Modelli di servizio e criticità (l esperienza di Ersel SIM S.p.A.)
|
|
- Norberto Basso
- 8 anni fa
- Visualizzazioni
Transcript
1 LA CONSULENZA FINANZIARIA Modelli di servizio e criticità (l esperienza di Ersel SIM S.p.A.) Dott. Federico Taddei 11 maggio Milano S.A.F. SCUOLA DI ALTA FORMAZIONE LUIGI MARTINO
2 Agenda Modello di servizio e analisi delle criticità Modelli di servizio Elementi chiave dei modelli di servizio Criticità Punti di forza La consulenza in Ersel Pricing 2
3 I modelli di servizio La consulenza finanziaria e un servizio erogabile esclusivamente dai SOGGETTI ABILITATI 5.Sim 4.Private Banking 3.Consulenti indipendenti 2.Promotori finanziari 1.Banche commerciali 3
4 Elementi chiave comuni a tutti i soggetti La domanda L offerta Le scelte organizzative/ procedurali Il profilo economico A. Il segmento di clientela servito C. Perimetro della consulenza D. Interlocutore G. Remunerazione B. Il bisogno da soddisfare E. Processo di erogazione F. Strumenti a supporto 4
5 1. Banche commerciali A. Segmento di clientela B. Bisogno dei clienti C. Perimetro della consulenza prestata D. Interlocutore del cliente E. Processo di erogazione F. Strumenti a supporto G. Remunerazione Mass/family Tutte le fasce di età con patrimoni fino a Accumulazione e creazione di un capitale da affiancare alla pensione o utilizzare per spese future Patrimonio finanziario presso la banca Figure professionali differenti a seconda del target di clientela gestito Semplificato, riconducibile ad un singolo check-up finanziario Questionari basici per la profilazione del cliente Portafogli modello predefiniti Da collocamento di prodotti della casa Da fee pagate per check-up finanziario 5
6 1. Banche commerciali Criticità Conflitti di interesse Difficile sostenibilità economica di modelli di consulenza più articolati Limitate competenze specialistiche e scarsa disponibilità di tempo Punti di forza Lavorare su economie di scala ampie Base di clienti molto estesa 6
7 2. Promotori finanziari A. Segmento di clientela B. Bisogno dei clienti C. Perimetro della consulenza prestata D. Interlocutore del cliente E. Processo di erogazione F. Strumenti a supporto G. Remunerazione Upper mass, lower affluent, affluent Pianificazione finanziaria e patrimoniale Patrimonio detenuto presso l'intermediario collegato al promotore Il promotore finanziario Standardizzato Questionari per la profilazione del cliente Sistemi di monitoraggio e portafogli modello predefiniti Da collocamento prodotti Da commissioni di consulenza di tipo "on top fee" o "fee only" 7
8 2. Promotori finanziari Criticità Conflitti di interesse Importanza ancora marginale delle consulenza rispetto al business Punti di forza Buon livello medio di competenze e proattività dei promotori finanziari 8
9 3. Consulenti indipendenti A. Segmento di clientela B. Bisogno dei clienti C. Perimetro della consulenza prestata D. Interlocutore del cliente E. Processo di erogazione F. Strumenti a supporto G. Remunerazione Private di piazze secondarie finanziarie Pianificazione finanziaria e patrimoniale Pianificazione previdenziale e assicurativa Intero patrimonio finanziario Il consulente indipendente Evoluto, ad alto tasso di personalizzazione Estremamente variabili: questionari e report cartacei, pacchetti informatici completi sviluppati per la consulenza, da società terze Commissioni di consulenza fee only in percentuale sulle masse (under advisory) e, in alcuni casi, commissioni di incentivo 9
10 3. Consulenti indipendenti Criticità Centralità del consulente Limitata disponibilità ad investire in strumenti di supporto Punti di forza Totale assenza di conflitti di interesse Focalizzazione esclusiva sul servizio di consulenza 10
11 4. Strutture di private banking A. Segmento di clientela B. Bisogno dei clienti C. Perimetro della consulenza prestata D. Interlocutore del cliente E. Processo di erogazione F. Strumenti a supporto G. Remunerazione HNWI e VHNWI delle principali piazze finanziari Conservazione e trasmissione del patrimonio alle generazioni future Ottimizzazione del rendimento e analisi del rischio Intero patrimonio finanziario del cliente presso l'istituto e, spesso, anche presso istituti terzi Private banker affiancato, con specifici clienti, dall'ufficio advisory Personalizzate e con elevato livello di contenuti tecnici Infrastruttura tecnologia dedicata alla consulenza e interconnessa con tutta la restante piattaforma tecnologica societaria Commissioni in percentuale sul portafoglio in consulenza. Attualmente nella forma di "on top fee" - a tendere "fee only" 11
12 4. Strutture di private banking Criticità Difficoltà nel far riconoscere al cliente il valore del servizio di consulenza Non immediata disponibilità a pagare, per questo servizio, da parte del cliente Punti di forza Significative economie di scala Consulenza completamente personalizzata e a elevato valore aggiunto 12
13 5. SIM di consulenza A. Segmento di clientela B. Bisogno dei clienti C. Perimetro del servizio di consulenza D. Interlocutore del cliente E. Processo di erogazione F. Strumenti a supporto G. Remunerazione VHNWI e superiori 50% portafogli superiori a 1mln, 25% portafogli superiori a 5mln Servizio di estrema qualità in termini di personalizzazione, tempo dedicato e risultati conseguiti Intero patrimonio finanziario Specialista con competenze sia di mercato/prodotto sia relazionali Fortemente personalizzato e ad elevato contenuto qualitativo Strumenti dedicati, con soluzioni "stand alone" e "state of the art" Commissioni di consulenza "fee only" 13
14 5. SIM di consulenza Criticità Elevata soglia patrimoniale di accesso al servizio Dimensioni contenute e focalizzazione su gruppi di clientela e aree geografiche Novità del business e brand ancora troppo poco conosciuti Punti di forza Assenza di conflitti di interesse Elevato livello qualitativo del servizio offerto 14
15 Agenda Modello di servizio e analisi delle criticità Modelli di servizio Elementi chiave dei modelli di servizio Criticità Punti di forza La consulenza in Ersel Pricing 15
16 La consulenza in Ersel La piramide dei clienti Segmentazione della clientela e referente nel servizio di consulenza VHNWI HNWI Private 5 mln 500 k Advisory desk: La raccomandazione viene inviata dal team di advisory direttamente al cliente che viene supportato dal PB per l operatività. Advisory desk: La raccomandazione viene inviata dal team di advisory direttamente al cliente che viene supportato dal PB per l operatività. Private banker: La raccomandazione viene gestita totalmente dal private banker che risulta essere l unico interlocutore per il cliente. 16
17 La consulenza in Ersel - Tre livelli di servizio Consulenza base Consulenza evoluta Consulenza top Livello di personalizzazione minimo Singolo rapporto di conto Erogato dal gestore della relazione col cliente Servizio gratuito Altamente personalizzato Intero patrimonio finanziario Consulente con supporto di analisti Monitoraggio, analisi scenari di mercato di mercato, asset allocation Servizio a pagamento Completamente personalizzato Intero patrimonio finanziario Consulente con supporto dell ufficio advisory Monitoraggio, analisi scenari di mercato, asset allocation Servizio a pagamento 17
18 Analisi degli scenari di mercato La consulenza in Ersel Il processo di erogazione Creazione di portafogli modello 3 5 Monitoraggio Personalizzazi del one portafoglio realizzato Produzione e distribuzione della reportistica Realizzati da un team strategico interno che monitora costantemente i mercati finanziari. Costruiti sulla base dell analisi e sulle previsioni di mercato; differenziati per i diversi profili di rischio e rendimento. Il private banker personalizza ulteriormente i vari portafogli adattandoli al singolo cliente. I modelli più evoluti consentono un monitoraggio continuo del portafoglio nel corso del tempo e valutarne lo stato di avanzamento. Dedicata ai clienti in consulenza e contenente: scenari di mercato, situazione del portafoglio, analisi del rischio, gap tra portafoglio modello e portafoglio reale. 18
19 Agenda Modello di servizio e analisi delle criticità La consulenza in Ersel Pricing La consulenza finanziaria a pagamento Le tipologie di pricing Pricing e modelli di servizio 19
20 Pricing, aspetti critici e fondamentali 1. La percezione da parte del cliente 2. La sostenibilità economica per gli operatori 3. Il successo commerciale in una fase ancora di lancio 4. Il contributo al mix e il quantum che saprà portare nell industria del risparmio gestito 20
21 Le tipologie di pricing (1/2) Da collocamento La remunerazione del servizio deriva interamente dal collocamento di prodotti della casa. La consulenza viene erogata in modo gratuito. Tariffa flat La remunerazione consiste in un importo fisso periodico, non calcolato in percentuale sulle masse in consulenza. Fee per check-up finanziario La remunerazione consiste in un importo fisso a prestazione on demand (check-up, review, suggerimento, analisi). Performance fee La remunerazione è una percentuale dell eventuale performance positiva del portafoglio. Commissioni di attivazione La remunerazione consiste in un importo fisso una tantum relativo all attivita di valutazione. 21
22 Le tipologie di pricing e patrimonio di riferimento (2/2) Fee only La remunerazione è esclusivamente relativa al servizio di consulenza. Fee on top (alle commissioni dei prodotti sottostanti) La remunerazione si compone di una parte relativa alla consulenza e di una relativa alle attività di negoziazione e collocamento dei prodotti in portafoglio. In queste due tipologie qualora le commissioni siano calcolate in %, posso insistere su: Patrimonio di consulenza Patrimonio detenuto presso l istituto Patrimonio detenuto presso l istituto eccetto alcuni asset 22
La consulenza Finanziaria
Convegno AIPB/ODCEC La consulenza Finanziaria Dott. Federico Taddei 22/03/2012 - luogo S.A.F. SCUOLA DI ALTA FORMAZIONE LUIGI MARTINO Agenda Modello di servizio e analisi delle criticità Modelli di servizio
DettagliVantaggi e svantaggi del contratto di consulenza (l esperienza di Banca Esperia)
LA CONSULENZA FINANZIARIA Vantaggi e svantaggi del contratto di consulenza (l esperienza di Banca Esperia) Dott. Robert Rausch 11 maggio 2012 - Milano S.A.F. SCUOLA DI ALTA FORMAZIONE LUIGI MARTINO Agenda
DettagliConsulenza nel Private Banking:
Consulenza nel Private Banking: soluzioni tecnologiche e organizzative Bruno Zanaboni Apertura dei lavori 10 febbraio 2011 Perché il Private Banking crede nella consulenza? 1Perché la normativa lo richiede
DettagliInnovazione e asset allocation comportamentale: la segmentazione del cliente private
Innovazione e asset allocation comportamentale: la segmentazione del cliente private L incrocio tra clusterizzazione e approccio di finanza comportamentale Il delegatore impegnato Informato di finanza
DettagliOverview del settore Wealth Management Luca Caramaschi Università di Parma. 6 maggio 2015
Overview del settore Wealth Management Università di Parma 6 maggio 2015 Overview e trend del settore Wealth Management 2 Overview del settore Wealth Management - Università di Parma - 06.05.2015 Il Mercato
DettagliIl servizio di consulenza evoluta di Banca Fideuram
Il servizio di consulenza evoluta di Banca Fideuram Raffaele Levi, Resp. Strumenti e Progetti Banca Fideuram 27/06/2013 1 Un modello di servizio «scalabile» Consulenza «Base» Consulenza Evoluta «Sei» Consulenza
DettagliLa consulenza finanziaria nel private banking
La consulenza finanziaria nel private banking Paolo Magnani Vice Direttore Generale Milano, 10.2.2011 Premessa 2 Il mondo è cambiato ma ancora noi non vogliamo accorgercene... Perchè il private banker
DettagliIl servizio di consulenza avanzata in materia di investimenti
Il servizio di consulenza avanzata in materia di investimenti Milano, 27 giugno 2013 Prof. Emanuele Maria Carluccio Prof. Paolo Antonio Cucurachi Le legittime esigenze del cliente Dal proprio consulente
DettagliStrategie competitive ed assetti organizzativi nell asset management
Lezione di Corporate e Investment Banking Università degli Studi di Roma Tre Strategie competitive ed assetti organizzativi nell asset management Massimo Caratelli, febbraio 2006 ma.caratelli@uniroma3.it
DettagliObjectWay Group. Winning Software Solutions. ObjectWay Financial Suite: la soluzione flessibile e innovativa per la consulenza finanziaria
Winning Software Solutions ObjectWay Group ObjectWay Financial Suite: la soluzione flessibile e innovativa per la consulenza finanziaria Il Gruppo ObjectWay Il Gruppo ObjectWay, fondato nel 90, è il primo
DettagliDEFINIO REPLY WEALTH MANAGEMENT
DEFINIO REPLY WEALTH MANAGEMENT Definio Reply dà una risposta concreta ed efficiente alle richieste sempre più pressanti provenienti dal mercato del risparmio gestito, in termini di strumenti di analisi
DettagliIl servizio di Consulenza «evoluto» nella esperienza di una Banca Locale. Daniele Caroni BCC Roma 2 ottobre 2014
Il servizio di Consulenza «evoluto» nella esperienza di una Banca Locale Daniele Caroni BCC Roma 2 ottobre 2014 La Banca di Credito Cooperativo di Roma all interno di un grande sistema 385 BANCHE LOCALI
DettagliI SERVIZI DI INVESTMENT ADVISORY NEL PRIVATE BANKING, STRATEGIE COMMERCIALI NEL GRUPPO BPU
I SERVIZI DI INVESTMENT ADVISORY NEL PRIVATE BANKING, STRATEGIE COMMERCIALI NEL GRUPPO BPU Diego Cavrioli Direttore Private e Wealth Management Milano, Circolo della Stampa 20 gennaio 2004 Patrimonio >
DettagliPROFILO AZIENDALE. Milano Ottobre 2015
PROFILO AZIENDALE Milano Ottobre 2015 Chi siamo Gruppo Online S.p.A. è la holding di un gruppo di società di servizi finanziari attive nel mercato italiano della distribuzione di prodotti di credito e
DettagliRiorganizzazione del servizio di consulenza finanziaria del Gruppo Banca Etruria
Milano, 22 Settembre 2011 Riorganizzazione del servizio di consulenza finanziaria del Gruppo Banca Etruria Milano, 22 Settembre 2011 Paolo Manuelli Gruppo Banca Etruria Michele Tanzi Gruppo ObjectWay 1
DettagliSERVIZI DI GESTIONE PATRIMONIALE
SERVIZI DI GESTIONE PATRIMONIALE Annuncio Pubblicitario CONOSCERE I NOSTRI CLIENTI I bisogni, le aspettative ed il modo di interpretare gli investimenti sono differenti per ogni Cliente. Siamo certi che
DettagliRisparmio gestito in Italia: trend ed evoluzione dei modelli di business
Risparmio gestito in Italia: trend ed evoluzione dei modelli di business I risultati della survey Workshop Milano,12 giugno 2012 Il campione 30 SGR aderenti, rappresentative di circa il 75% del patrimonio
DettagliIl controllo dei rischi operativi in concreto: profili di criticità e relazione con gli altri rischi aziendali
La gestione dei rischi operativi e degli altri rischi Il controllo dei rischi operativi in concreto: profili di criticità e relazione con gli altri rischi aziendali Mario Seghelini 26 giugno 2012 - Milano
DettagliIl Servizio di Consulenza Private del Gruppo Banca Sella
Il Servizio di Consulenza Private del Gruppo Banca Sella Il Private Banking del Gruppo Banca Sella Il Private Banking del Gruppo Banca Sella è una struttura integrata nella rete territoriale delle banche
DettagliConcessionaria di pubblicità. del Gruppo BravoFly Rumbo
Concessionaria di pubblicità del Gruppo BravoFly Rumbo Il network finanza I numeri Sito Unique Users Page Views Utenti registrati Iscritti Newsletter Fondionline.it 75.000 3.500.000 50.000 42.000 Videofinanza.it
DettagliQuale servizio e quale consulente per il cliente private di domani
Quale servizio e quale consulente per il cliente private di domani Simona Maggi Direzione Scientifica AIPB Milano, 10 aprile 2014 Il contributo di AIPB alla sfida della diffusione del servizio di consulenza
DettagliPrivate Wealth Management
Private Wealth Management 1 I team Gruppo Fideuram dedicati alla clientela Private 2 Risk Management Key Clients Gestioni Private Private Banker Le migliori professionalità del Gruppo Fideuram si uniscono
DettagliALLEGATO 1 FIGURE PROFESSIONALI DI FILIALE
ALLEGATO 1 FIGURE PROFESSIONALI DI FILIALE INDICE Direttore di Filiale... 3 Modulo Famiglie... 4 Coordinatore Famiglie... 4 Assistente alla Clientela... 5 Gestore Famiglie... 6 Ausiliario... 7 Modulo Personal
DettagliALPHA MANAGEMENT. Uno strumento ideale per la consulenza avanzata di portafoglio: PORTFOLIO CONSULTING TOOL
ALPHA MANAGEMENT Uno strumento ideale per la consulenza avanzata di portafoglio: PORTFOLIO CONSULTING TOOL 1 SCENARIO DI MERCATO Volatilità dei Mercati Finanziari Tassi di interessi vicini allo zero Scarsa
DettagliGruppo Deutsche Bank Finanza & Futuro. Finanza & Futuro A tu per tu con le soluzioni ideali per il tuo patrimonio.
Gruppo Deutsche Bank Finanza & Futuro Finanza & Futuro A tu per tu con le soluzioni ideali per il tuo patrimonio. Una realtà solida e affidabile con oltre 25 anni di esperienza. A tu per tu, personalmente.
DettagliMaster in Private Banking
Master in Private Banking 2 Premessa Di fronte ai cambiamenti e alle evoluzioni del mercato che si susseguono con sempre maggiore forza, il private banker riveste un ruolo insostituibile fondato su una
DettagliIL VALORE DELLA PARTNERSHIP
IL VALORE DELLA PARTNERSHIP IL VALORE DELLA PARTNERSHIP INDICE 3 5 17 Insieme, per una scelta di successo I contenuti della partnership Come funziona la nostra formula INSIEME, PER UNA SCELTA DI SUCCESSO.
DettagliUBI Unity GP Top Selection
UBI Unity GP Top Selection Tu scegli la meta Noi costruiamo la squadra per raggiungerla Cos è la gestione patrimoniale gp Top Selection È una gestione patrimoniale contraddistinta dalla possibilità di
DettagliAFFIDARE I PROPRI INVESTIMENTI A UN OPERATORE CAPACE, AUTOREVOLE, PRUDENTE. QUESTO È IL PRIVATE BANKING PROPOSTO DA BANCA ZARATTINI & CO: UN FILO
AFFIDARE I PROPRI INVESTIMENTI A UN OPERATORE CAPACE, AUTOREVOLE, PRUDENTE. QUESTO È IL PRIVATE BANKING PROPOSTO DA BANCA ZARATTINI & CO: UN FILO DIRETTO CON CHI OPERA SUI MERCATI E UNA GUIDA SICURA PER
DettagliGestione Finanziaria delle Imprese. private equity e venture capital
GESTIONE FINANZIARIA DELLE IMPRESE La strutturazione di un fondo di private equity e l attività di fund raising I veicoli azionisti sottoscrittori SGR Fondo Struttura italiana gestore fondo General Partner
DettagliRetail L organizzazione innovativa del tuo punto vendita
fare Retail L organizzazione innovativa del tuo punto vendita fareretail è una soluzione di by www.fareretail.it fareretail fareretail è la soluzione definitiva per la Gestione dei Clienti e l Organizzazione
DettagliINVESTMENT ADVISORY. Consulenza personalizzata per Investitori Privati
INVESTMENT ADVISORY Consulenza personalizzata per Investitori Privati Novembre 2015 ADB Analisi Dati Borsa SpA ADB - Analisi Dati Borsa SpA è una società di Consulenza in materia di Investimenti, fondata
DettagliLuca Zitiello Socio Zitiello e Associati Studio Legale
Luca Zitiello Socio Zitiello e Associati Studio Legale Impatto della MiFID sul sistema organizzativo interno degli intermediari. La consulenza e l impatto nell operatività dei promotori finanziari Milano,
DettagliIndipendenza, Innovazione e Trasparenza a servizio dei nostri clienti. E-mail: info@finanza-indipendente.com Sito: www.finanza-indipendente.
Studio Consulting Indipendenza, Innovazione e Trasparenza a servizio dei nostri clienti. E-mail: info@finanza-indipendente.com Sito: www.finanza-indipendente.com Obiettivi Studio di L obiettivo: Lo studio
DettagliSOSTENIAMO IL TUO PIANO DI VOLO
INVESTMENT ADVISORY SOSTENIAMO IL TUO PIANO DI VOLO L Investment Advisory è un servizio specialistico di consulenza in materia di investimenti finanziari. Con un approccio globale ed integrato, il servizio
DettagliComprare all asta Un investimento sicuro e conveniente
Comprare all asta Un investimento sicuro e conveniente La partecipazione a un asta è libera e pubblica. La legge prevede che ognuno, eccetto il debitore, è ammesso a fare offerte all incanto. Le offerte
Dettagli- Advisory per Fondi - Segnali Obbligazioni - Segnali Fondi - Formazione - Advisory Minibond
- Advisory per Fondi - Segnali Obbligazioni - Segnali Fondi - Formazione - Advisory Minibond - Lupotto & Partners si propone come advisor per fondi di investimento, comparti di sicav, fondi assicurativi
DettagliGuardare ai servizi private con occhi nuovi
Guardare ai servizi private con occhi nuovi GESTIONI PATRIMONIALI CASSA LOMBARDA Visione globale, azione personale. La Gestione Patrimoniale Cassa Lombarda è un servizio di investimento altamente specializzato,
DettagliUna mission distintiva
Una mission distintiva Unicità Assistere i Clienti nella gestione consapevole dei loro patrimoni, sulla base dei loro bisogni e profili di rischio. Offrire servizi di consulenza finanziaria e previdenziale
DettagliREGISTRO DELLE FATTISPECIE DI CONFLITTO DI INTERESSE
REGISTRO DELLE FATTISPECIE DI CONFLITTO DI INTERESSE E ISTITUZIONE DELL ARCHIVIO STORICO O REGISTRO ELETTRONICO DELLE OPERAZIONI EFFETTUATE IN CONFLITTO DI INTERESSE Versione 1 1.1 Delibera delibera del
DettagliPolicy sintetica di Banca delle Marche S.p.A. per la gestione dei conflitti d interesse
Policy sintetica di Banca delle Marche S.p.A. per la gestione dei conflitti d interesse 1. Introduzione Banca Marche nel normale esercizio della propria attività e nell erogazione dei propri molteplici
DettagliDEFINIO REPLY FINANCIAL PLATFORM
DEFINIO REPLY FINANCIAL PLATFORM Definio Reply è una piattaforma tecnologica in grado di indirizzare le esigenze di gestione, analisi e reporting su portafogli di strumenti finanziari (gestiti, amministrati,
DettagliMAPPA DELLA DISTRIBUZIONE DI FONDI E GESTIONI RETAIL
MAPPA DELLA DISTRIBUZIONE DI FONDI E GESTIONI RETAIL Alessandro Rota Riccardo Morassut Quaderno di ricerca 4 / 2015 INDICE Introduzione 3 1. Fondi comuni 10 1.1 Gestori e distributori 10 1.2 Il modello
DettagliALLEGATO 2 FIGURE PROFESSIONALI DI FILIALE IMPRESE
ALLEGATO 2 FIGURE PROFESSIONALI DI FILIALE IMPRESE INDICE Direttore di Filiale Imprese... 3 Coordinatore... 4 Gestore Imprese... 5 Addetto Imprese... 6 Specialista Estero Merci... 7 Specialista Credito
DettagliFacciamo emergere i vostri valori.
Facciamo emergere i vostri valori. www.arnerbank.ch BANCA ARNER SA Piazza Manzoni 8 6901 Lugano Switzerland P. +41 (0)91 912 62 22 F. +41 (0)91 912 61 20 www.arnerbank.ch Indice Banca: gli obiettivi Clienti:
DettagliEvoluzione del mercato dei Paperoni
PricewaterhouseCoopers Advisory Osservatorio sul Private Banking Milano, 1 ottobre 2010 Giacomo Neri Partner in Charge Financial Services Practice PricewaterhouseCoopers Advisory Professore di Strategia
DettagliSTUDIO DI SETTORE SG87U ATTIVITÀ 74.14.1 - CONSULENZE FINANZIARIE ATTIVITÀ 74.14.4 - ATTIVITÀ DEGLI AMMINISTRATORI DI SOCIETÀ
STUDIO DI SETTORE SG87U ATTIVITÀ 74.14.1 - CONSULENZE FINANZIARIE ATTIVITÀ 74.14.4 - ATTIVITÀ DEGLI AMMINISTRATORI DI SOCIETÀ ED ENTI, CONSULENZA AMMINISTRATIVO-GESTIONALE E PIANIFICAZIONE AZIENDALE ATTIVITÀ
DettagliLa realtà di Deutsche Bank
CAPIRE E GESTIRE I RISCHI FINANZIARI Sistemi di risk management a confronto: La realtà di Deutsche Bank Luca Caramaschi Milano, 7 Novembre 2011 - Sala Convegni S.A.F. SCUOLA DI ALTA FORMAZIONE LUIGI MARTINO
DettagliLA FORMAZIONE PER LE PMI IL MODELLO FORMATIVO DINAMICO PER IL RESPONSABILE DI FINANZA E CONTROLLO
LA FORMAZIONE PER LE PMI IL MODELLO FORMATIVO DINAMICO PER IL RESPONSABILE DI FINANZA E CONTROLLO DOTT. ALFONSO RICCARDI Financial Advisor - Vertis SpA riccardi@vertis. @vertis.itit Università del Sannio,,
DettagliI Family Office: cosa sono e a cosa servono. Treviso 6 novembre 2009. Paolo Roversi S&O Multi Family Office
I Family Office: cosa sono e a cosa servono Treviso 6 novembre 2009 Paolo Roversi S&O Multi Family Office Via Malpertuso,, 1 Bologna www.multifamilyoffice.it t. 051 6446909 f. 051 580990 info@ multifamilyoffice.it
Dettagliindice Unicità Leadership Innovazione
indice Unicità Leadership Innovazione Esclusività Eccellenza unicità Una mission distintiva Un modello di business unico nel mercato Un grande Gruppo Una rete, benchmark di eccellenza Una banca solida
DettagliFideuram Vita Insieme Facile
Fideuram Vita Insieme Facile OppORTUNITà RISpARmIO L innovazione di una proposta esclusiva. performance La piattaforma di investimento Fideuram Vita Insieme è una proposta originale nel panorama italiano
DettagliTu scegli la meta. Noi costruiamo la squadra per raggiungerla
Tu scegli la meta Noi costruiamo la squadra per raggiungerla Cos è la gestione patrimoniale gp Top Selection È una gestione patrimoniale contraddistinta dalla possibilità di creare linee di investimento
DettagliGiuseppe Rovani Direttore Generale
In 40 anni di attività nel private banking, abbiamo consolidato una profonda esperienza nei servizi di investimento ad elevato valore aggiunto, orientati al controllo del rischio ed alla personalizzazione.
DettagliGlobal Assicurazioni Garanzia di successo per i Partner
Global Assicurazioni Garanzia di successo per i Partner Global Assicurazioni è la Prima Agenzia Assicurativa italiana. La Società agisce su mandato di 17 compagnie leader nazionali ed internazionali e
DettagliUPGreat: per tutte le aziende la soluzione delle grandi aziende
Internet EXPO Milano 17/18/19 Gennaio 2002 UPGreat: per tutte le aziende la soluzione delle grandi aziende Fulvio Simonetta Prisma 2.0 S.r.l. Che cosa è UPGreat UPGreat è una soluzione innovativa per la
DettagliLa centralità del Pricing per una gestione evoluta della Customer Experience. ABI Dimensione Cliente 2014 Roma, 8 Aprile 2014
La centralità del Pricing per una gestione evoluta della Customer Experience ABI Dimensione Cliente 2014 Roma, 8 Aprile 2014 Agenda Il contesto di mercato La centralità del Pricing Come sfruttare le potenzialità
DettagliMiFID, un anno dopo... Focus sui prodotti di risparmio gestito: i rapporti tra società prodotto e distributori e tra distributori e clienti
MiFID, un anno dopo... Focus sui prodotti di risparmio gestito: i rapporti tra società prodotto e distributori e tra distributori e clienti Alessandro Pagani Head of Compliance & Operational Risks Milano,
Dettagliconsulenza finanziaria per gli investitori istituzionali: a che punto siamo? giuseppe patriossi 4 ottobre 2011 itinerari previdenziali
4 ottobre 2011 consulenza finanziaria per gli investitori istituzionali: itinerari previdenziali le esigenze degli investitori istituzionali e le proposte del mercato: un connubio possibile? a che punto
DettagliLa realtà di Banca Aletti
CAPIRE CAPIRE E GESTIRE GESTIRE I RISCHI RISCHI FINANZIARI FINANZIARI Sistemi di risk management a confronto: La realtà di Banca Aletti Christian Donati Milano, 7 Novembre 2011 - Sala Convegni S.A.F. SCUOLA
DettagliL evoluzione nei processi commerciali di Private Banking: consulenza, tecnologie e innovazione di servizio
L evoluzione nei processi commerciali di Private Banking: consulenza, tecnologie e innovazione di servizio Paolo Gatelli Research Manager CeTIF, Professore di ICT e Società dell Informazione 1 PROGRAMMA
DettagliFederfarma Napoli Associazione Sindacale dei Titolari di Farmacia della Provincia di Napoli. website: http://farpresa.ised.it
Federfarma Napoli Associazione Sindacale dei Titolari di Farmacia della Provincia di Napoli website: http://farpresa.ised.it IDEA L idea del presente Progetto nasce dall esperienza delle prenotazioni Cup
DettagliMedice, cura te ipsum
G.M. Assicurazioni srl Via Cucca, 6 25127 Brescia Italy Tel. +39 030 22 20 13 Fax + 39 030 22 20 19 www.gmassicurazioni.it email: gmassicurazioni@gmassicurazioni.it Medice, cura te ipsum Un progetto assicurativo
DettagliCompliance in Banks 2011
Compliance 2010 La sfida di integrazione dei controlli interni Compliance in Banks 2011 Stato dell arte e prospettive di evoluzione Il ruolo della Compliance nella definizione strategica delle relazioni
DettagliLA PIATTAFORMA PER IL PERSONAL BUSINESS
LA PIATTAFORMA PER IL PERSONAL BUSINESS INDICE 1. IL MERCATO ITALIANO - Internet in Italia - Ecommerce in Italia 2. BFC - Mission - La nostra storia 3. SOLDI - SoldiWeb - SoldiFinanza - SoldiPeople - SoldiConsulenza
DettagliQUESTIONARIO PER LA SELEZIONE DEI GESTORI FINANZIARI
ALLEGATO 2 QUESTIONARIO PER LA SELEZIONE DEI GESTORI FINANZIARI AVVERTENZE PER LA COMPILAZIONE I punti 1 e 2 riguardano i prerequisiti e sono relativi al gruppo di appartenenza del candidato. Gli altri
DettagliMIFID Markets in Financial Instruments Directive
MIFID Markets in Financial Instruments Directive Il 1 1 Novembre 2007 è stata recepita anche in Italia, attraverso il Decreto Legislativo del 17 Settembre 2007 n.164n.164,, la Direttiva Comunitaria denominata
DettagliLA PRESENTE ANNULLA E SOSTITUISCE INTEGRALMENTE LA COMUNICAZIONE A PROT. 51/2002 SERVIZIO NEGOZI FINANZIARI E PROMOTORI DEL 13/03/2002.
Disposizioni Operative per Agenzie Abilitate e Negozi Finanziari Bologna, 17 settembre 2003 COMUNICAZIONE N. 7/2003 Ai NEGOZI FINANZIARI Alle AGENZIE ASSICURATIVE ABILITATE Ai PROMOTORI FINANZIARI Alle
DettagliLa ricchezza Private in Italia
La ricchezza Private in Italia Il contesto attuale, lo scenario futuro, le prossime sfide: una leva per la sostenibilità del sistema e la solidità del paese 14 giugno 2011 Indice 1. La ricchezza Private
DettagliIntroduzione al Risk Management L approccio Kirey. FondiWeb. per la gestione amministrativa dei Fondi Pensione
Introduzione al Risk Management L approccio FondiWeb per la gestione amministrativa dei Fondi Pensione Sommario Informazioni generali... 3 FondiWeb introduzione.... 3 FondiWeb il Modulo Web... 4. Pagina
DettagliS upportare un T eam di successo. 2 Forum APB di aggiornam ento tecnico Sestri Levante il 19 e il 20 m aggio 2003.
S upportare un T eam di successo 2 Forum APB di aggiornam ento tecnico Sestri Levante il 19 e il 20 m aggio 2003. T ALENT Consulenti di Marketing. Sviluppatori di valore per il cliente. Ricercatori di
DettagliEconomia ed Etica Giovedì 12 novembre 2015 Ore 17.30 Aula B via Università, 12
Economia ed Etica Giovedì 12 novembre 2015 Ore 17.30 Aula B via Università, 12 La deontologia professionale dei consulenti finanziari indipendenti e il quadro normativo nazionale e sovranazionale. Relatore:Michele
DettagliFONDO PENSIONI QUESTIONARIO PER LA SELEZIONE DEL 2 GESTORE DELLE RISORSE
FONDO PENSIONI QUESTIONARIO PER LA SELEZIONE DEL 2 GESTORE DELLE RISORSE Il presente questionario costituisce parte integrante della richiesta di offerta di servizi di gestione finanziaria. Esso contiene
DettagliCertificazione della consegna ed incentivazione della restituzione a punto vendita del volantino: il test Panorama
Certificazione della consegna ed incentivazione della restituzione a punto vendita del volantino: il test Panorama Parma 19 aprile 2013 Premessa L efficacia del volantino in termini di driver di spesa
DettagliIl nuovo player del risparmio gestito
Il nuovo player del risparmio gestito I sentieri battuti sono per gli uomini battuti Eric Johnston La 3P Sim spa è una Società di Intermediazione Mobiliare. La Società nasce in risposta ai bisogni di
DettagliALLEGATO A SCHEMA OFFERTA TECNICA AVVERTENZE PER LA COMPILAZIONE
C.RAIP.L ALLEGATO A SCHEMA OFFERTA TECNICA AVVERTENZE PER LA COMPILAZIONE I volumi sono relativi al 31 dicembre di ogni anno considerato, se non diversamente indicato. Gli importi devono essere tutti riportati
DettagliALLEGATO PROFILI FORMATIVI APPRENDISTATO PROFESSIONALIZZANTE A) ATTIVITA' DI VENDITA E SUPPORTO ALLA CLIENTELA A1) QUALIFICAZIONE TECNICO/OPERATIVA
ALLEGATO PROFILI FORMATIVI APPRENDISTATO PROFESSIONALIZZANTE A) ATTIVITA' DI VENDITA E SUPPORTO ALLA CLIENTELA A1) QUALIFICAZIONE TECNICO/OPERATIVA -assistenza alla clientela secondo procedure standardizzate
DettagliTipologia di conflitto di interesse
1 Ricezione e trasmissione di ordini 2 Ricezione e trasmissione di ordini Negoziazione per conto proprio di La prestazione del servizio di ricezione e trasmissione di ordini espone la Banca a situazioni
DettagliCHI SIAMO. Viale Assunta 37 20063 Cernusco s/n Milano 02-92107970 info@cimscarl.it
CHI SIAMO C.I.M. non è un comune consorzio ma una società consortile creata dopo approfonditi studi ed esperienze maturate da un gruppo di specialisti in grado di operare in molte aree geografiche del
DettagliSCELTA DELL APPROCCIO. A corredo delle linee guida per l autovalutazione e il miglioramento
SCELTA DELL APPROCCIO A corredo delle linee guida per l autovalutazione e il miglioramento 1 SCELTA DELL APPROCCIO l approccio all autovalutazione diffusa può essere normale o semplificato, a seconda delle
DettagliPolitica di Valutazione Pricing per le obbligazioni emesse dalla Banca di Credito Cooperativo di Cernusco Sul Naviglio s.c.
Politica di Valutazione Pricing per le obbligazioni emesse dalla Banca di Credito Cooperativo di Cernusco Sul Naviglio s.c. (Adottata ai sensi delle Linee guida interassociative per l applicazione delle
DettagliAnalizzare e gestire il CLIMA e la MOTIVAZIONE in azienda
Analizzare e gestire il CLIMA e la MOTIVAZIONE in azienda tramite lo strumento e la metodologia LA GESTIONE DEL CLIMA E DELLA MOTIVAZIONE La spinta motivazionale delle persone che operano in azienda è
DettagliCOS È UN MULTI FAMILY OFFICE
Cos è un multi family office Il multi family office è la frontiera più avanzata del wealth management. Il suo compito è quello di coordinare ed integrare in unico centro organizzativo tutte le attività
DettagliExport Development Export Development
SERVICE PROFILE 2014 Chi siamo L attuale scenario economico nazionale impone alle imprese la necessità di valutare le opportunità di mercato offerte dai mercati internazionali. Sebbene una strategia commerciale
DettagliMassimo Milani Private Banker
Massimo Milani Private Banker Efficienza Coscienza I valori della consulenza Condivisione Massimo Milani Esperienza professionale 14 anni trascorsi in una banca commerciale Dal 2000 in Banca Fideuram,
DettagliMERCATO BUSINESS E PUBBLICA AMMINISTRAZIONE
MERCATO BUSINESS E PUBBLICA AMMINISTRAZIONE L attuale contesto economico e di mercato richiede l implementazione di un nuovo modello di presidio della clientela business e pubblica amministrazione finalizzato
DettagliOTTIMIZZAZIONE ED ABBATTIMENTO COSTI
OTTIMIZZAZIONE ED ABBATTIMENTO COSTI PER LE IMPRESE, ENTI PUBBLICI ED ASSOCIAZIONI IMPRENDITORIALI IMPORTANTE LO STUDIO COMPARATIVO EFFETTUATO NON HA COSTI NE VINCOLI CONTRATTUALI PER L AZIENDA 1 FACILITY
DettagliCONVEGNO DIMENSIONE CLIENTE 2011 La banca al servizio delle persone
CONVEGNO La banca al servizio delle persone Roma 14 15 aprile 2011 Contounduetre l innovazione applicata al conto corrente Silvia Piazza Responsabile Area Mercato Privati Banca Popolare di Milano AGENDA
DettagliServizi finanziari per il settore medico-sanitario. Imprese
Servizi finanziari per il settore medico-sanitario Imprese Un partner che parla la vostra stessa lingua La nostra offerta si rivolge a Medici di base Specialisti e medici specializzati Dentisti Poliambulatori,
DettagliLa consulenza in materia d investimenti : dalle tutele alle opportunità economiche. Alcune considerazioni della vigilanza.
CONVEGNO ASCOSIM Palazzo delle Stelline 1 FORUM NAZIONALE SULLA CONSULENZA FINANZIARIA La consulenza in materia d investimenti : dalle tutele alle opportunità economiche. Alcune considerazioni della vigilanza.
DettagliDalla relazione personale a quella industriale
Dalla relazione personale a quella industriale Nuove strategie per il mass market Carlo Panella Responsabile CRM Banca Popolare di Milano Agenda Strategia di Marketing Politica CRM Esempio 2 La replicabilità
DettagliASSIDELTA BROKER S.R.L.
Puntare sul sicuro. Brokeraggio assicurativo È un attività professionale ad elevato valore aggiunto che, attraverso l attuazione di un metodo organico di analisi, valutazione e gestione dei rischi assicurativi
DettagliTipologia di conflitto di interesse
1 Ricezione e trasmissione di ordini La prestazione del servizio di ricezione e trasmissione di ordini espone la Banca a situazioni di ogniqualvolta: - il servizio venga prestato mediante contatto telefonico
DettagliAppunti sul libro Economia della banca I SERVIZI DI INVESTIMENTO
Appunti sul libro Economia della banca I SERVIZI DI INVESTIMENTO I SERVIZI DI INVESTIMENTO Tali investimenti danno origine alla raccolta bancaria indiretta, termine con il quale si identificano alcuni
DettagliOpportunità e Solidarietà, insieme. Fonditalia Ethical Investment
Opportunità e Solidarietà, insieme. Fonditalia Ethical Investment Un investimento tre volte etico Fonditalia Ethical Investment è una nuova soluzione di investimento promossa da Sanpaolo Invest che coniuga
DettagliLA GESTIONE INTEGRATA ED ATTIVA DEI DATI IMMOBILIARI: UN CONTRIBUTO ALLA TRASPARENZA DEL MERCATO
La gestione strutturata dei dati immobiliari: dall elaborazione della perizia al monitoraggio delle garanzie Luca Marco Fiumara Roma, 23 novembre 2011 1 LA GESTIONE INTEGRATA ED ATTIVA DEI DATI IMMOBILIARI:
DettagliFideuram Multibrand. Linea Value
Fideuram Multibrand Linea Value Banca Fideuram mette a disposizione dei propri clienti Fideuram Multibrand, una gamma completa che unisce all offerta della Casa oltre 700 tra fondi comuni e SICAV di rinomate
DettagliM U L T I F A M I L Y O F F I C E
MULTI FAMILY OFFICE Un obiettivo senza pianificazione è solamente un desiderio (Antoine de Saint-Exupéry) CHI SIAMO MVC & Partners è una società che offre servizi di Multi Family Office a Clienti dalle
DettagliCATEGORIZZAZIONE PREVENTIVA di tutte le tipologie di richieste e dei dati necessari alla loro gestione Change Mgmt
Trouble Ticketing Contesto di riferimento I benefici del Trouble Ticketing Nell area Operations Support si collocano le varie fasi della gestione di un infrastruttura IT: a tale area è strettamente correlata
Dettagli