SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIONE Fideuram Vita S.p.A. società per azioni di nazionalità italiana appartenente al Gruppo Intesa Sanpaolo anch esso di nazionalità italiana. CONTRATTO Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato Fideuram Vita Insieme Premium ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI Il contratto prevede l investimento in quote di Fondi interni e/o di OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) armonizzati e non armonizzati, nazionali ed esteri (c.d. Fondi esterni). L Investitore-Contraente può inoltre liberamente combinare uno o più Fondi interni e/o al massimo 20 Fondi esterni tra quelli proposti dall Impresa (c.d. combinazioni libere). L Investitore-Contraente può scegliere tra tre diverse linee d investimento: Linea Total Core: prevede l investimento del premio e del Bonus attribuito al contratto in uno o più Fondi interni, in classe di quota Z, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli che l Impresa mette a disposizione; Linea Mix 50: prevede l investimento del premio e del Bonus attribuito al contratto per il 50% in uno o più Fondi interni, in classe di quota Z, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli offerti dall Impresa, e per il restante 50% direttamente in Fondi esterni, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli offerti dall Impresa. Con frequenza semestrale è prevista un attività di ribilanciamento automatico tra quanto complessivamente investito nei Fondi interni e quanto complessivamente investito nei Fondi esterni, al fine di ripristinare la ripartizione percentuale iniziale prevista dalla linea di investimento. Il ribilanciamento verrà effettuato solo qualora la differenza percentuale tra le due componenti risultasse superiore al 10%; Linea MultiSelection: prevede l investimento del premio e del Bonus attribuito per almeno il 40% nella Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da FIDEURAM - Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A., in forma abbreviata nel seguito Fideuram S.p.A.) e per la parte restante nella Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). I Fondi esterni nelle due soluzioni sono scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli offerti dall Impresa. È anche consentito investire l intero premio e Bonus nella sola Selection Fideuram. Con frequenza semestrale è prevista un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti Selection Fideuram e Selection Partners, al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribi- Pagina 1 di 13

2 lanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%. Le attività finanziarie sottostanti al contratto sono indicate nell Allegato A Elenco Fondi interni ed esterni collegabili direttamente al contratto. Al contratto non possono in ogni caso essere associati in ogni momento più di 20 Fondi esterni tra quelli offerti dall Impresa. L accesso ai singoli Fondi esterni è consentito per importi minimi di premio di e 500. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere su Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario, a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda Sintetica il Fondo monetario MO001 BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE ). PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto può essere sottoscritto nella forma a premio unico con un importo minimo di e e purché l età dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto sia non superiore a 85 anni. Le proposte d investimento finanziario rappresentate nel Prospetto d offerta sono: 01. RB1_LG01C Linea Total Core Classe Bonus C 02. RB1_LG01D Linea Total Core Classe Bonus D 03. RB1_LG02C Linea Total Core Classe Bonus C 04. RB1_LG02D Linea Total Core Classe Bonus D 05. RB1_LG03C Linea Total Core Classe Bonus C 06. RB1_LG03D Linea Total Core Classe Bonus D 07. RB1_LG04C Linea Total Core Classe Bonus C 08. RB1_LG04D Linea Total Core Classe Bonus D 09. RB1_LG05C Linea Total Core Classe Bonus C 10. RB1_LG05D Linea Total Core Classe Bonus D 11. RB1_CL01C - Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus C 12. RB1_CL01D - Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus D 13. RB1_CL02C - Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Classe Bonus C 14. RB1_CL02D - Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Classe Bonus D 15. RB1_CL03C - Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus C 16. RB1_CL03D - Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus D 17. RB1_CL04C - Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Classe Bonus C 18. RB1_CL04D - Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Classe Bonus D Pagina 2 di 13

3 Ciascuna delle proposte d investimento è illustrata nella relativa parte Informazioni specifiche. FINALITÀ Il prodotto consente di investire il premio corrisposto ed il Bonus in quote dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto di: uno o più Fondi interni (Linea Total Core); uno o più Fondi interni e uno o più Fondi esterni (Linea Mix 50); uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram ed eventualmente anche uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Partners (Linea MultiSelection). L Impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari ad una percentuale del premio versato alla sottoscrizione in funzione della Classe di Bonus scelta dall Investitore-Contraente, rispettivamente pari al 4% per la Classe di Bonus C e all 8% per la Classe di Bonus D. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. Il prodotto intende soddisfare le seguenti finalità: Finalità assicurative: copertura del rischio caso morte indipendentemente dalla causa del decesso; Finalità di investimento/risparmio: attraverso tre linee di gestione che hanno come obiettivo l incremento del capitale investito nel medio lungo periodo, attraverso l acquisto di quote di uno o più Fondi interni e/o di uno o più Fondi esterni; Finalità di tutela dell Investitore-Contraente: attraverso il monitoraggio degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni (attività di monitoraggio e di aggiornamento periodico) e l attività svolta dall Impresa a fronte di eventi esogeni che agiscono su Fondi esterni alterandone significativamente le caratteristiche iniziali (attività di salvaguardia del contratto). OPZIONI CONTRATTUALI L Investitore-Contraente trascorsi almeno 5 anni, per la Classe di Bonus C, o almeno 10 anni, per la Classe di Bonus D, dalla decorrenza del contratto, può richiedere di convertire il capitale maturato in una rendita vitalizia posticipata oppure in una rendita reversibile al 50%, 75% o 100% in favore di un Assicurato reversionario designato dall Investitore-Contraente. Tali opzioni sono esercitabili nei limiti di importo in ingresso previsti dalla gestione separata di riferimento all epoca della conversione e a condizione che l Assicurato e l eventuale Assicurato reversionario abbiano un età compresa tra 55 e 85 anni nonché l importo annuo della rendita di opzione non sia inferiore a e La rendita di opzione verrà calcola sulla base dei coefficienti in vigore all epoca della conversione ed è erogabile in rate annuali, semestrali, trimestrali o mensili a scelta dell Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente può inoltre esercitare le seguenti facoltà: cambiare la linea di investimento una volta per ogni anno solare nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto e dei limiti di investimento previsti dalla linea precedentemente indicati; richiedere, trascorsi 5 anni, per i contratti sottoscritti in Classe di Bonus C, o 10 anni, per i contratti sottoscritti in Classe di Bonus D, la trasformazione del contratto, previa accettazione della relativa Scheda comparativa sull operazione di trasformazione, verso il prodotto Fideuram Vita Insieme o altro prodotto che l Impresa collocherà successivamente alla sottoscrizione del contratto e per il quale l Impresa si impegna a dare preventiva apposita informativa. DURATA Il contratto è a vita intera e, pertanto, la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. Pagina 3 di 13

4 LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI CASO MORTE Il prodotto prevede la copertura del rischio di decesso dell Assicurato qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato. In tale circostanza l Impresa erogherà il controvalore delle quote associate al contratto attribuite a titolo di premio ed a titolo di Bonus. Il controvalore delle quote attribuite a titolo di Bonus, in caso di decesso avvenuto entro 5 o 10 anni dalla sottoscrizione del contratto in funzione della Classe di Bonus, verrà ridotto moltiplicando tale valore per il rapporto tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla data di sottoscrizione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5, per la Classe di Bonus C, o 10, per la Classe di Bonus D. La prestazione caso morte così determinata, al netto dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato sul contratto, verrà inoltre maggiorata di una aliquota variabile tra 0,10% e 2,50% in funzione dell età dell Assicurato alla data del decesso. L integrazione massima a carico dell Impresa non potrà in ogni caso essere superiore ad un importo variabile tra e e e in funzione della CVN presente sul contratto alla data del decesso. Qualora il decesso dell Assicurato si verifichi nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio, l Impresa non garantisce alcuna maggiorazione. ALTRI EVENTI ASSICURATI Non previsti. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non previste. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE Il contratto può essere sottoscritto esclusivamente da Investitori-Contraenti aventi domicilio in Italia e non aventi la residenza negli Stati Uniti. La sottoscrizione del contratto può essere effettuata, presso uno dei soggetti abilitati alla distribuzione, esclusivamente mediante compilazione e firma dell apposito modulo di proposta. Il contratto si intende concluso e quindi perfezionato nel giorno in cui l Impresa ha acquisito la valuta del mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio dovuto alla stipula. Nel caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del contratto coincide con l ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati. Le coperture assicurative previste dal contratto decorrono alle ore del giorno di conclusione del contratto che coincide con la decorrenza dello stesso. Per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione, si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH E RIALLOCAZIONE VOLONTARIA Qualora l Investitore-Contraente abbia scelto la Linea Total Core, potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, tra i Fondi interni. Qualora l Investitore-Contraente abbia scelto la Linea Mix 50 potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni. Pagina 4 di 13

5 Qualora l Investitore-Contraente abbia scelto la Linea MultiSelection potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram e i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch selettivi saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto. Le prime 4 operazioni di switch selettivo per ogni anno solare sono gratuite; le successive prevedono l applicazione di un costo come indicato nella Sezione C), paragrafo , della Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente ha facoltà di riallocare la propria posizione (Riallocazione volontaria) al massimo quattro volte per ogni anno solare, nel rispetto dei vincoli di investimento previsti dalla linea. L Impresa provvederà a ribilanciare le quote per l operazione di riallocazione volontaria, trattenendo il costo dell operazione indicato nella Sezione C), paragrafo 17.3, della Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente ha la possibilità di investire il capitale maturato in Fondi interni/fondi esterni/linee di investimento istituiti successivamente alla sottoscrizione del contratto, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta. RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) Non previsto. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) E RIDUZIONE L Investitore-Contraente ha la facoltà di riscattare totalmente il contratto, purché sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza dello stesso e l Assicurato sia in vita. L Impresa eroga il controvalore delle quote associate al contratto comprese quelle attribuite a titolo di Bonus. Dall importo erogabile verrà trattenuto l eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato nonché la penale di riscatto calcolata in funzione degli anni interamente trascorsi dalla data di conclusione del contratto e della Classe di Bonus attribuita al contratto. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di riscattare parzialmente il contratto a condizione che: l Assicurato sia in vita e sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto; l importo richiesto sia non inferiore a e 1.000; il capitale residuo presente sul contratto, corrispondente alle quote attribuite a titolo di premio, sia almeno pari a e L operazione di riscatto parziale può essere richiesta secondo due modalità: in tendenza: in tal caso l importo richiesto verrà disinvestito proporzionalmente da tutti i Fondi (interni ed esterni) associati al contratto in proporzione al controvalore presente sugli stessi alla data di richiesta del riscatto; per importo: in tal caso l Investitore-Contraente indica i Fondi (interni e/o esterni) da dove disinvestire l importo richiesto. Per la Linea Mix 50 l importo complessivamente liquidato dai Fondi esterni dovrà essere pari all importo complessivamente liquidato dai Fondi esterni; per la linea MultiSelection, nel caso in cui l operazione di riscatto parziale coinvolga uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram, il capitale residuo nella Selection Fideuram dovrà risultare non inferiore al 40% del capitale assicurato residuo sul contratto. Pagina 5 di 13

6 L Impresa eroga il controvalore delle quote oggetto di riscatto senza tener conto, in fase di liquidazione, dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato. Tali voci verranno trattenute al termine del trimestre solare in cui cade il riscatto parziale. In caso di riscatto parziale esercitato nei primi 5 anni, per la Classe di Bonus C, e nei primi 10 anni, per la Classe di Bonus D, dalla sottoscrizione del contratto, le quote di Bonus non sono riscattabili. Inoltre, l operazione di riscatto parziale esercitata entro tali tempistiche comporta l applicazione della penale di riscatto, proporzionalmente alle quote riscattate. Tale pro-quota della penale di riscatto viene prelevata mediante disinvestimento delle quote. In caso di riscatto l Impresa non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito. I costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente ed i rischi finanziari dell investimento, quindi, possono essere tali da non consentire la restituzione dell investimento finanziario. Per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto, si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del Prospetto d offerta. REVOCA DELLA PROPOSTA L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 176 del D.lgs. n. 209 del 7 settembre 2005, può revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto, mediante lettera raccomandata A.R. inviata all Impresa. Le somme eventualmente pagate dall Investitore- Contraente sono restituite dall Impresa entro 30 giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di revoca. DIRITTO DI RECESSO L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 177 del D.lgs. n. 209 del 7 settebre 2005, può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata A.R. inviata all Impresa entro 30 giorni dalla data in cui è informato che il contratto è concluso. Entro 30 giorni dal ricevimento della raccomandata, l Impresa rimborserà all Investitore- Contraente il controvalore delle quote accreditate al contratto a titolo di premio sia in caso di incremento che di decremento delle stesse, al netto delle spese di emissione del contratto, quantificate in e 50, e del pro-quota del costo caso morte per il rischio occorso. Nulla è dovuto in relazione al Bonus attribuito al contratto. ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE L Impresa di assicurazione mette a disposizione sul proprio sito internet consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d offerta aggiornato, il rendiconto periodico della gestione dei Fondi (interni ed esterni), nonché il Regolamento dei Fondi interni ed il Regolamento/Statuto dei Fondi esterni sottostanti le linee di investimento e le combinazioni libere. Si evidenzia che l Impresa è tenuta a comunicare tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono, tuttavia, pattuire l applicazione di una diversa legislazione. In tal caso sarà l Impresa a proporre quella da applicare sulla quale, comunque, prevalgono le norme imperative di diritto italiano. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana. Pagina 6 di 13

7 RECLAMI Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto a: Relazioni Clienti - Fideuram Vita S.p.A. Via Ennio Quirino Visconti, Roma - Italia fax: servizioreclami@fideuramvita.it La funzione Relazioni Clienti, responsabile della gestione dei reclami, fornisce riscontro entro il termine massimo di 45 giorni dalla ricezione del reclamo. Per questioni inerenti al contratto Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo previsto, può rivolgersi all IVASS Via del Quirinale, Roma, fax o via PEC all indirizzo tutela.consumatore@pec.ivass.it utilizzando il modello reperibile sul sito alla sezione Per i consumatori/reclami/ Guida per presentare un reclamo, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall impresa. Per questioni attinenti alla trasparenza informativa Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CON- SOB Via G.B. Martini, Roma, o Via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa. In caso di mancato accoglimento del reclamo l esponente prima di rivolgersi all autorità giudiziaria potrà ricorrere ai previsti sistemi di risoluzione alternativa delle controversie. In ogni caso, l Investitore-Contraente che volesse ottenere informazioni in merito al suo contratto può contattare l Assistenza Clienti, Numero Verde , o inviare un' all'indirizzo servizioclienti@fideuramvita.it, servizio appositamente istituito dall Impresa a disposizione per ogni chiarimento. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Sezione A) della Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Generali : 31/03/2017 Mod. RBSG06 - Ed. 03/2017 Pagina 7 di 13

8 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI ALLEGATO A ELENCO DEI FONDI INTERNI ED ESTERNI COLLEGABILI DIRETTAMENTE AL CONTRATTO L Impresa offre i Fondi interni, i Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e i Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) indicati nelle sottostanti tabelle. OICR Codice Impresa Codice Impresa FONDI INTERNI OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION FIDEURAM ISIN istituzionale Denominazione fondo Denominazione comparto Categoria FVI03 CORE "Z" Flessibile FVI06 CORE DIVERSIFIED BOND "Z" Obbligazionario Altre Specializzazioni FVI09 CORE BETA 15 EM "Z" Bilanciato FVI13 CORE BETA 30 "Z" Bilanciato FVI30 CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY Z Flessibile Categoria FIDEURAM FF001 LU FIDEURAM FUND COMMODITIES Commodities FUND FF002 LU FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS Liquid Alternative FO001 LU FONDITALIA EURO CURRENCY T Obbligazionario Governativo FO002 LU FONDITALIA EURO BOND LONG TERM T Obbligazionario Governativo FO003 LU FONDITALIA BOND US PLUS T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO004 LU FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T Liquid Alternative FO005 LU FONDITALIA EURO BOND T Obbligazionario Governativo FO006 LU FONDITALIA EQUITY ITALY T Azionario Europa FO007 LU FONDITALIA EURO CORPORATE BOND T Obbligazionario Corporate FO008 LU FONDITALIA EQUITY EUROPE T Azionario Europa FO009 LU FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP T Azionario America FO010 LU FONDITALIA EQUITY JAPAN T Azionario Pacifico FO011 LU FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T Azionario Pacifico FONDITALIA FO012 LU FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE T Obbligazionario Governativo FO013 LU FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD T Obbligazionario High Yield FO014 LU FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND "T" Azionario Internazionale FO015 LU FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS T Obbligazionario Paesi Emergenti FO016 LU FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T Azionario Paesi Emergenti FO017 LU FONDITALIA EURO YIELD PLUS T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO018 LU FONDITALIA INFLATION LINKED T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO019 LU FONDITALIA EQUITY INDIA T Azionario Paesi Emergenti FO020 LU FONDITALIA EQUITY CHINA T Azionario Paesi Emergenti FO021 LU FONDITALIA EQUITY BRAZIL T Azionario Paesi Emergenti FO022 LU FONDITALIA FLEXIBLE ITALY T Liquid Alternative FO023 LU FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T Liquid Alternative FO024 LU FONDITALIA GLOBAL BOND T Obbligazionario Globale Pagina 8 di 13

9 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria FO025 LU FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T Liquid Alternative FO026 LU FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T Flessibile FO027 LU FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY T Flessibile FO028 LU FONDITALIA FLEXIBLE BOND T Liquid Alternative FO029 LU FONDITALIA BOND US PLUS "TH" Obbligazionario Altre Specializzazioni FONDITALIA FO030 LU FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T" Bilanciato FO031 LU FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" Bilanciato FO032 LU FONDITALIA GLOBAL "T" Bilanciato FO033 LU FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT DURATION "T" Obbligazionario High Yield FO034 LU FONDITALIA CREDIT ABSOLUTE RETURN "T" Obbligazionario Flessibile FO035 LU FONDITALIA ETHICAL INVESTMENT T Flessibile FO036 LU FONDITALIA FINANCIAL CREDIT BOND T Obbligazionario Altre Specializzazioni IF001 LU INTERFUND EQUITY USA H Azionario America IF002 LU INTERFUND EQUITY JAPAN H Azionario Pacifico IF003 LU INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN H Azionario Pacifico IF004 LU INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES Obbligazionario Convertibile IF005 LU INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND A Obbligazionario Paesi Emergenti INTERFUND IF006 LU INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND H Obbligazionario Paesi Emergenti IF007 LU INTERFUND BOND JAPAN Obbligazionario Altre Specializzazioni IF008 LU INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD Obbligazionario High Yield IF010 LU INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE Azionario America IF011 LU INTERFUND EURO LIQUIDITY Monetario IF012 LU INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A" Azionario Pacifico IF013 LU INTERFUND CRESCITA PROTETTA 80 Flessibile OICR Codice Impresa OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION PARTNERS ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria AG001 LU ABERDEEN GLOBAL ASIAN LOCAL CURRENCY SHORT DURATION BOND I-2 Obbligazionario Altre Specializzazioni AG002 LU ABERDEEN GLOBAL SELECT EMERGING MARKETS BOND I-2 Obbligazionario Paesi Emergenti AG003 LU ABERDEEN GLOBAL SELECT EURO HIGH YIELD BOND I-2 Obbligazionario High Yield AG004 LU ABERDEEN GLOBAL ASIAN SMALLER COMPANIES I-2 Azionario Paesi Emergenti AG006 LU ABERDEEN GLOBAL LATIN AMERICAN EQUITY I-2 Azionario Paesi Emergenti ABERDEEN AG008 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS CORPORATE BOND I-2 (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti GLOBAL AG009 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE EQUITY "I-2" Azionario Paesi Emergenti AG010 LU ABERDEEN GLOBAL INDIAN EQUITY "I-2" Azionario Paesi Emergenti AG013 LU ABERDEEN GLOBAL JAPANESE EQUITY FUND "I-2" Azionario Pacifico AG014 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS EQUITY "G-2" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti AG016 LU ABERDEEN NORTH AMERICAN SMALLER COMPANIES I-2 ACC (USD) Azionario America AG017 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS SMALLER COMPANIES "G-2" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti ABERDEEN GLOBAL II AG012 LU ABERDEEN GLOBAL II EUROPEAN CONVERTIBLES BOND "I-2" Obbligazionario Altre Specializzazioni AM003 LU AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE MU-C Azionario Altre Specializzazioni AM004 LU AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES IHE-C (EUR) Liquid Alternative AM007 LU AMUNDI FUNDS BOND US OPPORTUNISTIC CORE PLUS IU-C Obbligazionario Altre Specializzazioni AM008 LU AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" Obbligazionario Globale AMUNDI AM009 LU AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "MHE-C" (EUR) Obbligazionario Globale FUNDS AM010 LU AMUNDI FUNDS EQUITY EUROLAND SMALL CAP "IE-C" (EUR) Azionario Europa AM011 LU AMUNDI FUNDS CONVERTIBLE EUROPE "ME" Obbligazionario Convertibile AM013 LU AMUNDI FUNDS GLOBAL MACRO BONDS & CURRENCIES "ME" Liquid Alternative AM017 LU AMUNDI FUNDS EQUITY EUROPE CONSERVATIVE "ME" Azionario Europa AM022 LU AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY EURO EQUITIES "ME-C" ACC (EUR) Liquid Alternative AMUNDI INDEX SOLUTIONS AM020 LU AMUNDI INDEX EQUITY EUROPE LOW CARBON "IE-C" (EUR) Azionario Europa AMUNDI PATRIMOINE AM012 FR AMUNDI PATRIMOINE "M" (EUR) Flessibile AMUNDI RENDEMENT AM014 FR AMUNDI RENDEMENT PLUS "M" Flessibile CPR SILVER AGE AM021 FR CPR SILVER AGE "I" Azionario Europa Pagina 9 di 13

10 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria FIRST EAGLE AM005 LU FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND "IHE-C Azionario Internazionale AMUNDI AM015 LU FIRSTEAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND "IU-C" Azionario Internazionale INTERNATIONAL AM018 LU FIRST EAGLE AMUNDI INCOME BUILDER FUND "IHE-C" (EUR HDG) Bilanciato FUND BR001 LU BGF EURO SHORT DURATION BOND D2 Obbligazionario Governativo BR002 LU BGF EUROPEAN FOCUS D2 Azionario Europa BR003 LU BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) Bilanciato BR004 LU BGF WORLD GOLD D2 (EUR) Azionario Altre Specializzazioni BR005 LU BGF WORLD MINING D2 (EUR) Azionario Altre Specializzazioni BLACK ROCK BR006 LU BGF GLOBAL HIGH YIELD BOND D2 (EUR HDG) Obbligazionario High Yield GLOBAL FUNDS BR007 LU BGF EURO CORPORATE BOND D2 (EUR) Obbligazionario Corporate BR008 LU BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile BR009 LU BGF EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "D2" (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti BR010 LU BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (USD) Bilanciato BR013 LU BGF EUROPEAN EQUITY INCOME "D2" (EUR) Azionario Europa BR014 LU BGF GLOBAL MULTI-ASSET INCOME FUND D 2 (EUR HDG) ACC Flessibile BR020 LU BGF EUROPEAN VALUE FUND "D2" ACC (EUR) Azionario Europa BLACK ROCK INSTITUTIONAL MO001 IE BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE Monetario CASH SERIES PLC BR011 LU BSF FIXED INCOME STRATEGIES "D2" (EUR) Liquid Alternative BLACK ROCK BR015 LU BSF GLOBAL LONG/SHORT EQUITY FUND "D2" ACC (EUR HDG) Liquid Alternative STRATEGIC BR017 LU BSF EUROPEAN SELECT STRATEGIES D2 (EUR) Obbligazionario Flessibile FUNDS BR018 LU BSF EMERGING MARKETS FLEXI DYNAMIC BOND D2 (EUR HDG) Emergenti BR019 LU BSF EMERGING MARKETS ABSOLUTE RETURN D2 (EUR HDG) Liquid Alternative EC001 LU EPSILON FUND EMERGING BOND TOTAL RETURN "I" Obbligazionario Paesi Emergenti EPSILON FUND EC002 LU EPSILON FUND Q-FLEXIBLE "I" Flessibile EC007 LU EPSILON FUND EURO BOND "I" Obbligazionario Governativo EC008 LU EPSILON FUND ENHANCED CONSTANT RISK CONTRIBUTION "I" Bilanciato EC003 LU EURIZON FUND FLEXIBLE BETA TOTAL RETURN "Z" ACC (EUR) Flessibile EC004 LU EURIZON FUND AZIONI STRATEGIA FLESSIBILE "Z" Bilanciato EC005 LU EURIZON FUND BOND HIGH YIELD "Z" Obbligazionario High Yield EC009 LU EURIZON FUND BOND CORPORATE EUR "Z" Obbligazionario Corporate EURIZON EC010 LU EURIZON FUND ABSOLUTE ATTIVO Z ACC (EUR) Liquid Alternative FUND EC011 LU EURIZON FUND ABSOLUTE PRUDENTE Z ACC (EUR) Liquid Alternative EC012 LU EURIZON FUND BOND EMERGING MARKETS ZH ACC (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti EC013 LU EURIZON FUND BOND USD LTE "Z" ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni EC014 LU EURIZON FUND MULTIASSET "Z" ACC (EUR) Flessibile EC017 LU EURIZON FUND FLEXIBLE MULTISTRATEGY Z Liquid Alternative EURIZON OPPORTUNITÀ EC006 LU EURIZON OPPORTUNITÀ OBBLIGAZIONI FLESSIBILE "I" ACC (EUR) Obbligazionario Flessibile FIDELITY ACTIVE FD009 LU FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti STRATEGY FD021 LU FIDELITY FAST ASIA Y ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti FD001 LU FIDELITY EMG EUR MID EAST AFRI Y (USD) Azionario Paesi Emergenti FD002 LU FIDELITY EUR CORP BD Y Obbligazionario Corporate FD004 LU FIDELITY LATIN AMERICA Y Azionario Paesi Emergenti FD005 LU FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) Bilanciato FD007 LU FIDELITY EURO SHORT TERM BOND Y ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni FD008 LU FIDELITY GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES "Y" ACC (EUR) Azionario Altre Specializzazioni FIDELITY FUNDS FD010 LU FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET INCOME "Y" ACC (EUR) Bilanciato FD012 LU FIDELITY CHINA CONSUMER "Y" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti FD014 LU FIDELITY WORLD "Y" ACC (EUR) Azionario Internazionale FD015 LU FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL DEFENSIVE "Y" (EUR HDG) Bilanciato FD017 LU FIDELITY EUROPEAN HIGH YIELD Y ACC (EUR) Obbligazionario High Yield FD018 LU FIDELITY EURO BALANCED Y ACC (EUR) Bilanciato FD019 LU FIDELITY EMERGING MARKETS DEBT Y ACC (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti FD022 LU FIDELITY AMERICA "Y" ACC (USD) Azionario Internazionale FT001 LU FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) Azionario America FRANKLIN FT003 LU TEMPLETON FRONTIER MARKETS I (EUR) Azionario Paesi Emergenti TEMPLETON FT004 LU TEMPLETON GLB TOT RETURN I ACC (EUR H1) Obbligazionario Flessibile INVESTMENT FT005 LU TEMPLETON GLOBAL BOND I (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile FUNDS FT007 LU FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES I ACC (EUR) Azionario Internazionale FT008 LU TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED "I" ACC (EUR) Bilanciato Pagina 10 di 13

11 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria FT009 LU FRANKLIN GLOBAL REAL ESTATE "I" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni FT010 LU FRANKLIN TEMPLETON GLOBAL FUNDAMENTAL STRATEGIES "I" ACC (EUR) Bilanciato FT011 LU TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN "I" ACC (EUR) Obbligazionario Flessibile FT012 LU TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) Bilanciato FRANKLIN FT013 LU FRANKLIN INCOME "I" ACC (USD) Bilanciato TEMPLETON FT014 LU FRANKLIN STRATEGIC INCOME FUND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni INVESTMENT FT015 LU FRANKLIN K2 ALTERNATIVE STRATEGIES "I" ACC (EUR HDG) Liquid Alternative FUNDS FT016 LU FRANKLIN GLOBAL MULTI-ASSET INCOME "I" ACC (EUR) Bilanciato FT017 LU FRANKLIN DIVERSIFIED CONSERVATIVE I ACC (EUR) Flessibile FT018 LU FRANKLIN DIVERSIFIED BALANCED I ACC (EUR) Flessibile FT019 LU FRANKLIN BIOTECHNOLOGY DISCOVERY I ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni FT020 LU FRANKLIN EUROPEAN TOTAL RETURN "I" ACC (EUR) Obbligazionario Flessibile GAM STAR FUND PLC GM003 IE00B50JD354 GAM STAR CREDIT OPPORTUNITIES "I" ACC (EUR) Obbilgazionario Corporate IV001 LU INVESCO ASIA INFRASTRUCTURE C Azionario Paesi Emergenti IV002 LU INVESCO EMERG. LOCAL CURRENCIES DEBT C Obbligazionario Paesi Emergenti IV003 LU INVESCO EURO CORPORATE BOND C Obbligazionario Corporate IV004 LU INVESCO GREATER CHINA EQ C Azionario Paesi Emergenti IV006 LU INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION C Bilanciato IV007 LU INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C Azionario Internazionale IV008 LU INVESCO PAN EUROPEAN STRUCTURED EQUITY FUND "C" (EUR) Azionario Europa INVESCO IV009 LU INVESCO GLOBAL TOTAL RETURN BOND FUND "C" (EUR) Obbligazionario Flessibile FUNDS IV010 LU INVESCO GREATER CHINA EQUITY "C" (EUR HDG) Azionario Paesi Emergenti IV011 LU INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME "C" ACC (EUR) Flessibile IV013 LU INVESCO GLOBAL TARGETED RETURNS FUND "C" ACC (EUR) Liquid Alternative IV014 LU INVESCO ENERGY FUND "C" ACC Azionario Altre Specializzazioni IV015 LU INVESCO EURO SHORT TERM BOND "C" ACC Obbligazionario Altre Specializzazioni IV016 LU INVESCO ASIA BALANCED "C" ACC Bilanciato IV018 LU INVESCO GLOBAL INVESTMENT GRADE "C" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Corporate IV019 LU INVESCO INDIA BOND "C" ACC (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti INVESCO FUNDS SERIES IV012 IE00B8N9YC94 INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti JP001 LU JF INDIA C Azionario Paesi Emergenti JP004 LU JPM GLOBAL CONVERTIBLES C (EUR HDG) Obbligazionario Convertibile JP005 LU JPM GLOBAL FOCUS C (EUR HDG) Azionario Internazionale JP007 LU JPM GLOBAL STRATEGIC BOND C (PERF) ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni JP009 LU JPM GLOBAL CORPORATE BOND FUND C" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Corporate JP MORGAN JP010 LU JPM US VALUE "C" ACC (USD) Azionario America FUNDS JP011 LU JPM EUROPE EQUITY PLUS C (PERF) ACC (EUR) Azionario Europa JP012 LU JPM GLOBAL FOCUS "C" ACC (USD) Azionario Internazionale JP013 LU JPM GLOBAL HEALTHCARE "C" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni JP019 LU JPM GLOBAL BOND OPPORTUNITIES "C" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile JP020 LU JPM EUROLAND DYNAMIC C (PERF) ACC (EUR) Azionario Europa JP021 LU JPM GLOBAL BALANCED C ACC (EUR) Bilanciato JP022 LU JPM MULTI-MANAGER ALTERNATIVES C (EUR HDG) Liquid Alternative JP023 LU JPM US OPPORTUNISTIC LONG-SHORT EQUITY "C" (PERF) ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile JP MORGAN JP006 LU JPM INCOME OPPORTUNITY C (PERF) ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile INVESTMENT FUNDS JP008 LU JPM GLOBAL INCOME FUND "C" Bilanciato JP017 LU JPM GLOBAL MACRO OPPORTUNITIES C ACC (EUR) Bilanciato JP018 LU JPM GLOBAL MACRO (USD) C ACC (EUR HDG) Bilanciato SG005 LU JULIUS BAER BF ABSOLUTE RETURN C (EUR) Flessibile JULIUS BAER SG006 LU JULIUS BAER BF CREDIT OPPORTUNITIES C (EUR) Obbligazionario Corporate MULTIBOND SG007 LU JULIUS BAER BF TOTAL RETURN C (EUR) Obbligazionario Flessibile SG015 LU JULIUS BAER BF EMERGING MARKETS OPPORTUNITIES BOND "C" (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti JULIUS BAER MULTICASH SG013 LU JULIUS BAER MC MONEY MARKET DOLLAR C (USD) Liquid Alternative JULIUS BAER SG012 LU JULIUS BAER CF COMMODITY FUND "C" (EUR HDG) Commodities MULTICOOPERATION SG016 LU JB MULTI ASSET STRATEGIC ALLOCATION FUND "C" ACC (EUR) Flessibile SG001 LU JULIUS BAER EF ABSOLUTE RETURN EUROPE EQUITY C (EUR) Liquid Alternative JULIUS BAER SG003 LU JULIUS BAER EF LUXURY BRANDS C (EUR) Azionario Altre Specializzazioni MULTISTOCK SG004 LU JULIUS BAER EF ENERGY TRANSITION C (EUR) Azionario Altre Specializzazioni SG010 LU JULIUS BAER EF EUROPE SMALL & MID CAP STOCK "C" (EUR) Azionario Europa Pagina 11 di 13

12 OICR Codice ISIN Impresa istituzionale Denominazione comparto Categoria SG014 LU JULIUS BAER EF HEALTH INNOVATION "C" (USD) Azionario Altre Specializzazioni JULIUS BAER SG017 LU JB JAPAN STOCK FUND "C" ACC (JPY) Azionario Pacifico MULTISTOCK SG018 LU JB JAPAN STOCK FUND "CH" ACC (EUR HDG) Azionario Pacifico M&G DINAMIC ALLOCATION MG005 GB00B56D9Q63 M&G DYNAMIC ALLOCATION C ACC (EUR) Flessibile FUNDS M&G GLOBAL MG002 GB00B78PJD16 M&G GLOBAL MACRO BOND C-H GROSS ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni MACRO MG006 GB00B78PHS29 M&G GLOBAL MACRO BOND C ACC (EUR) Obbligazionario Globale BOND FUND M&G INVESTMENT FUNDS (1) MG012 GB M&G GLOBAL SELECT C ACC (EUR) Azionario Internazionale M&G INVESTMENT MG013 GB00B7JRF614 M&G EMERGING MARKETS BOND C ACC (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti FUNDS (3) MG014 GB00BPYP3L70 M&G EMERGING MARKETS BOND C ACC (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti MG003 GB00B3FFY088 M&G GLOBAL EMERGING MARKETS C ACC (EUR) Azionario Paesi Emergenti MG008 GB00BMP3SH07 M&G GLOBAL FLOATING RATE HIGH YIELD FUND C-H ACC (EUR) Obbligazionario High Yield M&G MG010 GB00B39R4J97 M&G PAN EUROPEAN DIVIDEND C ACC (EUR) Azionario Europa INVESTMENT MG011 GB00B1Z68502 M&G GLOBAL CONVERTIBLE C ACC (EUR) Obbligazionario Convertibile FUNDS (7) MG015 GB00BMP3S709 M&G GLOBAL FLOATING RATE HIGH YIELD FUND "C-H" ACC (USD) Obbligazionario High Yield MG016 GB00B4WZ0J97 M&G GLOBAL CONVERTIBLES FUND EURO "C-H" ACC Obbligazionario Convertibile M&G INVESTMENT MG007 GB00BBCR3408 M&G INCOME ALLOCATION FUND C ACC (EUR HDG) Flessibile MG009 GB00BV8BTX77 M&G PRUDENT ALLOCATION FUND C ACC (EUR) Bilanciato FUNDS (14) M&G OPTIMAL INCOME FUND MG001 GB00B1VMD022 M&G OPTIMAL INCOME C-H GROSS ACC (EUR HDG) Bilanciato MS001 LU MSS US ADVANTAGE ZH ACC Azionario America MS003 LU MSS EURO CORPORATE BOND ZD (EUR HDG) Obbligazionario Corporate MS004 LU MSS GLOBAL BRANDS ZH ACC Azionario Internazionale MS005 LU MSS GLOBAL PROPERTY Z ACC Azionario Altre Specializzazioni MS006 LU MS INVF EMERGING MARKETS CORPORATE DEBT CL Z Obbligazionario Paesi Emergenti MORGAN MS007 LU MS INVF GLOBAL BOND CL Z Obbligazionario Globale STANLEY MS008 LU MS INVF GLOBAL BALANCED RISK CONTROL FUND OF FUNDS "Z" (EUR) Bilanciato INVESTMENT MS009 LU MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) Azionario Paesi Emergenti FUNDS MS010 LU MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "ZH" Azionario Paesi Emergenti MS011 LU MS INVF GLOBAL QUALITY FUND "Z" Azionario Internazionale MS012 LU MS INVF GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES FUND "Z" Obbligazionario Globale MS013 LU MS INVF GLOBAL INFRASTRUCTURE FUND "ZH" ACC (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni MS014 LU MS INVF GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES FUND "ZH" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile MS016 LU MS INVF GLOBAL OPPORTUNITY FUND "Z" Azionario Internazionale MS017 LU MSS GLOBAL BRANDS "Z" Azionario Internazionale MS018 LU MS INVF US PROPERTY Z ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni MS021 LU MS INVF EURO STRATEGIC BOND "Z" ACC (EUR) Obbligazionario Flessibile NEUBERGER BERMAN NB012 IE00B54BLX33 NEUBERGER BERMAN CHINA EQUITY I ACC (EUR HDG) Azionario Paesi Emergenti EUROPE NB002 IE00BJTD3X67 NEUBERGER BERMAN US LONG SHORT EQUITY "I" ACC (EUR HDG) Liquid Alternative NB003 IE00BDZRX185 NEUBERGER BERMAN SHORT DURATION EMERGING MARKET DEBT "I" ACC (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti NB005 IE00B84HCB79 NEUBERGER BERMAN USA MULTI CAP OPPORTUNITIES "I" ACC (EUR HDG) Azionario America NEUBERGER NB006 IE00B7FN4F54 NEUBERGER BERMAN SHORT DURATION HIGH YIELD BOND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario High Yield BERMAN NB007 IE00BK4YYZ03 NEUBERGER BERMAN EMERGING MARKET DEBT - BLEND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti INVESTMENT NB009 IE00B0T0GS00 NEUBERGER BERMAN US REAL ESTATE "I" ACC (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni FUNDS PLC NB010 IE00B0T0GP78 NEUBERGER BERMAN US REAL ESTATE "I" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni NB011 IE00B NEUBERGER BERMAN US STRATEGIC INCOME "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni NB013 IE00B66ZT477 NEUBERGER BERMAN US SMALL CAP I ACC (USD) Azionario America NB014 IE00B986G486 NEUBERGER BERMAN EMERGING MARKET DEBT - HARD CURRENCY "I" (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti NB015 IE00B12VW565 NEUBERGER BERMAN HIGH YIELD BOND "I" ACC (USD) Obbligazionario High Yield PC001 LU PICTET BIOTECH I ACC Azionario Altre Specializzazioni PC002 LU PICTET EM LOC CURR DEBT I (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti PC003 LU PICTET GLB EMERGING DEBT HI (EUR) ACC Obbligazionario Paesi Emergenti PICTET PC005 LU PICTET WATER I (EUR) ACC Azionario Altre Specializzazioni PC006 LU PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) Azionario Altre Specializzazioni PC007 LU PICTET US HIGH YIELD HI (EUR) Obbligazionario High Yield PC008 LU PICTET EUR SHORT TERM HIGH YIELD "I" (EUR) Obbligazionario High Yield Pagina 12 di 13

13 OICR Codice ISIN Impresa istituzionale Denominazione comparto Categoria PC009 LU PICTET EMERGING CORPORATE BONDS "HI" (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti PC010 LU PICTET HIGH DIVIDEND SELECTION "I" (EUR) Azionario Internazionale PC011 LU PICTET USD SHORT MID-TERM BONDS "I" Obbligazionario Governativo PC012 LU PICTET DIGITAL COMMUNICATION "I" (EUR) Azionario Altre Specializzazioni PICTET PC013 LU PICTET MULTI ASSET GLOBAL OPPORTUNITIES "I" Flessibile PC014 LU PICTET-GLOBAL EMERGING DEBT "I" (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti PC016 LU PICTET INDIAN EQUITIES "I" Azionario Paesi Emergenti PC017 LU PICTET CHF BONDS "I" Obbligazionario Altre Specializzazioni PC018 LU PICTET ROBOTICS I ACC (EUR) Azionario Altre PM001 IE00B29K0P99 PIMCO EMERGING LOCAL BOND I (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti PM002 IE00B2R34Y72 PIMCO GLB HIGH YIELD BOND I (EUR HDG) Obbligazionario High Yield PM003 IE PIMCO GLB INV GRADE CREDIT I (EUR HDG) Obbligazionario Corporate PM004 IE PIMCO TOTAL RETURN BOND I (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PM005 IE00B4R5BP74 PIMCO UNCONSTRAINED BOND I (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PM006 IE00B1JC0H05 PIMCO DIVERSIFIED INCOME INST (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PIMCO FUNDS PM007 IE00B58Z4F45 PIMCO GLOBAL ADVANTAGE INST EUR (PRTLY HDG) Obbligazionario Globale GLOBAL PM008 IE PIMCO GLOBAL REAL RETURN FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Obbligazionario Governativo INVESTORS PM011 IE00B80G9288 PIMCO INCOME FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni SERIES PM012 IE00B0XJBQ64 PIMCO EURO SHORT TERM "I" (EUR) Obbligazionario Flessibile PLC PM013 IE00B6VHBN16 PIMCO GIS CAPITAL SECURITIES "I" ACC (EUR HDG) Flessibile PM014 IE PIMCO GLOBAL BOND "I" ACC (USD) Obbligazionario Globale PM015 IE PIMCO GLOBAL BOND "I" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Globale PM016 IE00B7W3YB45 PIMCO STOCKS PLUS INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Azionario America PM017 IE00BG800W59 PIMCO STRATEGIC INCOME FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Bilanciato PM018 IE PIMCO EURO BOND I ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni SH001 LU SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND C Obbligazionario Governativo SH002 LU SCHRODER ISF GLB INFL LNK BD C (EUR) Obbligazionario Governativo SH003 LU SCHRODER ISF GLB PROP SECUR C (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni SH005 LU SCHRODER ISF STRATEGIC BOND C (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile SCHRODER SH006 LU SCHRODER ISF ASIAN EQUITY YIELD C Azionario Paesi Emergenti INTERNATIONAL SH007 LU SCHRODER ISF GLOBAL CORPORATE BOND C (EUR HDG) Obbligazionario Corporate SELECTION SH008 LU SCHRODER ISF GLOBAL MULTI-ASSET INCOME "C" (EUR HDG) Flessibile FUNDS SH009 LU SCHRODER ISF EUROPEAN SPECIAL SITUATIONS ACC "C" (EUR) Azionario Europa SH011 LU SCHRODER ISF JAPANESE EQUITY "C" (EUR HDG) Azionario Pacifico SH012 LU SCHRODER ISF GLOBAL MULTI-ASSET ALLOCATION "C" (EUR HDG) Flessibile SH013 LU SCHRODER ISF EUROPEAN EQUITY ABSOLUTE RETURN "C" ACC (EUR) Liquid Alternative SH015 LU SCHRODER ISF GLOBAL CONVERTIBLE BOND C ACC (EUR HDG) Obbligazionario Convertibile SH016 LU SCHRODER ISF STRATEGIC CREDIT C ACC (EUR HDG) Obbligazionario Flessibile SH018 LU SCHRODER ISF EMERGING EUROPE "C" ACC (EUR) Azionario Paesi Emergenti Mod. RBSGA06 - Ed. 03/2017 Pagina 13 di 13

14 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Classe Bonus C Fondo interno: CORE domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: RB1_LG01 LG01C Codice del Fondo interno CORE in classe di quota Z : FVI03 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 18/07/2016 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 31/03/2012 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di in Classe di Bonus C Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 7%. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 4% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 5 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 7% Pagina 1 di 6

15 ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 4 anni Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE in classe di quota Z. Il processo di gestione è caratterizzato da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Pagina 2 di 6

16 Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 4,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 104,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: In caso di riscatto totale del contratto nei primi 5 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI PENALE DI DALLA DATA DI RISCATTO CONCLUSIONE DEL (% Bonus attribuito) CONTRATTO 0 100% 1 79% 2 60% 3 40% 4 20% 5 o più 0% Pagina 3 di 6

17 L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE, nella Pagina 4 di 6

18 classe di quota Z, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono noti. I dati di rendimento del Fondo interno non include i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 CORE Z 3,97% 4,23% 3,53% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI fino al 5 anno 51,70% Commissioni di gestione dopo il 5 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale tra i Fondi interni. Pagina 5 di 6

19 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Total Core Classe Bonus C e il i l Fondo interno CORE nella classe di quota Z sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 18/07/ DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP17 - Ed. 03/2017 Pagina 6 di 6

20 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Classe Bonus D Fondo interno: CORE domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: RB1_LG01 LG01D Codice del Fondo interno CORE in classe di quota Z : FVI03 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 18/07/2016 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 31/03/2012 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di in Classe di Bonus D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 7%. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 8% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 10 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 10. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 7% 8 anni Pagina 1 di 6

21 PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE in classe di quota Z. Il processo di gestione è caratterizzato da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 2 di 6

22 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 8,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 108,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: In caso di riscatto totale del contratto nei primi 10 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 91% 2 82% 3 73% 4 63% 5 53% 6 43% 7 32% 8 22% 9 11% 10 o più 0% Pagina 3 di 6

23 L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. Pagina 4 di 6

24 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE, nella classe di quota Z, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono noti. I dati di rendimento del Fondo interno non include i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 CORE Z 3,97% 4,23% 3,53% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 10 anno 50,53% dopo il 10 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale tra i Fondi interni. Pagina 5 di 6

25 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Total Core Classe Bonus D e il i l Fondo interno CORE nella classe di quota Z sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 18/07/2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP18 - Ed. 03/2017 Pagina 6 di 6

26 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/ combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Classe Bonus C Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: RB1_LG0 LG02C Codice del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND in classe di quota Z : FVI06 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/07/2016 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 06/07/2012 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di in Classe di Bonus C Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 6%. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 4% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 5 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 6% Pagina 1 di 6

27 ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 4 anni Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO GARANZIE Categoria: obbligazionario altre specializzazioni Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE in classe di quota Z. Il processo di gestione è caratterizzato da una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al mondo corporate, attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare gli investimenti che sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo, offrano delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. Il rischio di cambio è gestito in maniera attiva Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e pronta liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti non governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni creditizie), titoli di debito di emittenti governativi e non governativi, obbligazioni convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L esposizione del Fondo al mercato Corporate non può superare il 75% degli attivi netti del Fondo Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, altre divise di Stati Asiatici, del Pacifico e dei Paesi emergenti Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del Pacifico e Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 2 di 6

28 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 4,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 104,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: In caso di riscatto totale del contratto nei primi 5 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 79% 2 60% 3 40% 4 20% 5 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: Pagina 3 di 6

29 si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella classe di quota Z, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tal valori sono noti. Pagina 4 di 6

30 I dati di rendimento del Fondo interno non include i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 CORE DIVERSIFIED BOND Z 3,48% 3,58% 3,48% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI fino al 5 anno 51,70% Commissioni di gestione dopo il 5 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale tra i Fondi interni. Pagina 5 di 6

31 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Total Core Classe Bonus C e il i l Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota Z sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 18/07/2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP19 - Ed. 03/2017 Pagina 6 di 6

32 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Classe Bonus D Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: RB1_LG0 LG02D Codice del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND in classe di quota Z : FVI06 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 18/07/2016 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 06/07/2012 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di in Classe di Bonus D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 6%. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 8% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 10 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 10. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 6% 8 anni Pagina 1 di 6

33 PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO GARANZIE Categoria: obbligazionario altre specializzazioni Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE in classe di quota Z. Il processo di gestione è caratterizzato da uno una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al mondo corporate, attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare gli investimenti che sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo, offrano delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. Il rischio di cambio è gestito in maniera attiva Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e pronta liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti non governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni creditizie), titoli di debito di emittenti governativi e non governativi, obbligazioni convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L esposizione del Fondo al mercato Corporate non può superare il 75% degli attivi netti del Fondo Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, altre divise di Stati Asiatici, del Pacifico e dei Paesi emergenti Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del Pacifico e Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture Pagina 2 di 6

34 assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 8,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 108,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: In caso di riscatto totale del contratto nei primi 10 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 91% 2 82% 3 73% 4 63% 5 53% 6 43% 7 32% 8 22% 9 11% 10 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: Pagina 3 di 6

35 si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella classe di quota Z, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tal valori sono noti. Pagina 4 di 6

36 I dati di rendimento del Fondo interno non include i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 CORE DIVERSIFIED BOND Z 3,48% 3,58% 3,48% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 10 anno 50,53% dopo il 10 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Total Core Classe Bonus D e il i l Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota Z sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 18/07/2016 Pagina 5 di 6

37 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP20 - Ed. 03/2017 Pagina 6 di 6

38 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Classe Bonus C Fondo interno: CORE BETA 15 EM domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: RB1_LG0 LG03C Codice del Fondo interno CORE BETA 15 EM in classe di quota Z : FVI09 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 18/07/2016 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di in Classe di Bonus C Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM Z L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 4% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 5 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso Pagina 1 di 6

39 in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso in Euro; 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM and EM regions weighted by GDP espresso in Euro; 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged. ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 4 anni Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE BETA 15 EM in classe di quota Z. Le scelte di asset allocation del Fondo interno vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 15 EM Z che ha come attività principale quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti societari Pagina 2 di 6

40 GARANZIE Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 4,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 104,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: In caso di riscatto totale del contratto nei primi 5 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: Pagina 3 di 6

41 ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 79% 2 60% 3 40% 4 20% 5 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. Pagina 4 di 6

42 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE BETA 15 EM, nella classe di quota Z, e del relativo benchmark nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tal valori sono noti. I dati di rendimento del Fondo interno non include i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 CORE BETA 15 EM Z 3,59% 3,56% 3,52% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI fino al 5 anno 51,70% Commissioni di gestione dopo il 5 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale tra i Fondi interni. Pagina 5 di 6

43 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Total Core Classe Bonus C e il l Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota Z sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 18/07/2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP21 - Ed. 03/2017 Pagina 6 di 6

44 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Classe Bonus D Fondo interno: CORE BETA 15 EM domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: RB1_LG0 LG03D Codice del Fondo interno CORE in classe di quota Z : FVI09 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 18/07/2016 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di in Classe di Bonus D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM Z. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 8% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 10 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 10. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; Pagina 1 di 6

45 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso in Euro; 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM and EM regions weighted by GDP espresso in Euro; 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged. ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 8 anni Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE BETA 15 EM in classe di quota Z. Le scelte di asset allocation del Fondo interno vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 15 EM Z che ha come attività principale quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti societari Pagina 2 di 6

46 Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 8,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 108,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: In caso di riscatto totale del contratto nei primi 10 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: Pagina 3 di 6

47 ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 91% 2 82% 3 73% 4 63% 5 53% 6 43% 7 32% 8 22% 9 11% 10 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto Pagina 4 di 6

48 del Fondo interno Fideuram Vita Insieme Premium Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni azioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE BETA 15 EM, nella classe di quota Z, e del relativo benchmark nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tal valori sono noti. I dati di rendimento del Fondo interno non include i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 CORE BETA 15 EM Z 3,59% 3,56% 3,52% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 10 anno 50,53% dopo il 10 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che Pagina 5 di 6

49 l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Total Core Classe Bonus D e il i l Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota Z sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 18/07/2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP22 - Ed. 03/2017 Pagina 6 di 6

50 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Classe Bonus C Fondo interno: CORE BETA 30 domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: RB1_LG0 LG04C Codice del Fondo interno CORE BETA 30 in classe di quota Z : FVI13 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 18/07/2016 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di in Classe di Bonus C Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30 Z. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 4% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 5 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months Pagina 1 di 6

51 espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters. ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 4 anni Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE BETA 30 in classe di quota Z. Le scelte di asset allocation del Fondo interno vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 30 Z che ha come attività prevalente quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il 50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di Stati Europei e del Pacifico Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Pagina 2 di 6

52 Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 4,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 104,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: In caso di riscatto totale del contratto nei primi 5 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: Pagina 3 di 6

53 ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 79% 2 60% 3 40% 4 20% 5 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. Pagina 4 di 6

54 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE BETA 15 EM, nella classe di quota Z, e del relativo benchmark nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tal valori sono noti. I dati di rendimento del Fondo interno non include i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 CORE BETA 30 Z 3,70% 3,67% 3,59% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI fino al 5 anno 51,70% Commissioni di gestione dopo il 5 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale tra i Fondi interni. Pagina 5 di 6

55 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Total Core Classe Bonus C e il i l Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota Z sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 18/07/2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP23 - Ed. 03/2017 Pagina 6 di 6

56 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Classe Bonus D Fondo interno: CORE BETA 30 domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: RB1_LG0 LG04D Codice del Fondo interno CORE in classe di quota Z : FVI13 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 18/07/2016 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di in Classe di Bonus D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 7%. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 8% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 10 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 10. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; Pagina 1 di 6

57 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters. ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 8 anni Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE BETA 30 in classe di quota Z. Le scelte di asset allocation del Fondo interno vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 30 Z che ha come attività prevalente quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il 50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di Stati Europei e del Pacifico Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la Pagina 2 di 6

58 rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 8,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 108,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: In caso di riscatto totale del contratto nei primi 10 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: Pagina 3 di 6

59 ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 91% 2 82% 3 73% 4 63% 5 53% 6 43% 7 32% 8 22% 9 11% 10 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Pagina 4 di 6

60 Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE BETA 15 EM, nella classe di quota Z, e del relativo benchmark nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tal valori sono noti. I dati di rendimento del Fondo interno non include i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi interni sottostanti il prodotto. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 CORE BETA 30 Z 3,70% 3,67% 3,59% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 10 anno 50,53% dopo il 10 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul Pagina 5 di 6

61 sito internet dell Impresa SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Total Core Classe Bonus D e il i l Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota Z sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 18/07/2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP24 - Ed. 03/2017 Pagina 6 di 6

62 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Classe Bonus C Fondo interno: CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY Z domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: RB1_LG0 LG05C Codice del Fondo interno CORE in classe di quota Z : FVI30 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 18/07/2016 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 31/03/2016 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di in Classe di Bonus C Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY Z, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 10%. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 4% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 5 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 10% Pagina 1 di 5

63 ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 4 anni Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO GARANZIE Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY in classe di quota Z. Il processo di gestione del Fondo interno è rappresentato da uno stile flessibile caratterizzato da una politica di investimento coerente con gli obiettivi che il Fondo stesso si propone di conseguire: in particolare, il Fondo si propone di massimizzare il rendimento della gestione, attraverso un ampia diversificazione degli investimenti ed una gestione flessibile degli stessi, associata ad un costante controllo del rischio, tenendo conto dello stile di gestione, del profilo di rischio, della qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La selezione degli strumenti finanziari è rivolta principalmente verso OICVM armonizzati che, nell ambito della normativa UCITS, implementano strategie di gestione absolute return/total return, tipicamente all'interno dell'universo di investimento 'UCITS Liquid Alternative', caratterizzate da diversi gradi di correlazione ai mercati finanziari Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria non possono superare l 80% del patrimonio del Fondo, mentre sia quelli di natura azionaria che quelli di altra natura non possono superare il 100% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). Il patrimonio del Fondo investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno non potrà essere superiore al 50% del patrimonio del Fondo stesso Valuta di denominazione degli attivi: prevalentemente in euro Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, paesi del Pacifico e paesi emergenti Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 2 di 5

64 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 4,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 104,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: In caso di riscatto totale del contratto nei primi 5 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 79% 2 60% 3 40% 4 20% 5 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: Pagina 3 di 5

65 si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno a partire dal 2 maggio 2016 viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY nella classe di quota Z sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Pagina 4 di 5

66 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY nella classe di quota Z sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo. Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI fino al 5 anno 51,70% Commissioni di gestione dopo il 5 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Total Core Classe Bonus C e il i l Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY nella classe di quota Z sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 18/07/2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP25 - Ed. 03/2017 Pagina 5 di 5

67 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Classe Bonus D Fondo interno: CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY Z domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: RB1_LG0 LG05D Codice del Fondo interno CORE in classe di quota Z : FVI30 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento/linea di investimento: 18/07/2016 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota Z : 31/03/2016 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di in Classe di Bonus D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY Z, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 10%. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 8% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 10 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 10. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 10% Pagina 1 di 6

68 ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 8 anni Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO GARANZIE Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene interamente investito nel Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY in classe di quota Z. Il processo di gestione del Fondo interno è rappresentato da uno stile flessibile caratterizzato da una politica di investimento coerente con gli obiettivi che il Fondo stesso si propone di conseguire: in particolare, il Fondo si propone di massimizzare il rendimento della gestione, attraverso un ampia diversificazione degli investimenti ed una gestione flessibile degli stessi, associata ad un costante controllo del rischio, tenendo conto dello stile di gestione, del profilo di rischio, della qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La selezione degli strumenti finanziari è rivolta principalmente verso OICVM armonizzati che, nell ambito della normativa UCITS, implementano strategie di gestione absolute return/total return, tipicamente all'interno dell'universo di investimento 'UCITS Liquid Alternative', caratterizzate da diversi gradi di correlazione ai mercati finanziari Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria non possono superare l 80% del patrimonio del Fondo, mentre sia quelli di natura azionaria che quelli di altra natura non possono superare il 100% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). Il patrimonio del Fondo investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno non potrà essere superiore al 50% del patrimonio del Fondo stesso Valuta di denominazione degli attivi: prevalentemente in euro Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, paesi del Pacifico e paesi emergenti Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 2 di 6

69 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 8,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 108,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: In caso di riscatto totale del contratto nei primi 10 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO TTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 91% 2 82% 3 73% 4 63% 5 53% 6 43% 7 32% 8 22% 9 11% 10 o più 0% Pagina 3 di 6

70 L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi interni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,60%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno a partire dal 2 maggio 2016 viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. Pagina 4 di 6

71 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO TOTAL EXPENSE RATIO (TER) RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY nella classe di quota Z sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY nella classe di quota Z sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo. Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORID Commissioni di gestione fino al 10 anno 50,53% dopo il 10 anno 82,69% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch selettivo totale o parziale tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Total Core Classe Bonus D e il i l Fondo interno CORE EQUITY ALTERNATIVE MULTISTRATEGY nella classe di quota Z sottostante la proposta di investimento sono offerti dal 18/07/2016 Pagina 5 di 6

72 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP26 - Ed. 03/2017 Pagina 6 di 6

73 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus C La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND Z, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica il Fondo monetario MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). Pagina 1 di 9

74 La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited Schroder Investment Management Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: RB1_CL01 CL01C La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/07/2016. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FVI /07/2012 euro BR001 LU /11/2007 euro BR008 LU /01/2007 euro SH001 LU /01/2000 euro MS003 LU /09/2010 euro PM002 IE00B2R34Y72 02/05/2008 euro PM003 IE /09/2003 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di ripartito come di seguito indicato: Pagina 2 di 9

75 Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z 50% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 10% BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 10% SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 8% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 6% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 4% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 5 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 4 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e per il restante 50% nei Fondi esterni (OICR) indicati nel successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito nei Fondi esterni, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% Fondo interno - 50% Fondi esterni). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e dei Pagina 3 di 9

76 Fondi esterni sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno ed i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EURHDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Categoria Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Governativo Obbligazionario Flessibile Obbligazionario Governativo Obbligazionario Corporate Obbligazionario High Yield Obbligazionario Corporate Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z ed i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il Fondo interno e gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno ed i Fondi esterni investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento to finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

77 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,82% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 4,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 104,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: in caso di riscatto totale del contratto nei primi 5 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 79% 2 60% 3 40% 4 20% 5 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Il disinvestimento avverrà pro-quota dal Fondo interno e dai Fondi esterni associati al contratto. Pagina 5 di 9

78 Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi (interni o esterni): gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe ( di quota Z ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60%, su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance) sul Fondo interno: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui i Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,40% -- BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 0,50% -- SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 0,20% -- MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% -- PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% -- PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza Pagina 6 di 9

79 Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione, e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella classe di quota Z, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tal valori sono noti. Pagina 7 di 9

80 I dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno/fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno/fondi esterni Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 CORE DIVERSIFIED BOND Z 3,48% 3,58% 3,48% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,54% 0,56% 0,55% BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 0,72% 0,72% 0,71% SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 0,32% 0,34% 0,33% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60% 0,64% 0,64% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% 0,55% 0,55% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 5 anno 55,55% dopo il 5 anno 86,54% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo,, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. Pagina 8 di 9

81 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni ni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus C e i Fondi (interno ed esterni) sottostanti la linea di investimento sono offerti dal 18/0 1 /07/201 /2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP27 - Ed. 03/2017 Pagina 9 di 9

82 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND Z, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica il Fondo monetario MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). Pagina 1 di 9

83 La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited Schroder Investment Management Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: RB1_CL01 CL01D La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/07/2016. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FVI /07/2012 euro BR001 LU /11/2007 euro BR008 LU /01/2007 euro SH001 LU /01/2000 euro MS003 LU /09/2010 euro PM002 IE00B2R34Y72 02/05/2008 euro PM003 IE /09/2003 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di ripartito come di seguito indicato: Pagina 2 di 9

84 Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z 50% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 10% BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 10% SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 8% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 6% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari all 8% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 10 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 10. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 8 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e per il restante 50% nei Fondi esterni (OICR) indicati nel successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% Fondo interno - 50% Fondi esterni). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e dei Pagina 3 di 9

85 Fondi esterni sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno ed i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND Z BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EURHDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Categoria Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Governativo Obbligazionario Flessibile Obbligazionario Governativo Obbligazionario Corporate Obbligazionario High Yield Obbligazionario Corporate Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND Z e i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il fondo interno e gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno ed i Fondi esterni investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno ed i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/oicr. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

86 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 2,82% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 8,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 108,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: in caso di riscatto totale del contratto nei primi 10 anni, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus erogato) 0 100% 1 91% 2 82% 3 73% 4 63% 5 53% 6 43% 7 32% 8 22% 9 11% 10 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero Pagina 5 di 9

87 delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Il disinvestimento avverrà pro-quota dal Fondo interno e dai Fondi esterni associati al contratto. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi (interni o esterni): gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe ( di quota Z ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60%, su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance) sul Fondo interno: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui i Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,40% -- BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 0,50% -- SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 0,20% -- MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% -- PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% -- PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Pagina 6 di 9

88 Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione, e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella classe di quota Z, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tal valori sono noti. Pagina 7 di 9

89 I dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno/fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno/fondi esterni Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 CORE DIVERSIFIED BOND Z 3,48% 3,58% 3,48% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,54% 0,56% 0,55% BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) 0,72% 0,72% 0,71% SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" 0,32% 0,34% 0,33% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60% 0,64% 0,64% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% 0,55% 0,55% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 10 anno 54,37% dopo il 10 anno 86,54% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed Pagina 8 di 9

90 indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo,, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus D e i Fondi (interno ed esterni) sottostanti la linea di investimento sono offerti dal 18/0 1 /07/201 /2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP28 - Ed. 03/2017 Pagina 9 di 9

91 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Classe Bonus C La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE Z, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. BGF EUROPEAN FOCUS D2, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. MSS US ADVANTAGE ZH ACC, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. JF INDIA C, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF WORLD MINING D2 (EUR), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica il Fondo monetario MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Pagina 1 di 9

92 Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE Z JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC JF INDIA C INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING D2 (EUR) Gestore Fideuram Vita S.p.A. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. BlackRock (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. Invesco Management S.A FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. JPMorgan Asset Management UK Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited Morgan Stanley Investment Management Inc JF Asset Management Limited Invesco Asset Management Limited -- BlackRock Investment Management (UK) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: RB1_CL0 CL02C La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/07/2016. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE Z JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FVI /03/2012 euro JP005 LU /03/2009 euro BR002 LU /06/2008 euro MS001 LU /09/2008 euro JF INDIA C JP001 LU /01/2005 usd INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C IV007 LU /09/2011 usd FIDELITY LATIN AMERICA "Y" FD004 LU /03/2008 usd BGF WORLD MINING D2 (EUR) BR005 LU /05/2006 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di , ripartito come di seguito indicato: Pagina 2 di 9

93 Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE Z 50% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 9,0% BGF EUROPEAN FOCUS D2 9,0% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 7,5% JF INDIA C 7,5% INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 7,0% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 6,5% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 3,5% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE Z e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 4% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 5 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 4 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 4% e 9,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE Z e per il restante 50% nei Fondi esterni indicati nel successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% Fondo interno - 50% Fondi esterni). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. Pagina 3 di 9

94 La politica di investimento del Fondo interno CORE Z e dei Fondi esterni sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno ed i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE Z JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC JF INDIA C INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING D2 (EUR) Categoria Flessibile Azionario Internazionale Azionario Europa Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Internazionale Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE Z ed i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C, FIDELITY LATIN AMERICA "Y" e JF INDIA C sono denominati in dollari statunitensi, il Fondo interno e gli altri OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno ed i Fondi esterni investono in Europa, Nord America (compreso Canada), Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR MSS US ADVANTAGE ZH ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l OICR INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C investe in beni di consumo durevoli, salute e finanza; l OICR JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) investe in industrie di base, servizi, trasporti, beni di consumo ciclico o non durevoli, energia, beni industrial ciclici, generi di largo consumo, salute, finanza; l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l OICR BGF WORLD MINING D2 (EUR investe nel settore minerario; l OICR JF INDIA C investe in finanza, informatica, industria, energia, materie prime, beni di consumo discrezionali o primari; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno ed i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno ed i Fondi esterni. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture Pagina 4 di 9

95 assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 3,01% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 4,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 104,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: in caso di riscatto totale del contratto nei primi 5 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 79% 2 60% 3 40% 4 20% 5 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; Pagina 5 di 9

96 si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Il disinvestimento avverrà pro-quota dal Fondo interno e dai Fondi esterni associati al contratto. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi (interni o esterni): gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance) sul Fondo interno: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui i Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 0,80% -- BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,00% -- MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- JF INDIA C 0,75% -- INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 0,75% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,00% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi Pagina 6 di 9

97 connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione, e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE, nella classe di quota Z, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono noti. Pagina 7 di 9

98 I dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno/fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno/fondi esterni Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 FONDO INTERNO CORE Z 3,97% 4,23% 3,53% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 1,00% 1,00% 1,00% BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,32% 1,33% 1,33% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,90% 0,93% 1,00% JF INDIA C 1,20% 0,95% 0,95% INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 0,99% 0,98% 0,98% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1,20% 1,21% 1,21% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,32% 1,32% 1,32% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 5 anno 55,55% dopo il 5 anno 86,54% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A Pagina 8 di 9

99 alla Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo,, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Mix 50 Combinazione Azionaria Classe Bonus C e i Fondi (interno ed esterni) sottostanti la linea di investimento sono offerti dal 18/0 1 /07/201 /2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP29 - Ed. 03/2017 Pagina 9 di 9

100 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Classe Bonus D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE Z, domiciliato in Italia Fondi esterni: 1. JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. BGF EUROPEAN FOCUS D2, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. MSS US ADVANTAGE ZH ACC, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. JF INDIA C, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF WORLD MINING D2 (EUR), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica il Fondo monetario MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Pagina 1 di 9

101 Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE Z JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC JF INDIA C INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING D2 (EUR) Gestore Fideuram Vita S.p.A. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. BlackRock (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. Invesco Management S.A FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. JPMorgan Asset Management UK Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited Morgan Stanley Investment Management Inc JF Asset Management Limited Invesco Asset Management Limited -- BlackRock Investment Management (UK) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: RB1_CL0 CL02D La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/07/2016. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE Z JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FVI /03/2012 euro JP005 LU /03/2009 euro BR002 LU /06/2008 euro MS001 LU /09/2008 euro JF INDIA C JP001 LU /01/2005 usd INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C IV007 LU /09/2011 usd FIDELITY LATIN AMERICA "Y" FD004 LU /03/2008 usd BGF WORLD MINING D2 (EUR) BR005 LU /05/2006 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di , ripartito come di seguito indicato: Pagina 2 di 9

102 Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE Z 50% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 9,0% BGF EUROPEAN FOCUS D2 9,0% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 7,5% JF INDIA C 7,5% INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 7,0% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 6,5% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 3,5% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE Z e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari all 8% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 10 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 10. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 8 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 4% e 9,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE Z e per il restante 50% nei Fondi esterni indicati nel successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito nei Fondi esterni, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% Fondo interno - 50% Fondi esterni). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. Pagina 3 di 9

103 La politica di investimento del Fondo interno CORE Z e dei Fondi esterni sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno ed i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE Z JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC JF INDIA C INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING D2 (EUR) Categoria Flessibile Azionario Internazionale Azionario Europa Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Internazionale Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE Z ed i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: gli OICR INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C,, FIDELITY LATIN AMERICA "Y" e JF INDIA C sono denominati in dollari statunitensi, il Fondo interno e gli altri OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno ed i Fondi esterni investono in Europa, Nord America (compreso Canada), Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR MSS US ADVANTAGE ZH ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l OICR INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C investe in beni di consumo durevoli, salute e finanza; l OICR JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) investe in industrie di base, servizi, trasporti, beni di consumo ciclico o non durevoli, energia, beni industrial ciclici, generi di largo consumo, salute, finanza; l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l OICR BGF WORLD MINING D2 (EUR investe nel settore minerario; l OICR JF INDIA C investe in finanza, informatica, industria, energia, materie prime, beni di consumo discrezionali o primari; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno ed i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/oicr. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture Pagina 4 di 9

104 assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 3,01% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 8,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 108,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: in caso di riscatto totale del contratto nei primi 10 anni, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus erogato) 0 100% 1 91% 2 82% 3 73% 4 63% 5 53% 6 43% 7 32% 8 22% 9 11% 10 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: Pagina 5 di 9

105 si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Il disinvestimento avverrà pro-quota dal Fondo interno e dai Fondi esterni associati al contratto. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi (interni o esterni): gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota Z ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance) sul Fondo interno: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui i Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 0,80% -- BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,00% -- MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- JF INDIA C 0,75% -- INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 0,75% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,00% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli Pagina 6 di 9

106 OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione, e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE, nella classe di quota Z, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono noti. Pagina 7 di 9

107 I dati di rendimento dei Fondi (interno ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno/fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno/fondi esterni Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 FONDO INTERNO CORE Z 3,97% 4,23% 3,53% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 1,00% 1,00% 1,00% BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,32% 1,33% 1,33% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,90% 0,93% 1,00% JF INDIA C 1,20% 0,95% 0,95% INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 0,99% 0,98% 0,98% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1,20% 1,21% 1,21% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,32% 1,32% 1,32% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 10 anno 54,37% dopo il 10 anno 86,54% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Pagina 8 di 9

108 SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo,, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento Mix 50 Combinazione Azionaria Classe Bonus D e i Fondi (interno ed esterni) sottostanti la linea di investimento sono offerti dal 18/0 1 /07/201 /2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP30 - Ed. 03/2017 Pagina 9 di 9

109 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus C La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. Fondi esterni: 1. FONDITALIA GLOBAL BOND "T", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica il Fondo monetario cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). Pagina 1 di 8

110 La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Gestore Fideuram Asset Management (Ireland) dac Fideuram Asset Management (Ireland) dac Fideuram Asset Management (Ireland) dac Amundi Luxembourg S.A. PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Morgan Stanley Investment Management Limited -- Soggetto a cui è stata delegata la gestione PIMCO Europe LTD Franklin Templeton Investment Management (Limited) Amundi London Branch ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: RB1_CL0 CL03C La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/07/2016. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fond ondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU- C PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO024 LU /12/2010 euro FO025 LU /10/2008 euro FO028 LU /10/2008 euro AM008 LU /10/2007 usd PM003 IE /09/2003 euro MS003 LU /09/2010 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di ripartito come di seguito indicato: Fond ondo esterno Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 20,00% Pagina 2 di 8

111 Fond ondo esterno Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 18,00% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C 16,00% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 14,00% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 12,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 4% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 5 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 4 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte nei Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Pagina 3 di 8

112 Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Tipologia Obbligazionario Globale Liquid Alternative Liquid Alternative Obbligazionario Globale Obbligazionario Corporate Obbligazionario Corporate Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: i Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e in dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: i Fondi esterni investono nei mercati globali, in particolare Europa, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" investe in servizi finanziari diversificati; l OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C investe in servizi finanziarie bancari; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. I Fondi esterni della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 8

113 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 3,36% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 4,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 104,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: in caso di riscatto totale del contratto nei primi 5 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 79% 2 60% 3 40% 4 20% 5 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Il disinvestimento avverrà pro-quota dal Fondo interno e dai Fondi esterni associati al contratto. Pagina 5 di 8

114 Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi esterni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati ai a i Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito nei Fondi esterni Commissioni sui i Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 1,00% 15% oltre JPM EUR CASH 12M FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,00% 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 0,90% 15% oltre l obiettivo di performance JPM EUR CASH 12M 20% oltre AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE l obiettivo di 0,45% IU-C performance sul benchmark PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI -- RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono noti. Pagina 6 di 8

115 I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondi esterni Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 2,11% 1,25% 1,25% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 2,26% 1,96% 1,90% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 1,79% 1,70% 1,97% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C 0,98% 0,83% 0,92% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60% 0,64% 0,64% Pagina 7 di 8

116 RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 5 anno 59,39% dopo il 5 anno 90,38% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners e i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi collegabili al contratto. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus C e i Fondi esterni sottostanti la linea di investimento sono offerti dal 18/0 1 /07/201 /2016 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP31 - Ed. 03/2017 Pagina 8 di 8

117 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. Fondi esterni: 1. FONDITALIA GLOBAL BOND "T", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica il Fondo monetario cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). Pagina 1 di 9

118 La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Gestore Fideuram Asset Management (Ireland) dac Fideuram Asset Management (Ireland) dac Fideuram Asset Management (Ireland) dac Amundi Luxembourg S.A. PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Morgan Stanley Investment Management Limited -- Soggetto a cui è stata delegata la gestione PIMCO Europe LTD Franklin Templeton Investment Management (Limited) Amundi London Branch ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: RB1_CL0 CL03D La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/07/2016. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fond ondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU- C PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO024 LU /12/2010 euro FO025 LU /10/2008 euro FO028 LU /10/2008 euro AM008 LU /10/2007 usd PM003 IE /09/2003 euro MS003 LU /09/2010 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di ripartito come di seguito indicato: Fond ondo esterno Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 20,00% Pagina 2 di 9

119 Fond ondo esterno Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 18,00% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C 16,00% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 14,00% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 12,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari all 8% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 10 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 10. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 8 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte nei Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni di seguito indicati: Pagina 3 di 9

120 Fondo esterno FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Tipologia Obbligazionario Globale Liquid Alternative Liquid Alternative Obbligazionario Globale Obbligazionario Corporate Obbligazionario Corporate Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: gli OICR sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e in dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: i Fondi esterni investono nei mercati globali, in particolare Europa, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" investe in servizi finanziari diversificati; l OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C investe in servizi finanziarie bancari; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. I Fondi esterni della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

121 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 3,36% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 8,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 108,00 % Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: in caso di riscatto totale del contratto nei primi 10 anni, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 91% 2 82% 3 73% 4 63% 5 53% 6 43% 7 32% 8 22% 9 11% 10 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto Pagina 5 di 9

122 totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Il disinvestimento avverrà pro-quota dal Fondo interno e dagli OICR associati al contratto. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi esterni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati ai a i Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito nei Fondi esterni Commissioni sui i Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 1,00% 15% oltre JPM EUR CASH 12M FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,00% 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 0,90% 15% oltre l obiettivo di performance JPM EUR CASH 12M 20% oltre AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE l obiettivo di 0,45% IU-C performance sul benchmark PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. Pagina 6 di 9

123 DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono noti. I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

124 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondi esterni Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 2,11% 1,25% 1,25% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 2,26% 1,96% 1,90% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 1,79% 1,70% 1,97% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C 0,98% 0,83% 0,92% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60% 0,64% 0,64% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 10 anno 58,22% dopo il 10 anno 90,38% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners e i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi collegabili al contratto. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus D e i Fondi esterni sottostanti la linea di investimento sono offerti dal 18/0 1 /07/201 /2016 Pagina 8 di 9

125 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP32 - Ed. 03/2017 Pagina 9 di 9

126 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Classe Bonus C La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. Fondi esterni:1. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA EQUITY ITALY T, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF WORLD MINING "D2" (EUR), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica il Fondo monetario cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni Pagina 1 di 9

127 finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FIDELITY LATIN AMERICA "Y" INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Gestore Fideuram Asset Management (Ireland) dac Fideuram Asset Management (Ireland) dac Fideuram Asset Management (Ireland) dac Morgan Stanley Investment Management Limited FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Invesco Management S.A BlackRock (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Inc --- Invesco Asset Management Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: RB1_CL04 CL04C La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/07/2016. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fond ondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FIDELITY LATIN AMERICA "Y" INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi minazione FO009 LU /10/2008 euro FO016 LU /10/2008 euro FO006 LU /10/2008 euro MS001 LU /09/2008 euro FD004 LU /03/2008 usd IV007 LU /09/2011 usd BR005 LU /05/2006 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di ripartito come di seguito indicato: Pagina 2 di 9

128 Fond ondo esterno Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 19,00% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 16,00% FONDITALIA EQUITY ITALY T 15,00% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 15,00% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 13,00% INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 12,00% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 10,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari al 4% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 5 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 4 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 10% e 24,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% nei Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte nei Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto. Pagina 3 di 9

129 Attivi in cui investe la proposta di investimento: i Fondi esterni di seguito indicati: Fondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FIDELITY LATIN AMERICA "Y" INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Categoria Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Europa Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Internazionale Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono i Fondi esterni sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: i Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento sono denominati in euro e in dollari statunitensi come indicato nella precedente sezione Altre informazioni Aree geografiche e mercati di riferimento: i Fondi esterni investono nei mercati globali, in particolare in Europa, America, Paesi sviluppati dell area del Pacifico, Paesi Emergenti dell area asiatica e latino-americana, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nei Fondi esterni si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" investe nel settore farmaceutico, attività gas-petrolifere integrate e sistemi hardware, l OICR MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali, l OICR INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C investe in beni di consumo durevoli, salute e finanza, l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo, l OICR BGF WORLD MINING "D2" (EUR) investe nel settore minerario, per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: i Fondi esterni possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. I Fondi esterni della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di d i rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

130 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 3,64% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 4,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 104,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: in caso di riscatto totale del contratto nei primi 5 anni dalla data di conclusione, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 79% 2 60% 3 40% 4 20% 5 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Il disinvestimento avverrà pro-quota dal Fondo interno e dai Fondi esterni associati al contratto. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi Pagina 5 di 9

131 relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi esterni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati ai a i Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito nei Fondi esterni Commissioni sui i Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,25% -- FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,40% -- FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,25% -- MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 0,75% -- BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,00% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono noti. Pagina 6 di 9

132 I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

133 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondi esterni Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,49% 1,48% 1,49% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,66% 1,67% 1,66% FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,49% 1,50% 1,49% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,90% 0,93% 1,00% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1,20% 1,21% 1,21% INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 0,99% 0,98% 0,98% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,32% 1,32% 1,32% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 5 anno 59,39% dopo il 5 anno 90,38% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners e i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi collegabili al contratto. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La Linea di investimento MultiSelection Combinazione Azionaria Classe Bonus C e i Fondi esterni sottostanti la Linea di investimento sono offerti dal 18/0 1 /07/201 /2016 Pagina 8 di 9

134 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP33 - Ed. 03/2017 Pagina 9 di 9

135 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Classe Bonus D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. Fondi esterni:1. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA EQUITY ITALY T, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C, OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF WORLD MINING "D2" (EUR), OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sui Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica dei Fondi esterni che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più Fondi esterni con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio. Per le attività di salvaguardia del contratto e di aggiornamento periodico, in assenza di un Fondo esterno similare, la sostituzione viene effettuata verso il Fondo monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica il Fondo monetario cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni Pagina 1 di 9

136 finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FIDELITY LATIN AMERICA "Y" INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Gestore Fideuram Asset Management (Ireland) dac Fideuram Asset Management (Ireland) dac Fideuram Asset Management (Ireland) dac Morgan Stanley Investment Management Limited FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Invesco Management S.A BlackRock (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Inc --- Invesco Asset Management Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: RB1_CL04 CL04D La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/07/2016. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fond ondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FIDELITY LATIN AMERICA "Y" INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi minazione FO009 LU /10/2008 euro FO016 LU /10/2008 euro FO006 LU /10/2008 euro MS001 LU /09/2008 euro FD004 LU /03/2008 usd IV007 LU /09/2011 usd BR005 LU /05/2006 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di ripartito come di seguito indicato: Pagina 2 di 9

137 Fond ondo esterno Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 19,00% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 16,00% FONDITALIA EQUITY ITALY T 15,00% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 15,00% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 13,00% INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 12,00% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 10,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. L impresa riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari all 8% del premio versato alla sottoscrizione. Tale Bonus è convertito in quote con le stesse modalità del premio. In caso di decesso dell Assicurato, avvenuto entro 10 anni dalla conclusione del contratto, il controvalore delle quote accreditate a titolo di Bonus viene ridotto in base al rapporto che intercorre tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla conclusione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 10. Il riscatto totale o parziale del contratto esercitato nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto comporta la perdita di una parte del Bonus attribuito, come specificato alla successiva sezione Costi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 8 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 10% e 24,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. Pagina 3 di 9

138 La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto. Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati: Fondo esterno FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FIDELITY LATIN AMERICA "Y" INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Categoria Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Europa Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Internazionale Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali, in particolare in Europa, America, Paesi sviluppati dell area del Pacifico, Paesi Emergenti dell area asiatica e latino-americana, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" investe nel settore farmaceutico, attività gas-petrolifere integrate e sistemi hardware, l OICR MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali, l OICR INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C investe in beni di consumo durevoli, salute e finanza, l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo, l OICR BGF WORLD MINING "D2" (EUR) investe nel settore minerario, per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento to finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi iniziali e tenendo conto dei bonus/premi fedeltà corrisposti rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

139 ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Commissione di gestione 3,64% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 8,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 108,00 % Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla a Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): non previsti Costo di emissione del contratto: 50. Tale costo verrà trattenuto solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: in caso di riscatto totale del contratto nei primi 10 anni, l Impresa tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus attribuito, in base alla seguente tabella: ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% Bonus attribuito) 0 100% 1 91% 2 82% 3 73% 4 63% 5 53% 6 43% 7 32% 8 22% 9 11% 10 o più 0% L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 10 anni dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è calcolato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di Pagina 5 di 9

140 premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Il disinvestimento avverrà pro-quota dal Fondo interno e dagli OICR associati al contratto. Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi esterni: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati ai a i Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2,60% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito nei Fondi esterni Commissioni sui i Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondo esterno Commissione Commissione di di gestione performance FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,25% -- FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,40% -- FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,25% -- MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 0,75% -- BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,00% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono noti. Pagina 6 di 9

141 I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

142 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondi esterni Anno 2014 Anno 2015 Anno 2016 FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,49% 1,48% 1,49% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,66% 1,67% 1,66% FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,49% 1,50% 1,49% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,90% 0,93% 1,00% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1,20% 1,21% 1,21% INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C 0,99% 0,98% 0,98% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,32% 1,32% 1,32% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Commissioni di gestione fino al 10 anno 58,22% dopo il 10 anno 90,38% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch selettivo, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners e i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi collegabili al contratto. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 15/03/2017 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2017 La linea di investimento MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Classe Bonus D D e i Fondi esterni sottostanti la Linea di investimento sono offerti dal 18/0 /07/201 /2016 Pagina 8 di 9

143 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Fabio Cubelli Mod. RBSP34 - Ed. 03/2017 Pagina 9 di 9

144 Condizioni Contrattuali Fideuram Vita Insieme Premium Fideuram Vita è una società del gruppo

145 INDICE Sezione prima: Le prestazioni assicurate Art. 1 Il capitale liquidabile in caso di decesso dell Assicurato Pag. 1 Art. 2 Il Bonus 2 Sezione seconda: Gli aspetti contrattuali Art. 3 La conclusione del contratto e l entrata in vigore dell assicurazione 2 Art. 4 La durata del contratto ed i requisiti soggettivi 2 Art. 5 La designazione dei Beneficiari 2 Sezione terza: I premi Art. 6 Il pagamento dei premi 3 Art. 7 L investimento dei premi 3 Sezione quarta: Le operazioni sui Fondi Art. 8 Il ribilanciamento automatico 4 Art. 9 La clausola di salvaguardia 4 Art. 10 La clausola di monitoraggio e di aggiornamento periodico 5 Art. 11 La commissione di gestione, il costo caso morte e le utilità 6 Sezione quinta: La risoluzione e il riscatto del contratto Art. 12 Il diritto di recesso dal contratto 6 Art. 13 Il riscatto 7 Sezione sesta: Le opzioni previste dal contratto Art. 14 La conversione in rendita del capitale maturato 8 Art. 15 Il cambio della linea di investimento 9 Art. 16 La riallocazione volontaria 19 Art. 17 Lo switch selettivo 19 Art. 18 La trasformazione di contratto 19 Sezione settima: Le altre caratteristiche del contratto Art. 19 I pagamenti della Compagnia e la documentazione richiesta 10 Art. 20 Il conflitto di interessi 11 Art. 21 I prestiti 11 Art. 22 La cessione, il pegno ed il vincolo 11 Art. 23 La non pignorabilità e la non sequestrabilità 11 Art. 24 La legge applicabile al contratto 11 Art. 25 Le tasse e le imposte 11 Art. 26 Il Foro competente 11 Allegato Calendario di attribuzione/disinvestimento delle quote 12

146 CONDIZIONI CONTRATTUALI Le presenti Condizioni contrattuali si applicano al contratto di assicurazione a vita intera a premio unico denominato Fideuram Vita Insieme Premium le cui prestazioni sono collegate all andamento delle quote di uno o più Fondi interni e di uno o più Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (cosiddetti OICR o Fondi esterni). I giorni di calcolo delle quote dei suddetti Fondi e le modalità di conversione delle valute di denominazione degli OICR sono indicate nell Allegato alle presenti Condizioni contrattuali. SEZIONE PRIMA LE PRESTAZIONI ASSICURATE Art. 1 - Il capitale liquidabile in caso di decesso dell Assicurato Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tener conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato. In caso di decesso dell Assicurato, la Compagnia si impegna a corrispondere ai Beneficiari designati il capitale maturato pari al controvalore delle quote associate al contratto, comprese quelle attribuite a titolo di Bonus. In caso di decesso avvenuto entro 5 anni, per la Classe di Bonus C, ed entro 10 anni, per la Classe di Bonus D, dalla sottoscrizione del contratto, il controvalore delle quote attribuite a titolo di Bonus verrà ridotto moltiplicando tale valore per il rapporto tra gli anni e le frazioni di anno intercorse dalla data di sottoscrizione del contratto fino alla data del decesso dell Assicurato e 5, per la Classe di Bonus C, o 10, per la Classe di Bonus D. Il disinvestimento delle quote avviene il decimo giorno di calcolo del valore unitario delle quote successivo alla data di ricezione in Compagnia della documentazione completa necessaria per la liquidazione. Da tale controvalore verrà trattenuto l eventuale pro-rata del costo caso morte e della commissione di gestione, indicate al successivo Art. 11, maturato e non ancora prelevato sul contratto. L importo liquidabile verrà maggiorato, in funzione dell età dell Assicurato alla data del decesso, con le aliquote indicate nella Tabella 1. L integrazione a carico della Compagnia non potrà superare gli importi indicati nella Tabella 2 in funzione del premio versato sul contratto e non riscattato (cosiddetto Cumulo Versamento Netto o CVN). TABELLA 1 Età dell Assicurato alla data del decesso (anni) inferiore da 50 da 60 da 70 superiore a 50 a 59 a 69 a 79 a 79 Maggiorazione (% del controvalore delle quote) 2,50% 1,50% 1,00% 0,50% 0,10% L età dell Assicurato alla data del decesso viene determinata trascurando la frazione di anno inferiore a sei mesi e considerando anno intero la frazione di anno uguale o superiore a sei mesi. TABELLA 2 Cumulo versamenti netti inferiore (migliaia di euro) a 25 Integrazione massima (migliaia di euro) da 25 da 50 da 100 e inferiore e inferiore e inferiore da 500 a 50 a 100 a 500 1,5 3,0 6,0 7,5 9,0 Pagina 1 di 12

147 L integrazione a carico della Compagnia non è prevista in caso di decesso dell Assicurato nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio. Il costo della maggiorazione caso morte è indicato al successivo Art. 11. Art. 2 - Il Bonus La Classe di Bonus è scelta dall Investitore-Contraente al momento della sottoscrizione del contratto e non può essere successivamente variata. La Compagnia riconosce sul contratto alla data di conclusione dello stesso un Bonus il cui importo è pari ad una percentuale del premio versato alla sottoscrizione in funzione della Classe di Bonus associata al contratto, come indicato nella Tabella 3. TABELLA 3 Classe di Bonus Percentuale del premio C 4% D 8% Il Bonus viene convertito in quote con le medesime modalità previste per il premio versato alla sottoscrizione del contratto e descritte al successivo Art. 7. In caso di riscatto totale del contratto nei primi 5 anni dalla data di conclusione, per i contratti emessi in Classe di Bonus C, e nei primi 10 anni, per i contratti emessi in Classe di Bonus D, la Compagnia tratterrà a titolo di penale di riscatto una parte del Bonus erogato, come specificato al successivo Art. 13. In caso di riscatto parziale del contratto esercitato nei primi 5 anni dalla data di conclusione, per i contratti emessi in Classe di Bonus C, e nei primi 10 anni, per i contratti emessi in Classe di Bonus D, la Compagnia tratterrà un proquota della penale di riscatto determinato con i criteri indicati all Art. 13. Tale pro-quota viene prelevato tramite disinvestimento delle quote attribuite al contratto a titolo di Bonus, come specificato al medesimo Art. 13. SEZIONE SECONDA GLI ASPETTI CONTRATTUALI Art. 3 - La conclusione del contratto e l entrata in vigore dell assicurazione Il contratto si intende concluso nel giorno in cui la Compagnia ha acquisito la valuta del mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio indicato nella proposta di assicurazione. Nel caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del contratto coincide con l ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati. L entrata in vigore dell assicurazione è posta alle ore del giorno di conclusione del contratto e coincide con la decorrenza dello stesso. Art. 4 - La durata del contratto ed i requisiti soggettivi La durata del contratto è a vita intera. Il contratto può essere sottoscritto esclusivamente da Investitori-Contraenti aventi domicilio in Italia e non aventi la residenza negli Stati Uniti. L età dell Assicurato alla data di conclusione del contratto non può risultare superiore a 85 anni. Art. 5 - La designazione dei Beneficiari Ai sensi degli artt e 1921 del codice civile, il Beneficiario di un contratto di assicurazione sulla vita acquista, per effetto della designazione fatta a suo favore dall Investitore-Contraente, un diritto proprio ai vantaggi dell assicurazione. Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito del decesso dell Assicurato non rientrano nell asse ereditario e che in caso di pluralità di Beneficiari, salvo diversa indicazione dell Investitore-Contraente, la Compagnia ripartirà tra loro la prestazione assicurata in parti uguali. Pagina 2 di 12

148 Il Beneficiario delle cedole erogate dell opzione di Decumulo indicata all Art. 14 è l Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente ha facoltà di designare i Beneficiari cui corrispondere le prestazioni assicurate indicate al precedente Art. 1. Tale designazione è revocabile e modificabile in qualsiasi momento ad eccezione dei casi di seguito indicati: dopo che l Investitore-Contraente ed i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla Compagnia, rispettivamente la rinuncia al potere di revoca e l accettazione del beneficio. Pertanto il riscatto, la costituzione in pegno o vincolo e comunque qualsiasi altro atto dispositivo del contratto, potranno essere effettuati solo con il consenso scritto dei Beneficiari; da parte degli eredi dopo la morte dell Investitore-Contraente; dopo che, verificatosi l evento previsto, i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla Compagnia di volersi avvalere del beneficio. Le eventuali modifiche e/o revoche della designazione di beneficio devono essere comunicate per iscritto alla Compagnia o disposte per testamento; pena l inefficacia della designazione, ai fini dell attribuzione, della revoca o della modifica del beneficio disposto a favore del terzo, la disposizione dell Investitore-Contraente deve inequivocabilmente fare specifica menzione della presente polizza. In caso di inefficacia rimane in vigore la precedente attribuzione disposta dall Investitore-Contraente o, in mancanza, l assorbimento del contratto nel patrimonio ereditario dell Investitore-Contraente stesso. Le eventuali modifiche e/o revoche della designazione di beneficio comunicate per iscritto alla Compagnia avranno effetto a decorrere dalla data di ricezione della comunicazione stessa da parte della Compagnia, sempreché a tale data l assicurato sia in vita. SEZIONE TERZA I PREMI Art. 6 - Il pagamento dei premi Il contratto può essere sottoscritto solo nella forma a premio unico. Il premio è corrisposto dall Investitore-Contraente in unica soluzione alla stipula del contratto. L importo del premio unico è stabilito dall Investitore-Contraente e non può essere inferiore a e Art. 7 - L investimento dei premi L Investitore-Contraente può scegliere tra tre diverse linee di investimento: Linea Total Core: Linea Mix 50: prevede l investimento del premio e del Bonus in uno o più Fondi interni, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli che la Compagnia mette a disposizione; prevede l investimento del premio e del Bonus per il 50% in uno o più Fondi interni, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli che la Compagnia mette a disposizione, e per il 50% nei Fondi esterni, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli che la Compagnia mette a disposizione; Linea MultiSelection: prevede l investimento del premio e del Bonus per almeno il 40% nella Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da FIDEURAM - Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A., in forma abbreviata nel seguito Fideuram S.p.A.) e per la parte restante nella Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Fideuram S.p.A.). I Fondi esterni nelle due soluzioni sono scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli che la Compagnia mette a disposizione. È anche consentito investire l intero premio ed il Bonus nella sola Selection Fideuram. L elenco dei Fondi (interni ed esterni) sottoscrivibili è riportato nell'allegato A della Scheda Sintetica Informazioni Generali del Prospetto d offerta. Le caratteristiche dei Fondi interni sono indicate nei rispettivi Regolamenti che costituiscono parte integrante delle presenti Condizioni contrattuali. Pagina 3 di 12

149 Tutti i Fondi interni sono sottoscrivibili in classe di quota Z corrispondente ad una commissione di gestione del 2,60% su base annua. Le caratteristiche dei Fondi esterni sono indicate nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta che può essere richiesta gratuitamente alla Compagnia ed è disponibile anche sul sito internet della Compagnia. Il numero massimo di Fondi esterni associabili al contratto in ogni momento della vita contrattuale è pari a 20. L Investitore-Contraente deve indicare nel modulo di proposta i Fondi (interni ed esterni) dove investire il premio ed il bonus, nel rispetto dei limiti di importo e di investimento minimo indicati nella Scheda Sintetica Informazioni Generali del Prospetto d offerta. Il premio versato ed il Bonus vengono investiti in quote dei Fondi (interni e/o esterni) il primo giorno di calcolo del valore unitario delle quote successivo alla data in cui matura la valuta del mezzo di pagamento utilizzato per la corresponsione del premio; in caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, viene presa a riferimento l ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati. I giorni di calcolo del valore unitario delle quote sono indicati nell Allegato alle Condizioni contrattuali. L Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di investire il capitale maturato al contratto in Fondi (interni ed esterni)/linee di investimento che la Compagnia istituirà successivamente alla sottoscrizione del contratto e per i quali la Compagnia si impegna a dare preventivamente apposita informativa. SEZIONE QUARTA LE OPERAZIONI SUI FONDI Art. 8 - Il ribilanciamento automatico Nel caso in cui l Investitore-Contraente scelga la Linea Mix 50, con frequenza semestrale (maggio e novembre) è prevista un attività di ribilanciamento automatico tra quanto complessivamente investito nei Fondi interni e quanto complessivamente investito nei Fondi esterni, al fine di ripristinare la ripartizione 50%-50% prevista dalla Linea di investimento. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui la differenza percentuale tra le due componenti dovesse risultare superiore al 10%, prendendo in considerazione il controvalore delle quote dell ultimo giorno di calcolo del valore unitario delle quote del mese di aprile e ottobre. Il ribilanciamento comporta lo switch tra Fondi interni e Fondi esterni il quarto giorno del mese di maggio e di novembre in cui viene calcolato il valore unitario delle quote, mantenendo inalterata la ripartizione percentuale tra i Fondi interni e tra i Fondi esterni presenti sul contratto prima dell operazione di ribilanciamento. Nel caso in cui l Investitore-Contraente scelga la Linea MultiSelection, con frequenza semestrale (maggio e novembre) è prevista un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti Selection Fideuram e Selection Partners al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%, prendendo in considerazione il controvalore delle quote dell ultimo giorno di calcolo del valore unitario delle quote del mese di aprile e ottobre. Il ribilanciamento comporterà lo switch tra i Fondi esterni il quarto giorno del mese di maggio e di novembre in cui viene calcolato il valore unitario delle quote, mantenendo inalterata la ripartizione percentuale tra i Fondi esterni presenti nella Selection Fideuram e nella Selection Partners presente sul contratto prima dell operazione di ribilanciamento. Art. 9 - La clausola di salvaguardia Nel corso della durata contrattuale la Compagnia, indipendentemente dai Fondi esterni scelti dall Investitore-Contraente, opera una Attività di salvaguardia del contratto finalizzata a tutelare l Investitore-Contraente a fronte di eventi esogeni riguardanti i Fondi esterni. Tale attività è effettuata dalla Compagnia senza una temporalità predefinita al verificarsi dei seguenti casi: sospensione di un Fondo esterno alla negoziazione; operazioni di fusione o liquidazione di un Fondo esterno; variazione della politica d investimento, dello stile di gestione, del livello di rischio dichiarato, dei costi gravanti su un Fondo esterno o di altre variazioni, tali da alterare sostanzialmente le caratteristiche dello stesso. Pagina 4 di 12

150 In questi casi la Compagnia procederà alla sostituzione del Fondo esterno interessato con altro (Fondo esterno di destinazione) tra quelli offerti dalla Compagnia, effettuando la scelta in base alla specifica situazione dei mercati e verificando che le caratteristiche gestionali ed il profilo di rischio del Fondo esterno di destinazione corrispondano con le caratteristiche iniziali del Fondo esterno da sostituire. Qualora non sia possibile identificare tra quelli offerti dalla Compagnia tale Fondo esterno di destinazione, le disponibilità verranno trasferite sul Fondo monetario con più bassa volatilità tra quelli offerti dalla Compagnia. Le operazioni di switch relative all Attività di salvaguardia del contratto sono effettuate con le stesse modalità indicate al successivo Art. 17 per gli switch selettivi; qualora la sostituzione del Fondo esterno avvenisse in fase di investimento del premio, quest ultimo verrà investito direttamente nel Fondo esterno di destinazione. La Compagnia provvederà ad informare l Investitore-Contraente inviando una lettera contenente tutte le informazioni inerenti all operazione di switch o investimento premio, con evidenza della motivazione della sostituzione del Fondo esterno. Resta salva la facoltà dell Investitore-Contraente di riallocare successivamente quanto trasferito in altro Fondo esterno tra quelli offerti dalla Compagnia con le modalità indicate al successivo Art. 17. Art La clausola di monitoraggio e di aggiornamento periodico L Attività di monitoraggio è finalizzata a garantire il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi esterni selezionati dall Investitore-Contraente. Tale attività sarà svolta dalla Compagnia almeno due volte l anno, salvo frequenza più ravvicinata in relazione alle valutazioni del contesto finanziario effettuate dalla Compagnia, e può comportare, nell interesse dell Investitore-Contraente, la sostituzione dei Fondi esterni che non risultano rispettare determinati standard qualitativi e/o quantitativi sulla base di un determinato modello valutativo adottato dalla Compagnia. In base ai risultati finanziari e ad un attenta analisi qualitativa e/o quantitativa dei Fondi esterni e del mercato, la Compagnia potrà pertanto eseguire operazioni di switch tra Fondi esterni che hanno le stesse caratteristiche. L analisi quantitativa è mirata a verificare l adeguatezza delle performance in rapporto ai rischi sopportati e ad altre variabili di mercato. L analisi qualitativa consta in una valutazione complessiva dei Fondi esterni comprendente, tra gli altri elementi, la solidità del gestore, la qualità della strategia, la capacità della strategia di generare rendimenti positivi nel contesto di mercato analizzato. Le operazioni di switch, qualora valutate opportune da parte della Compagnia, verranno effettuate con le stesse modalità indicate al successivo Art. 17 per gli switch selettivi; qualora la sostituzione del Fondo esterno avvenisse in fase di investimento del premio, quest ultimo verrà investito direttamente nel Fondo esterno di destinazione. La Compagnia provvederà ad informare l Investitore-Contraente inviando una lettera contenente tutte le informazioni inerenti all operazione di switch effettuata. Resta salva la facoltà dell Investitore-Contraente di riallocare successivamente quanto trasferito in altro Fondo esterno tra quelli offerti dalla Compagnia con le modalità indicate al successivo Art. 17. Inoltre, la Compagnia, allo scopo di mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata, provvede ad effettuare, almeno due volte l anno, una Attività di aggiornamento periodico che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più Fondi esterni tra quelli proposti. Tali Fondi esterni rientreranno tra le seguenti tipologie: a) Fondi comuni di investimento aperti e SICAV c.d. armonizzati e cioè che soddisfano le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE modificata dalle Direttive 88/220/CEE, 2001/107/CEE e 2001/108/CEE; b) Fondi comuni di investimento aperti non armonizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE, emessi nel rispetto del D.Lgs. n. 58 del 24 febbraio 1998 (Testo Unico dell Intermediazione finanziaria) e delle relative disposizioni di attuazione emanate dalle competenti autorità e commercializzati nel territorio nazionale; c) Fondi comuni di investimento aperti e Sicav esteri, non armonizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE, che abbiano ottenuto l autorizzazione ad essere commercializzati nel territorio nazionale secondo quanto previsto all art. 42 del Testo Unico dell intermediazione finanziaria. Pertanto la Compagnia potrà nel corso della vita del contratto sospendere i Fondi esterni originariamente scelti dall Investitore-Contraente e offrirne di nuovi. In tal caso la Compagnia provvederà ad inviare una comunicazione all Investitore-Contraente avvisando che, trascorsi 30 giorni dalla data in cui risulta informato della sospensione dei Fondi esterni, la Compagnia procederà ad Pagina 5 di 12

151 effettuare uno switch automatico dal Fondo esterno chiuso verso un altro Fondo esterno di destinazione che presenta caratteristiche, politica di gestione e profilo di rischio analoghi a quanto scelto inizialmente dall Investitore- Contraente. Qualora non sia possibile identificare tra quelli offerti dalla Compagnia tale Fondo esterno di destinazione, le disponibilità verranno trasferite sul Fondo monetario con più bassa volatilità tra quelli offerti dalla Compagnia. Le operazioni di switch verranno effettuate con le stesse modalità indicate al successivo Art. 17 per gli switch selettivi. Art La commissione di gestione, il costo caso morte e le utilità Sul contratto, e quindi anche sulle quote attribuite a titolo di Bonus, grava una commissione di gestione del 2,60% su base annua. Tale commissione è prelevata: dai Fondi interni (classe di quota Z ) per l attività di asset allocation dei Fondi e per l amministrazione dei contratti: la commissione è calcolata giornalmente sul patrimonio in gestione e prelevata trimestralmente (trimestri solari); tramite disinvestimento quote per la parte investita nei Fondi esterni a fronte dell Attività di salvaguardia e di monitoraggio di cui ai precedenti Artt. 9 e 10 e per l amministrazione dei contratti: la commissione è calcolata alla fine di ogni trimestre solare in funzione del periodo di permanenza delle quote in ogni Fondo esterno nel periodo di riferimento. Il disinvestimento delle quote avverrà il secondo giorno di calcolo del valore unitario delle quote del mese successivo al trimestre di riferimento. In caso di decesso dell Assicurato, riscatto totale del contratto, conversione in rendita vitalizia, cambio della linea di investimento dalla Linea Mix 50 o dalla Linea MultiSelection alla Linea Total Core e trasformazione di contratto, verrà trattenuto dall importo da liquidare/trasferire l eventuale pro-rata della commissione di gestione maturata sui Fondi esterni e non ancora prelevata. Il costo della maggiorazione caso morte è 0,03% su base annua. Tale costo è a carico dei Fondi interni, in riferimento alla parte dei premi in essi investita, e viene prelevato tramite disinvestimento quote per la parte dei premi investita nei Fondi esterni, con le stesse modalità sopra indicate per il prelievo della commissione di gestione. In caso di decesso dell Assicurato, recesso, riscatto totale del contratto, conversione in rendita vitalizia, cambio della linea di investimento dalla Linea Mix 50 o dalla Linea MultiSelection alla Linea Total Core e trasformazione di contratto, verrà trattenuto dall importo da liquidare/trasferire l eventuale pro-rata del costo caso morte maturato sui Fondi esterni e non ancora prelevato. Su alcuni Fondi interni grava anche la commissione di incentivo (o performance) indicata nei Regolamenti dei Fondi. Inoltre su tutti i Fondi interni gravano le commissioni indirette e gli altri costi/spese indicati nei Regolamenti dei Fondi. Sui Fondi esterni gravano le commissioni dirette, le commissioni di incentivo (o performance) e gli altri costi/spese indicati nei Regolamenti/Statuti/Prospetti informativi degli OICR e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. La Compagnia riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Tali utilità verranno riconosciute direttamente sul patrimonio dei Fondi interni, per la parte di competenza, e tramite aumento del numero delle quote, per la parte riferibile ai Fondi esterni. SEZIONE QUINTA LA RISOLUZIONE E IL RISCATTO DEL CONTRATTO Art Il diritto di recesso dal contratto L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 177 del Codice delle Assicurazioni (D.lgs. 209/2005), può recedere dal contratto entro 30 giorni dal momento in cui ha ricevuto comunicazione che il contratto è concluso. Il recesso deve essere comunicato alla Compagnia con lettera raccomandata A.R. contenente gli elementi identificativi del contratto. Il recesso ha l effetto di liberare entrambe le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dalle ore del giorno di spedizione della lettera raccomandata quale risulta dal timbro postale di invio. Pagina 6 di 12

152 Entro 30 giorni dal ricevimento della raccomandata la Compagnia rimborserà all Investitore-Contraente il premio versato rettificato, in più o in meno, per la differenza tra il controvalore delle quote attribuite a titolo di premio e il premio stesso, trattenendo le spese sostenute per l emissione del contratto, pari a e 50 e il pro-quota del costo caso morte per il rischio occorso. Nulla è dovuto in riferimento al Bonus attribuito al contratto. Le quote sono disinvestite il quarto giorno di calcolo del valore unitario delle stesse, successivo al giorno di ricevimento della richiesta di recesso in Compagnia. Art Il riscatto L Investitore-Contraente può chiedere di riscattare totalmente o parzialmente il contratto, purché sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza del contratto e l Assicurato sia in vita. La richiesta di riscatto deve essere inoltrata dall Investitore-Contraente alla Compagnia utilizzando l apposito modulo fornito dalla Compagnia stessa. La data di effetto del riscatto coincide con la data in cui la Compagnia ha ricevuto la relativa documentazione indicata al successivo Art. 19. Il disinvestimento delle quote avviene il secondo giorno di calcolo del valore unitario delle stesse successivo a quello di ricezione da parte della Compagnia della documentazione completa necessaria per la liquidazione. A) Riscatto totale Il riscatto totale comporta l estinzione del contratto dalla data di effetto del riscatto sopra indicata. L importo liquidabile in caso di riscatto totale è pari alla somma dei controvalori delle quote associate al contratto al netto dell eventuale pro-quota della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato sul contratto nonché della penale di riscatto determinata secondo i criteri descritti al successivo punto B. B) Penale di riscatto La penale di riscatto a carico dell Investitore-Contraente è pari ad una percentuale del Bonus attribuito al contratto. Tale percentuale è determinata in funzione della Classe di Bonus associata al contratto e degli anni interamente trascorsi dalla data di conclusione del contratto, come indicato nella Tabella 4: TABELLA 4 ANNI INTERI TRASCORSI DALLA DATA DI CONCLUSIONE DEL CONTRATTO PENALE DI RISCATTO (% del Bonus attribuito al contratto) Classe di bonus C Classe di bonus D 0 100% 100% 1 79% 91% 2 60% 82% 3 40% 73% 4 20% 63% 5 0% 53% 6 43% 7 32% 8 22% 9 11% 10 o più 0% Qualora dalla data di conclusione del contratto sia trascorso un numero non intero di anni la percentuale da applicare si ottiene per interpolazione lineare fra le percentuali corrispondenti ai periodi espressi in anni interi che lo comprendono. C) Riscatto parziale Il riscatto parziale non comporta l estinzione del contratto. L Investitore-Contraente può richiedere la liquidazione di una parte del capitale maturato nel rispetto dei seguenti vincoli: sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto; Pagina 7 di 12

153 importo richiesto minimo e 1.000; capitale residuo sul contratto non inferiore a e L operazione di riscatto parziale può essere richiesta secondo due modalità: in tendenza: in tal caso l importo richiesto verrà disinvestito da tutti i Fondi (interni ed esterni) associati al contratto in proporzione al controvalore presente sugli stessi alla data di richiesta del riscatto; per importo: in tal caso l Investitore-Contraente indica i Fondi (interni ed esterni) da dove disinvestire l importo richiesto. Per la Linea Mix 50 l importo complessivamente liquidato dai Fondi interni dovrà essere pari all importo complessivamente liquidato dai Fondi esterni; per la linea MultiSelection, nel caso in cui l operazione di riscatto parziale coinvolga uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram, il capitale residuo nella Selection Fideuram dovrà risultare non inferiore al 40% del capitale assicurato residuo sul contratto. Le quote attribuite a titolo di Bonus non sono riscattabili nei primi 5 anni in presenza della Classe di Bonus C, e nei primi 10 anni, in presenza della Classe di Bonus D, dalla data di conclusione del contratto. L importo liquidabile in caso di riscatto parziale è pari al controvalore delle quote oggetto di riscatto. Dall importo liquidabile non verrà trattenuto l eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturati fino alla data del riscatto; di tale pro-rata si terrà conto in sede di prelievo della commissione di gestione e del costo caso morte di competenza del trimestre solare in cui cade l operazione di riscatto parziale. L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni, in presenza della Classe di Bonus C, e nei primi 10 anni, in presenza della Classe di Bonus D, dalla data di conclusione del contratto, comporta la riduzione delle quote attribuite al contratto. Il numero delle quote da disinvestire è calcolato in funzione del seguente procedimento: si calcola il pro-quota della penale di riscatto da applicare al contratto. Tale pro-quota è determinato moltiplicando il Bonus attribuito al contratto per la penale di riscatto che sarebbe stata applicata in caso di riscatto totale per il rapporto tra il numero delle quote attribuite a titolo di premio disinvestite con l operazione di riscatto parziale ed il numero delle quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto prima dell operazione di riscatto; si divide il pro-quota della penale di riscatto così determinato per il valore unitario delle quote calcolato il giorno della data di effetto del riscatto parziale. Il disinvestimento avverrà pro-quota da tutti i Fondi (interni ed esterni) associati al contratto. L operazione di riscatto parziale esercitata nei primi 5 anni, in presenza della Classe di Bonus C, e nei primi 10 anni, in presenza della Classe di Bonus D, dalla data di conclusione del contratto, comporta il ricalcolo del Bonus attribuito al contratto, moltiplicando il valore del Bonus prima dell operazione di riscatto parziale per il rapporto tra le quote attribuite a titolo di premio presenti sul contratto dopo l operazione di riscatto parziale e le quote attribuite a titolo di premio presente sul contratto prima dell operazione di riscatto parziale. SEZIONE SESTA LE OPZIONI PREVISTE DAL CONTRATTO Art La conversione in rendita del capitale maturato Trascorsi almeno 5 anni, per la Classe di Bonus C, o almeno 10 anni, per la Classe di Bonus D, dalla decorrenza del contratto, l Investitore-Contraente avrà la facoltà di richiedere che il capitale assicurato venga convertito in una rendita vitalizia posticipata sulla testa dell Assicurato oppure in una rendita vitalizia reversibile al 50%, 75% o 100% in favore di un Assicurato reversionario designato dall Investitore-Contraente. La rendita d opzione verrà corrisposta, a scelta dell Investitore-Contraente, in rate posticipate aventi cadenza annuale, semestrale, trimestrale o mensile. La richiesta di conversione in rendita deve essere inoltrata per iscritto alla Compagnia, utilizzando l apposito modulo fornito dalla stessa, a condizione che l importo annuo della rendita d opzione non sia inferiore a e e purché l età dell Assicurato, e dell eventuale Assicurato reversionario, al momento della conversione sia compresa tra 55 e 85 anni. La conversione in rendita sarà consentita nei limiti di importo in ingresso previsti dalla gestione separata di riferimento all epoca della conversione. L importo da convertire, nei limiti sopra descritti, è pari alla somma dei controvalori delle quote associate al contratto, calcolato al decimo giorno di calcolo della quota successivo alla data di ricezione da parte della Compagnia della documentazione completa necessaria per la liquidazione. Da tale importo verrà trattenuto l eventuale pro-rata della Pagina 8 di 12

154 commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato sui Fondi esterni, come indicato al precedente Art. 11. La rendita annua d opzione si ottiene dividendo l importo da convertire, calcolato con i criteri sopra descritti, al netto di ogni onere fiscale, per il coefficiente di conversione in rendita in vigore alla data di effetto della conversione. L Investitore-Contraente, prima di esercitare l opzione di conversione in rendita, può chiedere alla Compagnia tutte le informazioni e le condizioni economiche applicate all opzione. La Compagnia si impegna ad inviare i coefficienti di conversione da utilizzare per il calcolo della rendita d opzione, i relativi costi e le condizioni economiche applicate, mediante l inoltro della documentazione informativa prevista dalla normativa vigente. La rendita d opzione non potrà essere riscattata durante il periodo del suo godimento. Art Il cambio della linea di investimento L Investitore-Contraente può decidere di cambiare la linea di investimento dei premi una volta per ogni anno solare nel rispetto dei vincoli di investimento previsti dalla linea indicati al precedente Art. 7. L operazione di ribilanciamento delle quote per il cambio linea di investimento verrà effettuato il secondo giorno di calcolo del valore unitario delle quote successivo alla data di ricezione della disposizione presso la Compagnia. In caso di passaggio dalla Linea Mix 50 o dalla Linea MultiSelection alla Linea Total Core verrà calcolato e trattenuto dall importo da trasferire l eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato sui Fondi esterni e non ancora trattenuto, come indicato al precedente Art. 11. Art La riallocazione volontaria L Investitore-Contraente ha la facoltà di richiedere, al massimo quattro volte per ogni anno solare, la modifica dell allocazione di quanto maturato sul contratto, specificando i Fondi (interni e/o esterni) dove allocare il contratto, nel rispetto dei vincoli di investimento previsti dalla linea indicati al precedente Art. 7. In tal caso la Compagnia provvederà a ribilanciare le quote secondo quanto disposto dall Investitore-Contraente, trattenendo un costo di e 50, il secondo giorno di calcolo del valore unitario delle quote successivo a quello di ricezione da parte della Compagnia della richiesta di riallocazione. Art Lo switch selettivo In presenza della Linea Total Core, l Investitore-Contraente ha la facoltà di effettuare degli switch selettivi, totali o parziali, tra Fondi interni. In presenza della Linea Mix 50, l Investitore-Contraente ha la facoltà di effettuare degli switch selettivi, totali o parziali: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni. In presenza della Linea MultiSelection, l Investitore-Contraente ha la facoltà di effettuare degli switch selettivi, totali o parziali: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners e i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram. In tal caso dovrà essere rispettato il vincolo di importo minimo investito nella Selection Fideuram previsto dalla linea di investimento ed indicato al precedente Art. 7. Il ribilanciamento delle quote verrà effettuato il secondo giorno di calcolo del valore unitario delle quote successivo a quello di ricezione da parte della Compagnia della richiesta di switch, trattenendo l eventuale costo dell operazione. Le prime quattro operazioni di switch selettivo effettuate in ogni anno solare sono gratuite; alle successive verrà applicato un costo di e 50. Art. 18 La trasformazione di contratto L Investitore-Contraente ha facoltà, trascorsi 5 anni, per i contratti sottoscritti in Classe di Bonus C, o 10 anni, per i contratti sottoscritti in Classe di Bonus D, di richiedere la trasformazione del contratto, previa accettazione della rela- Pagina 9 di 12

155 tiva Scheda comparativa sull operazione di trasformazione, verso il prodotto Fideuram Vita Insieme o altro prodotto che la Compagnia collocherà successivamente alla sottoscrizione del contratto e per il quale la Compagnia si impegna a dare preventiva apposita informativa. SEZIONE SETTIMA LE ALTRE CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO Art I pagamenti della Compagnia e la documentazione richiesta Per poter dare corso a tutti i pagamenti previsti dalle Condizioni contrattuali debbono essere preventivamente consegnati alla Compagnia i documenti necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento e ad individuare con esattezza gli aventi diritto. In particolare la Compagnia richiede, qualora non consegnati precedentemente, la fotocopia di un documento di identità in corso di validità dell Investitore-Contraente e dell Assicurato, se persona diversa dall Investitore-Contraente, ed inoltre: a) per i pagamenti conseguenti all esercizio del diritto di recesso dal contratto: richiesta firmata dall Investitore-Contraente e spedita mediante lettera raccomandata A.R.; b) per i pagamenti conseguenti al riscatto totale o parziale: richiesta di liquidazione, redatta su apposito modulo fornito dalla Compagnia, sottoscritta dall Investitore-Contraente; c) per i pagamenti conseguenti al decesso dell Assicurato: richiesta di liquidazione sottoscritta da ciascun Beneficiario con l indicazione del proprio domicilio e le modalità di pagamento; certificato di morte dell Assicurato in carta semplice (con indicazione della data di nascita); se il decesso dell Assicurato è avvenuto nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto: certificato medico attestante le cause del decesso dell Assicurato, rilasciato dal medico o dal presidio ospedaliero che ne ha constatato il decesso; se l Assicurato non ha lasciato testamento: dichiarazione sostitutiva di atto notorio autenticata attestante che l Assicurato è deceduto senza lasciare testamento e indicante, qualora risultino Beneficiari della polizza, i suoi eredi legittimi, la loro data di nascita e capacità di agire e il loro grado di parentela con l Assicurato (con la specifica indicazione che tali eredi legittimi sono gli unici e che non vi sono altri soggetti cui la legge attribuisce diritto o quote di eredità); se l Assicurato ha lasciato testamento: copia autentica del testamento o verbale di pubblicazione e dichiarazione sostitutiva di atto notorio autenticata attestante che tale testamento è l ultimo da ritenersi valido e non impugnato e indicante, qualora risultino Beneficiari della polizza, i suoi eredi legittimi, la loro data di nascita e capacità di agire e il loro grado di parentela con l Assicurato (con la specifica indicazione che tali eredi legittimi sono gli unici e che non vi sono altri soggetti cui la legge attribuisce diritto o quote di eredità); nel caso vi siano Beneficiari minori e/o incapaci, decreto del Giudice Tutelare che autorizzi l esercente la potestà od il tutore alla riscossione della somma spettante ai minori e/o agli incapaci, ed esoneri la Compagnia da ogni responsabilità circa il reimpiego di tale somma; fotocopia di un documento di identità in corso di validità e del codice fiscale di ciascun Beneficiario; d) per i pagamenti conseguenti all esercizio dell opzione di conversione in rendita: indicazione da parte dell Investitore-Contraente, su apposito modulo fornito dalla Compagnia, dell opzione di rendita prescelta, della tipologia di rateazione e delle modalità di pagamento della rendita stessa, nonché, in caso di rendita reversibile, del soggetto reversionario; dichiarazione di esistenza in vita dell Assicurato (o dell eventuale soggetto reversionario) da rilasciarsi in forma di autocertificazione, da presentare una volta l anno in coincidenza con la ricorrenza annuale della rendita vitalizia o reversibile. Quest ultimo documento può essere sostituito dal certificato rilasciato dal medico abituale dell Assicurato (o del soggetto reversionario), in data coincidente con la ricorrenza annuale della rendita vitalizia o reversibile, che attesti l esistenza in vita dell Assicurato (o del soggetto reversionario) a tale data; fotocopia di un documento di identità in corso di validità e del codice fiscale del Beneficiario; nel caso vi sia un Beneficiario minore e/o incapace, decreto del Giudice Tutelare che autorizzi l esercente la potestà od il tutore alla riscossione della somma spettante al minore e/o all incapace, ed esoneri la Compagnia da ogni responsabilità circa il reimpiego di tale somma. Pagina 10 di 12

156 Nel caso in cui il Beneficiario della prestazione sia una persona giuridica è necessario produrre documentazione attestante la qualifica di Legale Rappresentante. La Compagnia si riserva di richiedere ulteriori documenti oltre quelli riportati nel presente articolo in caso di contenzioso in merito ai diritti derivanti dal contratto, denuncia penale o processo in corso, pegno, vincolo, fallimento o altra procedura concorsuale, furto, smarrimento o distruzione di documenti depositati presso la Compagnia o archiviati presso terzi abilitati, oppure in presenza di qualsiasi evento che non consenta alla Compagnia l esatta individuazione degli aventi diritto. In ogni caso, la Compagnia mette a disposizione la somma dovuta entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione completa. Decorso tale termine e a partire dallo stesso, sono dovuti gli interessi moratori a favore dei destinatari del pagamento, calcolati al saggio legale in vigore. Art Il conflitto di interessi La Compagnia, nell espletamento delle attività connesse alla gestione dei contratti, si pone in una situazione di conflitto di interessi in relazione a rapporti intrattenuti con Società del Gruppo derivanti dalla gestione degli investimenti ovvero da rapporti di consulenza e di custodia degli investimenti stessi. La Compagnia, pur in presenza di conflitto di interessi, opera in modo da non recare pregiudizio agli Investitori-Contraenti, negoziando le migliori condizioni possibili. Le eventuali utilità ricevute in virtù di tali accordi vengono integralmente riconosciute agli Assicurati direttamente sul patrimonio del Fondo interno ovvero tramite attribuzione di quote come indicato al precedente Art. 11. Art I prestiti Sul presente contratto non sono consentite operazioni di prestito. Art La cessione, il pegno ed il vincolo L Investitore-Contraente può cedere a terzi il presente contratto, purché il soggetto subentrante abbia domicilio in Italia e non abbia la residenza negli Stati Uniti, così come, nel rispetto di quanto previsto dalla normativa di settore, può dare in pegno a terzi il credito derivante dal presente contratto o comunque vincolare le somme assicurate. Tali atti diventano efficaci dal momento in cui la Compagnia, ricevuta comunicazione scritta della richiesta di cessione del contratto ovvero dell avvenuta costituzione in pegno ovvero del vincolo, ne effettua annotazione in polizza o su appendice. Nel caso di pegno o vincolo, l operazione di riscatto richiede l assenso scritto del creditore pignoratizio o del vincolatario. In conformità a quanto disposto dall art del codice civile la Compagnia può opporre al creditore pignoratizio le eccezioni che le spettano verso l Investitore-Contraente originario sulla base del presente contratto. Art La non pignorabilità e la non sequestrabilità Ai sensi dell art del codice civile, le somme dovute in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili, fatte salve specifiche disposizioni di legge. Art La legge applicabile al contratto Il contratto è regolato dalla legge italiana, le cui disposizioni si applicano per quanto non disciplinato dalle presenti Condizioni contrattuali. Art Le tasse e le imposte Le tasse e le imposte relative al contratto sono a carico dell Investitore-Contraente o dei Beneficiari e degli altri aventi diritto. Art Il Foro competente Foro competente per le controversie relative al presente contratto è esclusivamente quello del luogo di residenza o di domicilio elettivo dell Investitore-Contraente o dei soggetti che intendono far valere i diritti derivanti dal contratto. Pagina 11 di 12

157 Allegato - Calendario di attribuzione/disinvestimento delle quote I giorni di calcolo per l attribuzione e il disinvestimento delle quote sono tutti i giorni dal lunedì al venerdì fatta eccezione per i giorni di seguito indicati: 1 gennaio - Capodanno 6 gennaio - Epifania Venerdì Santo Lunedì dell Angelo 25 aprile - Festa della Liberazione 1 maggio - Festa del Lavoro 2 giugno - Festa della Repubblica 29 giugno - SS. Pietro e Paolo 14 agosto 15 agosto - Assunzione 16 agosto - Festa degli assicuratori 1 novembre - Festa di tutti i Santi 2 novembre - Commemorazione dei defunti 8 dicembre - Immacolata concezione 24 dicembre 25 dicembre - Natale 26 dicembre - Santo Stefano 31 dicembre Nel caso in cui nello stesso giorno di calendario ricadono più operazioni da elaborare a fronte di diversi eventi/facoltà contrattuali, la Compagnia ne darà esecuzione, anche in giornate diverse, in relazione alla priorità alle stesse attribuita dalla Compagnia, tenendo conto dei processi aziendali e delle date di esecuzione degli ordini da parte delle SGR/SICAV. Se per motivi esogeni non dipendenti dalla Compagnia (ad esempio festività dei mercati di riferimento dei Fondi esterni collegabili al prodotto) non fossero disponibili tutti i valori unitari delle quote dei Fondi esterni interessati dall operazione di movimentazione del contratto, la Compagnia effettuerà l investimento/disinvestimento delle quote il primo giorno utile successivo in cui tutti i suddetti valori sono disponibili, fatto salvo quanto indicato agli Artt. 9 e 10 delle Condizioni contrattuali. Qualora il Fondo esterno avesse denominazione diversa dall Euro, ai fini della determinazione del numero delle quote da acquistare/vendere, la Compagnia convertirà gli importi in valuta estera utilizzando i tassi di cambio di negoziazione degli ordini. Ogni rendicontazione all Investitore-Contraente avverrà utilizzando il valore unitario delle quote convertito in Euro in base ai suddetti valori di cambio delle valute. Mod. RBCN Ed. 03/2017 Pagina 12 di 12

158 RISCATTO ANTICIPATO FIDEURAM VITA INSIEME PREMIUM Spett.le Sanpaolo Invest SIM S.p.A. P.le G. Douhet, ROMA Luogo Data giorno mese anno CODICE CONTRATTO NUMERO Il sottoscritto... (cognome e nome) CODICE FISCALE O PARTITA IVA Condizioni contrattuali regolanti l assicurazione sulla vita n. B A3 MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL RISCATTO Bonifico sul Conto Corrente bancario intestato all Investitore-Contraente 1 2 Conto corrente categoria 64 presso Fideuram S.p.A. I T COD. PAESE CIN IBAN CIN CODICE ABI CAB NUMERO CONTO CORRENTE Altro Conto corrente (codice IBAN rilevabile dall Estratto di Conto Corrente) ALLEGATI (da presentare solo in caso di Investitore-Contraente persona giuridica) nella sua qualità di Investitore-Contraente, in base a quanto previsto nelle COD. PAESE CIN IBAN CIN CODICE ABI CAB NUMERO CONTO CORRENTE (codice IBAN rilevabile dall Estratto di Conto Corrente), chiede di effettuarne il riscatto con le modalità sotto descritte. A seguito dell accredito sul c/c vogliate provvedere a sospendere l eventuale automatismo di investimento nel Fondo Fideuram Moneta: per l intero importo da accreditare oppure parzialmente per l importo di.., NOME BANCA Fotocopia del Codice Fiscale e di un documento d identità in corso di validità del legale rappresentante; certificato d iscrizione alla C.C.I.A.A., rilasciato entro e non oltre i 6 mesi antecedenti la data di richiesta del riscatto. L Investitore-Contraente è esercente attività d impresa? SI NO FAC-SIMILE Fideuram Vita S.p.A., per situazioni particolari, si riserva di chiedere ulteriore documentazione ad integrazione di quella sopra indicata. DISPOSIZIONI DI RISCATTO N.B. Il riscatto totale o parziale può comportare la riduzione delle quote attribuite a titolo di Bonus, secondo i criteri descritti nelle Condizioni contrattuali. RT RISCATTO TOTALE DEL CONTRATTO (disposizione di riscatto di tutte le quote accreditate e presenti sul contratto) Mod. RB080 /SPI - Ed. 07/2016 RPT Importo da disinvestire Pagina 1 di 3 RISCATTO PARZIALE IN TENDENZA (disposizione di riscatto di una parte delle quote accreditate e presenti sul contratto).., (al lordo delle eventuali imposte) L importo richiesto verrà disinvestito da tutti i fondi associati al contratto in proporzione al controvalore delle quote presente sugli stessi alla data di richiesta del riscatto.

159 RPP RISCATTO PARZIALE PER IMPORTO (disposizione di riscatto di una parte delle quote accreditate e presenti sul contratto) Importo da disinvestire.., (al lordo delle eventuali imposte) Indicare nella successiva sezione FONDI DA CUI DISINVESTIRE PER IL RISCATTO PARZIALE PER IMPORTO i Fondi interni e/o esterni da cui disinvestire le quote, nel rispetto dei limiti previsti dalle Condizioni contrattuali. N.B. In caso di disinvestimento parziale il numero delle quote da disinvestire sarà determinato da Banca Fideuram S.p.A. sulla base dell ultimo valore unitario di quota (NAV) conosciuto. Ciò comporta che l importo lordo effettivamente liquidato potrà discostarsi dall importo lordo richiesto. Nel campo Tipologia indicare P per il disinvestimento parziale e T per il disinvestimento totale. TIPOLOGIA T/P CODICE IMPRESA DENOMINAZIONE FONDI INTERNI IMPORTO RICHIESTO (EURO) B.., C.., D.., E.., TOTALE FONDI INTERNI.., N.B. Con Linea di investimento Mix 50 attiva, l importo complessivamente liquidato dai FONDI INTERNI deve coincidere con l importo complessivamente liquidato dai FONDI ESTERNI. TIPOLOGIA T/P CODICE IMPRESA FONDI DA CUI DISINVESTIRE PER IL RISCATTO PARZIALE PER IMPORTO A.., ISIN FONDI ESTERNI DENOMINAZIONE 01 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 02 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 03 FAC-SIMILE IMPORTO RICHIESTO (euro).., 04 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 05 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 06 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 07 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 08 Pagina 2 di 3 IMPORTO RICHIESTO (euro)..,

160 TIPOLOGIA COD. IMPRESA ISIN DENOMINAZIONE 09 X DICHIARAZIONE E FIRMA DELL INVESTITORE-CONTRAENTE IMPORTO RICHIESTO (euro).., 10 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 11 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 12 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 13 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 14 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 15 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 16 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 17 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 18 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 19 IMPORTO RICHIESTO (euro).., 20 IMPORTO RICHIESTO (euro).., TOTALE FONDI ESTERNI.., TOTALE COMPLESSIVO.., N.B. Con Linea di investimento MultiSelection attiva, in caso di disinvestimento dalla Selection Fideuram, il capitale residuo presente nella Selection Fideuram non può risultare inferiore al 40% del capitale residuo presente sul contratto. FAC-SIMILE L Investitore-Contraente dichiara che il riscatto non è finalizzato alla sottoscrizione di un nuovo contratto assicurativo con Fideuram Vita S.p.A. FIRMA DELL INVESTITORE-CONTRAENTE O DEL RAPPRESENTANTE LEGALE IN CASO DI PERSONA GIURIDICA O INCAPACE DI AGIRE L identificazione personale dell Investitore-Contraente è attestata dal private banker mediante la Sua firma in fondo al presente modulo. SPAZIO RISERVATO AL PRIVATE BANKER CODICE A.P.F. CODICE PRIVATE BANKER CODICE PRIVATE BANKER SPLIT % SPLIT Cognome e Nome A.P.F. Cognome e Nome del private banker Cognome e Nome del private banker split FIRMA A.P.F. FIRMA DEL PRIVATE BANKER FIRMA DEL PRIVATE BANKER SPLIT IL PRIVATE BANKER È UN PROFESSIONISTA DELLA CONSULENZA FINANZIARIA, PREVIDENZIALE E ASSICURATIVA ISCRITTO ALL ALBO UNICO DEI CONSULENTI FINANZIARI. Pagina 3 di 3 COPIA PER: SANPAOLO INVEST SIM S.p.A. PRIVATE BANKER CLIENTE

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