Procedura di CASH MANAGEMENT ELETTRONICO

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Silvana Zamboni
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1 Prcedura di CASH MANAGEMENT ELETTRONICO Via Napli, 159 Centr cmmerciale Meridiana Casalnuv di Napli (NA) Via Bschetti, Milan inf@advancedsystems.it Via Principessa Cltilde, Rma

2 INDICE 1. CHE COS È IL CASH MANAGEMENT INTERNAZIONALE PROCEDURA CA.M.EL PARAMETRIZZAZIONE CA.M.EL CA.M.EL SERVIZIO INFORMATIVO CA.M.EL SERVIZIO DISPOSITIVO CA.M.EL CASH POOLING INTERNAZIONALE ARCHITETTURA... 9 Via Napli, 159 Centr cmmerciale Meridiana Casalnuv di Napli (NA) Via Bschetti, Milan inf@advancedsystems.it Via Principessa Cltilde, Rma

1. CHE COS È IL CASH MANAGEMENT INTERNAZIONALE Il Cash Management è l insieme dei servizi di pagament e incass, di cncentrazine e gestine della liquidit{ e di rendicntazine, che cnsentn alle imprese

3 1. CHE COS È IL CASH MANAGEMENT INTERNAZIONALE Il Cash Management è l insieme dei servizi di pagament e incass, di cncentrazine e gestine della liquidit{ e di rendicntazine, che cnsentn alle imprese di accentrare la tesreria a livell nazinale e internazinale. Si pne cme biettiv quell di ttimizzare il fluss di dispnibilità liquide di una azienda, ed ha cme scp di nn mantenere mai smme inutilizzate. I servizi di Cash Management Internazinale, resi in cllabrazine cn le banche cnvenzinate cn le quali sn stati siglati accrdi perativi specifici, sn destinati ad aziende che si avvalgn di una struttura permanente all ester in Italia (filiali, affiliate, partecipazini) e di una tesreria accentrata, e che desideran cncentrare tutti i flussi di cassa su un unic cnt, per ttimizzare la prpria psizine girnaliera di tesreria. Il Cash Management si rivlge a quelle aziende che sn sempre più rientate vers i mercati esteri sia per perazini cmmerciali, sia cn insediamenti cmmerciali e prduttivi, anche per questi mtivi aumentan le esigenze di munirsi di servizi bancari internazinali efficienti, da prprre alla prpria clientela. Per usufruire dei servizi di Cash Management Internazinale il cliente deve essere titlare di almen un cnt crrente press la Banca utente e di un più cnti crrenti press altre banche, anche estere, cn cui si sn stipulati specifici accrdi. I servizi li pssiam schematizzare: Servizi Infrmativ Descrizine Rendicntazine tramite i messaggi SWIFT MT940 MT941 MT942: Internatinal Balance and Statement Reprting Dispsitiv Dispsizini di pagament tramite SWIFT MT101 Request fr Transfer Cash Pling Internazinale Gestine di tesreria accentrata Essi permettn in temp reale e in mdalità telematica: la ricerca e la visualizzazine di saldi e mvimenti dei prpri cnti crrenti intrattenuti press altri istituti bancari; la dispsizine di bnifici dmestici ed internazinali a cpertura della prpria psizine di tesreria; il rimpatri fndi di cnti intrattenuti all ester cn l accredit immediat sul cnt press la Banca utente. Via Napli, 159 Centr cmmerciale Meridiana Casalnuv di Napli (NA) Via Bschetti, Milan inf@advancedsystems.it Via Principessa Cltilde, Rma

4 2. PROCEDURA CA.M.EL. L Advanced Systems, in virtù della lunga esperienza maturata nell ambit bancari ed in base alle nuve esigenze frnit dal mercat, ha sviluppat CA.M.EL (CAsh Management ELettrnic), una prcedura a pass cn i tempi che sddisfa tutte le esigenze legate alla gestine della liquidità fra cnti di diverse banche, tenuti cn le principali divise. L utilizz di CA.M.EL. si traduce in vantaggi immediati sia per la Banca Utente che per la sua clientela in quant : Rende più efficienti i servizi bancari internazinali Semplifica e razinalizza l peratività cn l ester Cnsente il cntrll cstante della situazine finanziaria Restituisce infrmazini puntuali e tempestive sui cnti Ottimizza il fluss di dispnibilità liquide del cliente crprate E un prdtt efficiente, flessibile, di semplice utilizz, e facilmente interfacciabile cn il sistema infrmativ. Efficiente in quant: cnsente di gestire tutte le prblematiche relative al cash management ; Flessibile in quant: cnsente di adeguarsi alle esigenze della Banca per la sua struttura mdulare: mdul per la gestine della parametrizzazine; mdul per la gestine del servizi Infrmativ; mdul per la gestine del servizi Dispsitiv; mdul per la gestine del servizi di Cash Pling Internazinale. Semplice utilizz in quant: l interfaccia Web frnisce apprcci facile e cnsente una facile navigazine nella prcedura ; Facilmente interfacciabile cn il sistema infrmativ in quant si integra facilmente cn: la Sicurezza, gestita su più livelli e cn almen tre livelli di abilitazini: livell 1 per le sle inquiry; livell 2 per gli inserimenti; livell 3 per le autrizzazini e gli inltri. il Cndiziniere, per l applicazine dei csti peridici (canni) per singla perazine. CA.M.EL cllquia cn l estern attravers l us della messaggistica SWIFT e tramite interfacce cn la prcedura CBI per reperire le dispsizini (MT101) per rendicntare gli estratti cnt tenuti press altri istituti dalla clientela crprate. Via Napli, 159 Centr cmmerciale Meridiana Casalnuv di Napli (NA) Via Bschetti, Milan inf@advancedsystems.it Via Principessa Cltilde, Rma

5 3. PARAMETRIZZAZIONE CA.M.EL. Il prdtt prevede una fase di parametrizzazine in cui la Banca utente in md estremamente semplice e flessibile può facilmente parametrizzare il prpri ambiente perativ in base a quell che sn le sue esigenze. In particlare può cnfigurare Dati Banche Accrdi Bilaterali NDG, BIC, Nminativi,. Messaggi scambiabili Cut-ff.. Dati Clientela Dati Identificativi del cliente NDG,IBAN, Dati Identificativi del cnt Numer cnt, IBAN, divisa,. Dati per il Cash Pling C/C di tesreria; sald minim di gni singl c/c; imprt minim del gircnt; regle da adttare cn cadenza girnaliera (regle di base cn prirità 1); regle da adttare cn altre cadenze (ad esempi girn specific, decadale, mensile, ecc.) cn prirità superiri alle regle di base. Vigerà la nrma che la regla cn prirità maggire avrà la megli. Via Napli, 159 Centr cmmerciale Meridiana Casalnuv di Napli (NA) Via Bschetti, Milan inf@advancedsystems.it Via Principessa Cltilde, Rma

6 4. CA.M.EL. SERVIZIO INFORMATIVO La rete SWIFT mette a dispsizine una serie di messaggi che svlgn tali cmpiti: MT920(Request message): richiesta di un messaggi di tip MT940, MT941, MT942 e MT950. MT940(Custmer Statement Message): sald e mvimenti riferiti alla chiusura della girnata precedente; MT941(Balance Reprt): sald infra-girnalier (cntabile / dispnibile / valute future) ad rari predefiniti su richiesta tramite MT920; MT942(Interim Transactin Reprt): lista dei mvimenti infra-girnalieri ad rari predefiniti su richiesta tramite MT920. Il mdul infrmativ prvvede alla decdifica e alla stricizzazine dei messaggi in ingress. E in particlare : per gli SWIFT MT940 MT941 MT942 alla verifica delle banche e dei clienti indicati nei messaggi (se hann sttscritt accrdi cn la Banca Utente), alla frnitura di una serie di interfacce per la rendicntazine tempestiva del messaggi (Internet Banking, , ecc.); per il MT920 all inltr della richiesta in ess cntenut al settriale deputat a frnire i dati (C/C Italia Ester). Il mdul infrmativ dà la pssibilità di generare un messaggi MT920, in md autmatic in base alla parametrizzazine effettuata, in md manuale. I messaggi prdtti da CA.M.EL vengn inltrati al fluss SWIFT tramite un interfaccia specifica. Via Napli, 159 Centr cmmerciale Meridiana Casalnuv di Napli (NA) Via Bschetti, Milan inf@advancedsystems.it Via Principessa Cltilde, Rma

5. CA.M.EL. SERVIZIO DISPOSITIVO CA.M.EL. gestisce il messaggi MT101(Request fr transfer), che la SWIFT frnisce per disprre rdini di pagament. Per gli MT101 in entrata CA.M.EL. cntrlla che la banca ed il cliente rdinante aderiscan al Cash Management; stricizza il messaggi ricevut ; inltra la dispsizine alla prcedura Bnifici Italia Bnifici Ester.

7 5. CA.M.EL. SERVIZIO DISPOSITIVO CA.M.EL. gestisce il messaggi MT101(Request fr transfer), che la SWIFT frnisce per disprre rdini di pagament. Per gli MT101 in entrata CA.M.EL. cntrlla che la banca ed il cliente rdinante aderiscan al Cash Management; stricizza il messaggi ricevut ; inltra la dispsizine alla prcedura Bnifici Italia Bnifici Ester. Per gli MT101 in uscita, CA.M.EL. recepisce la dispsizine di pagament effettuata dal cliente Crprate tramite il canale CBI; effettua i cntrlli sulle parametrizzazini presenti nelle tabelle; stricizza la dispsizine; inltra il messaggi nella cda SWIFT dp l autrizzazine di un utente abilitat. Di seguit il relativ schema: Via Napli, 159 Centr cmmerciale Meridiana Casalnuv di Napli (NA) Via Bschetti, Milan inf@advancedsystems.it Via Principessa Cltilde, Rma

8 6. CA.M.EL. CASH POOLING INTERNAZIONALE Il mdul di Cash Pling viene gestit da un mtre centralizzat che, in base alle parametrizzazini, ed interfacciandsi cn il sistema infrmativ per i cnti intrattenuti press il prpri istitut, verifica: le regle inserite e le eventuali eccezini; il sald minim su gni singl c/c; la sglia d imprt minim per la dispsizine; la raggiungibilità della banca destinataria, in base agli scambi chiave, ai cut-ff, al calendari frex, al calendari delle festività nazinali / lcali, ai fusi rari, etc.; e cnsente una serie di servizi per: la gestine gerarchica dei cllegamenti tra rapprti di C/C del cliente; il trasferiment peridic ed autmatizzat dei saldi attivi e passivi di gni cnt periferic su un più cnti accentratri; la visualizzazine cmplessiva delle dispnibilità finanziarie di tutti i cnti crrenti facenti parte del Cash Pling. Via Napli, 159 Centr cmmerciale Meridiana Casalnuv di Napli (NA) Via Bschetti, Milan inf@advancedsystems.it Via Principessa Cltilde, Rma

9 7. ARCHITETTURA AMBIENTE O.S.: MVS; TP Mnitr: CICS; Database: DB2; Linguaggi prgrammazine:cobol. O.S.:Linux Database:Oracle DB2 Linguaggi di prgrammazine Lat server: COBOL MF Lat client:java Interfacce utente (standard ISO-9126) : Framewrk per l svilupp dell interfaccia web sia Intranet che Internet Banking: GWT e SmartGWT; Applicatin Server: Tmcat, JBss, WebSphere, etc. Via Napli, 159 Centr cmmerciale Meridiana Casalnuv di Napli (NA) Via Bschetti, Milan inf@advancedsystems.it Via Principessa Cltilde, Rma

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