La struttura dedicata ai PF del Gruppo UniCredit Pag. 1. Le tappe dell'evoluzione Pag. 2

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1 DOCUMENTAZIONE CONTENUTA NELLA CARTELLA STAMPA La struttura dedicata ai PF del Gruppo UniCredit Pag. 1 Le tappe dell'evoluzione Pag. 2 Il ruolo di Xelion all'interno della divisione Private Pag. 3 La gamma prodotti Pag. 4 La rete distributiva Pag. 6 Xelion in sintesi Pag. 7 Contact: Barabino & Partners Raffaella Nani Gian Luca Voulaz Tel. 02/ Milano, gennaio 2006

2 1 La struttura dedicata ai PF del Gruppo UniCredit La banca per gli investimenti personali La storia Leadership di mercato UniCredit Xelion Banca è la banca del Gruppo UniCredit specializzata negli investimenti. Grazie all assistenza di professionisti di qualità (PFA) e alle strutture specializzate del Gruppo, UniCredit Xelion Banca è in grado di offrire alla propria clientela un offerta completa e multimarca ed un servizio di consulenza finanziaria (Xelion Advice) indipendente. Nata nel maggio 2000 come piattaforma per gli investimenti on line e divenuta successivamente la Società di Intermediazione Mobiliare multicanale di UniCredit, dal 1 giugno 2002 Xelion si é trasformata in banca ed ha avviato il processo di incorporazione di tutte le reti di promotori finanziari del Gruppo che si è completato a gennaio A giugno 2003 si è inoltre ultimato il processo di conferimento in Xelion delle attività di ONBanca legate alla promozione finanziaria e a dicembre 2003 l acquisizione della rete di promotori di ING Sviluppo. Xelion si attesta oggi tra le prime 5 reti di promotori finanziari in Italia, con circa professionisti, asset totali per circa 14,4 miliardi di Euro ed oltre clienti. Sin dal 2003 Xelion è nelle prime posizioni della classifica Assoreti per raccolta netta totale; al 30 novembre 2005 il dato relativo alla raccolta netta è risultato pari ad oltre milioni di Euro. La più ampia offerta multibrand del mercato Consulenza indipendente a pagamento Xelion si avvale di 26 partner, di cui 23 non appartenenti al Gruppo UniCredit, uno interno e due compagnie di assicurazione in joint venture. L offerta sul mercato è composta da oltre tra fondi comuni di investimento e comparti di sicav, tre servizi di gestione patrimoniale multibrand, prodotti assicurativi e previdenziali multibrand, tutti selezionati e sviluppati nell ottica di offrire al cliente le migliori soluzioni di mercato. Con il lancio di Xelion Advice, avvenuto lo scorso settembre, UniCredit Xelion Banca è in grado di offrire alla propria clientela un servizio di consulenza finanziaria capace di rispondere in modo innovativo e concreto a qualsiasi esigenza in materia di investimenti. Xelion Advice è un impegno contrattualizzato di UniCredit Xelion Banca a supportare i clienti nelle proprie scelte di investimento e a fornire l assistenza professionale del Personal Financial Adviser (PFA). Una realtà integrata ma autonoma Multicanalità Xelion, che all'interno del Gruppo rappresenta una realtà integrata e pienamente sinergica è caratterizzata da una forte identità ed autonomia funzionale a garantire l indipendenza. I canali di accesso attualmente a disposizione includono circa promotori finanziari, 112 financial studio, 255 uffici dove operano i PFA, il sito i servizi Xelion Voice e Xelion Wap per richiedere informazioni o disporre operazioni via telefono e cellulare wap e tutti gli sportelli di UniCredit Banca per le più comuni operazioni bancarie.

3 2 Le tappe dell'evoluzione maggio 2000: la piattaforma per gli investimenti on line gennaio 2001: incorporazione PF Unicredit SIM Xelion nasce nel maggio 2000 come piattaforma per gli investimenti on line e per gli investitori che operano principalmente in rete. Nel gennaio 2001, con l'incorporazione dei 750 promotori finanziari di Unicredit SIM, Xelion diventa la Società di Intermediazione Mobiliare multicanale di UniCredito Italiano e dà il via ad importanti sinergie tra PF e servizi offerti on line. giugno 2002: trasformazione in banca Dal 1 giugno 2002 Xelion si trasforma in banca ed avvia il processo di incorporazione di tutte le reti di promotori finanziari del Gruppo, ampliando la gamma di prodotti e servizi offerti e le sinergie con UniCredit all'interno del progetto S3. In seguito a questa operazione Xelion diventa una delle principali reti di promotori finanziari in Italia gettando le basi per crescere fino ai livelli attuali. gennaio 2003: completamento incorporazione reti PF UniCredit e conferimento reti ONBanca a Xelion luglio-dicembre 2003: acquisizione rete ING Sviluppo Contestualmente al conferimento a Xelion della rete di promotori finanziari del Gruppo e in seguito alla fusione per incorporazione di ONBanca in UniCredit, a partire da gennaio 2003 le attività di ONBanca legate alla promozione finanziaria vengono conferite in Xelion. A giugno 2003 Xelion gestisce asset per circa 5,9 miliardi di Euro e può avvalersi del supporto di tutti gli sportelli di UniCredit Banca, oltre che delle competenze delle società specializzate del Gruppo. A fine luglio 2003 inizia il processo di acquisizione di ING Sviluppo da parte di Xelion, l integrazione si è conclusa a dicembre 2003 in tempi record e con risultati eccezionali: hanno aderito al mandato Xelion l 80% dei PF ING equivalenti al 90% delle masse. Durante la convention del 16 dicembre è stata presentata la nuova struttura di Rete. 2004: un anno di leadership Oggi Nel 2004 UniCredit Xelion Banca mantiene e consolida la propria leadership per ciò che riguarda la Raccolta Netta Totale, che, a dicembre 2004, è risultata pari a oltre milioni di Euro. Anche nel 2005 Xelion risulta tra le prime società per raccolta netta totale; al 30 novembre 2005 il dato sulla raccolta netta è risultato pari a oltre milioni di Euro. A settembre 2005, inoltre, UniCredit Xelion Banca ha lanciato Xelion Advice: servizio di consulenza finanziaria indipendente a pagamento.

4 3 Il ruolo di Xelion all'interno della divisione Private All'interno della divisione Private, Xelion rappresenta la banca specializzata negli investimenti personali della clientela affluent e upper-affluent. Il modello di business di UniCredit Xelion Banca è basato su una rete qualificata di PFA, sulla più ampia offerta multibrand presente sul mercato e sull approccio consulenziale. Divisione Private & AM Divisione Retail Divisione Corporate Divisione New Europe Divisione Global Banking Service division

5 4 La gamma prodotti Un offerta modulare completa Xelion offre ai propri clienti una gamma completa, caratterizzata da un'offerta modulare e multimarca e dall'operatività sugli sportelli della Banca Retail del Gruppo. In particolare, i prodotti offerti da Xelion si possono suddividere in tre aree principali: Risparmio gestito Prodotti assicurativi e previdenziali Prodotti e servizi bancari Risparmio Gestito Xelion distribuisce oltre tra fondi comuni di investimento e comparti di Sicav e 3 servizi di gestione patrimoniale multibrand gestiti da 3 diversi Asset Manager che investono in OICR di più di 50 case di gestione. Le 25 Sicav in collocamento diretto sono: ABN Amro Investment Funds American Express Funds - EPIC American Express World Express Funds - WEF Fidelity International Sicav Franklin Templeton Investments Henderson Horizon Sicav ING Index Sicav ING Invest Sicav ING Patrimonial Sicav ING Renta Sicav JP Morgan Funds Sicav JP Morgan Investment Funds Sicav Julius Baer Multistock Sicav Julius Baer Multibond Sicav Julius Baer Multicash Sicav Lemanik Sicav Merrill Lynch International Investment Fund Morgan Stanley Sicav Oyster Funds Parvest Sicav

6 5 Pictet Fixed Income Funds Pictet Funds Pioneer Asset Management S.A. Schroder International Selection Fund Sicav Sogelux Fund Le 7 SGR di cui Xelion distribuisce i prodotti sono: Anima S.G.R.p.A. ARCA S.G.R.p.A. Crédit Agricole A. M. S.G.R.p.A. - Fondi Mida Euromobiliare Fondi S.G.R.p.A. Merrill Lynch Investment Managers S.G.R.p.A. Nextam Partners S.G.R.p.a. Pioneer Investment Management S.G.R.p.A. Prodotti assicurativi previdenziali UniCredit Xelion Banca ha sviluppato un offerta assicurativo-previdenziale con l obiettivo di coprire tutte le esigenze della clientela, dalla protezione/rendimento garantito, alla rendita integrativa pensionistica e copertura danni. Xelion distribuisce polizze vita multibrand sviluppate ad hoc con 4 compagnie: Commercial Union, Credit Ras, SKandia, AIG. Prodotti e servizi bancari Xelion garantisce ai suoi clienti l accesso a tutti i principali servizi bancari: Conti correnti a pacchetto; Mutui di UniCredit Banca per la Casa; Prestiti personali e carte revolving di Clarima; Carte di Credito American Express e Clarima, sia Visa che Mastercard; Leasing Locat; Servizio di raccolta ordini su numerosi mercati.

7 6 La rete distributiva La rete distributiva costituisce una delle leve principali di Xelion. Lo sviluppo della rete ha infatti seguito una strategia di multicanalità, volta ad offrire alla clientela la possibilità di accedere ai servizi e prodotti offerti attraverso il canale più consono alle proprie esigenze. L'investitore Xelion può utilizzare uno dei seguenti canali: la rete di promotori finanziari. La figura del promotore finanziario rappresenta la centralità dell offerta Xelion. I promotori finanziari, molti dei quali hanno ottenuto la certificazione FPA, seguono peridiocamente corsi di formazione (l ultimo riguarda Xelion Advice) e sono costantemente aggiornati ed informati su tutti i prodotti, grazie anche a frequenti contatti formativi e informativi con le società di cui Xelion distribuisce i prodotti. i financial studio. Sono 112 punti fisici caratterizzati da un ambiente tecnologico ed esclusivo, dove incontrare il PFA ed usufruire della sua assistenza dedicata, scambiare opinioni, ricevere consigli, apprendere ed operare. 255 uffici di promotori finanziari. il sito Sul sito é disponibile l'offerta Xelion. E' possibile fare trading on line, comprando e vendendo in tempo reale fondi, obbligazioni, azioni italiane ed estere, titoli di stato. Il sito é inoltre ricco di news, analisi ed approfondimenti messi a punto dalle più prestigiose società di ricerca internazionali. Per chi desidera maggiore velocità di accesso ed esecuzione, é anche operativa Xelion Fast, una piattaforma più leggera nella grafica e più veloce nel collegamento, disponibile all'indirizzo il telefono. Con i servizi Xelion Voice e Xelion Wap che consentono l accesso ai servizi Xelion, nel primo caso grazie ad un sistema di riconoscimento vocale o con l aiuto di un operatore del call center, nel secondo caso utilizzando il cellulare. sportelli UniCredit Banca. Rivolgendosi a questi sportelli, la clientela di Xelion potrà effettuare le più comuni operazioni bancarie, come versare contanti e/o assegni e prelevare contanti e/o assegni circolari.

8 7 Xelion in sintesi Denominazione UniCredit Xelion Banca Sede Legale Via Pirelli, Milano Presidente Cesare Farsetti Amministratore Delegato Vincenzo Bafunno Sito Internet Numero promotori circa Total asset in gestione al 30/11/05 circa 14,4 miliardi di Euro Raccolta netta al 30/11/05 (da inizio anno) oltre milioni di Euro Totale clienti al 30/11/05 oltre