RICERCA WORKSHOP FORMAZIONE SOCIAL MEDIA

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1 SOCIAL MEDIA FORMAZIONE WORKSHOP RICERCA

2 DEL CENTRO 2CeTIF ATTIVITÀ 2016 ORGANI Direttore Prof. Federico Rajola Segretario Prof. Chiara Frigerio COMITATO DIRETTIVO Prof. Federico Rajola, Facoltà di Economia Prof. Chiara Frigerio, Facoltà di Economia Prof. Mario Anolli, Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative Dott. Mario Gatti, rappresentante amministrativo Università Cattolica COMITATO SCIENTIFICO Prof. Albert Angehrn, Insead [F] Prof. Dieter Bartmann, Università di Regensburg [D] Prof. Andrea Carignani, IULM, Milano Prof. Franco Fontana, LUISS, Roma Prof. Paolo Gubitta, Università di Padova Prof. Luigi Manzolini, Università Cattolica, Milano Prof. Marcello Martinez, II Università degli Studi di Napoli Prof. Ferdinando Pennarola, Università Bocconi, Milano Prof. Giovanni Petrella, Università Cattolica, Milano Prof. Robert Winter, University of St. Gallen [CH] COMITATO DI PROGRAMMA ASSICURAZIONI Dott. Elena Bellizzi, IVASS Ing. Gianpiero Brignoli, Helvetia Dott. Carlo Cimbri, Unipol Gruppo Finanziario Dott. Vincenzo Cirasola, ANAPA Dott. Angelo Doni, ANIA Dott. Philippe Donnet, Generali Italia Dott. Luca Filippone, Reale Mutua Assicurazioni Prof. Paolo Garonna, FeBAF Dott. Ermanno Grassi, ITAS Assicurazioni Dott. Massimo Mamino, Università Cattolica di Milano Dott. Andrea Sabìa, Tua Assicurazioni Dott. Alessandro Santoliquido, Sara Assicurazioni Dott. Fabio Sattler, Allianz

3 3CeTIF ATTIVITÀ 2016 CeTIF Il Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari [CeTIF] dal 1990 realizza studi e promuove ricerche sulle dinamiche di cambiamento strategico e organizzativo nei settori finanziario, bancario e assicurativo, cui partecipano i circa professionisti che costituiscono il suo network. Ogni anno CeTIF attiva più di 15 Competence Centre e Osservatori di ricerca e organizza oltre 10 Workshop dedicati a banche e imprese di assicurazione, con l obiettivo di favorire tra i partecipanti lo scambio di conoscenza e di esperienza sui temi del cambiamento e dell adozione di pratiche innovative. Le attività si focalizzano principalmente sulle dinamiche di evoluzione strategica, sugli aggiornamenti normativi, sulle prassi organizzative e di processo e sugli effetti dell introduzione dell innovazione tecnologica. Tra i partner istituzionali di CeTIF figurano: Banca d Italia, IVASS, ABI, ANBP, ANIA, AIPB, CLUSIT e CONSOB. Presso CeTIF è istituito il Centre for European Financial Regulations Studies [CEFIRS], un osservatorio permanente sulla regolamentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo. CeTIF è, inoltre, socio fondatore di FIT, il network europeo dei centri di ricerca sulla finanza e l innovazione. Parallelamente alle attività di ricerca, CeTIF Academy, il programma di Alta Formazione universitaria del CeTIF, propone ogni anno oltre 35 corsi di Executive Education che hanno l obiettivo di trasferire a professionisti e manager operanti nel settore bancario, finanziario ed assicurativo, le conoscenze e le competenze sviluppate in oltre 20 anni di ricerca.

4 OSSERVATORI E BENCHMARK 4CeTIF ATTIVITÀ 2016 COMPETENCE CENTRE MACRO AREE I Competence Centre e gli Osservatori sono strutture di ricerca temporanee o permanenti che coinvolgono direttamente gli Aderenti. Le attività di ricerca sui temi di innovazione strategica, organizzativa e tecnologica sono svolte in collaborazione con istituzioni accademiche, italiane e internazionali, con organizzazioni del mondo finanziario, partner ICT e società di servizi. L aggregazione di competenze, orientata a condividere esperienze e promuovere il confronto, avviene attraverso la creazione di gruppi di lavoro e tavoli di ricerca. CeTIF sviluppa inoltre analisi strutturate di dati quantitativi con l obiettivo di realizzare benchmark a livello aziendale e sistemico. I contenuti dei benchmark sono riferiti, tra gli altri, ai costi e alle performance operative e di business. Le iniziative di ricerca per l anno 2016 saranno orientate allo sviluppo di contenuti nelle seguenti macro aree di competenze [per il dettaglio vedere la matrice in quarta di copertina]: BUSINESS PROCESS E SINISTRI Innovazione modalità d incasso e pagamento premi; processo di gestione dei sinistri e relazione con i fiduciari; Big Data per il Fraud management. FINANZA E SERVIZI DI INVESTIMENTO Adozione delle linee guida ESMA e MiFID 2; IDD e offerta di prodotti assicurativi; digitalizzazione dei servizi d investimento; evoluzione della consulenza finanziaria e assicurativa. DIGITAL, MARKETING E CANALI IoTs e nuovi servizi finanziari; Big Data, CRM e marketing digitale; mobile, web, social e nuovi canali digitali; evoluzione delle reti distributive agenziali; dynamic and proximity marketing. AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL Gli effetti di Solvency II sul sistema dei controlli interni; reporting per gli organi apicali; l integrazione del sistema dei controlli interni; impatto della normativa sui modelli di Governance; evoluzioni normative ed effetti sui processi organizzativi. RISK MANAGEMENT Data governance e data quality; Solvency II e i nuovi modelli di valutazione del rischio; la governance di Solvency II. ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR Flessibilità ed efficienza delle operation; tecnologie di Big Data e Cloud Computing; agile methodologies; nuovi paradigmi del Social Learning; performance e flessibilità delle risorse.

5 5CeTIF ATTIVITÀ 2016 INNOVATION CENTRE Il CeTIF Innovation Centre è un laboratorio di ricerca permanente realizzato per dare spazio alle tecnologie innovative e alle loro applicazioni nel settore finanziario. La creazione dell Innovation Centre ha come missione il supporto alle organizzazioni aderenti al Centro nella definizione della propria Innovation Management Strategy. Nell ambito del laboratorio può essere analizzato uno specifico componente [o categoria di componenti] dell infrastruttura tecnologica o applicativa, una modalità di concepire l architettura del sistema informativo o una prassi organizzativa di processo, con particolare focus sui fattori abilitanti per il processo di innovazione. Le attività dell Innovation Centre danno origine a Technology Outlook che prevedono l inquadramento del tema in chiave accademica, l identificazione e descrizione dei driver di mercato e delle esigenze di business e infine la definizione dell impatto su strategie e modelli organizzativi. L analisi è presentata con il supporto delle banche e delle imprese di assicurazione aderenti a CeTIF e di partner provenienti dal settore dell ICT e dei Servizi, attraverso tavoli di lavoro e interviste semistrutturate con gli owner tematici e i maggiori esperti relativamente agli argomenti di ricerca. I risultati sono illustrati nel corso di periodici incontri di diffusione a carattere seminariale [Technology Brief] aperti a tutti gli Aderenti a CeTIF.

6 6CeTIF ATTIVITÀ 2016 PROGETTI INTERNAZIONALI Dal 1995 CeTIF partecipa attivamente a progetti di ricerca internazionali finanziati dall Unione Europea che coinvolgono le principali istituzioni finanziarie e centri di ricerca che operano nel continente. Inoltre CeTIF è socio fondatore dell European Association of Research Centers for Finance and IT [FIT] a cui aderiscono i principali centri di ricerca delle più prestigiose università europee in tema di tecnologie in campo finanziario. Il FIT si propone di estendere a livello europeo gli studi e le ricerche condotti a livello nazionale. In particolare, le più recenti attività di ricerca sono state: DOLCETA Online Consumer Education L4S Learning for Security EGAIS The Ethical governance of emerging technologies L2C Learning to collaborate Un rilevante network accademico internazionale supporta i progetti del FIT: Athens Laboratory of Business Administration [Grecia] Bentley University [USA] Brisbane University [Australia] Computer Technology Institute [Grecia] Facultes Universitaires Notre Dame de la Paix Namur [Belgium] INSEAD [Francia] Institut Catholique des Arts et Métiers [France] Institut für Bankinformatik IBI - Universitaet Regensburg [Germania] Institut für Information Management - Universitaet St. Gallen [Svizzera] Institute of Information Science Maribor [Slovenia] Middlesex University [Inghilterra] Österreichische Studiengesellschaft für Kybernetik [Austria] Swiss Centre for Innovations in Learning University of St. Gallen [Svizzera] The Open University [Gran Bretagna] The University of Strathclyde [Gran Bretagna] Universidad Catolica Del Norte [Cile] Universidad De Camaguey [Cuba] Universidad De Evora [Portogallo] Universidad De Sevilla [Spagna] Universidad Nacional Del Litoral [Santa Fè, Argentina] Universitaet der Bundeswehr Muenchen [Germania] Universitaet Frankfurt [Germania] University of Manchester [Inghilterra] University of Njimegen [Olanda] University of Amsterdam [Olanda] University of Surrey [Inghilterra]

7 w 7CeTIF ATTIVITÀ 2016 OSSERVATORIO NORMATIVA CEFIRS CeTIF ha inoltre istituito il Centre for European Financial Regulations Studies [CEFIRS], un osservatorio permanente sulla regolamentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo. L osservatorio, nato da una collaborazione multidisciplinare tra le aree giuridica, organizzativa e finanziaria dell Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano, si rivolge ai principali stakeholder come l industria, le autorità di vigilanza, studiosi e professionisti accomunati dall interesse verso l evoluzione del contesto normativo europeo. In questo scenario, l ambito di ricerca del CE- FIRS comprende: la disciplina delle attività bancarie, finanziarie e assicurative considerate tanto nelle loro specificità, quanto nelle reciproche connessioni; l incidenza su tale disciplina di normative di altri settori per la parte di rilevanza [come, per esempio la tutela del consumatore, la privacy, le regole di diritto processuale e amministrativo]. Il comitato scientifico e direttivo del CEFIRS è composto da docenti dell Università Cattolica di Milano di area giuridica e finanziaria-organizzativa: Antonella Sciarrone Alibrandi Professore di Diritto dell economia Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative Mario Anolli Professore di Economia degli Intermediari Finanziari Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative Pierpaolo Marano Professore di Diritto Commerciale e Diritto delle Assicurazioni Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative Andrea Perrone Professore di Diritto commerciale Facoltà di Scienze Bancarie, Finanziarie e Assicurative Federico Rajola Professore di Organizzazione aziendale Facoltà di Economia e Direttore del CeTIF

8 8CeTIF ATTIVITÀ 2016 RECENTI ATTIVITÀ DI RICERCA BUSINESS PROCESS E SINISTRI Ottimizzare la gestione dei sinistri: dall innovazione tecnologica ai nuovi modelli di servizio [ottobre febbraio 2015] Partner dell iniziativa: Everis Italia, Postel Principali output: mappatura dei canali di contatto, degli strumenti di comunicazione e delle attività ad oggi poste in essere al momento del verificarsi di un sinistro, con attenzione particolare ai servizi accessori finalizzati a garantire al cliente un assistenza completa; identificazione di linee guida a supporto dell implementazione di strumenti informativi a carattere innovativo utili al perseguimento di una superiore efficienza in ciascuna delle fasi del processo di gestione del sinistro; analisi delle logiche e delle modalità di relazione e/o partnership tra la compagnia e i diversi fiduciari e attori coinvolti nell intero processo di gestione dei sinistri, al fine di incrementare la qualità del servizio offerto al cliente ottimizzando i costi interni; definizione delle attività realizzabili al fine di migliorare le dinamiche di relazione fra compagnia-cliente e dei modelli di servizio ottimali per le differenti tipologie di clientela della Compagnia [clientela tradizionale, clientela online, clientela di provenienza dalla Bancassurance, ]. DIGITAL, MARKETING E CANALI Innovare il prodotto assicurativo: redditività, customer experience e product governance [marzo dicembre 2016] Partner dell iniziativa: Capgemini Italia Principali output: promozione dell innovazione del prodotto/servizio assicurativo con particolare attenzione all evoluzione dell integrazione con la tecnologia digitale [IoTs, Telematics, ], arricchimento della componente di assistenza, evoluzione dalla logica di rimborso del sinistro e prevenzione dello stesso. L innovazione è stata inoltre analizzata simulandone gli impatti su: redditività tecnica, canali distributivi, processi operativi, reputazione, Customer Experience, contratti e Compliance. Agent Channel 2015: competenze commerciali e digitali per il nuovo modello di consulenza assicurativa [settembre - novembre 2015] Partner dell iniziativa: ANAPA, CSC, Fastweb, SCS Azioninnova Principali output: identificazione dei principali ruoli in agenzia, definendone le competenze e le relative scale di valutazione, valutazione delle competenze, sia per tipologia di rete che di agenzia, indagine degli aspetti legati alla professionalità e ai comportamenti agiti afferenti all area della relazione che influenzano maggiormente la soddisfazione del cliente. Insurance Digital Transformation [marzo - maggio 2015] Partner dell iniziativa: NTT DATA Italia Principali output: mappatura dei canali, dei punti di contatto e delle tecnologie ad oggi in uso presso le assicurazioni, oltre a quelli che esse prevedono di adottare nel prossimo futuro, definizione dei modelli di servizio multicanale che possano essere offerti ai clienti grazie a una maggiore integrazione tra la rete fisica e i canali diretti e all utilizzo di tecnologie innovative per l interazione con l assicurato, definizione di best practice nell utilizzo dei dati provenienti dai canali e da fonti informative esterne in ottica di servizio a valore aggiunto al cliente e revisione dei processi di marketing e commerciali. Il governo del cambiamento verso la Digital Insurance [marzo - maggio 2015] Partner dell iniziativa: Excellence Consulting Principali output: manalisi dell evoluzione dei modelli organizzativi delle compagnie a supporto

9 9CeTIF ATTIVITÀ 2016 della digital insurance; individuazione delle figure, ruoli e competenze [esistenti, attese e relativi gap] necessari per una corretta definizione e governo del processo di cambiamento; realizzazione di un benchmark sul governo del cambiamento in riferimento alle seguenti dimensioni: strategia, struttura, sistemi, skills, staff, stile e sistema dei valori., AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL La Compliance Assicurativa: riflessi organizzativi e operativi nel nuovo regime di solvibilità [gennaio - aprile 2015] Partner dell iniziativa: AICOM Principali output: analisi dei riflessi strategici, organizzativi e operativi dei più recenti interventi normativi in ambito assicurativo; definizione di modelli di relazione, organizzativi e modalità operative funzionali rispetto al quadro regolamentare che si va delineando; realizzazione di un analisi prospettica della normativa entrante e identificazione di percorsi di adeguamento da intraprendere., RISK MANAGEMENT Data Governance linee guida operative e tecniche per il governo della qualità dei dati [maggio - settembre 2015] Principali output: definizione di un modello condiviso di Data Governance, realizzazione di uno schema condiviso di metadati del sistema informativo bancario/assicurativo, identificazione di un set di indicatori di criticità a livello normativo, economico, di business e reputazionale, classificazione della dimensione della qualità, identificando i KQI per le dimensioni e le tecniche di valorizzazione dei KQI, mappatura di metadati e i KQI e costruzione della scheda anagrafica di qualità dei metadati. Il sistema di reporting per gli organi di vertice delle compagnie assicurative: gli effetti di Solvency II e Regolamento 20 sulla governance [settembre - novembre 2015] Principali output: analisi di dettaglio dei requisiti regolamentari, principali evidenze emerse dall esame delle prassi in uso, linee guida per la realizzazione di un efficace sistema di reporting per gli organi, disegno dei flussi informativi, identificazione degli attori e delle tempistiche, mappatura degli impatti organizzativi e operativi., ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR Nuovi paradigmi della formazione per il settore finanziario - Fase 2 [ottobre febbraio 2015] Partner dell iniziativa: Reply - Tamtamy Principali output: confronto delle pratiche di uso del Social Learning, analisi delle diverse modalità con cui gli strumenti di Social Learning contribuiscono alla progettazione dei percorsi formativi, supportandone l erogazione e concorrendo a misurarne gli effetti sull apprendimento e sui risultati aziendali attraverso la realizzazione di un prototipo di Social Learning specifico ad alcune competenze specialistiche.

10 10 WORKSHOP CeTIF ATTIVITÀ 2016 I workshop sono incontri a cadenza mensile, dedicati a temi monografici. Gli argomenti oggetto di approfondimento e la sequenza degli stessi sono scelti sulla base delle proposte del Comitato di Programma e dell interesse manifestato dagli Aderenti. I relatori provengono da organismi di vigilanza, associazioni di settore, istituzioni finanziarie e compagnie assicurative che si contraddistinguono per la competenza sui temi oggetto di discussione. Oltre ai workshop monografici in programma, CeTIF organizza incontri e tavole rotonde in collaborazione con gli Aderenti interessati a condividere esperienze significative. Il programma dettagliato dei workshop, i titoli degli interventi e i nomi dei relatori sono disponibili un mese prima dell evento. Le presentazioni dei relatori e l eventuale materiale aggiuntivo sono disponibili per gli Aderenti sul sito di CeTIF. La partecipazione ai workshop è libera per gli Aderenti CeTIF febbraio marzo aprile maggio giugno ottobre novembre Thinking digital: il supporto dei Big Data, IoT & agile innovation nel settore finanziario Solvency II & product governance: what s next? La disciplina sulla Governance delle istituzioni finanziarie e gli effetti del RAF sugli organi apicali e sul sistema dei controlli interni Claims & Fraud Revolution: le leve per il valore del servizio al cliente Le sfide dell agenzia digitale: tra innovazione di processi, nuovi prodotti assicurativi e IDD Organizing4Agile. Sourcing, competenze e valutazione della performance HR per la digital transformation Smart Insurance&IoT: nuovi prodotti e nuovi servizi per l assicurato

11 mercoledì 24 febbraio 2016 Pio XI ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR Thinking digital: il supporto dei Big Data, IoT & agile innovation nel settore finanziario Big Data, Internet of Things [IoT], Cloud computing, sono innovazioni che stanno trasformando l industria finanziaria nel suo complesso, stravolgendo modelli di business e operativi consolidati. L attenzione degli investimenti è orientata all individuazione di percorsi dove indirizzare gli sforzi di innovazione supporto del cambiamento. Tali scelte, da un lato, pongono quesiti su tecnologie e soluzioni applicative e infrastrutturali, e dall altro, su processi decisionali e progettuali che ne supportano l adozione. Metodologie Agile, strategie di scouting di FinTech a supporto dello sviluppo tecnologico, sourcing infrastrutturale e applicativo, nuovi strumenti di valutazione delle performance IT, sono solo alcuni degli esempi di scelte strategiche che le direzioni IT devono saper gestire in questo mercato finanziario. Il workshop ha quindi l obiettivo di indagare lo stato degli investimenti IT di questo tipo di innovazioni nelle banche e nelle imprese di assicurazione, soffermandosi sulle principali scelte strategiche e metodologiche che supportano le maggiori esperienze di digital trasformation. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle aree di responsabilità del Chief Information Officer [CIO] e del Chief Digital Officer [CDO] ed in particolare, alle funzioni dedicate all innovazione IT, all organizzazione e alla governance dei progetti digitali. mercoledì 23 marzo 2016 Cripta Aula Magna RISK MANAGEMENT Solvency II & product governance: what s next? La direttiva Solvency II richiede alle compagnie di assicurazione l adozione di nuovi processi strategici e gestionali fondati sulla valutazione del rischio. Sebbene i progetti di adozione alla nuova disciplina siano iniziati e abbiano già cominciato a mostrare i primi output sulle funzioni più tecniche, intenso è ancora il lavoro che a diverse imprese resta da fare sulle funzioni di governance e strategiche. Processi di pianificazione, business use, product design e governance sembrano ancora non aver portato a regime la loro piena armonizzazione rispetto a Solvency II. Il workshop ha l obiettivo di fare il punto della situazione rispetto ai temi strategici ancora aperti, individuando le scelte che compagnie di diverse dimensioni e diversa natura stanno compiendo, per definire l effetto che la normativa sta generando sul prodotto assicurativo e sulle reti distributive. Durante il workshop saranno messi a tema gli impatti della direttiva nel suo complesso, analizzati i progetti in corso con i relativi punti ancora aperti, e discussi i cambiamenti attesi nel prossimo futuro. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle aree di responsabilità del Chief Information Officer [CIO] e del Chief Digital Officer [CDO] ed in particolare, alle funzioni dedicate all innovazione IT, all organizzazione e alla governance dei progetti digitali. mercoledì 20 aprile 2016 Pio XI AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL La disciplina sulla Governance delle istituzioni finanziarie e gli effetti del RAF sugli organi apicali e sul sistema dei controlli interni Le normative e le attività di vigilanza europea impongono sempre più processi strategici e di controllo orientati al presidio del rischio in tutte le sue forme. Tale principio, contenuto anche in specifiche recenti disposizioni nazionali del settore bancario e assicurativo, richiede di rivedere le regole di Governance delle imprese in tema di funzionamento, reporting e strutture, al fine di rendere solido e trasparente il processo decisionale in seno agli organi apicali e gestionali. Le funzioni di controllo di Auditing devono rivedere il sistema dei controlli interni in un ottica di integrazione e valutazione dell efficacia. Il workshop ha l obiettivo di discutere con le direzioni generali e le direzioni audit e compliance quali sono gli effetti organizzativi e gestionali della più recente regolamentazione, con un focus specifico sia sulle attività di reportistica da e per gli organi apicali sia sui processi di valutazione dell efficacia. Il workshop prevede la partecipazione delle istituzioni bancarie e assicurative, al fine di individuare le aspettative e i cambiamenti attesi dalle autorità internazionali rispetto ai temi della giornata. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle Direzioni Generali, Audit e Compliance, e alle funzioni Risk management, Organizzazione, Sistemi Informativi. 11 CeTIF ATTIVITÀ 2016

12 12 CeTIF ATTIVITÀ 2016 mercoledì 25 maggio 2016 Cripta Aula Magna BUSINESS PROCESS E SINISTRI Claims & Fraud Revolution: le leve per il valore del servizio al cliente La gestione dei sinistri e delle frodi è stata soggetta a profondi cambiamenti apportati dalle numerose novità normative, ma anche dall evoluzione di domanda e offerta, con significativi sviluppi di prodotti, servizi, modalità di distribuzione e di relazione con la clientela [black box, applicazioni di Big Data con nuovi modelli di liquidazione e nuove opportunità per contrastare i fenomeni fraudolenti], assumendo un ruolo non solo tecnico-assicurativo ma anche di innovazione e di sviluppo. Diverse sono le scelte sulla gestione di clienti e partner che escono dai perimetri dell area sinistri per cambiare anche altre unità di business. Si pensi alle frodi, sempre più rilevanti anche in fase assuntiva, o al ruolo delle reti distributive nella gestione dei sinistri, sempre più importanti per un efficiente liquidazione, o agli strumenti di domotica che incidono sulla configurazione di prodotti e tariffazione, oltre che sui processi di liquidazione. Il workshop ha l obiettivo di riflettere sui modelli operativi e di servizio utilizzati dalle realtà assicurative italiane, ponendo un particolare focus sulle innovazioni che l area sinistri intravede come cambiamento per l intero business assicurativo. Destinatari: L incontro è principalmente rivolto alle funzioni Sinistri, Organizzazione, Antifrode, Commerciale e Marketing, Audit e Compliance, e ai soggetti interessati ai temi di gestione e innovazione dei sinistri. mercoledì 22 giugno 2016 Cripta Aula Magna DIGITAL, MARKETING E CANALI Le sfide dell agenzia digitale: tra innovazione di processi, nuovi prodotti assicurativi e IDD La digitalizzazione in atto nei processi commerciali, i consolidamenti di gruppi assicurativi e la stretta sulla redditività stanno spingendo le compagnie e gli intermediari stessi alla ridefinizione del modello di servizio delle reti agenziali. Se da un lato la dematerializzazione, la mobilità e i sistemi di pianificazione commerciale sono innovazioni volte a semplificare e rendere più efficienti i processi per gli agenti, dall altro altri cambiamenti in corso sembra stiano tracciando la via per modificare sostanzialmente il modello di servizio dell agente. Le sfide ancora aperte riguardano la sua organizzazione interna, spesso ancorata a un approccio tradizionale, la composizione del portafoglio, sempre molto sbilanciato su prodotti motor, e l esigenza di una maggiore trasparenza e concorrenza tra intermediari tracciata da IDD. Il workshop ha l obiettivo di fare il punto sui cambiamenti in atto per gli agenti digitali, soffermandosi sulle future scelte che il mercato e le istituzioni vincoleranno, affrontandone gli aspetti strategici e le scelte operative con il contributo delle rappresentanze degli agenti, delle compagnie e delle istituzioni che regolano il mercato. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente agli Agenti e Intermediari assicurativi e alle Direzioni commerciali delle compagnie.

13 mercoledì 19 ottobre 2016 Pio XI ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR Organizing4Agile. Sourcing, competenze e valutazione della performance HR per la digital transformation Performance organizzative, adattabilità al contesto, time-to-market ed efficienza strategica sono sempre più principi di sviluppo organizzativo degli intermediari finanziari. La crisi di redditività, l innovazione tecnologica pervasiva e le richieste del mercato, obbligano banche e compagnie di assicurazione a ripensare alle politiche organizzative orientandole sempre più alla flessibilità e al paradigma dell impresa agile: processi, strutture, ma anche competenze e sistemi di misurazione delle performance. Come gestire il cambiamento organizzativo? Come le grandi istituzioni posso diventare agili nel settore finanziario italiano? Come rispondere alla sfida delle nuove competenze che agevola nuovi processi di business? Come i processi di sourcing e di scouting possono supportare l impresa digitale? Il workshop sviluppa un serrato confronto di esperienze e progetti che intorno a queste domande interpretano le scelte operative e organizzative realizzate da banche e compagnie di assicurazione. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle Direzioni Generali, alle direzioni deputate alla Gestione delle Risorse Umane e alle aree del Chief Operating Officer, in particolare all Organizzazione, Sviluppo Organizzativo e Sistemi Informativi. mercoledì 23 novembre 2016 Cripta Aula Magna DIGITAL, MARKETING E CANALI Smart Insurance&IoT: nuovi prodotti e nuovi servizi per l assicurato L adozione di tecnologie è una sfida per le compagnie assicurative che hanno l opportunità di sfruttare le sue potenzialità non solo per rinnovare i processi di contatto con la clientela ma anche per rinnovare i prodotti. In particolare, la digitalizzazione, la multicanalità, l e-payment stanno insegnando che l innovazione può essere di supporto alla costruzione di servizi per le compagnie tradizionali e online. L esperienza della black box infatti sta tracciando il passaggio da prodotto a servizio assicurativo che può essere determinante anche per altri rami, soprattutto nel settore medico-sanitario e nei rami elementari. Tuttavia in questa fase, diverse sono le questioni che sembrano ancora aperte: quali standard si affermeranno? Quale effetto sulle reti commerciali dirette e indirette? Quale sostenibilità tecnica e commerciale del servizio innovativo nel mondo danni? Il workshop ha l obiettivo di tentare di dare una risposta a queste domande, condividendo le esperienze e i trend d innovazione in materia di prodotti e servizi assicurativi. Destinatari: L incontro è rivolto principalmente alle direzioni Danni e alle direzioni Marketing e Commerciale, IT, Tecniche e Attuariali, nonché agli agenti e agli intermediari assicurativi. 13 CeTIF ATTIVITÀ 2016

14 14 CeTIF ATTIVITÀ 2016 CeTIF ACADEMY CeTIF Academy è il programma di Alta Formazione universitaria di CeTIF. La struttura formativa di CeTIF Academy si pone l obiettivo di trasferire ai professionisti e manager operanti nel settore bancario, finanziario e assicurativo, le conoscenze sviluppate in oltre vent anni di ricerca svolta in collaborazione con istituzioni accademiche italiane, internazionali e altri partner istituzionali. I percorsi formativi e i servizi offerti sono pensati per potenziare le capacità di tutte le funzioni aziendali e si contraddistinguono sia per l attualità dei contenuti sia per la metodologia didattica innovativa. Grazie all esperienza e alla competenza di docenti universitari e professionisti del settore, CeTIF Academy accresce le competenze e favorisce la condivisione di esperienze in un ambiente universitario libero ed indipendente. Dal 2015 CeTIF Academy ha attivato l Executive Master in Banking and Insurance, un percorso di alta formazione modulare e altamente flessibile pensato per tutti coloro che desiderano rafforzare conoscenze e competenze specifiche nell ambito del business bancario e assicurativo. Il forte legame con il mondo della ricerca pone CeTIF Academy in una posizione privilegiata nel mondo della formazione executive sia sul fronte dei contenuti, specialistici e aggiornati, sia su quello dei metodi che compendiano saperi teorici ed applicativi. I corsi di formazione, a catalogo e in azienda, sono progettati per trasferire la conoscenza direttamente dall università al mondo del lavoro con un approccio integrato e multidisciplinare che interpreta e sostiene i processi di cambiamento e innovazione. I metodi formativi si basano sulle più aggiornate tecniche per l Executive Education che alternano lezioni teoriche, momenti di consolidamento e revisione critica dei contenuti, esercitazioni in aula, simulazioni e testimonianze dirette.

15 I SERVIZI DI ALTA FORMAZIONE Oltre all erogazione dei corsi di formazione a catalogo e in house, CeTIF Academy: progetta attività di formazione a distanza con lo scopo di costruire un offerta personalizzata fruibile in un ambiente didattico online riservato; svolge attività di supporto alle direzioni formazione [supporta nell istituzione e nello sviluppo delle Academy aziendali, effettua analisi dei fabbisogni formativi, valuta l efficacia dei processi di apprendimento, struttura analisi economiche e di efficienza delle Academy]; rilascia certificazioni delle competenze e delle professionalità. Tutti i corsi sono compatibili con gli avvisi dei principali Fondi Interprofessionali di categoria. CeTIF Academy supporta, inoltre, le singole aziende nella progettazione e nella presentazione delle richieste di finanziamento ai fondi. Le principali aree tematiche di formazione sono: BUSINESS PROCESS E SINISTRI FINANZA E SERVIZI DI INVESTIMENTO DIGITAL, MARKETING E CANALI Per ulteriori informazioni contattare il numero: o l indirizzo cetif.academy@unicatt.it La presentazione dei corsi a catalogo per l anno 2016 è disponibile sul sito: 15 CeTIF ATTIVITÀ 2016 AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL RISK MANAGEMENT ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR

16 16 CeTIF ATTIVITÀ 2016 CeTIF E SOCIAL MEDIA CeTIF interagisce con il suo network utilizzando diversi canali social: LinkedIn, il gruppo CeTIF aggiorna costantemente i membri su tutte le principali novità del centro (workshop, attività di ricerca, formazione ) e permette di partecipare attivamente a tutte le discussioni che dà evidenza alle principali attività del centro e condivide informazioni sui principali trend del momento YouTube, dedicato alle video interviste realizzate in occasione degli eventi CeTIF Flipoard, dove è sfogliabile la rivista Banking and Insurance Innovation Magazine. CeTIF collabora inoltre con alcuni delle principali testate nazionali e pubblica con continuità su alcune riviste specializzate nel settore bancario, finanziario e assicurativo in versione cartacea e online. La Rassegna Stampa delle principali pubblicazioni di CeTIF è disponibile sul sito nell omonima sezione in homepage.

17 CeTIF KNOWLEDGE BASE Il portale di CeTIF, raggiungibile all indirizzo mette a disposizione degli Aderenti che sono registrati al sito web, una serie di servizi orientati alla diffusione dei contenuti prodotti nel corso dell attività di ricerca e presentati durante le attività a carattere seminariale. Strumenti e materiali disponibili sul portale: servizio di iscrizione online agli eventi del Centro; presentazioni utilizzate dai relatori nel corso dei workshop istituzionali nel corso degli ultimi anni di attività del Centro; rapporti di ricerca ed executive summary prodotti a valle delle attività di Competence Centre, Osservatori e Innovation Centre; verbali dei tavoli di lavoro e materiali di supporto utilizzati nel corso delle attività di ricerca; proposte di adesione per le attività di ricerca, ai workshop istituzionali e ai corsi di formazione; calendario delle attività e dei singoli incontri organizzati dal Centro. 17 CeTIF ATTIVITÀ 2016 La registrazione al portale è libera per tutti gli utenti delle banche, delle istituzioni finanziarie e delle aziende Aderenti al Centro.

18 18 CeTIF ATTIVITÀ 2016 ADESIONE AL CENTRO L adesione a CeTIF consente di: entrare a far parte di un network di oltre professionisti che a vario titolo e livello operano nel settore banche, imprese di assicurazione e aziende di servizi e ICT; partecipare a più di 10 Workshop tematici ogni anno, volti a promuovere lo scambio di esperienze tra utenti e potrete essere costantemente aggiornati sullo sviluppo e l adozione di pratiche innovative sia in campo nazionale che internazionale; avere la possibilità di partecipare a tavoli di ricerca di alto profilo [Competence Centre, Osservatori, Technology Brief] dove approfondire l analisi di tematiche strategiche, organizzative e tecnologiche; interagire con le istituzioni in un ambiente competente ed indipendente come l Università Cattolica; sviluppare direttamente con il mercato un confronto costruttivo sulla base delle competenze e delle esperienze maturate; Ulteriori informazioni: Segreteria Organizzativa cetif@unicatt.it. avere l opportunità di analizzare ed approfondire concretamente le esigenze manifestate dagli utenti che operano nelle diverse realtà finanziarie intrattenendo rapporti sistematici di cooperazione scientifica con loro; usufruire di studi e ricerche relative agli aspetti legati alle tecnologie informatiche nel settore finanziario e agli impatti organizzativi delle stesse; incrementare la conoscenza su tutti i temi e le dinamiche relative allo sviluppo del mercato bancario e assicurativo in Italia; sviluppare progetti formativi in modo innovativo con contenuti aggiornati e applicativi; usufruire di quote agevolate per la partecipazione a corsi di Alta Formazione; accedere alle risorse del portale CeTIF nel quale sono a disposizione le presentazioni ed il materiale di supporto realizzati nelle giornate di studio e nell ambito dei vari progetti di ricerca. Per aderire a CeTIF o per iscriversi ai singoli workshop è necessario compilare e inviare gli appositi moduli reperibili nella sezione Aderenti del sito

19 ADERENTI 2015 ADERENTI ISTITUZIONALI ABI AIPB ANBP ANIA Banca d Italia CLUSIT Consob IVASS ADERENTI ANNO 2015 AlmavivA Banca Agricola Popolare di Ragusa Banca Carige BNP Paribas Cardif Banca Popolare di Sondrio Banca Popolare di Vicenza BPER Banca Capgemini Italia Carige Assicurazioni Carige Vita Nuova Cariparma Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est Cerved Group CNP Unicredit Vita Comdata Credito Valtellinese Crif CSC Computer Sciences Italia Dedagroup ICT Network - DDWAY - Dedagroup ICT Network Deloitte Direct line Energent Engineering - Ingegneria Informatica Enterprise ERI Bancaire Everis Italia Exprivia Digital Financial Solution Fastweb Federazione Cooperative Raiffeisen Federazione Lombarda delle BCC Federcasse GAA GENERALI gruppo aziendale Agenti Generali GAV - gruppo Agenti Vittoria Genesys GFT Italia Groupama Assicurazioni Gruppo Allianz - Allianz - Allianz Bank Financial Advisors - Antonveneta Vita - CreditRas - Genialloyd Gruppo Assimoco - Assimoco - Assimoco Vita Gruppo Bancario Mediolanum - Banca Mediolanum - Mediolanum Assicurazioni Gruppo Banco Popolare - Aletti Gestielle SGR - Banca Aletti - Banca Popolare di Crema - Banca Popolare di Cremona - Banco Popolare - CR Lucca Pisa Livorno - Credito Bergamasco - SGS - BP Gruppo Bipiemme - Banca Akros - Banca Popolare di Mantova - Banca Popolare di Milano - ProFamily Gruppo Cattolica - ABC Assicura - BCC Vita - Berica Vita - Cattolica Immobiliare - Cattolica Previdenza - Cattolica Services - FATA Assicurazioni Danni - Lombarda Vita - Società Cattolica di Assicurazione - TUA Assicurazioni Gruppo Credit Agricole - Credit Agricole Assicurazioni - Credit Agricole Vita Gruppo Credito Emiliano - Banca Euromobiliare - Credemassicurazioni - Credemvita - Credito Emiliano Gruppo Deutsche Bank - DB Consorzio - Deutsche Bank Gruppo Ergo Italia - Ergo Assicurazioni - Ergo Italia - Ergo Previdenza Gruppo EY - Ernst & Young Financial Business Advisors - EY - Global Shared Services - Reconta Ernst & Young - Studio Legale Tributario Gruppo Generali - Alleanza Assicurazioni

20 - Assicurazioni Generali - Banca Generali - Europ Assistance Italia - Generali Business Solutions [GBS] - Generali Immobiliare Italia SGR - Generali INA Assitalia - Generali Investments Europe - Generali Italia - Generali Real Estate - Genertel - Genertellife Gruppo Helvetia - Chiara Assicurazioni - Chiara Vita - GE.SI.ass - Helvetia Assicurazioni - Helvetia Italia Assicurazioni Gruppo ICBPI - CartaSi - Helpline - Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane - Oasi Gruppo Intesa Sanpaolo - Banca CR Firenze - Banca dell Adriatico - Banca Fideuram - Banca IMI - Banca Prossima - Banco di Napoli - Cassa di Risparmio del Friuli Venezia Giulia - Cassa di Risparmio del Veneto - Cassa di Risparmio dell Umbria - Cassa di Risparmio di Civitavecchia - Cassa di Risparmio di Forlì e della Romagna - Cassa di Risparmio di Pistoia e della Lucchesia - Cassa di Risparmio di Rieti - Cassa di Risparmio di Viterbo - Cassa di Risparmio in Bologna - Eurizon Capital SGR - Infogroup - Intesa Sanpaolo - Intesa Sanpaolo Assicura - Intesa Sanpaolo Group Services - Intesa Sanpaolo Private Banking - Intesa Sanpaolo Vita - Mediocredito Italiano - Setefi Gruppo Itas Assicurazioni - ITAS Assicurazioni - ITAS Mutua - ITAS Vita Gruppo Monte dei Paschi di Siena - Banca Monte dei Paschi di Siena - Consorzio Operativo MPS - MPS Capital Services - MPS Leasing e Factoring Gruppo Reale Mutua - Banca Reale - Italiana Assicurazioni - Reale Mutua Assicurazioni Gruppo Talanx - HDI Assicurazioni - InChiaro Assicurazioni Gruppo UBI Banca - Banca Carime - Banca Popolare Commercio e Industria - Banca Popolare di Ancona - Banca Popolare di Bergamo - Banca Regionale Europea - Banco di Brescia - UBI Academy - UBI Banca - IWBank Private Investments - UBI Pramerica SGR - UBI Sistemi e Servizi HP Italia IBM Italia INDRA Italia Informatica Software Italia Italfondiario KPMG Italia List NTT DATA Italia Oracle Italia Poste Assicura Poste Vita Postel RGI Salesforce Sara Assicurazioni SAS SCS Azioninnova SIA Tasgroup Telecom Italia TXT e-solutions UniCredit Group - UniCredit - UniCredit Business Integrated Solutions Unipol Gruppo Finanziario - Arca Assicurazioni - Arca Inlinea - Arca Vita - Dialogo - Liguria Assicurazioni - Linear Assicurazioni - SIAT - Società Italiana Assicurazioni e Riassicurazioni - Unipol Banca - UnipolSai Assicurazioni - UniSalute Veneto Banca Xeffe Zeb consulting Zurich

21 PROGRAMMA 2016 BUSINESS PROCESS E SINISTRI FINANZA E SERVIZI DI INVESTIMENTO DIGITAL, MARKETING E CANALI AUDIT, COMPLIANCE & LEGAL RISK MANAGEMENT ORGANIZZAZIONE, IT, OPERATION & HR FORMAZIONE WORKSHOP RICERCA Ulteriori iniziative e aggiornamenti saranno pubblicati sul sito e sulla newsletter CeTIF Processo di gestione dei sinistri Fraud Management e Big Data: normativa, tecnologia e innovazione di process Digital Payments: P2P, Remote e Proximity Payments Claims & Fraud Revolution: le leve per il valore del servizio al cliente Payment4Insurance: strumenti di pagamento e trend d innovazione Adozione delle linee guida ESMA e MIFID2 su prodotti vita Digitalizzazione dei servizi di investimento Evoluzione della consulenza finanziaria assicurativa L evoluzione dell analisi dei costi nelle Compagnie Investor protection e mercati: cosa cambia con MiFID2 e MIFIR Internet of Things: nuovi modelli di servizio e prodotti innovativi Digital insurance: il supporto del Web, Mobile e Social L evoluzione dei modelli di agenzia e del rapporto Compagnia-Agente CRM: nuovi modelli di segmentazione e clusterizzazione della clientela Dynamic and [near] real time marketing Le sfide dell agenzia digitale: tra innovazione di processi, nuovi prodotti assicurativi e IDD Smart Insurance&IoT: nuovi prodotti e nuovi servizi per l assicurato Integrazione e sinergie tra canali innovativi e rete agenziale Strategie di Customer Relationship Management e nuovi approcci al cliente Scenari evolutivi dell Internet of things Digital Management: l evoluzione digitale dell IT nel settore finanziario Social Media for Financial Institutions: nuovi paradigmi nel Marketing 3.0 Reti commerciali esterne e innovazione nella gestione dell offerta fuori sede IDD ed effetti sulla distribuzione di prodotti assicurativi La funzione di Compliance nel nuovo regime di solvibilità: riflessi strategici, organizzativi e operativi L innovazione dei modelli di Governance nelle compagnie di assicurazione L evoluzione della Product Governance nel nuovo regime MiFID 2 La disciplina sulla Governance delle stituzioni finanziarie e gli effetti del RAF sugli organi apicali e sul sistema dei controlli interni Il ruolo del Compliance Officer nelle banche e nelle assicurazioni Il regolamento IVASS n 20 La Insurance Distribution Directive e l ordinamento italiano: possibili scenari di cambiamento La protezione degli interessi dei clienti Solvency II: centralità delle funzioni di controllo alla luce delle nuove normative Data Quality e Data Governance: impatti organizzativi, linee guida operative e tecniche di implementazione Solvency II & product governance: what s next? Solvency II: i principi e il ruolo delle funzioni di controllo Solvency II: i principi generali e il Pillar I Solvency II: Risk Management e Pillar II Risk Reporting in Solvency II: il Pillar III Data Governance: principi e strumenti alla luce della nuova normativa L evoluzione dell analisi dei costi nelle assicurazioni Tecniche e strumenti di IT Risk Management Risk based auditing: approcci e metodi quantitativi Data Governance: principi e strumenti alla luce della nuova normativa Trend evolutivi della Digital Transformation: ambiti di intervento e linee guida per la gestione del cambiamento Big Data e Cloud: tra innovazione tecnologica ed efficienza Mappatura, valutazione economica e strategica di modelli di sourcing L integrazione delle logiche di Social Learning nelle fasi del processo formativo Le competenze distintive delle reti agenziali: disegno, mappatura e sviluppo Thinking digital: il supporto dei Big Data, IoT & agile innovation nel settore finanziario Organizing4Agile. Sourcing, competenze e valutazione della performance HR per la digital transformation Big Data: creare valore per il business nel settore finanziario Agile PM in Financial Institutions Managing, Projecting and Networking for results Aging, Diversity and HR Strategy per le organizzazioni che cambiano Progettare l innovazione e misurare la sua performance Advanced Project Management in Financial Institutions Social learning: innovare la formazione nelle banche e nelle assicurazioni

22 CeTIF Università Cattolica del Sacro Cuore Largo Gemelli, Milano Tel Fax cetif@unicatt.it