Tutti i diritti riservati PITECO Società quotata sul mercato AIM Italia organizzato e gestito da Borsa Italiana. Andrea Guillermaz, Partner Piteco

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1 Società quotata sul mercato AIM Italia organizzato e gestito da Borsa Italiana Andrea Guillermaz, Partner Piteco

2 Company PITECO nasce nel Sul mercato da oltre 35 anni, è una Software House leader in Italia nelle soluzioni proprietarie per la gestione della Tesoreria Aziendale e Pianificazione Finanziaria, grazie alla diffusione delle sue soluzioni in tutti i settori di business. Deve il suo nome al Sistema Informativo di Tesoreria PI.TE.CO. acronimo di PIanificazione TEsoreria COmputerizzata tra i primi prodotti di Tesoreria realizzati in Italia nei primi anni 80. Le soluzioni PITECO integrano profondamente i sistemi contabili aziendali con le controparti finanziarie, omogeneizzando informazioni di natura economicofinanziaria, ponendosi come cerniera tra questi due mondi. Con 3 strutture operative Milano, Padova e Roma e oltre 85 professionisti altamente qualificati, PITECO garantisce performance elevate ed eccellenti livelli di servizio a circa 650 gruppi nazionali e internazionali diversificati in tutti i settori Industriali. Milano, sede principale, coordina tutte le competenze presenti in azienda e fornisce servizi ad elevato valore aggiunto in 40 paesi. 2

3 PITECO storyline Viene effettuata la prima installazione PITECO Il ramo d azienda del software PITECO viene scorporato e trasformato in una società: PITECO SpA, il management diventa l azionista di minoranza Lancio della nuova piattaforma autorizzativa e dispositiva Corporate Banking Communication (CBC) integrata con CBI e SWIFT. PITECO diventa partner di SWIFT in Italia Prima M&A: PITECO acquista il ramo d azienda di Centrodata Seconda M&A, PITECO acquista il ramo d azeinda LendingTools.com Nasce PITECO NORTH AMERICA Jul-15 Apr-17 Inizia la realizzazione di PITECO 2000: caratterizzato dalla integrazione con i sistemi contabili aziendali (ERP). Diventa il software di riferimento per le più importanti aziende italiane Il management acquisisce la maggioranza (70%) e il partner industriale Dedagroup entra al 30% Dedagroup e Sequenza aumentano la partecipazione all 81% del capitale di PITECO IPO sul mercato AIM Italia 3

4 Clienti & Best Practice Centinaia e centinaia di progetti di implementazione delle nostre soluzioni gestionali nelle più riconosciute realtà italiane e internazionali fanno di PITECO il partner ideale per le aziende che scelgono di governare i processi finanziari aziendali attraverso soluzioni gestionali evolute, riconosciute come lo standard di settore. «Ogni giorno migliaia di utenti in tutto il mondo accedono alle nostre applicazioni» L elevato livello di competenza, l utilizzo di metodologie progettuali replicabili, una profonda conoscenza delle problematiche nazionali e internazionali nella comunicazione con le istituzioni bancarie, qualificano PITECO come l unica controparte in grado di ottimizzare tempi e costi di progetto e offrire una concreta garanzia nel raggiungimento degli obiettivi progettuali. L alta diffusione di PITECO non è testimoniata solamente dalle migliaia di aziende che ne utilizzano i prodotti, è la sua presenza trasversale in tutti i settori di Business a testimoniarne l eccezionale portabilità, adattabilità e facilità di utilizzo. 4

5 I clienti Piteco AUTOMATION & PAPER AUTOMOTIVE CHEMICALS & PHARMA - HEALTHCARE CONSTRUCTION & TILE 5

6 I clienti Piteco CONSUMER GOODS FASHION FINANCE INSURANCE 6

7 I clienti Piteco FOOD LOGISTIC & SHIPPING TELECOM MEDIA 7

8 I clienti Piteco RETAIL SERVICES MECHANICS & STEEL UTILITIES, OIL & GAS 8

9 I prodotti EVO La ricchezza funzionale della struttura modulare della piattaforma Piteco Evolution, a copertura dei processi di Tesoreria, Pianificazione Finanziaria e Finanza aziendale CBC Piattaforma informatica per la gestione dei workflow autorizzativi, della firma digitale e per la gestione in sicurezza dei flussi dispositivi interbancari MATCH.IT Tool evoluto per l analisi, la validazione e la riconciliazione di dati complessi AT.PRO Sistema informativo di gestione dei portafogli titoli di back e middle office PFRM Suite tecnologica per la gestione dei rischi finanziari del Corporate Financial Risk Management 9

10 Il prodotto Piteco Evo: la suite di Tesoreria Il prodotto Piteco Evo è la soluzione su misura per la gestione della finanza aziendale integrata ai più diffusi ERP. L offerta si articola in 17 diversi moduli di seguito riportati: CASH MANAGEMENT FONTI E IMPIEGHI FINANZIARI CONTROLLO FINANZIARIO E GESTIONE RISCHI PIANIFICAZIONE ECONOMICO FINANZIARIA BASE-CASH MANAGEMENT HOME BANKING GESTIONE PUNTI VENDITA INCASSO CLIENTI PORTAFOGLIO EFFETTI PAGAMENTI FORNITORI FINANZIAMENTI E DEPOSITI MUTUI E LEASING FACTORING LINEE DI CREDITO FIDEJUSSIONI LETTERE DI CREDITO FINANCIAL RISK MANAGEMENT FINANCE INTELLIGENCE GLOBAL FINANCIAL REPORTING TESORERIA CENTRALIZZATA PIANIFICAZIONE ECONOMICO-FINANZ Gestione della liquidità aziendale. Riconciliazione automatica degli estratti conto bancari. Gestione incassi per punto vendita, in chiave contabile e previsionale. Saldaconto delle singole partite/fatture clienti sul paritario contabile. Gestione del portafoglio effetti attivo. Gestione del processo contabile e finanziario di pagamento verso fornitori. Gestione fonti e impieghi finanziari a livello societario e intercompany. Gestione mutui attivi e passivi con sviluppo del piano di ammortamento e controllo delle rate. Gestione del credito commerciale. Gestione Linee di Credito per dati anagrafici, tipologia d utilizzo e calcolo costi e commissioni. Gestione tipologie d impegno e garanzie fidejussorie (bond, performance bond, bid bond). Gestione dei crediti documentali import-export. Gestione delle operazioni di copertura dal rischio cambio e tasso. Motore di estrazione dati per l alimentazione di data warehouse esterni Tool evoluto per il reporting direzionale Gestione strutture di centralizzazione con gestione di scenari di accertamento misti. Funzionalità integrate per la gestione della pianificazione di breve e medio/lungo periodo. 10

11 Il prodotto Corporate Banking Communication - CBC CORPORATE BANKING COMMUNICATION (CBC) è la piattaforma informatica per la gestione di workflow autorizzativi, della firma digitale e per la gestione in sicurezza dei flussi dispositivi interbancari. L utilizzo del CBC permette: Automazione completa workflow autorizzativi e approvativi. Il recepimento delle procedure e delle organizzazioni aziendali. AUTOMAZIONE La gestione integrale delle procedure autorizzative aziendali interne ed esterne (Specimen Firme). La gestione centralizzata dei passi autorizzativi di ogni singola disposizione e notifica automatica. La precisa profilazione dei poteri di visualizzazione documentale. Gestione in mobilità di ogni passo autorizzativo. Invio sicuro al sistema bancario dei flussi dispositivi. No upload file! SICUREZZA Apposizione della Firma Digitale ai flussi dispositivi. Accessi e identificazione mediante Strong Authentication. Utilizzo di qualsiasi logica di autenticazione (credenziali, Smart Card, Token, OTP, App). TRACCIABILITÀ Tracciatura e conservazione in un unico database di tutti i flussi dispositivi autorizzati e trasmessi (L.136/2010). Straight-through processing. INDIPENDENZA DAI REMOTE BANCARI Connettori con Remote Banking bancari per automatizzazione invio flussi. Connettori con rete Swift utilizzando SWIFT LITE2 o Service Bureau per invio e ricezione flussi. App CBC: 11

12 Il prodotto Corporate Banking Communication - CBC Corporate Banche Gestione pagamenti RICEZIONE ARCHIVI DISPOSITIVI Corporate Banking Communication Gestione Work Flow autorizzativo Gestione Firma digitale Archiviazione file dispositivi Verifica Hash e spedizione flusso Connessione SWIFT/RNI App CBC e OTP: SWIFT/RNI Country1/Bank 1 Country 2/Bank 2 Country3/Bank 3 Altre Procedure Country n/bank n 12

13 Il prodotto MATCH.IT MATCH.IT è un potente tool di validazione e riconciliazione dati completamente automatico basato su criteri di abbinamento parametrici. MATCH.IT nasce come strumento di abbinamento e spunta di dati, contabili e/o paracontabili presenti in ogni settore aziendale a supporto di qualsiasi attività di riconoscimento trattamento e riconciliazione dati, per loro natura eterogenei. Tra gli utilizzatori possiamo trovare aziende in settori di business diversi e in area aziendali differenti, a testimonianza del vasto campo di applicazione: CARATTERISTICHE FUNZIONALI Analisi semantica di campi note destrutturati. Abbinamenti sofisticati ( chiavi multiple, incomplete, non strutturate). Acquisizione, trasformazione e caricamento dati per il trattamento dinamico di flussi e dati informativi. Configurazione autonoma delle regole di validazione. Autoapprendimento che consente al sistema di migliorare le percentuali di abbinamento dati. ASSOLUTA FLESSIBILITÀ GDO: Mandati di pagamento multipli vs fatture/note di credito clienti. INSURANCE: Fogli cassa e estratti conto broker vs polizze emesse. CREDITO AL CONSUMO: Incasso rate di finanziamento vs pratiche di finanziamento. UTILITIES: Bollettazione Clienti vs incassi con gestione dei piani di rientro. E - COMMERCE Magazzino ordini con gestione di vettori e modalità contrassegno. VANTAGGI Riduzione dei costi operativi. Miglioramento qualitativo dei controlli. Flessibilità e utilizzo più razionale delle risorse. Totale tracciabilità delle operazioni svolte. 13

14 Il prodotto MATCH.IT La piattaforma MATCH.IT: schema di processo XLS PDF CSV ETL ETL ETL INPUT Integrazione base dati da ERP, CBI, SWIFT Estrazione dati da sorgenti eterogenee Trasformazione e normalizzazione Loading nel Database di MATCH.IT VALIDAZIONE Individuazione nuove regole Validazione dati Analisi risultati VISUAL MANAGEMENT Analisi semantica Creazione regole RICONCILIAZIONE Esecuzione regole OUTPUT Reporting Alimentazione sistemi gestionali Aggiornamento partitari Utilizzo meccanismi automazione 14

15 Il prodotto AT.PRO AT.PRO è un sistema informativo modulare che si propone come tool gestionale di middle/back office per il settore finanziario e industriale. SISTEMA DI GESTIONE DI DI MIDDLE E E BACK-OFFICE Sistema informativo di gestione dei portafogli titoli di back e middle office. I titoli finanziari vengono gestiti per natura (caratteristiche finanziarie) e per destinazione contabile. ORGANIZZAZIONE IN PORTAFOGLI I titoli sono raggruppati per portafogli in base alle specifiche esigenze gestionali, finanziarie e amministrative. CONTABILITÀ Contabilizzazione di tutte le transazioni sui titoli con relativi flussi verso altri sistemi aziendali. VALORIZZAZIONE CON METODOLOGIE STANDARD I portafogli e i singoli asset sono valorizzati secondo metodologie sia gestionali che fiscali di valenza generale (norme civilistiche, norme fiscali, mark-to-maket, fair value, IAS/IFRS). ANALISI DI REDDITIVITÀ E PERFORMANCE Possibilità di effettuare analisi di redditività. Possibilità di effettuare simulazioni e ottimizzazioni orientate alle scelte gestionali. REPORTING Integrazione diretta con Excel, esportazione mirata dei dati di reporting già preformattati e pronti per l uso in diversi formati (xls, pdf, doc, html, ecc.) Reporting personalizzabile, memorizzabile per singolo utente 15

16 Il prodotto AT.PRO AT.PRO BACK OFFICE Banca/Sicav/Sgr Conferme transazioni ETL DEALS MANUALI DEALS CAPTURE ETL TESORERIA Flussi finanziari Consuntivi Prospettici (Cash Flow) MIDDLE OFFICE Data Provider Prezzi di mercato Tassi Cambi Curve ETL REPORTING AREA Analisi gestionali/operative Analisi di asset allocation Analisi di performance Pricing al FAIR Value Analisi di scenario Reporting Direzionale ETL CONTABILITA/ERP Valutazioni a bilancio local Valutazioni IFRS/IAS FAIR VALUE Segnalazioni di vigilanza Calcolo NAV 16

17 Il prodotto Piteco Corporate Financial Risk Management PFRM è la suite tecnologica in grado di assicurare la copertura totale dei processi di Corporate Financial Risk Management, integrando le operatività di Front, Middle e Back Office, il monitoraggio dell esposizione ai rischi finanziari, nel rispetto dei principi contabili internazionali. FRONT OFFICE Deal Management Outright, Fx swap, NDF, Opzioni plain vanilla e con barriere, strategie di opzioni risk reversal IRS, CCS, Basis swap, Cap & Floor, Collar Workflow (spunta di Front Office) e tracciabilità dei deal RISK MANAGEMENT Esposizione in cambi multi-currency, per scadenze e per coppie di divise Posizione di debito con monitoraggio del costo e della liquidità prospettica Fair Value delle esposizioni con e senza coperture Analisi di sensitività (Tassi, Cambi) Reportistiche dinamiche e configurabili dei risultati Market Data Interface (Curve di Tassi, Volatilità, Correlazione) IAS COMPLIANCE Gestione delle coperture Storicizzazione del legame con le variazioni nel tempo Esecuzione dei test retrospettico e prospettico Formal documentation 17

18 Il prodotto Piteco Corporate Financial Risk Management EVO CBC La Suite Risk Management: PFRM FRONT OFFICE RISK MANAGEMENT MIDDLE/BACK OFFICE BILANCIO Esposizioni Flussi in divisa Indebitamento Deal Management Derivati su cambi Derivati su tassi Pricing real time Market data interface Gestione Portafogli Workflow autorizzativo Tracciabilità dei deal Permessi utente Risk Management Fair Value di portaf. Analisi di sensitività Posizione valutaria Analisi indebitamento Analisi di scenario Liquidità prospettica Costo indebitamento HRM Gestione coperture Censimento delle relazioni di copertura Test Efficacia retrospettici e prospettici Gestione Contratto Gestione amministrativa contratto Conferma Deal e flussi Completamento con le informazioni di Back Office Gestione Documentazione relativa al contratto Settlement delle operazioni Gestione delle scadenze del contratto Controllo Cash Management Aggiornamento Situazione Saldi Cash Flow Ratei Finanziari Riconciliazione Movimenti Civilistico Generazione scritture contabili Rilevazione premio/ Gestione corredo contabile IAS Iscrizione Valutazione Generazione scritture con accantonamento PN o CE 18

19 Manifestazione economica non ancora avvenuta Manifestazione economica già avvenuta IL CASH FLOW MULTIDIMENSIONALE Tempo Breve periodo Medio periodo Lungo periodo Mese 1 settimane Mese 2 settimane Mese 3 Mese 4 Mese 5 Mese 6 Trimestre 3 Trimestre 4 Oltre Situazione cassa aggiornata Scadenzario Clienti Scadenzario Fornitori Bolle attive Bolle passive Altri crediti Altri debiti Ordini attivi Ordini passivi Budget economici Budget investimento Operazioni finanziarie Operazioni straordinarie Previsioni tesoreria 19

20 Prerequisiti: la funzione previsionale della Tesoreria Scadenzari Fatture c/f Bolle vendita e acquisto Consuntivi di Tesoreria TMS Ordini vendita e acquisto Dettaglio previsioni economiche Previsioni economiche Budget Forecast Reporting & Simulation Reporting Analysis Cube Saldi bancari consuntivi Dati finanziari gestiti nel TMS Operazioni finanziarie Fidi Tassi 20

21 Il «nuovo» ruolo della Tesoreria Gestione contabile degli aspetti bancari e finanziari. Prevalenza delle attività rivolte alla riconciliazione degli estratti conto, alla registrazione dei movimenti bancari ed al monitoraggio delle condizioni applicate Gestione anticipata dei saldi aziendali in modo da evitare situazioni di sconfinamento fidi ed ottimizzazione della liquidità consuntiva Tesoreria Anticipata Tesoreria con ruolo strategico nella gestione della catena del valore finanziario. Le attività principali sono relative alla pianificazione a breve termine ed alla gestione ottimale della manovra e degli affidamenti Tesoreria Preventiva Ruolo Strategico Gestire attivamente la Financial Supply Chain e le dinamiche di Working Capital Tesoreria & catena del valore finanziario Tesoreria Consuntiva Ruolo Operativo Ruolo Proattivo SIT (Sistemi Informativi di Tesoreria) TMS (Treasury Management System) «NUOVO» RUOLO DELLA TESORERIA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA EVOLUZIONE SISTEMI TESORERIA 21

22 il Cash Flow multidimensionale Pagamenti Incassi Preventivazione monetaria Decisioni di manovra di Tesoreria Esecuzione di manovra di Tesoreria Contabilità e Controllo Tesoreria Consuntiva Acquisizione movimenti da Remote Banking Carico mov.ti sul sistema di Teso Acquisizione movimenti da Remote Banking Carico mov.ti sul sistema di Teso Ricezione mov.nti e E/C banca Preparaz. mov.nti prima nota Teso (Cont. Banche) Analisi lavoro banca Aggiorn. cond.bancarie Tesoreria Anticipata Predisposizione e proposta di canalizzazione dei pagamenti Predisposizione e proposta di canalizzazione effetti Aggiornamento giornaliero situazione banche per data valuta Proiezione saldi ed elaborazione del preventivo di Tesoreria Preparazione dati per effettuare la manovra di Tesoreria Preparazione / Gestione delle disposizioni sulla base delle autorizzazioni / poteri di firma Redazione di c/economici per banca Monitoraggio e controllo delle condizioni applicate Reporting fin. Politiche di lavoro Tesoreria Previsonale Acquisizione e gestione dati di scadenzario: Fornitori Co.ge Contratti finanziari Gestione dei dati di scdenzario: Clienti Co.ge Contratti finanziari Elaborazione del preventivo di Tesoreria Gestione del Budget finanziario Preparazione dati per effettuare la manovra di Investing / Funding Estinzione finanziamenti medio lungo. Valutazione fabbisogni impieghi intercompany Controllo scostamenti Preventivi/Consun tivi: Budget fin vs. consuntivi Cash flow prventivo vs. consuntivo 22

23 il Cash Flow multidimensionale Ruolo della Tesoreria & Integrazione fra i sistemi aziendali Forte interrelazione con altri enti aziendali Possibilità di intervenire a monte di processi fortemente correlati con gli aspetti finanziari Cash Flow Vantaggi Valenza gestionale delle dimensioni di analisi Ipotesi di realizzo flussi previsionali non scaduti Ipotesi di riposizionamento delle scaduto Ipotesi regole di slittamento temporale Confermare eventuali manovre di simulazione di cash flow Miglioramento dei processi di Tesoreria Generazione e condivisione di informazioni previsionali Riduzione delle attività manuali, dei tempi e quindi dei costi di aggiornamento delle previsioni finanziarie Aumento della sicurezza Tempi più veloci di risposta del processo di Pianificazione finanziaria 23

24 Tesoreria e Pianificazione finanziaria PIANIFICAZIONE FINANZIARIA FINANZA STRATEGICA Persegue l obiettivo di prevedere l evoluzione del fabbisogno finanziario di medio-lungo termine e di individuare le possibili coperture. È uno strumento direzionale di primario interesse per il vertice aziendale. - Piano Finanziario - Budget Finanziario FINANZA OPERATIVA Raccoglie informazioni relative ai flussi finanziari futuri al fine di determinare la pianificazione finanziaria di breve periodo. - Preventivo di Tesoreria - Cash Flow Forecast La Tesoreria viene coinvolta nell intero processo di Pianificazione Finanziaria anche se con ruoli diversi. - Ruolo di supporto alla Direzione Finanza per la Pianificazione Strategica - Ruolo di gestione e di ottimizzazione del Cash flow aziendale per la Pianificazione Operativa La Pianificazione a breve è fortemente interrelata con gli altri processi di gestione della Tesoreria. La Tesoreria si trova a valle di un processo di generazione di informazioni provenienti da molteplici fonti gestite da diversi attori.. Da un lato fornisce strumenti utilizzabili nella manovra di Tesoreria, dall altro si avvale delle risultanze del processo di consuntivazione per rilevare gli scostamenti dai dati previsionali in modo da perfezionare progressivamente le previsioni stesse L attendibilità del dato previsionale dalle modalità di gestione e di organizzazione di soggetti od enti che esulano dalla sfera di controllo della Tesoreria e che spesso non rispondono a logiche finanziarie 24

25 Tesoreria e Pianificazione finanziaria IL CASH FLOW FORECAST L obiettivo del Cash Flow Forecast è quello di fornire una visione dei flussi finanziari prospettici con sufficiente grado di dettaglio, attendibilità e precisione in modo da consentire il controllo preventivo della dinamica finanziaria aziendale. Il Cash Flow Forecast è uno strumento a valenza operativa, utilizzato su un orizzonte temporale di breve termine solitamente mesi. ll Cash Flow fornisce una proiezione dei flussi di cassa: Più aggiornata e dettagliata rispetto al Budget Finanziario, in quanto alimentata con cadenza solitamente decadale / settimanale. Più precisa rispetto al Budget Finanziario, in quanto alimentata direttamente dagli archivi contabili/gestionali aziendali. La struttura e la frequenza di aggiornamento del Cash Flow risentono di una serie di fattori condizionanti tra i quali i più importanti possono esser individuati nella tipologia del ciclo produttivo e nel livello di integrazione dei sistemi informativi interni. Di ben più ampio respiro rispetto a quella offerta dal Preventivo di Tesoreria, poiché sviluppata su un orizzonte temporale più ampio. L implementazione e la realizzazione di uno strumento di gestione dei flussi finanziari è un processo che si presta a continui miglioramenti 25

26 Tesoreria e Pianificazione finanziaria IL BUDGET FINANZIARIO Il Budget Finanziario si propone come strumento a valenza sia strategica sia operativa. Tale strumento può consentire al management di condurre una serie di «scenario analysis» e «stress testing» per valutare gli impatti finanziari di operazioni strategiche alternative. Il Budget Finanziario è uno strumento con un orizzonte temporale solitamente di un anno ed una proiezione su base mensile di flussi finanziari, che consente di osservare l andamento dei flussi di cassa aziendali e di analizzare i fattori che ne influenzano la dinamica, La Struttura risulta particolarmente adatta per l osservazione dell evoluzione dei fenomeni finanziari all interno delle principali aree di gestione aziendale: - Gestione corrente - Gestione degli investimenti - Gestione finanziaria - Gestione straordinaria - Gestione Fiscale L input per la costruzione è rappresentato dal Budget Economico. I dati finanziari sono ricavati dalla rielaborazione dei dati economici mediante l utilizzo di un insieme di parametri che esprimono le caratteristiche rilevanti del ciclo monetario dei diversi processi aziendali. Non deve essere ridotto a mera traduzione delle voci economiche in flussi finanziari, in quanto non risponde ad una logica economica di raggruppamento per natura, bensì a quella finanziaria che ha come driver la manifestazione in termini di cash flow. Il Budget Finanziario, una volta approvato, si trasforma in uno strumento operativo, come supporto informativo funzionale alle esigenze decisionali della Direzione Finanza e della Tesoreria 26

27 TMS e Pianificazione finanziaria PIANIFICAZIONE FINANZIARIA e TMS Collegamento tra supporti PREVISIONALI Collegamento con i sistemi AMMINISTRATIVI Collegamento tra supporti PREVISIONALI e CONSUNTIVI Collegamento verso sistemi ESTERNI Il processo di Pianificazione Finanziaria deve essere definito in modo unitario ed i relativi supporti informativi previsionali devono essere tra loro integrati. Il Budget Finanziario ed il Cash Flow Forecast devono prevedere la definizione di una metodologia di cut-off, tale da consentire l integrazione della dinamica di breve termine con i dati di orizzonte temporale maggiore e di aggiornare le previsioni di medio termine con le informazioni di breve termine che presentano un maggior grado di certezza. L integrazione tra i sistemi amministrativi ed i sistemi finanziari risulta importante in due fasi: - Collegamento tra gestione operativa degli incassi e pagamenti gestiti in Tesoreria e la fase di contabilizzazione dei flussi nel sistema contabile e nel preventivo di tesoreria; - Collegamento tra base dati contabili (ad es scadenzari clienti/fornitori) e flussi finanziari gestiti nel Cash Flow Il livello di efficienza e la velocità di scambio delle informazioni tra le varie funzioni aziendali è strettamente legato al grado di automazione dei processi contabili-gestionali L output del processo di consuntivazione finanziaria conseguente al trattamento degli eventi di gestione operativa, deve essere l unica fonte di flussi finanziari consuntivi. Risulta fondamentale la costruzione di un modello di dati economici e finanziari coerenti nei diversi sistemi di pianificazione e gestione di tesoreria, al fine di poter determinare gli scostamenti. All interno del processo di Pianificazione assume notevole rilevanza il collegamento tra i sistemi informativi aziendali e i sistemi informativi esterni per la gestione dei processi di tesoreria. - Collegamento con il sistema bancario - Accesso a fonti informative esterne (Borsa, Tassi, Cambi ecc..) TMS deve garantire 3 qualità dell informazione: ACCESSIBILITA PRECISIONE VELOCITA 27

28 Pianificazione a medio e lungo termine Acquisizione fonti dati: Criteri di smobilizzo: Regole costruzione forecast: Scenari di budget e forecast Acquisizione dati di budget economico Acquisizione dati di budget investimenti Revised economico Revised investimenti Altri dati (note spese, spese straordinarie, tasse) Definizione criteri smobilizzo per la trasformazione delle previsioni di vendita e acquisto in flussi finanziari di incasso/pagamento Definizione differenti scenari di trasformazione delle voci economiche Definizione % e fasce temporali di smobilizzo Definizione % di maggiorazione IVA Calcolo flussi e saldi consuntivi e a tendere Calcolo flussi di incasso e pagamento con maggiorazioni IVA e previsioni di non realizzo Calcolo oneri proventi previsionali Integrazione incassi/pagamenti derivanti da scadenzari contabili Calcolo posizione finanziaria finale Generazione budget finanziario Generazione scenari di forecast Calcolo delta cambi previsionali CONFIGURAZIONE MODELLO Ripresa dati Analisi finanziaria FINANCIAL REPORTING 28

29 Pianificazione a breve termine Acquisizione fonti dati (fatture, bolle, ordini): Acquisizione altre fonti dati : Determinazione di: Analisi scostamenti tra previsioni e consuntivi Affinamento del flusso finanziario tramite definizione parametrica dei criteri di calcolo della valuta prevista di incasso/pagamento in funzione di: Costi del personale, assicurazioni, imposte, tasse, Cash Flow Forecast PFN Disponibilità fidi previsionali Conservazione dati previsionali Giorni di ritardo alla data di scadenza delle previsioni Criteri di riposizionamento degli scaduti CONFIGURAZIONE MODELLO Ripresa dati Analisi finanziaria FINANCIAL REPORTING 29

30 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria a breve La soluzione Pianificazione Finanziaria Breve è una suite di funzionalità, in grado di soddisfare esigenze di Pianificazione Finanziaria Breve Termine consentendo una visione prospettica e dinamica dei flussi finanziari attesi. In sintesi: Gestione flessibile delle dimensioni di analisi Gestione flessibile delle entità alimentanti Gestione flessibile delle regole di trasformazione e conversione Gestione flessibile delle simulazioni finanziarie Gestione flessibile delle politiche di aggiornamento entità Integrazione tra previsioni e consuntivi finanziari Reporting evoluto e personalizzabile Analisi scostamenti tra dati previsionali e dati consuntivi Analisi multidimensionali Automatizzazione procedure 30

31 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria a breve Caratteristiche distintive Gestione flessibile delle dimensioni di analisi Gestione flessibile delle entità alimentanti Flussi di cassa liberamente definibili Alimentazione da bdg economici, ordini, scadenzari Criteri di aggregazione altamente flessibili Integrazioni da sistemi ERP per il recupero dei dati Possibilità di selezionare variabili di dettaglio Alimentazione da fogli xls Gestione flessibile delle regole di conversione Parametrizzazioni delle regole di conversione del dato economico in finanziario Parametrizzazione per l attribuzione del flusso finanziario Gestione flessibile delle simulazioni finanziarie Creazione di scenari finanziari simulati Nuovi scenari direttamente dalle funzionalità di reporting Gestione flessibile delle politiche di aggiornamento Integrazione tra previsioni e consuntivi Logiche di gestione dati previsionali a refresh Automatismi per l aggiornamento base dati Omogeneizzazione dati previsionali e consuntivi Gestione integrata previsioni e consuntivi finanziari 31

32 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria a breve Funzionalità Analisi Scostamenti Reporting Personalizzato Creazione di scenari finanziari diversi Scostamenti tra scenari diversi Confronti dinamici tra dati previsionali e dati consuntivi Tabelle per il disegno dei report Layout griglie personalizzabili per utente Layout report personalizzabili per utente Temi e colori definibili Analisi Multidimensionali Automatizzazione Infocubi per l analisi di flussi finanziari, saldi Navigabilità dei dati Viste multidimensionali Memorizzazione e schedulazione report Temporizzazione refresh dati per l alimentazione di cruscotti dinamici Elaborazioni asincrone 32

33 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria a breve CONFIGURAZIONE MODELLO RIPRESA DATI ANALISI FINANZIARIA FINANCIAL REPORTING CONFIGURAZIONE Creazione del modello Gestione delle dimensioni e gerarchie Definizione schema finanziario Definizione orizzonte temporale Struttura societaria Versioning RIPRESA DATI PREVISIONALI ERP scadenzario fatture ERP Ordini Previsioni economiche Investimenti Gestione del personale Retail data Altre fonti PIANIFICAZIONE FINANZIARIA A BREVE Sincronizzazione e adjustment Inserimento regole di trasformazione Determinazione flussi finanziari Integrazione con tesoreria consuntiva FINANCIAL REPORTING Cash Flow e simulazioni Tracciabilità delle fonti sul cash flow Navigazione multidimensionale Analisi degli scostamenti PFN preventiva e consuntiva Affidamenti e disponibilità bancarie 33

34 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria 34

35 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria 35

36 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria Esempio di Rappresentazione: Cash Flow multidimensionale: soggetti Finanziari 36

37 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria Esempio di Rappresentazione: Cash Flow multidimensionale: soggetti Finanziari + data Valuta 37

38 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria Esempio di Rappresentazione: Cash Flow multidimensionale: dettaglio singole Cliente 38

39 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria Esempio di Confugurazione: gestione Delay singolo Item 39

40 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria Esempio di Confugurazione: Definizione Report 40

41 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria Esempio di Confugurazione: Smobilizzo Voci 41

42 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria Esempio di Confugurazione: Smobilizzo Voci, Dettaglio 42

43 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria Esempio di Rappresentazione: Cash Flow multidimensionale con analisi scostamenti 43

44 Le Suite PITECO: Pianificazione Finanziaria Esempio di Rappresentazione: Posizione Finanziaria Netta 44

45 Grazie. DIREZIONE GENERALE via Mercalli, Milano Telefono: Fax: Filiale di Roma via Paolo di Dono, Roma Filiale di Padova via San Crispino, Padova info@pitecolab.it