Data Governance linee guide operative e tecniche per il governo della qualità dei dati Secondo incontro 25 giugno 2015

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1 Data Governance linee guide operative e tecniche per il governo della qualità dei dati Secondo incontro 25 giugno

2 Strategia, innovazione e finanza. Questi i tre elementi fondanti le attività del CeTIF Il Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari (CeTIF) dal 1990 realizza studi e promuove ricerche sulle dinamiche di cambiamento strategico e organizzativo nei settori finanziario, bancario e assicurativo. Ogni anno CeTIF attiva più di 15 strutture di ricerca, quali Competence Centre e Osservatori, cui possono partecipare gli oltre professionisti che sono parte del network e organizza oltre 10 workshop dedicati a banche assicurazioni e aziende non finanziarie con l obiettivo di favorire fra i partecipanti lo scambio di esperienze e l adozione di pratiche innovative. Le attività di ricerca si focalizzano principalmente sugli effetti dello sviluppo di nuove strategie, sull innovazione normativa, sull approfondimento di prassi organizzative e di processo e sugli effetti dell introduzione dell innovazione tecnologica. Tra i partner istituzionali di CeTIF figurano: Banca d Italia, IVASS, ABI, ANBP, ANIA, AIPB e CONSOB. In seno a CeTIF è stato costituito il CEFIRS - Centre for European Financial Regulations Studies - un Osservatorio Permanente sulla regolamentazione nel settore finanziario, bancario e assicurativo. Inoltre è presente la struttura CeTIF Academy, scuola di Alta Formazione Universitaria, che si pone l'obiettivo di trasferire ai top e middle manager le conoscenze sviluppate in oltre vent anni di ricerca. Il CeTIF è, inoltre, socio fondatore del FIT: l Associazione europea dei centri di ricerca sulla finanza e l Information Technology. CeTIF - Università Cattolica Via San Vittore, Milano Tel Fax cetif@unicatt.it

3 25 giugno 2015 Competence Center Data Governance AGENDA DELLA GIORNATA Ore 10,00 Apertura dei lavori Le evidenze del primo tavolo di lavoro Ore 10,45 Un esperienza concreta di Data Governance: modello, processi, presidi, strutture dati Ore 13,00 Ore 14,00 Ore 15,30 Pranzo Sessione pomeridiana Chiusura lavori 3

4 Il framework di Data Governance stato dell arte Strategia La Data Governance è inquadrata e implementata come asset strategico Organizzazione Ruoli e responsabilità individuati al livello opportuno e reporting agli organi di supervisione strategica e di gestione Processi Logiche e modalità di funzionamento della Data Governance aziendale Strumenti KQI, tecniche e modalità di misurazione della qualità dei dati Initial E stata definita una policy generale di Data Governance, in corso di valutazione. I ruoli e le responsabilità sono stati individuati. Le logiche e le modalità di funzionamento sono state individuate, ma non ancora declinate in processi dettagliati I KQI Sono stati individuati, a livello concettuale e descrittivo ma non ancora attribuiti a specifiche strutture dati Defined Esiste una policy generale, definita ed approvata dagli organi competenti, ma non ancora realmente operante in effettivo Sono state individuate e formalmente nominate le figure professionali che rivestono i ruoli e le responsabilità Le logiche e le modalità di funzionamento sono stati declinati in processi mappati e documentati Sono stati associati i KQI a specifiche strutture dati Repeatable La policy è operativa ed esistono norme e regolamenti interni di funzionamento Le figure professionali e i GDL sono operativi in effettivo I processi sono operativi in effettivo I KQI sono censiti e documentati. Le metriche e i benchmark sono stati definiti ed associati alle strutture dati e valutati in effettivo. Managed La policy, i regolamenti e le norme sono regolarmente applicati, manutenuti ed evoluti Viene prodotto con regolarità un reporting di Data Quality, manutenuto ed evoluto e con coinvolgimento di tutte le figure professionali Tutti i processi sono applicati con regolarità e integrati con i processi di segnalazione, di operational risk e di IT audit I KQI operano in modo integrato fra loro (correlazioni) e guidano gli interventi di migliormento delle informazioni Optimized La Data Governance è parte integrante della cultura aziendale ed opera in regime di miglioramento continuo I report di Data Quality vengono prodotti con regolarità ed esaminati dagli organi competenti in regime di miglioramento continuo I processi sono inseriti nel contesto di revisione e aggiornamento in ottica di miglioramento continuo I KQI vengono manutenuti ed evoluti in ragione delle evoluzioni business all interno di un framework organizzativo che opera in regime di miglioramento continuo 4

5 Il framework di Data Governance stato dell arte Scoring Rilevanza 0 bassa 2,5 bassa 2,51 medio-bassa 3,5 medio-bassa 3,51 Medio-alta 4,5 Medio-alta 4,51 Alta 5,5 Alta 5,51 Fondamentale 6 Fondamentale 22% INDICATORI punti I 5 D 10 R 25 M 60 O

6 Data Quality Management coordinamento e supporto Data Governance Il framework di Data Governance un ipotesi di framework Organo con funzione di supervisione strategica (CDA) Data Governance Strategica informazione linee guida «go live» delle evoluzioni Organo con funzione di gestione (Direzione Generale) approvazione informazione evoluzione data quality strategy evoluzione del regolamento Data Governance Board Chief data steward evoluzione dei processi di data quality management coordinamento valutazione Data Quality remediation e miglioramenti reporting direzionale periodico Data Governance Operativa informazione Business data steward informazione definizione KQI e metriche individuazione: - periodicità di valutazione - soglie di qualità - rischio massimo assumibile in valutazione analisi dei risultati attuazione remediation e miglioramenti Data Quality business reporting informativo periodico Responsabile funzione di business Technical data steward definizione KQI e metriche individuazione: - periodicità di valutazione - soglie di qualità - rischio massimo assumibile in valutazione analisi dei risultati attuazione remediation e miglioramenti reporting informativo periodico (qualità tecnologica) Data Quality tecnologica 6

7 Il perimetro di governo dei dati assicurazioni CLIENTE / CONTRAENTE Strategia di relazione con il Cliente Gestione Soddisfazione Cliente GESTIONE CANALI VENDITA & MARKETING Strategia di Canale Strategia Segmentazione Canali e Pianificazione Pianificazione Campagne Gestione Campagne Negoziazione Tariffe di Premio Gestione Canali (Pianificazione e Performance) Esecuzione Campagne Supporto alla Vendita Servizi di Consulenza Amministrazione Canali Profilazione Canali Lavorazione nuove polizze e Emissione Compenso Reti di Vendita RISK MANAGEMENT Strategia di Rischio, Compliance, Gestione Legale Gestione Rischi e Esposizione FINANCIAL MANAGEMENT Strategia di Investimento Pianificaz. Cash Flow, Budgeting Gestione Riserve Monitoraggio Compliance alla Normativa Gestione Investimenti Gestione delle Modalità di Contatto Anagrafica Cliente Profilo del Cliente / Prospect / Terzi affiliati Analisi e Gestione del Contatto GESTIONE PRODOTTI GEST. POLIZZE Strategia Portafoglio Prodotti Pianificazione e Analisi di Prodotto Strategia e PIanificazione di Gestione Portafoglio Elementi economici e Risultati di Prodotto Gestione Livelli di Servizio della Gestione Portafoglio Sviluppo e Progettazione Prodotto Rilascio Prodotto Gestione Portafoglio Quietanzamento Gestione Contentuti Informativi Creazione documenti e stampe Gestione Assunzione Controllo Attuariale Decisioni di Assunzione Rischi Capital Mgmt Audit, Legale, Compliance Gestione e Controllo Transazioni di Cassa Reporting e Metriche Finanziarie Operatività sugli Investimenti Incassi (inclusi incassi da terze parti) Pagamenti Erogazione Servizi nei punti di contatto Trattazione della Corrispondenza SINISTRI Strategia Sinistri Gestione Sinistri Gestione Contenzioso Gestione Frodi Riscatti, Scadenze, Cancellazioni Lavorazione Sinistri e Prestazioni Negoziazione e Liquidazione Indagine / Individuazione Frodi Recuperi e Rivalse Controllo Rischio di Danno Riass Obbligatoria e Facoltativa Prestiti e Rendimenti Funzioni Contabili Attività di Audit Report Compliance alla Normativa BUSINESS SUPPORT Strategia di Business Politiche / Procedure di Business Gestione Processi di Business Relazioni con l Esterno Pianificaz. Strategia&Budgeting Gestione Acquisti / Fornitori Comunicazioni Interne Risorse Umane Gest. Conoscenza / Formazione SERVIZI IT Strategia IT Gestione Tecnologia Sviluppo Sistemi ed Esercizio INFRASTRUTTURE Gest. Strutture Fisiche Gestione Asset non Finanziari Manutenzione e Operatività Strutture Servizi di Sicurezza 7

8 Front-end innovativi e tradizionali Middleware di integrazione multicanale Il perimetro di governo dei dati banche Anagrafe Generale Sportello CRM Credit Scoring Sistema Relazione Cliente Fidi e Garanzie Condizioni Contratti Database Clienti Tabelle Middleware operazionale Motori di Definizione e Calcolo Gestione Portafoglio Commerciale Definizione prodotti Incassi e Pagamenti Sistemi Operazionali Sistemi Core Business Commissioni Estero Imposte Conti correnti a pacchetto Liquidazioni Depositi a Risparmio Sistemi No- Core HR Immobili Acquisti Middleware di didistribuzione Distribuzione Carte Debito/Credito Conti Correnti Crediti Sofferenze Finanza Fondo Pensioni Tesoreria Estrattori per Sintesi, Controllo e Governo Budget e Bilancio Risk Management ALM Co.Ge Contabilità Filiale Controllo di Gestione Segnalazioni Organi di Vigilanza Sistemi di Sintesi, Controllo e Governo 8

9 Il perimetro di governo dei dati Segnalazioni 9 9

10 Il modello delle rilevanze Anagrafe Generale - NDG Anagrafe Generale - Coll. Clienti Anagrafe Generale - Indirizzi e recapito 10

11 Il modello delle rilevanze 11

12 Temi di interesse emersi dal tavolo Lo standard di data governance contenuti minimi necessari sia operativamente sia per adempiere a quanto previsto dalle normative Il dizionario dati da chi viene gestito; come viene utilizzato nello sviluppo applicativo; come si integra con la gestione fisica del dato Il ciclo di vita del dato fasi e integrazione con il ciclo di vita del software Comitati di Data Governance quali responsabilità hanno e come interagiscono tra loro e con le altre strutture che operano sul governo dei dati Processi e Indicatori tipici di Data Governance e non riconducibili a processi e indicatori di data quality 12

13 25 giugno 2015 Competence Center Data Governance AGENDA DELLA GIORNATA Ore 10,00 Apertura dei lavori Le evidenze del primo tavolo di lavoro Ore 10,45 Un esperienza concreta di Data Governance: modello, processi, presidi, strutture dati Ore 13,00 Ore 14,00 Ore 15,30 Pranzo Sessione pomeridiana Chiusura lavori 13

14 25 giugno 2015 Competence Center Data Governance I CONTENUTI DELLA GIORNATA: Un esperienza concreta di Data Governance: modello, processi, presidi, strutture dati Il framework Il regolamento operativo Criteri di individuazione dei data owner e data specialist Ruoli, responsabilità e processi di Data Governance (strategica e operativa) e Data Quality Management La lista delle strutture dati L esito della valutazione dei dati: approccio adottato alla valutazione e quali sono le strutture fondamentali risultanti Il collegamento processi di business-strutture dati-data owner Le misure adottabili sulle principali strutture dati che sono emerse Il template del Piano di qualità delle strutture dati 14

15 CeTIF Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari Università Cattolica Milano Via San Vittore 18, Milano Tel cetif@unicatt.it