Dati periodici di rischio-rendimento e costi dei fondi interni oggetto dell'investimento finanziario. Anno di riferimento : 2013

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1 Denominazione prodotto: Berico Gestione Unit Plus Dati perioci rischio-renmento e costi dei fon interni oggetto dell'investimento finanziario. Anno riferimento : /5

2 BEAGG1 - Berico Gestione Unit Aggressiva (A) Categoria : Azionari globale annuo della proposta investimento e del benchmark Andamento 2013 Proposta investimento vs benchmark Benchmark : 10% JPMorgan Cash Index Euro Currency 3 Months 90% MSCI Daily TR Net World USD (convertito in Euro al tasso cambio BCE) Data inizio operatività: 30/09/2005 meo Patrimonio netto a fine *: Valore quota a fine *: 6,806 Fondo 8,63% 10,38% 1,95% 4,46% 9,23% Benchmark 19,21% 15,31% 9,27% 11,35% 14,73% * il dato viene espresso in valuta base. ** Quota parte percepita in mea dal stributore con riferimento all intero flusso commissionale. BEDIN1 - Berico Gestione Unit Dinamica (A) Categoria : Bilanciati-azionari annuo della proposta investimento e del benchmark Andamento 2013 Proposta investimento vs benchmark Benchmark : 10% JPMorgan Cash Index Euro Currency 3 Months 20% JPMorgan Global Govt Bond Global Local 70% MSCI Daily TR Net World USD (convertito in Euro al tasso cambio BCE) meo Patrimonio netto a fine *: Valore quota a fine *: 6,642 Fondo 5,06% 8,39% 1,84% 3,66% 7,23% Benchmark 14,64% 12,24% 8,03% 9,68% 12,19% * il dato viene espresso in valuta base. ** Quota parte percepita in mea dal stributore con riferimento all intero flusso commissionale. I dati renmento della Proposta investimento non includono gli eventuali costi sottoscrizione ne gli eventuali costi rimborso a carico dell'investitore-contraente.avvertenza : i renmenti passati non sono incativi quelli futuri. 2/5

3 BEMIS1 - Berico Gestione Unit Mista (A) Categoria : Bilanciati-obbligazionari annuo della proposta investimento e del benchmark Andamento 2013 Proposta investimento vs benchmark Benchmark : 20% JPMorgan Cash Index Euro Currency 3 Months 40% JPMorgan Global Govt Bond Global Local 40% MSCI Daily TR Net World USD (convertito in Euro al tasso cambio BCE) meo Patrimonio netto a fine *: Valore quota a fine *: 7,183 Fondo 5,29% 7,99% 3,95% 3,85% 6,13% Benchmark 8,08% 7,56% 5,77% 6,77% 8,06% * il dato viene espresso in valuta base. ** Quota parte percepita in mea dal stributore con riferimento all intero flusso commissionale. BEPRU1 - Berico Gestione Unit Prudente (A) Categoria : Obbligazionari misti internazionali annuo della proposta investimento e del benchmark Andamento 2013 Proposta investimento vs benchmark Benchmark : 20% JPMorgan Cash Index Euro Currency 3 Months 60% JPMorgan Global Govt Bond Global Local 20% MSCI Daily TR Net World USD (convertito in Euro al tasso cambio BCE) meo Patrimonio netto a fine *: Valore quota a fine *: 6,943 Fondo 2,43% 5,52% 2,98% 2,5% 4,35% Benchmark 3,78% 4,55% 4,34% 4,91% 5,35% * il dato viene espresso in valuta base. ** Quota parte percepita in mea dal stributore con riferimento all intero flusso commissionale. I dati renmento della Proposta investimento non includono gli eventuali costi sottoscrizione ne gli eventuali costi rimborso a carico dell'investitore-contraente.avvertenza : i renmenti passati non sono incativi quelli futuri. 3/5

4 OBIT21 - Obbligazionario Italia Vega (A) Categoria : Obbligazionari puri corporate euro annuo della proposta investimento e del benchmark Andamento 2013 Proposta investimento vs benchmark Benchmark : 10% JPMorgan Cash Index Euro Currency 3 Months 70% JPMorgan Cret Index Financial 1 to 3 Years 20% JPMorgan Emu Bond Index 1 to 3 Years Data inizio operatività: 11/11/2005 meo composto Patrimonio netto a fine *: su Valore quota a fine *: 7,519 Fondo 1,62% 3,94% 2,34% 1,62% 2% Benchmark 1,82% 4,14% 3,11% 2,8% 3,84% * il dato viene espresso in valuta base. ** Quota parte percepita in mea dal stributore con riferimento all intero flusso commissionale. I dati renmento della Proposta investimento non includono gli eventuali costi sottoscrizione ne gli eventuali costi rimborso a carico dell'investitore-contraente.avvertenza : i renmenti passati non sono incativi quelli futuri. 4/5

5 TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DEL FONDO Di seguito è riportato, per ogni Fondo interno, il Total Expense Ratio (Ter) riferito a ciascun solare dell triennio (ove sponibile), cioè il rapporto percentuale fra il totale dei costi posti a carico del Fondo interno ed il patrimonio meo calcolato in coerenza con la periocità valorizzazione dello stesso. Fondo Anno Commi ssione Gestio ne Commi ssione Perfor mance Totale Commi ssioni Ter degli OICR sottost anti* ammini strazio ne e custod ia revison e e certific azione legali/ giuzi arie pubbli cazion e Altri oneri** Totale TER OBIT ,09% 0,00% 1,09% 0,06% 0,03% 0,02% 0,00% 0,00% 0,01% 1,21% OBIT ,00% 0,00% 1,00% 0,05% 0,02% 0,02% 0,00% 0,00% 0,00% 1,09% OBIT ,00% 0,00% 1,00% 0,06% 0,02% 0,02% 0,00% 0,00% 0,01% 1,11% BEPRU ,00% 0,00% 2,00% 0,55% 0,01% 0,03% 0,00% 0,01% 0,00% 2,60% BEPRU ,01% 0,00% 2,01% 0,50% 0,02% 0,04% 0,00% 0,01% 0,00% 2,58% BEPRU ,00% 0,00% 2,00% 0,51% 0,02% 0,04% 0,00% 0,01% 0,01% 2,59% BEMIS ,10% 0,00% 2,10% 0,78% 0,01% 0,04% 0,00% 0,01% 0,00% 2,94% BEMIS ,11% 0,00% 2,11% 0,64% 0,03% 0,05% 0,00% 0,01% 0,00% 2,84% BEMIS ,10% 0,00% 2,10% 0,71% 0,03% 0,04% 0,00% 0,01% 0,00% 2,89% BEDIN ,20% 0,00% 2,20% 1,11% 0,02% 0,06% 0,00% 0,03% 0,00% 3,42% BEDIN ,21% 0,00% 2,21% 0,90% 0,02% 0,07% 0,00% 0,03% 0,00% 3,23% BEDIN ,20% 0,00% 2,20% 1,03% 0,05% 0,08% 0,00% 0,04% 0,01% 3,41% BEAGG ,30% 0,00% 2,30% 1,21% 0,03% 0,07% 0,00% 0,03% 0,01% 3,65% BEAGG ,31% 0,00% 2,31% 0,96% 0,02% 0,10% 0,00% 0,03% 0,00% 3,42% BEAGG ,30% 0,00% 2,30% 0,98% 0,05% 0,11% 0,00% 0,05% 0,00% 3,49% * Nel caso insponibilità del TER uno o più OICR sottostanti, ai fini del calcolo dello stesso è stata utilizzata la commissione gestione relativa a tali OICR. Sia il TER che la commissione gestione sono al netto, se prevista, della percentuale utilità retrocessa dall impresa a favore del Fondo interno. ** spese e commissioni bancarie rette inerenti le operazioni sulla sponibilità del Fondo, spese per bolli Il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto degli arrotondamenti. Nella quantificazione degli oneri fornita non si tiene conto dei costi negoziazione che h gravato sul patrimonio del Fondo, nè degli oneri fiscali sostenuti, nè degli oneri finanziari per gli eventuali debiti assunti dal Fondo. La quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dei costi gravanti rettamente sull investitore-contraente. 5/5