Guida Risparmio Gestito

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1 RICERCA FONDI Il motore di ricerca fondi e sicav consente di cercare un fondo o una sicav tra tutte quelle collocate dalla banca. E possibile impostare : - i 4 filtri principali e poi specificare ulteriormente la ricerca tramite Aggiungi filtro, - oppure ricercare direttamente per nome ed ISIN cliccando direttamente su Aggiungi Filtro>Tipologia>Nome o ISIN Ricerca tramite filtri I filtri principali predefiniti sono 4: - Società di Gestione: è utile per cercare un fondo partendo dal nome della società di gestione - Area Geografica: è utile per cercare un fondo partendo dal o specificando l area geografica di riferimento del fondo - Settore: permette di cercare un fondo partendo o specificando il settore di investimento principale Guida alla Navigazione_ Motore di Ricerca Fondi 1 di 4

2 - Rating: permette di selezionare i fondi in base alle stelle attribuite da Morningstar E possibile specificare da uno a tutti questi filtri principali, oppure non selezionarne nessuno. Per resettare tutti i filtri impostati, cliccare sul pulsante Cancella. In ogni caso, oltre alle categorie predefinite è possibile è possibile aggiungere altre categorie di filtri, cliccando su Aggiungi filtro Cliccando su aggiungi filtro si aprirà un pannello in cui sono presenti gli altri tipi filtri utilizzabili divisi in 3 categorie: - Tipologia - Rendimento e Rischio - Portafoglio Una volta selezionati i filtri, l elenco dei filtri può essere chiuso cliccando sul pulsante Chiudi Guida alla Navigazione_ Motore di Ricerca Fondi 2 di 4

3 Per ognuna di queste categorie è possibile selezionare uno più filtri e per ogni filtro specificato impostare il relativo valore di interesse. Per rimuovere uno dei filtri cliccare sull icona X presente in alto a destra della sezione relativa al filtro. Per espandere e visualizzare il contenuto del filtro cliccare sull icona Risultati Man mano che vengono specificati i filtri viene visualizzato il nuovo elenco con i fondi che soddisfano i criteri di ricerca specificati. All'interno della pagina si possono vedere i fondi in quattro forme differenti: - Generale: fa riferimento caratteristiche generali dei prodotti: Nome, Categoria Morning Star, Rating MorningStar, Rendimento da inizio anno (YTD) e NAV. - Rendimenti a breve: riporta il NAV, la divisa del fondo, la data dell ultima chiusura, il rendimento a 1 giorno, 1 mese e YTD - Portafoglio: fa riferimento al portafoglio di strumenti presenti nel fondo: riporta la style BOX, la style Box obbligazionaria, la capitalizzazione di mercato, la qualità media del credito, la Duration effettiva - Rendimento/Rischio:fa riferimento agli indicatori di rischio (Deviazione std a 3 ani), e di rendimento a 1 anno, 3 anni annualizzati, 5 e 10 anni annualizzati. Per selezionare le diverse sezioni clicca sui tab posizionati sopra la tabella Guida alla Navigazione_ Motore di Ricerca Fondi 3 di 4

4 I risultati sono presentati in odine alfabetico per società di gestione. Cliccando sulle colonne è possibile definire un ordinamento diverso crescente o decrescente in funzione della colonna selezionata. Cliccando sulle relative icone è possibile: - Sottoscrivere o vendere quote del fondo - Sottoscrivere un piano di accumulo - Aggiungere il fondo al portafoglio virtuale - Aggiunger il fondo alla watchlist Se a fianco del fondo non è presente l icona, significa che per quel fondo non è possibile procedere alla relativa operazione da Nowbanking. CONFRONTA FONDI Selezionando uno o più fondi (massimo 4) e cliccando sul pulsante Confronta è possibile confrontare le caratteristiche dei fondi selezionati E possibile: - eliminare un fondo dal confronto cliccando sull icona - Cercare un nuovo fondo cliccando sull icona, che apre il filtro di ricerca Guida alla Navigazione_ Motore di Ricerca Fondi 4 di 4

5 SCHEDA DI DETTAGLIO DEL FONDO Dall elenco fondi, clicando sul nome del fondo, o dalla sezione Confronta fondi cliccando Mostra scheda, è possibile accedere alla scheda completa del fondo Le informazioni sono suddivise in diverse schede: - Generale: riepiloga le informazioni principali, tra cui un grafico di crescita, il rating MorningStar, l indicatore di rischio SRRI Morningstar (Synthetic risk reward indicator) 1, i rendimenti cumulati, obiettivo di investimento, il benchmark e le informazioni principali sulla composizione di portafoglio - Grafico: consente di gestire un grafico interattivo - Rendimenti: si focalizza sugli indicatori di rendimento - Rating e Rischio: si focalizza sugli indicatori di rischio e il rating - Portafoglio:si focalizza sulle informazioni relati agli asset presenti in portafoglio - Gestione: riepiloga i dati della società di gestione - Documenti: riposrta tutti i documenti relativi al fondo tra cui il KIID e il prospetto informativo Per chiarimenti sui contenuti è possibile aprire un glossario dei termini, tramite l icona Cliccando sulle relative icone è possibile, inoltre: - Sottoscrivere o vendere quote del fondo - Sottoscrivere un piano di accumulo - Aggiungere il fondo al portafoglio virtuale - Aggiunger il fondo alla watchlist - Stampare il contenuto della sezione - Produrre un pdf con la scheda del fondo DISCLAIMER Prima dell'adesione a qualunque fondo/sicav si ricorda di leggere il prospetto d'offerta disponibile. Si ricorda, altresì, che: - i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri e non vi è altresì garanzia di uguali rendimenti futuri. - le informazioni sono fornite da Mornigstar e non costituiscono un consiglio e nemmeno una raccomandazione personalizzata di investimento" 1 SRRI Morningstar (Synthetic risk reward indicator): si precisa che questo indicatore si riferisce soltanto al rischio inerente alla volatilità e non prende in considerazione altri rischi Guida alla Navigazione_ Motore di Ricerca Fondi 5 di 4