Telecom Italia. Verso la SEPA. CeTIF Ernesto Simonetta GRUPPO TELECOM ITALIA

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Aldo Pio Adamo
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1 2006 Milano, Giovedì 26 Ottobre 2006 Università Cattolica del Sacro Cuore Telecom Italia Verso la SEPA

2 Agenda 1. Gruppo Telecom Italia: accentramento della tesoreria 2. Verso la SEPA 1

3 Il Gruppo Telecom Italia: operatività internazionale Presenza all estero di società operative orientate a clienti Retail e Business: - Wireline/Broadband: Francia, Germania, Olanda, Bolivia, Argentina, Cuba - Mobile: Brasile, Bolivia Sul piano dei prodotti e dei servizi (ricerca, gestione rete e infrastrutture) strumentali al Business attraverso la presenza di strutture nei maggiori mercati e nei principali centri industriali e finanziari (Olivetti, TI Sparkle, TI Media) Due Tesorerie Accentrate (Italia e Lussemburgo) che operano quotidianamente con i maggiori player finanziari Europei ed Americani (Money Market, Forex, Derivatives, Cash Management, Bond administration). Fonti di finanziamento: l emissione di bond in currencies diverse (EUR, USD, GBP, JPY) 2

4 Ciclo Passivo A fronte di una significativa internazionalizzazione dell operatività corrisponde una forte centralizzazione delle attività di tesoreria e cash management Supply chain & Accounts payable Payroll Taxes, Levies, Insurance Ciclo Finanziario Money Market (Deposits, Euro Commercial Papers) Forex (Spot, Forward, Swaps, Etc.) Derivatives (IRS, CCIRS, Options, Etc.) Asset-Management (Shares, Bonds, etc.) Debt administration (New Issue, Cupons, Redemptions, etc.) Trade Finance Ciclo Attivo Billing & Accounts Receivable Factoring Treasury and Cash Management Corporate Banking Cash-pooling and payment management Enterprise Resources Planning 3

5 La Gestione Accentrata della Tesoreria (1) L Assetto Organizzativo Cash-Pooling and payment management Canalizzazione dei flussi su conti correnti accentrati con riduzione della complessità gestionale, permettendo un forte allineamento tra centro e periferia Ottimizzazione dei diversi livelli di liquidità con trasferimenti mirati ai fabbisogni (netting tra posizioni lunghe e corte) all interno del sistema bancario Separazione gestionale/contabile dei tipi di flusso/conto per tipologia di pagamento (fornitori, stipendi, imposte, etc) Gestione dei pagamenti per conto, con la possibilità di far dialogare conti intercompany e conti bancari Centralizzazione dei rapporti con il sistema bancario Centralizzazione della gestione dei rischi, delle linee di credito, degli impegni e delle garanzie Integrated ERP Cash Management Financial Management Accounting and Reporting Multi-company Management Corporate Banking Remote-Banking Trasmissione Massiva dei pagamenti Gestione Automatica degli incassi Trasmissione telematica degli e/c 4

6 La Gestione Accentrata della Tesoreria (2) Italia Ciascuna Società del Gruppo ha propri conti di incasso Accentramento dei flussi mediante il cash-pooling Pagamenti accentrati e per conto Interventi sul mercato centralizzati in Telecom Italia Linee di credito in capo a Telecom Italia Estero Ciascuna Società ha propri conti di incasso e pagamento Accentramento dei flussi tramite cash-pooling internazionale (ove possibile) Ciascuna Società ha proprie linee di credito Le Società intervengono sul mercato sotto il coordinamento e con il supporto della Finanza Corporate 5

7 Alcuni numeri... Gruppo Telecom Italia Telecom Italia Corporate C/correnti C/correnti assoggettati a Cash Pooling Movimenti bancari giornalieri Pagamenti mensili RID mensili

8 Alcuni aspetti del cambiamento (1) La Single Euro Payment Area porterà un cambiamento significativo sul piano interbancario sin dal 1 Gennaio 2008: in particolare sarà superata la tradizionale differenza tra mercato domestico nazionale e mercato cross-border dei pagamenti all interno dell area Euro. A fronte del consolidamento dei mercati e dei sistemi di pagamento aumenterà la competizione tra le banche relativamente ai servizi di conto corrente, incasso e pagamento. 7

9 Alcuni aspetti del cambiamento (2) IBAN Obbligatorio (Migrazione ed Allineamento archivi) Migrazione alle PE-ACH Pan European Automated Clearing House Nuovo schema per il Direct Credit: D+1 Rule Uso del BIC (Bank Identifier Code) SEPA Pan European Direct Debit XML Iso come Standard Interbancario Nuovi players: Big Corporates e Grande Distribuzione Debit Cards Prelievo da qualsiasi ATM EUROPEO 8

10 Le aspettative dei Corporate Treasurers (1) Migliore interattività con il sistema bancario (un solo file per pagamenti domestici e cross border, un unico referente per transazioni nazionali e non) Standard Tecnici di interazione più semplici (semplificazione delle limitazioni dovute a tracciati nazionali) Riduzione dei Rapporti bancari (possibilità di detenere fino ad un solo conto corrente per la gestione del business in area EURO) Riduzione dei costi dei servizi di pagamento (più offerta, più big players internazionali, maggiori economie di scala, di scopo, di processo) a fronte di un miglioramento qualitativo dei servizi Riduzione del rischio sistemico e di credito (rapidità ed affidabilità dei trasferimenti all interno dell area EURO) 9

11 Le aspettative dei Corporate Treasurers (2) Maggiore efficienza gestionale ottenuta attraverso la rendicontazione automatica e una più semplice riconciliazione contabile Rilevanti incrementi di efficienza nella gestione della Financial Value Chain (strategicità della dematerializzazione documentale come elemento di efficacia ed efficienza del Sistema Paese) Il cambiamento, dovendo rispondere ad esigenze di business e ad interessi generali di sistema, deve vedere le imprese come attori protagonisti e non semplici comprimari Il cambiamento deve portare a progetti/servizi market oriented, adeguatamente supportati da campagne informative e promo-pubblicitarie La valorizzazione degli standard di mercato permetterà di ridurre i costi di implementazione e interfacciamento 10

12 Esigenza di cooperazione tra banche e imprese (1) Rafforzare il confronto costruttivo, condiviso e strutturato tra impresa e banche nei confronti della realtà, in veloce divenire, focalizzando le reciproche esigenze Farsi promotori, congiuntamente e nelle rispettive sedi rappresentative, di istanze di modernizzazione e standardizzazione parametrate ai livelli più alti già consolidati sul mercato domestico Estendere a livello europeo taluni prodotti/servizi domestici di riconosciuta eccellenza (RID Veloce, RI.BA, AEA) tramite gli AOS E fondamentale per un reale avanzamento qualitativo del sistema nel suo complesso la diffusione e l utilizzo dei nuovi e più evoluti standard: solo una diffusione di essi presso la maggior parte degli attori del sistema giustifica gli investimenti necessari 11

13 Esigenza di cooperazione tra banche e imprese (2) Metodo della consultazione pubblica ed evidenza del ruolo dell AITI ed dell EATC nella tutela degli interessi delle imprese europee CNEL: creazione dei CUSP per la costituzione di gruppi di lavoro che si interfacciano con gli omologhi gruppi dell ABI per la definizione, tra l altro, degli AOS Italiani 12

14 Anticipare il cambiamento... Telecom Italia, prima corporate italiana, ha scelto di aderire alla rete SWIFT. La rete SWIFT connette circa istituzioni bancarie e finanziarie presenti in più di 200 paesi. La scelta fatta permette a Telecom Italia di dialogare in tempo reale con il sistema finanziario internazionale, inviando/ricevendo messaggi SWIFT (attraverso il servizio di un Member Administrator). All azienda All azienda che che opera opera attraverso attraverso la la rete rete SWIFT SWIFT èè associato associato un un BEI, BEI, Business Business Entity EntityIdentifier Società Location SWIFT Telecom Italia SpA Milan TLITITMM Telecom Italia Finance SA Luxembourg TIFLLULL Telecom Italia Capital SA Luxembourg TLICLULL 13

15 I vantaggi attesi dalla connessione SWIFT Aumento dell automazione dei pagamenti worldwide Maggiore standardizzazione dei processi (STP) e delle interfacce Dematerializzazione documentale Ottimizzazione dell allocazione della liquidità (migliore gestione del working capital) Utilizzo di un canale unico generico e standardizzato di colloquio con il sistema bancario, nazionale ed estero Allineamento ai più elevati standards di sicurezza del processo di inserimento, invio, autorizzazione e controllo dei pagamenti, nella fase di pre e di post settlement (firma digitale, sistema automatico di matching del trade) 14

16 Grazie per l attenzione 15

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