E-CLUB GUIDA PER L USO GENNAIO 2018

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1 E-CLUB GUIDA PER L USO GENNAIO 2018

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3 INDICE INTRODUZIONE 1. Homepage 2. Stampe 3. Filtro di ricerca 4. Elenco dei contratti 5. Navigazione generale INFORMAZIONI GENERALI RELATIVE AL CONTRATTO 1. Sintesi 2. Composizione 3. Prestazioni 4. Cronologia 5. Premi 6. Garanzie 7. Documenti 8. Commissioni 9. Monitoraggio delle domande 10. Simulazione dei riscatti Italia 11. Fondi CONTATTI 3

4 INTRODUZIONE 4

5 INTRODUZIONE E-club è uno strumento per la consultazione del portafoglio accessibile sia agli intermediari che ai clienti Esso consente di consultare in modo intuitivo le informazioni generali relative al contratto, i dati del fondo e degli eventuali titoli sottostanti, le performance, le garanzie sottoscritte e la cronologia dei movimenti (versamenti, riscatti ecc.) Alcune schermate consentono la creazione di un PDF da stampare 5

6 1. HOME PAGE Nella homepage si trovano un link per accedere rapidamente alle funzioni più utili e un manuale di utilizzo dettagliato 6

7 2. STAMPE Qualora un PDF sia disponibile in varie lingue, si potrà scegliere la lingua preferita al momento della creazione del documento 7

8 3. FILTRO DI RICERCA Nella sezione Portafoglio personale" è è accessibile un filtro di ricerca che consente di effettuare le ricerche secondo vari criteri (prodotto, n. cliente, n. polizza) Il filtro comprende solo i prodotti e i fondi del suo portafoglio 8

9 4. ELENCO DEI CONTRATTI L'elenco dei contratti corrisponde ai criteri impostati per il filtro di ricerca precedente; occorre selezionare il/i contratto/i per i quali si desiderano informazioni dettagliate. Come per tutte le tabelle di e-club, le colonne possono essere ordinate (cliccando sull'intestazione) 9

10 4. ELENCO DEI CONTRATTI - DATA EFFETTIVA 1 I contratti possono essere filtrati per data effettiva (1), visualizzando successivamente il risultato (2) per anno o per prodotto (3)

11 4. ELENCO DEI CONTRATTI - STAMPE COLLETTIVE Stampare vari contratti raggruppati per una stessa data di valutazione in un solo PDF oppure un PDF per contratto, solo la situazione e/o i titoli sottostanti 11

12 5. NAVIGAZIONE GENERALE La navigazione all'interno del contratto avviene tramite schede: Sintesi Composizione Performance Cronologia Premi Garanzie Documenti Monitoraggio delle domande 12

13 INFORMAZIONI GENERALI RELATIVE AL CONTRATTO 13

14 1. SINTESI Nella sintesi si trovano le informazioni generali relative al contratto Versione PDF stampabile con scelta della lingua 14

15 2. COMPOSIZIONE La composizione presenta l'insieme dei fondi nei quali è investita la polizza. Si può modificare la data di valorizzazione. Sono presentati tutti gli ultimi NAV noti alla data richiesta Vi è una linea per fondo con la valorizzazione in euro per ogni fondo e il totale Informazioni dettagliate relative al fondo Informazioni relative ai titoli sottostanti 15

16 2. COMPOSIZIONE - INFORMAZIONI DETTAGLIATE RELATIVE AI TITOLI SOTTOSTANTI I titoli sottostanti de Fondi Interni Dedicati sono disponibili l'ultimo giorno di ogni mese, a partire dalla pagina "Composizione" Le informazioni dettagliate possono essere stampate in varie lingue 16

17 2. COMPOSIZIONE - CATEGORIE DEI TITOLI SOTTOSTANTI Un grafico per settori riporta la ripartizione dei fondi secondo la tipologia di attivo e/o la valuta Le categorie dei titoli sottostanti sono disponibili solo per alcuni fondi specifici 17

18 2. COMPOSIZIONE - INFORMAZIONI DETTAGLIATE RELATIVE AL FONDO Le informazioni relative al fondo sono disponibili a partire dalla pagina "Composizione". Vi si ritrovano le informazioni generali relative al fondo e l'andamento del NAV Oltre alla performance del fondo in questo contratto, sono indicate la plusvalenza o la minusvalenza corrispondente Selezionando il periodo desiderato si aggiorna il grafico dei NAV 18

19 2. COMPOSIZIONE - STAMPA È possibile creare un PDF in varie lingue della pagina "Composizione" in cui saranno riportate le informazioni relative ai contratti (n. contratto e cliente, data) e le informazioni dettagliate relative ai fondi. Questo documento è creato nella stessa data della composizione, che quindi può essere modificata 19

20 2. COMPOSIZIONE - ARBITRAGGIO Per rendere l'arbitraggio più semplice da utilizzare e intuitivo, e-club dispone di un modulo completo che la accompagnerà in tutte le fasi di presentazione delle domande de arbitraggi online È possibile scegliere i fondi disponibili nel catalogo e visualizzare la nuova ripartizione dei propri fondi Il PDF creato deve essere firmato e inviato alla compagnia L'opzione "Invio elettronico" consente di inviare elettronicamente la domanda di arbitraggio, che sarà evasa rapidamente dalla compagnia. Questa funzione è disponibile su richiesta (contattare l'helpdesk) 20

21 3. PRESTAZIONI Andamento del saldo Calendario di inizio e fine periodo per il calcolo Tasso annualizzato unicamente se il periodo è superiore a 1 anno Informazioni dettagliate relative ai riscatti e ai versamenti Saldi considerati per il calcolo della performance 21

22 4. CRONOLOGIA La scheda "Cronologia" riporta tutti i movimenti del contratto: riscatti, versamenti, spese di gestione, arbitraggi. Ogni movimento è riportato dettagliatamente in UC e importi La cronologia può essere filtrata per fondi e operazioni. Si può aprire direttamente un documento associato cliccando su una riga 22

23 5. PREMI La scheda premi riporta tutte le ricevute del contratto 23

24 6. GARANZIE La scheda "Garanzie" riporta le garanzie eventualmente sottoscritte nel contratto con le rispettive date di inizio e fine, oltre al premio 24

25 7. DOCUMENTI Questa pagina riporta tutti i documenti emessi per questo contratto I documenti possono essere filtrati per data e tipo 25

26 8. COMMISSIONI Le commissioni possono essere consultate su due schermate: Informazioni dettagliate Distinte Si tratta della versione elettronica della distinta cartacea ricevuta 26

27 8. COMMISSIONE (COMMISSIONI OU COMMISSIONE??) - INFORMAZIONI DETTAGLIATE Attualmente è possibile consultare elettronicamente in E-club le distinte delle commissioni ed esportare i dati in un documento Excel. Un filtro consente di fornire un intervallo di date e di scegliere il prodotto o il fondo La tabella dinamica dove si possono trovare le commissioni di sottoscrizione e le commissioni di gestione e retrocessioni (per contratti e per fondi) Attenzione: la distinta cartacea è il solo documento di riferimento ufficiale Retrocessione con contratto 27

28 9. MONITORAGGIO DELLE DOMANDE Il monitoraggio delle domande consente di controllare in qualsiasi momento l'avanzamento delle domande presentate alla compagnia Vi si può accedere dal proprio portafoglio/monitoraggio delle domande Una nuova scheda "Monitoraggio delle domande" è accessibile direttamente durante la consultazione di un contratto (vita o IARD) 28

29 10. SIMULAZIONE DEI RISCATTI ITALIA (SOLAMENTE PER I INTERMEDIARI) L'applicazione per la simulazione dei riscatti permette di calcolare l'impatto fiscale di un disinvestimento e di determinare quale ammontare lordo deve essere richiesto per poter ottenere l'ammontare netto desiderato 29

30 11. FONDI La ricerca sui fondi si può effettuare secondo vari criteri Stampa PDF o XLS dell'elenco 30

31 Il presente documento è pubblicato a scopo informativo e non costituisce alcuna raccomandazione o sollecitazione alla vendita o all'acquisto di un prodotto assicurativo. Le informazioni fornite nel presente documento eventualmente provenienti da fonti esterne sono a scopo puramente indicativo e non sono da considerarsi quale consulenza legale, contabile o fiscale, sono valide unicamente alla data in cui sono state fornite e sono pubblicate senza alcun impegno riguardo alla loro completezza, precisione e attualità. Prima della sottoscrizione leggere il Fascicolo Informativo. Tutte le informazioni riportate si basano sulla comprensione da parte di Cardif Lux Vie delle leggi del Granducato di Lussemburgo o di qualsiasi altra giurisdizione interessata vigenti alla data di pubblicazione del presente documento. Carid Lux Vie declina qualsiasi responsabilità per qualunque cambiamento di tali leggi o prassi. Queste informazioni non intendono sostituire le conoscenze e le competenze di chi ne faccia uso e devono quindi essere utilizzate unicamente con la consulenza di un professionista indipendente e qualificato. Cardif Lux Vie non può essere ritenuta responsabile nei confronti di chi faccia uso di queste informazioni e delle loro conseguenze dirette e indirette. Le informazioni riportate nel presente documento sono protette da diritti di proprietà intellettuale, in particolare da diritti di autore, che restano sempre di proprietà dell'autore. Queste informazioni sono destinate esclusivamente all'utilizzatore e non possono essere trasmesse, riprodotte o vendute a terzi, in qualsiasi forma, senza il previo consenso scritto di Cardif Lux Vie. 31

32 CONTATTI 32

33 CONTATTI SALES SUPPORT RETAIL (+352) SALES SUPPORT TEAM WEALTH MANAGEMENT (+352) EMPLOYEE BENEFITS (+352)

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