[CASH FLOW - ] Chi ha avuto il coraggio di intraprendere merita strumenti efficaci per poter decidere.

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1 I piccoli imprenditori hanno le stesse esigenze delle grandi aziende. Nel nostro Paese tutti se ne dimenticano, ma non i professionisti della nostra struttura. Chi ha avuto il coraggio di intraprendere merita strumenti efficaci per poter decidere. La soluzione che non fa disperdere le energie nel controllo della propria azienda nasce dalla nostra stessa esperienza. Per essere al fianco di aziende come la sua abbiamo realizzato CASH FLOW EASY [CASH FLOW - ] Il programma che ti aiuta a pianificare i flussi finanziari in modo semplice, veloce ed intuitivo. La flessibilità di MS Excel senza il rischio di perdere i dati che hai inserito e senza dover sostenere elevati costi di licenza.

2 I FLUSSI DI CASSA - Gestire l inserimento dati L imprenditore è interessato a costi e ricavi, ma soprattutto ad entrate e uscite. Vuole comprenderle e verificare la sostenibilità del proprio business. Per questa ragione i movimenti che sono caricati si dividono in quattro tipologie: - entrate fisse - entrate variabili - uscite fisse - uscite variabili. I movimenti così ripartiti consentono innanzitutto di individuare con rapidità il BREAK EVEN POINT MONETARIO. Esso è determinato nel modo che segue: Break even point monetario = Dove - Cm rappresentano le uscite fisse monetarie (costi fissi monetari+quote di debito entro i 12 mesi) - Mdc% rappresenta il margine di contribuzione percentuale ossia: Studio Sberveglieri Pagina 2

3 Dove: Le voci create dall utilizzatore sono ulteriormente raggruppabili in categorie omogenee quali affitti, mutui, royalties, utenze, spese telefoniche etc. In tal modo ogni inserimento è facilmente riclassificabile in aree specifiche per destinazione o natura. Questo serve all imprenditore per analizzare dove si genera e si distrugge la liquidità della propria azienda. Una funzione fondamentale del programma è la possibilità di simulare varie alternative di finanziamento agli impieghi. Questa flessibilità del programma permette di comprendere la sostenibilità dei contratti di mutuo e leasing stipulati o richiesti. Consente di capire se rinegoziare le posizioni piuttosto che concordare termini di pagamento diversi con clienti e fornitori ed intervenire nella gestione finanziaria prima che sia la Banca a costringere l azienda a decisioni difficili e sofferte. PIANIFICAZIONE Le analisi di sostenibilità finanziaria Trasformare i dati in informazioni significa comprendere dove e quando esista tensione finanziaria al fine di anticipare rischi e problemi di immagine creditizia. Cash flow easy suddivide tutti i movimenti per banca di appoggio e grazie al caricamento dei fidi consente di monitorare in tempo reale i flussi ed evidenziare i rischi di sconfinamento. Studio Sberveglieri Pagina 3

4 Qualora il cash flow dimostri il superamento a termine del livello degli affidamenti concessi è infatti possibile simulare delle soluzioni per riprogrammare la gestione. Le grandi aziende definiscono questa attività gestione anticipata della tesoreria. Mesi Flussi G F M A M G L A S O N D Totali Entrate operative - Clienti - Affitti Uscite operative - Fornitori - Imposte - Stipendi - Contributi Entrate e uscite Disinvestimenti non ricorrenti - Finanziari - Immobiliari Gestione straordinaria Gestione finanziaria - Mutui - Leasing - Interessi/competenze Affidamenti - revoca/scoperto - Anticipo fatture - Portafoglio Ri.ba. ANALISI DI CONVENIENZA stabilire il costo di un mutuo o di un leasing Per l imprenditore è indispensabile comprendere quali linee di credito siano maggiormente convenienti. Dopo aver verificato nella fase di pianificazione che ci sono dei fabbisogni di liquidità generati da uno squilibrio nel margine di struttura occorrerà presumibilmente ricorrere a finanziamenti. Oppure sarà facile comprendere che l acquisto di un macchinario non è sostenibile se pagato in contanti, ed occorrerà istruire una pratica di leasing. Studio Sberveglieri Pagina 4

5 CASH FLOW EASY include alcuni semplici strumenti di analisi che consentono di comprendere il tasso implicito nelle operazioni finanziarie. Con pochi click si possono simulare un gran numero di casistiche prevedendone l onerosità e trascrivendo il movimento all interno della pianificazione. Abbiamo infatti previsto una maschera di inserimento dei contratti che consenta la simulazione dell onerosità dei finanziamenti proposti. Studio Sberveglieri Pagina 5

6 ANALISI DEI FLUSSI E VERIFICA DEGLI UTILIZZI Il programma consente con immediatezza di individuare le situazioni di tensione finanziaria e di risolvere in via simulata o definitiva gli squilibri di tesoreria- ILLIQUIDITA DA ERRATA PIANIFICAZIONE Se il monitoraggio individua delle tensioni su un istituto di credito ed eccessi di liquidità su un altro basterà un semplice giroconto e la situazione verrà riassettata. Oppure modificando la destinazione dei flussi attivi o passivi attraverso un intervento sull archivio movimenti. ILLIQUIDITA STRUTTURALE DA ERRORI DI GESTIONE DELLA STRUTTURA FINANZIARIA L analisi informa che manca la liquidità poiché non si sono finanziati correttamente gli investimenti. E immediato analizzare l impatto di un finanziamento sulla posizione monetaria per riequilibrarla. Dopo il caricamento del contratto si rigenerano i dati con un click ed i flussi sono aggiornati. Cancellando il contratto tutto torna alla situazione pregressa e si possono effettuare nuove simulazioni. ILLIQUIDITA SISTEMATICA Mancano i flussi poiché la gestione non sta creando valore. E immediato percepire e prevedere il punto di non ritorno e quindi anticipare le corrette scelte gestionali per anticipare una crisi che da prevista potrebbe divenire concreta. Studio Sberveglieri Pagina 6

7 SUPPORTO ALLA REDAZIONE DEL PROSPETTO LEASING ED ESTRAZIONE DATI IN EXCEL Chi è solito redigere Bilanci ed allegati percepisce sempre più l esigenza di disporre agevolmente di tutta la storia dei contratti di leasing e della scomposizione tra quota interessi e capitale degli stessi. La Nota integrativa necessita di tutte queste informazioni. Cash flow easy agevola il vostro lavoro anche in questa direzione permettendo non solo la gestione, ma anche l estrazione in Excel delle simulazioni svolte per renderle disponibili all interno dei vostri software di impaginazione e redazione Bilanci. Anche il calcolo dell IRAP sarà più agevole e non si spenderà tempo inutile in calcoli complessi sul foglio di calcolo perché poi tutto sarà esportabile in Excel. Studio Sberveglieri Pagina 7

8 CONTROLLO DELL ONEROSITA DELLA GESTIONE FINANZIARIA L imprenditore controlla per macroaggregati il costo del denaro. E il programma fornisce i numeri che servono con pochi filtri impostabili a piacimento dall utente. Poche operazioni per capire quanta parte del risultato operativo venga assorbita dalla gestione finanziaria. Il responsabile amministrativo può spingersi ad analizzare più approfonditamente le singole operazioni, esportando i dati in Excel già completi delle formule che li hanno generati. Nessuno può sostituirsi all imprenditore all interno di un azienda. Ma il programma fornisce un prezioso e semplice aiuto nelle scelte più complesse. Grazie all implementazione di logiche simili al noto foglio di calcolo MS EXCEL i dati sono gestibili con immediatezza. E possibile espandere, riaggregare, simulare, scorrere le informazioni senza danneggiare gli inserimenti già fatti. Dopo ogni simulazione è possibile annullarne le ipotesi introdotte senza intaccare il lavoro svolto e storicizzato. Ma soprattutto ogni informazione è esportabile in Excel, comprendendo anche le formule negli elaborati estratti. Studio Sberveglieri Pagina 8

Programma Cash flow Versione Associazione. [CASH FLOW EASY 5.0 - ]

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