Michelangelo Merola. Componente Focus Group Consorzio CBI. Componente Task Force del Forum Imprese per la Migrazione alla SEPA

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1 Michelangelo Merola Responsabile Servizi Finanziari di Gruppo e Gestione Tecnica dei Flussi Gestione Flussi e Contabilità Finanziaria Direzione Finanza Enel Componente Focus Group Consorzio CBI Componente Task Force del Forum Imprese per la Migrazione alla SEPA Componente GdL Sistemi di Pagamento e Dematerializzazione CONFINDUSTRIA Convegno CBI 2008 e Forum Internazionale sulla Fattura Elettronica Roma, 2-3 Dicembre 2008

2 Enel: l Azienda Tesoreria Centralizzata Enel CBI in Enel In ottica SEPA Prossimi passi 2

3 Enel: l Azienda Enel è la più grande azienda elettrica d Italia e la seconda utility quotata d Europa per capacità produttiva. Enel produce, distribuisce e vende elettricità e gas in Europa, Nord America e America Latina. A seguito dell acquisizione della compagnia elettrica spagnola Endesa, assieme al partner Acciona, Enel è ora presente in 22 paesi, con una capacità produttiva di MW ( MW Italia; MW estero), di cui circa MW da fonti rinnovabili ( MW Italia; MW estero), e più di 50 milioni di clienti tra elettricità e gas. L azienda è presente in Europa (Bulgaria, Francia, Grecia, Italia, Romania, Russia, Slovacchia e Spagna), in Nord America (Canada e Stati Uniti) e in America Latina (Brasile, Cile, Costa Rica, El Salvador, Guatemala, Messico e Panama). Con Endesa, la presenza di Enel si estende anche in Argentina, Colombia, Perù, Marocco e Portogallo. Enel è anche il secondo operatore nel mercato del gas in Italia, con circa 2,6 milioni di clienti (quota di mercato superiore al 10%). Lavorano in Enel dipendenti ( Italia; estero). Quotata dal 1999 alla Borsa di Milano, Enel è la società italiana con il più alto numero di azionisti, circa 1,7 milioni tra retail e istituzionali. 3

4 Enel: l Azienda La nostra missione In Enel abbiamo la missione di generare e distribuire valore nel mercato internazionale dell energia, a vantaggio delle esigenze dei clienti, dell investimento degli azionisti, della competitività dei paesi in cui operiamo e delle aspettative di tutti quelli che lavorano con noi. Enel opera al servizio della comunità, nel rispetto dell ambiente e della sicurezza delle persone, con l impegno di assicurare alle prossime generazioni un mondo migliore. 4

5 Enel: l Azienda Tesoreria Centralizzata Enel CBI in Enel In ottica SEPA Prossimi passi 5

6 Tesoreria Centralizzata Enel 42 Società del Gruppo legate ad ENEL Spa da contratto intercompany per la fornitura di servizi di tesoreria : ENEL Spa gestisce i surplus / fabbisogni finanziari delle Società del Gruppo; i conti correnti bancari delle Società italiane (18 Società) sono collegati in cash pooling con i conti di ENEL Spa. Flussi di incasso: gestiti dalle singole Società del Gruppo, sui propri conti correnti. Flussi di pagamento: PAYMENT FACTORY ENEL Standard di colloquio con le Banche: C B I 6

7 Tesoreria Centralizzata Enel: la Payment Factory Concentrazione in Enel Finanza, che già detiene la relazione complessiva con le controparti finanziare, della fase dispositiva dei pagamenti nazionali ed esteri delle Società italiane, lasciando alle stesse (gestite dal Centro Servizi Amministrativi) la responsabilità delle fasi di accertamento e liquidazione. I pagamenti verso estero, totalmente accentrati in Enel Finanza (policy di Gruppo: gestione centralizzata del rischio cambio ), sono inoltrati alle Banche in forma cartacea (in fase evolutiva). I pagamenti nazionali, accentrati in Enel Finanza per quanto attiene al ciclo passivo fornitori, sono inoltrati alle Banche mediante flusso CBI accompagnato da lettera autorizzativa (in fase evolutiva). Enel SpA effettua i pagamenti per conto delle singole Società, indicando sui flussi CBI l effettiva Società debitrice, che resta responsabile del rapporto commerciale con i terzi. I pagamenti vengono disposti dalle singole Società operative verso Enel Finanza ( Banca del Gruppo ) mediante firma digitale. 7

8 Enel: l Azienda Tesoreria Centralizzata Enel CBI in Enel In ottica SEPA Prossimi passi 8

9 CBI in Enel: un po di storia : disposizioni di pagamento retribuzioni dipendenti 1999/2000: disposizioni di pagamento fornitori 2002: RID / AEA 2003: rendicontazione saldi e movimenti dei conti correnti Enel Spa in divisa estera Dicembre 2008: disposizioni di pagamento imposte (modelli F24) 9

10 CBI in Enel: alcuni dati quantitativi 24 Società aderenti 60 Codici SIA attivi Bonifici / anno (pagamenti domestici Euro) 27 miliardi di Euro / anno RID / anno disposizioni AEA ricevute / anno disposizioni AEA inviate / anno 50 conti correnti rendicontati (c/c Enel SpA in divisa estera) 10

11 Enel: l Azienda Tesoreria Centralizzata Enel CBI in Enel In ottica SEPA Prossimi passi 11

12 In ottica SEPA (1/3) Nel corso del 2008, Enel ha effettuato la migrazione alle coordinate IBAN relativamente ai conti correnti dei propri dipendenti e fornitori, attraverso l utilizzo della Procedura Allineamento Elettronico IBAN, con i seguenti risultati: di cui: Richiesto allineamento per circa posizioni Allineate correttamente circa posizioni (70%) dipendenti: posizioni richieste di cui allineate (85%) fornitori: posizioni richieste di cui allineate (65%) Le posizioni relative ai clienti (circa 12 milioni) non sono state allineate in quanto, allo stato attuale, le coordinate IBAN non sono obbligatorie sulle disposizioni RID e, per i bonifici ai clienti, Enel ha aderito e sta utilizzando la Procedura Rimborsi a utenti RID. 12

13 In ottica SEPA (2/3) Nel processo di standardizzazione del sistema dei pagamenti europeo è fondamentale, per il sistema paese Italia, evitare regressi tecnicofunzionali, con conseguente deterioramento della gestione dei rapporti commerciali e delle funzionalità di tesoreria delle Imprese. A tal fine, la Task Force costituita nell ambito del Forum di Consultazione Imprese, ha elaborato due proposte, strettamente interconnesse, di servizi integrativi addizionali ( Community AOS ) in relazione agli schemi standard del SEPA Direct Debit (SDD): Servizio SEDA SEPA compliant Electronic Database Alignment Gestione del mandato ad iniziativa del Creditore e, scegliendo la specifica opzione, anche ad iniziativa della Banca del Debitore (logiche dell attuale Procedura AEA) Servizio SSDD Smart SEPA Direct Debit Gestione, secondo gli standard SDD, delle disposizioni di incasso relative ai mandati oggetto del servizio SEDA 13

14 In ottica SEPA (3/3) La disponibilità degli AOS SEDA ed SSDD condiziona significativamente l effettiva migrazione delle Imprese italiane alla SEPA. In relazione allo scenario italiano ed agli obiettivi perseguiti con il SEDA / SSDD, le Imprese italiane auspicano che le Banche italiane, che attualmente offrono il servizio di AEA, adottino il SEDA ed il connesso SSDD. 14

15 Enel: l Azienda Tesoreria Centralizzata Enel CBI in Enel In ottica SEPA Prossimi passi 15

16 Prossimi passi (1/2) Oltre agli adeguamenti che si renderanno necessari per la compliance SEPA (Direct Debit / Credit Transfer) Estensione rendicontazione saldi e movimenti mediante CBI ai conti correnti in Euro (circa 500) delle Società del Gruppo (primo semestre 2009) Accesso diretto alla rete SWIFTNet in modalità SCORE per la gestione dell operatività verso estero (nel corso del 2009) Payment Factory: estensione accentramento pagamenti delle Società italiane ai flussi retribuzioni dipendenti e imposte (F24) Adozione firma digitale CBI verso le Banche (dematerializzazione ---> STP) 16

17 Prossimi passi (2/2) In corso valutazione opportunità di utilizzo nuovi servizi CBI 2 bonifico su iniziativa beneficiario fattura elettronica (integrazione ciclo commerciale ciclo finanziario) esito bonifico verso ordinante / beneficiario Massima attenzione al progetto di internazionalizzazione del CBI 2 Per l adozione da parte delle Aziende Large Corporate dei nuovi servizi CBI a valore aggiunto, rientranti nella sfera competitiva delle Banche, è IMPORTANTE che tali servizi siano offerti quanto prima da un significativo numero di Banche, con particolare riferimento alle principali realtà bancarie sulle quali, in linea generale, si articola la tesoreria delle Aziende Large Corporate. 17

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