PIATTAFORMA COMMERCIALE

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2 Un solo prodotto per tanti servizi In ambito finanza, le Piattaforme Commerciali consentono di controllare e gestire i processi di commercializzazione di prodotti bancari, finanziari ed assicurativi declinandoli in modo adeguato alla specificità dei canali ed integrandosi compiutamente con i sistemi di back-end (sia amministrativi che gestionali). I prodotti/servizi gestiti da una Piattaforma Commerciale sono: I benefici della Piattaforma Commerciale L adozione di una Piattaforma Commerciale Multicanale Integrata facilita il conseguimento di una pluralità di benefici: RECUPERO DI EFFICIENZA Bancari classici Conti correnti Carte di credito e debito Internet Banking Amministrazione/Deposito Titoli Finanziari - Risparmio Gestito Fondi, Sicav Fondi Pensione Gestioni Patrimoniali Consulenza / Advisory Efficientamento dei processi (massimizzazione efficienza operativa): workflow di vendita ed integrazione con i sistemi esistenti Diminuzione dei costi per transazione: spinta all automazione (integrazione totale tra front e back end) a discapito della discrezionalità e manualità dell operatore Maggior focalizzazione dello sportello: spostare i Clienti su canali diretti per la gestione di operazioni a basso contenuto consulenziale, in favore di quelle a più alta remunerazione Piattaforma Commerciale MASSIMIZZAZIONE DELL EFFICACIA Erogazione Mutui Fidi Crediti Banca - Assicurazione Polizze Vita e Danni Conoscenza del Cliente: analisi dei bisogni, profilazione e gestione dei prodotti posseduti (accentramento delle informazioni sul Cliente) Motivazione e rafforzamento delle forze di vendita: l inquadramento delle attività di vendita in un processo strutturato favorisce l introduzione di meccanismi di incentivazione basati su obiettivi precisi e misurabili Capacità di penetrazione del mercato: gestione dei prospect e proposte commerciali dei prodotti in campagna o promozione Offerte mirate: costruzione di prodotti/servizi maggiormente aderenti alle necessità espresse dai target di clientela obiettivo della vendita

3 Una soluzione end to end Risulta fondamentale superare la limitazione costituita dalle barriere fisiche che storicamente hanno circoscritto le tre principali aree operative coinvolte, delegando la loro gestione ad un unica soluzione. Architettura funzionale Nella Visione Lyn la Piattaforma Commerciale copre in modo integrato tutte le aree operative interessate in ambito finanziario: CANALI VISIONE INTEGRATA CLIENTE BACK-END PRODOTTI CANALI DI VENDITA Funzioni dedicate alla gestione del rapporto col Cliente, coprendo tutte le esigenze di front end tramite operatore di sportello, call center o promotore finanziario. Innovazione legata alla modellizzazione di portafoglio e alla programmazione commerciale. VISIONE INTEGRATA DEL CLIENTE E il cuore informativo a cui attinge l area canali. Raccoglie e sintetizza tutte le informazioni/eventi gestiti dall area di back-end. Innovazione legata alla modellizzazione di portafoglio e alla programmazione commerciale. BACK-END PRODOTTI E il motore della gestione dei prodotti finanziari. E caratterizzato da verticalizzazioni spesso scarsamente integrate tra loro e per questo assume importanza la visione centralizzata del Cliente e della sua storia. Innovazione legata alla strutturazione di un nuovo prodotto tramite la configurazione e separazione tra sviluppi gestionali e contabili degli eventi. RELAZIONE COL CLIENTE SIT. SOCIO-FINANZIARIA LOGICHE DI PRODOTTO Supporti di marketing Modellizzazione di portafoglio Programmazione Commerciale Amministrazione reti/canali Info prodotti/servizi (Catalogo Prodotti) Posizione Integrata (Scheda Cliente) Master Anagrafico Remunerazione/ Incentivazione Piattaforme di integrazione Back Office Sistemi amministrativo-contabili Profilazione Cliente Campagne Commerciali Vigilanza Sportello (disposizioni) Architettura Modulare Presidio centralizzato Contact History AMMINISTRAZIONE E CONTROLLO I PUNTI CHIAVE Antiriciclaggio, Anagrafica Tributaria... Supporti direzionali Architettura Modulare improntata all utilizzo di uno strumento specifico per ciascun gruppo di processo omogeneo (es. vendita, analisi, reporting...) Presidio centralizzato del Cliente e dei suoi rapporti alla massima profondità temporale consentita La Piattaforma Commerciale Multicanale Integrata risponde alla necessità di integrare tutti i sistemi ed i processi che concorrono a finalizzare e massimizzare l attività commerciale di un istituzione finanziaria. Gestione della Rete Catalogo Prodotti e Master Anagrafici Trasversalità dei processi Gestione della Rete come pluralità di canali distributivi e aperta alla settorizzazione dello specifico canale Catalogo Prodotti e Master Anagrafici disponibili in forma centralizzata Trasversalità dei processi Amministrativi, di Presidio e Controllo legati alla Programmazione Commerciale

4 L offerta Lyn Lyn, grazie alla propria epertise sugli ambiti di interesse, si propone come partner strategico nella progettazione, implementazione e manutenzione di Piattaforme Commerciali. I nostri clienti. Alcune referenze L esperienza Lyn su processi e tecnologie legate alla Piattaforma Commerciale è stata messa a frutto con successo in molteplici contesti di mercato, anche molto diversi tra loro. CONSULENZA - Progettazione e AM della piattaforma commerciale - AM Internet Banking PROGETTI lyn AM OUTSOURCING Progettazione e AM dello sportello di filiale PROGETTI Forte specializzazione nella gestione e conduzione di progetti chiavi in mano, in virtù della sua capacità di fondere conoscenza, tecnologia ed una solida progettualità, con un approccio basato sulla tempestività di intervento CONSULENZA Competenza funzionale ed applicativa di alto livello maturata presso importanti realtà bancarie e finanziarie con la messa a punto di una metodologia, finalizzata alla rapida rilevazione di strutture organizzative ed informatiche, atta a proporre la soluzione più efficace Idra e PMT2 sistema informativo del promotore Disegno del sistema dispositivo periferico Progettazione e AM della piattaforma di vendita in filiale AM/OUTSOURCING Servizi di Application Maintenance di sistemi informativi sviluppati in house, da Lyn o da altra terza parte, erogando (sia in modalità on-site che off-site ) servizi manutentivi e di sviluppo software, garantendo il costante funzionamento e la necessaria evoluzione normativa, applicativa e tecnologica nel tempo.

5 Il progetto Creval Un esempio di use case CREVAL, realtà fortemente radicata su un territorio dal tessuto economico particolare, ha sentito la necessità di massimizzare la propria azione commerciale lungo tre direttrici strategiche: EFFICIENZA OPERATIVA SUPPORTO ALLA VENDITA ATTENZIONE AL CLIENTE Il Cliente si presenta in filiale per un bonifico. Mentre effettua l operazione esprime all Operatore di Sportello un nuovo bisogno: avrà un figlio e intende accantonare delle somme di denaro. L Operatore accede al cruscotto commerciale, la profilazione. seleziona il Cliente e ne verifica 1 Tramite la Piattaforma Commerciale l Operatore: Workflow di vendita Integrazione con i sistemi esistenti Gestione dei prospect Proposte commerciali Analisi dei bisogni Gestione del contatto anche post-vendita Rivisita il Profilo inserendo il nuovo bisogno. Il nuovo Profilo presenta un livello più basso di rischio accettabile dal Cliente Verifica che un prodotto ad alto rischio, proposto inizialmente dal motore offerta sulla base del vecchio Profilo, non è più in linea con il nuovo 2 La Piattaforma Commerciale, sulla base del nuovo Profilo del Cliente: Propone una serie di prodotti in linea col nuovo Profilo Il progetto Piattaforma Commerciale 2.0, condotto in Partnership con Microsoft, è stato disegnato per coprire i seguenti tre ambiti operativi: COLLABORATIVO OPERATIVO ANALITICO 3 L operatore, accedendo alle schede prodotto: Individua un Piano di Accumulo su un fondo obbligazionario a breve termine IIllustra al Cliente le caratteristiche del prodotto 4 Il Cliente: Accetta la proposta e chiede di poter sottoscrivere un contratto 5 L Operatore accede al Portale Operativo: Per comunicare e collaborare con colleghi, esperti di prodotto, help desk, Clienti e parti terze Per pianificare, gestire e monitorare le azioni di vendita, organizzabili in base a priorità. scadenze, alert, eventi Per analizzare e monitorare il business, analizzare le performance di vendita e individuare situazioni di criticità nel rapporto con i Clienti Stampa un precontratto contenente la sottoscrizione del PAC Lo fa firmare dal Cliente Carica il bonifico 6 La Piattaforma aggiorna automaticamente: La Contact History L esito della trattativa Carica il bonifico

6 Technology with an attitude. PER MAGGIORI INFORMAZIONI CONTATTARE: PADOVA Legal and Operative office Vle G.B. Ricci, Padova Tel. +39 (049) Fa +39 (049) MILANO Operative office Via Privata Cascia, Milano Tel. +39 (02) Fa +39 (02) ROMA Operative office Piazzale Douhet, Roma Tel. +39 (02) Fa +39 (02) info@lynspa.com