslazone n matera. Data d conclusone del contratto: data d sottoscrzone del modulo d Proposta. Data d decorrenza: data da cu sono operant le prestazon prevste dal contratto, concdente con la data d nvestmento nel portafoglo fnanzaro strutturato del premo netto versato dall Investtore-Contraente. Ent Emttent: l Ente che ha emesso l/ ttolo/ obblgazonaro/ o l/ ttolo/ strutturato/ e l Ente che ha emesso o negozato lo/gl strumento/ fnanzaro/ dervato/. Fattore d Indczzazone: l ndce azonaro, l panere d ttol azonar o l dverso valore fnanzaro a cu sono collegate le prestazon del contratto. Investmento protetto: ndcato nelle polzze per le qual è prevsta l adozone d partcolar tecnche d gestone che mrano a mnmzzare la possbltà d perdta del captale nvestto o d parte d esso, senza costture d per sé garanza d conservazone del captale o d rendmento mnmo. Investtore - Contraente: persona fsca o gurdca, che può concdere o no con l Asscurato o l Benefcaro, che stpula l Contratto d Asscurazone e s mpegna al versamento de prem alla Compagna. Isvap: sttuto d vglanza sulle asscurazon prvate e d nteresse collettvo. Ente d drtto pubblco cu spetta l controllo sulle mprese d asscurazone, nonché sugl ntermedar d asscurazone (agent e broker) e su pert per la stma de dann a vecol. Portafoglo fnanzaro strutturato: strumento fnanzaro costtuto da una o pù component obblgazonare ed una o pù component dervatve. Ratng: ndce d solvbltà e d credto attrbuto all emttente o all eventuale garante dell ndce d rfermento a cu sono collegate le prestazon. Vene attrbuto da apposte agenze nternazonal. Recesso: drtto dell Investtore-Contraente d recedere dal contratto e farne cessare gl effett. Rscatto: facoltà dell Investtore-Contraente d nterrompere antcpatamente l contratto e d chedere la lqudazone del controvalore della totaltà del numero d quote possedute al momento del calcolo del valore d rscatto, al netto dell eventuale penale prevsta dalle condzon contrattual. Solvbltà dell Emttente: capactà dell Ente, che ha emesso l ttolo che costtusce l ndce d rfermento a cu sono collegate le prestazon contrattual, d poter far fronte agl mpegn. Strument dervat: strument fnanzar l cu prezzo derva dal prezzo d un altro strumento, usat generalmente per operazon d copertura da determnat rsch fnanzar. Valore d mercato: valore dell ndce d rfermento a cu sono collegate le prestazon asscurate dal contratto, pubblcato gornalmente da quotdan economc nazonal. Valuta d denomnazone: valuta o moneta n cu sono espresse le prestazon contrattual.
1/1 La presente Parte II è stata depostata n Consob n data 26 marzo 2009 ed è valda a partre dal 27 marzo 2009.. PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO DIPIÙ KEY 33 TER ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DELLO STRUMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO DATI STORICI DI RISCHIO / RENDIMENTO DELLO STRUMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO Valore d mercato dello strumento fnanzaro strutturato (n % del captale nomnale) Strumento fn. Il valore dell nvestmento fnanzaro è calcolato al lordo d eventual cost d rscatto a carco dell Investtore-Contraente. Andamento della componente dervatva e del Fattore d Indczzazone a cu essa è collegata I rendment passat non sono ndcatv d quell futur.
MODULO DI PROPOSTA Il presente Modulo d Proposta è stato depostato n CONSOB l 20 Novembre 2008 ed è valdo a partre dal 20 Novembre 2008.
CAP. SOC. EURO 87.720.000 I. V. - C.C.I.A.A. (MI) 842196 - COD. FISC./PART. IVA/NUMERO DI REGI- STRO DELLE IMPRESE DI MILANO 01749470157 - SOCIETÀ CON UNICO SOCIO - SOCIETÀ SOGGET- TA ALL ATTIVITÀ DI DIREZIONE E COORDINAMENTO DI MEDIOLANUM S.P.A. - IMPRESA AUT. MIN. 8279 DEL 6.7.1973 (G.U. 193 DEL 27.7.1973) - SEDE LEGALE E DIREZIONE GENERALE: 20080 BASI- GLIO - MILANO 3 (MI) - PALAZZO MEUCCI - VIA F. SFORZA - TEL. (02) 9049.1 PROPOSTA DI POLIZZA DI ASSICURAZIONE VITA APPENDICE B ALLA PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO Luogo Data d sottoscrzone INVESTITORE-CONTRAENTE COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME CODICE FISCALE / PARTITA IVA (obblgatoro) CODICE CLIENTE INDIRIZZO DI CONTRATTO (da complare solo per chedere che la corrspondenza NON venga nvata all ndrzzo d resdenza; n assenza ogn comuncazone verrà noltrata presso la resdenza) PRESSO INDIRIZZO - va / pazza e numero cvco C.A.P. LOCALITÀ (Comune) PROV. NAZ. LEGALE RAPPRESENTANTE (da complare se l Investtore-Contraente è una persona gurdca) COGNOME NOME CODICE FISCALE (obblgatoro) CODICE CLIENTE ASSICURANDO COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME CODICE FISCALE / PARTITA IVA (obblgatoro) CODICE CLIENTE BENEFICIARI IN CASO DI DECESSO: 001 002 GLI EREDI LEGITTIMI IL CONIUGE O, IN MANCANZA, GLI EREDI LEGITTIMI INFORMAZIONI SULLE ASPETTATIVE IN RELAZIONE AL PRESENTE CONTRATTO ll mo obettvo d nvestmento è: Rsparmo/Investmento Protezone de rsch Prevdenza ll mo orzzonte temporale ndcatvo n relazone al contratto è a: Breve termne (nferore a 3 ann) Medo termne (fra 3 e 10 ann) Lungo termne (superore a 10 ann) La modaltà d versamento che ntendo sceglere è: Versamento unco (PIC) Versament perodc (PAC) L operazone che rchedo d effettuare rappresenta ndcatvamente, rspetto al mo patrmono dsponble per nvestment: Sno al 10% Dal 10% al 40% Oltre l 40% PREMIO PREMIO UNICO, DIPIÙ (scrvere accuratamente la sgla del prodotto) DP 12/2007 (mdp) Pagna 1 d 2
MODALITÀ DI PAGAMENTO PREMIO Rservato a correntst d Banca Medolanum - addebto n c/c* (La normatva vgente non consente d effettuare pagament n contant all Agente Incarcato) n c/c c/c n apertura Altra modaltà (Per prem versat tramte assegno - che dovrà essere non trasferble e ntestato a Medolanum Vta S.p.A. - è necessaro rportare l numero dell assegno, l mporto, l nome della banca emttente/trassata, la flale/agenza d rfermento). *L Investtore-Contraente n quanto ntestataro, contestataro o delegato del suddetto conto corrente aperto presso Banca Medolanum S.p.A., autorzza Banca Medolanum S.p.A. a trasferre a favore d Medolanum Vta S.p.A. l mporto relatvo alla presente sottoscrzone. La valuta rconoscuta al clente sarà par alla data d decorrenza del portafoglo fnanzaro strutturato sottostante. L Investtore-Contraente prende altresì atto che, per tutte le sottoscrzon pervenute presso la sede d Banca Medolanum S.p.A. fno al 7 gorno lavoratvo precedente la data d decorrenza, l addebto dell mporto verrà effettuato l 3 gorno lavoratvo precedente tale decorrenza. A tal fne l Investtore-Contraente s mpegna e garantsce che nel gorno ndcato sul conto corrente saranno dsponbl le somme occorrent per l pagamento della tranche. MODALITÀ DI LIQUIDAZIONE DELLE PRESTAZIONI NEL CORSO DELLA DURATA CONTRATTUALE Rchedo che le prestazon prevste, nel corso della durata del contratto, dal prodotto fnanzaro-asscuratvo da me sottoscrtto, sano lqudate medante accredto sul c/c a me ntestato cu estrem sono d seguto rportat: Rservato a correntst d Banca Medolanum n c/c c/c n apertura Altro Conto: Paese Cn Cn ABI CAB Numero del Conto corrente Iban Dcharo d aver rcevuto dall Incarcato, e d averne preso vsone, prma della sottoscrzone della presente proposta d polzza: - Le part I e II del Prospetto Informatvo e le Condzon d Contratto, confermando d averle attentamente lette ed accettate, e d essere stato nformato della possbltà d ottenere, su rchesta, la parte III del Prospetto; - Copa del documento ex art. 49 comma 1 del Regolamento ISVAP 5/2006 replogatvo de prncpal obblgh d comportamento a cu gl ntermedar sono tenut, rportato sul retro del presente modulo; - Copa della dcharazone ex art. 49 comma 2 lett.a) del Regolamento ISVAP 5/2006 contenente dat essenzal sull ntermedaro e sull attvtà svolta; rportata sul retro del presente modulo, completata n ogn sua parte e sottoscrtta dall'ncarcato dell'ntermedaro. Sono consapevole che Banca Medolanum S.p.A., n qualtà d Soggetto Dstrbutore, agsce n confltto d nteress n quanto facente parte del medesmo Gruppo d appartenenza della socetà Medolanum Vta S.p.A. L Investtore-Contraente... Prendo atto che alla data d conclusone del presente contratto (sottoscrzone della presente proposta) decorre l mo drtto a recedere dal contratto stesso - art. 4 delle Condzon d Contratto - con l'obblgo della Compagna alla resttuzone de prem versat al netto de drtt gà rscoss, a sens del D.Lgs. 7 dcembre 2005, n. 209. Con la presente verso/ho dato ncarco a Banca Medolanum d versare l'mporto par alla rata lorda d perfezonamento come sopra ndcata. L Asscurando... L Investtore-Contraente... SPAZIO RISERVATO AI SOGGETTI INCARICATI DEL COLLOCAMENTO per l'dentfcazone de frmatar del presente modulo d proposta Cognome e nome Frma Codce 1 COPIA PER MEDIOLANUM VITA S.p.A. a Pagna 2 d 2
COMUNICAZIONE INFORMATIVA SUGLI OBBLIGHI DI COMPORTAMENTO CUI GLI INTERMEDIARI SONO TENUTI NEI CONFRONTI DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI (ex art. 49 comma 1 regolamento ISVAP 5/2006) A sens delle dsposzon del d. lgs. n. 209/2005 (Codce delle Asscurazon Prvate) e del regolamento ISVAP n. 05/2006 n tema d norme d comportamento che devono essere osservate nell eserczo dell attvtà d ntermedazone asscuratva, gl ntermedar: a) prma della sottoscrzone della proposta d asscurazone o, qualora non prevsta, del contratto, nonché n caso d modfche d rlevo del contratto o d rnnovo che comport tal modfche, consegnano al contraente copa della dcharazone ex art. 49 comma 2 lett. a) del regolamento ISVAP che contene notze sull ntermedaro stesso, sulle potenzal stuazon d confltto d nteress e sulle forme d tutela del contraente; b) prma della sottoscrzone della proposta d asscurazone o, qualora non prevsta, del contratto, llustrano al contraente - n modo corretto, esaurente e faclmente comprensble - gl element essenzal del contratto con partcolare rguardo alle caratterstche, alla durata, a cost, a lmt d copertura, agl eventual rsch fnanzar conness alla sua sottoscrzone ed ad ogn altro elemento utle a fornre un nformatva completa e corretta; c) sono tenut a proporre o consglare contratt adeguat alle esgenze d copertura asscuratva e prevdenzale del contraente, nonché, ove approprato n relazone alla tpologa del contratto, alla sua propensone al rscho; a tal fne acqusscono dal contraente stesso ogn nformazone che rtengono utle; d) nformano l contraente della crcostanza che l suo rfuto d fornre una o pù delle nformazon rcheste pregudca la capactà d ndvduare l contratto pù adeguato alle sue esgenze; nel caso d volontà espressa dal contraente d acqusre comunque un contratto asscuratvo rtenuto dall ntermedaro non adeguato, lo nformano per scrtto de motv dell nadeguatezza; e) consegnano al contraente copa della documentazone precontrattuale e contrattuale prevsta dalle vgent dsposzon, copa del contratto stpulato e d ogn altro atto o documento da esso sottoscrtto; f) possono rcevere dal contraente, a ttolo d versamento de prem asscuratv, seguent mezz d pagamento: 1. assegn bancar o crcolar, munt della clausola d non trasferbltà, ntestat all mpresa d asscurazone; 2. ordn d bonfco, altr mezz d pagamento bancaro, sstem d pagamento elettronco, che abbano quale benefcaro l mpresa d asscurazone.