Manuale ipase (è uguale alla "Guida Veloce" dentro ipase)

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1 Manuale ipase (è uguale alla "Guida Velce" dentr ipase) Indice: che prblema può rislvere pag. 1 le principali funzinalità... 2 le Tabelle i Mvimenti i Debiti/Crediti es. 1: Mutu - es. 2: Acquist a rate - es. 3: Prestit - es. 4: Acquist giielli - es. 5: Vendita - es. 6: Titli - es. 7: Cambi valuta - es. 8: Preliev - es. 9: Versament - es. 10: Gircnt - es. 11: Patrimni precedente - es. 12: Variazine sald il Budget imprta dati dall'estern tasti, muse i termini usati csa nn fa Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 0

2 Che prblema può rislvere - Perché La vita digitale, di ciascun di ni, si è enrmemente allungata. Un nenat, per esempi, ha la pssibilità di avere le ft di tutta la sua vita, in digitale. Chi mette su casa ggi (altr esempi) ha la pssibilità di avere tutta la cntabilità (i sui cnti) di una vita, in digitale: fatture, estratti cnti, bllette, ft di un acquist, ricevute, ecc. - Cs è Chi l vlesse fare, anche parzialmente, ha l esigenza di un pst dve accumulare in md intelligente e strutturat, tutta questa massa di dati, di dcumenti, di immagini, ecc. Una cassa, privata, semplice, elastica, che nn quadra. - Il prblema Cassa, perché i cnti li tiene per cassa, ciè nel mment in cui si manifestan le entrate e le uscite, e nn per cmpetenza, anche se nn ne è esclusa la pssibilità, cme per una certa gestine del patrimni. Privata, perché gestisce i dati privati di un nucle famigliare, di un single. Semplice, perché si è cercat di ttenere il massim cmprmess tra cmpletezza e facilità, di cmprensine e d us. Elastica, nel sens che il livell di granularità e di cpertura viene scelt dall utilizzatre; nulla vieta di tenere sl i cnti del mutu arrivare a gestire anche gli acquisti spicci girnalieri, tip un qutidian. Nn quadra, perché nn è una cntabilità, nn è in partita dppia, ma sprattutt nn ha quest spirit, nel sens che vule inseguire i valri significativi e nn, per esempi, la valuta bancaria di un versament. Nel privat, in genere, pchi sn i mmenti delle entrate, mlti delle uscite; le più imprtanti sn in genere supprtate da un dcument (bnific, assegn, ricevuta di Carta di credit, estratt cnt, fattura, bllettin pstale, ecc.), altre, nn dcumentate (cntanti). I dcumenti, spess, sn sparsi in più cassetti carpette inattive (alle scadenze, alle verifiche di cngruenza, ai prspetti riassuntivi, ai ttali, ecc.). Mlt spess, attività inerenti la gestine del prpri privat, esempi smarriment di una Carta di Credit, rinnv canne RAI, assicurazine, cntratt di affitt, ecc., presuppngn una ricerca di dati e infrmazini. - Csa fare Cn la diffusine, anche a casa, del Persnal Cmputer, ra dispnibile cn grandi capacità di archiviazine, dei cllegamenti velci a Internet, delle tecnlgie multimediali (parlat, immagini da macchina ftgrafica da scanner), dei metdi di pagament e rendicntazine digitali, è ra pssibile pensare ad una sluzine infrmatica che aiuti a fare megli spendend, cmplessivamente, men temp. Sicuramente, un p più di rdine. Una sluzine che permetta di cnservare, in un unic pst, attiv, i miei dati privati, e magari, da lì, accedere facilmente a infrmazini sempre aggirnate sugli argmenti specifici. Prima va caricat (quest sl all inizi) qualche dat di infrmazini generali nelle Tabelle: case, aut, telefni, utenze (luce, acqua, gas), cnti crrenti, carte (credit, bancmat, telepass, ecc.), pi, di vlta in vlta, si registran le spese ( le entrate) che si vglin ricrdare, ttalizzare, cnfrntare, stampare, ecc; gnuna di queste registrazini rappresenta un Mviment. Per inserire le prime Tabelle si può utilizzare l Inizi Guidat, ppure entrare direttamente in Registrazine Mvimenti. L Inizi Guidat può servire anche per capire, cn l aiut del Prgramma, csa sn e cme si inseriscn i Mvimenti. In pratica è un aiut per capire, cn metd, il Prgramma; utile sprattutt per chi nn ha mlta dimestichezza cn prgrammi di quest tip. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 1

3 Le Principali Funzinalità - Menù In alt, vi è una barra rizzntale cntenente sette VceMenù: Impstazini, Tabelle, Debiti/Crediti, Mvimenti, Budget, Servizi, Guida Velce. Cliccand si entra nei rispettivi mndi. - La struttura dei cnti L rganizzazine è per entrate (Entran) e uscite (Escn); ma si pssn registrare anche, a us prmemria, attività a nn impatt (Neutr), tip un prelevament da Bancmat, un versament di un assegn, ma anche l acquist di azini qutate, ecc., perazini che nn muvn la dispnibilità di cassa, ma cambian le giacenze (per esempi sul C/C). Nelle Direzine Sldi, ciè gli Entran, Escn, Neutr, vi sn dei raggruppamenti chiamati Gruppi, tip: Immbile, Mezz di trasprt, Temp liber, ecc. A lr vlta i Gruppi sn suddivisi in Vci (sn le causali nelle registrazini dei Mvimenti); per esempi nel Grupp Immbile h: Cndmini, Riscaldament, Telefn fiss, ecc. Ogni vlta che dev registrare un Mviment, dev scegliere la giusta Vce. Una delle fndamenta su cui si basa il Prgramma è la rigidità della struttura Vce Grupp Direzine Sldi. Le Direzine Sldi, i Gruppi, le Vci sn fisse, ciè nn è pssibile né mdificarle, né aggiungerne altre; pss sl Disabilitare delle Vci dei Gruppi (Dismess a Sì ). Ad esempi, se nn h figli, megli disabilitare il Grupp Figli/Familiari a caric, cl risultat di avere disabilitat tutte le Vci del Grupp Figli/Familiari a caric. Se nn h animali, cnviene disabilitare la Vce Animale. Disabilitare vul dire nn farle cmparire; se nasce un figli, si tglie la Disabilitazine (Dismess a N ), e tutt le Vci del Grupp Figlii/Familiari a caric ritrnan a essere utilizzabili. Questa rigidità, rappresenta il cmprmess principale dell applicazine, cn cui si è ritenut che i vantaggi fsser decisamente superiri agli svantaggi, rispett ad una scelta dve ciascun inserisce le prprie Vci; cntabilmente si direbbe il prpri Pian Dei Cnti; cme dp la IV Nrmativa CEE (ma vviamente nn vi è alcun legame lgic) per le imprese, anche qui il Pian dei Cnti è fiss. Quest significa che tutti si pssn cnfrntare, sapend di csa si parla. Questi raggruppamenti sn vviamente frutt di cmprmess, nel sens che se 100 persne, di diversa esperienza, si mettesser a catalgare delle Vci di spesa e di ricav, mlt prbabilmente le penserebber e le raggrupperebber ciascun in maniera diversa. In gni cas, nn esiste una definizine certa e ttimale; quindici anni di esperienza, nell us di strumenti di quest tip, l apprfndiment di altre prpste, tip alcuni raggruppamenti prpsti da Istituzini nazinali, hann prtat a questa definizine; altre sarebber altrettant valide, ma anch esse frutt di cmprmessi. Sta pi all Utente decidere un prpri livell di dettagli: ad esempi, la Vce Lavanderia fa parte del Grupp Immbile : ptrei scegliere di nn essere interessat a inserire le spese di Lavanderia, ppure di nn averla in un cnt separat, ma decidere di inserirle nella Vce Abbigliament (Grupp Persnale ) ppure nella Vce A cnsum ; perdend vviamente la pssibilità di sapere quant, quand, dve, h spes sldi in lavanderia; pss anche metterle per un cert perid in una Vce e magari l ann successiv in un altra; perderò però la pssibilità di fare cnfrnti mgenei tra peridi e di cnfrntarmi cn altre persne famiglie statistiche ufficiali. Cme facci a sapere, quand h dei dubbi, in quale Vce inserire una certa Spesa? Qualche vlta succederà. Ad esempi, le spese per il Veterinari, vann nella Vce Animale nella Vce Medic/Medicine? Il Cercavce è un utile strument: inserend una parla (esempi Veterinari ) nel Cercavce, mi suggerirà la (ptrebber però essere anche più di una) Vce giusta. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 2

4 Nn è cert che funzini per gni parla (aggiungibili anche dall utilizzatre), ma per mlte sì, e sempre di più nelle prssime versini. Sl alcune caratteristiche delle single Vci (cntenenti all inizi dei valri Precaricati) sn mdificabili dall Utente. Ogni parla del Cercavce, può essere usata cme Sttvce, creand csì una nuva struttura: Sttvce Vce Grupp Direzine Sldi. Cme dett, la struttura è rigida dalla Vce in su, ma asslutamente libera per quant riguarda la Sttvce: gnun può creare tutte le Sttvci che vule. - Caricament Mvimenti Ogni spesa ( ricav) registrata è un Mviment. La csa miglire è registrare sle le cse che davver interessan, che presumibilmente vgli ritrvare, smmare ad altre, cnfrntare nel temp. Ad esempi, quand vad al supermercat, spess capita di avere, nell stess scntrin, csti che andrebber nella Vce Alimentare (Grupp Immbile ), altri in Cnsum (sempre Grupp Immbile ) e magari altri in Durevle (sempre Grupp Immbile ); ma anche Abbigliament e Sprt (Grupp Persnale ), Cellulare, ec. Pss fare tre registrazini, separand i csti dei prdtti alimentari dai detersivi e dalle pentle; ppure farne sl un, tralasciand il dettagli. Nella singla registrazine, nn è pi necessari inserire tutti i dati richiesti: l immagine (ft) di un Alberg dve sn stat, il numer di litri di benzina del pien, l indicazine di dve h fatt la spesa, il file allegat della fattura del cellulare, il numer dell assegn cn cui h pagat, e tantissime altre pzini che il Prgramma prpne per cmpletezza, nn sn asslutamente necessarie. Un pprtunità, nn un bblig. Si pssn iniziare a registrare Mvimenti anche senza aver caricat alcuna Tabella (nn cnsigliat, vist il pc temp richiest per farl, una vlta per tutte); in quest cas il Prgramma prpne sempre INDEFINITO : l Immbile INDEFINITO, il Telefn INDEFINITO, il Mezz di trasprt INDEFINITO ; ecc. - Le estrazini e i cnfrnti Una vlta caricati dei Mvimenti, può essere utile rintracciarne sl alcuni, seguend i più disparati (sprattutt se i Mvimenti caricati sn tanti) criteri di ricerca; esempi, vrrei estrarre tutti i Pagamenti, fatti cn Bnific, alla filiale Vlv, sulla mia macchina, nei primi tre mesi dell ann. A quest punt è pssibile trasferire, i Mvimenti selezinati, in un fgli Excel e fare tutte le perazini permesse da quest prdtt, cmpresa la stampa. Avend inserit una certa quantità di Mvimenti, può essere utile effettuare dei cnfrnti tra Gruppi diversi, tip le spese dell aut nel prim e nel secnd semestre, ppure le spese del telefn fiss cn quelle del mbile, ecc. - Le cmmesse può essere utile l us del cncett di cmmessa. Ad esempi, per un viaggi per la ristrutturazine di una casa. Altr esempi, se vad a fare un viaggi in Cina; le Vci interessate ptrebber essere varie: Durevle (Grupp Immbile ) perché h acquistat una statua, Abbigliament (Grupp Persnale ) perché mi sn cmprat due magliette, Regal (Grupp Temp liber ) perché h pres qualcsa per mia srella, Dcument (Grupp Obbligat ) per i sldi spesi al Cnslat Cinese in Italia per il Vist di ingress, ltre che Alberg/allggi, Ristrante, Spettacl/Muse, Trasprt (esempi per il bigliett aere, magari acquistat 20 gg. prima), Grupp Temp liber. Ma se vgli sapere csa mi è cstat in tutt? Basta caricare, nella Tabella Cmmesse, una Cmmessa, ad esempi di nme Cina2010 e, Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 3

5 - Il Budget gni vlta che inserisc un Mviment cn la spesa relativa a quel viaggi, scelg, al Camp Cmmessa, la Cmmessa Cina2010. Nelle Estrazini, inserend la Cmmessa Cina2010, tterrò tutti i Mvimenti relativi a quel Viaggi. E pssibile predisprre delle previsini di spesa (e/ ricav), per un determinat ann, e pi verificare gli scstamenti rispett alle spese (e/ ricavi) effettive. Per dare la più ampia pssibilità di raggruppament e di selezine è pssibile inserire vari Budget ( TipiBudget ), pensati cn criteri diversi tra lr. Per esempi vrrei creare un Budget delle spese nn strardianarie; che escluda ciè eventuali spese strardinarie (gni spesa, in fase di caricament, può essere classificata cme Strardinaria ). I csti di riparazine di un aut a causa di un incidente nn ptevan essere previste da un Budget e quindi pss registrarle cme Strardinarie. E pssibile creare in autmatic il budget, pertend dalle spese/entrate di un degli anni precedenti. E' anche pssibile fare delle simulazini, utilizzand i valri di Risparmiabilità scritti (e mdificabili) nella Tabella Vci inseriti cn i Mvimenti. - I Debiti/Crediti Cn ipase, ltre alle Entrate/Uscite è pssibile registrare i Debiti/Crediti. Sn debiti i sldi che dev ad un amic, alla Banca per il Mutu per la televisine cmprata a rate, al meccanic che dev ancra pagare. Sn crediti i sldi che mi vengn da mi fratell, quelli depsitati sul C/C, il cntrvalre dei Titli che h in prtafgli, l'iptetic valre del mi appartament, dei giielli, dei quadri, delle cse antiche che pssegg. Ma anche i sldi che h nascst in casa e quelli che h in tasca. Tutte cse "ptenziali", nel sens che si realizzarann sl quand pagherò incasserò. Sl in quel mment, inserend un Mviment, ipase ne terrà cnt. I Debiti/Crediti sn quindi l strument per "anticipare" queste situazini. Pssegg un appartament, ha un valre di mercat, ma, nrmalmente, su ipase scriv un Mviment sl quand l vend. Cme allra segnalare ad ipase quest valre? Cn i Debiti/Crediti. La smma dei Crediti, men la smma dei Debiti, cstituisce il mi patrimni cmplessiv. Il prgramma, registrand spese e incassi, prvvederà, in autmatic, a variare il Sald del C/C e del brsellin (viene chiamat Tasca). La gestine dei Debiti/Crediti nn è bbligatria; è una pssibilità in più che il prgramma ffre. All'inizi, sembrerà cmplessa, perchè la materia è piuttst cmplessa; ma mlti strumenti sn stati inseriti nella maschera dei Mvimenti, per agevlare la cmprensine delle perazini che impattan cn i Debiti/Crediti. Il risultat, però, ptrebbe essere davver utile. - Dati e infrmazini via Internet Nn è necessari, in generale, essere cnnessi a Internet: gni inseriment di dati nelle Tabelle, nei Mvimenti, nel Budget, può essere effettuat in lcale, ciè senza alcuna cnnessine al mnd Internet. Esistn però alcuni servizi, se ritenuti utili, in certi casi, che presuppngn una cnnessine. Ad esempi, si pssn scrivere e inviare delle segnalazini, leggere quelle inviate da altri, di malfunzinamenti, suggerimenti, richieste. Oppure inviare un vt sul supermercat ristrante scietà dve si è effettuat un acquist (nn attivat). Oppure, ricevere l ultim Cambi di una certa Valuta (nn ancra attivat) Oppure, relativamente ad una Vce, pter leggere delle utili Help sull argment. Tutti ptenzialmente utili, ma, cme dett, asslutamente nn necessari ai fini dell us specific del Prgramma. E pssibile ricevere Mvimenti caricati esternamente, tramite ipaseweb (brwser) ipasembile (APP scaricabili su iphne/ipad/ipd Andrid Windws Phne). Quand si è lntani dal prpri PC, e nn si vule crrere il rischi di dimenticarsi ppure si è in un mment di temp dispnibile, è pssibile inserire cmunque delle spese su un cellulare/tab Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 4

6 su un altr PC, in cui nn c è ipase, ma che ha una cnnessine a Internet. Questi dati, verrann inviati, criptati, ad un server, via Internet. Quand si accenderà al prpri PC e si avvia ipase, il prgramma avvertirà che ci sn Mvimenti in arriv; se accettati, entrerann direttamente nel nstr ipase. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 5

7 Le Tabelle - Cncetti generali Le Tabelle sn dei supprti mlt utilizzati nelle applicazini basate su Banche Dati, cme è ipase. In Tabella vann dei valri spess richiamati dall applicazine. Ad esempi, se mett in Tabella un Cdice che identifichi una mia aut, per gni spesa che farò su quell aut, sceglierò da una Lista di aut (se ne h più di una), tra cui cmparirà anche questa. E cme dire il mi Cdice Utente in Enel, il mi Cdice Cliente in Banca, la targa di un aut; è un md per identificare, sempre all stess md, una certa csa. I nmi che attribuiam (max di 10 caratteri) devn dunque essere facili da ricrdare e facilmente assciabili all ggett, evitand i cdici. L ideale, è cme in genere si chiama in casa quella csa ( persna): la Vlv, il Nkia, il GasMare, la CartaOr, ecc. Anche se può sembrare una perdita di temp, caricare inizialmente le Tabelle (quelle chiamate Iniziali, nell rdine in cui cmpain), nel temp si rivelerà mlt utile, anziché caricare dei Mvimenti (csa pssibile) senza avere Precaricat queste Tabelle; cn una certa attenzine, per la quale, in gni cas, nn serve pi csì tant temp. Per accedere alle Tabelle pigiare sulla VceMenù Tabelle. Nn è necessari riempire tutti le infrmazini richieste in queste Tabelle; la stragrande maggiranza si può aggiungere in un secnd temp nn mettere per niente; la filsfia è sempre la stessa: mettere sl ciò che si pensa pssa servire. Sl alcune (pchissime) infrmazini sn necessarie: principalmente il Nme. Megli se si trva anche una icna (simbl grafic) da assciare a ciascuna Tabella, prendend tra quelle frnite (pulsante destr del muse) scegliend direttamente ni, magari tra le ft che abbiam, magari da immagini prese da Internet, ecc. L Ordinament, presente in gni Tabella, serve per decidere l rdine (altrimenti alfabetic) cn cui cmpain nelle Liste da cui pi si sceglierà. L Element più usat, di quella Tabella, va mess cn Prirità. Per esempi, avend la casa dve si abita tutt l ann, e la casa al mare dve si va saltuariamente, cnviene mettere l Ordinament in quella di città (se nn l ha già, per via dell rdinament alfabetic). Il Dismess, presente anch ess in tutte le Tabelle, serve per nn fare più cmparire nelle varie scelte (cmpare ugualmente, ma in bass e di clre divers) quell Element. Serve quand h registrat, ad esempi, tutta una serie di Mvimenti (basta anche un) di spese su un aut e pi la vend; nn pss cancellare quell aut dalla Tabella Mezzi di trasprt, perché ci sn dei Mvimenti che riprtan a quell aut, ma nn vgli che quell aut mi cmpaia gni vlta che facci un nuv Mviment di spesa per le aut che us ra. Le varie Tabelle (per ra sn una ventina) sn state suddivise in: Iniziali (sn vute; sn quelle che sarebbe megli caricare sin dall inizi), Precaricate (gli Elementi di queste Tabelle sn già caricati, nn se ne pssn aggiungere né cancellare; al massim, in alcune, si pssn cambiare dei Parametri), Aggiungibili (alcuni Elementi sn Precaricati e nn cancellabili; altri pssn essere aggiunti dall Utente), Operative (ttalmente a cura dell Utente, anche se qualche Element è già caricat; diversamente da quelle Iniziali, di nrma sn utilizzate nell peratività qutidiana, nel sens, per esempi, che nn s all inizi quali Cmmesse utilizzerò, per cui le inserirò via via che me ne serve una nuva. - Iniziali (megli inserirle nell rdine in cui sn qui descritte): Famigliari: l elenc dei cmpnenti il Nucle Famigliare. Per ciascun, indispensabile il Nme, reale attribuit, se è Figli, se è autrizzat ad utilizzare ipase; in quest ultim cas, va attribuita anche una passwrd (parla chiave). Ogni Nme rappresenta l username per accedere a ipase (se autrizzat). Anagrafiche: qui vann inserite le Aziende/Esercizi/Persne dei quali si vule pi ricrdare, ad esempi, quanti sldi gli h dat ( pres) nell ann, un ann rispett ad un altr; tip il Supermercat, il Bar il Ristrante dve vad abitualmente. Alcune sn Precaricate, tip l Enel, la Scietà Autstrade, la Esselunga e la Cp, la Telecm e la Vdafne, ecc. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 6

8 Ciè quelle che hann una rilevanza nazinale; vviamente se un nn ha telefni cn Wind (per esempi), può tgliere Wind dalla Tabella (e magari rimetterl in futur). Indispensabile è il Nme che si vule attribuire e la Categria di appartenenza dell Azienda/Esercizi/Persna. All inizi è sufficiente (e cnsigliat) inserire le Banche in cui abbiam i cnti, le Case Autmbilistiche delle nstre Aut, le aziende dve abbiam le Carte (es: Cartasì, Diners, Bancmat, Scietà Autstrade (Telepass), ecc.), gli peratri Telefnici del fiss e dei mbili che ci sn in famiglia, i frnitri delle Utenze (luce, acqua, gas), tip Enel, Enia, AEM, ecc. Immbili: van inseriti tutti gli Immbili di prprietà in us (privat). Indispensabili, il Nme attribuit all Immbile (es: Mare Mansarda Garage ), la Tiplgia ( Casa, Garage, Negzi, Terren, Uffici ) e a chi è intestat (cme prprietà cme cntratt d affitt) del Nucle Famigliare. Mezzi di trasprt: vann inseriti i Mezzi di trasprt in us ai cmpnenti il Nucle Famigliare, che sian Aut, Mt, Barche, Aerei, ecc.; vlend anche la bicicletta. Indispensabili sn il Nme attribuit al mezz (es: Vlv SUV Scter ), Il Tip, Chi Usa (chi l usa maggirmente in cas d; megli mettere anche la casa Prduttrice ( Fiat, Mercedes, Aprilia, ecc.). Cnti Banca: sn i Cnti bancari ( pstali) intestati ai vari membri del Nucle Famigliare. Indispensabili sn : il nme attribuit al Cnt (es: CntCR Intesa ) e Chi usa, ciè la persna del Nucle famigliare a cui è intestat il Cnt, ppure chi l usa maggirmente, in cas di cintestazine. Megli inserire anche il nme della Banca dve h il Cnt (Intesa, Unicredit, CRParma, ecc.). All inizi, un C/C è già precaricat dal prgramma. Telefni: i telefni, fissi e mbili le cnnessini, in us ai cmpnenti il Nucle Famigliare. Necessari sn il Telefn, ciè il nme attribuit al singl telefn (es: Nkia7160, FissPavia ), il Tip (Fiss, Cnnessine, Mbile), l Immbile (sl in cas di Fiss di Cnnessine), Chi usa, sl in cas di Mbile; megli inserire anche la Cmpagnia a cui pag le bllette le cariche (Telecm, Vdafne, Wind, ecc.). Nel cas di Mbile, megli anche inserire se è di tip Prepagat n. Imprtante invece, sia per Fiss che per Mbile, che per Cnnessine, mettere se è Dmiciliat su Cnt Crrente (pagament in autmatic su Cnt bancari) e, in quest cas, su che Cnt. Carte: vann inserite le Carte in dtazine ai membri del Nucle Famigliare. Indispensabile, per gni Carta, il nme Carta attribuit (es: ViacardPa Cartar ), il Tip (Bancmat, Carta/Bancmat, Credit, Prepagata, Telepass, Viacard), a Chi è intestata (Chi la usa), l Emittente, e su quale Cnt Bancari è appggiat il pagament dell estratt cnt. Megli, se pssibile, anche inserire le immagini (prese da scanner) del frnte e del retr della Carta. Utenze: sn le utenze degli Immbili inseriti nella Tabella Immbili. Indispensabile è inserire in Nme attribuit a ciascuna Utenza (es: GasMare ), il Tip (Acqua, Gas, Luce), l Immbile in cui è installata, il Destinatari fattura (ciè la persna del Nucle Famigliare a cui è intestata la fattura), se è Dmiciliat su CC (pagament in autmatic su Cnt bancari), cn relativ Cnt Bancari; utile mettere anche Chi frnisce (es: ENEL, ENIA, AEM, ecc.) - Precaricate (mdificabili sl alcuni Parametri nelle Vci) Pagamenti: rappresentan i metdi di pagament ( incass) nrmalmente utilizzati: Assegn, Bancmat, Bllettin, Bnific, Carta di Credit, Cntante, Da Prepagata, Hme Banking, RID, Ticket restaurant, Viacard/Telepass. Sn Elementi già inseriti, nn cancellabili né mdificabili; nn si può nemmen aggiungerne. Ogni vlta che si farà una registrazine di una spesa di un incass, il Prgramma chiederà il md cn cui sn girati i sldi; e si ptrà scegliere tra un di questi. Direzine Sldi: indica i pssibili mdi in cui si muvn i sldi. Entran (indicat generalmente cl segn + ) quand vgli registrare un entrata (es: stipendi), Escn (indicat generalmente cl segn - ) quand vgli registrare un uscita, una spesa (es: la spesa per un rifrniment una blletta telefn), Neutr (indicat generalmente cl segn = ) quand vgli registrare, cme prmemria, un event che nn cmprta un cambi di dispnibilità di cassa, esempi un preliev, un versament, ma anche l acquist di azini Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 7

9 qutate: h sl cambiat la frma della dispnibilità. Queste sn le tre pssibili Direzine Sldi; nn se ne pssn aggiungere e cancellare, né si pssn mdificare. Gruppi: le Direzine sldi, ciè le spese ( Escn ), le entrate ( Entran ) e le perazini Neutr, sn state suddivise in Gruppi ; ad esempi, sn tt i Gruppi delle spese: Figli/Familiari a caric (dve dvrebber cnfluire tutte le spese sstenute per i figlie/ eventuali familiari a caric), Immbile, Lavr, Mezz di trasprt, Obbligat, Persnale, Prprietà, Temp liber. I Gruppi sn prestabiliti; nn se ne pssn aggiungere, cancellare, mdificare. Si può sl scegliere di mettere a Dismess un Grupp. Ad esempi, se una famiglia nn ha figli nn ha più figli in casa, sn in casa, ma grandi e autnmi, si può mettere il Grupp Figli a Dismess. In quest md nn cmparirann più le Vci relative al Grupp Figli. Vci: gni Direzine sldi ( Entran, Escn, Neutr ) è suddivisa in Gruppi: ad esempi, sn tt i Gruppi delle spese: Figli (dve dvrebber cnfluire tutte le spese sstenute per i figli), Immbile, Lavr, Mezz di trasprt, Obbligat, Persnale, Prprietà, Temp liber ; a lr vlta i Gruppi, al fine di un maggire dettagli, sn stati suddivisi in Vci. Ad esempi, a Mezz di trasprt crrispndn le Vci: Acquist mezz, Assicurazine mezz, Autstrada, Bll, Manutenzine mezz, Multa, Nleggi mezz, Parcheggi, Revisine, Rifrniment. Se quindi dev registrare un pien di benzina, sceglierò la Vce Rifrniment ; questa spesa andrà a smmarsi anche nel Grupp Mezz di trasprt e nella Direzine Sldi Escn. Vce Grupp Direzine sldi. Le Vci sn prefissate, nn se ne pssn aggiungere, nn se ne pssn cancellare. E pssibile però, tramite le parle del Cercavce, creare a piacere delle Sttvci; la struttura, se utilizzata, diventa: Sttvce Vce Grupp Direzine sldi. Si può sl scegliere di mettere a Dismess una Vce, cl risultat che quella Vce nn cmparirà più nell elenc delle Vci; praticamente viene disabilitata. Si pssn però mdificare alcuni Parametri per gni Vce, anche se dei valri sn stati Precaricati. Imprt Min e Imprt Max (vi sn dei valri Precaricati) sn degli utili limiti entr i quali ci si aspetta di rientrare per quella Vce; ad esempi, alla Vce Rifrniment ptrei mettere (a secnda delle aut/mt usati dalla famiglia) Imprt Min a 3 e Imprt Max a 60. Quand andrò a inserire un Mviment cn questa Vce, il Prgramma cntrllerà che l imprt sia cmpres tra questi due valri; se divers, l segnalerà, ma i ptrò cmunque decidere di farl; quest serve, in quest esempi, a cntrllare che i nn abbia scritt 500 anziché 50. Ricrrenze/ann (vi sn già valri Precaricati) è un numer, da 0 a 12 che indica quante vlte, presumibilmente, questa Vce verrà utilizzata in un ann: 0 (zer) indica che è imprevedibile (esempi le spese al Ristrante), 1 una vlta all ann (tipicamente l assicurazine il canne RAI), 4 quattr vlta all ann (esempi le rate trimestrali del Mutu), 6 (le sei bllette del telefn), 12 l stipendi prpri quell alla Clf. Cmprimibilità/Espandibilità: di quant (in cas di simulazini, per esempi di risparmi) può essere cmpressa aumentata, una Vce in Uscita ( in Entrata); vi sn già valri Precaricati; esempi, mettend 20% alla Vce Rifrniment, intend che in una simulazine, l ann prssim intend risparmiare il 20% sul Rifrniment. Questi valri, pssn essere cambiati sia a livell di Vce (pi, vale per tutte le Registrazini di quella Vce), ma anche nella singla Registrazine. Sarà pssibile, sfruttand Cmprimibilità e Risparmiabilità, creare in autmatic dei Budget di previsine, che ne tengan cnt. Rivendibile, quand, per esempi, acquist un Garage. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 8

10 Spendere i sldi per un Viaggi acquistare un Garage, rappresentan sempre delle uscite di cassa, ma, ai fini del Patrimni, in un cas i sldi sn spesi definitivamente, nell altr h un Garage, che cmunque un dmani ptrei vendere (la stessa csa per un aut, un mbile antic, un giiell, ecc.). Anche qui i valri suggeriti, sn stati Precaricati. Mettere la Vce a Sì significa che quella Vce di Uscita, generalmente, impatta cn l acquist di qualcsa di rivendibile, ciè aumenta, di pc di tant, il mi Patrimni. Quand andrò a inserire un Mviment cn quella Vce, il Prgramma mi suggerirà il Sì (, cn altre Vci, il N ); a quest punt l ptrò cnfermare (semplicemente nn mdificandl) ppure mdificarl, sl per quel Mviment. Se vgli che sia sempre mdificat, per quella Vce, mi cnviene cambiarl nella Tabella delle Vci. Impatt tasse quand, questa Vce, ptrebbe avere un impatt nella dichiarazine dei redditi; esempi la rata del Mutu, le spese per il dentista, una plusvalenza sulla vendita di una casa, ecc. Quand è ra di fare la dichiarazine, si estraggn sl quei Mvimenti cn questa caratteristica e si verifica la situazine. Anche qui, il fatt di metterl nella Vce, nn significa che quand facci un Mviment cn quella Vce, nn pssa mdificare questa impstazine, sl per quel Mviment. Anagrafica cnsigliata: se per esempi si fa sempre ( quasi) spesa in un pst. Per esempi, se la Blletta dell elettricità la pag sempre cn l ENEL, allra, dp avere mess ENEL nella Tabella Anagrafiche, nella Vce Luce, sceglierò ENEL. Ma anche se facci quasi spesa alla Cnad, in Alimentari pss mettere Cnad. Il prgramma, quand registr una spesa di Alimentari, mi prprrà Cnad. E sl una prpsta; se nn è Cnad, l cambi mett INDEFINITO. Pagament: cme spra; se al Cnad pag sempre ( quasi) cn Bancmat e la Blletta ENEL la pag sempre cn RID, alla Vce Luce mett RID e alla Vce Alimentari mett Bancmat. Evit csì di dver scegliere gni vlta il Pagament. Tutte cse che pss caricare anche direttamente dal Mviment. Se h scelt un Pagament che implica la scelta di una Carta di un Cnt (se ne h più di un), il prgramma mi chiederà anche questi (che pss cmunque nn mettere). Ovvaimente questi sarann i valri suggeriti, che i pss però cambiare nel Mviment. Prvenienza Pagamenti: indica in che md i Mvimenti sn stati caricati nella Banca Dati del Prgramma. Manuale, il caricament cn l us della Maschera Mvimenti e la digitazine del dati. Mbile, quand i dati sn stati inseriti su un Smartphne, utilizzand ipasembile, e inviati via Internet. Web, quand i dati sn stati inseriti da un brwser, utilizzand ipasweb, e inviati via Internet. Gli Elementi della Tabella sn Precaricati, nn sn cancellabili, nn se ne pssn aggiungere, nn sn mdificabili. Categrie Anagrafiche: le Anagrafiche (delle Aziende Persne da cui vengn a cui d sldi), a secnda dell interesse del singl utilizzatre, ptrebber essere mlt pche tante; in gni cas si è pensat di rganizzare raggruppamenti, delle Anagrafiche, per Categria. In quest md mi sarà più facile (nel cas fsser mlte) rintracciare un Anagrafica, ma anche avere dei ttali per Categria; per esempi ptrei vler cnscere quanti sldi h dat alle Assicurazini alle Banche, ecc. Le Categrie sn prefissate, nn sn cancellabili, mdificabili e nn se ne pssn aggiungere. Si può sl perare sull Ordinament (ma il Prgramma già prprrà le Categrie rdinate a secnda della Vce scelta) ppure sul Dismess. - Aggiungibili (esitn già degli Elementi, ma ne pss aggiungere) Beneficiari: cncett talvlta un pò scur, ma certamente talvlta utile. Esempi: regal una braccialett (pres da Bulgari) a mia cugina che si spsa; i spend, Bulgari incassa, mia Cugina (Parente) beneficia ; divers se l facci a un figli, perché è una Vce ( Regal ai figli ) già prevista. Però se vad al ristrante Vissani (è sl un esempi), cn mi figli, i pag, Vissani incassa (ciè i sldi nn li prende mi figli), mi figli beneficia. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 9

11 Gli Elementi preesistenti nn si pssn né eliminare né cambiare (si può sl agire sul Dismess sull Ordinament); però se ne pssn aggiungere dei nuvi; il cnsigli è quell di aggiungere gni singl figli, mettend in chi Beneficia il nme del figli. Cerca Vce: il prblema ricrrente, nell inseriment di Mvimenti, sarà quell di mettere la giusta Vce; spess ci chiederem: Questa spesa in che Vce va caricata?. A parte la perdita di temp, queste incertezze ptrebber prtare a caricare una medesima spesa, a vlte in una Vce, a vlte in un altra, cn evidenti prblemi di ricerca, di credibilità dei ttali, di cnfrntabilità nel temp. Per rispndere alla sempre pssibile dmanda, velcemente e crrettamente, è stat intrdtt il cncett di Cercavce: qualunque tip di spesa ( di ricav) dbbiam registrare, cmunque sia i nme cn cui l chiamiam in quel mment (a vlte direm rifrniment, a vlte pien, a vlte benzina, ecc, per indicare sempre la stessa spesa) cl Cercavce sarò indirizzat sulla giusta Vce. l qualunque vviamente è sl teric; le parle inserite nel Cercavce sn tante, altre verrann inserite in futur, anche cn i suggerimenti degli utilizzatri. In pratica, è stat caricat un elenc di parle (varie centinaia) che mi indirizzan ad una delle 90 Vci; qualche vlta può succedere che sia indirizzat a più di una Vce. Per esempi, quand dev caricare un Mviment, se inserisc la parla Tavl nel Cercavce, mi cmpain tre Vci: Cllabratre (ptrei vler inserire la spesa per la manutenzine/riparazine di un Tavl), Durevle (se h acquistat un Tavl), ppure Vendita, se h vendut un tavl; a quest punt scelg quale delle tre Vci fa al mi cas. Insmma, è cme gli Argmenti delle Pagine Gialle: se cerchi Vasellame nn l trvi, ma se cerchi, all inizi dell elenc, nelle Categrie (mlte di più degli Argmenti ), la parla Vasellame, la trvi e ti dice che gli Argmenti dve cercare sn: Casalinghi e Prcellane. Un indirizzatre, un facilitatre. Le parle Precaricate nn si pssn né eliminare né cambiare; però se ne pssn aggiungere delle nuve. In gni casa, per esempi, c è l abitudine di chiamare certe spese cn dei nmi particlari; il cnsigli è di caricare quei nme nella Tabella Cercavce. Un secnd utilizz imprtante del Cercavce, è la pssibilità di usarl cme Sttvce delle Vci di ipase. Ogni parla del Cercavce (sia quelle prevaricate che quelle aggiunte) pssn essere usate cme Sttvce di una Vce, permettend di tenere separate le spese; per esempi, la Vce Cllabratre, ptrebbe essere stt livellata in Idraulic, Elettricista, Clf, Badante, ecc. In quest md, la struttura dei cnti diventa: Sttvce Vce Grupp Direzine sldi. Tipi Valuta: sn i nmi delle valute che pi è pssibile utilizzare nel caricament dei Mvimenti. Se sn stat in Svizzera e h fatt il pien in Franchi Svizzeri, pss decidere di caricare il Mviment di spesa in Eur, avend calclat ttenut (per esempi da un SMS della Carta di credit) l imprt già cnvertit, ppure caric il Mviment direttamente in Franchi Svizzeri e lasci al Prgramma il cmpit di cnvertire in Eur. Alcune (le più utilizzate) sn state Precaricate e nn si pssn né cancellare né mdificare. Altre pssn essere aggiunte. Per quelle Precaricate quelle aggiunte, per le quali cmpaia anche il cdice della valuta, il Prgramma prvvederà ad andarsi a prendere, in autmatic via Internet, il Cambi più recente (ancra nn attiv). - Operative (quelle che si carican via via che si usa il Prgramma) Cmmesse: in un viaggi in Cina, per esempi, avrò vari tipi di spesa, che andrann ad interessare Vci diverse: Durevle (Grupp Immbile ) se h acquistat una statua, Abbigliament (Grupp Persnale ) se mi sn cmprat due magliette, Regal (Grupp Temp liber ) se h acquistat un ricrd per mia srella, Dcument (Grupp Obbligat ) per i sldi spesi al Cnslat Cinese in Italia per il Vist di ingress, ltre che Alberg/allggi, Ristrante, Spettacl/Muse, Trasprt (esempi per il bigliett aere, magari acquistat 20 gg. prima), Grupp Temp liber. Ma se vgli sapere csa h spes in tutt? Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 10

12 Basta caricare, nella Tabella Cmmesse, una Cmmessa esempi di nme Cina2010 e, gni vlta che inserisc un Mviment cn la spesa relativa a quel viaggi, scelg, al Camp Cmmessa, la Cmmessa Cina2010. Nelle Estrazini, inserend la Cmmessa Cina2010, tterrò tutti i Mvimenti relativi a quel Viaggi. La stessa utilità l avrei, altr esempi, nelle spese nell acquist ristrutturazine di una casa parte di essa. Oltre al Nme della Cmmessa, si può inserire una Descrizine, una Data di Inizi e una Data di Fine, presunte reali della Cmmessa, un imprt di spesa presunta (Budget), una Nta. Durante il perid in cui la st utilizzand, cnviene mettere a Sì l Ordinament, in md che quand caric Mvimenti e dev scegliere la Cmmessa dalla Lista, questa cmpare per prima, mentre, una vlta finit di caricare Mvimenti cn quella Cmmessa, cnviene mettere Dismess a Sì. Cambi: è il cambi, riferit ad una certa valuta e valid ad una certa data. Se h, per esempi, fatt il pien in Svizzera, pagand in Franchi Svizzeri, pss decidere di caricare il Mviment di spesa in Eur, avend calclat ttenut (per esempi da un SMS della Carta di credit) l imprt già cnvertit, ppure caric il Mviment direttamente in Franchi Svizzeri e lasci al Prgramma il cmpit di cnvertire in Eur. In quest secnd md, h il vantaggi che mi rimane scritt quanti Franchi Svizzeri h spes e quale cambi h applicat (ancra nn attiv). Dev però sapere il Cambi del girn della spesa. Quest può essere fatt in autmatic dal Prgramma (pzine ancra nn attiva) tramite una cnnessine a Internet (sl se il Tip Valuta è caricat crrettamente nell appsita Tabella, ciè è un dei più diffusi e ha il giust Cdice Valuta), ppure può essere caricat direttamente dall Utente. Il Prgramma prende il Cambi cn la Data, a retrcedere, più vicina a quella della spesa fatta. Alcuni Cambi, per cmdità, sarann Precaricati. Oltre a scegliere una delle Valute dalla Lista, si deve inserire la Data (del Cambi), il Cambi; la Fnte, se inserit da ni, sarà sempre Digitat. In questa Tabella, quindi, caricherò, via via che ne avrò bisgn, i Cambi necessari. TipiBudget: si pssn fare delle previsine (Budget) di Spesa (Escn) e/ di Ricav (Entran) e pi verificare, nel temp csa realmente succede, rispett alle previsini. Se ne pssn anche fare più di una, di previsini, ciascuna cn caratteristiche diverse (esempi, sl relativamente ad una cmmessa, alle spese dei telefni dei viaggi); basta dare a ciascuna un nme (TipBudget). Accppiand quest cncett cn anche le pssibili riclassificazini, ptrebbe risultarne un qualcsa di un p macchins, e prbabilmente all inizi l sarà; ma basta prvarne un per rendersi cnt dell estrema facilità, ma anche, al medesim temp, della sua grande flessibilità (l pzine riclassificazine è stata tempraneamente disabilitata). Ogni vlta che vgliam caricare un nuv Budget, se nn esiste già quell che ci serve, dbbiam caricare un TipBudget e andare ad inserire i Parametri che ci sn richiesti ( magari vann già bene csì). Ricrd che quest è sl il TipBudget, nn il Budget. Dp va scelta caricata una Riclassificazine (una, la Un a Un è Precaricata) e pi il Budget ver e prpri; ciè gli imprti. Sl a quel punt si pssn fare i cnfrnti tra Budget e realtà. TipBudget (Riclassificazine) Budget Cnfrnti Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 11

13 I Mvimenti - Csa sn Ogni spesa ( ricav) che vgliam registrare è un Mviment. Se, per esempi, ggi vad a Milan, in aut, da Blgna, e pag l Autstrada, facci il Pien, clazine all Autgrill e uscend prend il girnale, sn 4 scntrini, di spese diverse (Vci diverse: Autstrada, Bar temp liber, Rifrniment, Girnale/Libr/CD ); quindi registr 4 Mvimenti. Se nn sn interessat a ricrdare le spese del girnale, ne facci 3; se nn vgli neanche quelle del bar, ne facci 2; se nn mi interessa anche quant spend in Autstrada, ne facci sl 1. Sl 1 anche se registr la smma delle quattr spese in un unic Mviment, stt un unica Vce; esempi Rifrniment ; è chiar che perd la pssibilità di vedere separatamente i quattr csti. Oppure accrp il girnale e la clazine (magari è anche l stess scntrin); insmma la csa è flessibile; dipende da csa vgli che mi rimanga. Sprattutt all inizi, quand la dimestichezza sull applicazine nn è ideale, si può essere spinti a ridurre al massim il numer di registrazini, anche se il rischi è di ripensarci successivamente, quand ci si renderà cnt della facilità d us e del pchissim temp necessari per gni registrazine (Mviment). Il cnsigli è di mettersi in tasca gli scntrini e di metterli in un svutatasche quand si trna a casa. Ogni tant (una, due, tre settimane) si prendn, assieme alle ricevute delle carte di credit, e dei bnifici, il blcchett degli assegni, le fatture (bllette) dei telefni, di luce, acqua e gas, e dell Autstrade (se si ha Viacard Telepass) e si fann le registrazini. Rimangn furi, e sn le più rischise da dimenticare, le spese fatte in cntanti e senza un scntrin, perché nn h alcuna evidenza che me le ricrdi. Megli registrarle più spess anntarle su un fgli. - Prerequisiti all inseriment Per accedere ai Mvimenti, pigiare sulla VceMenù Mvimenti. Nessun prerequisit (tip il caricament di Tabelle) è bbligatri. Appena apert il Prgramma, cliccand su Registrazine Mvimenti, si va alla Maschera di inseriment dei Mvimenti; senza avere caricat alcun Element nelle Tabelle Iniziali. In quest cas, si utilizzerà spess il valre INDEFINITO, per quei Campi che richiedn un valre Tabellare. Ad esempi, se vgli registrare una spesa cn la Vce Rifrniment, il Prgramma mi chiederà per quale Mezz di trasprt, prpnendmi l unic valre in Tabella, ciè INDEFINITO. Pss ciè caricare Mvimenti, in cui h pagat, cn la Carta di Credit INDEFINITO, la blletta del gas dell Utenza INDEFINITO, presente nell Immbile INDEFINITO. La csa, in certi casi, nn è neanche tant sbagliata; per esempi, quand h un sl Mezz di trasprt, un sl Telefn, un sl Immbile, ecc. Esistn due maschere di inseriment, alternative: Ridtta e Estesa. Si pssn usare alternativamente entrambe. La prima è cnsigliata a chi inizia a chi nn è interessat a registrazini trpp cmplesse; i dati necessari sn sl (ma quest in entrambe le maschere) Vce, Imprt, Data, Pagament (il metd cn cui si è pagat). In generale, è cnsigliabile, prima di registrare i primi Mvimenti, inserire alcuni dati (quelli necessari sn veramente pchi) nelle Tabelle Iniziali. I cmpnenti il nucle Famigliare, le Anagrafiche, gli Immbili (di prprietà in us), i Mezzi di trasprt (di prprietà in us), i Cnti Banca, i Telefni (fissi e mbili, in us ai membri della famiglia), le Carte (credit, bancmat, telepass, ecc.), le Utenze (luce, acqua, gas). Per inserire le prime Tabelle si può utilizzare l Inizi Guidat, ppure entrare direttamente in Registrazine Mvimenti. L Inizi Guidat può servire anche per capire, cn l aiut del Prgramma, csa sn e cme si inseriscn i Mvimenti. In pratica è un aiut per capire, cn metd, il Prgramma; utile sprattutt cn chi nn ha Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 12

14 mlta dimestichezza cn prgrammi di quest tip. - Cme si inseriscn Cn l us di muse e tastiera, ppure cn l us di un micrfn, per chi ha la versine cn Cmandi Vcali (nn attiva in questa versine). Entrand in Registrazine Mvimenti, la prima csa da fare è scegliere la Vce. Vi sn più metdi: cliccand sul grss punt interrgativ e seguend le Liste a scendere (Tendine), le stesse che cmpain a sinistra, ma un p più clrate e statiche, ppure, nel cas si abbian dubbi sulla Vce, cl Cercavce (la lente alla destra di clicca per scegliere la Vce ). A quest punt cmpare tutta la Maschera, cn i vari Campi da inserire. La Maschera nn è sempre uguale, ma cambia in funzine della Vce scelta; in pratica, i dati da inserire sn diversi, a secnd della Vce. Per esempi, se inserisc una Vce che riguarda i Mezzi di trasprt, tip Rifrniment, nella Maschera cmpare un Camp in cui inserire quale Mezz di trasprt. Csa che nn succede se, per esempi, h scelt, per esempi, la Vce Riscaldament. In quest cas, cmparirann altri Campi, tip Immbile (ptrei averne più di un) e Utenza (ptrei averne più di una, di utenze gas, anche nella stessa casa). La variabilità della Maschera dipende, ltre che dalla Vce, anche dal valre di altri Campi, tip il Pagament. Se scelg Assegn, per esempi, mi chiederà il Numer Assegn, ltre che quale Cnt Banca. In altre aree della Maschera sn visibili dati e grafici, che pssn aiutare la registrazine, aiutandci a ricrdare le precedenti. Ogni area è classabile (la si può far sparire, anche tempraneamente) ridimensinabile all intern della dimensine massima dispnibile (quella del vide). Spra ( stt) l area di inseriment vi è l elenc degli ultimi Mvimenti inseriti; nel sens che sn in rdine, crescente, di Data registrazine. E pssibile, per cmdità abitudine, scambiare, di pst, queste due aree centrali, cn l us del tast cn le due frecce. Una vlta inseriti i dati che interessan (nn tutti cntempraneamente visibili, vist che ci sn tre Linguette, di cui sl una ha i Campi visibili) si cnferma nel tast V in alt SALVA, spra alla Nta. A quest punt il Prgramma si predispne per una nuva registrazine, partend sempre dalla scelta della Vce. - Manutenzine Può capitare di dver variare ( cancellare) alcuni Mvimenti. - Estrazine Ad esempi, quand arriva l estratt cnt della Banca, vgli spuntare i Mvimenti inseriti. Vad in Selezine (tast cn la lente), ricerc i Mvimenti cn Verificat = N e cnfrnt l elenc ttenut cn l estratt cnt. In quei Mvimenti verificati, mett Verificat = Sì e pigi il tast SALVA. Il Prgramma mi prprrà il successiv. Se, invece, dev eliminare un Mviment, perché era sbagliat dppi un prmemria superat, prima l cerc, dall elenc in rdine di data, utilizzand la funzine di Selezine (tast cn la lente), inserend quei criteri che mi permettn di individuarl singlarmente di restringere il numer su cui cercare (ad esempi ricrd che riguardava la Vce Alimentari che era dell inizi mese). Una vlta individuat e selezinat (deve cmparire nella Maschera singla), dev pigiare il tast - e cnfermare. Se vgli cpiare un Mviment, l selezin e clicc sul tast, in alt, a sinistra del tast +. Il prgramma l cpierà e mi permetterà di mdificarl prima di salvarl. Quand avrò inserit un cert numer di Mvimenti, capiterà spess di dver andare alla ricerca di alcuni di essi, aventi certe caratteristiche: esempi i Mvimenti di una Cmmessa, Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 13

15 - Cnfrnt le spese fatte in un cert Supermercat, le bllette di un cert Telefn, quelli fatti cn una certa Carta di Credit cn l Assegn, ppure quelli che hann un immagine inserita un file allegat, ecc. Una vlta individuati, h due scelte: vederli nella Lista dei Mvimenti prtarli su un fgli Excel. Capita, per esempi, di vler inserire il Vt a tutti i Mvimenti di spesa press un tal Ristrante, anche se nn h mai inserit l Anagrafica del Ristrante. In quest cas, vad prima nella Tabella Anagrafiche e inserisc il nme del Ristrante (Categria Ristranti ); pi, trn ai Mvimenti e, in Selezine (tast cn la lente), cerc i Mvimenti cn Vce Ristrante e me li prt nella Maschera Mvimenti ; cerc di individuare quelli che riguardan quel Ristrante, e nel Camp Chi li ha incassati, scelg, nella Tendina, il nme del mi Ristrante e pi pigi il tast di cnferma SALVA. Altrimenti, vlend stampare elabrare i Mvimenti estratti, li prt su un fgli Excel. Il fgli si presenterà cn tante righe di dati quanti sn i Mvimenti selezinati, cn le clnne già intestate, dimensinate e frmattate (Camp Data, Imprt, Sì/N, ecc.). Nn tutti i Campi dei Mvimenti sn trasprtati nel fgli Excel, perché sarebber tantissimi; sl quelli ritenuti più significativi. Avend un cert numer di Mvimenti, capiterà spess di vler fare dei cnfrnti tra blcchi di Mvimenti, avend la pssibilità di estrarli nei mdi più disparati, ciè in base a tutti i Parametri ci quali sn stati inseriti. Ad esempi, vgli cnfrntare quant h spes per la casa nei primi tre mesi dell ann rispett ai primi tre mesi dell scrs ann, ppure quant mi è cstata cmplessivamente l us della mia aut rispett a quella di mia mglie, nei primi sei mesi di quest ann, ecc. Pigiand il tast cn la bilancia (di fianc alla lente), entr in una Maschera in cui, praticamente, ved il dppi di quella di Selezine. Agend sui Campi di clre nell area grigi chiar, tteng il prim raggruppament di Mvimenti, agend sui Campi di clre grigi scur, tteng il secnd raggruppament di Mvimenti. Il cnfrnt avviene sul numer di Mvimenti e sugli imprti cmplessivi. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 14

16 Debiti/crediti - Csa si intende per Debit/Credit Se vgli davver sapere la mia situazine finanziaria patrimniale, dev cnsiderare anche i Debiti/Crediti che h in essere: il mutu da pagare (debit), la televisine presa a rate (debit), il prestit che h fatt a mia srella (credit). Ciè i Debiti e Crediti veri. Ma anche i sldi che h sul C/C (credit), quelli che h in tasca (credit), i Titli che h acquistat (credit). Ciè tutt ciò che rappresenta liquidità. Esistn però anche cse rivendibili, che presumibilmente hann un valre (quindi sn un credit), anche se nn cert, cme la casa (è un credit, indipendentemente che l abbia pagata n), i giielli, i quadri, i mbili antichi, ecc. Ciè, ciò che fa parte del mi patrimni. - Anagrafiche La smma di tutti questi Debiti/Crediti cstituisce il mi Patrimni cmplessiv. Ovviamente, ciascun inserisce in ipase sl quell che vule seguire; pi, gni ann, in funzine di tante cse (mercat, brsa, cambi, ecc.) si può andare ad aggirnare il valre (sald) di quel bene patrimniale. I Debiti/Crediti esistenti prima dell us di ipase (il Sald in Banca, i sldi in tasca, case, giielli, titli, ecc) vann inseriti nella maschera dei Debiti/Crediti. Un anagrafica (una riga) per gni Debit/Credit. Per gni Cnt Crrente inserit nella rispettiva Tabella, ipase creerà autmaticamente un Sald C/C nei Debiti/Crediti (anche per le carte prepagate); ed anche un Sald tasca, intendend un sald di un Cnt Tasca; ciè dei sldi in cntanti che si tengn in tasca. Tutti cn Sald = 0. L utente, se interessat, andrà ad inserire il sald reale a quella data. Attenzine, in gni anagrafica, ad inserire la giusta Tiplgia di Debit/Credit. - Mvimenti Ogni vlta che spend ( incass), a secnda di cme li h spesi (cntante, assegn, bnific, ecc.), quand vad a registrare il relativ Mviment, ipase prvvederà, in autmatic, a diminuire il Sald di C/C di Tasca. Se il Mviment, cmprta la mvimentazine di più saldi (esempi un gircnt, la resa di un Credit, il pagament della rata di un Mutu, ecc.), si deve utilizzare, in md apprpriat, il camp in bass dei Debiti/Crediti. Le perazini un p più cmplesse (tip l apertura di un Mutu), sn dettagliatamente descritte nella Guida in Linea (l ultima vce del Menù di ipase) - Quadrature Sprattutt all inizi, cnverrà tenere stt cchi cme si muvn i ttali ( saldi) dei Debiti/Crediti. Nella finestra in alt a sinistra dei Mvimenti, vengn riprtati, per Tiplgia, i saldi dei Debiti/Crediti. La finestra, classabile (si può far sparire), può essere estremamente utile, all inizi, per verificare l effett sui Debiti/Crediti di un singl Mviment. I vari saldi sn alla data del girn, ma, mdificand la data del riquadr, si pssn calclare a qualunque data del passat futura. Quest è mlt utile per verificare cme si è mss il Patrimni cmplessiv i singli saldi. La stessa finestra cmpare anche in Debiti/Crediti. Stt alla finestra dei saldi (descritta spra), si vede una piccla finestra (anch essa classabile), che cntiene l effett della singla perazine. Una vlta effettuat l inseriment di un Mviment dubbi (di cui ciè h qualche dubbi sugli effetti sui miei cnti), dp averl salvat, l riselezin e cntrll questa piccla finestra. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 15

17 In entrambi i casi (le quadrature), per megli verificarne l effett, pss cancellare il Mviment e rimetterl (vviamente tutte le vlte che vgli), tenendne cntrllat l effett nelle due tabelle a sinistra. Pss esprtare i Debiti/Crediti in Excel (bttne dentr al riquadr dei Saldi), fare tutte le mdifiche che vgli e pi stamparli. Ptrebbe essere utile tenermi una stampa ad gni fine ann. - es. 1: Mutu Cerchiam, cme esempi, di svlgere un cas "standard": l'acquist di una casa, del valre di Eur cn Mutu al 60%. Val la pena di ricrdare che l'acquist di una casa fa diminuire il C/C ma fa aumentare il Patrimni. Nn h più i sldi, ma h la casa. E' prbabilmente il cas più cmpless; sarebbe cmpless anche nella Cntabilità di una azienda; ma lì hann degli esperti e lavran in partita dppia. Servn in tutt 4 registrazini: 2 Mvimenti e 2 in Debit/Credit (che però farem da dentr i Mvimenti): 1) Ricev i sldi dalla Banca (il Mutu del 60%: Eur): - Vce "Prestit" (questa Vce si usa sia per Prestiti Ricevuti che Effettuati; per quelli Ricevuti, l'imprt va mess in negativ) - Imprt ; data, Pagament "Bnific", mett il Cnt, un Cmment e, in fnd, clicc sul "+" di Debit/Credit - cme Cdice "mutucasa" (per esempi), cme Tiplgia "Mutu", data antecedente a quella del Mviment, clicc su OK - salv il Mviment (cnfermand l'imprt negativ) In pratica, h un Debit di e in più in cassa. 2) Pag il prprietari della casa ( ) - Vce "Mutu/Acquist" - Imprt , data, pagament "Bnific", mett il Cnt, un Cmment e, in fnd, clicc sul "+" di Debit/Credit - cme Cdice "casa" (per esempi), cme Tiplgia "Patrimni", data antecedente a quella del Mviment, clicc su OK - in quta Capitale mett il valre che pens valga la casa (se divers dai che mi prpne) - salv (rispndend "n" alla prbabile dmanda di Furi) Nn h più i sul cnt ( ), h un debit di cn la Banca, h un patrimni di Quand pag la rata (esempi di Eur): - Vce "Mutu/Acquist" - Imprt 2.000, data, PAgament "Bnific" ( quell che è), mett il Cnt, un Cmment - in fnd, in Debit/Credit, scelg "mutucasa" (il nme che h dat al Mutu) - in Quta Capitale mett la relativa quta capitale della rata, che sicuramente sarà inferire ai Eur della rata - salv (rispndend "n" alla prbabile dmanda di Furi) E' diminuit il debit cn la banca, ma anche (e di più) il mi C/C. - es.2: Acquist a rate Cerchiam, cme esempi, di svlgere un cas "standard": l'acquist di un'autmbile, del valre di Eur cn anticip del 10% e rateizzazine del 90%. Ma ptrebbe essere anche un televisre. Val la pena di ricrdare che l'acquist di un'aut fa diminuire il C/C ma fa aumentare il Patrimni. Nn h più i sldi, ma h l'aut, che ha un mercat, anche se sempre in cal, fin dal girn che l'h cmprata. Per una televisine, invece, ptrebbe essere megli nn metterla prpri nel patrimni, vist che nn ha un mercat. In gni cas assmiglia all'acquist, cn Mutu, di una casa. Cn alcune diversità, vist che, in genere, la casa si rivaluta, mentre la macchina si svaluta. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 16

18 Servn in tutt 4 registrazini: 2 Mvimenti e 2 in Debit/Credit (che però farem da dentr i Mvimenti): 1) Ricev i sldi dalla Banca (il Prestit del 90%: Eur): - Vce "Prestit" (questa Vce si usa sia per Prestiti Ricevuti che Effettuati; per quelli Ricevuti, l'imprt va mess in negativ) - Imprt ; data, Pagament "Bnific", mett il Cnt, un Cmment e, in fnd, clicc sul "+" di Debit/Credit - cme Cdice "prestitaut" (per esempi), Tiplgia "Acquist a rate", data antecedente a quella del Mviment, clicc su OK - salv il Mviment (cnfermand l'imprt negativ) In pratica, h un Debit di e in più in cassa. 2) Pag l'aut - Vce "Acquist mezz" ( "Durevle", in cas di Televisine) - Imprt , data, pagament "Bnific", mett il Cnt, un Cmment e, in fnd, clicc sul "+" di Debit/Credit - cme Cdice "aut" (per esempi), cme Tiplgia "Patrimni", data antecedente a quella del Mviment, clicc su OK - in quta Capitale mett il valre che pens valga l'aut (se divers dai che mi prpne) - salv (rispndend "n" alla prbabile dmanda di Furi) Nn h più i sul cnt (2+18), h un debit di cn la Banca, h un patrimni di Quand pag la rata (esempi di 300 Eur): - Vce "Acquist Mezz" - Imprt 300, data, Pagament "Bnific" ( quell che è), mett il Cnt, un Cmment - in fnd, in Debit/Credit, scelg "prestitaut" (il nme che h dat al Prestit) - in Quta Capitale mett la relativa quta capitale della rata, che sicuramente sarà inferire ai 300 Eur della rata - salv (rispndend "n" alla prbabile dmanda di Furi) E' diminuit il debit cn la banca, ma anche (e di più) il mi C/C. Per un bun equilibri, gni ann, bisgnerebbe andare sul Credit dve h mess l'aut, ad inserire il su nuv sald (il su valre di mercat), sicuramente inferire a quell precedente; ciè attualizzare il su valre. - es.3: Prestit I quattr casi: a) prest Eur all'amic Pietr. Scelg la Vce "Prestit" (in "Neutr") mett nell'imprt; in fnd, in Debit/Credit clicc su "+"; inserisc un nuv Credit, che chiam "Pietr" ( altr nme che me l faccia ricrdare), mett Tiplgia = "Credit" clicc OK e pi salv il Mviment. In quest md h una uscita di cassa (di C/C Tasca a secnda del pagament utilizzat) ma vant un Credit da Pietr. b) incass i Eur ( parte dell'imprt) che h prestat a Pietr. Vad in Mvimenti, Vce "Prestit", mett cme imprt; in fnd, richiam il Credit e lasci l stess imprt. In pratica, è aumentata la mia cassa (fa pari cn quand sn usciti i sldi) e il credit viene azzerat c) Carl mi presta Eur. Inserisc un Mviment cn imprt e Vce "Prestit". In fnd, in Debit/Credit clicc su "+"; inserisc un nuv Debit, che chiam "Carl" ( altr nme che me l faccia ricrdare), mett Tiplgia = "Debit", clicc OK e pi salv il Mviment. In quest md h una entrata di cassa (di C/C Tasca a secnda del pagament utilizzat) ma h un Debit cn Pietr. d) pag i Eur ( parte dell'imprt) a Carl. Vad in Mvimenti, Vce "Prestit", mett cme imprt; in fnd richiam il Debit e lasci l stess imprt. In pratica, è diminuita la cassa (fa pari cn quand sn entrati i sldi) e il debit viene azzerat. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 17

19 Si devn usare imprti negativi perchè la Vce "Prestit" è unica. Nn abbiam mess "Prestit ricevut" e "Prestit effettuat", sempre per nn avere una prliferazine delle Vci. L stess vale per i Titli. Quand si inseriscn Mvimenti di quest tip e magari nn si ricrda quale sia il segn crrett dell'perazine, basta verificare nei saldi riprtati nella parte alta a sinistra della maschera dei Mvimenti, dve sn cnsuntivati e Debiti/Crediti ppure, dp avere riselezinat il Mvimenti, verific nel riquadr Effett Mviment selez.. - es.4: Acquist giielli Cmpr un Rlex, del valre di Eur. Inserisc un Mviment cn Vce "Investiment"; imprt In fnd, in Debit/Credit, clicc su "+" e inserisc un nuv Debit/Credit, cn nme "Rlex" e cn Tiplgia = "Patrimni", lasciand l stess imprt (10.000). La mia cassa (C/C prtafgli) è diminuita di Eur, ma sn aumentati i miei Crediti (Patrimni) di Eur. L vend, per esempi, a Eur. Inserisc un Mviment cn Vce "Vendita", imprt a Eur. In fnd, in Debit/Credit, richiam il Credit "Rlex" e, cme imprt mett (il valre di acquist). La mia cassa (C/C Tasca) è aumentata di Eur, ma il Credit è diminuit di Eur. - es.5: Vendita Vend a Eur il Rlex che avev mess nei Debiti/Crediti, per Eur, quand l'h cmprat (Vedi anche: Acquist giielli). Inserisc un Mviment cn Vce "Vendita", imprt a Eur. In fnd, in Debit/Credit, richiam il Credit "Rlex" e, cme imprt mett (il valre di acquist). La mia cassa (C/C prtafgli) è aumentata di Eur, ma il Credit è diminuit di Eur. Vend, per 700 Eur, un tavl, che nn avev nei miei Crediti. Inserisc un Mviment cn Vce "Vendita" e imprt 700. La mia cassa (C/C prtafgli) è aumentata di 700 Eur. - es.6: Titli Due casi: a) cmpr Eur di Titli "Telecm". Scelg la Vce "Titli" (in "Neutr") mett nell'imprt; in fnd, in Debit/Credit clicc su "+"; inserisc un nuv Credit, che chiam "Telecm" ( qualunque altr nme che me l faccia ricrdare) e mett Tiplgia = "Titli" e clicc su OK. Salv il Mviment. In quest md h una uscita di cassa (di C/C Tasca a secnda del pagament utilizzat) ma vant un Credit in Titli. b) vend i Titli di Telecm per Eur. Vad in Mvimenti, Vce "Titli", mett cme imprt; in fnd richiam il Debit e mett imprt (il valre cn cui li avev in Debiti/Crediti). In pratica, è aumentata la mia cassa di Eur e il credit viene azzerat. I 500 sn la plusvalenza. E' pssibile, vlend, registrare a parte la plusavalenza alla Vce "Plusvalenza", se vgli mettere assieme tutte le Plusvalenze (le minusvalenze sn in un'altra Vce di Uscite, ma si può anche usare la Plusvalenza cl segn men). In quest cas, nella registrazine dell'incass, dvrei mettere anzichè , vist che i 500 li mett in Plusvalenza. Se anche vend sl in parte i Titli Telecm, l'perazine è la stessa; sl che il Credit rimane acces per la quantità di titli ancra nn venduta. Si devn usare imprti negativi perchè la Vce "Titli" è unica. Nn abbiam mess "Titli acquistati" e "Titli venduti", sempre per nn avere una prliferazine delle Vci. L stess vale per i Prestiti. Quand si inseriscn Mvimenti di quest tip e magari nn si ricrda quale sia il segn crrett dell'perazine, basta verificare nei saldi riprtati nella parte alta a sinistra della maschera dei Mvimenti, dve sn cnsuntivati e Debitti/Crediti, ppure, dp avere riselezinat il Mvimenti, verific nel riquadr Effett Mviment selez.. Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 18

20 - es.7: Cambi Valuta Ai fini ipase, avere in tasca 500 Eur dllari per 500 Eur è uguale. Vad in banca a ritirare dllari, per un cntrvalre di 500 Eur. In ipase, us la Vce "Cambi Valuta" in Neutr. Mett 500 Eur nell'imprt, pagament "bnific" "assegn" se h staccat un assegn. Il mi C/C (ciè il sald del Credit "Cnt Crrente") diminuirà di 500 Eur, la mia "Tasca" aumenterà di 500 Eur. L fa lui in autmatic; nn si deve mettere niente in fnd in Debit/Credit. Se invece d alla Banca 500 Eur che avev in tasca, pss, cme prmemria, fare l stess Mviment in ipase, ma cn Pagament = "cntanti". In quest md, cala la Tasca di 500 Eur e aumenta la Tasca di 500 Eur. Ciè, rimane uguale. - es.8: Preliev Suppniam di prelevare 500 Eur dal C/C (all sprtell in Banca dal Bancmat). Inserisc un Mviment in ipase, cn Vce "Preliev". Cme Pagament mett "Assegn", "Bnific" "Bancmat", a secnda di cme li h prelevati (cn una semplice distinta, megli mettere "Bnific"). Imprt = 500. L'perazine è finita, senza inserire niente, in fnd, in Debit/Credit. Il prgramma diminuisce autmaticamente, di 500 Eur, il Sald del C/C che h scelt (se ne h pù di un) e aumenta, sempre di 500 Eur, il sald del mi cnt "tasca". - es.9: Versament Suppniam di versare 500 Eur sul C/C (all sprtell in Banca). Inserisc un Mviment in ipase, cn Vce "Versament". Cme Pagament mett "Cntanti" (anche se è un Assegn ricevut da qualcun, è cme se fsser Cntanti, perchè nn gestisc vviamente il C/C di prvenienza). Imprt = 500. In fnd, in Debit/Credit. il prgramma mi prpne il prim dei C/C che h inserit (ptrebbe essere sl un, ciè "Mi C/C"). Lasci quell ne scelg un'altr dalla tendina. Il prgramma aumenta autmaticamente, di 500 Eur, il Sald del C/C che h scelt (se ne h più di un) e diminuisce, sempre di 500 Eur, il sald del mi cnt "tasca". - es.10: Gircnt Suppniam di dver spstare Eur dal Cnt1 al Cnt2. Inserisc un Mviment in ipase, cn Vce "Gircnt" (è in "Neutri" -> "Mviment sldi"). Imprt Cme Pagament mett "Assegn" "Bnific" "HmeBanking", a secnda di cme facci l'perazine. In "Cnt banca" mett Cnt1 (quell da dve escn). In fnd, in Debit/Credit, mett Cnt2 (quell in cui entran). Salv. Se riselezin il Mviment, cme cntrll, nel riquadr "Effett Mviment selez.", ved che il Cnt1 è diminuit di e il Cnt 2 è aumentat della stessa cifra. - es.11: Patrimni precedente Che si tratti di Saldi di C/C, di sald Tasca (quant h in tasca ad una certa data), di saldi di Patrimni (Immbili, Giielli, Antiquariat, Arte mderna, ecc.), di Titli, ecc., cmunque pss (all'inizi dell'us di ipaae in qualunque altr mment) andare a creare le lr anagrafiche in Debiti/Crediti (attenzine alla giusta scelta della Tiplgia) e inserire il lr Valre Iniziale e il lr sald. Se inizi ggi a usare ipase e h acquistat nel 2006 una casa che, allra, pagai Eur, e preferisc inserirla nel mi patrimni, vad in Debiti/Crediti: a- inserisc una nuva anagrafica (tast "+") b- la chiam (per esempi) "Casamare" c- mett Tiplgia = "Patrimni" (è un Credit) d- Data iniz: 01/06/2006 ( la vera data di acquist) e- Imprt iniziale= f- clicc sul "+" della finestra in fnd, dei Saldi g- inserisc la data del girn ( quella che vgli cme riferiment) Manuale ipase versine 5.1 Cpyright 2012 ipase Pagina 19