Progetti Ampliamento Erp OCS

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1 - Promecut.Srl - Rilascio 2011 Sommario Lista possibili ampliamenti... 2 Credito al consumo... 2 Nuova immissione dei Convenzionati Cancellazione pratiche con esito inferiore a Lavorazione Terze Parti... 2 Procedure Archiviazione Esterna (scatola/cassetto/separatore)... 2 Contabilità : Esternalizzazione servizio incassi vaglia Carte : Tavolo regia servizio titolari Analisi e Controlli di Gestione... 3 Generazione file per società revisione... 3 Lista finanziato/contributo/liquidato di un dealer in un intervallo di tempo... 3 Statistiche... 3 Carte : DataBase Risk management... 3 Recupero Crediti... 3 Serie liste per il Recupero Crediti... 3 Creazione archivi per lettere di pratiche in DBT Riepilogo incassi... 3 Contabilità... 4 Contabilizzazione automatica delle pratiche... 4 Verifica fatture e campagne/provvigioni... 4 Centro Elaborazione Dati... 4 Help Desk Web... 4 Controllo Lock Utenti... 4 Parametri aggiuntivi per stampe documenti... 4 Confronto oggetti in librerie diverse... 5 Antiriciclaggio (passaggio anagrafica)... 5 Inserimento massivo documenti rubati (pubblica sicurezza)... 5 Regole Operative/Funzionali Carte... 5 Carte di Credito... 6 SMS interfaccia web service e programmi accessori Interfaccia ad IVR (risponditore automatico)... 6 Tavolo operativo interno servizio titolari Charge Back - contestazioni clienti... 6 Gestione Contestazioni... 6 Documento sintesi carte... 7 Piano Rilanci Istituzionali... 7 Calcolo e database Fee circuito Mastercard... 7 Gestione rientri carte postalizzate... 7 Erogazione diretta Automatica... 7 Gestione DownOption... 7 Aumento fido e stampa lettera, automatismo Stampa documenti prodotti... 8 Pagamento polizze assicurative, RCA Auto Servizio assicurativo CPP Italia... 8 Richiamare programmi MASFE Carte da canali diversi... 8 Gestione richieste PIN... 9 Storno autorizzazioni non Contabilizzate Creazione, Riproduzione e Rinnovi Carte : automatismi vari... 9 Procedure Varie... 9 Estratti Conto : automatismi vari Controlli caratteristiche carte DOCUMENTO RISERVATO 1 di 10

2 - Promecut.Srl - Rilascio 2011 Lista possibili ampliamenti Credito al consumo Nuova immissione dei Convenzionati. Questa nuova procedura permette la gestione delle convenzioni (convenzionati, punti vendita e firmatari) in una modalità facilitata e con un numero dei campi ridotto da imputare. Utile ad un operatore preposto senza navigare e perdere tempo fra i vari menu: l'attività diventa guidata e praticabile anche dai neofiti Cancellazione pratiche con esito inferiore a 40 Richiama una sequenza di programmi standard per ottimizzare la cancellazione di una pratica. Entra in gioco anche un nuovo file PXPLPRAT dove vengono memorizzate le pratiche che sono state annullate. Utile ad un operatore di Help Desk o ad un operatore preposto dalla sala di front end che vuole o deve annullare (cancellare) una pratica di credito al consumo, senza navigare e perdere tempo fra i vari menu: l'attività diventa guidata e praticabile anche dai neofiti. Lavorazione Terze Parti Procedure Archiviazione Esterna (scatola/cassetto/separatore) Serie di programmi che permette ad un Utenza Esterna di effettuare l archiviazione documenti cartacei e contratti finanziamento. Utile ad un Fornitore Esterno per interfacciarsi al sistema per predisporre un Servizio di Archiviazione Documentale presso sede esterna. Abitualmente usata per Archiviazione Ottica e Cartacea dei contratti e relativi allegati. Contabilità : Esternalizzazione servizio incassi vaglia. Questa nuova procedura permette censire i vaglia associandoli ad una distinta e alla loro contabilizzazione associandoli a carta o pratica. Interfaccia per Fornitore Esterno per lavorare e associare gli incassi Vaglia. Carte : Tavolo regia servizio titolari. Tavolo Operativo per Terze Parti che effettuano un lavoro Front End per le Carte di credito, tutta l'operatività svolta viene censita in file di Log a livello di operatore/carta/attività. Interfaccia per Fornitore Esterno per lavorare sul Front End Carte di credito. 1.0 DOCUMENTO RISERVATO 2 di 10

3 - Promecut.Srl - Rilascio 2011 Analisi e Controlli di Gestione Generazione file per società revisione Il file generato contiene le pratiche che hanno uno stato uguale o maggiore di 40 (comprese quelle stornate, passate a perdita e chiuse). Utile al personale che si relazione alla Società di revisione. Lista finanziato/contributo/liquidato di un dealer in un intervallo di tempo Serie di programmi che genera la stampa sulla base delle informazioni scelte. Altri programmi ne determinano il peso sul liquidato totale. Utile al personale che valuta la posizione di un Dealer (o convenzionato). Statistiche Serie di programmi per creare file necessario a effettuare serie di controlli statistici. Utile al personale preposto per le proprie valutazioni. Carte : DataBase Risk management Piccolo e specifico Data Ware House per ufficio Risk Management. Contiene informazioni di approvazione dati carta e dati comportamentali. Utile al personale preposto per le proprie valutazioni. Recupero Crediti Serie liste per il Recupero Crediti Programma con il quale è possibile lanciare una serie di liste per il recupero crediti. Creazione archivi per lettere di pratiche in DBT. (come da titolo: senza dettaglio) Riepilogo incassi Genera stampa. Utili al personale del settore Recupero Crediti per valutare posizioni a rischio o già compromesse. 1.0 DOCUMENTO RISERVATO 3 di 10

4 Contabilità Progetti Ampliamento Erp OCS - Promecut.Srl - Rilascio 2011 Contabilizzazione automatica delle pratiche Il programma contabilizza le pratiche con data del primo del mese sino al giorno attuale. Prende le pratiche con stato 40 e non ancora contabilizzate e le contabilizza lanciando lo stesso programma usato per l interattivo: PP50 (procedura PM10). [si consiglia una schedulazione settimanale] Verifica fatture e campagne/provvigioni Verificare la corrispondenza fra le fatture contabili e quelle legate alle pratiche per la campagne e le provvigioni. Utili al personale del settore Contabilità per automatizzare attività e controlli. Centro Elaborazione Dati Help Desk Web Procedura organizzativa per Help Desk (extranet) con programmi di gestione: front end back end generazione Ticket. La procedura utilizza interfaccia Web (su AS400) e Menu 5250 (per gli operatori 1 livello) Per dettagli richiedere documentazione (CDROM). Utile per coordinare ufficio di Help Desk e le sue attività. Controllo Lock Utenti Il programma controlla se un lavoro è bloccato, in tal caso spedisce un messaggio all utente che blocca e all utente stesso che è bloccato. Tali messaggi indicano chi è il bloccante e chi è il bloccato e vengono spediti in modo inverso. Il risultato è che chi blocca sa chi sta bloccando e chi è bloccato chi lo sta bloccando. A questo punto è compito dei due utente provvedere a snellire il lock. Utile ad un operatore di Help Desk (o CED) o ad un operatore di front end che deve finire un lavoro ma è impedito nel compito da altro operatore (anche di altra sede o ufficio). Variante: il programma può essere richiamato da utente e presenta un video per le opzioni che si vuole intraprendere (messaggio o chiusura dei lavori). Parametri aggiuntivi per stampe documenti Questo insieme di programmi serve per aggiungere dei campi ai documenti, si avrà così la possibilità di avere ulteriori informazioni rispetto a quelle fornite con lo standard. Utile a tutti i settori aziendali che utilizzano la stampa dei documenti standard. 1.0 DOCUMENTO RISERVATO 4 di 10

5 - Promecut.Srl - Rilascio 2011 Confronto oggetti in librerie diverse La serie di programmi confronta gli oggetti di una lista di librerie con altri oggetti di una seconda lista di librerie, generando 4 tipi di liste differenti. lista oggetti presenti nel file 1 e file 2 e diversi fra loro. lista oggetti presenti nel file 1 e file 2 e uguali. (PARAMETRO) lista oggetti presenti nel file1 e non nel file 2 lista oggetti presenti nel file 2 e non nel file 1 Utile ai programmatori che fanno manutenzione ai programmi. Antiriciclaggio (passaggio anagrafica) Aggiornamento anagrafiche antiriciclaggio con quelle Standard ERP. Utile all'operatività aziendale ma attività normalmente delegata al CED. Inserimento massivo documenti rubati (pubblica sicurezza) IL file standard di nome CCIDECHK contiene un elenco documento rubati (Carte d identità, patenti, passaporti) che la procedura di caricamento pratiche dovrebbe tener conto per eventuali segnalazioni all operatore. Il file PC (dato dalla pubblica sicurezza) contiene un elenco di questi documenti ma in maniera non omogenea ed non allineata. Utile all'operatività aziendale ma attività normalmente delegata al CED. Regole Operative/Funzionali Carte Regole per poter attivare alcuni servizi/attività (tipo attivazione, bonifico, assegno, ecc.ecc) ad alcuni canali (tipo IVR SMS front end ecc ecc). Tale abilitazione può essere momentanea o permanente. Non è previsto il dettaglio carta. (conosciuto come ASA: abilitazione servizi accessori) Regole operative basate sulla coppia Emettitore/Prodotto: programmi di gestione regole ed interfaccia ai programmi per determinare il comportamento in base alla pertinenza della carta. (conosciuto come MLN: Macro linee) Utile ai programmatori per integrare nei programmi delle regole. Tali regole sono censite e gestite da appositi programmi ai quali può accedere personale dell'organizzazione o dei specifici settori. 1.0 DOCUMENTO RISERVATO 5 di 10

6 - Promecut.Srl - Rilascio 2011 Carte di Credito SMS interfaccia web service e programmi accessori. Predisposizione del servizio web e relativi programmi di ricezione e spedizione SMS. Interprete comandi dispositivi e informativi. Programmi che inviano SMS su eventi (autorizzazioni / acquisti). Invii massivi di Marketing. Utile all'operatività aziendale. Orientata al settore Carte e Marketing può essere ampliata a tutti i settori, a tutti i collaboratori e i clienti della Società finanziaria. Esempio utilizzo: Programmi per Situazione Carte Giornaliera da inviare a Direttori Rete, Dealer/Convenzionati, Partner commerciali. Esempio utilizzo: procedura video per scelta clienti/carte a cui inviare specifici SMS secondo specifici criteri di selezione. Interfaccia ad IVR (risponditore automatico) Predisposizione dell'interfaccia al servizio IVR. Più alcuni programmi a corredo per gestire messaggi informativi e/o dispositivi. Utile all'operatività aziendale. Tavolo operativo interno servizio titolari. Il tavolo operativo è una serie di programmi integrati per il servizio Front End ai titolari (tipo servizio esterno analogo per Terze Parti ma con più operatività) Utile al Front End carte interno. Charge Back - contestazioni clienti Tavolo operativo in cui effettuare attività di censimento, monitorizzazione e gestione delle fasi di un Charge Back richiamo e controllo avanzamento da archivio Standard. Chiusura della contestazione con richiamo ai programmi standard. + Gestione Contestazioni L esigenza è quella di poter evidenziare le posizioni che hanno avuto una contestazione a prescindere dall'accensione o meno di un chargeback dall'applicativo regia interno delle carte. Pertanto il settore Controller necessita di un ambiente dove poter censire i clienti che hanno effettuato una contestazione ed eventualmente lasciare una traccia (nota) delle azioni intraprese o un sunto della conversazione. (considerarsi come una Lavagna operativa ) Utile all'ufficio preposto a seguire le contestazioni dei clienti. 1.0 DOCUMENTO RISERVATO 6 di 10

7 - Promecut.Srl - Rilascio 2011 Documento sintesi carte Ambiente di file e programmi dove è possibile individuare i documenti inviati ad una posizione (Carta) e determinare in un certo periodo dell anno (novembre e dicembre) quali carte devono ricevere un documento di sintesi allegandolo all estratto conto o inviandolo con una lettera di presentazione. Documento di legge, crea storico documenti inviati per singola posizione. Utile all'ufficio carte e Auditing. Piano Rilanci Istituzionali Fornisce un sistema che consenta la selezione automatica di nominativi (titolari carta) a cui inviare comunicazioni appositamente predisposte a determinate scadenze. Tali documenti possono variare dall'attivazione carta dopo N giorni dalla ricezione a informative di sollecito previo DBT. Utile all'ufficio carte di credito. Calcolo e database Fee circuito Mastercard Creazione di un database di regole per i calcoli Fee. Tale programma utilizzando queste tabelle controlla e verifica le Fee del Circuito. Il pacchetto è fermo alle tracciati MC del Utile all'ufficio preposto controllare i pagamenti verso MasterCard. Gestione rientri carte postalizzate Scopo poter chiudere una carta dal ufficio segreteria per lettera non recapitata al titolare senza che sia necessario aprire la busta. Tale possibilità è il riconoscimento del codice tramite n raccomandata (necessita sincronizzazione con service che produce carte [in questo caso Oberthur]). Utile all'ufficio segreteria per chiudere carte postalizzate non consegnata al cliente. Erogazione diretta Automatica Il progetto mira a fornire un sistema che consenta in modo automatico l erogazione diretta (bonifico assegno) della richiesta esplicita fatta da un titolare da più canali: SMS, IVR, WEB, Tavolo operativo. Utile all'ufficio carte - front end titolare - per snellire lavoro manuale. Gestione DownOption Il progetto mira a fornire il controllo e la consequenziale autorizzazione dell utilizzo della carta di credito per le carte con disponibilità negativa o disponibilità inferiore all overlimit. 1.0 DOCUMENTO RISERVATO 7 di 10

8 - Promecut.Srl - Rilascio 2011 Attualmente tale condizione, blocco FF, viene riscontrata solo in fase di EC e attualmente non risulta un blocco bloccante. Utile all'ufficio carte - front end titolare - per snellire lavoro manuale. Aumento fido e stampa lettera, automatismo. La routine accetta 3 parametri (carta, nuovo importo, descrizione errore) e cambia i valori sul fila carte : Mesi Validità, Credit limit, Importo minimo. Utile all'ufficio carte per snellire lavoro manuale. Stampa documenti prodotti La finalità di questo progetto è poter utilizzare il programma di scelta e stampa documenti al prodotto Consumo e allo stesso tempo dare la possibilità di variare il documento prima di registrarlo nell ambiente Postel. La scelta di implementare tutto ciò in un programma già esistente (stampa documenti carte) è strategica ai fini della gestione oggetti nei cambi di release e allo stesso tempo nel consolidare una struttura già esistente arricchendola di funzionalità. Utile all'ufficio carte, ufficio consumo, per snellire lavoro manuale. Pagamento polizze assicurative, RCA Auto. Flusso giornaliero di polizze RCA Auto pagate con carte e o finanziamento (tasso 0) con relativi flussi di esito e tavolo operativi/regia per gestione situazioni anomale suddiviso nelle aree di competenza: ufficio Carte, ufficio Finanziamenti, ufficio Ced. L autorizzativo carte viene passato in automatico. Utile a più uffici aziendali: Carte, Finanziamento, Ced, Controllo. Servizio assicurativo CPP Italia Il progetto consiste i una serie di flussi da e verso CPP Italia i quali determineranno un acquisto sulla carta. Tale richiesta potrà pervenire direttamente da CPP o da parte di un operatore su richiesta diretta di un Titolare. Utile a più uffici aziendali: Carte, Ced, Controllo. Richiamare programmi MASFE Carte da canali diversi Per alcune operazioni sulla carta si è voluto abbandonare i vecchi programma che operavano direttamente sul file e utilizzare la struttura MASFE e i relativi Log di postvendita. Canali sono IVR, SMS, Internet e da interattivo. Utile all'ufficio Ced. 1.0 DOCUMENTO RISERVATO 8 di 10

9 - Promecut.Srl - Rilascio 2011 Gestione richieste PIN Il programma permette di gestire le richieste di nuovo PIN. Non genera i PIN. Gestisce le richieste come un promemoria, aggiungendola o eliminando quella presente. Utile all'ufficio carte. Storno autorizzazioni non Contabilizzate. La procedura permette l individuazione delle autorizzazioni accettate e non ancora contabilizzate contraddistinte da flag. Utile all'ufficio contabile per snellire lavoro manuale. Creazione, Riproduzione e Rinnovi Carte : automatismi vari Creazione da contratti Prestiti Personali: automatismo settimanale per la creazione delle carte a clienti del prodotto prestiti personali. Creazione da anagrafiche interne: La procedura è una raccolta di programmi che operano per includere i dipendenti del gruppo bancario nei clienti OCS per ricevere le carte. Riproduzione da fermo BANCOMAT: lancio della produzione di una carta nel caso quest ultima sia stata catturata da bancomat. Rinnovo : Carte spedite non attive, i programmi interni predispongono per il rinnovo della carta. Procedure Varie STAMPA DOCUMENTO POSTEL: La procedura stampa il documento POSTEL (delle carte) passato come parametro. RILEVAZIONE RID NON ATTIVI: La procedura permette la produzione di un tabulato che evidenzia le carte con Forma pagamento RID il cui rid non è stato attivato. AGGIUNTA NOTE: Inserimento massivo (tramite file guida) nel file note carte Standard L intestazione indica l utente, giorno e ora in cui si è inserita la nota. (di solito segue una attività di cambio blocco/stato, creazione di uno storno/addebito/movimento) MOVIMENTI/ACQUISTI/STORNI: La procedura crea nuove registrazioni di movimentazione sulle carte (tramite file guida). Per movimenti autorizzativi predispone una struttura per utilizzare l'inserimento massivo standard. AGGIORNAMENTO ANAGRAFIVA E ATTIVAZIONE CARTA da WEB: La procedura accetta come parametro un campo lungo 1000 chr. Questa stringa è suddivisa da una DS interna al programma. Il parametro può anche non provenire da web. TICKET ATTIVAZIONE CARTA DA IVR A OPERATORE: Gli operatori esterni dell ufficio Titolari non saranno abilitati all uso della funzionalità attivazione carta a meno che non dispongano di una chiave di controllo (Ticket) generata automaticamente dallo stesso titolare in fase di comunicazione IVR. RID RATE INSOLUTE: La finalità di questo progetto è quella di poter separare all EC l importo della richiesta RID fra l importo della rata attuale e l importo degli insoluti (solo nel caso di un 1.0 DOCUMENTO RISERVATO 9 di 10

10 - Promecut.Srl - Rilascio 2011 unico insoluto). Infatti se questi due importi sono sommati e considerati un unico rid a sbf (saldo buon fine) determinano la fuoriuscita della carta dal recupero in quanto l importo dell insoluto viene considerato pagato salvo il presentarsi di un nuovo insoluto. BONIFICI, AGGIUNTA TABELLA FINANZIARIA E FINANZIATO: Questa modifica permette di inserire nel file dei bonifici CCTIF alcune informazioni del finanziamento. La prima modifica era per l area consumo, in un secondo momento è stata aggiunto anche per le carte. Tale modifica permette un automatismo a particolari Dealer automatizzati. PROVVIGIONI: Il dettaglio delle provvigioni a livello di carta è stato implementato integrandolo nel calcolo standard di OCS. E stato creato un file per memorizzare i dati delle provvigioni, un programma che effettua i calcoli delle provvigioni per poi passarli ad un programma che opera su questo file (write, update, delete). Sono state fatte delle modifiche ai programmi OCS per permettere l integrazione a questi calcoli. SECETI: E la procedura che lancia la ricezione, l elaborazione e la creazione di un esito al flusso spedito da Seceti. Estratti Conto : automatismi vari CAMBIO TASSI PRIMA DELL'EC: Il progetto consiste nel creare automatismo prima dell estratto conto in modo di poter cambiare il tasso di una carta alla distanza di un anno dalla data di attivazione, ovvero per quelle carte che sono state attivate da un anno e non hanno il tasso come previsto. CONTROLLI PRE e POST EC: Il progetto consiste nel creare infrastruttura di file e programmi inerenti a controlli da effettuarsi nell intero flusso di creazione EC e stampa. Alcuni controlli prevedono un controllo con valori dei mesi precedenti. Controlli caratteristiche carte Stampa Acquisti anomali: La necessità consiste nel rendere la stampe degli acquisti anomali e delle autorizzazioni un file visibile sotto le procedure dei controlli Rifra. Anomalie EC: La necessità consiste nel rendere la stampa Segnalazioni Anomalie E.C. Mensile un file visibile sotto le procedure dei controlli Rifra. Controlli Carte: La necessità consiste nell effettuare dei controlli sull anagrafica degli SMS e sui conti correnti delle carte evidenziando le carte che hanno lo stesso numero di cellulare e gli stessi conti correnti. Il tutto sotto forma di file visibile sotto le procedure dei controlli Rifra. Tutti i marchi riportati appartengono ai legittimi proprietari; marchi di terzi, nomi di prodotti, nomi commerciali, nomi corporativi e società citati possono essere marchi di proprietà dei rispettivi titolari o marchi registrati d altre società e sono stati utilizzati a puro scopo esplicativo ed a beneficio del possessore, senza alcun fine di violazione dei diritti di Copyright vigenti. 1.0 DOCUMENTO RISERVATO 10 di 10