FeeOnly4You per i Consulenti

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Raffaello Di Gregorio
8 anni fa
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1 La prima piattaforma online di Consulenza MiFID compliant FeeOnly4You per i Consulenti Introduzione Il recepimento della Direttiva MIFID ha ufficializzato e valorizzato il ruolo della attività del Consulente premiando la competenza e la professionalità di chi opera, da sempre, per il solo interesse del proprio Cliente. La suddetta Direttiva richiede il rispetto e la applicazione di Regole emanate da diversi Organi di Controllo che stabiliscono, implicitamente, il modus operandi della attività stessa. Applicare e rispettare le Normative, risultare efficaci, sartorializzati e tecnologicamente innovativi nei servizi erogati ai propri Clienti sono solo alcuni degli elementi che hanno governato le linee guida della costruzione della nostra proposta verso chi opera nel mondo della Consulenza. Cosa è Feeonly4you Una suite integrata di prodotti e di servizi rivolta ai Consulenti Indipendenti che intende supportare chi svolge questa attività professionale mediante la messa a disposizione di: Piattaforme tecnologiche integrate fruibili in modalità WEB service Percorsi formativi all utilizzo (operativo e funzionale) della piattaforma Approvigionamento automatico dei dati in essa contenuti Supporto amministrativo per l ottenimento delle Segnalazioni di Vigilanza Manutenzione evolutiva (da revisioni Normative) dei prodotti e dei servizi

2 PERCHE L APPROVIGIONAMENTO AUTOMATICO DEI DATI La piattaforma è stata progettata per essere alimentata da Providers esterni certificati in modo da evitare la gestione manuale di tutta quella serie di informazioni che sono necessarie alla corretta operatività del Consulente. Il progetto ha l obiettivo di consentire al nostro Cliente di concentrarsi sul proprio Core Business pertanto le informazioni, ad esempio, riferite a: prezzi di chiusura degli strumenti finanziari dati anagrafici e tecnici degli strumenti finanziari sono recepiti da Providers esterni e sono memorizzati sulla piattaforma; pertantoi sono sempre a disposizione del nostro Cliente. E, inoltre, possibile inserire automaticamente nella piattaforma le informazioni (anche in formato Excel ed in modalità massiva) che contengono le posizioni presso altri intermediari dei rapporti dei Cienti del Consulente. LE PECULIARITA DELLA PIATTAFORMA TECNOLOGICA Per poter identificare le funzionalità software che la piattaforma rende disponibili si elencano le stesse per area funzionale di attività. 1) GESTIONE CLIENTI E RAPPORTI 1a) Anagrafiche Clienti: Compilazione della scheda anagrafica cliente senza obbligatorieta di immissione del nominativo Compilazione della scheda anagrafica cliente senza obbligatorieta di immissione del nominativo Gestione delle cointestazioni del contratto Gestione Legami interanagrafici Gestione del Contratto del Cliente con il Consulente Gestione dati di ulteriore profilazione (questionari discrezionali) Gestione dati anagrafici integrativi (c.d. Wealth management ) Gestione del pricing commissionale applicato al Cliente: commissioni fisse e relativa frequenza di addebito commissioni in percentuale sul patrimonio e relativa frequenza commissioni di performance e relativa frequenza di addebito 1b) Gestione Rapporti esterni del Cliente: Compilazione del dettaglio anagrafico dei rapporti esterni con altri intermediari Compilazione dello Stato patrimoniale attivo del Cliente Compilazione dello Stato patrimoniale passivo del Cliente 1c) Gestione Logiche di visibilità dei dati all interno della piattaforma: Tipologie di Rapporti Zone, Filiali, Gestori, Promotori

3 1d) Gestione Gruppi: Creazione di aggregazioni di Rapporti per nuclei omogenei 1e) Gestione della Profilazione del Cliente (MIFID Compliant): Configurazione Profili di rischio Legami tra Profili di Rischio e Portafogli Modello Costruzione e personalizzazione del questionario per la intervista al cliente Fasi di Intervista elettronica (modalità interattiva) Calcolo Profilo di rischio e Proposta portafoglio modello (verifica Adeguatezza) Grafici radiali di appartenenza / vicinanza tra domande e risposte Memorizzazione e stampa della Scheda Intervista Funzioni di ricerca e controllo su precedenti interviste Archiviazione digitale dei PDF delle interviste Agenda appuntamenti / funzioni di block notes sul singolo rapporto. 2) GESTIONE OPERATIVA 2a) Archivi di struttura / Gestione delle tabelle di impianto della piattaforma: Tipologie Strumenti Finanziari Macro Asset Class, Asset Class, Macrocategorie Strumenti finanziari Rating, Comparti, Settori, Divise Strumenti finanziari Strumenti non finanziari (beni immobili, ecc.) Benchmarks 2b) Archivi di configurazione e parametrizzazione (libera) Associazione Strumento a Macrocategoria Associazione Strumenti con Asset Class Associazione Strumenti con Divisa di investimento Portafogli modello / portafogli ottimali, strategici e tattici per profilo di rischio Paniere titoli sotto osservazione distinti per Asset Class Selezione Benchmark per Asset Class

4 2c) Data entry operativo Funzioni di caricamento manuale di posizioni Funzioni di caricamento manuale conferimenti / prelievi Funzioni di caricamento manuale movimentazioni di compravendita / flussi cedolari / rimborsi Funzioni di caricamento manuale attività e passività 2d) Funzionalità di caricamento massivo (da Excel) Funzioni di caricamento automatico da Excel di posizioni di portafoglio Funzioni di caricamento automatico da Excel di movimentazioni di portafoglio Funzioni di caricamento automatico da Excel di storico prezzi 2e) Alimentazione periodica da providers e/o sistemi esterni Dati anagrafici Strumenti finanziari Flussi Cedole e Piano Rimborsi titoli obbligazionari Serie storica prezzi End of Day Serie storica Benchmarks Ricezione automatica valorizzazioni End Of Day da providers Esterni Ricezione anagrafica Strumenti da Providers esterni o interni alla Società Ricezione flussi posizioni / movimenti / etc. da sistemi esterni 3) STRUMENTI DI ANALISI DI PORTAFOGLIO Analisi della situazione di rapporti esistenti in data con possibilità di: aggregazione libera e discrezionale di più rapporti censiti analisi gruppi precostituiti esame a video delle posizioni singole / aggregate analisi dei portafogli con grafici dinamici Grafici a torta per asset class / macro asset class / categoria / divisa di valorizzazione e divisa di investimento Calcolo del VAR di portafoglio (secondo la metodologia descritta in allegato) del rapporto in fase di esame Calcolo del VAR anche sulla singola Asset Class Calcolo della volatilità degli strumenti Calcolo della performance Money weighted sul singolo rapporto e raffronto con il benchmark Calcolo della Performance attribution del singolo rapporto Osservazioni (In forma grafica) dell andamento del portafoglio (anche per divisa di investimento) Calcolo Rendimenti effettivi e Duration su titoli e portafogli obbligazionari Simulazioni Flussi Cedolari e andamento Rimborsi (cash flow)

5 4) STRUMENTI DI SIMULAZIONE Operatività simulata sul singolo strumento del rapporto in esame per: quantità peso percentuale controvalore Calcolo della Frontiera Efficiente Confronto automatico (dinamico nel tempo) tra il rendimento del portafoglio ottenuto grazie ai consigli impartiti e quello originale del Cliente ad inizio rapporto 5) REGISTRAZIONE DEI CONSIGLI E STRUMENTI DI CONTROLLO Verifica della Adeguatezza della simulazione / consiglio Gestione separata portafoglio cliente e portafoglio consigliato Memorizzazione (inviolabile) del consiglio erogato Controlli su conflitto di interessi / soggetto rilevante Associazione commento libero al consiglio erogato Stampa fiches del consiglio (per firma cliente) Invio di avviso del consiglio al cliente Confronto tra portafogli dello stesso cliente / di più clienti aggregati liberamente Esami retroattivi delle posizioni Cliente 6) ALTRI STRUMENTI A SUPPORTO DELLE FASE DI ANALISI / SIMULAZIONE Gestione allarmi su strumenti e alerts automatici al consulente Alerts automatici a singolo cliente / tutti i clienti possessori dello strumento Simulatori di calcolo a Pronti e Pronti c/termine per obbligazioni Grafici interattivi evoluti con oscillatori tecnici 7) REPORTISTICHE PER IL CLIENTE Gestione redazionali da parte del consulente / analista Selezione libera dei contenuti durante la navigazione Memorizzazione degli output verso la clientela per recupero libero Creazione di report con composizione a partire da tutti i contenuti disponibili Editing della reportistica (stile word) Digitalizzazione di tutti i report generati/gestiti dal prodotto (archiviazione storica elettronica in PDF) Esportazione in Excel di tutte le informazioni

6 8) ALTRE FUNZIONALITA 8a) Sezione supporto al back office calcolo commissioni attive e fatturazione automatica competenze saldaconto clienti statistiche varie di operatività / redditività 8b) Sezione Normativa Consultazione e stampa Registro suggerimenti operativi Segnalazioni richieste da Enti Normatori (es. Bankitalia)

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