pag. 56 le NUU 600 pag Nuove Norme ed Usi uniformi relativi ai crediti documentari:

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1 1. CONSIDERAZIONI SUI PAGAMENTI INTERNAZIONALI 1.1. Gli aspetti generali sui pagamenti internazionali pag La definizione della condizione di pagamento pag Quando pagare pag Come pagare pag In che moneta pagare pag Dove pagare pag Banche pag Forma tecnica di pagamento pag Il bonifico bancario pag Disposizione/ordine di pagamento pag Suggerimenti operativi e punti di attenzione pag L assegno bancario pag Rischi dell assegno pag Lock box pag Suggerimenti operativi e punti di attenzione pag L incasso documentario pag Forme di incasso documentario pag Norme uniformi sugli incassi (NUI) e parti interessate pag Caratteristiche dell incasso documentario e ruolo delle banche pag Rischi dell incasso documentario pag Suggerimenti operativi e punti di attenzione pag L incasso semplice di cambiali e/o ricevute pag Suggerimenti operativi e punti di attenzione pag L incasso elettronico pag Incasso elettronico in Francia: la Lettre de change relevè pag Incasso elettronico in Spagna: incaso electronico de efecto pag Incasso a mezzo note di addebito in Germania ed Austria: Banklastschriften pag Il forfaiting pag Oggetto del forfaiting pag Parti del forfaiting pag Caratteristiche del forfaiting pag Vantaggi e svantaggi del forfaiting pag Costi del forfaiting pag Suggerimenti operativi e punti di attenzione pag Le garanzie bancarie pag Fideiussione nell ordinamento italiano pag Garanzie autonome nel commercio internazionale pag. 43 XV

2 Norme Uniformi per le garanzie contrattuali pag Struttura delle garanzie pag Tipologie di garanzie bancarie pag Suggerimenti operativi e punti di attenzione pag IL CREDITO DOCUMENTARIO E LE SUE CARATTERISTICHE 2.1. Il credito documentario nel commercio internazionale pag Funzione del credito documentario pag Vantaggi del credito documentario per il compratore pag Vantaggi del credito documentario per il venditore pag Obiettivi delle parti nel credito documentario pag Rischi e aspetti caratterizzanti il credito documentario pag Origine e sviluppo del credito documentario pag Le norme internazionali relative ai crediti documentari pag Norme ed Usi Uniformi della Camera di Commercio Internazionale (CCI) pag Scopo ed evoluzione delle Norme relative ai crediti documentari pag Norme per la presentazione elettronica dei documenti: le NUUe pag Nuove Norme ed Usi uniformi relativi ai crediti documentari: le NUU 600 pag Prassi Bancaria Internazionale Uniforme (PBIU) pag La definizione di credito documentario pag La qualificazione giuridica nell ordinamento italiano pag Rapporto tra compratore delegante e venditore delegatario (il c.d. rapporto di valuta) pag Rapporto tra compratore delegante e banca delegata (il c.d. rapporto di provvista) pag Rapporto tra banca delegata e venditore delegatario (il c.d. rapporto di conferma o di accreditamento) pag La qualificazione giuridica delle norme internazionali pag Connotazioni del credito documentario pag Caratteristiche giuridiche del credito documentario pag La forma del credito documentario pag Credito documentario non confermato pag Credito documentario confermato pag Le parti interessate pag LE FASI DEL CREDITO DOCUMENTARIO 3.1. L articolazione del credito documentario pag. 95 XVI

3 3.2. Le fasi del credito documentario pag Accordo tra compratore e venditore pag Incarico del compratore alla propria banca per l emissione pag Emissione del credito documentario pag Notifica del credito documentario al beneficiario pag Conferma del credito documentario pag Modifica del credito documentario pag Utilizzo del credito documentario pag Esame dei documenti in un credito documentario pag Regolamento del credito documentario pag LE TIPOLOGIE DEL CREDITO DOCUMENTARIO 4.1. Particolari tipi di credito documentario pag Credito trasferibile (transferable credit) pag Credito sussidiario o controcredito (back to back credit) pag Credito rotativo (revolving credit) pag Credito di anticipazione con clausola rossa o con clausola verde (red clause/green clause) pag Credito stand by (stand by letter of crediti) pag Cessione del ricavo pag I DOCUMENTI NEL CREDITO DOCUMENTARIO 5.1. I documenti nel credito documentario pag Data di emissione dei documenti e data del credito pag Originali, copie dei documenti e loro sottoscrizione pag Emittenti dei documenti e loro formulazione pag Indirizzi del beneficiario e dell ordinante pag Dati contenuti nei documenti pag Tolleranze negli importi, nei prezzi unitari e/o nella quantità pag Documenti non richiesti pag Documenti di trasporto netti (puliti) pag Sottoscrizione del documento di trasporto pag La presentazione elettronica dei documenti pag La prassi bancaria internazionale pag Valore giuridico pag Struttura e contenuto della PBIU pag Considerazioni preliminari pag Principi generali pag I singoli documenti nel credito documentario pag La fattura commerciale pag. 169 XVII

4 Il documento di trasporto relativo ad almeno due diversi modi di trasporto pag La polizza di carico marittima pag Il documento di trasporto marittimo non negoziabile pag La polizza di carico per contratto di noleggio pag Il documento di trasporto aereo pag La lettera di vettura camionistica pag La lettera di vettura ferroviaria pag Il documento di assicurazione merci pag La ricevuta del corriere, ricevuta postale o certificato di spedizione postale pag La distinta dei colli pag Il certificato di origine pag Il certificato di circolazione delle merci pag Il certificato di origine «Form A» pag Il certificato di ispezione delle merci pag Il certificato fitosanitario pag Il certificato di presa in carico (FCR) pag La Fiata Bill of Lading pag Il certificato di trasporto (FCT) pag La House Bill of Lading pag Altri documenti pag La tratta (Draft) pag I COSTI DEL CREDITO DOCUMENTARIO 6.1. I costi del credito documentario pag Spese e commissioni bancarie nei crediti all import pag Spese e commissioni bancarie nei crediti all export pag Conclusioni e suggerimenti pratico-operativi pag IL CREDITO DOCUMENTARIO ALL IMPORTAZIONE 7.1. Il credito documentario all importazione pag Rischi per l importatore nel pagamento con credito documentario pag Istruzioni alla banca per l emissione del credito documentario pag Punti di attenzione nei crediti all importazione pag IL CREDITO DOCUMENTARIO ALL ESPORTAZIONE 8.1. Il credito documentario all esportazione pag Fase preliminare alla definizione del contratto pag. 271 XVIII

5 Fase relativa alla definizione del contratto pag Fase riguardante il ricevimento della notifica del credito pag Fase connessa alla predisposizione dei documenti pag Fase relativa alla presentazione dei documenti pag Fase riguardante alcune indicazioni per evitare le riserve bancarie pag Punti di attenzione e gestione pratico operativa nei crediti all esportazione pag Le conclusioni ed i suggerimenti operativi pag GLI INCOTERMS 9.1. Gli Incoterms pag Scopo degli Incoterms pag Oggetto degli Incoterms pag Struttura degli Incoterms pag I singoli Incoterms pag Incoterms del gruppo «E» pag Incoterms del gruppo «F» pag Incoterms del gruppo «C» pag Incoterms del gruppo «D» pag Attenzioni per un uso corretto degli Incoterms pag ESEMPI DI CREDITI DOCUMENTARI Gli esempi di crediti documentari pag Elementi di attenzione nella valutazione di un credito pag Guida all esame dei crediti documentari pag. 310 APPENDICE pag. 329 FORMULARI SWIFT RELATIVI AI CREDITI DOCUMENTARI pag. 331 Formulario MT 700 di Emissione di un Credito Documentario MT 700 Issue of a Documentary Credit pag. 333 Formulario MT 705 di Pre-Avviso di un Credito Documentario MT 705 Pre-Advice of a Documentary Credit pag. 335 Formulario MT 707 di Modifica di un Credito Documentario MT 707 Amendment to a Documentary pag. 336 Formulario MT 710 di Avviso di un Credito Documentario da parte di Terza Banca MT 710 Advise of a Third Bank s Documentary Credit pag. 337 XIX

6 Formulario MT 720 di Trasferimento di un Credito Documentario MT 720 Transfer of a Documentary Credit pag. 339 Formulario MT 730 di Avviso di ricezione MT 730 Acknowledgement pag. 341 Formulario MT 740 di Autorizzazione al Rimborso MT 740 Authorisation to Reimburse pag. 342 Formulario MT 750 di Avviso di Discrepanza MT 750 Advise of Discrepancy pag. 343 Formulario MT 756 di Avviso di Rimborso o Pagamento MT 756 Advise of Reimbursement or Payment pag. 344 INDICE ANALITICO DELLE NUU 600 pag. 345 GLOSSARIO COMMENTATO DELLA PRASSI BANCARIA INTERNAZIONALE UNIFORME (PBIU 681) pag. 357 TERMINOLOGIA DEL CREDITO DOCUMENTARIO IN CINQUE LINGUE pag. 371 VOCABOLARIO DEL CREDITO DOCUMENTARIO pag. 385 BIBLIOGRAFIA pag. 409 XX