Percorso Legal Banking

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1 PRIMO MODULO LA FUNZIONE LEGALE IN BANCA: RUOLO E OPERATIVITÀ Milano, 2-4 aprile 2014

2 PRIMO MODULO LA FUNZIONE LEGALE IN BANCA: RUOLO E OPERATIVITÀ La funzione legale in banca e il framework normativo 2 aprile Linee guida del Percorso Formativo Legal Banking La certificazione ABI e le fasi del processo di creazione del Test La funzione legale in banca e il framework normativo La struttura regolamentare Fonti normative comunitarie e nazionali Normativa Principles-based o rules-based Il modello di formazione delle leggi La diversa tipologia di fonti normative; la gerarchia delle fonti Dalla regolamentazione comunitaria alla regolamentazione nazionale: il ruolo dell EBA e dell ESMA Il sistema di Vigilanza sulle Banche e sui gruppi bancari Le principali autorità di controllo sul sistema bancario (focus su CICR, Banca d Italia, Consob e AGCM-IVASS) Gli obiettivi della vigilanza bancaria: stabilità, trasparenza e concorrenza Le forme della vigilanza: vigilanza regolamentare, informativa e ispettiva La vigilanza consolidata sui gruppi bancari e la vigilanza supplementare sui conglomerati finanziari Le previsioni di riforma della vigilanza: la Banking Union Pausa pranzo Bruno Ronsivalle Professore, Università degli Studi di Verona Avvocato, Studio Legale Zitiello e Associati Laboratorio: analisi di un corpus normativo e individuazione dei punti salienti (art. 117 bis del TUB) La funzione legale in banca Il concetto di rischio legale e gli altri rischi tipici dell attività bancaria Struttura e funzioni del Legal banking Operatività, perimetro e rapporti interfunzionali Il rapporto con gli studi legali esterni e la condivisione operativa Avvocato, Studio Legale Zitiello e Associati Luca Bonzanini Avvocato, Responsabile Area Affari Legali UBI Banca

3 PRIMO MODULO LA FUNZIONE LEGALE IN BANCA: RUOLO E OPERATIVITÀ La gestione del penale in banca 3 aprile L operatività della funzione legale nei principali reati bancari Natura dell attività bancaria e reati connessi all erogazione del credito Il reato di usura I reati di riciclaggio e impiego di denaro, beni o utilità di provenienza illecita I reati previsti dal D. Lgs 231/2007 I reati previsti dal D. Lgs 385/1993 (TUB) I reati societari I reati previsti dal D. Lgs 58/1998 (TUF) Il concorso nei reati fallimentari La responsabilità della banca ai sensi del D. Lgs 231/2001 La banca nel processo penale Daniela Sticchi Avvocato, Studio Legale Penalisti e Associati TESTIMONIANZA BANCARIA Daniela Sticchi TESTIMONIANZA BANCARIA

4 PRIMO MODULO LA FUNZIONE LEGALE IN BANCA: RUOLO E OPERATIVITÀ La gestione della consulenza legale in banca 4 aprile La consulenza di struttura Revisione della contrattualistica standard e non Orario Attività A cura di L operatività della funzione legale nei principali reati bancari Il reato di usura Il reato di riciclaggio e l impiego di denaro, beni o utilità di provenienza illecita Mendacio Studio e falso Legale interno bancario I reati societari Il Market Abuse: l abuso di informazioni privilegiate e la manipolazione del mercato Le macro normative con ricadute sulla consulenza legale: antiriciclaggio, trasparenza, garanzie, contratti di credito e successioni La consulenza in tema di crediti ed obbligazioni La consulenza e l assistenza di altre funzioni in situazioni di crisi La crisi di un importante cliente affidato Il dipendente infedele La gestione dei rapporti con le authorities in sede di ispezione Sabrina Galmarini Avvocato, Partner LA SCALA - Il concorso nei reati fallimentari La banca quale parte offesa Giovanni del reato: Falcone truffe e rapine La denuncia, la querela e la costituzione di parte civile Avvocato, Consulente Area Normativa Contattare docente? Pausa pranzo La consulenza per la rete commerciale L utilizzo della normativa aziendale e dell intranet aziendale La gestione del rapporto con consulenti esterni, con l ABI e le altre associazioni di categoria Esame dei testi di fideiussione, garanzie a prima richiesta e garanzie autonome La gestione delle garanzie prestate ed i provvedimenti d urgenza Giovanni Falcone

5 SECONDO MODULO I PRINCIPALI CONTRATTI BANCARI Milano, 7-9 maggio 2014

6 SECONDO MODULO I PRINCIPALI CONTRATTI BANCARI Il conto corrente e i servizi di pagamento: contenuto dei contratti e obblighi di trasparenza 7 maggio Le fonti normative in tema di contratti bancari e in tema di trasparenza La natura del servizio di conto corrente e la struttura/contenuto del contratto: - le clausole generali - la convenzione d assegno - la disciplina dei servizi di pagamento che ricadono sotto la disciplina PSD - le carte di pagamento: debito e credito Mauro Longo Avvocato, Studio Legale Morbinati & Longo I Conti correnti affidati e il regime delle commissioni Gli obblighi di trasparenza: pubblicità; informativa precontrattuale; informativa in sede di stipula del contratto; l ISC; le comunicazioni e informazioni periodiche; lo jus variandi Le regole di trasparenza in presenza di offerta fuori sede La sezione XI delle disposizioni di trasparenza della Banca d Italia Questioni primarie oggetto di esame della giurisprudenza e dell Arbitro Bancario e Finanziario Gaetano Casali Responsabile Ufficio Legale - CREDEM

7 SECONDO MODULO I PRINCIPALI CONTRATTI BANCARI I principali contratti di finanziamento retail 8 maggio Il credito ai consumatori Ambito di applicazione Il regime di trasparenza precontrattuale: strumenti di trasparenza precontrattuale; calcolo del TAEG; adeguati chiarimenti Contenuti del contratto Credito collegato e inadempimento del fornitore Cessione del V Verifica del merito di credito e consultazione delle banche dati Comunicazioni in corso di rapporto Questioni primarie oggetto di esame della giurisprudenza e dell Arbitro Bancario Finanziario Mario Albano Avvocato, Studio Legale e Commerciale Maimeri Albano Ranalli Il mutuo ipotecario e il mutuo fondiario Inquadramento degli istituti; principali clausole del contratto; le garanzie ipotecarie; la rinegoziazione e la portabilità; l estinzione anticipata; le regole sulla cancellazione dell ipoteca dei mutui immobiliari Le pratiche scorrette rilevanti in presenza di un finanziamento Questioni primarie oggetto di esame della giurisprudenza e dell Arbitro Bancario e Finanziario I Contratti di finanziamento corporate Il mutuo e le altre forme di finanziamento delle imprese Le aperture di credito semplici e in conto corrente; anticipi su fatture; sconto e castelletti di sconto; applicabilità del regime normativo sulle commissioni Antonio Petraglia Avvocato, Studio Legale Petraglia e Associati

8 SECONDO MODULO I PRINCIPALI CONTRATTI BANCARI Servizi di investimento e contratti di investimento 9 maggio I contratti di intermediazione finanziaria Forma del contratto e forma degli ordini di borsa Il contenuto minimo dei contratti Il contratto di gestione patrimoniale Analisi di testi contrattuali Esame delle clausole più ricorrenti; Discussione su validità ed efficacia delle clausole contrattuali Avvocato, Studio Legale Zitiello e Associati Le regole di condotta degli intermediari finanziari Trasparenza e correttezza nella prestazione dei servizi di investimento Classificazione della clientela Adeguatezza e appropriatezza degli investimenti Conflitti di interessi e incentivi I diversi rimedi in caso di violazione delle regole di condotta Risarcimento del danno Risoluzione del contratto Nullità del contratto I contratti derivati Tipologie, finalità e struttura Analisi del testo di contratti derivati La giurisprudenza in materia di contratti derivati (in particolare la questione dell operatore qualificato e l assenza di causa) Avvocato, Studio Legale Zitiello e Associati

9 TERZO MODULO PREVENZIONE E GESTIONE DEL CONTENZIOSO Milano, maggio 2014

10 TERZO MODULO PREVENZIONE E GESTIONE DEL CONTENZIOSO 28 maggio I MECCANISMI ALTERNATIVI DI SOLUZIONE DELLE CONTROVERSIE La gestione dei reclami in materia di operazioni bancarie e di servizi di investimento L'arbitrato bancario e finanziario e il collegio di Coordinamento La Camera di conciliazione e arbitrato presso la Consob Il Conciliatore BancarioFinanziario: la mediazione e il relativo procedimento L Ombudsman- Giurì Bancario Francesco Sbordone Facoltà di Giurisprudenza Seconda Università degli Studi di Napoli Andrea Sgrulletta Conciliatore BancarioFinanziario (ADR) pomeridiana Andrea Sgrulletta Conciliatore BancarioFinanziario (ADR) Francesco Sbordone Facoltà di Giurisprudenza Seconda Università degli Studi di Napoli

11 TERZO MODULO PREVENZIONE E GESTIONE DEL CONTENZIOSO 29 maggio IL CONTENZIOSO IN BANCA Tecniche di prevenzione delle azioni legali avverse. Tecniche di gestione delle principali tipologie di cause La condivisione delle strategie di difesa giudiziale con gli studi legali esterni Le domande giudiziali più ricorrenti contro la banca Le domande giudiziali più comunemente svolte dalla banca verso terzi Avvocato, Studio Legale Zitiello e Associati Laura Mondini Intesa Sanpaolo Group Services Scpa Direzione Legale e Contenzioso La Consulenza Tecnica d Ufficio (CTU) e le Consulenze Tecniche di Parte (CTP) I rapporti con le associazioni e i consumatori: lo strumento della Class Action Il contenzioso quale banco di prova della tenuta dei contratti e delle clausole di salvaguardia della banca Avvocato, Studio Legale Zitiello e Associati