Intesa Sanpaolo Private Banking, la banca private del gruppo Intesa Sanpaolo

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1 Intesa Sanpaolo Private Banking, la banca private del gruppo Intesa Sanpaolo Una banca dedicata al segmento private... 2 L importanza di appartenere ad un grande Gruppo... 3 L approccio di ISPB... 3 Il posizionamento della banca private e gli obiettivi Il posizionamento nel mercato private... 4 Le azioni strategiche e obiettivi La struttura organizzativa e il top management... 5 La struttura organizzativa... 5 Il top management... 5 L organizzazione della rete... 6 La formazione... 6 Il modello di servizio... 7 I nostri clienti... 7 Un approccio globale al patrimonio... 8 La professionalità e la piattaforma private per un approccio globale al patrimonio... 8 Il servizio di consulenza finanziaria... 8 Le macroaree dei servizi offerti... 9 I canali on line e la mobilità I riconoscimenti

2 Una banca dedicata al segmento private Intesa Sanpaolo Private Banking (di seguito ISPB) è la banca del gruppo Intesa Sanpaolo che, nell ambito della Divisione Banca dei Territori, è specializzata nell offerta di servizi finanziari alla clientela private con patrimoni superiori al milione di euro. Già banca private del gruppo Intesa dal 2005, ISPB in seguito alla fusione di Sanpaolo IMI e Banca Intesa del 2007 ha rappresentato, in quanto entità giuridica autonoma e specializzata, il naturale polo di attrazione di tutte le strutture dedicate al private banking di provenienza Sanpaolo IMI. A partire dal 2009, sono stati progressivamente aggregati i rami private di tutte le banche del gruppo ex Sanpaolo IMI. L offerta di ISPB si rivolge soprattutto a famiglie di imprenditori e professionisti, un target tendenzialmente orientato a proteggere il valore del risparmio e del proprio benessere, nelle sue varie forme, ma anche estremamente eterogeneo e pronto a dare voce ad esigenze complesse ed articolate. La Banca ha registrato, nel corso degli anni, una significativa crescita, soprattutto in termini di masse e di numero clienti. La crescita di ISPB Totale masse Rete Italia (*) di cui ISPB S.p.A (*) Numero clienti (nuclei) Numero aree Numero filiali Numero private banker Numero risorse totali mld euro 29 mld euro 20 mila dicembre ,6 mld euro 72,8 mld euro 35 mila * Patrimonio clientela in gestione 2

3 L importanza di appartenere ad un grande Gruppo L appartenenza al gruppo Intesa Sanpaolo si traduce per la clientela nell opportunità di coniugare la specializzazione del servizio di una banca dedicata con l accessibilità alle competenze delle differenti aree di business del Gruppo. La presenza di ISPB nel gruppo Intesa Sanpaolo assicura inoltre solidità patrimoniale e presenza territoriale capillare: il gruppo Intesa Sanpaolo è infatti leader in Italia, con una rete distributiva senza eguali che conta filiali e 10, 9 milioni di clienti in Italia 1. L approccio di ISPB Negli ultimi anni ISPB ha saputo affrontare le criticità dei mercati con risultati positivi per la clientela, a dimostrazione della validità del proprio modello di business: una banca autonoma dedicata al segmento private, che focalizza l offerta su soluzioni di investimento personalizzate, come le gestioni patrimoniali, che hanno offerto un buon livello di servizio. Il cliente ha accesso a una piattaforma articolata che consente di superare la tradizionale politica di prodotto, basandosi su un livello di servizio in costante miglioramento grazie soprattutto ad un significativo investimento nello sviluppo delle risorse umane e tecnologiche. La professionalità e le competenze tecnico/finanziarie del private banker di ISPB vengono valorizzate attraverso un percorso formativo rigoroso, per essere in grado di individuare le esigenze sofisticate connesse alla gestione dei grandi patrimoni. Competenze professionali, intelligenza emotiva e forte attenzione all etica, unitamente ad un buon funzionamento dei processi interni, sono infatti le basi del servizio alla clientela nel modello di ISPB. Intesa Sanpaolo Private Banking segue i clienti anche nel loro tempo libero, promuovendo numerosi eventi nel campo dell arte, della cultura, dello sport e della musica, che rafforzano la relazione con il cliente. Gli eventi sono realizzati, alcuni anche in cobrading, con primarie aziende del lusso e nei settori più appealing per la clientela private: motori, nautica, arte, moda, golf. Un ulteriore strumento di relazione con la clientela è la comunicazione attraverso i canali innovativi 2. Anche il più tradizionale Bilancio d Esercizio, migliorato in termini di leggibilità e ricchezza di contenuti, rappresenta un efficace strumento di comunicazione: propone infatti l integrazione tra dati e relazione sociale, illustrando e quantificando gli sforzi compiuti verso il rispetto di principi etici e socio-ambientali. Intesa Sanpaolo Private Banking adotta inoltre il Codice Etico di Intesa Sanpaolo, facendo propri i valori del Gruppo. 1 Dati al 31 dicembre Vedi paragrafo I canali on line 3

4 Il posizionamento della banca private e gli obiettivi 2013 Il posizionamento nel mercato private Intesa Sanpaolo Private Banking conferma la sua posizione di leadership nel segmento private italiano con una quota di mercato del 17,4% 3, con una presenza particolarmente elevata nella fascia alta del mercato. Le azioni strategiche e gli obiettivi 2013 I risultati conseguiti dalla banca nel corso del 2012 confermano la capacità del management di operare scelte strategiche precise e la validità del modello di business, confermati anche nel 2013 attraverso: l offerta dei servizi di Advisory su larga scala, che elevano il livello di servizio nell ambito del risparmio amministrato la sempre crescente personalizzazione delle soluzioni e il modello di servizio, che integra la focalizzazione con l ampiezza dell offerta del Gruppo l ampliamento dell offerta di fondi e Sicav in architettura aperta la sempre più forte personalizzazione del servizio nell ambito delle gestioni patrimoniali il ruolo centrale della formazione delle risorse umane l utilizzo di nuove tecnologie 3 Fonte: Associazione Italiana Private Banking Mercato servito dal Private Banking in Italia (dati al 31/12/2012) 4

5 La struttura organizzativa e il top management La struttura organizzativa Informazioni societarie Consiglio di Amministrazione Presidente: Giampio Bracchi Vice Presidente: Marina Tabacco Consiglieri: Pier Aldo Bauchiero, Paolo Bighignoli, Franco Ceruti, Gianemilio Osculati, Federico Visconti Amministratore Delegato e Direttore Generale Condirettore Generale Vicario Collegio Sindacale Gruppo di appartenenza Società controllata da Modello di servizio Organigramma Paolo Molesini Saverio Perissinotto Presidente: Luigi Pellini Sindaci effettivi: Giulio Castelli, Gabriele Cioccarelli Intesa Sanpaolo Intesa Sanpaolo Banca autonoma Governo Operativo: Luca Castello; Commerciale: Paolo Molesini ad interim; Prodotti e Servizi: Saverio Perissinotto; Personale: Riccardo Chiara; Amministrazione e Controllo: Lorenzo Petracca; Compliance: Giuseppe Bruno Il top management Giampio Bracchi Presidente - il profilo Paolo Molesini Amministratore Delegato e Direttore Generale - il profilo Saverio Perissinotto Condirettore Generale Vicario - il profilo 5

6 L organizzazione della rete La rete distributiva di Intesa Sanpaolo Private Banking è organizzata tramite la suddivisione del territorio dal 2013 in 19 aree cui è affidato il coordinamento delle filiali private di competenza. Aree private Area Milano Città Area Milano Provincia Area Lombardia Nord Ovest Area Lombardia Sud Area Torino e Provincia Area Valle D'Aosta e Piemonte Nord Area Liguria e Piemonte Sud Area Veneto Nord Ovest e Trentino Alto Adige Area Veneto Sud Est Area Friuli Venezia Giulia Area Venezia Area Emilia Area Firenze Area Toscana Umbria Area Dorsale Adriatica Area Lazio Sardegna Area Puglia, Calabria e Basilicata Area Napoli e Campania Area Sicilia I ruoli manageriali e commerciali previsti presso la rete sono i seguenti: Ruolo Coordinatore area private Mission Coordina l attività delle filiali private del territorio di competenza, interfacciandosi con l Area corrispondente della Banca dei Territori. Direttore di filiale private Assicura la gestione manageriale della filiale private, garantendo e promuovendo la qualità del servizio e della relazione con la clientela. Team leader Private banker executive Private banker Assicura la gestione manageriale del proprio team di private banker assegnati, garantendo una elevata qualità del servizio. Gestisce e sviluppa clientela di standing e patrimoni elevati, interfacciandosi con la Direzione e con le strutture del Gruppo per soddisfare i bisogni più complessi della clientela. E il responsabile della gestione del cliente, assicurando un elevato livello di servizio. Opera da solo o in un team di specialisti in ragione della complessità delle soluzioni da offrire. La formazione La formazione è stata sempre una delle principali leve di sviluppo e fidelizzazione del personale di ISPB: tutti i private banker, indipendentemente dalla seniority, partecipano a un percorso di Certificazione delle Competenze Tecnico Finanziarie che consente di approfondire in modo accademico le competenze acquisite e consolidate, molte volte, sul campo; competenze il cui livello viene certificato con un esame da una commissione di professori di tre prestigiose università italiane (Università Cattolica di Milano, Università Statale di Padova e Università di Torino) e dall Associazione Italiana Private Banking. Questa iniziativa, che solitamente segue la formazione di preparazione all esame di iscrizione all Albo Promotori Finanziari, è la dimostrazione tangibile che il banker di ISPB ha una professionalità molto strutturata e articolata affinché la consulenza fornita al cliente sia sempre più completa e rispondente alle sue esigenze. Ogni anno ISPB garantisce all intera rete commerciale gli aggiornamenti necessari per affrontare il mercato in modo consapevole. 6

7 Anche nel primo quadrimestre 2013 è stato dedicato molto spazio ai progetti di formazione manageriale e gestionale sia in rete, sia in direzione: la convinzione è che la gestione delle persone che lavorano in ISPB debba essere sempre più orientata allo sviluppo, a tutti i livelli. Nell ambito di ISPB, i ruoli di private banker executive e di team leader rappresentano per il private banker due possibili linee di sviluppo professionale interno e mirano a valorizzare, rispettivamente, le competenze specialistiche e quelle manageriali. Presso la rete di ISPB si contano oggi 35 private banker executive e 56 team leader. Il modello di servizio Il contesto attuale esige di differenziare in modo sempre più articolato la gamma di servizi offerti, così da personalizzare al massimo la scelta delle soluzioni. Il modello di servizio si basa sui seguenti elementi: una gamma prodotti fra le più articolate e complete del panorama bancario italiano una rete di 750 private banker di elevata professionalità, al centro di un progetto di formazione continua una presenza diffusa in tutta Italia, grazie alle 120 filiali private, a cui si aggiunge la capillarità della rete del gruppo Intesa Sanpaolo strutture di direzione dedicate alla clientela: un team di gestione patrimoniale, un desk di consulenza finanziaria dedicata al risparmio amministrato, specialisti di risk management, un team di wealth management, una piattaforma di servizi fiduciari, un desk rivolto alle esigenze dei clienti imprenditori in collaborazione con la Divisione Corporate di Intesa Sanpaolo strumenti ITC sempre più evoluti: è in corso l introduzione di sistemi innovativi di comunicazione in videoconferenza, in grado di facilitare ulteriormente l interazione fra gli specialisti di direzione centrale, i private banker ed i clienti I nostri clienti Al 31 dicembre 2012 la banca registra circa 35 mila nuclei familiari. La base della clientela è concentrata sul segmento con patrimonio medio per nucleo familiare tra i valori più elevati nel mercato private italiano. La maggioranza si concentra nelle regioni del Nord Italia. In particolare, l'insieme dei clienti residenti in Lombardia, Piemonte e Veneto rappresentano il 65% della clientela ISPB. 7

8 Un approccio globale al patrimonio La professionalità e la piattaforma private per un approccio globale al patrimonio Intesa Sanpaolo Private Banking dispone di una gamma di offerta completa e in architettura aperta. L approccio per la gestione del patrimonio si basa sulla comprensione degli obiettivi, dell'attitudine al rischio e del profilo comportamentale di ciascun cliente, per proporre soluzioni personalizzate e coerenti in un ottica di costante monitoraggio del rischio globale di portafoglio. L offerta di ISPB include gestioni patrimoniali, fondi comuni, prodotti assicurativi, servizi transazionali e consulenza finanziaria evoluta. I fondi e le Sicav dei principali asset manager internazionali sono selezionati in un ottica d indipendenza e sulla base di una scrupolosa attività di ricerca delle migliori competenze e risultati. La banca è in grado inoltre di offrire servizi di wealth management con un supporto su tematiche legali e fiscali connesse con esigenze di pianificazione patrimoniale. A ciò si aggiungono servizi di consulenza immobiliare ed artistica. Il servizio di consulenza finanziaria ISPB offre per la clientela private servizi di consulenza Advisory a pagamento sui portafogli in amministrato. Si tratta di servizi ad elevata personalizzazione che partono da un'attività di analisi di portafoglio a cui segue la formulazione di proposte di arbitraggio personalizzate in funzione delle dinamiche del mercato e delle specifiche esigenze di ogni cliente. Un processo volto a costruire un portafoglio efficiente, su misura, e con un orizzonte di medio-lungo periodo. I servizi prevedono un attento processo di monitoraggio delle posizioni in essere in modo da poter suggerire tempestivamente eventuali modifiche al portafoglio qualora le condizioni di mercato dovessero cambiare. Il tutto è completato da una rendicontazione della performance reale del portafoglio in consulenza e da analisi dettagliate di rischio/rendimento. Questi servizi rappresentano per ISPB una nuova frontiera nel fare banca, che si distingue dalla grande maggioranza delle offerte oggi presenti sul mercato, in genere caratterizzate da bassa personalizzazione e limitati interventi di analisi e aggiornamento delle posizioni in portafoglio. I servizi di consulenza evoluta di ISPB si rivolgono ad un investitore sofisticato, finanziariamente evoluto e poco delegante che preferisce mantenere un ruolo primario nelle decisioni sul proprio patrimonio ma, al tempo stesso, manifesta l esigenza di avere un supporto professionale e continuo nelle scelte di investimento. 8

9 Le macroaree dei servizi offerti Soluzioni bancarie: un offerta di servizi e prodotti bancari indispensabili per la gestione quotidiana del patrimonio familiare, come conti correnti, carte di credito e debito dei principali circuiti internazionali (Mastercard e Visa) per assicurare la massima accettabilità e prodotti (American Express) dedicati ai clienti più esigenti. Finanziamenti: l offerta bancaria tradizionale è completata da soluzioni di finanziamento a breve e medio-lungo termine. Strumenti semplici, flessibili e coerenti con le esigenze della clientela private. Prodotti e servizi di investimento: Gestioni patrimoniali: l offerta attuale comprende cinque famiglie di prodotto, gestite dalla struttura interna di Intesa Sanpaolo Private Banking e dal team grandi patrimoni di Eurizon Capital. Le gamme si differenziano per stile di gestione e livello di personalizzazione: le gestioni Navigabili ISPB, Flex ISPB ed Eurizon Investimento Private, sono strumenti pensati per clienti che ambiscono a una gestione del patrimonio moderatamente attiva. Le gestioni Dinamiche ISPB ed Eurizon PrivateSolution offrono al cliente una maggiore libertà di azione e personalizzazione, con un gestore dedicato nel caso delle GP Dinamiche. Fondi e Sicav: l offerta in questo segmento comprende la gamma di fondi e Sicav di Eurizon ed è completata dalle soluzioni di 18 case d investimento scelte fra i principali asset manager internazionali per un totale di oltre fondi comuni e comparti di Sicav. Inoltre, i nostri clienti possono contare sul supporto di un team di specialisti in direzione centrale, impegnato costantemente nella ricerca e nella selezione delle migliori opportunità per ciascuna classe di attivo. Soluzioni assicurative: assicurazioni vita, prodotti previdenziali, prodotti di tutela. Strumenti studiati per garantire un'ampia tutela della persona e dei suoi beni attraverso soluzioni differenziabili per profilo di rischio e stile di gestione. Wealth management: servizi per la gestione del patrimonio in un ottica globale e intergenerazionale. Servizi di art e real estate advisory: risposte per esigenze non esclusivamente finanziarie, con l'obiettivo di supportare i clienti nella gestione del loro patrimonio immobiliare ed artistico. Attraverso soluzioni dedicate, Intesa Sanpaolo Private Banking è in grado di fornire consulenza di natura artistica, fiscale e finanziaria, supportando i propri clienti durante l'intero processo di acquisto: dalla prima consulenza alla gestione finale dell'investimento. Consulenza fiscale, legale e successoria: ISPB dispone di un team di esperti in grado di fornire assistenza alla nostra clientela su tematiche fiscali, in materia di diritto di famiglia e societario, oltre ad un supporto in tutti gli aspetti legati al passaggio generazionale del patrimonio. Trust e servizi fiduciari: potendo contare su di una società fiduciaria interna (Sirefid) ed una Intesa Sanpaolo Trust Company attiva nella costituzione ed amministrazione di trust, ISPB può assicurare alla propria clientela un ventaglio d offerta che va dai classici servizi fiduciari (intestazione beni, partecipazioni ad assemblee, gestione piani di stock option) fino a soluzioni personalizzate per preservare, organizzare la ricchezza familiare, e gestire il passaggio generazionale. Soluzioni tecnologiche: essere vicino al cliente significa anche innovare. Per questo Intesa Sanpaolo Private Banking adotta soluzioni tecnologiche all'avanguardia, con sistemi avanzati di videoconferenza che offrono ai nostri clienti la possibilità di dialogare in modo diretto con gli specialisti di direzione, comodamente dalla filiale private della propria città a cui si affiancano i Servizi via internet, cellulare e telefono. 9

10 I canali on line e la mobilità Nel 2012, anche ISPB ha messo a disposizione della clientela La tua banca, l'applicazione delle Banche del Gruppo Intesa Sanpaolo per ipad, iphone e Android. Pensata per chi è sempre in movimento, l'applicazione offre, attraverso un layout intuitivo, servizi informativi e dispositivi e permette di consultare i propri rapporti bancari ed effettuare bonifici e altre operazioni di pagamento direttamente dal proprio tablet e smartphone. Anche il sito internet istituzionale, rappresenta un importante canale per la diffusione delle informazioni relative ai prodotti e ai servizi offerti, alle soluzioni di investimento e al modello di servizio. 10

11 I riconoscimenti Miglior banca private in Italia Nella categoria Best Private Bank in Italy ISPB il 15 novembre 2012 si è classificata Highly Commended nel Global Private Banking Awards 2012 di PWM (Professional Wealth Management), autorevole mensile economico finanziario londinese. Il Centro Studi del Premio Internazionale Le Fonti, in occasione dell edizione 2011 del premio, ha analizzato 100 strutture del settore private in Italia: Intesa Sanpaolo Private Banking è risultata la migliore struttura del private banking tra quelle rilevate. Banca leader sui dati di bilancio Nel mese di ottobre 2011, ISPB ha ottenuto il primo posto nella classifica dei creatori di valore de l Atlante delle banche leader, realizzato da MF sulla base dei dati di bilancio Nella classifica generale assoluta delle banche italiane, ISPB ha raggiunto il primo posto oltre che per valore creato anche per redditività, nonché il settimo posto assoluto per mezzi amministrati. Nell'indagine 2011 su Le principali società italiane, condotta da R&S Mediobanca, ISPB si è posizionata al secondo posto tra le banche con maggior ROE (Return on Equity). Altri riconoscimenti Nel febbraio 2013 ISPB viene premiata in occasione dell Euromoney Private Banking and Wealth Management Survey for Il 6 dicembre 2012 Intesa Sanpaolo Private Banking ha vinto il primo premio nella categoria Best Distribution Network Reti Private nell ambito degli Italian Certificate Awards, grazie ad un ruolo di punta sul mercato primario in termini di controvalore. I requisiti per i quali ISPB si è aggiudicato il primo premio sono da un lato la composizione dell'offerta e, dall altro, la comunicazione. Intesa Sanpaolo Private Banking si è avvalsa di forme di comunicazione per favorire la massima condivisione di obiettivi e strumenti anche nell ambito dei servizi di wealth management alla clientela private. E stata infatti realizzata una brochure sui servizi di wealth management sia per la sfera privata che per quella imprenditoriale del cliente. Il successo di tale iniziativa dal punto di vista del concept creativo è stato riconosciuto anche da Assocomunicazione che, nell ambito del Premio Freccia D Oro nella 17^ edizione, ha assegnato a ISPB la Freccia d Argento 2011 per il premio del Marketing e della Comunicazione Relazionale. Milano, maggio